2024年投資顧問服務(wù)協(xié)議版

2024年標(biāo)準(zhǔn)投資顧問服務(wù)協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.服務(wù)內(nèi)容1.1投資建議1.2市場分析1.3投資組合管理1.4定期報(bào)告2.客戶義務(wù)2.1提供信息2.2遵守投資建議2.3支付費(fèi)用3.投資顧問義務(wù)3.1遵守法律法規(guī)3.2盡職調(diào)查3.3保密客戶信息3.4提供專業(yè)服務(wù)4.費(fèi)用和支付4.1服務(wù)費(fèi)用4.2費(fèi)用支付方式4.3費(fèi)用調(diào)整5.合同期限5.1起始日期5.2終止日期5.3續(xù)約條款6.違約責(zé)任6.1客戶違約6.2投資顧問違約7.爭議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決8.適用法律8.1法律適用8.2法院管轄9.其他條款9.1保密協(xié)議9.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)9.3通知條款10.合同的修改和補(bǔ)充10.1修改條款10.2補(bǔ)充條款11.合同的生效和終止11.1生效條件11.2終止條件11.3合同終止后的權(quán)利和義務(wù)12.定義與解釋12.1投資顧問12.2客戶12.3服務(wù)費(fèi)用13.附件13.1投資策略說明書13.2費(fèi)用明細(xì)表14.簽署頁第一部分：合同如下：1.服務(wù)內(nèi)容1.1投資建議1.1.1投資顧問將根據(jù)客戶提供的個(gè)人信息、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為客戶提供個(gè)性化的投資建議。1.1.2投資顧問將定期向客戶提供市場分析報(bào)告，包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢、個(gè)股分析等內(nèi)容。1.1.3投資顧問應(yīng)根據(jù)市場情況，調(diào)整客戶的投資組合，以適應(yīng)市場變化。1.1.4投資顧問應(yīng)定期向客戶提供投資組合的業(yè)績報(bào)告，并及時(shí)解釋業(yè)績波動(dòng)的原因。2.客戶義務(wù)2.1提供信息2.1.1客戶應(yīng)向投資顧問提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和投資目標(biāo)，以便投資顧問提供個(gè)性化的投資建議。2.1.2客戶應(yīng)遵守投資顧問提供的投資建議，并在投資過程中保持與投資顧問的溝通。2.1.3客戶應(yīng)按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用。3.投資顧問義務(wù)3.1遵守法律法規(guī)3.1.1投資顧問應(yīng)遵守我國有關(guān)投資咨詢的法律法規(guī)，合法經(jīng)營，維護(hù)客戶合法權(quán)益。3.1.2投資顧問應(yīng)具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)和專業(yè)水平，為客戶提供專業(yè)、負(fù)責(zé)任的投資建議。3.2盡職調(diào)查3.2.1投資顧問在進(jìn)行投資建議前，應(yīng)進(jìn)行充分的盡職調(diào)查，了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。3.2.2投資顧問應(yīng)根據(jù)市場情況，定期對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整，以適應(yīng)市場變化。3.3保密客戶信息3.3.1投資顧問應(yīng)對(duì)客戶提供的個(gè)人信息和投資目標(biāo)予以保密，不得泄露給第三方。3.3.2投資顧問應(yīng)在與客戶溝通中，注意保護(hù)客戶的隱私，不得將客戶的投資情況透露給無關(guān)人員。3.4提供專業(yè)服務(wù)3.4.1投資顧問應(yīng)按照約定為客戶提供投資建議、市場分析等服務(wù)，并及時(shí)回答客戶的問題。3.4.2投資顧問應(yīng)定期對(duì)客戶進(jìn)行回訪，了解客戶的投資需求和滿意度，并提供相應(yīng)的服務(wù)。4.費(fèi)用和支付4.1服務(wù)費(fèi)用4.1.1客戶應(yīng)按照約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)支付服務(wù)費(fèi)用。4.1.2服務(wù)費(fèi)用包括但不限于投資顧問的服務(wù)、市場分析、投資組合管理等。4.2費(fèi)用支付方式4.2.1客戶可以選擇定期支付、按投資收益比例支付等方式支付服務(wù)費(fèi)用。4.2.2客戶應(yīng)在約定時(shí)間內(nèi)，按照投資顧問的要求支付服務(wù)費(fèi)用。4.3費(fèi)用調(diào)整4.3.1在合同有效期內(nèi)，投資顧問如需調(diào)整服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)提前通知客戶，并與客戶協(xié)商一致。5.合同期限5.1起始日期5.1.1合同自雙方簽署之日起生效。5.1.2合同的起始日期以合同簽署頁標(biāo)注的日期為準(zhǔn)。5.2終止日期5.2.1合同期限為一年，自起始日期起計(jì)算。5.2.2合同到期后，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽署書面續(xù)約協(xié)議。5.3續(xù)約條款5.3.1如雙方同意續(xù)約，投資顧問應(yīng)在合同到期前一個(gè)月內(nèi)向客戶發(fā)出續(xù)約通知。5.3.2客戶應(yīng)在接到續(xù)約通知后一個(gè)月內(nèi)，書面確認(rèn)是否同意續(xù)約。8.違約責(zé)任8.1客戶違約8.1.1客戶未按照投資顧問的建議進(jìn)行投資的，應(yīng)承擔(dān)因此產(chǎn)生的全部后果。8.1.2客戶未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)支付逾期付款的違約金，違約金的標(biāo)準(zhǔn)按照中國人民銀行同期貸款利率的兩倍計(jì)算。8.2投資顧問違約8.2.1投資顧問違反合同約定，未提供服務(wù)的，應(yīng)退還已收取的服務(wù)費(fèi)用。8.2.2投資顧問提供虛假信息或者誤導(dǎo)客戶的，應(yīng)承擔(dān)因此產(chǎn)生的全部后果，并退還已收取的服務(wù)費(fèi)用。9.爭議解決9.1協(xié)商解決9.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決合同履行過程中的爭議。9.1.2協(xié)商不成的，雙方可以在合同中約定的其他爭議解決方式中選擇一種進(jìn)行解決。9.2調(diào)解解決9.2.1如果雙方同意調(diào)解，可以邀請(qǐng)第三方的調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解。9.2.2調(diào)解結(jié)果對(duì)雙方均具有法律約束力。9.3仲裁解決9.3.1如果雙方同意仲裁，應(yīng)提交仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。9.3.2仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均具有法律約束力。10.適用法律10.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。10.2本合同簽訂地為合同雙方所在地。11.其他條款11.1保密協(xié)議11.1.1雙方應(yīng)對(duì)在合同履行過程中獲得的對(duì)方商業(yè)秘密和個(gè)人信息予以保密。11.1.2保密期限自合同終止之日起計(jì)算，期限為五年。11.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)11.2.1投資顧問提供的投資建議、市場分析等成果歸投資顧問所有。11.2.2客戶不得復(fù)制、傳播、泄露或者利用投資顧問的成果。11.3通知條款11.3.1雙方應(yīng)以書面形式相互通知與合同有關(guān)的重要事項(xiàng)。11.3.2通知應(yīng)以快遞方式送達(dá)對(duì)方指定的地址。12.合同的修改和補(bǔ)充12.1修改條款12.1.1雙方同意，合同的修改應(yīng)采用書面形式。12.1.2修改后的合同條款經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。12.2補(bǔ)充條款12.2.1雙方同意，合同的補(bǔ)充應(yīng)采用書面形式。12.2.2補(bǔ)充后的合同條款經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.合同的生效和終止13.1生效條件13.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。13.1.2合同生效后，雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的義務(wù)。13.2終止條件13.2.1合同期滿，雙方未續(xù)簽的，合同自然終止。13.2.2雙方同意提前終止合同的，應(yīng)當(dāng)書面通知對(duì)方。13.3合同終止后的權(quán)利和義務(wù)13.3.1合同終止后，投資顧問應(yīng)及時(shí)退還客戶剩余的服務(wù)費(fèi)用。13.3.2合同終止后，雙方對(duì)彼此的保密義務(wù)仍然有效，仍應(yīng)遵守合同中的其他約定。14.定義與解釋14.1投資顧問14.1.1投資顧問是指依法成立，具備相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，提供投資咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)。14.1.2投資顧問可以是指定的人員或者團(tuán)隊(duì)。14.2客戶14.2.1客戶是指與投資顧問簽訂合同，接受投資顧問服務(wù)的自然人、法人和其他組織。14.3服務(wù)費(fèi)用14.3.1服務(wù)費(fèi)用是指投資顧問根據(jù)合同約定，為客戶提供的投資咨詢服務(wù)所收取的費(fèi)用。14.4其他術(shù)語和名詞的解釋應(yīng)按照合同的上下文理解。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：投資策略說明書詳細(xì)描述投資顧問為客戶制定的投資策略，包括資產(chǎn)配置、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)控制等。說明投資策略的調(diào)整條件和程序。2.附件二：費(fèi)用明細(xì)表詳細(xì)列出各項(xiàng)費(fèi)用的名稱、金額、計(jì)算方式和服務(wù)內(nèi)容。包括服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)、交易費(fèi)等。3.附件三：客戶個(gè)人信息表收集并記錄客戶的個(gè)人信息，包括姓名、聯(lián)系方式、身份證號(hào)碼等。確?？蛻粜畔⒌臏?zhǔn)確性和保密性。4.附件四：投資組合管理協(xié)議明確投資顧問對(duì)投資組合的管理職責(zé)和客戶的權(quán)益。包括投資組合的調(diào)整、買賣點(diǎn)判斷、風(fēng)險(xiǎn)控制等。5.附件五：定期報(bào)告模板投資顧問應(yīng)按照模板要求，定期向客戶提供投資組合的業(yè)績報(bào)告。包括投資收益、市場表現(xiàn)、持倉分析等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.客戶違約行為及責(zé)任認(rèn)定：未按照投資顧問的建議進(jìn)行投資，導(dǎo)致?lián)p失的，客戶應(yīng)承擔(dān)全部后果。未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)支付逾期付款的違約金，計(jì)算方式為中國人民銀行同期貸款利率的兩倍。2.投資顧問違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違反合同約定，未提供服務(wù)的，應(yīng)退還已收取的服務(wù)費(fèi)用。提供虛假信息或誤導(dǎo)客戶，導(dǎo)致?lián)p失的，應(yīng)承擔(dān)全部后果，并退還已收取的服務(wù)費(fèi)用。示例說明：如果客戶未按照投資顧問的建議購買某只股票，而該股票在相同時(shí)間內(nèi)下跌，客戶應(yīng)承擔(dān)因未遵循建議而產(chǎn)生的損失。如果投資顧問未按照約定提供投資組合調(diào)整服務(wù)，導(dǎo)致客戶錯(cuò)過市場機(jī)會(huì)，投資顧問應(yīng)退還相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。說明三：法律名詞及解釋：1.投資顧問：指依法成立，具備相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，提供投資咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。2.客戶：指與投資顧問簽訂合同，接受投資顧問服務(wù)的自然人、法人和其他組織。3.服務(wù)費(fèi)用：指投資顧問根據(jù)合同約定，為客戶提供的投資咨詢服務(wù)所收取的費(fèi)用。4.投資組