保險理財顧問協(xié)議

保險理財顧問協(xié)議合同編號：__________

本合同編號為：__________，以下簡稱“本合同”，由以下雙方于____年____月____日簽訂。

甲方（以下簡稱“甲方”）系__________（甲方名稱），乙方（以下簡稱“乙方”）系__________（乙方名稱）。甲乙雙方本著平等互利、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方提供保險理財顧問服務事宜，達成如下協(xié)議：

一、合同目的

本合同旨在明確甲乙雙方在保險理財顧問服務過程中的權(quán)利、義務，確保雙方權(quán)益，實現(xiàn)甲乙雙方共同利益的最大化。

二、簽訂背景

鑒于甲方在保險理財方面存在一定的需求，甲方希望借助乙方在保險理財領(lǐng)域的專業(yè)知識和豐富經(jīng)驗，為其提供個性化的保險理財顧問服務。乙方同意接受甲方的委托，為甲方提供相關(guān)服務。

三、服務內(nèi)容

乙方應按照甲方要求，提供以下保險理財顧問服務：

1.根據(jù)甲方需求，對甲方的財務狀況進行綜合評估，制定合理的保險理財規(guī)劃；

2.向甲方推薦適合其需求的保險產(chǎn)品，并提供相關(guān)產(chǎn)品信息及比較分析；

3.指導甲方進行保險產(chǎn)品選擇、投保、理賠等事宜；

4.定期跟蹤甲方的保險理財狀況，提供風險評估及優(yōu)化建議；

5.其他與保險理財顧問服務相關(guān)的合理事項。

四、服務期限

本合同服務期限自____年____月____日起至____年____月____日止。如需延長服務期限，甲乙雙方另行協(xié)商一致。

五、費用及支付方式

1.乙方提供保險理財顧問服務的費用為____元人民幣（大寫：____元整）；

2.甲方應在本合同簽訂之日起____個工作日內(nèi)，向乙方支付上述服務費用；

3.甲方支付服務費用的方式為：____。

六、保密條款

甲乙雙方對本合同內(nèi)容以及雙方在履行合同過程中所獲得的信息負有保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。

七、違約責任

1.如甲方未按約定支付服務費用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供保險理財顧問服務；

2.如乙方未按約定提供保險理財顧問服務，甲方有權(quán)要求乙方退還部分或全部服務費用；

3.如甲乙雙方違反本合同約定，給對方造成損失的，應承擔相應的違約責任。

八、爭議解決

甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

九、其他

本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行協(xié)商一致，簽訂補充協(xié)議。本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

甲方（蓋章）：__________

乙方（蓋章）：__________

主要條款：

一、服務內(nèi)容

1.乙方應全面了解甲方財務狀況，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等，為甲方提供個性化的保險理財建議。

2.乙方應根據(jù)甲方需求和風險承受能力，推薦合適的保險產(chǎn)品，包括但不限于人壽保險、健康保險、財產(chǎn)保險等。

3.乙方應協(xié)助甲方進行保險產(chǎn)品的選擇、投保、理賠等事宜，確保甲方權(quán)益。

4.乙方應定期對甲方保險理財狀況進行評估，提出優(yōu)化建議，包括但不限于調(diào)整保險產(chǎn)品、調(diào)整投資組合等。

5.乙方應提供市場動態(tài)分析，包括但不限于保險行業(yè)政策、市場趨勢、產(chǎn)品更新等，幫助甲方做出合理的保險理財決策。

二、服務質(zhì)量標準

1.乙方提供的保險理財顧問服務應真實、準確、完整，不得誤導甲方。

2.乙方應在規(guī)定的時間內(nèi)完成甲方提出的保險理財顧問服務請求。

3.乙方應定期對保險理財顧問服務進行自我檢查，確保服務質(zhì)量符合行業(yè)標準。

三、價格支付

1.乙方提供的保險理財顧問服務費用為____元人民幣（大寫：____元整）。

2.甲方應在簽訂本合同之日起____個工作日內(nèi)，支付乙方上述服務費用。

3.甲方支付服務費用的方式為：____（例如：銀行轉(zhuǎn)賬、支票等）。

4.如乙方提供的服務未達到合同約定的質(zhì)量標準，甲方有權(quán)要求乙方退還部分或全部服務費用。

四、保密條款

1.甲乙雙方對本合同內(nèi)容以及雙方在履行合同過程中所獲得的信息負有保密義務。

2.未經(jīng)對方同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同內(nèi)容或相關(guān)信息。

3.保密義務在本合同終止后仍然有效，保密期限為____年。

五、違約責任

1.如乙方未按約定提供保險理財顧問服務，甲方有權(quán)要求乙方承擔違約責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。

2.如甲方未按約定支付服務費用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供保險理財顧問服務，并要求甲方支付違約金。

3.如因乙方原因?qū)е录追皆馐軗p失的，乙方應承擔相應的賠償責任。

六、爭議解決

1.甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應首先通過友好協(xié)商解決。

2.如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

七、合同解除

1.如一方違反本合同約定，嚴重損害對方權(quán)益，對方有權(quán)解除本合同。

2.如雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。

八、合同變更

1.本合同簽訂后，任何一方不得擅自變更本合同內(nèi)容。

2.如需變更本合同內(nèi)容，甲乙雙方應協(xié)商一致，并以書面形式簽訂變更協(xié)議。

九、合同終止

1.本合同服務期限屆滿，如雙方無續(xù)約意愿，本合同自行終止。

2.如因不可抗力等原因?qū)е卤竞贤瑹o法繼續(xù)履行，本合同自行終止。

十、通知

1.本合同簽訂后，任何一方變更地址或聯(lián)系方式，應立即書面通知對方。

2.通知應以書面形式發(fā)出，自發(fā)出之日起生效。

十一、其他

1.本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行協(xié)商一致，簽訂補充協(xié)議。

2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

雙方權(quán)利與義務的進一步詳細說明：

一、甲方權(quán)利與義務

1.權(quán)利：

a.享有乙方提供的專業(yè)保險理財顧問服務；

b.對乙方提供的服務提出合理建議和意見；

c.在乙方違反保密義務的情況下，要求乙方承擔相應的法律責任；

d.在乙方未按約定提供服務質(zhì)量的情況下，要求乙方承擔違約責任。

2.義務：

a.向乙方提供真實、準確的財務狀況信息；

b.按約定支付乙方保險理財顧問服務費用；

c.遵守乙方提供的保險理財建議，并承擔相應風險；

d.在乙方提供服務過程中，積極配合乙方的工作；

e.對乙方提供的服務滿意，并給予合理的評價。

二、乙方權(quán)利與義務

1.權(quán)利：

a.依照合同約定，收取甲方支付的保險理財顧問服務費用；

b.在提供服務過程中，享有甲方對其提供服務的信任和配合；

c.在甲方違反保密義務的情況下，要求甲方承擔相應的法律責任；

d.在甲方未按約定支付服務費用的情況下，有權(quán)暫?；蚪K止提供保險理財顧問服務。

2.義務：

a.嚴格遵守合同約定，為甲方提供專業(yè)、高效的保險理財顧問服務；

b.對甲方提供的財務狀況信息保密，未經(jīng)甲方同意不得向任何第三方泄露；

c.在提供保險理財顧問服務過程中，確保信息的準確性和及時性；

d.根據(jù)甲方需求，推薦合適的保險產(chǎn)品，并對推薦的產(chǎn)品進行充分解釋；

e.在甲方提出需求時，及時響應并解決問題；

f.定期對甲方保險理財狀況進行評估，并提出優(yōu)化建議；

g.在合同履行過程中，如發(fā)現(xiàn)自身存在違約行為，應及時糾正并承擔相應責任。

三、合作方式

1.甲乙雙方應建立良好的溝通機制，定期召開會議，討論保險理財顧問服務的進展情況；

2.乙方應定期向甲方匯報服務進度，包括但不限于服務內(nèi)容、服務成果等；

3.甲乙雙方應共同制定保險理財規(guī)劃，并根據(jù)市場變化和甲方需求進行調(diào)整；

4.甲方應按照乙方建議，購買保險產(chǎn)品，并承擔相應的保險責任；

5.甲乙雙方應共同維護良好的合作關(guān)系，共同促進保險理財顧問服務的順利進行。

合同有效期限、變更、終止條件等詳細說明：

一、合同有效期限

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期限為____年。

2.合同期滿后，如雙方無異議，本合同自動續(xù)期____年。

3.雙方協(xié)商一致，可以提前終止或續(xù)簽本合同。

二、合同終止條件

1.合同期滿或續(xù)期屆滿，且雙方無續(xù)約意愿；

2.一方嚴重違反本合同約定，經(jīng)對方書面通知后____日內(nèi)仍未糾正；

3.發(fā)生不可抗力事件，導致本合同無法履行；

4.雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。

三、合同的變更

1.本合同簽訂后，如需變更合同內(nèi)容，雙方應協(xié)商一致，并以書面形式簽訂變更協(xié)議。

2.變更協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

3.變更協(xié)議經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。

四、合同的解除

1.合同解除分為約定解除和法定解除。

2.約定解除：經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。

3.法定解除：在以下情況下，任何一方有權(quán)解除本合同：

a.一方違反合同約定，嚴重損害對方權(quán)益；

b.發(fā)生不可抗力事件，導致合同無法履行；

c.法律法規(guī)規(guī)定可以解除合同的其他情形。

4.解除合同的通知應以書面形式發(fā)出，自發(fā)出之日起生效。

五、爭議解決機制

1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應首先通過友好協(xié)商解決。

2.如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

3.訴訟管轄法院為合同簽訂地或甲方住所地法院。

六、法律適用

1.本合同適用中華人民共和國法律。

2.在履行本合同過程中，如涉及國際法律問題，應按照國際慣例和雙方協(xié)商一致的原則處理。

七、合同效力

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，對甲乙雙方具有法律約束力。

2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

雙方簽字、蓋章位置及日期：

一、甲方簽字、蓋章位置及日期

1.甲方代表（簽字）：____________________

簽字日期：___