《創(chuàng)業(yè)融資》教學(xué)大綱

《創(chuàng)業(yè)融資》教學(xué)大綱課程編號(hào)：0221092B課程類型：□通識(shí)教育必修課□通識(shí)教育選修課□學(xué)科基礎(chǔ)課□專業(yè)核心課專業(yè)提升課□專業(yè)拓展課總學(xué)時(shí)：32講課學(xué)時(shí)：32實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)： 0學(xué)分：2考試類型：□考試考查適用對(duì)象：工商管理類專業(yè)學(xué)生是□否適合作為其他專業(yè)學(xué)生的個(gè)性化選修課先修課程：管理學(xué)財(cái)務(wù)管理學(xué)一、教學(xué)目標(biāo)本課程為專業(yè)提升課，旨在使學(xué)生在了解創(chuàng)業(yè)融資的相關(guān)內(nèi)容，掌握創(chuàng)業(yè)和融資相關(guān)理論基礎(chǔ)、創(chuàng)業(yè)融資渠道及其創(chuàng)新模式、創(chuàng)業(yè)融資實(shí)踐等相關(guān)知識(shí)，并通過大量案例的分析和討論使學(xué)生充分認(rèn)識(shí)到創(chuàng)業(yè)融資活動(dòng)既是金融體系的重要部分，也是創(chuàng)業(yè)企業(yè)生存發(fā)展的重要資源，培養(yǎng)學(xué)生的經(jīng)濟(jì)管理思維以及在經(jīng)濟(jì)實(shí)踐中的分析判斷能力，提升學(xué)生的實(shí)際操作能力和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力。專業(yè)課程教學(xué)目標(biāo)：目標(biāo)1：掌握創(chuàng)業(yè)融資相關(guān)理論知識(shí)和實(shí)踐模式目標(biāo)2：提升學(xué)生在創(chuàng)業(yè)實(shí)踐中的實(shí)際操作能力和分析判斷能力課程思政教學(xué)目標(biāo)：培育“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”熱潮下當(dāng)代青年的創(chuàng)新意識(shí)和先鋒意識(shí)。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系本門課主要由三大模塊組成：第一模塊主要講授創(chuàng)業(yè)管理及創(chuàng)業(yè)融資基礎(chǔ)理論，奠定創(chuàng)業(yè)融資實(shí)務(wù)分析和運(yùn)作的理論和方法論基礎(chǔ)。第二模塊主要講授各類創(chuàng)業(yè)融資方式，包括傳統(tǒng)的天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資與私募股權(quán)基金和新興的互聯(lián)網(wǎng)金融、融資租賃與科技金融等。第三模塊為創(chuàng)業(yè)融資實(shí)踐內(nèi)容，通過為學(xué)生提供盡職調(diào)研和商業(yè)計(jì)劃書的內(nèi)容、方法和技巧，為學(xué)習(xí)者提供創(chuàng)業(yè)融資的適用工具。本課程的重點(diǎn)與難點(diǎn)有兩個(gè)方面：其一是創(chuàng)業(yè)融資渠道的各類運(yùn)作方式。此部分涉及很多重要名詞術(shù)語及重要運(yùn)作方式，包括天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)基金、股權(quán)融資、投后管理、退出模式、互聯(lián)網(wǎng)金融、互聯(lián)網(wǎng)眾籌、P2P、融資租賃、科技金融等，學(xué)習(xí)討論時(shí)應(yīng)注意掌握每一種創(chuàng)業(yè)融資渠道的運(yùn)作方式和效應(yīng)分析，收集各類型創(chuàng)業(yè)融資案例，使得各類知識(shí)點(diǎn)更加形象生動(dòng)地加以呈現(xiàn)。其二是創(chuàng)業(yè)融資實(shí)踐的技術(shù)分析，包括從創(chuàng)業(yè)者角度出發(fā)的商業(yè)計(jì)劃書和從投資者角度出發(fā)的盡職調(diào)查等，涉及財(cái)務(wù)分析、創(chuàng)業(yè)企業(yè)估值、技術(shù)分析、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)管控等復(fù)雜技術(shù)手段。教學(xué)方法包括模擬操作、角色扮演、案例分析、教授演講、團(tuán)隊(duì)作業(yè)、討論與報(bào)告、個(gè)人作業(yè)、閱讀與反思等學(xué)生責(zé)任包括研讀閱讀資料、積極參加模擬操作、積極參與課堂與團(tuán)隊(duì)討論、完成團(tuán)隊(duì)與個(gè)人作業(yè)。考核辦法：將全班分成六個(gè)小組，每組虛擬資金（缺口）100萬，其中，三個(gè)小組扮演創(chuàng)業(yè)者的角色，組建創(chuàng)業(yè)企業(yè)，撰寫商業(yè)計(jì)劃書摘要、公司及項(xiàng)目介紹、組織規(guī)劃、市場(chǎng)及營銷規(guī)劃、財(cái)務(wù)規(guī)劃及分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)及管控等內(nèi)容，以獲取創(chuàng)業(yè)融資。另外三個(gè)小組扮演投資人的角色，撰寫盡職調(diào)查的客觀依據(jù)、財(cái)務(wù)分析、技術(shù)分析等，并最終作出投資決策。每次課給三個(gè)人發(fā)言，溝通信息并簡單、分析、判斷，重要的信息要討論，學(xué)期累加后得出最后排名。與此同時(shí)，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部由成員進(jìn)行排名。最后，按各50%的權(quán)重進(jìn)行累加排名，從高分到低分，每兩人差一分；期末筆試占50％；平時(shí)考核占50％；平時(shí)考核內(nèi)容包括：搶答得分、案例分析得分、匯報(bào)展示得分、作業(yè)得分、模擬操作得分等。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配教學(xué)課時(shí)分配序號(hào)章節(jié)內(nèi)容講課實(shí)驗(yàn)討論合計(jì)1第一章創(chuàng)業(yè)基礎(chǔ)理論3142第二章融資基礎(chǔ)理論443第三章天使投資444第四章風(fēng)險(xiǎn)投資與私募股權(quán)基金5165第五章創(chuàng)業(yè)融資新興模式5166第六章盡職調(diào)查447第七章商業(yè)計(jì)劃書314合計(jì)28432四、教學(xué)內(nèi)容第一部分創(chuàng)業(yè)融資基礎(chǔ)理論第一章創(chuàng)業(yè)基礎(chǔ)理論1.創(chuàng)業(yè)內(nèi)涵2.創(chuàng)業(yè)過程和資源3.創(chuàng)業(yè)企業(yè)分析（創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)、商業(yè)機(jī)會(huì)、競爭優(yōu)勢(shì)、商業(yè)模式）4.創(chuàng)業(yè)案例教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)性、高不確定性的創(chuàng)業(yè)企業(yè)進(jìn)行分析和預(yù)判課程思政切入點(diǎn)：結(jié)合“大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新”、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，使學(xué)生認(rèn)識(shí)到國家大政方針及這一背景下創(chuàng)業(yè)活動(dòng)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。課程的考核要求：使學(xué)生了解創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)業(yè)融資、資源約束等相關(guān)概念，掌握創(chuàng)業(yè)企業(yè)的各方面要素及其分析。復(fù)習(xí)思考題：創(chuàng)新與創(chuàng)業(yè)的關(guān)系。創(chuàng)業(yè)企業(yè)分析包含哪些要素？第二章融資基礎(chǔ)理論1.融資動(dòng)機(jī)2.融資渠道和方式3.融資決策4.融資案例教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：分析融資渠道的利弊和適配性；明確影響融資決策的各項(xiàng)因素。課程的考核要求：掌握創(chuàng)業(yè)企業(yè)的多種融資動(dòng)機(jī)，掌握幾種融資渠道的優(yōu)缺點(diǎn)，能夠運(yùn)用相關(guān)知識(shí)選擇與創(chuàng)業(yè)企業(yè)想匹配的融資渠道，并基于影響因素的分析制定合適的融資決策。復(fù)習(xí)思考題：任選兩種融資方式進(jìn)行比較，總結(jié)各自的優(yōu)缺點(diǎn)。對(duì)影響融資決策的關(guān)鍵要素進(jìn)行排序并闡釋理由。第二部分創(chuàng)業(yè)融資方式及創(chuàng)新第三章天使投資1.天使投資的分類和模式2.天使投資的特點(diǎn)及發(fā)展趨勢(shì)3.天使投資案例教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：天使投資的分類、模式和特征課程思政切入點(diǎn)：結(jié)合產(chǎn)業(yè)政策方面的國家發(fā)展戰(zhàn)略，使學(xué)生正確認(rèn)識(shí)到創(chuàng)業(yè)應(yīng)結(jié)合國家發(fā)展的大目標(biāo)；課程的考核要求：使學(xué)生了解天使融資的具體內(nèi)容，能夠運(yùn)用相關(guān)知識(shí)分析天使融資的過程及其模式利弊。復(fù)習(xí)思考題：天使投資具有哪些分類和模式？創(chuàng)業(yè)企業(yè)如何吸引到天使投資的資金？第四章風(fēng)險(xiǎn)投資與私募股權(quán)基金1.有限合伙人制度2.風(fēng)險(xiǎn)投資的過程3.風(fēng)險(xiǎn)投資的選擇4.如何與風(fēng)險(xiǎn)資本溝通5.風(fēng)險(xiǎn)投資的退出機(jī)制6.私募股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)分析6.私募股權(quán)融資案例教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)投資與私募股權(quán)基金介入的全過程和風(fēng)險(xiǎn)分析課程思政切入點(diǎn)：結(jié)合社會(huì)主義核心價(jià)值觀，幫助學(xué)生樹立法制觀念，遵紀(jì)守法，抵制創(chuàng)業(yè)融資過程中的違法行為，幫助學(xué)生樹立正確的價(jià)值觀。課程的考核要求：使學(xué)生了解風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)基金等創(chuàng)業(yè)融資方式，能夠運(yùn)用相關(guān)知識(shí)分析各類融資模式的過程和利弊，并掌握有效的風(fēng)險(xiǎn)防范舉措。復(fù)習(xí)思考題：選擇一家創(chuàng)業(yè)企業(yè)，對(duì)其融資決策進(jìn)行分析。風(fēng)險(xiǎn)投資是天使還是魔鬼？請(qǐng)以實(shí)際案例進(jìn)行論證。談?wù)勶L(fēng)險(xiǎn)投資介入的全過程。第五章創(chuàng)業(yè)融資新興模式1.互聯(lián)網(wǎng)金融2.融資租賃3.科技金融教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：新時(shí)代下創(chuàng)業(yè)融資的新興模式課程思政切入點(diǎn)：通過我國新時(shí)代下創(chuàng)業(yè)融資新興模式的豐富案例看中國市場(chǎng)變化，幫助學(xué)生樹立四個(gè)自信。課程的考核要求：使學(xué)生了解互聯(lián)網(wǎng)金融、融資租賃、科技金融等各類新興的創(chuàng)業(yè)融資方式。復(fù)習(xí)思考題：創(chuàng)業(yè)融資具有哪些新興模式？發(fā)展前景如何？互聯(lián)網(wǎng)金融具有什么優(yōu)點(diǎn)、缺點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。第三部分盡職調(diào)查與商業(yè)計(jì)劃書第六章盡職調(diào)查1.風(fēng)險(xiǎn)資本的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)2.盡職調(diào)查的形式3.盡職調(diào)查的內(nèi)容4.調(diào)查的客觀依據(jù)5.財(cái)務(wù)分析6.技術(shù)分析教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：盡職調(diào)查的內(nèi)容，及其財(cái)務(wù)和技術(shù)分析課程的考核要求：使學(xué)生掌握盡職調(diào)查所包含的各方面內(nèi)容，掌握財(cái)務(wù)分析和技術(shù)分析的方法復(fù)習(xí)思考題：盡職調(diào)查包含哪些方面？尤其需要注意什么問題？創(chuàng)業(yè)公司如何應(yīng)對(duì)盡職調(diào)查？第七章商業(yè)計(jì)劃書1.摘要2.公司、產(chǎn)品或服務(wù)概述3.環(huán)境和戰(zhàn)略4.行業(yè)、市場(chǎng)、競爭5.營銷規(guī)劃和策略6.管理團(tuán)隊(duì)和生產(chǎn)運(yùn)營7.投資分析8.財(cái)務(wù)規(guī)劃9.風(fēng)險(xiǎn)及其管控教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：商業(yè)計(jì)劃書的各個(gè)模塊課程思政切入點(diǎn)：結(jié)合社會(huì)主義核心價(jià)值觀，在商業(yè)計(jì)劃書中強(qiáng)調(diào)“誠信”，不能造假，持有科學(xué)態(tài)度，客觀反映創(chuàng)業(yè)活動(dòng)的各個(gè)維度。課程的考核要求：使學(xué)生掌握商業(yè)計(jì)劃書所包含的各方面內(nèi)容，撰寫商業(yè)計(jì)劃書。復(fù)習(xí)思考題：商業(yè)計(jì)劃書具體包含哪些方面？如何撰寫標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)計(jì)劃書？五、主要參考書（美）喬?！だ占{（JoshLerner）安˙利蒙（AnnLLeamon，[美]費(fèi)爾達(dá)·哈迪蒙著，路躍兵，劉晉澤譯.《從創(chuàng)業(yè)籌資到IPO：企業(yè)融資全流程實(shí)戰(zhàn)解析》（第三版），人民郵電出版社，2015年.（美）珍妮特·K．史密斯、（美）理查德·L．史密斯、（美）理查德·T．布利斯等著，沈藝峰等譯.《創(chuàng)業(yè)融資:戰(zhàn)略、估值與交易結(jié)構(gòu)》，北京大學(xué)出版社，201