2024年專業(yè)理財規(guī)劃居間協(xié)議示例

2024年專業(yè)理財規(guī)劃居間協(xié)議示例版A版本合同目錄一覽1.居間服務內(nèi)容1.1理財規(guī)劃咨詢1.2投資產(chǎn)品推薦1.3風險評估與控制1.4財務狀況分析1.5理財規(guī)劃報告書制作2.客戶信息2.1客戶基本信息2.2財務狀況與需求2.3投資偏好與風險承受能力3.居間服務期限3.1合同有效期限3.2服務續(xù)約條款4.居間服務費用4.1服務費用標準4.2費用支付方式與時間4.3費用退還與抵扣條款5.雙方權利與義務5.1居間方的權利與義務5.2客戶的權利與義務6.保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3保密泄露責任7.爭議解決方式7.1爭議解決方式7.2仲裁機構(gòu)選擇8.違約責任8.1居間方違約責任8.2客戶違約責任9.合同變更與解除9.1合同變更條件9.2合同解除條件10.法律適用與管轄10.1法律適用10.2合同爭議管轄法院11.其他條款11.1居間方提供的附加服務11.2客戶提供的附加信息12.合同附件12.1理財規(guī)劃報告書樣本12.2投資產(chǎn)品說明書樣本13.合同簽署日期與地點13.1簽署日期13.2簽署地點14.雙方簽字蓋章14.1居間方簽字蓋章14.2客戶簽字蓋章第一部分：合同如下：第一條居間服務內(nèi)容1.1理財規(guī)劃咨詢1.1.1居間方應為客戶提供專業(yè)的理財規(guī)劃咨詢服務，包括但不限于客戶財務狀況分析、投資策略建議、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃等。1.1.2居間方應根據(jù)客戶的具體情況，制定個性化的理財規(guī)劃方案，并提供相應的理財產(chǎn)品推薦。1.2投資產(chǎn)品推薦1.2.1居間方應根據(jù)客戶的財務狀況、投資偏好和風險承受能力，向客戶推薦合適的投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、保險等。1.2.2居間方應對所推薦的投資產(chǎn)品進行充分的研究和分析，并告知客戶產(chǎn)品的風險和收益情況。1.3風險評估與控制1.3.1居間方應對客戶的投資風險進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果制定相應的風險控制措施。1.3.2居間方應定期對客戶的投資組合進行風險評估，并根據(jù)市場變化調(diào)整風險控制措施。1.4財務狀況分析1.4.1居間方應定期對客戶的財務狀況進行分析，包括但不限于資產(chǎn)負債表、收支平衡表、現(xiàn)金流量表等。1.4.2居間方應根據(jù)財務狀況分析結(jié)果，為客戶提供相應的財務改善建議。1.5理財規(guī)劃報告書制作1.5.1居間方應根據(jù)客戶的理財規(guī)劃方案，制作詳細的理財規(guī)劃報告書，報告書應包括投資策略、產(chǎn)品推薦、風險評估等內(nèi)容。1.5.2居間方應保證理財規(guī)劃報告書的真實性和準確性，并承擔相應的法律責任。第二條客戶信息2.1客戶基本信息2.1.1客戶應向居間方提供真實、準確、完整的個人信息，包括但不限于姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等。2.1.2客戶應向居間方提供真實的財務狀況信息，包括但不限于資產(chǎn)負債情況、收入支出情況、投資偏好等。2.2財務狀況與需求2.2.1客戶應向居間方詳細描述其財務狀況，包括但不限于資產(chǎn)負債表、收支平衡表、現(xiàn)金流量表等。2.2.2客戶應向居間方說明其財務需求，包括但不限于理財目標、投資期限、風險承受能力等。2.3投資偏好與風險承受能力2.3.1客戶應向居間方說明其投資偏好，包括但不限于投資類型、投資金額、投資期限等。2.3.2客戶應向居間方說明其風險承受能力，以便居間方為其推薦合適的風險等級的投資產(chǎn)品。第三條居間服務期限3.1合同有效期限3.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。3.1.2合同有效期內(nèi)，居間方應按照約定向客戶提供理財規(guī)劃服務。3.2服務續(xù)約條款3.2.1合同到期前，雙方可協(xié)商一致續(xù)約。3.2.2若客戶選擇續(xù)約，應提前____個工作日向居間方提出書面續(xù)約申請。第四條居間服務費用4.1服務費用標準4.1.1居間方提供本合同第一條所述的理財規(guī)劃服務，服務費用為人民幣____元整。4.1.2居間方提供附加服務的，服務費用根據(jù)具體服務內(nèi)容另行商定。4.2費用支付方式與時間4.2.1客戶應按照居間方的收費標準，以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式支付服務費用。4.2.2客戶應在本合同簽字蓋章后____個工作日內(nèi)支付服務費用。4.3費用退還與抵扣條款4.3.1在合同有效期內(nèi)，如居間方未按照約定提供服務，客戶有權要求退還已支付的服務費用。4.3.2居間方在提供服務過程中，如發(fā)生錯誤或未按照約定提供服務，客戶有權要求居間方退還相應的服務費用。第五條雙方權利與義務5.1居間方的權利與義務5.1.1居間方應按照約定向客戶提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務，并保證服務質(zhì)量和效果。5.1.2居間方應對客戶提供的個人信息和財務狀況信息予以保密第八條保密條款8.1保密內(nèi)容8.1.1居間方應對客戶在本合同項下提供的所有信息予以保密，包括但不限于客戶的基本信息、財務狀況、投資偏好、風險承受能力等。8.1.2居間方應對本合同的內(nèi)容和雙方之間的業(yè)務往來予以保密。8.2保密期限8.2.1居間方對客戶的保密義務自客戶向居間方提供信息之日起生效，至合同終止或履行完畢后____年止。8.2.2居間方對合同內(nèi)容和業(yè)務往來的保密義務自合同簽署之日起生效，至合同終止或履行完畢后____年止。8.3保密泄露責任8.3.1如居間方違反保密義務，導致客戶信息泄露，居間方應承擔相應的違約責任。8.3.2如居間方違反保密義務，導致合同內(nèi)容和業(yè)務往來泄露，居間方應承擔相應的違約責任。第九條爭議解決方式9.1爭議解決方式9.1.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的任何爭議，應通過友好協(xié)商解決。9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權將爭議提交至合同簽署地人民法院訴訟解決。9.2仲裁機構(gòu)選擇9.2.1如雙方同意選擇仲裁解決爭議，應共同選定中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC）作為仲裁機構(gòu)。9.2.2仲裁語言為中文，仲裁地點為合同簽署地。第十條違約責任10.1居間方違約責任10.1.1如居間方未按照約定提供服務或服務未達到約定標準，居間方應按照實際情況退還部分或全部服務費用。10.1.2如居間方違反保密義務或?qū)е驴蛻魮p失的，居間方應承擔相應的違約責任。10.2客戶違約責任10.2.1如客戶未按照約定支付服務費用，客戶應向居間方支付遲延履行違約金，違約金計算方式為應付款項的____%。10.2.2如客戶提供虛假信息或違反合同約定的其他義務，客戶應承擔相應的違約責任。第十一條合同變更與解除11.1合同變更條件11.1.1合同變更應由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。11.1.2合同變更僅限于合同有效期內(nèi)未履行完畢的部分。11.2合同解除條件11.2.1雙方同意解除合同時，應簽訂書面解除協(xié)議。11.2.2如合同解除，居間方應按照實際提供服務的比例退還客戶已支付的服務費用。第十二條法律適用與管轄12.1法律適用12.1.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。12.1.2本合同的適用法律不涉及中華人民共和國法律強制性規(guī)定的，雙方可另行約定適用其他國家的法律。12.2合同爭議管轄法院12.2.1如雙方未選擇仲裁解決爭議，則任何一方均有權將爭議提交至合同簽署地人民法院訴訟解決。12.2.2如雙方選擇仲裁解決爭議，則仲裁地點為合同簽署地。第十三天合同附件13.1理財規(guī)劃報告書樣本13.1.1居間方應提供本合同項下制作的理財規(guī)劃報告書樣本，供客戶查閱。13.1.2客戶對理財規(guī)劃報告書樣本有異議的，應在收到報告書后____個工作日內(nèi)提出，否則視為報告書內(nèi)容的確認。13.2投資產(chǎn)品說明書樣本13.2.1居間方應提供所推薦投資產(chǎn)品的說明書樣本，供客戶查閱。13.2.2客戶對投資產(chǎn)品說明書樣本有異議的，應在收到說明書后____個工作日內(nèi)提出，否則視為說明書內(nèi)容的確認。第十四條雙方簽字蓋章14.1居間方簽字蓋章14.1.1居間方應在本合同下方簽字或蓋章，以證明本合同的效力。14.1.2居間方簽字蓋章后第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財規(guī)劃報告書樣本附件二：投資產(chǎn)品說明書樣本附件一：理財規(guī)劃報告書樣本的詳細要求和說明報告書應包括客戶的財務狀況分析、投資策略建議、風險評估、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃等內(nèi)容。報告書應根據(jù)客戶的實際情況，制定個性化的理財規(guī)劃方案。報告書應保證真實性和準確性，并承擔相應的法律責任。附件二：投資產(chǎn)品說明書樣本的詳細要求和說明說明書應詳細介紹投資產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、收益情況以及投資產(chǎn)品的運作方式。說明書應提供產(chǎn)品的投資目標、投資策略、投資組合等信息。說明書應明確告知客戶產(chǎn)品的最低投資金額、投資期限以及退出機制等。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.居間方未按照約定提供服務或服務未達到約定標準。2.居間方違反保密義務或?qū)е驴蛻魮p失。3.客戶未按照約定支付服務費用。4.客戶提供虛假信息或違反合同約定的其他義務。違約責任認定標準：1.居間方未按照約定提供服務或服務未達到約定標準，居間方應按照實際情況退還部分或全部服務費用。2.居間方違反保密義務或?qū)е驴蛻魮p失的，居間方應承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償客戶損失。3.客戶未按照約定支付服務費用，客戶應向居間方支付遲延履行違約金，違約金計算方式為應付款項的____%。4.客戶提供虛假信息或違反合同約定的其他義務，客戶應承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償居間方因此產(chǎn)生的損失。示例說明：1.如果居間方未能在合同約定的時間內(nèi)提供理財規(guī)劃服務，且未能在客戶要求的時間內(nèi)完成服務，則構(gòu)成違約行為。2.如果居間方未能按照約定保密客戶信息，導致客戶信息泄露給第三方，則構(gòu)成違約行為。3.如果客戶未能在合同約定的時間內(nèi)支付服務費用，則構(gòu)成違約行為。4.如果客戶提供虛假的財務狀況信息，導致居間方無法提供準確的服務，則構(gòu)成違約行為。說明三：法律名詞及解釋：1.居間方：指提供理財規(guī)劃服務，協(xié)助客戶進行投資決策的專業(yè)機構(gòu)。2.客戶：指尋求居間方提供理財規(guī)劃服務，并按照居間方提供的建議進行投資的個人或機構(gòu)。3.理財規(guī)劃服務：指居間方根據(jù)客戶的財務狀況、投資偏好和風險承受能力