銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定制度

銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定制度銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定制度第一部分：總則第一章：目的與依據(jù)第一條為加強(qiáng)銀行外匯業(yè)務(wù)管理，規(guī)范外匯市場秩序，保障外匯資金安全，促進(jìn)外匯市場的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我國銀行業(yè)實際情況，特制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于在我國境內(nèi)依法設(shè)立并開展外匯業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、政策性銀行、外資銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)。第二章：定義與適用范圍第三條本規(guī)定所稱外匯業(yè)務(wù)，是指銀行在國內(nèi)外匯市場從事的貨幣兌換、外匯支付、外匯信貸、外匯擔(dān)保、外匯結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。第四條本規(guī)定適用于銀行開展的外匯業(yè)務(wù)，包括但不限于以下內(nèi)容：（一）外匯存款業(yè)務(wù)；（二）外匯貸款業(yè)務(wù)；（三）外匯匯款業(yè)務(wù)；（四）外匯結(jié)算業(yè)務(wù)；（五）外匯衍生品業(yè)務(wù)；（六）外匯資金運作業(yè)務(wù)；（七）其他外匯業(yè)務(wù)。第二部分：外匯業(yè)務(wù)管理原則第三章：管理原則第五條銀行外匯業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則：銀行外匯業(yè)務(wù)必須遵守國家法律法規(guī)和政策規(guī)定；（二）風(fēng)險控制原則：銀行外匯業(yè)務(wù)管理應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險識別、評估和控制；（三）服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)原則：銀行外匯業(yè)務(wù)發(fā)展應(yīng)服務(wù)于我國實體經(jīng)濟(jì)；（四）市場自律原則：銀行外匯業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵守市場自律規(guī)則；（五）創(chuàng)新發(fā)展原則：銀行外匯業(yè)務(wù)管理應(yīng)適應(yīng)市場變化，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。第三部分：外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險控制第四章：風(fēng)險控制第六條銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測和控制等方面。第七條銀行應(yīng)按照以下要求進(jìn)行風(fēng)險控制：（一）風(fēng)險識別：銀行應(yīng)識別外匯業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等；（二）風(fēng)險評估：銀行應(yīng)建立風(fēng)險評估機(jī)制，對各類風(fēng)險進(jìn)行量化評估；（三）風(fēng)險監(jiān)測：銀行應(yīng)實時監(jiān)測外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況，確保風(fēng)險控制在可接受范圍內(nèi)；（四）風(fēng)險控制措施：銀行應(yīng)采取有效措施，控制外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險，包括但不限于：1.合規(guī)審查；2.內(nèi)部審計；3.限額管理；4.風(fēng)險分散；5.風(fēng)險轉(zhuǎn)移；6.應(yīng)急預(yù)案。第八條銀行應(yīng)制定外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，并在發(fā)生風(fēng)險事件時及時啟動。第四部分：外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與監(jiān)督第五章：合規(guī)管理第九條銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理體系，確保外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營。第十條銀行合規(guī)管理部門應(yīng)履行以下職責(zé)：（一）制定外匯業(yè)務(wù)合規(guī)政策和程序；（二）對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（三）監(jiān)督外匯業(yè)務(wù)合規(guī)執(zhí)行情況；（四）處理外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為；（五）向上級機(jī)構(gòu)報告合規(guī)情況。第六章：監(jiān)督管理第十一條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對銀行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。第十二條銀行應(yīng)接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實提供相關(guān)資料。第十三條銀行違反本規(guī)定，將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第五部分：附則第七章：生效與修改第十四條本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。第十五條本規(guī)定的修改、解釋權(quán)屬于中國人民銀行。第十六條本規(guī)定未盡事宜，參照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第六部分：具體業(yè)務(wù)規(guī)定第八章：外匯存款業(yè)務(wù)第十七條銀行外匯存款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)按照規(guī)定開立外匯賬戶；（二）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯存款業(yè)務(wù)；（三）銀行應(yīng)確保外匯存款業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（四）銀行應(yīng)定期對外匯存款業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。第九章：外匯貸款業(yè)務(wù)第十八條銀行外匯貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯貸款業(yè)務(wù)；（二）銀行應(yīng)加強(qiáng)對外匯貸款業(yè)務(wù)的貸前、貸中和貸后管理；（三）銀行應(yīng)確保外匯貸款業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（四）銀行應(yīng)定期對外匯貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。第十章：外匯匯款業(yè)務(wù)第十九條銀行外匯匯款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯匯款業(yè)務(wù)；（二）銀行應(yīng)確保外匯匯款業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（三）銀行應(yīng)提供便捷的外匯匯款服務(wù)；（四）銀行應(yīng)定期對外匯匯款業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。第十一章：外匯結(jié)算業(yè)務(wù)第二十條銀行外匯結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）銀行應(yīng)確保外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（三）銀行應(yīng)提供高效的外匯結(jié)算服務(wù)；（四）銀行應(yīng)定期對外匯結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。第十二章：外匯衍生品業(yè)務(wù)第二十一條銀行外匯衍生品業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)；（二）銀行應(yīng)加強(qiáng)對外匯衍生品業(yè)務(wù)的監(jiān)管；（三）銀行應(yīng)確保外匯衍生品業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（四）銀行應(yīng)定期對外匯衍生品業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。第十三章：外匯資金運作業(yè)務(wù)第二十二條銀行外匯資金運作業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）銀行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理外匯資金運作業(yè)務(wù)；（二）銀行應(yīng)加強(qiáng)對外匯資金運作業(yè)務(wù)的監(jiān)管；（三）銀行應(yīng)確保外匯資金運作業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)；（四）銀行應(yīng)定期對外匯資金運作業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。第十四章：其他外匯業(yè)務(wù)第二十