2024年金融培訓(xùn)班心得體會

2024年金融培訓(xùn)班心得體會

金融培訓(xùn)班心得體會1

作為金融市場競爭激烈，城鄉(xiāng)城市均出現(xiàn)新的競爭格局，對于金融行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展形成很大的

壓力對于置身在這金融行業(yè)的自己幾乎忘記了禮儀禮節(jié)忘記了服務(wù)的本質(zhì)只是當(dāng)一種工作。

然而經(jīng)過這次網(wǎng)點柜員被投訴事件我們恍然大悟原來在平時的工作中我們有很多地方都做得不

到位從小小的鞠躬禮到文明用語似乎我們都有太多的忽略比如在平時工作中鞠躬禮不標準、

文明用語聲音太小、面部無表情等常見問題我們好象都沒有多加注意。導(dǎo)致客人對我們的一種看

法。使我們意識到原來平時忽略的這些小問題其實帶給銀行的負面影響是十分大的。

農(nóng)信社作為服務(wù)性行業(yè)，我們?nèi)绾翁岢峁熬贰狈?wù)?金融服務(wù)行業(yè)除了出售自己的、

有形產(chǎn)品外，還要出售無形產(chǎn)品——服務(wù)。通過這次的培訓(xùn)深深明白到銀行的各項經(jīng)營目標需

要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn)的。我們既要做好銀行服務(wù)工作，保護金融消費者利益，不僅是作為銀

行機構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度，提高銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。

作為一家服務(wù)的金融企業(yè)，不僅要具有先進的設(shè)施，舒適的裝潢、優(yōu)雅的環(huán)境還要優(yōu)質(zhì)良好

的服務(wù)才能給客人留下良好的印象。我們每個員工都要懂得最基本的禮儀禮節(jié)。在通過培訓(xùn)學(xué)

習(xí)使自己懂得微笑和聆聽、贊美和感謝。同時我們應(yīng)該著裝莊重、舉止得體，了解客人的需要，

提高交際能力。把握好每一個機會，不錯失優(yōu)良客戶。同時用包容的心態(tài)對待每一個客人。通過

塑造個人職業(yè)形象,提升銀行的公眾形象

所以，覺得我們在平時的工作中應(yīng)真正地做到"注重細節(jié)、追求完美”力求做好每T牛事。

當(dāng)然，這不僅是單單要求我們文明禮儀方面，還包括業(yè)務(wù)水平方面，我們應(yīng)在提供文明服務(wù)的前

提下認真學(xué)習(xí)和掌握各種文件，努力營造一種良好的公眾氛圍而出一分力，使他們真正地感受到

我們的真誠！

金融培訓(xùn)班心得體會2

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)

習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識和本領(lǐng)，收益菲淺。

一、學(xué)習(xí)基本情況

總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖

北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪

山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風(fēng)險管

理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)

容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有財政部、人民銀行金融研究

中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。整個學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張，

除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線"一即寢室、教室、食堂。

學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的直容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的

課程,我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。

我們每天六點多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘

才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿

到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份

案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，

順利過關(guān).

二、學(xué)習(xí)感受

1、要想成為一名合格的afp,不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是

說明各行都充分認識到了理財業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對

全行的貢獻度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實力的

大好機會，來之不易;第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細胞犧牲

了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知

識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽;既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟有所了解，更需要

了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財務(wù)狀況和規(guī)劃目標，結(jié)合客戶的風(fēng)險承受

能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷

的積累，不斷的提高。

2、通過學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級

的cfp階段。我們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實際，又要注重知識的積累，要通過

不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打"有準備之戰(zhàn)"，要讓有志之士盡

快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高

是有很大幫助的。

金融培訓(xùn)班心得體會3

一、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

"沒有規(guī)矩不成方圓"，曾經(jīng)身為網(wǎng)點一線員工，通過此次學(xué)習(xí)切實感受到，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

和風(fēng)險防范能力，業(yè)務(wù)發(fā)展需要加強柜臺服務(wù)和柜面營銷，是我們每位前臺人員最為實際的工作

彳壬務(wù)。作為前臺人員，是建個行業(yè)最重要最前端的崗位，它是顧客直接了解郵政各項業(yè)務(wù)的窗

口，是溝通顧客與企業(yè)的橋梁.因此，在臨柜工作中，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能，耐心辦理

業(yè)務(wù)，熱心對待客戶是每位前臺營業(yè)人員必須具備的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。郵政行業(yè)在農(nóng)村網(wǎng)點較多，服務(wù)

這最廣大的農(nóng)村用戶，擁有大量的基礎(chǔ)客戶是我們郵政企業(yè)的堅實基礎(chǔ)，在此基礎(chǔ)上我們還需要

盡力多方面的發(fā)展更優(yōu)質(zhì)的中大客戶，現(xiàn)在銀行業(yè)競爭日趨激烈，特別是農(nóng)村信用社是我們的最

大競爭者，在這種情形下我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、

尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時候，會覺得有的規(guī)章制度在束縛著我

們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，現(xiàn)在仔細想想，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，并

不是憑空想象出來的，而是在經(jīng)歷過許許多多實際經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度

辦事，我們才有保護自已權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,

每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會

造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。

二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不

遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)

部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴

格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同

事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制

度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的‘經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀

行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這

幾年銀行職業(yè)9口罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)

工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，

應(yīng)此既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示

自己"莫伸手，伸手必被捉"，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾氧出和思想基礎(chǔ)，自覺做到

常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真

抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做

到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我

檢查與自我免疫是第T立的其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，

及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過

對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和

控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，對堅定對工作中各項制度

執(zhí)行的決心增強維護企業(yè)利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的金融安全氛圍起到了極大的幫助。

金融培訓(xùn)班心得體會4

四天的清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院金融營銷與業(yè)務(wù)拓展的培訓(xùn)已結(jié)束，但回想起來仍歷歷在目、意猶

未盡經(jīng)管學(xué)院的三位教授給我們帶來了非常新穎的思路和觀念。我雖工作多年，但對市場營銷、

管理、電商平臺、資源的整合還是學(xué)習(xí)不夠，通過這次的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我對營銷有了更深一層的

認識，學(xué)習(xí)到了一些新的營銷方面知識，懂得了在實踐中鍛煉出一個高績效的營銷隊伍，對我們

銀行的發(fā)展是多么的重要。結(jié)合了自已工作實際，通過認識，學(xué)習(xí)、自查、我感覺受益匪淺，學(xué)

到了很多新的理念和工作技巧，受益良多。思考之余，將培訓(xùn)學(xué)習(xí)結(jié)束后的心得體會概括以下幾

點：首先，做為XX農(nóng)商艱行三農(nóng)事業(yè)部副總經(jīng)理，要注重個人能力、素質(zhì)的修煉，要提高自

己的思維能力，具有高度的自信心和責(zé)任感，注重自身平時的工作禮儀，文明用語，禮貌待人，

親切溫和地與人溝通，在良好的氛圍之下，發(fā)揮團隊的組織力量，真正地在每天的工作中創(chuàng)造出

有氣質(zhì)的、高品味的生活.培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我認識到了自身的不足，與他人之間的溝通技巧、語言

表達能力有待提高，這在平時的工作中，也帶給我許多困惑。領(lǐng)導(dǎo)、同事都曾給我指出過，但始

終不知道如何正確地表達出自己的意思。通過這次學(xué)習(xí)，我了解到必須要掌握一些與人溝通的技

巧，才能更好地營造融洽、和諧的氛圍，拓寬業(yè)務(wù)覆蓋面。

其次，不僅要掌握一些基本的業(yè)務(wù)知識，還要明確自己的目標和任務(wù)，制訂出切實可行的計

劃，帶好隊伍，做好平時支行的營銷工作。積極發(fā)動職工，合理營銷策劃，充分把握商機，不打

無準備的仗。準備工作的主旨，就是要做到胸有成竹，使下一步的工作有較強的針對性，能夠

有計劃、有步驟地展開。物質(zhì)準備工作做得好,可以使客戶感受到營銷人員的誠意，可以幫助營

銷人員樹立良好的形象，不能丟三落四，言辭激烈，要增強自信，充滿信心，回答疑問從容不迫，

言語舉止得當(dāng)，更好的取得客戶信任。

再次，發(fā)展新的客戶，開拓新的業(yè)務(wù)范圍，這是發(fā)展的經(jīng)營理念，同時也是對營銷人員的要

求。尋找目標客戶來源，不僅要有核心目標，營銷人員一定要勤奮、敬業(yè)。為了獲得更多的客戶，

更快地提升營銷業(yè)績，除了精心維護老客戶，同時還必須勤于開發(fā)新客戶，時刻注意市場的變化

動向，掌握客戶的最新情況，隨時做好向客戶介紹新業(yè)務(wù)的準備。要走進千家萬戶，說盡千言萬

語，歷盡千辛萬苦，想盡千方百計，勇于進取,積極向上，百折不撓,不灰心，不氣綏，始終保

持良好的心理素質(zhì)，全面升展工作。

營銷人員要有一雙慧眼，有敏銳的目光時刻了解市場動向，還要從客戶的行為中發(fā)現(xiàn)反映客

戶內(nèi)心活動的信息，它是營銷人員深入了解客戶心理活動和準確判斷客戶的必要前提。當(dāng)然，

還應(yīng)具有很強的創(chuàng)造能力，才能在激烈的市場競爭中出奇制勝。要有一種"別出心裁”的創(chuàng)新精

神，更要突破傳統(tǒng)思路，善于采用新方法走新路子，這樣我fl］的營銷活動才能引起未來客戶的注

意。

人脈是營銷過程中不可缺少的重要因素，每個人都有兩個彼此不同的人際網(wǎng)絡(luò)，一個是我們

自然得來的，一個是自己創(chuàng)造的?自然得來的人際網(wǎng)絡(luò)包括我們的親屬、好朋友及其他一些熟

人。如果具有良好的個人魅力，主動開拓自己的人際關(guān)系,利用時間與優(yōu)質(zhì)客戶進行情感交流,

引進貴賓服務(wù)的項目，客戶受到特殊禮遇，就會產(chǎn)生回報的心理，從而更忠實于我們，甚至幫我

們發(fā)展新客戶。誠信為本，忠實于客戶，與客戶成為朋友,讓客戶感受我們真實、熱誠的一面,

互相信任，保持長久的合作。成功需要一種精神，營銷也需要一種意志，要有鍥而不舍，愈戰(zhàn)愈

勇的精神，更要有堅定不移的信念，自我激勵，自我啟發(fā)，才能堅持到底，達到目標的彼岸。

總的來說，清華的這次培訓(xùn)給了我許許多多的感動：省聯(lián)社的悉心布置安排激授們激情洋

溢、敬心的授課;為集體榮譽團結(jié)協(xié)作的組員們，真正體會到團結(jié)就是力量;還有始終如一激情滿

懷的我們..........培訓(xùn)給我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)W(xué)習(xí)，堅持;一份好的心態(tài)，

一顆上進的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團隊精神，創(chuàng)新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念重視

細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。最后，通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我不僅看到了自己的

不足，還學(xué)習(xí)到了一些新的營銷知識，看到了發(fā)展的希望，確立了今后努力的方向，它就像是黑

暗中的一盞明燈，給我以動力，我會按照所學(xué)習(xí)到的知識，堅持不懈地融會貫通下去，在自己的

工作領(lǐng)域，開拓出一片新的藍天。

金融培訓(xùn)班心得體會5

六月25號和六月26號連續(xù)參加了我公司組織的兩次關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融線上營銷培訓(xùn)，聆聽

了資深專家沈溪老師的精彩授課，使我受益匪淺。

沈溪老師通過課堂講述、案例分析、圖片展示、詳盡細致的講述了互聯(lián)網(wǎng)線上金融營銷和我

公司網(wǎng)站存在的問題，所授課程案例詳盡豐富、貼近實際、可操作性強。通過培訓(xùn)一是使我對營

銷有了新的認識，從而激發(fā)了學(xué)習(xí)欲望。二是認識到自己的不足和差距。三是拓展了視野，開拓

了思路。

通過學(xué)習(xí)學(xué)到了利用線上進行營銷，利用網(wǎng)上現(xiàn)有的社交工具，如百度知道、文庫、貼吧論

壇和其他導(dǎo)航網(wǎng)站進行客戶的收集同時第一次接觸到百度站長和站長工具等網(wǎng)站進行后臺的數(shù)

據(jù)收集更新，通過數(shù)據(jù)的搜集可以了解到客戶在互聯(lián)網(wǎng)上通過哪個渠道或是鏈接來到我們網(wǎng)站,

什么時間的搜索量最大，什么地區(qū)的搜索人數(shù)最多，然后和優(yōu)質(zhì)的網(wǎng)站或平臺繼續(xù)合作，數(shù)據(jù)差

的網(wǎng)站我們可以停止合作或是適量調(diào)整。梳理了我們網(wǎng)站存在的問題，針對問題一對應(yīng)解決方

案和負責(zé)人。

通過這次學(xué)習(xí)也深深感到自己的不足，在對于后臺技術(shù)方面，可以說掌握的知識微乎其微,

以后會在這方面加強，會多像希望、郭宇學(xué)習(xí)關(guān)于技術(shù)的簡單知識和制作網(wǎng)站圖片的知識，同時

也會多和沈溪老師溝通學(xué)習(xí)，不懂的要及時問，及時學(xué)，積累經(jīng)驗和知識。同時認識到因為專業(yè)

或是工作環(huán)境和任職等多方面條件，和沈溪老師存在的很大的差距，只能在以后的工作學(xué)習(xí)中不

斷的積累學(xué)習(xí)摸索，并多和相關(guān)人員多多溝通，把自己的工作做到位，日積月累，持之以恒，一

定會有所成績。

網(wǎng)站的營銷工作并非是一朝一夕可以完成的.，而是個漫長的整個團隊持之以恒互相溝通協(xié)

作的工作，是個不斷摸索前進的過程，運營人員通過線上線下的活動配合，如每天在知道、文庫、

貼吧、論壇等渠道發(fā)布廣告，積累到一定的時間必然會有所成就的，風(fēng)控人員嚴格控制風(fēng)險，技

術(shù)人員完善網(wǎng)站，維護開發(fā)網(wǎng)站功能，行政財務(wù)其他部門做好后勤工作，保證整個公司有個安穩(wěn)

的后方，通過各個部門的協(xié)作溝通網(wǎng)站必然會像著好的方向發(fā)展。

再次感謝授課的沈溪老師，同時更感謝公司平臺給這個學(xué)習(xí)機會，學(xué)到的知識會學(xué)以致用，

更好的回報公司。

金融培訓(xùn)班心得體會6

由專升本再一次進入大學(xué)學(xué)習(xí)，對新的課程和新的生活都有無比的期待，下面我來談?wù)勎覍?/p>

新課程一金融學(xué)的理解和體會。

和最初進入?？茖W(xué)校學(xué)習(xí)的不同，我認為以前我們所接受的大部分都是實際操作能力，也就

是我所要成為一名會計的能力，簡而言之，就是做賬.但是在農(nóng)大學(xué)習(xí)后,從學(xué)習(xí)的課程便感覺

到了這些微妙的變化，第一次是《財務(wù)管理》老師對我們說以后你們將是本科畢業(yè)生了，絕對不

僅僅滿足于做一名會計人員，而是有目的是讓自己從事經(jīng)管類工作。所以，現(xiàn)在學(xué)習(xí)的基本上是

對于經(jīng)濟、對于經(jīng)濟管理、理財?shù)囊恍嶋H理論，金融學(xué)課堂中，無時無刻不穿插著熱門經(jīng)濟話

題、熱門經(jīng)濟人物，甚至?xí)贸龃蟀牍?jié)課的時候讓我們?nèi)チ私獍头铺?、索羅斯、中國現(xiàn)在樓價變

化的起因或者是德國馬克的通貨膨脹等等。由此，我們的心里也在起著微妙的變化，不得不說,

金融學(xué)課程學(xué)習(xí)后，我們的視野更加開闊和明朗了。

金融學(xué)課程從最初的貨幣與貨幣制度講起,讓我們明日金融學(xué)的第一個基本要素一貨幣范

疇的基本概念和基本理論問題；然后介紹信用與利率，讓我們明白金融學(xué)的第二個基本要素一

信用范疇的基本概念和基本原理；接著為我們闡述了金融機構(gòu)、金融市場、國際金融與金融全球

化、中央銀行與貨幣供求均衡、金融調(diào)控與金融發(fā)展等等。

我的理解是，金融可以大到國際金融環(huán)境、金融關(guān)系，國家國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控與中央銀行政

策等，小到我們?nèi)ャy行存款取款，買賣商品?！督鹑趯W(xué)》的涵蓋面很寬，凡與金融相關(guān)的范疇幾

乎都包含在內(nèi)。金融的內(nèi)容可以概括為貨幣的發(fā)行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發(fā)放與回

收，金銀、外匯的買賣，有價證券的發(fā)行與轉(zhuǎn)讓，保險、信托、國內(nèi)、國際的貨幣結(jié)算等。從事

金融活動的機構(gòu)主要有銀行、信托投資工資、保險公司、證券公司、還有信用合作社、財務(wù)公司、

投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。所以金融知識是我們生活處處都

會用到的知識。尤其金融學(xué)的研究在經(jīng)濟生活中具有極端重要性。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，每一個家

庭或個人、各類經(jīng)濟單位幾乎每天都要接觸貨幣，都要同金融打交道；任何商品都需要用貨幣來

計價，任何購買都要用貨幣來支付；人們與以銀行為代表的‘金融機構(gòu)有各種經(jīng)濟關(guān)系，例如去

存款、取款、付款，去申請各種生產(chǎn)經(jīng)營性貸款或消費貸款，去辦理各種保險，去購買有價證券，

等等;報刊、電視、電臺每天都要報道股票行情、外匯牌價、借貸利率等各種金融信息。總之,

現(xiàn)代社會的一切經(jīng)濟活動都要借助貨幣信用形式來完成，一切經(jīng)濟政策和調(diào)控措施也都要通過貨

幣金融手段來發(fā)揮作用。在這種經(jīng)濟社會里，貨幣、信用、金融機構(gòu)、金融市場、金融總量、金

融調(diào)控與監(jiān)管、國際金融、金融穩(wěn)定與發(fā)展等金融學(xué)所包括的基本范疇具有極端的重要性，金融

學(xué)就是專門研究這些范疇的學(xué)科。因此，只有通過學(xué)習(xí)金融學(xué)，才能掌握、理解和分析研究這些

重要的金融范疇。

另一方面，由于貨幣、信用、銀行等金融因素已經(jīng)滲透于現(xiàn)代經(jīng)濟生活的方方面面，各門其

他經(jīng)濟學(xué)科的課程中都會涉及到金融學(xué)的基本概念、基本知識和基本原理，也都與金融學(xué)的理論

相關(guān)聯(lián)，例如經(jīng)濟學(xué)、財政學(xué)、會計學(xué)、經(jīng)濟管理學(xué)等，學(xué)好和掌握金融學(xué)的基本理論對于學(xué)習(xí)

這些經(jīng)濟類課程大有幫助。所以我們有必要學(xué)習(xí)好金融學(xué)以便應(yīng)用于其他學(xué)科。

初學(xué)金融學(xué)，才了解他的輪廓，或許連皮毛都未涉及，不會像經(jīng)濟學(xué)家、老師SB樣對當(dāng)前經(jīng)

濟形勢、未來經(jīng)濟動態(tài)分析的頭頭是道，我們沒有能力也沒有資本去投資、投機、炒金等等，但

并不意味著金融學(xué)又離我們遠了，與金錢打交道的我們是不可能離金融學(xué)遠的。的確，學(xué)習(xí)金融

學(xué)這門課程后，我想他教我們的不僅僅是當(dāng)今經(jīng)濟動態(tài)、經(jīng)濟發(fā)展等等，而是透過這些中國經(jīng)濟

動態(tài)、國際經(jīng)濟動態(tài)看到當(dāng)今世界經(jīng)濟趨勢。而我看到的更多的是賺錢的能力，一直在看《窮爸

爸富爸爸》這本書，我想他和金融學(xué)一樣，都教了我們一今后賴以生存的能力，也就是突破

普通思維的瓶頸，還有另一種換取優(yōu)越生活的方式。尤其是在了解巴菲特和索羅斯后，我更覺得

金融學(xué)是在教我們怎么樣以最輕松的姿態(tài)賺錢別人的錢，怎么樣拿少部分的錢賺取大部分的錢。

而他們一直支持著福利事業(yè)也讓我們感動，就像《富爸爸窮爸爸》里告訴我們的：不要做錢盲，

要努力提高自己的財商，樹立新的理財觀念，懂得如何去為自己掙錢，改變生活方式，從而改變

自己的命運。

學(xué)習(xí)金融學(xué)課程至今，也許面對時事問題我還是一知半解，我也還是無法完全理解中國的通

貨膨脹如此之嚴重、中國的樓價如此之高，但我對自己今后的職業(yè)規(guī)劃有了新的定義，不滿足于

做一名會計或者是辦公室人員，我想為自己今后的生活打開另一扇門所以我一定會更加的努力！

金融培訓(xùn)班心得體會7

非常感謝市分行為我們提供這次難得的銷售技能提升培訓(xùn)的機會，兩天的時間雖然短暫，授

課的內(nèi)容雖然有限，但大家上課聽講時都專心致志，全神貫注，認真的聆聽和記錄，蔡老師的銷

售理念為我們今后的銷售工作帶來了全新的啟示。參訓(xùn)的支行長都在崗多年聽過無數(shù)老師的課，

能讓他們坐住聽課并覺得有收獲，十分考驗老師的功底。尤其溝通的課題很泛，如何尋找切入點

很有難度，顯然蔡老師讓大家心服口服!通過此次培訓(xùn)，我收獲很多，體會深刻。具體想就有關(guān)

培訓(xùn)內(nèi)容淺談幾點體會：

一、從服務(wù)營銷開始提著自己的銷售生產(chǎn)力。

服務(wù)營銷從了解客戶尸始，針對自己的崗位，問一問自己，到底有多少不熟悉的客戶，針對

新客戶，通過一些活動，找出未來能為郵儲銀行長春市分行帶來貢獻度高的那部分優(yōu)質(zhì)客戶，積

極地向客戶經(jīng)理做好轉(zhuǎn)介。當(dāng)然老客戶更需要積極地經(jīng)營，通過電話預(yù)約、約見客戶等，提升產(chǎn)

品銷售度。

二、營銷不能怕拒絕。

在實際營銷過程中難免會存在各種各樣的難題也許客戶會拒絕我們?yōu)槠湓O(shè)計的理財規(guī)劃。

這就涉及到一個問題,那就是我們首先應(yīng)了解客戶,從見到客戶的.那刻起,我們應(yīng)保持對客戶

有足夠的好奇心，了解客戶的家庭、職業(yè)、學(xué)歷等情況，以便使我們的營銷做到有的放矢，從而

在很大程度上避免了不必要的拒絕。當(dāng)然如果客戶拒絕了，我們也要做到不拋棄、不放棄，及時

的了解客戶拒絕的理由，通過和客戶交談，及時的化解客戶心中的疑慮，從而及時地促使銷售活

動的順利完成。

三、銷售金融產(chǎn)品要港備金融工具。

我們銷售的金融產(chǎn)品都是無形的，也許客戶在某種程度上難以接受，如果我們不能很好地解

釋所銷售的產(chǎn)品，那