風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、分級(jí)管控管理制度

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、分級(jí)管控管理制度第一章總則為保障組織的可持續(xù)發(fā)展，降低風(fēng)險(xiǎn)損失，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、分級(jí)管控管理制度》。本制度旨在通過(guò)系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，識(shí)別、評(píng)估并有效管控各類風(fēng)險(xiǎn)，確保組織的各項(xiàng)活動(dòng)、流程及行為在安全、合規(guī)的基礎(chǔ)上進(jìn)行。第二章制度目標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：明確識(shí)別組織在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量與定性評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、程度及可能影響。3.風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控：根據(jù)評(píng)估結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)，并制定相應(yīng)的管控措施，確保高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)得到優(yōu)先處理。4.持續(xù)改進(jìn)：建立定期評(píng)估與反饋機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效性和適應(yīng)性。第三章適用范圍本制度適用于組織內(nèi)所有部門(mén)及員工，涵蓋所有業(yè)務(wù)活動(dòng)、項(xiàng)目實(shí)施及運(yùn)營(yíng)流程。涉及外部合作方的風(fēng)險(xiǎn)管理，也應(yīng)遵循本制度的相關(guān)規(guī)定。第四章法律依據(jù)本制度依據(jù)以下法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定：1.《中華人民共和國(guó)公司法》2.《中華人民共和國(guó)合同法》3.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》4.《國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)》（ISO31000）5.其他相關(guān)行業(yè)法規(guī)及政策。第五章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的責(zé)任各部門(mén)應(yīng)對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部提交風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，并提供必要的支持與指導(dǎo)。5.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以采用以下方法：1.頭腦風(fēng)暴法：組織部門(mén)會(huì)議，廣泛征集風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意見(jiàn)。2.文獻(xiàn)研究法：通過(guò)查閱相關(guān)行業(yè)報(bào)告、案例分析等，了解行業(yè)內(nèi)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)。3.訪談法：與相關(guān)人員進(jìn)行深入訪談，獲取一手資料。4.問(wèn)卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別調(diào)查問(wèn)卷，向員工及利益相關(guān)方發(fā)放。第六章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循以下流程：1.風(fēng)險(xiǎn)分類：將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)分類（如財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等）。2.風(fēng)險(xiǎn)定性評(píng)估：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、來(lái)源進(jìn)行分析，判斷風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)定量評(píng)估：通過(guò)數(shù)據(jù)分析，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失進(jìn)行量化評(píng)估。4.評(píng)估結(jié)果記錄：將評(píng)估結(jié)果記錄在《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》中，并提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審核。6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采用以下標(biāo)準(zhǔn)：-可能性：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。-影響程度：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)組織的影響程度分為嚴(yán)重、中等、輕微三個(gè)等級(jí)。第七章風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控7.1風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)根據(jù)評(píng)估結(jié)果，風(fēng)險(xiǎn)分為三個(gè)等級(jí)：1.高風(fēng)險(xiǎn)：須立即采取措施進(jìn)行管控，制定詳細(xì)的應(yīng)對(duì)計(jì)劃。2.中風(fēng)險(xiǎn)：需定期監(jiān)控，必要時(shí)采取相應(yīng)的管控措施。3.低風(fēng)險(xiǎn)：可進(jìn)行觀察，定期評(píng)估。7.2風(fēng)險(xiǎn)管控措施1.高風(fēng)險(xiǎn)措施：-制定應(yīng)急預(yù)案，明確責(zé)任人。-增加風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控頻率，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審。-建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息。2.中風(fēng)險(xiǎn)措施：-定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)回顧，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的有效更新。-加強(qiáng)內(nèi)部控制，完善相關(guān)流程。3.低風(fēng)險(xiǎn)措施：-不定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)未發(fā)生變化。-保持風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，定期培訓(xùn)相關(guān)人員。第八章監(jiān)督與評(píng)估8.1監(jiān)督機(jī)制1.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：負(fù)責(zé)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施情況，定期召開(kāi)會(huì)議進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控措施的審議。2.內(nèi)部審計(jì)部：對(duì)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行定期審計(jì)，確保制度的有效執(zhí)行。8.2評(píng)估機(jī)制1.定期評(píng)估：每年度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行全面評(píng)估，確保其適應(yīng)性。2.反饋機(jī)制：建立風(fēng)險(xiǎn)管理反饋渠道，鼓勵(lì)員工提出改善建議。第九章附則1.解釋權(quán)限：本制度由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋。2.適用條件：本制度適用于組織內(nèi)所有部門(mén)及員工，任何部門(mén)不得自行修改。3.生效日期：本制度自頒布之日起生效。4.修訂流程：如需修訂，需