2024年證券從業(yè)-證券合規(guī)考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年證券從業(yè)-證券合規(guī)考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(kù)(共100題)1.證券公司應(yīng)當(dāng)如實(shí)記載向客戶推介、銷售金融產(chǎn)品的有關(guān)情況，依法妥善保管與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的各種文件、資料。2.為方便客戶，在客戶按照規(guī)定簽署授權(quán)委托書的情況下，可以授權(quán)證券營(yíng)業(yè)部員工作為客戶代理人，替客戶辦理資金存取、劃轉(zhuǎn)等事宜。3.證券公司建立違規(guī)舉報(bào)制度，公司各部門、分支機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)、及時(shí)地向合規(guī)總監(jiān)報(bào)告。4.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的激勵(lì)約束機(jī)制，說(shuō)法正確的是（）A、證券公司應(yīng)當(dāng)將合規(guī)管理的有效性和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，納入高管人員、各部門和分支機(jī)構(gòu)及其工作人員的績(jī)效考核范圍B、證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核，并根據(jù)考核結(jié)果決定其薪酬待遇C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù)D、證券公司通過(guò)有效的合規(guī)管理，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程并及時(shí)向住所地證監(jiān)局報(bào)告的，依法免于追究責(zé)任或從輕、減輕處理5.公司整改責(zé)任部門在合規(guī)管理有效性評(píng)估后需整改階段，應(yīng)及時(shí)向管理層報(bào)告整改進(jìn)展情況。6.向客戶銷售適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)時(shí)，如果客戶要求購(gòu)買或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的金融產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，正確的應(yīng)對(duì)方法是（）。A、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持購(gòu)買的，則同意客戶購(gòu)買B、直接讓客戶購(gòu)買C、告知客戶不能購(gòu)買D、營(yíng)業(yè)部先進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持購(gòu)買的，則應(yīng)要求客戶書面進(jìn)行確認(rèn)并記錄保存7.（）依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行自律管理，并對(duì)基金銷售人員進(jìn)行資格管理。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局8.股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，部分解除質(zhì)押后，質(zhì)押登記編號(hào)下已經(jīng)沒(méi)有任何證券或孳息仍然處于質(zhì)押狀態(tài)的，則部分解除質(zhì)押申報(bào)成功。9.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。A、向有關(guān)自律組織報(bào)告B、指定公司一名高級(jí)管理人員代行其職責(zé)C、向住所地證監(jiān)局報(bào)告，并請(qǐng)求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責(zé)D、指定一名與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門人員代行其職責(zé)10.下列關(guān)于證券公司分公司的說(shuō)法，正確的是（）A、證券公司授權(quán)分公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，公司總部也可再經(jīng)營(yíng)或者再授權(quán)其他分公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)B、分公司可以直接經(jīng)營(yíng)證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)C、證券公司設(shè)立分公司，不必中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，但是應(yīng)當(dāng)備案D、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司的證券公司，應(yīng)當(dāng)具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制；最近兩年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，不存在因涉嫌違法違規(guī)正在受到立案調(diào)查的情形等條件11.證券公司受理尤其機(jī)關(guān)司法扣劃要求后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)證券實(shí)施交易凍結(jié)，并在協(xié)助司法扣劃當(dāng)日將協(xié)助司法扣劃的相關(guān)數(shù)據(jù)發(fā)送中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)辦理過(guò)戶登記。12.證券公司應(yīng)當(dāng)提升合規(guī)管理重視程度，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，為公司正常經(jīng)營(yíng)及長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。13.證券公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的老鼠倉(cāng)行為可能構(gòu)成下列哪項(xiàng)犯罪（）A、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪B、違規(guī)披露、不披露信息罪C、操縱證券市場(chǎng)罪D、洗錢罪14.《證券法》禁止證券公司及其從業(yè)人員從事的損害客戶利益的欺詐行為包括（）A、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金B(yǎng)、未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券C、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣D、利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息15.按照《證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估指引》規(guī)定，證券公司每年應(yīng)當(dāng)至少開(kāi)展2次合規(guī)管理有效性全面評(píng)估。16.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說(shuō)法不正確的是（）A、證券公司全體工作人員都應(yīng)當(dāng)對(duì)自身行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)，并在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性的評(píng)價(jià)，其結(jié)果將成為對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)將對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，僅指對(duì)合規(guī)總監(jiān)以及合規(guī)部門工作的評(píng)價(jià)D、作為合規(guī)管理的重要制度，《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》已于2008年8月1日起施行17.證券公司信息技術(shù)人員可以兼職，但不得從事交易及清算等工作。18.客戶在交易操作過(guò)程中連續(xù)幾次輸入錯(cuò)誤密碼，證券營(yíng)業(yè)部將有權(quán)凍結(jié)該賬戶的操作（）A、1次B、3次C、5次D、7次19.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)前參加公司統(tǒng)一組織的培訓(xùn)，關(guān)于執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)時(shí)間一共有60小時(shí)B、法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間為10小時(shí)C、證券經(jīng)紀(jì)人在完成執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并與公司簽訂《證券經(jīng)紀(jì)人委托合同》后即可執(zhí)業(yè)D、執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)內(nèi)容包括證券經(jīng)紀(jì)人制度介紹、渠道銷售支持、股票操作分析、法律法規(guī)、職業(yè)道德等20.股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中錯(cuò)誤的做法有（）A、完全依靠折扣率、費(fèi)率吸引客戶B、不關(guān)注標(biāo)的證券最近三個(gè)月以來(lái)的交易量和換手率，折扣率設(shè)置不合理C、比較識(shí)別標(biāo)的證券流動(dòng)性，分析項(xiàng)目質(zhì)量D、不顧標(biāo)的證券實(shí)際情況承攬，無(wú)視項(xiàng)目隱患風(fēng)險(xiǎn)21.判斷壟斷行為的關(guān)鍵是看某種行為是否排除、限制競(jìng)爭(zhēng)。22.經(jīng)紀(jì)人所做的下列哪些行為屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為（）A、采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手手段招攬客戶B、采取進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶手段招攬客戶C、開(kāi)戶送禮品D、將自己收集的各種股評(píng)信息發(fā)給客戶23.按照《證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估指引》的規(guī)定，證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估的程序一般包括（）、（）、（）、（）。24.證券公司分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)下列哪種媒介渠道推介私募基金（）A、海報(bào)、戶外廣告B、電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體C、公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等D、設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)25.證券公司整改責(zé)任部門在合規(guī)管理有效性評(píng)估后需整改階段，應(yīng)及時(shí)向管理層報(bào)告整改進(jìn)展情況。26.依照《公司法》的規(guī)定，關(guān)于股票發(fā)行，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利B、同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價(jià)格應(yīng)當(dāng)相同；任何單位或者個(gè)人所認(rèn)購(gòu)的股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同價(jià)額C、股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額D、股票只能采用紙面形式27.股份有限公司申請(qǐng)上市的股票應(yīng)當(dāng)是依法公開(kāi)發(fā)行的股票。28.證券公司應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同前，對(duì)其資格條件進(jìn)行嚴(yán)格審查。對(duì)不具備規(guī)定條件的人員，證券公司不得與其簽訂委托合同。29.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，自營(yíng)證券總值與公司凈資本的比例、持有一種證券的價(jià)值與公司凈資本的比例、持有一種證券的數(shù)量與該證券發(fā)行總量的比例等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。30.承銷機(jī)構(gòu)不能協(xié)助發(fā)行人協(xié)調(diào)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)的相關(guān)工作。31.下列關(guān)于證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人的說(shuō)法中，哪個(gè)表述是錯(cuò)誤的（）A、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進(jìn)行審查B、證券經(jīng)紀(jì)人可以同時(shí)接受兩家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)C、證券公司向客戶收取證券交易費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，并將收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置予以公示D、證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)32.客戶進(jìn)入客服中心系統(tǒng)業(yè)務(wù)查詢菜單后，在查詢菜單下可以查詢到以下哪個(gè)內(nèi)容?（）A、隔日委托B、股票價(jià)格C、資金帳號(hào)D、當(dāng)日委托33.作為一名經(jīng)紀(jì)人，你只能在一定區(qū)域內(nèi)展業(yè)，但是證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應(yīng)當(dāng)與其服務(wù)的證券公司的（）的合理區(qū)域相適應(yīng)。A、管理能力及證券營(yíng)業(yè)部的客戶拓展水平和客戶服務(wù)B、盈利能力及證券營(yíng)業(yè)部的客戶拓展水平和客戶服務(wù)C、管理能力及證券營(yíng)業(yè)部的客戶管理水平和客戶服務(wù)D、盈利能力及證券營(yíng)業(yè)部的客戶管理水平和客戶營(yíng)銷34.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、管理風(fēng)險(xiǎn)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)35.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。36.證券公司（）向合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門及其他合規(guī)管理人員分配或施加業(yè)務(wù)考核指標(biāo)與任務(wù)。A、可以B、不得C、經(jīng)審批可以37.任何人未取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的，或者取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，但是未在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)工作的，不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。38.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定，成立非法集資需具備以下哪些特征要件（）A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金B(yǎng)、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金39.作為一名證券經(jīng)紀(jì)人，隨著交易品種的復(fù)雜，交易規(guī)則也越來(lái)越復(fù)雜，但把握一些原則性的答案是必須的。證券公司根據(jù)投資者的委托，按照（）提出交易申報(bào)，參與證券交易所場(chǎng)內(nèi)的集中交易，并根據(jù)成交結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任。A、時(shí)間優(yōu)先的規(guī)則B、價(jià)格優(yōu)先規(guī)則C、時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先規(guī)則D、證券交易所的規(guī)則40.根據(jù)公司證券經(jīng)紀(jì)人制度中有關(guān)資訊服務(wù)的規(guī)定，以下何種說(shuō)法是正確的（）A、提供資訊無(wú)須經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審批，可以直接向其服務(wù)的客戶發(fā)送資訊B、提供資訊經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審批后，可以直接向其服務(wù)的客戶發(fā)送個(gè)性化資訊C、提供資訊無(wú)須經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審批，但須經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審核通過(guò)后才能向其服務(wù)的客戶發(fā)送個(gè)性化資訊D、提供資訊須經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審批，且經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審核通過(guò)后才能向其服務(wù)的客戶發(fā)送個(gè)性化資訊41.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名。42.按照《證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估指引》的規(guī)定，證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估應(yīng)當(dāng)采取的方法有（）A、文本審閱B、問(wèn)卷調(diào)查C、訪談D、知識(shí)測(cè)試43.以下關(guān)于禁止“員工炒股”的說(shuō)法正確是：（）A、從業(yè)人員不得買賣股票，但從業(yè)之前已經(jīng)買入的股票，從業(yè)之后可以繼續(xù)持有B、從業(yè)人員也不能持有基金和債券C、從業(yè)人員本人不能買賣股票，但可以用他人的賬戶買賣股票D、從業(yè)人員不能直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票44.承銷機(jī)構(gòu)承銷公司債券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》相關(guān)規(guī)定采用包銷或者代銷方式。45.證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。46.證券公司應(yīng)當(dāng)樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全員合規(guī)、合規(guī)從（）的理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)?！盇、基層做起B(yǎng)、中層做起C、高層做起D、合規(guī)人員做起47.下列選項(xiàng)中屬于《證券法》規(guī)定的禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為的是：（）A、違背客戶的委托為其買賣證券B、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金C、私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券D、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣48.證券經(jīng)紀(jì)人只能向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。49.以下哪些是證券公司對(duì)經(jīng)紀(jì)人的管理與監(jiān)督工作（）。A、客戶回訪B、建立經(jīng)紀(jì)人檔案，執(zhí)業(yè)過(guò)程留痕C、將執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入到經(jīng)紀(jì)人的績(jī)效考核中D、對(duì)經(jīng)紀(jì)人所服務(wù)客戶的異常交易行為進(jìn)行監(jiān)控50.根據(jù)公司證券經(jīng)紀(jì)人客戶回訪制度有關(guān)規(guī)定，營(yíng)業(yè)部對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人客戶首次回訪后每2年應(yīng)當(dāng)至少回訪一次。51.實(shí)施下列行為之一，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰（）A、不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的B、不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的C、以投資入股的方式非法吸收資金的D、以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的52.證券公司不得為客戶之間的融資提供擔(dān)保、中介服務(wù)或者其他便利，但可以在一定范圍內(nèi)開(kāi)展三方監(jiān)管業(yè)務(wù)。53.證券經(jīng)紀(jì)人除了應(yīng)當(dāng)參加執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)外，還應(yīng)按相關(guān)規(guī)定參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。54.在提出申請(qǐng)成為證券經(jīng)紀(jì)人時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提供以下哪些材料（）A、身份證原件B、學(xué)歷證明原件C、照片55.證券公司應(yīng)當(dāng)有效防范并妥善處理利益沖突，在涉及到公司與客戶之間的利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公平對(duì)待客戶的原則。56.按照《證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估指引》規(guī)定，證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估分為（）和（）。57.證券公司從業(yè)人員，私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易行為，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足十萬(wàn)元的其懲罰金額是（）A、十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款B、五萬(wàn)元以上四十萬(wàn)元以下的罰款C、一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款D、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款58.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為。59.經(jīng)紀(jì)人老王通過(guò)了投資咨詢資格，某電視臺(tái)邀請(qǐng)他進(jìn)行了一場(chǎng)股評(píng)報(bào)告會(huì)，老王答應(yīng)了，因?yàn)樗J(rèn)為自己具備了咨詢資格。老王這種行為是合法的。60.投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司要通知客戶追加擔(dān)保物以使其賬戶的維持擔(dān)保比例達(dá)到130%。61.以下現(xiàn)象有一個(gè)共同的特征是（）。? 1、證券經(jīng)紀(jì)人向客戶推薦股票?? 2、部分營(yíng)業(yè)部無(wú)資格營(yíng)銷人員開(kāi)股市沙龍，開(kāi)展咨詢活動(dòng)? 3、客戶經(jīng)理通過(guò)短信、QQ向客戶推薦股票? 4、小彭是有咨詢資格的柜臺(tái)開(kāi)戶人員，他每天都推薦幾個(gè)股票，并明確告訴投資者在什么價(jià)格買，什么價(jià)格賣A、違規(guī)從事咨詢B、造成客戶流失C、非法持有買賣股票D、法律未禁止62.證券投資顧問(wèn)可以代客戶作出投資決策。63.以下選擇中哪些是零售業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)（）A、網(wǎng)站最新公告B、網(wǎng)站信息的發(fā)布C、金融產(chǎn)品的營(yíng)銷D、客戶服務(wù)中心的運(yùn)營(yíng)和管理E、大客戶vip通道64.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見(jiàn)。A、內(nèi)部管理制度B、重大決策C、新產(chǎn)品方案D、新業(yè)務(wù)方案65.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)樹(shù)立（）的合規(guī)管理理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)。A、合規(guī)經(jīng)營(yíng)B、全員合規(guī)C、合規(guī)從高層做起D、合規(guī)從基層做起66.關(guān)于證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T的行為，不正確的是（）A、代理投資人從事證券、期貨買賣B、投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)C、禁止證券公司及其人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用D、不得聘用第三方機(jī)構(gòu)代為實(shí)施投資決策和委托交易67.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司不得為證券資產(chǎn)低于（）萬(wàn)元，證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足（）的客戶開(kāi)立融資融券信用賬戶。A、30；一年B、50；半年C、100；三年D、60；兩年68.證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。對(duì)合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于（）次。A、1B、2C、3D、569.證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作，及時(shí)處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)。70.營(yíng)業(yè)部為客戶辦理開(kāi)戶等相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司的開(kāi)戶流程和復(fù)核機(jī)制。嚴(yán)格審核客戶姓名和名稱、身份的真實(shí)性和有效性，確保開(kāi)戶資料的真實(shí)、準(zhǔn)碓、完整、有效，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰。資金賬戶和證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系明確，同一客戶開(kāi)立的資金賬戶和證券賬戶的姓名和名稱一致。71.關(guān)于《證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)績(jī)報(bào)酬協(xié)議》中業(yè)績(jī)報(bào)酬支付的有關(guān)約定，以下說(shuō)法正確的是（）A、營(yíng)業(yè)部應(yīng)告知證券經(jīng)紀(jì)人“本月實(shí)得業(yè)績(jī)報(bào)酬”金額，由證券經(jīng)紀(jì)人自行到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門開(kāi)具發(fā)票B、證券經(jīng)紀(jì)人到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門開(kāi)具勞務(wù)發(fā)票并取得相應(yīng)完稅憑證后送交營(yíng)業(yè)部入帳C、營(yíng)業(yè)部通過(guò)現(xiàn)金支付的方式支付證券經(jīng)紀(jì)人當(dāng)月的業(yè)績(jī)報(bào)酬D、提成比例變更的，自變更之日起生效，生效后營(yíng)業(yè)部按變更后比例支付業(yè)績(jī)報(bào)酬72.現(xiàn)階段我國(guó)的融資融券業(yè)務(wù)采用“（）”的業(yè)務(wù)模式。A、分散化、雙軌制B、分散化、單軌制C、集中化、雙軌制D、集中化、單軌制73.關(guān)于新三板業(yè)務(wù)的下列說(shuō)法不準(zhǔn)確的是（）A、主辦券商應(yīng)針對(duì)每家申請(qǐng)掛牌公司設(shè)立專門項(xiàng)目小組，負(fù)責(zé)盡職調(diào)查，起草盡職調(diào)查報(bào)告，制作推薦文件等B、項(xiàng)目小組應(yīng)由主辦券商內(nèi)部人員組成，其成員須取得證券執(zhí)業(yè)資格，其中注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師和行業(yè)分析師至少各一名C、行業(yè)分析師應(yīng)具有申請(qǐng)掛牌公司所屬行業(yè)的相關(guān)專業(yè)知識(shí)，并在最近一年內(nèi)發(fā)表過(guò)有關(guān)該行業(yè)的研究報(bào)告D、主辦券商應(yīng)在項(xiàng)目小組中指定一名負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)人至少參與一個(gè)推薦掛牌項(xiàng)目74.證券公司變更章程中的條款，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。75.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）。A、參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會(huì)議B、調(diào)閱有關(guān)文件、資料C、要求公司有關(guān)人員對(duì)合規(guī)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明D、對(duì)合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核76.合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員工作稱職的，其薪酬待遇應(yīng)當(dāng)不低于公司同級(jí)別管理人員的平均水平。77.經(jīng)紀(jì)人可以組織經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)，名單不需告訴證券營(yíng)業(yè)部，平時(shí)只從事一些輔助工作，所以經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的人員不一定有從業(yè)資格。78.以下（）解決了經(jīng)紀(jì)人的法律地位、執(zhí)業(yè)條件、行為規(guī)范等問(wèn)題。A、《關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工作的通知》B、《證券法》C、《關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》D、《證券經(jīng)紀(jì)經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》79.耿某于2011年2月至2013年7月在某營(yíng)業(yè)部工作期間，作為證券從業(yè)人員，私下接受該營(yíng)業(yè)部客戶徐某、張某、林某、顧某、王某、唐某、高某、馮某、朱某等人的委托，操作上述客戶的證券賬戶買賣證券，獲取違法所得5800元。耿某行為構(gòu)成代客理財(cái)違反了（）A、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十八條B、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第八十四條C、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第九十二條D、《證券法》第一百四十五條80.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，客戶想購(gòu)買超過(guò)它風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品是客戶自己的事情，營(yíng)銷人員無(wú)需進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示。81.我國(guó)證券法的調(diào)整對(duì)象為證券市場(chǎng)各類參與主體，其范圍涵蓋了證券發(fā)行、證券交易和監(jiān)管，其核心旨在（）A、保護(hù)投資者的合法利益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益B、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，為國(guó)民經(jīng)濟(jì)和國(guó)有企業(yè)改革服務(wù)C、打擊各種金融犯罪，保證國(guó)有資產(chǎn)和公共財(cái)產(chǎn)不受損害D、為證券市場(chǎng)融資功能和資源配臵功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量82.下列關(guān)于合規(guī)管理的一些說(shuō)法，正確的是（）A、證券公司的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B、證券公司應(yīng)當(dāng)樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全員合規(guī)、合規(guī)從基層做起的理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)C、證券公司的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員，各部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及全體工作人員，都應(yīng)當(dāng)對(duì)其行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)，并在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任D、證券公司要對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題83.合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，不得動(dòng)用。84.依據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）A、證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格B、證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾C、證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過(guò)其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶委托買賣證券D、證券公司不得違背客戶的委托為其買賣證券85.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。86.用于質(zhì)押貸款的股票應(yīng)業(yè)績(jī)優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動(dòng)性較好。貸款人可以接受以下哪種股票作為質(zhì)物？（）A、上一年度虧損的上市公司股票B、前六個(gè)月內(nèi)股票價(jià)格的波動(dòng)幅度（最高價(jià)/最低價(jià)）為100%~200%的股票C、證券交易所停牌或除牌的股票D、證券交易所特別處理的股票87.證券公司與經(jīng)紀(jì)人之間簽訂居間合同。88.證券公司合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時(shí)，可以公司名義聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作。89.證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估的評(píng)估原則中，要突出全面性、客觀性和重要性。90.任何人在成為證券從業(yè)人員之前原已持有的股票，可以繼續(xù)持有，不受買賣限制。91.違法違規(guī)行為包括（）。A、匯集不合格投資者資金以員工個(gè)人名義購(gòu)買私募產(chǎn)品B、經(jīng)紀(jì)人委托他人代理從事客戶招攬C、為非實(shí)名制賬戶提供證券活動(dòng)D、私下接受客戶委托交易92.證券公司及其他推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)，可以通過(guò)廣播、電視、報(bào)刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。93.證券公司的法定代表人或者高級(jí)管理人員離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)其進(jìn)行審計(jì)，并自其離任之日起3個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告報(bào)送國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。前款規(guī)定的審計(jì)報(bào)告未報(bào)送國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的，離任人員不得在其他證券公司任職。94.證券公司應(yīng)當(dāng)健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問(wèn)題。95.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為包括（）A、不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣B、不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托C、不得以任何方式向客戶保證交易收益或承諾賠償客戶的投資損失D、不得以任何方式在非工作時(shí)間聯(lián)系客戶96.以下對(duì)證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的是（）A、合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)B、合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門C、合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突D、證券公司的高級(jí)管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達(dá)指令97.根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》證券公司章程應(yīng)對(duì)合規(guī)總監(jiān)的地位、職責(zé)、任免條件和程序作出規(guī)定。以下哪個(gè)描述正確（）A、公司高級(jí)管理人員B、公司合規(guī)負(fù)責(zé)人C、公司合規(guī)第一責(zé)任人D、不得兼任與合規(guī)管理相沖突的職務(wù)E、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查98.《證券法》禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易，但允許法人出借自己或者他人的證券賬戶。99.《中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法》規(guī)定，申請(qǐng)人申請(qǐng)行政復(fù)議，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，申請(qǐng)人申請(qǐng)行政復(fù)議的方式為（）