洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員從業(yè)資格考試題庫（含答案）

（新版）洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員從業(yè)資格考試題庫（含答案）

多選題

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列哪些大額交易（）。

A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）

的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣

200萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10

0萬元以上（含）、外幣等值10萬美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20

萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

答案：ABD

2.中國(guó)人民銀行走訪實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員應(yīng)出示（），否則，銀行

有權(quán)拒絕。

A、行員證

B、中國(guó)人民銀行執(zhí)法證

C、反洗錢調(diào)查通知書

D、身份證

答案：BC

3.反洗錢工作審計(jì)應(yīng)納入全行統(tǒng)一的審計(jì)計(jì)劃，反洗錢內(nèi)部審計(jì)頻率應(yīng)至少每年

（）次。

A、2

B、1

C、3

D、4

答案：B

4.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶

管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定，區(qū)別客戶風(fēng)險(xiǎn)程度，有選擇地采取（）等查

驗(yàn)方式，識(shí)別、核對(duì)客戶及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他

人身份開立賬戶。

A、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件

B、人員問詢

C、客戶回訪、實(shí)地查訪

D、公用事業(yè)賬單、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)

答案:ABCD

5.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：（）

A、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性

B、行業(yè)

C、地域

D、業(yè)務(wù)

答案:ABCD

6.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種

或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：（）

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、其他可依法采取的措施

C、實(shí)地查訪、回訪客戶

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

答案：ABCD

7.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯(cuò)誤的是（）o

A、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)

管處罰實(shí)例等。

B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。

C、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)'內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

答案:C

8.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特

定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客

戶身份資料和交易記錄保存制度'(),履行反洗錢義務(wù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B、可疑交易報(bào)告制度

C、大額交易報(bào)告制度

D、內(nèi)部控制制度

答案：A

9.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低

風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則

上，自然人客戶限額為()萬元人民幣。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

10.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的敘述正確的

有：()

A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份

證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

C、與客戶建立人身保險(xiǎn)'信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金

融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

D、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶

開立匿名賬戶或者假名賬戶。

答案：ABC

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、

反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。

A、3年

B、5年

C、10年

D、永久

答案：B

12.境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記：（）

A、對(duì)方金融機(jī)構(gòu)名稱

B、匯款人賬戶

C、收款人身份證件號(hào)碼

D、資金匯出地名稱

答案：D

13.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、

分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗

錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。

A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B、反洗錢局

C、部際協(xié)調(diào)辦公室

D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：A

14.根據(jù)《關(guān)于印發(fā)〈法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)理指引（試行）〉的通知》

（人民銀行2018年19號(hào)文）規(guī)定,洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括以下哪些要素（）。

A、內(nèi)部檢查、審計(jì)

B、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理

C、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

D、績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制

答案：ABCD

15.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假

的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流

動(dòng)，買賣無記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)'來源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)

對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的()階段。

A、犯罪階段

B、放置階段

C、離析階段

D、融合階段

答案:C

16.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由。向中國(guó)反

洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

B、證券公司

C、客戶

D、銀行

答案：D

17.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措

施，下列不屬于交易限制措施的是()。

A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用

B、暫停金融交易

C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

答案：C

18.以下說法錯(cuò)誤的是：()

A、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)

及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格

B、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢法律法

規(guī)、行政規(guī)章和各級(jí)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的

認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作

的一項(xiàng)重要依據(jù)

答案：B

19.以下各項(xiàng)中不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別電信詐騙資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。

A、開戶時(shí)間、地點(diǎn)'網(wǎng)點(diǎn)比較集中，身份證為異地、偏遠(yuǎn)山區(qū)、老人

B、留存號(hào)碼大多為已停機(jī)或空號(hào)

C、客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會(huì)費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種方式為主

D、通過第三方支付平臺(tái)頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對(duì)虛擬賬戶

提現(xiàn)的限制及監(jiān)控

答案：C

20.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受

益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有()

名受益所有人。

A、五名

B、一名

C、兩名

D、三名

答案:B

21.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施

0o

A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)

濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)。

B、定期對(duì)其身份信息以及斐金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身

份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，可等同于對(duì)正常類客戶的

審核頻率。

D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新

對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)

及時(shí)報(bào)告可疑交易。

答案：ABD

22.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是

錯(cuò)誤的0

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施

C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

答案：D

23.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生。情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中國(guó)人民銀

行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂

B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更

C、單位遷址

D、變更經(jīng)營(yíng)范圍

答案:AB

24.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）％合伙權(quán)益的自然人。

A、25

B、15

C、10

D、5

答案：A

25.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

答案：C

26.反洗錢法規(guī)定，（）應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：CD

27.支付機(jī)構(gòu)為單位開立支付賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核單位開戶證明文件的（）、開戶申

請(qǐng)人與開戶證明文件所屬人的一致性，并向單位法定代表人或負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意

愿，留存相關(guān)工作記錄。

A、真實(shí)性

B、完整性

C、合法性

D、合規(guī)性

答案：ABD

28.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：（）

A、直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人

B、公司的合伙人

C、通過人事'財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人

D、公司的高級(jí)管理人員

答案：ACD

29.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)（）審定后上報(bào)董事會(huì)或董事

會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)審閱，并書面報(bào)告對(duì)法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或

分支機(jī)構(gòu)。

A、自評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組

B、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

C、高級(jí)管理層

D、反洗錢管理部門

答案：C

30.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職

人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）

A、0.1

B、0.5

C、0.6

D、0.8

答案：D

31.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說法以下正確的是（）。

A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)I,高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。

C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

D、培訓(xùn)的對(duì)象應(yīng)包含銀行的全體工作人員

答案：ACD

32.金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告。（）

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或

者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪

提供或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存'管理、運(yùn)

作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員

的。

答案：ABCD

33.利用電話'網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)

時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的O措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。

A、客戶回訪

B、資料保存

C、實(shí)地調(diào)查

D、身份認(rèn)證

答案：D

34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。監(jiān)控名單

應(yīng)至少涵蓋以下內(nèi)容（）。

A、我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢'反恐怖融資監(jiān)控的名單

B、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單

C、聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單

D、人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁”項(xiàng)下所涉名單。

答案：ABCD

35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為單位開展資

金交易的監(jiān)測(cè)分析。

A、客戶內(nèi)碼

B、客戶賬戶

G客戶

D、客戶反洗錢系統(tǒng)可疑案例

答案：C

36.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、

隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金

融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng),

依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、泄密罪

B、擾亂市場(chǎng)秩序罪

C、恐怖活動(dòng)犯罪

D、治安犯罪

答案：C

37.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（）

A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可疑客戶

名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

答案：D

38.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()。

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中

D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

答案：B

39.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易可疑交易報(bào)告有()的,

可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。

A、要素不全

B、存在錯(cuò)誤

C、越級(jí)上報(bào)

D、金額較小

答案：AB

40.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以

下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以

上5萬元以下罰款：()

A、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的

B、違反保密規(guī)定，泄露本單位有關(guān)信息的

C、不積極協(xié)助反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的

答案：A

41.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑()的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大

小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

A、客戶

B、客戶的資金或者其他資產(chǎn)

C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)

D、客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金

額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

答案：ABCD

42.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：()

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、交易一方為慈善團(tuán)體的

C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：B

43.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()

報(bào)告。

A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)

B、收單機(jī)構(gòu)

C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

答案：C

44.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交()

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

D、綜合報(bào)告

答案：C

45.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高

的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的是()。

A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼

B、對(duì)公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用。

C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告

D、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶開立

答案：B

46.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是()

A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)

B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法

C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索

D、為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描

答案:C

47.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱非自然人，包括：0

A、個(gè)人

B、法人

C、其他組織

D、個(gè)體工商戶

答案：BCD

48.以下對(duì)保密要求說法正確的有()o

A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗

錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工柞。

B、對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反

國(guó)家法律問題

C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的

地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅

失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危

D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)

預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工

作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)

答案：ACD

49.從事()的機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的

規(guī)定。

A、匯兌業(yè)務(wù)

B、現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)

C、支付清算業(yè)務(wù)

D、基金銷售業(yè)務(wù)

答案：ACD

50.關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)，以下哪些說法正確的是。（）

A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位'信譽(yù)和外界

評(píng)價(jià)等

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)'

信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

答案:ABC

51.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過

程看不應(yīng)該包含：（）

A、事前預(yù)防

B、事前控制

C、事后監(jiān)督

D、事后糾正

答案:B

52.政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出

資金時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀膬?nèi)容包括0。

A、匯款人的姓名或名稱

B、匯款人的賬號(hào)、住所

C、收款人的姓名、住所

D、以上都是

答案：D

53.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合（）和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。

A、中國(guó)人民銀行

B、司法機(jī)關(guān)

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：B

54.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施

需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、國(guó)務(wù)院總理

答案：A

55.《關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知》所稱金融賬戶，包括各種（）。

A、銀行賬戶

B、非銀行支付賬戶

C、證券賬戶

D、為從事金融交易設(shè)立的其他賬戶

答案：ABCD

56.根據(jù)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀

行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接

負(fù)責(zé)的董事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。O

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的

C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

答案：ABC

57.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別客戶身份資

料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)范，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)

管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作

規(guī)程是否健全有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

C、反洗錢

D、反恐怖融資

答案：CD

58.銀行和支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度以及《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新

型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，

人民銀行依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰，

并可采取暫停（）新開立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。

A、1個(gè)月至3個(gè)月

B、3個(gè)月至6個(gè)月

C、1個(gè)月至6個(gè)月

D、6個(gè)月至9個(gè)月

答案：C

59.對(duì)于外國(guó)政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以

下哪些強(qiáng)化的身份識(shí)別措施（）

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要。

B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。

C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源。

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度

答案：ABCD

60.下面關(guān)于中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法正確

的是：（）

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信

息

C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：ABD

61.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括：（）

A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B、把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)

C、要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

答案：B

62.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》

的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）規(guī)定：各法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，按

照洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控、預(yù)警和處理程序以及相應(yīng)的反洗錢要求，建立健全反洗錢內(nèi)控

制度，落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求。重點(diǎn)評(píng)價(jià)（）。

A、制度完備性

B、修訂及時(shí)性

C、執(zhí)行有效性

D、報(bào)備自覺性

答案：ABD

63.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)

〔2017〕117號(hào)）中規(guī)定建立健全可疑交易后續(xù)控制的內(nèi)控制度和流程包括（）。

A、明確不同情形可疑交易報(bào)告應(yīng)采取的后續(xù)控制措施

B、將后續(xù)控制措施納入可疑交易報(bào)告體系中

C、構(gòu)建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易后續(xù)控制的內(nèi)控制度和流

程

D、加強(qiáng)開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為

答案：ABC

64.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全

B、準(zhǔn)確

C、完整

D、保密

答案：ABCD

65.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的

規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以不重新識(shí)別客戶。()

A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常，或客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑

B、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)

查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同

C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。

D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛

盾

答案:C

66.最早將客戶身份識(shí)別制度作為反洗錢措施的是()

A、聯(lián)合國(guó)禁毒公約

B、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)40項(xiàng)建議

C、巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》

D、美國(guó)《銀行保密法》

答案：C

67.以下()是《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法

(試行)〉的通知》(銀發(fā)〔2017〕1號(hào))中規(guī)定的法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)

級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)指標(biāo)。

A、制度完善程度

B、機(jī)制合理性

C、技術(shù)保障能力

D、客戶身份識(shí)別

答案：ABC

68.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手涉嫌恐怖融資活動(dòng)的，

應(yīng)采取以下哪些措施()o

A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告

B、應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施

C、應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行

D、采取適當(dāng)方式告知客戶

答案：AB

69.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉

報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部門

C、檢察機(jī)關(guān)

D、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

答案：D

70.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控

制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。

A、接續(xù)報(bào)告可疑交易

B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)

D、重新識(shí)別客戶身份

答案：D

71.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)資料，自與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)

起至少保存0o

A、三年

B、五年

C、十年

D、十五年

答案：B

72.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：（）

A、符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

答案：D

73.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民

銀行可以：（）

A、依法給予行政處分

B、致使洗錢后果發(fā)生的，處20萬元以上50萬元以下罰款

C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬

元以下罰款

D、致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

處5萬元以上50萬元以下罰款

答案:D

74.將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無

明顯聯(lián)系的組織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢的（）階段。

A、犯罪階段

B、放置階段

C、離析階段

D、融合階段

答案：D

75.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或

者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》中有關(guān)（）

的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。

A、法人

B、外國(guó)政要

C、犯罪嫌疑人

D、外籍客戶

答案：B

76.反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況

B、客戶身份識(shí)別工作情況

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況

D、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

答案：ABCD

77.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)的敘述

正確有：（）

A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出

按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求。

B、發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，

對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

D、以上說法都對(duì)。

答案：AC

78.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）。

A、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

B、打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

C、預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D、預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

答案：A

79.下列不屬于中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的是（）

A、接收并分析人民幣'外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)

答案：A

80.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A、收單機(jī)構(gòu)

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C、付款行

D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

答案:A

81.有下列哪些情形之一的，人民銀行應(yīng)當(dāng)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話：（）

A、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中，要與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行前期溝通，或要對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)

行處理或處罰，并需當(dāng)面提出整改要求的；

B、人民銀行對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí),發(fā)現(xiàn)有重大疑問或問題的；

C、需要就行政調(diào)查、案件協(xié)查中關(guān)鍵環(huán)節(jié)或者是重要內(nèi)容做出專門部署的；

D、人民銀行認(rèn)為有必要約見談話的其他情形。

答案：ABCD

82.我國(guó)當(dāng)前對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面：（）

A、建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行

B、從機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行、建立員工的培訓(xùn)制度

C、建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，督促反洗錢義務(wù)的有效履行

D、將反洗錢措施的制定作為金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容

答案：ABCD

83.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：（）

A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元

以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣

200萬元以上（含200萬元）'外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)

劃轉(zhuǎn)。

C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50

萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)

劃轉(zhuǎn)。

D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20

萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)。

答案：ABCD

84.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（）。

A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

B、致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金

融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，或

者建議依法取消其任職資格'禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

答案：ABCD

85.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少()排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，

應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。

A、每日

B、每月

C、每季度

D、每年

答案：C

86.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于()o

A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

D、跨境匯款業(yè)務(wù)

答案：ABCD

87.海關(guān)在對(duì)進(jìn)出境人員攜帶現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券實(shí)施監(jiān)管的過程中，發(fā)現(xiàn)涉

嫌()的，應(yīng)當(dāng)立即通報(bào)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門和有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)。

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

C、金融詐騙犯罪

D、恐怖主義融資

答案:D

88.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況，內(nèi)部控制制度

的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立'客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理

B、法律事務(wù)

C、內(nèi)部審計(jì)

D、運(yùn)營(yíng)管理

答案：C

89.符合下列任一條件的單位客戶，可評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)。（）

A、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)

B、客戶為個(gè)體工商戶

C、資金往來簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小

D、賬戶資金往來特點(diǎn)符合單位身份及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)亟灰琢?xí)慣

答案：ACD

90.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（）制度

A、大額交易

B、反洗錢內(nèi)部控制

C、現(xiàn)金交易

D、資金結(jié)算

答案：B

91.如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更

為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，應(yīng)盡

可能選擇（）的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)

A、更為嚴(yán)格

B、更為寬松

C、適合自身

D、適應(yīng)我國(guó)法律規(guī)定

答案：A

92.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)

條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、股東大會(huì)

D、高級(jí)管理層

答案：D

93.為了預(yù)防()活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人

民共和國(guó)反洗錢法》。

Av走私

B、洗錢

C、貪污賄賂

D、金融詐騙

答案：B

94.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或

者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份()。

A、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

B、回訪客戶

C、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

D、實(shí)地查訪

答案：ABCD

95.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向()舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)

人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、檢察機(jī)關(guān)

B、反洗錢行政主管部門

C、公安機(jī)關(guān)

D、海關(guān)

答案：BC

96.金融機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可

酌情采取的措施包括但不限于以下()o

A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況。

B、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。

C、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度。

D、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期。

答案：BCD

97.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢()，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或

者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作

人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

A、操作規(guī)程

B、工作指引

C、內(nèi)部控制制度

D、內(nèi)部評(píng)估機(jī)制

答案：C

98.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送

反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及0。

A、現(xiàn)金流量表

B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

C、利潤(rùn)分配表

D、資產(chǎn)負(fù)債表

答案:B

99.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是()。

A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、

資料。

C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，

當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D、必要時(shí)，調(diào)查人員可對(duì)封存的文件'費(fèi)料進(jìn)行拍照或掃描。

答案:B

100.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢合作，2007年6月，中國(guó)正式加入（），成為該組

織正式成員。

A、金融行動(dòng)特別工作組

B、亞太反洗錢小組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)

答案：A

101.法人金融機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A、全面性

B、客觀性

C、匹配性

D、靈活性

答案:ABCD

102.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯(cuò)誤的是（）。

A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存

B、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批

C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀'防火

D、反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱

答案：D

103.對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，具有下

列（）可疑交易的，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款

人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款

人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A、賬戶費(fèi)金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易

B、賬戶費(fèi)金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯

C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額

D、賬戶資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符

答案：ABCD

104.以下哪些說法是正確的。（）

A、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一

系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)

管方式。

B、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

C、中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反

洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)。

D、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰。

答案：ABC

105.在發(fā)卡行受理后（）小時(shí)內(nèi)，個(gè)人可以向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬。受理行應(yīng)當(dāng)

在受理結(jié)果界面對(duì)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理時(shí)間和可撤銷規(guī)定作出明確提示。

A、12

B、24

C、36

D、48

答案：B

106.為進(jìn)一步加強(qiáng)反恐怖融資工作，有效預(yù)防與打擊恐怖活動(dòng)，應(yīng)從（）幾個(gè)方

面著手。

A、認(rèn)真執(zhí)行規(guī)定，切實(shí)履行反恐怖融資職責(zé)

B、嚴(yán)格名單管理，牢固構(gòu)筑反恐怖融資防線

C、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，提升反恐怖融資監(jiān)測(cè)水平

D、查找短板漏洞，不斷健全反恐怖融資工作機(jī)制

答案：ABCD

107.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)

向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停

非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案：B

108.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》［2016］第3號(hào)規(guī)定金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限

于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的

情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提

示'洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作

報(bào)告。

C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模'地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐

怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。

D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。

答案:ABCD

109.關(guān)于反洗錢保密制度，下列說法正確的是：（）

A、中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密,

不得違反規(guī)定對(duì)外提供

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客

戶身份資料'大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單

位和個(gè)人提供

C、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信

息應(yīng)當(dāng)予以保密

D、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交

易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

答案:ABCD

110.（）第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約。

A、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

B、《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》

D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

答案：A

111.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括（）和（）

A、定期評(píng)估

B、不定期評(píng)估

C、定量評(píng)估

D、定性評(píng)估

答案：AB

112.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于：（）

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司

C、保險(xiǎn)公司'保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金

融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司

答案：ABCD

113.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮0客戶是否為外國(guó)政要

等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A、地域

B、業(yè)務(wù)

C、行業(yè)

D、經(jīng)營(yíng)范圍

答案：ABC

114.以下哪項(xiàng)符合人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題

的通知》（銀發(fā)[2018]164號(hào)）關(guān)于信托機(jī)構(gòu)的受益所有人的識(shí)別要求？

A、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人

B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人

C、基金經(jīng)理

D、將通過人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人

答案：B

115.專職洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員準(zhǔn)入要求。（）

A、3年以上（含）工作經(jīng)歷，有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力

B、擔(dān)任反洗錢作業(yè)中心主任或者反洗錢管理部門專職洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗的，還應(yīng)

從事反洗錢工作2年以上（含），或從事風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)管理（含風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)的綜合

管理，以及信貸、國(guó)業(yè)、運(yùn)營(yíng)、資金等業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)管理）工作3年以

上（含）

C、任可疑交易初審崗、復(fù)核崗或?qū)Ｂ殞徟鷯彽?，?zhǔn)入年齡一般應(yīng)在45周歲以下

（含）

D、熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)及操作規(guī)程、熟悉洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)規(guī)定、通過省

農(nóng)信聯(lián)社組織的反洗錢崗位從業(yè)資格考試

答案：ABCD

116.下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身

份證明文件？（）

A、單筆5萬元以上取現(xiàn)

B、單筆5000元以上存現(xiàn)

C、單筆1萬元美元以上存現(xiàn)

D、單筆1萬元美元以上取現(xiàn)

答案：ACD

117.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系

存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

A?丟失

B、損害

C、變更

D、毀損

答案：C

118.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測(cè)某些行

業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢

的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對(duì)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估：（）

A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）

B、與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬'

關(guān)系密切人等屬于外國(guó)政要

C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品

收藏、拍賣、娛樂場(chǎng)所、博彩、影視娛樂等行業(yè)

D、非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿

名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)高于一般公司

答案：ABC

119.對(duì)于可能被恐怖融資濫用的實(shí)體，各國(guó)應(yīng)當(dāng)審查有關(guān)法律法規(guī)是否完備。非

營(yíng)利性組織尤其容易被濫用，各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保非營(yíng)利性組織不會(huì)以下列方式被濫用:

0

A、恐怖組織利用非營(yíng)利性組織的合法身份

B、利用合法實(shí)體作為恐怖融斐的渠道，包括以逃避資產(chǎn)凍結(jié)措施為目的

C、利用非營(yíng)利性組織，將合法用途的資金秘密轉(zhuǎn)移至恐怖組織予以掩飾或混淆

D、其他濫用非營(yíng)利性組織洗錢的行為

答案：ABCD

120.以下非自然人客戶可以不識(shí)別受益所有人的是O。

A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)'行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)

機(jī)關(guān)

B、人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位

C、政府間國(guó)際組織、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織

D、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)斐企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)

答案：ABC

121.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開會(huì)議，規(guī)定的洗錢犯罪的上

游犯罪種類有Oo

A、20種以上

B、60種以上

C、100種以上

D、80種以上

答案：A

122.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的()

A、登記人

B、使用人

C、實(shí)際使用人

D、代理人

答案：C

123.接收境外匯入?yún)R款的金融機(jī)構(gòu)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱'匯款人賬號(hào)和

()三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

答案：B

124.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號(hào))規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具

有()年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。

A、3

B、5

C、2

D、4

答案：A

125.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了()的發(fā)展脈絡(luò)。

A、毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C、恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D、貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

答案：A

126.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自

助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別

客戶身份。（）

A、實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施

B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段

C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序

D、延長(zhǎng)對(duì)該類客戶的客戶身份資料更新周期

答案：ABC

127.《反洗錢法》規(guī)定的臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）。

A、48小時(shí)

B、24小時(shí)

G3天

D、1周

答案：A

128.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的哪些金融機(jī)構(gòu)（）。

A、政策性銀行'商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司

C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、

貨幣經(jīng)紀(jì)公司

答案：ABCD

129.客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁決議名單范圍的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)立即按照通知要求采取相應(yīng)措施并于（）將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行和其他

相關(guān)部門。

A、實(shí)時(shí)

B、當(dāng)日

C、次日

D、隔日

答案：B

130.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的

所有客戶以及上溯（）年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)

告。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案:B

131.以下交易中屬于可免報(bào)告的大額交易的是（）

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、交易一方為慈善團(tuán)體的

C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：ACD

132.以下哪項(xiàng)是法人金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

A、推動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

B、審定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的策略

C、制定起草洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

D、對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理提出建議和意見

答案：A

133.下列不屬于洗錢特征的是。（）

A、國(guó)際化

B、專業(yè)化

C、單一化

D、復(fù)雜化

答案：C

134.下列說法正確的是：（）

A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成

B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始

C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定

D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程

答案：D

135.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是()。

A、實(shí)事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴(yán)進(jìn)寬出

D、了解你的客戶

答案：D

136.反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾隱瞞()等犯罪所得及

其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

B、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪

C、貪污賄賂犯罪

D、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

答案：ABCD

137.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事

反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

B、泄露知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的

C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政許可的

D、其他依法履行職責(zé)的行為

答案：A

138.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向()等部門

核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A、檢察

B、公安

C、工商行政管理

Dv稅務(wù)

答案：BC

139.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交

易報(bào)告工作，并提供必要的()

A、資源保障

B、信息支持

C、人員支持

D、制度保障

答案:AB

140.按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對(duì)辦理業(yè)務(wù)客戶的有

效身份證件或者其他身份證明文件？()

A、小張取出2千元美元現(xiàn)金

B、小李存入5萬元現(xiàn)金

C、中石油存入20萬元現(xiàn)金

D、中石油取出2萬元現(xiàn)金

答案：B

141.對(duì)跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)

當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起()個(gè)工作日內(nèi)完成。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案：C

142.與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？()

A、律師

B、會(huì)計(jì)師

C、房地產(chǎn)

D、非營(yíng)利性組織

答案：D

143.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購買可流通票據(jù)，這是洗錢的（）階段。

A、犯罪階段

B、放置階段

C、離析階段

D、融合階段

答案：B

144.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（）

A、主動(dòng)報(bào)備反洗錢內(nèi)控制度

B、主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的

C、他人脅迫有違法行為的

D、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的

答案：A

145.下列關(guān)于客戶身份費(fèi)料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有：（）

A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

B、客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份費(fèi)料和客戶交易信息集中銷毀。

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資

料。

答案：BC

146.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]

第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交

大額交易報(bào)告。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

147.根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理辦法》，客戶洗錢風(fēng)

險(xiǎn)級(jí)別可分為Oo

A、中高風(fēng)險(xiǎn)

B、低風(fēng)險(xiǎn)

C、中風(fēng)險(xiǎn)

D\晨］風(fēng)險(xiǎn)

答案：BCD

148.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()反洗錢方面的法律

規(guī)定。

A、中國(guó)

B、聯(lián)合國(guó)

C、駐在國(guó)家或者地區(qū)

D、金融特別行動(dòng)工作組

答案：ABCD

149.銀行配合開展反洗錢調(diào)查，保密工作的主要內(nèi)容包括()o

A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息

資料

B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的

C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單

D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

答案：ABCD

150.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀

行可以：()

A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬

元以下罰款

C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D、建議金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直

接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

答案:C

151.以下哪些是中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反

洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知要求：（）

A、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不定期開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)

C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作報(bào)告路線的獨(dú)立性和靈活性，完善內(nèi)部管理

制約機(jī)制

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)梳理與本金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的金融違法案件信息

答案：ACD

152.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高,

以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。

A、廢品收購

B、餐飲

C、輕工業(yè)

D、娛樂業(yè)

答案：C

153.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開

立（）或者假名賬戶。

A、外匯賬戶

B、離岸賬戶

C、匿名賬戶

D、虛假賬戶

答案：C

154.自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存

款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的（）等，超

出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。

A、日累計(jì)限額

B、筆數(shù)

C、月累計(jì)限額

D、年累計(jì)限額

答案：ABD

155.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。

A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

答案：ACD

156.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采

取以下哪些措施。（）

A、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

B、登記客戶身份基本信息

C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

答案：ABCD

157.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）

A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元

B、中石油公司向中國(guó)人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬1000萬

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣

D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元

答案:C

158.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分。（）

A、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私

B、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

C、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

D、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施

答案：BC

159.關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯(cuò)誤的是()o

A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查

B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利

C、逾期自動(dòng)解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利

D、清點(diǎn)及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利

答案：A

160.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解

釋》，具有()情形之一的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)

證明確實(shí)不知道的除外：

A、知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的

B、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的

C、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的

D、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯

不符的財(cái)物的

答案：ABCD

161.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的"以其他方法掩飾、

隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)"，不包括下列哪些情形：O

A、通過典當(dāng)'租賃、買賣'投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移'轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;

B、通過與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；

C、通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所

得及其收益轉(zhuǎn)換為‘‘合法”財(cái)物的；

D、通過買賣彩票'獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；

答案：B

162.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的()內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、6個(gè)月

B、1年

C、2年

D、3年

答案：D

163.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身

份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者

其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶

B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C、張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶

D、開立理財(cái)專戶

答案：BD

164.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式

向0報(bào)告。

A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

D、中國(guó)人民銀行

答案：BC

165.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為

低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原

則上，非自然人客戶限額為（）萬元人民幣。

A、20

B、30

C、50

D、80

答案：C

166.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)送反洗錢監(jiān)測(cè)中心

的是（）

A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息

續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶

B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

答案：ABCD

167.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)帳戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其?；蛘呓?jīng)營(yíng)

狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

A、資金來源

B、資金用途

C、客戶信息

D、經(jīng)濟(jì)狀況

答案：ABD

168.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔20

21〕第3號(hào))文件要求，金融機(jī)構(gòu)存在洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)隱患，或者反洗錢和

反恐怖融資工作存在明顯漏洞，需要提示金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的，經(jīng)中國(guó)人民銀行或其

分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以向該金融機(jī)構(gòu)發(fā)出()，要求其采取必要

的管控措施，督促其整改。

A、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》

B、《反洗錢約談通知書》

C、《反洗錢調(diào)查通知書》

D、《反洗錢監(jiān)管提示函》

答案:D

169.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門機(jī)構(gòu)履行

反洗錢職責(zé)獲得的()，只能用于反洗錢行政調(diào)查。

A、內(nèi)控資料

B、交易信息

C、客戶身份資料

D、文件資料

答案：BC

170.以下哪些屬于銀行需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。()

A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況

B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

C、報(bào)告可疑交易的情況

D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況

答案：ABCD

171.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別

措施包括（）。

A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信

息

B、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性

D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和

交易記錄保存方面的職責(zé)

答案:ABC

172.關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法錯(cuò)誤的是：（）

A、盡職責(zé)任是法律對(duì)義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定

B、盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)

C、盡職責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則

的反洗錢職責(zé)，

D、盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn)