北京XX集團有限責任公司資金系統(tǒng)項目實施方案（第二階段：銀企直聯(lián)與資金實施監(jiān)控）

XXXX集團有限責任公司（第二階段：銀企直聯(lián)與資金實施監(jiān)控創(chuàng)建日期 2009-02-控制編碼 UF_SS_ZZZJ(項目名稱)-當前版本 審批人XXAA（簽字（簽字PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集團第二階段業(yè)務解決方案項目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE2共NUMPAGES39 AA軟件股份公司（以下簡稱：AA公司）多年來XX集團高層領(lǐng)導；XX集團項目組成員；XX集團業(yè)務人員；AA集團公司內(nèi)部領(lǐng)域?qū)＜液凸靖邔宇I(lǐng)導；AA集團公司項目管理監(jiān)督人員。2009-02-非授權(quán)人閱讀。<版權(quán)所有AAGroup?> 前 北京XX集團總體情 北京XX集團簡 北京XX集團組織架 資金管理組 資金集中管理現(xiàn) 項目總體規(guī) 北京XX集團資金集中管理的意 北京XX集團資金集中管理策 北京XX集團資金集中管理模 第一階 第二階 第三階 北京XX集團資金項目第二階段規(guī) 第一階段回 北京XX集團第二階段規(guī) 銀企直聯(lián)業(yè) 銀企談 銀企直聯(lián)結(jié)構(gòu) 銀企直聯(lián)說 UFBANK設(shè) 系統(tǒng)安全保障體 安全的技術(shù)架 嚴密的安全控 CA認證選型建 安全身份認證機 資金結(jié)算業(yè)務產(chǎn)品實現(xiàn)過 系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)置工 資金結(jié)算初始設(shè) 相關(guān)實現(xiàn)流 其他未盡事 XXXX強前列，問鼎“225家最大國際承包商”。XX集團擁有房屋建筑工程施工總承包特級資質(zhì)，建筑設(shè)計、裝飾設(shè)計國家甲級資質(zhì)，房地產(chǎn)開發(fā)、AAA級認定，質(zhì)量、環(huán)30多個國家和地區(qū)。XXXX19家重要子公司（單位、7PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集團第二階段業(yè)務解決方案項目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE7共NUMPAGES3913PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集團第二階段業(yè)務解決方案項目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE10共NUMPAGES39XXXX1XX23XXXX1234北京XX資金集中監(jiān)控到資金集中統(tǒng)一結(jié)算在監(jiān)控型階段SS平臺賬務處理系統(tǒng)（事后）或與各商業(yè)銀行建立網(wǎng)上銀行系統(tǒng)連接（實時XXXXPMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集團第二階段業(yè)務解決方案項目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE12共NUMPAGES39資金實時監(jiān)控SS系統(tǒng)結(jié)合重點業(yè)務、核心單位的重點資金集中與結(jié)算XX集團而言，重點業(yè)務是內(nèi)部信貸20~30億，占整個集團營運資金較大的比例。因此在第二階段，我們把這般部分資金定義為重點資金、與之相關(guān)的業(yè)務定義為重點業(yè)務、與之相關(guān)的二級單位定義為核心單位PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集團第二階段業(yè)務解決方案項目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE13共NUMPAGES39SS一或部分統(tǒng)一結(jié)算、收入嚴格控制支出松散控制、緊密控制（嚴格控制收支XX集團根據(jù)實際情況具體考慮。剛開始可以來用松散控制型的資金管理模集中支付XX資金及時監(jiān)控通過集團統(tǒng)一資金科目、統(tǒng)一管理銀行賬號，可以方便的實時（及時程度取決于會計XXXX集團的信貸合同、擔保情況在統(tǒng)一的信息平臺上XXXX1、集團內(nèi)部銀行：XX資金總體監(jiān)控（內(nèi)外全部資金2、核心成員單位XX集團內(nèi)部銀行集中管理的資金流入主要是銀行信貸資金、少量的上收資金、成員XX北京XXXX集團核心成員單位上存內(nèi)行的資金日常對內(nèi)、對外往來業(yè)務的支付結(jié)算的處理。技術(shù)上實現(xiàn)XXXXCA財務會計—財務會計—資金管理—資金管理—XX集團應與合作的銀行洽談銀企直聯(lián)事宜，簽訂銀企直聯(lián)服務協(xié)議，并獲得相應的開戶資料。ERP供應商也需要一起簽。安裝銀行客戶端。如果有，先安裝相應的硬件（IC卡、usb-key等）及其驅(qū)動程序；接著完成銀行SS中做業(yè)務并檢查結(jié)果，以進行業(yè)務測試。銀行客戶端的部分配置值（IP、監(jiān)聽端口等，在配置網(wǎng)銀適配器時會用到，所以在銀2XX集團方的招投標流程嚴格執(zhí)行。XX集團已經(jīng)選定了主辦銀行進行銀企直聯(lián)，則直接通知主辦銀行的客戶經(jīng)理及其團隊進行關(guān)于XX如：1、賬戶轉(zhuǎn)帳、2、余額查詢、3、明細查詢、4、資金歸集、下?lián)堋?1、專線費用（必須通過專線進行直聯(lián)的系統(tǒng)2、CA證書費用（工本費、年費34、硬件費用（如建行重客系統(tǒng)的加密機516：30以前進行資金交易的轉(zhuǎn)帳處理。1、轉(zhuǎn)帳/匯款（同城2、跨行轉(zhuǎn)帳/匯款（同城3、轉(zhuǎn)帳/匯款（異地4、跨行轉(zhuǎn)帳/匯款（異地56AAUFBANKSS網(wǎng)上銀行管理兩大部分，從應用的角度上講，整個網(wǎng)

銀接設(shè)資 結(jié)

NC銀銀銀接設(shè)1windowsSVR+IIS3AASS4UFbankWindowsIISIPWEBSSIISIPSS服務器訪問網(wǎng)銀適配器虛擬IP、銀行客戶端端口。其他可能的參數(shù)有簽名端口、加密端口、企業(yè)代碼（或客戶編ID、操作員代碼、操作員密碼等。ID、操作員代碼、操作員密碼等等。AASSB/S架構(gòu)，AASSPMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集團第二階段業(yè)務解決方案項目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE22共NUMPAGES39系結(jié)構(gòu)。由瀏覽器—WEB服務器—應用服務器—數(shù)據(jù)庫服務器組成。支持穿透防火墻,RSA算法商定密鑰、DESJAVAJAVA是一種面向?qū)ο蟮某绦蜷_發(fā)語言，其開發(fā)出來的程序代碼簡潔、結(jié)構(gòu)嚴謹，既可以開發(fā)出嵌入到APPLET，也可以開發(fā)出大型應用程序來（AASS，Oracle的軟件。HTMLAPPLET安全性大大提高。CLASS文件雖然可以被看到，被反編譯，但是反編譯出PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集團第二階段業(yè)務解決方案項目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE23共NUMPAGES39WindowsUNIX/Linux等。AASSJAVAWindowsServerUNIXWindows系列安全性好，而且在大規(guī)模應用的時候穩(wěn)定WindowsInternetUNIXWindows系統(tǒng)的。大型關(guān)系數(shù)據(jù)庫來解決。Oracle的高級保密機制通過各種各樣的特權(quán)控制對敏感數(shù)據(jù)的存取，給連接計算DBMS外層外掛數(shù)據(jù)庫加密系統(tǒng)來實現(xiàn)。PKISSLSSL(安全套接字層)Netscape公司研究制定的安全協(xié)議,TCP/IP的客戶/服務器應SSLSSLDES、MD5等加密技術(shù)來實現(xiàn)機密性和數(shù)據(jù)完整性,X.509的數(shù)字證書實現(xiàn)鑒別。間相互身份確認的功能。SSLSSLInternet上應用最多、最廣的安SSSSERP系統(tǒng)，除了能很容易的集成進用戶自己的安全網(wǎng)絡環(huán)境中外，自身已具有了強壯的個包含名字和用戶公開密鑰的證書。數(shù)字證書可以存放在計算機的硬盤、隨身軟盤、ICCUP卡中。CACA3類，第一類CA中心，像由中國人民銀行牽頭，組織國內(nèi)12CA認證中心(CFCA)CACA等；第二類是地方政府CACACA第三類CA安全公司，他們大多經(jīng)過國家權(quán)威機構(gòu)，CA機構(gòu)也就七八家。XXAAAASSXXXX調(diào)度業(yè)務（上收、下?lián)?、調(diào)撥務，CA制單：CACA驗簽，并提交后在系統(tǒng)保存簽支付：CACA驗簽，并提交后在系統(tǒng)保存1234567812345678、單據(jù)類型設(shè)置；（應付管理2345CA身份卡SS在主菜單中單擊【客戶化】-【預警平臺】-“預警條件配置”SSPMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集團第二階段業(yè)務解決方案項目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE31共NUMPAGES39SS系統(tǒng)中維護轉(zhuǎn)貸或PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集團第二階段業(yè)務解決方案項目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE32共NUMPAGES39SSSS系統(tǒng)根據(jù)前期設(shè)置自動判斷收款是否上劃，如果“是”SSPMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集團第二階段業(yè)務解決方案項目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE34共NUMPAGES39PMS2.4.02_V1.0PMS2