商業(yè)銀行反洗錢工作考核評(píng)價(jià)管理辦法

PAGE7—PAGE1—商業(yè)銀行反洗錢工作考核評(píng)價(jià)管理辦法第一章總則第一條為落實(shí)我行反洗錢政策，建立和完善反洗錢工作激勵(lì)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的指導(dǎo)與監(jiān)督管理，客觀評(píng)價(jià)各機(jī)構(gòu)反洗錢工作狀況，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評(píng)估暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《銀行反洗錢管理辦法》等本行反洗錢內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定制定本辦法。第二條本辦法旨在通過對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展考核評(píng)估和總體評(píng)價(jià)，切實(shí)體現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的政策導(dǎo)向，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作薄弱環(huán)節(jié)，督導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控體系建設(shè)，切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)和義務(wù)，有效防范和遏制洗錢活動(dòng)。第三條本辦法所稱反洗錢工作考核評(píng)價(jià)是指為促進(jìn)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法律、法規(guī)，自覺履行反洗錢義務(wù)，提高防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作開展情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果給予獎(jiǎng)罰的綜合考評(píng)工作。第四條本辦法適用于銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)。第二章組織架構(gòu)第五條總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)具體實(shí)施，評(píng)價(jià)工作應(yīng)至少每年開展一次。第六條反洗錢工作考核評(píng)價(jià)采取逐級(jí)評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)對(duì)象為各級(jí)分支機(jī)構(gòu)。第七條反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室為反洗錢考核評(píng)價(jià)工作的執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)反洗錢日常履職、檢查、考核、評(píng)價(jià)、完善全行反洗錢工作。第八條反洗錢工作考核評(píng)價(jià)范圍為《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)規(guī)定的反洗錢工作職責(zé)履行情況，本行有關(guān)反洗錢工作規(guī)章、制度、辦法的落實(shí)情況。第九條總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作年度評(píng)價(jià)情況、反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)情況等因素，綜合確定各分支機(jī)構(gòu)年度反洗錢工作評(píng)價(jià)結(jié)果，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果給予相應(yīng)的獎(jiǎng)懲。第三章評(píng)價(jià)原則及方式第十條反洗錢工作考核評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則：1、全面性原則?？己嗽u(píng)價(jià)覆蓋考評(píng)對(duì)象的所有反洗錢工作履職情況；2、公正性原則?？己嗽u(píng)價(jià)做到規(guī)范操作，責(zé)任明確，實(shí)事求是，客觀公正；3、有效性原則。考核評(píng)價(jià)能準(zhǔn)確反映被考評(píng)對(duì)象履行反洗錢工作職責(zé)的情況，其結(jié)果作為衡量反洗錢工作績(jī)效的主要依據(jù)。第十一條反洗錢工作考核分為基礎(chǔ)工作考核和重點(diǎn)工作考核兩部分，考核方式采用百分制，根據(jù)工作完成情況進(jìn)行相應(yīng)的得分，年終根據(jù)最終得分，給予相應(yīng)的考核評(píng)級(jí)，并將考核評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用到分支機(jī)構(gòu)整體運(yùn)營(yíng)考核、專項(xiàng)檢查以及重點(diǎn)督導(dǎo)等方面。第十二條考核評(píng)價(jià)根據(jù)考核對(duì)象反洗錢工作考核得分情況分為A、B、C、D四個(gè)級(jí)別。A級(jí)（90分以上，含90分）：表明反洗錢工作組織體系健全，反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)完善，內(nèi)部監(jiān)督管理措施得力，嚴(yán)格遵守反洗錢各項(xiàng)法律法規(guī)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范處置措施到位，轄內(nèi)反洗錢工作秩序良好。B級(jí)（75-90分，含75分）：表明反洗錢工作組織體系較為健全，反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)較為完善，內(nèi)部監(jiān)督管理措施較為得力，能遵守反洗錢各項(xiàng)法律法規(guī)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范處置措施較為到位，但仍然存在一定的薄弱環(huán)節(jié)。C級(jí)（60-75分，含60分）：表明反洗錢工作組織體系基本健全，反洗錢內(nèi)控機(jī)制基本建立，有一定的內(nèi)部監(jiān)督管理措施，但相對(duì)薄弱，基本能遵守反洗錢各項(xiàng)法律法規(guī)，基本開展了反洗錢日常工作，但工作效果不明顯，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)隱患，控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)能力尚不強(qiáng)。D級(jí)（60分以下）：表明反洗錢工作不合格，組織體系有嚴(yán)重缺陷，反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)不完善，內(nèi)部監(jiān)督管理措施不當(dāng)，疏于遵守反洗錢各項(xiàng)法律法規(guī)，反洗錢日常工作未能開展，存在嚴(yán)重的洗錢風(fēng)險(xiǎn)隱患，沒有控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力。第十三條考核評(píng)價(jià)期內(nèi)，如發(fā)現(xiàn)被考核機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，直接評(píng)為不合格。1、因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生；2、轄內(nèi)員工參與或被利用參與洗錢活動(dòng)；3、在反洗錢工作中發(fā)生泄密事件，造成嚴(yán)重后果或惡劣影響；4、重大問題故意隱瞞不報(bào)，造成嚴(yán)重后果或惡劣影響；5、其他涉及反洗錢的重大違法違規(guī)事實(shí)。第四章評(píng)價(jià)內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)第十四條基礎(chǔ)工作（80分）一、反洗錢工作機(jī)制建設(shè)情況（20分）1、按照要求制定本機(jī)構(gòu)反洗錢相關(guān)內(nèi)控制度和實(shí)施細(xì)則。（5分）2、建立本機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組，并定期召開反洗錢工作會(huì)議，留存會(huì)議記錄并作為反洗錢工作資料保存。（5分）3、按照要求及時(shí)上報(bào)反洗錢人員信息變更情況，確保反洗錢人員信息完整。（5分）4、合理搭建機(jī)構(gòu)反洗錢工作架構(gòu)，明確反洗錢從業(yè)人員工作職責(zé)。（5分）二、大額和可疑交易報(bào)送情況（20分）1、按照要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)上報(bào)大額和可疑交易，對(duì)于遲報(bào)、漏報(bào)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣2分；2、對(duì)于需要補(bǔ)正的數(shù)據(jù)，按照要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)報(bào)，對(duì)于延遲補(bǔ)報(bào)或者漏補(bǔ)報(bào)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣5分。三、客戶身份識(shí)別及交易記錄保存(20分)1、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別要求，采取有效的客戶身份識(shí)別措施，合理劃分和調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（10分）2、認(rèn)真落實(shí)客戶身份資料及交易記錄保存管理要求，按照規(guī)定期限采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄。（10分）四、反洗錢培訓(xùn)與宣傳（10分）1、按照要求積極組織反洗錢宣傳活動(dòng)，按時(shí)上報(bào)宣傳工作總結(jié)等資料。（5分）2、每年至少組織一次全員反洗錢培訓(xùn)，留存影像資料。（5分）五、反洗錢從業(yè)人員專業(yè)技能測(cè)試（10分）參加總行組織的反洗錢測(cè)試，平均成績(jī)?cè)?5分以上的得10分，70-84分之間的機(jī)構(gòu)得8分；60-69分之間的機(jī)構(gòu)得6分；60分以下的機(jī)構(gòu)得0分。六、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照總行要求上報(bào)各類反洗錢資料，對(duì)于存在遲報(bào)、漏報(bào)情況的，每發(fā)現(xiàn)一次扣2分。第十五條重點(diǎn)工作（20分）一、重點(diǎn)交易報(bào)告（10分）審慎分析，上報(bào)總行的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告被總行接收的，每份報(bào)告得5分；經(jīng)總行報(bào)人民銀行后，經(jīng)人民銀行分析并接收的，每份報(bào)告得10分，協(xié)助提供數(shù)據(jù)和資料的機(jī)構(gòu)可以酌情加分。二、調(diào)研分析（10分）積極主動(dòng)總結(jié)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作好做法、好經(jīng)驗(yàn)、好建議，并以信息或者報(bào)告形式上報(bào)總行，每一篇加5分。及時(shí)上報(bào)各類涉及洗錢案件、風(fēng)險(xiǎn)提示等案件信息的，每一篇加5分，被人民銀行接收的，加10分。第十六條各支分支機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)以下情況，將在綜合評(píng)價(jià)中酌情加分（最高加10分）：（一）反洗錢工作中有突出表現(xiàn)并受到相關(guān)部門書面表?yè)P(yáng)的；（二）創(chuàng)新性工作取得顯著成效的；（三）配合總行和人民銀行行政調(diào)查數(shù)量較多、質(zhì)量較高的；（四）協(xié)助人民銀行等機(jī)關(guān)破獲洗錢及其上游犯罪案件的；（五）其他情況。各分支機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)以下情況，將在綜合評(píng)價(jià)中酌情減分（最高扣10分）：（一）反洗錢工作出現(xiàn)失密、泄密等嚴(yán)重問題的；（二）存在不配合總行或者人民銀行反洗錢工作等問題的；（三）自律評(píng)估情況與考核小組實(shí)際掌握情況不符的；（四）屢屢不能按時(shí)保質(zhì)保量完成總行布置的反洗錢工作的；（五）其他情況。第五章評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用與監(jiān)督第十七條反洗錢考核評(píng)價(jià)結(jié)果將納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)年度運(yùn)營(yíng)工作綜合考評(píng)的范疇。同時(shí)將根據(jù)考核評(píng)價(jià)結(jié)果對(duì)被考核單位采取不同的監(jiān)督檢查措施。1、對(duì)A級(jí)機(jī)構(gòu)，降低反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率、縮小現(xiàn)場(chǎng)檢查范圍，以非現(xiàn)場(chǎng)檢查為主。2、對(duì)B級(jí)機(jī)構(gòu)，書面方式提出整改意見，督促其改進(jìn)反洗錢工作中存在的問題，視改進(jìn)情況采取現(xiàn)場(chǎng)檢查等后續(xù)措施。3、對(duì)C級(jí)機(jī)構(gòu)，發(fā)出洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，列入次年度反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的候選名單，視改進(jìn)情況實(shí)施領(lǐng)導(dǎo)班子約見談話，督促其改進(jìn)反洗錢工作中存在的問題。4、對(duì)D級(jí)機(jī)構(gòu)，列本年度或下次年度反洗錢現(xiàn)場(chǎng)重點(diǎn)檢查名單，并對(duì)其反洗錢工作中存在的問題，采取必要的處罰措施，同時(shí)將追究機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人管理責(zé)任。