反洗錢考試歷年真題

反洗錢考試歷年真題

1、多選(江南博哥)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交

易記錄保存管理辦法》，法人.其他組織和個(gè)體工商戶的基本信息包括:

()

A.名稱.住所.經(jīng)營(yíng)范圍.組織機(jī)構(gòu)代碼.稅務(wù)登記證號(hào)碼；

B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號(hào)碼.有效期；

C.控股股東或?qū)嶋H控制人.

D.法定代表人.負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名.身份證件種類.號(hào)

碼.有效期限。

答案：A,B,C,D

2、判斷題《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確

了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可

疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

答案：對(duì)

3、填空題根據(jù)人民銀行報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將

是否需要客戶配合完成補(bǔ)正的標(biāo)準(zhǔn)，將補(bǔ)正數(shù)據(jù)分成—

和兩類。

答案：關(guān)鍵字段補(bǔ)正和非關(guān)鍵字段補(bǔ)正

4、判斷題反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職

責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只

能用于反洗錢刑事調(diào)查。

答案：錯(cuò)

解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為行政調(diào)查

5、判斷題反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上

逐頁(yè)簽名或者蓋章

答案：對(duì)

6、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向什么

部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息？

答案：公安、工商行政管理等

7、問(wèn)答題什么機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門？

答案：依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)人民銀行

8、判斷題反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)48小時(shí)。()

答案：對(duì)

9、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的

境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的什么識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需

的客戶身份信息？

答案：客戶身份

10、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作？

答案：反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

11、單項(xiàng)選擇題《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于()通過(guò)。

A、2006年9月1日

B、2006年10月1日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案：B

12、判斷題如確有必要對(duì)外披露涉及反洗錢商業(yè)秘密信息時(shí)，由提

供信息的分行行長(zhǎng)對(duì)內(nèi)容進(jìn)行審批，并按照我行相關(guān)規(guī)定程序處理。

答案：錯(cuò)

13、多選關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)

別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對(duì)代理業(yè)務(wù)，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì).登記代理人信息。代理人身份信息包括：()

A.姓名

B.聯(lián)系方式

C.證件種類

D.號(hào)碼

答案：A,B,C,D

14、判斷題有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的

和性質(zhì)。

答案：對(duì)

15、單選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中

國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

信息。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)在中國(guó)人民銀行或

其分支機(jī)構(gòu)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》的()個(gè)

工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

16、填空題《國(guó)家電網(wǎng)公司2011年新建變電站設(shè)計(jì)補(bǔ)充規(guī)定》要

求，()及以下電壓等級(jí)各間隔合并單元宜單套配置。

答案：110kV

17、問(wèn)答題什么是司法調(diào)解？

答案：是指人民法院對(duì)受理的民事案件、經(jīng)濟(jì)糾紛案件和輕微刑事案

件所進(jìn)行的調(diào)解。

18、判斷題根據(jù)反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身

份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存

5年。

答案：對(duì)

19、多選各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為

未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次

性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美

元以上業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)做到：()

A、應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，

B、登記客戶身份基本信息，

C、聯(lián)機(jī)打印身份證核查記錄，

D、并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。

E、以上都需要

答案：A,B,C,D,E

20、多選關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、

資料予以封存

B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被

封存的文件、資料

C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員

查點(diǎn)清楚、當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

答案：B,D

21、單選各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為

未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次

性金融服務(wù)且交易金額()以上業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件

或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，聯(lián)機(jī)打印身份證核查

記錄，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。

A、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元

B、單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元

C、單筆人民幣5000元以上或者外幣等值500美元

D、單筆人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元

答案：A

22、問(wèn)答題金融行動(dòng)特別工作組是世界上最具影響力的反洗錢國(guó)際

組織，這一組織于1989年由誰(shuí)發(fā)起成立的？

答案：西方七國(guó)首腦會(huì)議

23、多選調(diào)查措施有()o

A、“兩規(guī)”和“兩指”；

B、要求有關(guān)部門、組織和人員提供相關(guān)情況；

C、對(duì)相關(guān)人員和事項(xiàng)進(jìn)行錄音、拍照、攝像；

D、查閱、復(fù)制相關(guān)資料；E、暫予扣留、封存物品和非法所得；

F、查詢、提請(qǐng)人民法院凍結(jié)銀行存款；

G、責(zé)令停止侵害行為；

H、提請(qǐng)鑒定。

答案：A,B,C,D,E,F,G,H

24、判斷題反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制

度的制定和執(zhí)行部門

答案：錯(cuò)

25、單選《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交

易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、1000

B、5000

C、10000

D、20000

答案：C

26、判斷題《大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》中“長(zhǎng)期”系指

1年以上。

答案：對(duì)

27、多選甲、乙兩國(guó)都是《維也納外交關(guān)系公約》的締約國(guó)。趙某

為甲國(guó)派駐乙國(guó)的商務(wù)參贊。在乙國(guó)任職期間，趙某遇到的下列哪些

爭(zhēng)議可以由乙國(guó)法院管轄？（）

A.趙某以使館的名義，向乙國(guó)某公司購(gòu)買一棟房屋，因欠款而被售房

公司起訴

B.趙某在乙國(guó)的叔叔去世，其遺囑言明將一棟位于乙國(guó)的樓房由趙某

繼承，但其叔叔之子對(duì)此持有異議，而訴諸法院

C.趙某工作之余，為乙國(guó)一學(xué)生教授外語(yǔ)并收取酬金，但其未能如約

按時(shí)輔導(dǎo)該學(xué)生，該學(xué)生訴諸法院，要求其承擔(dān)違約責(zé)任

D.趙某與使館的另一位參贊李某，因國(guó)內(nèi)債務(wù)問(wèn)題發(fā)生糾紛，李某試

圖將此糾紛訴諸乙國(guó)法院解決

答案：B.C

解析：本題考查外交關(guān)系法一外交特權(quán)與豁免。根據(jù)《維也納外交關(guān)

系公約》，參贊同使館館長(zhǎng)、武官、秘書、隨員都屬于外交人員范疇，

在接受國(guó)享有民事管轄豁免，但也有例外：（1）外交人員在接受國(guó)

境內(nèi)私有不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的訴訟，但其代表派遣國(guó)為使館用途置有的不動(dòng)

產(chǎn)不在此列；（2）外交人員以私人身份并不代表派遣國(guó)而作為遺囑

執(zhí)行人、遺產(chǎn)管理人、繼承人或受贈(zèng)人之繼承事項(xiàng)的訴訟；(3)外

交人員在接受國(guó)內(nèi)在公務(wù)范圍以外所從事的專業(yè)或商務(wù)活動(dòng)的訴訟;

(4)外交人員主動(dòng)起訴而引起的與該訴訟直接有關(guān)的反訴。BC正確。

28、多選按照規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括()

A.客戶身份識(shí)別

B.客戶身份資料和交易記錄保存

C.大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：A,B,C

29、判斷題只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無(wú)需進(jìn)

行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。

答案：錯(cuò)

30、問(wèn)答題中國(guó)人民銀行(2006)第1號(hào)令發(fā)布實(shí)施的是什么？

答案：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

31、判斷題根據(jù)我國(guó)目前的法律，只要是對(duì)非法所得及其收益進(jìn)行

清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。

答案：錯(cuò)

解析：根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，只有當(dāng)事人對(duì)從事7種上游犯罪活動(dòng)

所獲得的黑錢進(jìn)行清洗時(shí)，才構(gòu)成我國(guó)刑法中規(guī)定的洗錢罪。

32、多選個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括

哪些人員()

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

答案：A,B,C,D

33、判斷題金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金

時(shí)一，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地

名稱。

答案：錯(cuò)

34、判斷題人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸

前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。

答案：對(duì)

35、單選金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆()以上或者外幣

等值()以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其

他身份證明文件。

A、1萬(wàn)元、1000美元

B、3萬(wàn)元、3000美元

C、5萬(wàn)元、1萬(wàn)美元

D、10萬(wàn)元、1萬(wàn)美元

答案：C

36、問(wèn)答題中國(guó)人民銀行設(shè)立的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，應(yīng)依法

履行那些職責(zé)？

答案：（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（2）

建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交

易報(bào)告信息；（3）按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；（4）要

求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（5）

經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；（6）中國(guó)

人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

37、多選中國(guó)人民銀行實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被

查對(duì)象的下列資料：（）

A、帳戶信息

B、交易記錄

C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D、與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的音像、電子形式的資料

答案：A,B,C,D

38、判斷題《大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》中“頻繁”系指

交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以

上。

答案：錯(cuò)

39、單選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存

管理辦法》，在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進(jìn)行身份核查（）

A.辦理代理業(yè)務(wù)

B.辦理一次性業(yè)務(wù)

C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系

D.5萬(wàn)元以上大額現(xiàn)金存取

答案：C

40、多選《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行義

務(wù)有：（）、以及開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

A、制定反洗錢內(nèi)部控制制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)

B、建立客戶身份識(shí)別制度

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度

D、大額和可疑交易報(bào)告制度

答案：A,B,C,D

41、判斷題外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資

款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符,

應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

答案：對(duì)

42、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料

和能夠反映每筆交易的什么相關(guān)資料？

答案：數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等

43、問(wèn)答題反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職

責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門

報(bào)告？

答案：偵查機(jī)關(guān)

44、判斷題《刑法修正案》（六）將刑法第三百一十二條修改為:

“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷

售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管

制，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，

并處罰金?！睂?duì)不對(duì)？

答案：對(duì)

45、多選對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是（）

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類

c、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

答案:A,B,C,D

46、判斷題中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，必須將檢查情

況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中

國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。

答案：錯(cuò)

解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為必要時(shí)

47、判斷題按照反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一客

戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期

限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

答案：對(duì)

48、判斷題反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)

分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀

損的文件、資料采取的登記保存措施

答案：對(duì)

49、多選通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí),

可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）

A.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交

易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配

合提供

C.第2方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)

家和地區(qū)

D.使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集

資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人

答案：A,B,D

50、問(wèn)答‘題’司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息,

只能用于什么？

答案：反洗錢刑事訴訟。

51、多選根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，除法定有效證件外，

銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件

或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。

A、戶口簿

B、工作證

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證

D、結(jié)婚證

答案：A,B,C

52、判斷題金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材

料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

答案：對(duì)

53、單選反洗錢義務(wù)主體應(yīng)建立的三大反洗錢預(yù)防基本制度為（）、

客戶身份資料和交易記錄保存制度和大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

A、客戶身份識(shí)別制度

B、內(nèi)部控制制度

C、預(yù)防制度

D、監(jiān)控制度

答案：A

54、多選《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中所

稱的恐怖融資是指下列行為：（）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、

恐怖活動(dòng)犯罪。

C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其

他形式財(cái)產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)

產(chǎn)。

答案：A,B,C,D

55、單選大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。

A.用途

B.金額

C.頻率

D.流向

答案：B

56、、問(wèn)答題《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定中國(guó)人民銀行履行指導(dǎo)、部署

金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的什么？

答案.資金監(jiān)測(cè)

57＞單■根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、

現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號(hào)），對(duì)同一個(gè)自然

人在一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶累計(jì)（）戶以上的；

A.10

B.20

C.30

D.50

答案：A

58、問(wèn)答題任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金

融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供什么文件？

答案：真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明

59、單選金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。

A.客戶身份識(shí)別

B.大額和可疑交易報(bào)告

C.可疑交易的分析

D.與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

60、單選按照規(guī)定，與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)客

戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

61、多選根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.

現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號(hào)），單位銀行結(jié)算

賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元，且有下列那種可疑交

易特征的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）

A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易

B.賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡

性質(zhì)明顯

C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額

D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符

答案：A,B,C,D

62、多選當(dāng)客戶委托他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，除應(yīng)按照“《金融機(jī)構(gòu)客戶

身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》”核對(duì)、登記、

留存委托人(被代理人)身份信息外，還應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份

證件，登記代理人的()

A、姓名或者名稱

B、聯(lián)系方式

C、身份證件種類、號(hào)碼，

D、聯(lián)機(jī)打印代理人身份證核查記錄。

答案：A,B,C,D

63、判斷題新開立個(gè)人帳戶、辦理各類銀行卡、網(wǎng)上銀行、電話銀

行、購(gòu)買國(guó)債、理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)時(shí)必須依法實(shí)行實(shí)名制。

答案：對(duì)

64、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行什么獲得的客戶身份

資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密？

答案：反洗錢義務(wù)

65、問(wèn)答題什么機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情

況進(jìn)行監(jiān)督、檢查？

答案：中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

66、單選具有溫經(jīng)止血、散寒調(diào)經(jīng)、安胎功效的藥物是()o

A.桑葉

B.茜草

C.蒲黃

D.艾葉

E.炮姜

答案：D

67、判斷題在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額

以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別

答案：對(duì)

68、單選大額交易報(bào)告在交易發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案：c

69、判斷題當(dāng)大額交易的糾錯(cuò).刪除操作和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)

間距報(bào)送時(shí)間超過(guò)56天時(shí)，各行自行修改維護(hù)。

答案：錯(cuò)

70、判斷題客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)

因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客

戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的

過(guò)程。

答案：對(duì)

71、多選銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定

對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證

或者身份證明文件，登記代理人的()

A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類

C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼

D、聯(lián)系方式

答案：A,B,C,D

72、單選國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其()一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可

疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A、省

B、設(shè)區(qū)的市

C、縣

D、以上都對(duì)

答案：A

73、判斷題金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)一，首先應(yīng)進(jìn)行客戶身

份識(shí)別。()

答案：對(duì)

74、判斷題可疑交易報(bào)告按照客戶生成，每個(gè)報(bào)告含有該客戶的若

干筆交易信息，報(bào)告展現(xiàn)在交易首發(fā)網(wǎng)點(diǎn)。

答案：對(duì)

75、單選請(qǐng)指出梯骨遠(yuǎn)端(柯氏)骨折哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的()

A.樓骨遠(yuǎn)端2?3cm以內(nèi)骨折

B.遠(yuǎn)折斷向背側(cè)近側(cè)移位

C.骨折段向掌側(cè)成角畸形

D.骨折段向背側(cè)成角畸形

E.常伴尺骨莖突骨折

答案：D

76、多選交易記錄保存中的交易記錄是指包括賬戶持有人通過(guò)該賬

戶存入或提取的()等。

A、金額

B、資金來(lái)源和去向

C、交易時(shí)間

D、資金受益人

E、提取資金方式

答案：A,B,C

77、單選根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是0。

A.外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件

B.臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C.國(guó)家公務(wù)員的工作證.司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件

D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實(shí)名證件

答案：C

78、多選下述哪些是亞急性感染性心內(nèi)膜炎的臨床表現(xiàn)()

A.杵狀指、趾

B.新出現(xiàn)的病理性心臟雜音

C.Rotch征

D.不規(guī)則發(fā)熱

E.Osier結(jié)

答案：A,B,D,E

79、判斷題根據(jù)秘密程度高低，反洗錢國(guó)家秘密分為絕密、機(jī)密、

秘密。

答案：對(duì)

80、判斷題任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有義務(wù)向反洗錢行政主

管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

答案：錯(cuò)

解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為有權(quán)

81、單選《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)

間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可

疑支付交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令［2003］第2號(hào))和《金

融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令

［2003］第3號(hào)同時(shí)廢止。

年

A2oo6±11f月-I4

、HH

月

B2oo6年122X1I

、

年

月

c2oo7JI日

、X

年

日

D2OO70J月

、O

-I

X

答案：D

82、單選中國(guó)人民銀行設(shè)立(),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易

和可疑交易報(bào)告？

A、反洗錢局

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機(jī)構(gòu)

答案：B

83、單選各級(jí)行應(yīng)通過(guò)多種形式組織開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作。

要對(duì)()進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，使其掌握有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制

度，知曉我行應(yīng)承擔(dān)的反洗錢法律義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，提高反洗錢意

識(shí)和工作能力。

A、各級(jí)管理人員

B、業(yè)務(wù)人員

C、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員

D、各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員

答案：D

84、判斷題反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。

答案：對(duì)

85、多選金融機(jī)構(gòu)附核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外,

可以采取以下()的一種或幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份:

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者重新識(shí)別客戶身份。

B、回訪客戶。

C、實(shí)地查訪。

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。

E、其他可依法采取的措施。

答案：A,B,C,D,E

86、單選‘(選我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A.國(guó)務(wù)院金融辦公室

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.公安部

答案：B

87、問(wèn)答題反洗錢法自什么時(shí)間起施行？

答案：2007年1月1日

88、多選金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與

下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告()

A.與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

答案：A,B,C,D

89、多選銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管

理辦法》的。由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三

十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：。

A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員給予紀(jì)律處分

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元

以上五十萬(wàn)元以下罰款

答案：A,B,C

90、單速’對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

提交()報(bào)告

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報(bào)告

答案：C

91、多選金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是()o

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作的原則

D、及時(shí)報(bào)告原則

答案：A,B,C

92、多選客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則()

A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合

C、持續(xù)性

D、保密性

答案：A,B,C,D

93、單選《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商

業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性

銀行、信托投資公司應(yīng)將()類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)

告。

A.13

B.17

C.18

D.20

答案：C

94、多選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:

()

A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)

起至少保存5年。

B、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

C、如涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在

前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反

洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保

存期限要求的，遵守其規(guī)定。

答案：A,B,C,D

95、問(wèn)答題中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易

報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告

的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的幾個(gè)工作日

內(nèi)補(bǔ)正？

答案：5個(gè)工作日

96、問(wèn)答題反洗錢法特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向什么機(jī)構(gòu)舉

報(bào)洗錢活動(dòng)？

答案.中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)

97、如斷題主要反嘉錢國(guó)際組織一般不要求義務(wù)主體配備反洗錢專

門人員。

答案：錯(cuò)

解析：主要反洗錢國(guó)際組織一般都要求義務(wù)主體配備反洗錢專門人員

98、填空題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別

制度，遵循“”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖

融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客

戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解o

答案：“了解你的客戶”、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益

人

99、多選目前反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)無(wú)法自動(dòng)采集、需要人工新增的可疑

交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)包括：()等8種。

A、客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名

銀行賬戶轉(zhuǎn)入。

B、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯

無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在

短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。

E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接

外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。

F、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由

一人或者少數(shù)人操作。

答案：A,B,D,E,F

100、問(wèn)答題洗錢的過(guò)程一般有哪四個(gè)特征？

答案：第一，洗錢者首先考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和

來(lái)源。第二，改變有關(guān)金錢的形式，例如，將現(xiàn)金變成金融票據(jù)。第

三，洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡。第四，洗錢者能夠控制洗

錢的全過(guò)程。

51、多選核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高

風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息、？()

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.資金來(lái)源

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

答案：A,B,C,D

52、判斷題中國(guó)人民銀行調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)?，通過(guò)詢

問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，制作了五頁(yè)詢問(wèn)筆錄，讓被詢問(wèn)人核對(duì)簽字后

等待歸檔。

答案：錯(cuò)

解析：錯(cuò)誤，調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

53、判斷題銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，

妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)

查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料

答案：對(duì)

54、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料

和能夠反映每筆交易的什么相關(guān)資料？

答案：數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等

55、問(wèn)答題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短

期”的含義是什么？

答案：10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。

56、多選《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)

()

A、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)的義務(wù)

B、了解客戶義務(wù)

C、保存記錄義務(wù)

D、大額和可疑交易報(bào)告制度義務(wù)

E、保密義務(wù)

F、加端反洗錢教育培訓(xùn)工作義務(wù)

答案：A,B,C,D,E

57、多選《刑法修正案(六)》第一百九十一條規(guī)定，以下行為是

洗錢罪的具體行為。()

A、協(xié)助將資金匯往境外的

B、提供資金賬戶的

C、提供藏匿場(chǎng)所或運(yùn)輸服務(wù)的

D、提供虛假票證的

答案：A,B

58、多選按照規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括()

A.客戶身份識(shí)別

B.客戶身份資料和交易記錄保存

C.大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：A,B,C

59、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)誰(shuí)的大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)

行情況進(jìn)行監(jiān)督管理？

答案：下屬分支機(jī)構(gòu)

60、多選銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和

分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類()

A.地域、行業(yè)

B.身份、國(guó)籍

C.交易目的

D.交易特征

答案：A,B,C,D

61、問(wèn)答題中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按

照什么原則？

答案：開展反洗錢國(guó)際合作。平等互惠

62、判斷題反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

答案：錯(cuò)

63、多選客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？()

A.了解客戶本人的真實(shí)身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來(lái)源和用途

D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

答案:A,B,C,D

64、單選對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

提交()報(bào)告

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報(bào)告

答案：C

65、多選銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管

理辦法》的。由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三

十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：。

A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員給予紀(jì)律處分

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元

以上五十萬(wàn)元以下罰款

答案：A,B,C

66、判斷題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的

境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得

所需的客戶身份信息。

答案：對(duì)

67、單選任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向0或者公安機(jī)關(guān)舉

報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、開戶銀行

B、反洗錢行政主管部門

C、工商行政管理等部門

答案：B

68、判斷題某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)

存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑,

可不報(bào)告。

答案：對(duì)

69、多選關(guān)于以下以下說(shuō)法正確的是()

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組

織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資

C.無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目

的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于

恐怖融資

D.該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，

就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為

答案：A.C

70、多選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：關(guān)于每筆交易的()

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)

務(wù)函件和其他資料。

答案：A,B,C,D

71、判斷題營(yíng)銷部門負(fù)責(zé)結(jié)算賬戶市場(chǎng)營(yíng)銷，組織開展結(jié)算賬戶盡

職調(diào)查。

答案：對(duì)

72、單選《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()

年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：A

73、問(wèn)答題反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職

責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者

采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，應(yīng)怎樣處理？

答案：依法給予行政處分

74、問(wèn)答題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻

繁”的含義是什么？

答案：交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)

3天以上。

75、多選申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要

求客戶出具以下哪些證明文件()

A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有

關(guān)的證明

C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部

門的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶

和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊

賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬

戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

答案：A,B,C

76、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存

管理辦法》第七條，一次性金融服務(wù)是指，在以開立賬戶方式與客戶

建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供的以下服務(wù)：()

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金兌換

C.票據(jù)兌付

答案：A,B,C

77、判斷題對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)

辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。

答案：錯(cuò)

78、判斷題對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門

一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上

報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

答案：對(duì)

79、問(wèn)答題《中華人民共和國(guó)反洗錢法》共多少章？多少條？

答案：共七章三十七條

80、判斷題中國(guó)人民逅行根據(jù)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門授權(quán)代表

中國(guó)政府開展反洗錢國(guó)際合作。

答案：錯(cuò)

解析：錯(cuò)誤，沒有反洗錢行政主管部門

81、多選《反洗錢法》主要規(guī)定了()等方面的法律規(guī)定。

A、反洗錢監(jiān)督管理

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

C、反洗錢調(diào)查

D、反洗錢國(guó)際合作

E、法律責(zé)任

答案：A,B,C,D,E

82、問(wèn)答題客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由什么機(jī)

構(gòu)報(bào)告？

答案：辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

83、多選《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期

限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的()等相關(guān)資料。

A、報(bào)表

B、數(shù)據(jù)信息

C、業(yè)務(wù)憑證

D、賬簿

答案：B,C,D

84、多選關(guān)于反洗錢調(diào)查哪種說(shuō)法是正確的。()

A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和

調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查；

B、調(diào)查時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄并

交被詢問(wèn)人核對(duì)。

C、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢

行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施；

D、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)

措施后二十四小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解

除凍結(jié)。

答案：A,B,C

85、單選《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)

向()舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部門

C、檢察機(jī)關(guān)

D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

答案：D

86、問(wèn)答題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自什么

時(shí)間起施行？

答案：2007年3月1日

87、單選對(duì)公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)度從高到低依次劃分為

()個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類別。

A、二

B、三

C、四

D、五

答案：D

88、問(wèn)答題李某100萬(wàn)元定期存款到期后，利息提取后，本金轉(zhuǎn)存

入該機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下活期賬戶，是否申報(bào)大額交易？

答案：不。

89、問(wèn)答題任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管

部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)什么保密？

答案：舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容

90、判斷題反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制

度的制定和執(zhí)行部門

答案：錯(cuò)

91、判斷題同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記

錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。

答案：錯(cuò)

92、多選金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交

易，不得為客戶開立()

A、匿名賬戶

B、假名賬戶

C、與身份證姓名相同的賬戶。

D、與戶口簿姓名相同的賬戶

答案：A,B

93、問(wèn)看題金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料有什么疑問(wèn)時(shí)？

答案：應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。對(duì)資料的真實(shí)性、有效性或者完整性

有疑問(wèn)時(shí)

94、判斷題金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易

超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告。

答案：錯(cuò)

解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為反洗錢信息中心

95、單選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中

國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

信息。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)在中國(guó)人民銀行或

其分支機(jī)構(gòu)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》的()個(gè)

工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

96、判斷題中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要,

可以與金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人談話，要求其就金融

機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

答案：錯(cuò)

解析：國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與

金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義

務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明

97、判斷題外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資

款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，

應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

答案：對(duì)

98、判斷題《大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》中“長(zhǎng)期”系指

1年以上。

答案：對(duì)

99、判斷題金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性

或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

答案：對(duì)

100、填空題行內(nèi)黑名單由各級(jí)反洗錢系統(tǒng)中進(jìn)行維

護(hù)，由進(jìn)行審批。

答案：部門管理員、各級(jí)對(duì)應(yīng)部門主管

101、判斷題金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶

交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。

答案：對(duì)

102、判斷題金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資

金時(shí)，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在

地名稱。

答案：錯(cuò)

103、問(wèn)答題現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的內(nèi)容包括什么？

答案：檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、改進(jìn)意見與措施。

104、判斷題在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持

續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化

時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確

認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑

答案：對(duì)

105、判斷題根據(jù)《反洗錢法》和《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中

國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為擁有行政處罰權(quán)和建

議處分權(quán)。

答案：對(duì)

106、單選金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制

度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、負(fù)責(zé)人

B、信息員

C、報(bào)告員

D、反洗錢崗位人員

答案：A

107、判斷題金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客

戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，但仍應(yīng)

承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

答案：錯(cuò)

108、判斷題客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)

生大額資金收付。按照規(guī)定屬于可疑資金交易。對(duì)不對(duì)？

答案：對(duì)

109、單選具有溫經(jīng)止血、散寒調(diào)經(jīng)、安胎功效的藥物是()。

A.桑葉

B.茜草

C.蒲黃

D.艾葉

E.炮姜

答案：D

110、多選為對(duì)公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)()三項(xiàng)

信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人姓名或名稱

B、匯款用途

C、匯款人賬號(hào)

D、匯款人住所

答案：A,C,D

111、單區(qū)‘中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、

分析涉嫌恐怖融資的()報(bào)告。

A、客戶身份識(shí)別

B、交易記錄保存

C、大額交易

D、可疑交易

答案：D

112、判斷題金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供

的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。

答案：對(duì)

113、單選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操

作規(guī)程，并向()報(bào)備。

A、人民銀行

B、公安機(jī)關(guān)

C、銀監(jiān)局

答案：A

114、判斷題人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了

貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。

答案：對(duì)

115、多選《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦

理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)()的身份證件或者其他身份證明文

件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A、委托人

B、受委托人

C、代理人

D、被代理人

答案：C.D

116、多選為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方

式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？()

A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)

開立的文件

C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

答案：A,B,C,D

117、判斷題交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)可

提交一份大額交易報(bào)告。

答案：錯(cuò)

118、判斷題《大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》中“短期”系

指5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日。

答案：錯(cuò)

119、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？

答案：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行以下反洗錢義務(wù)：建立反洗錢內(nèi)部控制制度,

設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，建立客戶身

份識(shí)別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，建立大額交易

和可疑交易報(bào)告制度，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。

120、多選反洗錢秘密信息按照其影響范圍和秘密程度，分為反洗

錢()

A、國(guó)家秘密

B、反洗錢商業(yè)秘密

C、國(guó)家機(jī)密

D、絕密

答案：A.B

121、單選夫婦同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未

避孕，2年未孕者屬于()

A.人工授精

B.原發(fā)性不孕

C.繼發(fā)性不孕

D.不孕癥

E.誘發(fā)排卵

答案：C

122、問(wèn)答題涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由什么部門依照有關(guān)

法律的規(guī)定辦理？

答案：司法機(jī)關(guān)

123、判斷題中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大

額交易和可疑交易報(bào)告。

答案：對(duì)

1241單選()是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A.國(guó)務(wù)院金融辦公室

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.公安部

答案：B

125、多選以下那些是可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)()

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客

戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯

無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

答案：A,B,C,D

126、問(wèn)答題中國(guó)人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融

機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守

什么有關(guān)規(guī)定？

答案：《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》

127、判斷題反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可

疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為

答案：錯(cuò)

128、問(wèn)答題《中華人民共和國(guó)反洗錢法》以中華人民共和國(guó)主席

令多少號(hào)簽署？

答案：56號(hào)

129、判斷題客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)

利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶

提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的

技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份

答案：對(duì)

130、問(wèn)答題中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交

易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)

告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的幾個(gè)工作

日內(nèi)補(bǔ)正？

答案：5個(gè)工作日

131、單選以下不正確的說(shuō)法是()o

A.編制建筑安裝工程費(fèi)用定額應(yīng)貫徹簡(jiǎn)明適用原則

B.建筑安裝工程費(fèi)用定額應(yīng)實(shí)行同一工程，同一費(fèi)率

C.編制建筑安裝工程費(fèi)用定額可以采取工人座談會(huì)方法

D.建筑安裝工程費(fèi)用定額一般是以某個(gè)或多個(gè)自變量為計(jì)算基礎(chǔ)，反

映專項(xiàng)費(fèi)用社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)量的標(biāo)準(zhǔn)

答案：C

132、單選調(diào)查可疑交易活動(dòng)中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗

錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、

隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以()o

A、封存

B、暫扣

C、轉(zhuǎn)移

答案：A

133、多選金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗

錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：（）

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款

人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有

效性、完整性的。

E、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

答案：A,B,C,D,E

134、多選通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形

時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）

A.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交

易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配

合提供

C.第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)

家和地區(qū)

D.使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集

資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人

答案：A,B,D

135、判斷題柜員發(fā)現(xiàn)一客戶沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且

銷戶前發(fā)生大量資金收付，這時(shí)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)報(bào)告大額支付交易。

答案：錯(cuò)

136、判斷題中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，必須將檢查

情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。

答案：錯(cuò)

解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為必要時(shí)

137、判斷題《大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》中“大量”系

指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。

答案：對(duì)

138、判斷題委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不承

擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

答案：錯(cuò)

139、判斷題客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬

當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。

答案：錯(cuò)

140、問(wèn)答題任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求

金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供什么文件？

答案：真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明

141、多選應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在

本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、

票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（）

A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

答案：A.C

142、多選根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.

現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號(hào)），對(duì)于確需代理

開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的（批量代發(fā)工資個(gè)人賬戶除外），需要（）

A.審核代理人與被代理人身份證件外，

B.與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)。

C.經(jīng)辦柜員應(yīng)在《個(gè)人開戶與銀行簽約申請(qǐng)表》上記錄電話核實(shí)情況，

包括時(shí)間（**時(shí)**分）.電話號(hào)碼.代理人與被代理人關(guān)系.核實(shí)結(jié)果

等相關(guān)信息，

D.加蓋經(jīng)辦柜員個(gè)人名章。

答案：A,B,C,D

143、單選對(duì)于一、二類高風(fēng)險(xiǎn)客戶，要確保在分類結(jié)果確認(rèn)或?qū)?/p>

批后（）工作日內(nèi)填妥相應(yīng)盡職調(diào)查表完成增強(qiáng)盡職調(diào)查工作。

A、2個(gè)

B、5個(gè)

C、10個(gè)

D、30個(gè)

答案：C

144、判斷題銀行卡專業(yè)指?jìng)€(gè)人業(yè)務(wù)（含銀行卡業(yè)務(wù)）統(tǒng)一由各首

發(fā)網(wǎng)點(diǎn)作為交易首發(fā)網(wǎng)點(diǎn)履行可疑交易的甄別、報(bào)送職責(zé)。

答案：錯(cuò)

145、單選境外機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合駐在國(guó)家或地區(qū)司法機(jī)關(guān)

和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助

司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等部門（）客戶存款。

A、查詢

B、凍結(jié)

C、扣劃

D、以上都是

答案：D

146、多選《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法宗旨是：()

A、預(yù)防洗錢活動(dòng)

B、監(jiān)控洗錢活動(dòng)

C、維護(hù)金融秩序

D、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

答案：A,C,D

147、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作？

答案：反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

148、單選各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，

為未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一

次性金融服務(wù)且交易金額()以上業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證

件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，聯(lián)機(jī)打印身份證核

查記錄，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。

A、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元

B、單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元

C、單筆人民幣5000元以上或者外幣等值500美元

D、單筆人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元

答案：A

149、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定

金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)

當(dāng)要求客戶出示什么？

答案：進(jìn)行核對(duì)并登記。真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件

150、多選金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告()

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖

募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐

怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、

管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融

資活動(dòng)人員的

答案：A,B,C,D

151、單選《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短

期”是指()。

A、5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日

B、10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日

C、5個(gè)工作日以內(nèi)，不含5個(gè)工作日

D、10個(gè)工作日以內(nèi)，不含10個(gè)工作日

答案：B

152、多選客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則()

A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合

C、持續(xù)性

D、保密性

答案：A,B,C,D

153、判斷題大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大

額現(xiàn)金的客戶身份。

答案：對(duì)

154、判斷題銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金

屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)

務(wù)等。

答案：錯(cuò)

155、多選《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中

所稱的恐怖融資是指下列行為：()

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、

恐怖活動(dòng)犯罪。

C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其

他形式財(cái)產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)

產(chǎn)。

答案：A,B,C,D

156、判斷題當(dāng)大額交易的糾錯(cuò).刪除操作和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)

間距報(bào)送時(shí)間超過(guò)56天時(shí)，各行自行修改維護(hù)。

答案：錯(cuò)

157、判斷題依據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)

構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，人員不得少于3人，若少于3人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)

拒絕。

答案：錯(cuò)

158、單選二是對(duì)于同一自然人在一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

累計(jì)()以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象進(jìn)行監(jiān)控。

A、2戶

B、5戶

C、10戶

D、20戶

答案：c

159、判斷題反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理

職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)

關(guān)報(bào)告。

答案：對(duì)

160、問(wèn)答題經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施現(xiàn)

場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示什么？

答案：執(zhí)法證和檢查通知書。

161、判斷題《大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》中“短期”系

指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。

答案：對(duì)

162、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保

存管理辦法》，法人.其他組織和個(gè)體工商戶的基本信息包括：()

A.名稱.住所.經(jīng)營(yíng)范圍.組織機(jī)構(gòu)代碼.稅務(wù)登記證號(hào)碼；

B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號(hào)碼.有效期；

C.控股股東或?qū)嶋H控制人.

D.法定代表人.負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名.身份證件種類.號(hào)

碼.有效期限。

答案：A,B,C,D

163、問(wèn)答題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的

“長(zhǎng)期”的含義是什么？

答案：1年以上。

164、多選不得作為實(shí)名證件使用的有()

A.臨時(shí)身份證

B.學(xué)生證

C.機(jī)動(dòng)車駕駛證

D.介紹信

E.法定身份證件的復(fù)印件

答案：B,C,D,E

165、判加瓦中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的主要業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)是大額支付

系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、清算賬戶管理系統(tǒng)、支付管理信息系統(tǒng)。

答案：對(duì)

166、多選下面說(shuō)法正確的有()

A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反

規(guī)定向客戶和其他人員提供

B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)

的情況通報(bào)客戶

C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗

錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款

D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗

錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

答案：A,C,D

167、單選《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

交易報(bào)告管理辦法》分別于()起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日

B、2006年10月1日和2006年12月1日

C、2007年1月1日和2007年3月1日

D、2007年10月1日和2007年12月1日

答案：C

168、判斷題與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣,

銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相

關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。

答案：錯(cuò)

169、問(wèn)答題調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，需經(jīng)誰(shuí)批準(zhǔn)？

答案：國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

170、多選金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法

律依據(jù)是什么？()

A.中華人民共和國(guó)反洗錢法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

答案：A,B,D

171、單選對(duì)側(cè)腎良好，傷腎嚴(yán)重腎積水，可施行()

A.腎切除術(shù)

B.血管修復(fù)術(shù)

C.選擇性腎動(dòng)脈栓塞術(shù)

D.部分腎切除術(shù)

E.腎臟修補(bǔ)術(shù)

答案：A

172、多選當(dāng)客戶委托他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，除應(yīng)按照“《金融機(jī)構(gòu)客

戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》”核對(duì)、登記、

留存委托人(被代理人)身份信息外，還應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份

證件，登記代理人的()

A、姓名或者名稱

B、聯(lián)系方式

C、身份證件種類、號(hào)碼，

D、聯(lián)機(jī)打印代理人身份證核查記錄。

答案：A,B,C,D

173、問(wèn)《最‘國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表誰(shuí)

與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作？

答案：中國(guó)政府

174、問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，

應(yīng)當(dāng)及時(shí)以什么形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)