見(jiàn)識(shí)非銀行金融機(jī)構(gòu)

任務(wù)四見(jiàn)識(shí)非銀行金融機(jī)構(gòu)

一、教材名稱

《財(cái)政與金融基礎(chǔ)知識(shí)》(高等教育出版社)

項(xiàng)目七任務(wù)四《見(jiàn)識(shí)非銀行金融機(jī)構(gòu)》

二、課時(shí)

2學(xué)時(shí)(90分鐘)

三、學(xué)情分析

在現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中，學(xué)生對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)的了解相對(duì)較少，多數(shù)學(xué)生僅僅知

道相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的名稱，對(duì)其業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)特征的了解不足。因此，在教學(xué)過(guò)

程中，要結(jié)合實(shí)際，讓學(xué)生動(dòng)起來(lái)，通過(guò)實(shí)地考票、資料搜集等方式加深對(duì)相關(guān)

知識(shí)的了解。

四、教學(xué)目標(biāo)分析

1.知識(shí)目標(biāo)

(1)了解保險(xiǎn)公司的含義、運(yùn)作模式、種類和業(yè)務(wù)范圍

(2)熟悉信托投資公司的含義、運(yùn)作模式、業(yè)務(wù)范圍和特點(diǎn)

(3)理解證券公司的含義、種類和業(yè)務(wù)范圍

(4)掌握基金管理公司的含義、基金管理人的職能

2.能力目標(biāo)

(1)培養(yǎng)學(xué)生辨別非銀行金融機(jī)構(gòu)的類型的能力

(2)培養(yǎng)學(xué)生正確分析、觀察社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的能力

3.情感目標(biāo)

(1)體驗(yàn)知識(shí)、技能與能力同步增長(zhǎng)的成就感，提高學(xué)習(xí)的主動(dòng)性

（2）培養(yǎng)學(xué)生觀察思考的能力和提出、分析與解決問(wèn)題的能力、自主學(xué)習(xí)

能力，表達(dá)溝通能力

（3）建立團(tuán)隊(duì)合作精神與互幫互學(xué)的責(zé)任感

五、教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)分析

教學(xué)重點(diǎn)：信托投資公司的業(yè)務(wù)范圍、證券公司的種類和業(yè)務(wù)范圍、基金管

理人的職能

教學(xué)難點(diǎn)：信托投資公司的業(yè)務(wù)范圍、證券公司的種類和業(yè)務(wù)范圍、基金管

理人的職能

六、教學(xué)方法

講授法、小組討論法、案例法、情境模擬法

七、教學(xué)準(zhǔn)備

多媒體、黑板、學(xué)習(xí)材料

八、教學(xué)過(guò)程

（一）問(wèn)題導(dǎo)入（10分鐘）

教師活動(dòng)：（課前）安排學(xué)生調(diào)查除銀行以外，還有哪些金融機(jī)構(gòu)？（課堂

上）前面3個(gè)彳壬務(wù)我們主要介紹了銀行金融機(jī)構(gòu)，除此以外，我國(guó)還有多種非銀

行^性金融機(jī)構(gòu)，也就是名稱上不叫銀行的，但也是屬于金融機(jī)構(gòu)，它們經(jīng)辦某種

專門的金融業(yè)務(wù)和金融服務(wù)，是我國(guó)現(xiàn)行金融體系的重要組成部分。你見(jiàn)識(shí)過(guò)那

幾家呢？

學(xué)生活動(dòng)：（課前）按照教師的安排，以小組為單位到市區(qū)進(jìn)行調(diào)查；（課堂

上）根據(jù)調(diào)查結(jié)果思考和回答教師的提問(wèn)：

學(xué)生1:中原證券、中國(guó)人壽

學(xué)生2:平安保險(xiǎn)、泰康人壽

學(xué)生3:民生證券、光大證券

學(xué)生4:華夏基金管理公司、中誠(chéng)信托有限責(zé)任公司

學(xué)生5:......

設(shè)計(jì)意圖：讓學(xué)生在課前先進(jìn)行調(diào)研，了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的種類、名稱、

業(yè)務(wù)范圍，然后在課堂上根據(jù)調(diào)研結(jié)果進(jìn)行提問(wèn)、歸納，從而引出下面所要講授

的內(nèi)容。

（二）學(xué)習(xí)新知（50分鐘）

教師活動(dòng)：（1）通過(guò)多媒體展示電影《泰坦尼克號(hào)》的簡(jiǎn)介和圖片；（2）

安排學(xué)生搜索新聞《泰坦尼克號(hào)背后的保險(xiǎn)故事:國(guó)外人均八張保單》，提問(wèn)：面

對(duì)諸如泰坦尼克號(hào)沉沒(méi)這樣的風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)該怎么辦？

學(xué)生活動(dòng)：認(rèn)真觀看電影《泰坦尼克號(hào)》的簡(jiǎn)介和圖片，按照要求，搜索新

聞《泰坦尼克號(hào)背后的保險(xiǎn)故事:國(guó)外人均八張保單》，并在教師的引導(dǎo)下回答教

師的提問(wèn)（買保險(xiǎn)\

教師總結(jié)：當(dāng)我們?yōu)榱朔婪讹L(fēng)險(xiǎn)，減小損失時(shí)可以購(gòu)買保險(xiǎn),那么,我們購(gòu)

買保險(xiǎn)就需要到保險(xiǎn)公司，所以，保險(xiǎn)公司是一種重要的非銀行金融機(jī)構(gòu)，下面

我們一起來(lái)了解一下保險(xiǎn)公司的相關(guān)知識(shí)。

1.保險(xiǎn)公司

教師活動(dòng)1:提出問(wèn)題：大家在調(diào)查過(guò)程中，了解到的保險(xiǎn)公司有哪些？

學(xué)生活動(dòng)1:按照課前調(diào)查的結(jié)果，以小組為單位選派1名代表進(jìn)行回答。

教師活動(dòng)2:多媒體展示幾家保險(xiǎn)公司的圖片，進(jìn)行探究活動(dòng)：?jiǎn)枺罕ｋU(xiǎn)公

司的是干什么的？它們是如何盈利的？

學(xué)生活動(dòng)2:觀看圖片，根據(jù)調(diào)查的結(jié)果進(jìn)行思考并回答教師的提問(wèn)。

學(xué)生1:賣保險(xiǎn)

學(xué)生2:減少投保人的損失

學(xué)生3:把吸納的保險(xiǎn)費(fèi)減去理賠的部分就是保險(xiǎn)公司的利潤(rùn)

學(xué)生4:可以把保險(xiǎn)費(fèi)進(jìn)行投資來(lái)盈利

學(xué)生5:......

教師歸納總結(jié)：

(1)含義

保險(xiǎn)公司是靠投保人繳納保費(fèi)和發(fā)行人壽保單的方式籌集資金，對(duì)發(fā)生意外

災(zāi)害和事故的投保人予以經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償,是一種信用補(bǔ)償方式。

(2)資金來(lái)源

①保費(fèi)

②發(fā)行人壽保單

(3)投資對(duì)象

一般主要以進(jìn)行有價(jià)證券的投資為主，如購(gòu)買政府債券、企業(yè)債券和股票,

或發(fā)放不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款。

(4)種類

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、人壽保險(xiǎn)公司、火災(zāi)和事故保險(xiǎn)公司、老年和傷殘保險(xiǎn)公司、

信貸保險(xiǎn)公司

(5)業(yè)務(wù)范圍

①財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，具體包括財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。

②人身保險(xiǎn)，具體包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。

【想一想】小張擔(dān)心他交給保險(xiǎn)公司的保費(fèi)會(huì)被保險(xiǎn)公司借給別的企業(yè)，這

種擔(dān)心有必要嗎？

【參考答案】《保險(xiǎn)法》規(guī)定，對(duì)于保險(xiǎn)公司資金的運(yùn)用，除用于理賠外，

目前限于銀行存款、買賣政府債券、金融債券、證券投資基金和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其

他資金運(yùn)用形式，而不得用于設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部和向企業(yè)投資。

設(shè)計(jì)意圖：通過(guò)課前調(diào)研、課堂設(shè)問(wèn)的方式，激發(fā)學(xué)生的興趣，增強(qiáng)學(xué)生的

參與度，同時(shí)引出保險(xiǎn)公司的主要內(nèi)容。

2.信托投資公司

教師活動(dòng)：通過(guò)多媒體展示新聞《從喬布斯到梅艷芳名人與信托那些事》,

提出問(wèn)題：什么是信托？誰(shuí)來(lái)從事信托業(yè)務(wù)？

學(xué)生活動(dòng)：認(rèn)真觀看新聞案例，初步了解信托的概念。認(rèn)真思考并回答教師

的提問(wèn)(信任委托、信托投資公司)

設(shè)計(jì)意圖：通過(guò)喬布斯、梅艷芳等名人參與信托的案例，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興

趣，并使學(xué)生對(duì)信托有一個(gè)初步了解，同時(shí)引出信托投資公司的話題。

(1)含義

信托投資公司是一種以受托人的身份代人理財(cái)?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu)

(2)業(yè)務(wù)方式

信托業(yè)務(wù)一律采取委托人和受托人簽訂契約的方式進(jìn)行，信托投資公司受

托管理和運(yùn)用信托資金、財(cái)產(chǎn)，只能收取手續(xù)費(fèi)，費(fèi)率由中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)

部門制定。

(3)主要業(yè)務(wù)

經(jīng)營(yíng)資金和財(cái)產(chǎn)委托、代理資產(chǎn)保管、金融租賃、經(jīng)濟(jì)咨詢、證券發(fā)行及投

資

(4)特點(diǎn)

收益高、責(zé)任重、風(fēng)險(xiǎn)大、管理復(fù)雜

【知識(shí)拓展】信托責(zé)任

3.證券公司

教師活動(dòng)1:假如你們家里現(xiàn)在有10萬(wàn)閑置資金，打算買股票，哪些第一

步需要干什么？

學(xué)生活動(dòng)1:思考并回答教師的提問(wèn)(開(kāi)戶\

教師活動(dòng)2:到哪里去開(kāi)戶？

學(xué)生活動(dòng)2:回答提問(wèn)(到證券公司去X

教師活動(dòng)3:展示幾幅不同證券公司的圖片，精講下列內(nèi)容。

(1)含義

證券公司是專門經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立企業(yè)法人地位的金融機(jī)構(gòu)。它受托

辦理股票債券發(fā)行業(yè)務(wù)，受托代理單位及個(gè)人的證券買賣業(yè)務(wù)，同時(shí)自己也從事

有價(jià)證券的買賣經(jīng)營(yíng)。

(2)分類

①綜合類證券公司：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；證券自營(yíng)業(yè)務(wù)；證券承銷業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)

院、證監(jiān)會(huì)核定的其他證券業(yè)務(wù)。

②經(jīng)紀(jì)類證券公司：只允許專門從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

(3)職能

證券公司可以通過(guò)代理發(fā)行，承銷或包銷各類有價(jià)證券，使發(fā)行者能方便和

迅速地籌措到長(zhǎng)期資金。證券公司通過(guò)派駐證券交易所的代表，代理買賣和自營(yíng)

買賣各類有價(jià)證券，從而使各類有價(jià)證券能按公平的市場(chǎng)價(jià)格在投資者之間自由

轉(zhuǎn)移。

設(shè)計(jì)意圖：通過(guò)師生互動(dòng)，逐漸的把證券公司的相關(guān)內(nèi)容展現(xiàn)給學(xué)生，過(guò)渡

更加自然合理。

【想一想】為什么一定要通過(guò)證券公司買證券，為何不能自己到企業(yè)買？

4.基金管理公司

教師活動(dòng)1:情境設(shè)計(jì)：假設(shè)現(xiàn)在國(guó)家允許我們中職生進(jìn)行證券投資的話,

我們是不是就可以投資了？我們面臨哪些問(wèn)題？

學(xué)生活動(dòng)1:仔細(xì)思考并回答教師的提問(wèn)。

學(xué)生1:不能投資

學(xué)生2:沒(méi)錢

學(xué)生3:沒(méi)時(shí)間

學(xué)生4:不懂投資

學(xué)生5:賺得起賠不起

學(xué)生6:……

教師活動(dòng)2:是不是存在這些問(wèn)題我們就不能投資了？我告訴大家一種方式

—買基金。比如說(shuō)，我們現(xiàn)在每位同學(xué)拿出100元，然后交給我來(lái)進(jìn)行投資，

錢交給我們輔導(dǎo)員保管，賺錢大家分，賠錢大家一起承擔(dān)，我只收取一個(gè)管理費(fèi)，

這樣是不是剛才提到的問(wèn)題是不是都解決了？

學(xué)生活動(dòng)2:思考并回答教師問(wèn)題（是）

教師總結(jié)：上述例子中的投資方式就是基金，其中大家是投資者，輔導(dǎo)員是

基金的托管人，我就相當(dāng)于基金管理公司，下面我們就來(lái)了解一下基金管理公司。

（1）含義

證券投資基金管理公司的簡(jiǎn)稱，是指經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、在中華人民共和國(guó)

境內(nèi)設(shè)立、從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

（2）基金管理人

①基金管理公司

基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理公司人應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)

務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

②核心職能

基金管理公司的核心職能就是按照法律法規(guī)的約定募集資金，運(yùn)用專業(yè)理財(cái)

的優(yōu)勢(shì)，將募集來(lái)的資金投資于證券市場(chǎng)。等這些資金升值后，基金公司還要根

據(jù)合同的規(guī)定像上市公司一樣向投資者派發(fā)紅利。

【想一想】普通投資者應(yīng)如何考察選擇一家好的基金管理公司？

設(shè)計(jì)意圖：通過(guò)情景模擬，既讓學(xué)生了解了基金的運(yùn)作方式，也自然引出了

基金管理公司的話題。

（三）小結(jié)鞏固（16分鐘）

1.回顧今天所講的保險(xiǎn)公司、信托公司、證券公司、基金公司的含義、類型

和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，明確本任務(wù)的重點(diǎn)和難點(diǎn)。

2.每一種非銀行金融機(jī)構(gòu)中選取一家為例，了解其具體運(yùn)作程序，掌握不同

非銀行金融機(jī)構(gòu)的異同。

（四）布置作業(yè)（14分鐘）

1.完成《財(cái)政與金融基礎(chǔ)知識(shí)》本節(jié)課的相關(guān)課后練習(xí)

2.小組討論并取得一致結(jié)果，1-2名代表發(fā)言:

明天你會(huì)把錢放在哪個(gè)非銀行金融機(jī)構(gòu)？注明大類、品牌，說(shuō)明原因。

（五）板書設(shè)計(jì)

任務(wù)四見(jiàn)識(shí)非銀行金融機(jī)構(gòu)

一、保險(xiǎn)公司

（一）含義

信用補(bǔ)償方式

（二）資金來(lái)源

1.保費(fèi)

2.發(fā)行人壽保單

（三）投資對(duì)象