柜面業(yè)務(wù)操作專項測試題有答案

柜面業(yè)務(wù)操作專項測試題有答案單選題（總共40題）1.大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的運行時間由（）確定和調(diào)整。(1分)A、省聯(lián)社B、辦事處C、人民銀行D、法人機構(gòu)答案：C解析：

暫無解析2.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暫無解析3.省聯(lián)社資金中心頭寸確認(rèn)起點金額為（）（含）。(1分)A、500萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元答案：C解析：

暫無解析4.法人機構(gòu)清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支，須在（）內(nèi)補足。(1分)A、次日B、下一工作日C、2個工作日D、3個工作日答案：B解析：

暫無解析5.營業(yè)機構(gòu)為存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶時，應(yīng)設(shè)定有效期限，最長不超過（）個月。(1分)A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月答案：B解析：

暫無解析6.如發(fā)現(xiàn)捆內(nèi)整把缺少或把內(nèi)短少()以上者，應(yīng)將原捆、原把票幣原樣保管，并立即將發(fā)現(xiàn)經(jīng)過及原捆的冠字、號碼、封捆時間和封捆員代號送交當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。(1分)A、5張B、10張C、20張D、50張答案：B解析：

暫無解析7.下列關(guān)于重要空白憑證核算的說法錯誤的是（）(1分)A、重要空白憑證收付按照“先記賬后收入，先付出后記賬”的原則進行核算。B、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用單式記賬法。C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價格記賬。D、重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)。答案：A解析：

暫無解析8.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），辦理小額存款提取業(yè)務(wù)需滿足;已故存款人在本法人機構(gòu)的賬戶余額合計不超過（）萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息，外幣存款按照提取當(dāng)天國家外匯管理局公布的匯率中間價折算）的條件。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：A解析：

暫無解析9.“假幣”印章使用（）油墨，在假幣正面豎直壓蓋于票面（），假幣背面平行壓蓋于票面（）。(1分)A、藍色，左側(cè)水印處，中間位置B、紅色，左側(cè)水印處，中間位置C、藍色，中間位置，中間位置D、紅色，中間位置，中間位置答案：A解析：

暫無解析10.代理簽發(fā)憑證由()統(tǒng)一提供。(1分)A、代理業(yè)務(wù)委托方B、農(nóng)商行C、中國人民銀行D、省聯(lián)社答案：A解析：

暫無解析11.清算備付金賬戶日終透支，系統(tǒng)自動計算透支金額，按照透支金額的（）自動計收利息。(1分)A、萬分之二B、萬分之三C、萬分之五D、萬分之十答案：C解析：

暫無解析12.（）只能以質(zhì)押貸款為目的開立和使用。(1分)A、單位定期存款開戶證實書B、單位定期存單C、單位定期一本通D、單位一戶通答案：B解析：

暫無解析13.清算備付金賬戶按（）計提利息，按（）結(jié)息,遇利率調(diào)整（）計息。(1分)A、日/日/分段B、日/季/不分段C、日/季/分段D、月/季/不分段答案：C解析：

暫無解析14.財稅庫銀業(yè)務(wù)是指農(nóng)村商業(yè)銀行利用信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，通過（）財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，與人民銀行國庫信息處理系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)交互，完成對納稅人代扣稅款并劃繳國庫的業(yè)務(wù)。(1分)A、稅務(wù)局B、人民銀行C、農(nóng)商行D、財政部門答案：C解析：

暫無解析15.銀企對賬管理系統(tǒng)中“待驗印”狀態(tài)的賬單指（）。(1分)A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單B、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單C、已經(jīng)打印且回收登記但還未進行驗印的紙質(zhì)賬單D、還未進行打印的紙質(zhì)賬單答案：C解析：

暫無解析16.（）是指持票人在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給金融機構(gòu)，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。(1分)A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、回購答案：A解析：

暫無解析17.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于()完成后續(xù)處理，支付時應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時采集的影像與客戶進行核對。(1分)A、下一工作日B、下一日C、月末答案：A解析：

暫無解析18.超過提示付款期限銀行匯票使用哪個交易進行付款()(1分)A、銀行匯票付款B、銀行匯票退款C、銀行匯票手工入賬D、銀行匯票撤銷答案：B解析：

暫無解析19.（）主要適用于紙質(zhì)商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)完成電子權(quán)屬登記后的票據(jù)背書(1分)A、結(jié)算專用章B、匯票專用章C、已電子登記權(quán)屬章D、票據(jù)交換專用章答案：C解析：

暫無解析20.（）是具體交易的集合，崗位權(quán)限由其包含的交易權(quán)限確定。(1分)A、角色B、崗位C、柜員D、機構(gòu)答案：B解析：

暫無解析21.對于逾期貸款和客戶欠息，系統(tǒng)（）進行自動扣收(1分)A、每月21日B、每月25日C、每月月末日D、每日答案：D解析：

暫無解析22.行內(nèi)支票截留交易，可以解付的轉(zhuǎn)賬支票的范圍()(1分)A、省轄B、市轄C、本法人范圍D、同一會計主體范圍答案：A解析：

暫無解析23.小額支付系統(tǒng)借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息最長返回時間不得超過（）。(1分)A、1個法定工作日B、2個法定工作日C、3個法定工作日D、5個法定工作日答案：D解析：

暫無解析24.承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的，應(yīng)當(dāng)于（）依法暫停支付并在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施登記或者委托開戶行在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施登記相關(guān)信息。(1分)A、當(dāng)日B、次日C、不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一工作日答案：A解析：

暫無解析25.對于（）年未發(fā)生任何交易，賬戶余額和積數(shù)均為0，未進行凍結(jié)、掛失和賬戶狀態(tài)控制，且賬戶在行內(nèi)系統(tǒng)無任何協(xié)議簽約（不含短信通知）的個人活期賬戶系統(tǒng)自動進行批量銷戶。(1分)A、1年B、3年C、5年D、10年答案：B解析：

暫無解析26.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)()。(1分)A、誰發(fā)起、誰確認(rèn)、誰負(fù)責(zé)B、誰確認(rèn)、誰回執(zhí)、誰負(fù)責(zé)C、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)D、誰發(fā)起、誰確認(rèn)答案：A解析：

暫無解析27.個人客戶由他人代理現(xiàn)金取款單筆金額人民幣（）萬元（含）以上的，應(yīng)留存代理人和被代理人有效身份證件復(fù)印件或影印件作會計憑證附件。(1分)A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C解析：

暫無解析28.以下說法錯誤的是()。(1分)A、

反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳答案：A解析：

暫無解析29.銀企對賬管理系統(tǒng)中“逾期超30天已回”狀態(tài)的賬單：賬單發(fā)出()后回收掃描的紙質(zhì)賬單。(1分)A、30天B、60天C、90天D、120天答案：C解析：

暫無解析30.核算碼由（）數(shù)字組成。(1分)A、4位B、5位C、6位D、8位答案：C解析：

暫無解析31.單位協(xié)定存款實行按日計提利息，按季結(jié)息，采用積數(shù)計息法，遇利率調(diào)整，分段計息。其中基本存款額度以內(nèi)的存款按（）掛牌公告的活期存款利率計息。(1分)A、存入日B、結(jié)息日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日答案：B解析：

暫無解析32.目前，上海票交所電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間為()，中國票據(jù)票據(jù)交易系統(tǒng)運行時間為（）、交易時段為（）。行內(nèi)商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間為（）。(1分)A、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00B、8：30-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00C、8：00-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00D、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:30；8:30-20:00答案：A解析：

暫無解析33.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是來賬業(yè)務(wù)()。(1分)A、誰確認(rèn)，誰負(fù)責(zé)B、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)C、誰發(fā)起、誰確認(rèn)D、誰接收、誰確認(rèn)答案：A解析：

暫無解析34.對私客戶可以在（）范圍內(nèi)申請產(chǎn)品（目前僅指各類存款賬戶、股權(quán)賬戶）證件信息變更，且變更前后的客戶名稱必須一致。(1分)A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行答案：A解析：

暫無解析35.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由()承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。(1分)A、簽章人B、持票人C、付款人D、當(dāng)事人答案：A解析：

暫無解析36.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），重點監(jiān)督按日進行，原則上應(yīng)在補錄后()個工作日內(nèi)完成。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暫無解析37.財政部門零余額賬戶的性質(zhì)為（）(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：C解析：

暫無解析38.存款人申請全部提前支取其整存整取儲蓄存款的，按（）掛牌公告的活期存款利率計付利息。(1分)A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日答案：C解析：

暫無解析39.如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。(1分)A、會計主管B、高級管理層C、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人D、分管行長答案：B解析：

暫無解析40.()業(yè)務(wù)是指根據(jù)當(dāng)事人各方按實現(xiàn)簽訂的協(xié)議，定期發(fā)生的批量扣款業(yè)務(wù)，如委托其開戶行收取的水、電、煤氣等公用事業(yè)費，其業(yè)務(wù)特點是單個收款人向多個付款人同時收款。(1分)A、定期貸記業(yè)務(wù)B、定期借記業(yè)務(wù)C、實時貸記業(yè)務(wù)D、實時借記業(yè)務(wù)答案：B解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.財稅庫銀業(yè)務(wù)分幾種業(yè)務(wù)類型（）。(1分)A、實時B、批量C、輔助D、對賬E、調(diào)賬答案：ABCDE解析：

暫無解析2.農(nóng)村商業(yè)銀行可通過()等方式，按要求對轄內(nèi)機構(gòu)采集上傳人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)的冠字號碼信息的完整性進行核查。(1分)A、現(xiàn)金處理設(shè)備巡檢B、定期抽查現(xiàn)金處理設(shè)備清點清分現(xiàn)金的冠字號碼信息在冠字號碼管理系統(tǒng)的記錄情況C、查看本地服務(wù)器監(jiān)測冠字號碼文件上傳情況答案：ABC解析：

暫無解析3.出納錯款內(nèi)部查找的方法包括（）。(1分)A、重新核對賬款，核實錯款金額B、核點現(xiàn)金C、分析原因，縮小范圍D、調(diào)閱錄像資料答案：ABCD解析：

暫無解析4.農(nóng)商銀行內(nèi)部員工涉及到（）的，應(yīng)將工作資料及相關(guān)客戶信息移交，不得以任何方式或理由帶走客戶信息。(1分)A、崗位調(diào)整B、休班C、退休D、解除勞動關(guān)系答案：ACD解析：

暫無解析5.核算碼按核算用途可分為（）等類型。(1分)A、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶B、非標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶C、客戶賬D、科目賬答案：ABCD解析：

暫無解析6.農(nóng)村商業(yè)銀行在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于()(1分)A、提高客戶風(fēng)險等級B、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告E、向相關(guān)偵查機關(guān)報案答案：ABCDE解析：

暫無解析7.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，接收境外匯入款的農(nóng)村商業(yè)銀行，發(fā)現(xiàn)（）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。(1分)A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人證件號碼D、匯款人住所答案：ABD解析：

暫無解析8.支付系統(tǒng)的參與者分為（）。(1分)A、統(tǒng)一參與者B、直接參與者C、間接參與者D、散戶參與者答案：BC解析：

暫無解析9.會計憑證的受理應(yīng)做到（）。(1分)A、是否為本單位憑證B、是否超過存款余額C、款項來源是否符合規(guī)定D、大小寫金額是否一致答案：ABCD解析：

暫無解析10.機構(gòu)內(nèi)實體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥僅是現(xiàn)金實物的（），不涉及（）。(1分)A、調(diào)動B、轉(zhuǎn)移C、現(xiàn)金D、賬務(wù)答案：BD解析：

暫無解析11.下列說法不正確的是（）(1分)A、

客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成B、

客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、

客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：ABC解析：

暫無解析12.下列關(guān)于支付生效日的說法，正確的有（）。(1分)A、企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶支付生效日期可設(shè)置為當(dāng)日及以后的日期B、注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶支付生效日期可設(shè)置為當(dāng)日及以后的日期C、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶支付生效日期可設(shè)置為當(dāng)日及以后的日期D、除企業(yè)以外的存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，支付生效日期應(yīng)設(shè)置為自正式開立之日起3個工作日后的日期答案：ABCD解析：

暫無解析13.查庫實施的時間可在（）。(1分)A、營業(yè)前B、營業(yè)期間C、營業(yè)終了D、網(wǎng)點輪休答案：ABC解析：

暫無解析14.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），有關(guān)會計資料監(jiān)督管理表述正確的有（）。(1分)A、每日營業(yè)終了，柜員應(yīng)以勾對流水等方式，確保會計憑證的完整性、合規(guī)性，并按順序編號，打印柜員憑證封面、機構(gòu)憑證匯總封面。會計主管（或指定專人）應(yīng)在營業(yè)日終至遲下一工作日完成紙質(zhì)會計資料整理和事后監(jiān)督系統(tǒng)登記工作。B、營業(yè)機構(gòu)原則上應(yīng)在登記完成次日將會計資料裝包（箱）解送至事后監(jiān)督中心。事后監(jiān)督中心應(yīng)指定專人接收、返還紙質(zhì)會計資料，登記交接事項，不能做到面對面交接的，應(yīng)雙人共同開啟箱（包）查驗簽收。紙質(zhì)會計資料應(yīng)由專車或隨同款箱一并傳遞，確保會計資料傳遞安全、及時。C、事后監(jiān)督中心應(yīng)在收到紙質(zhì)會計資料三個工作日內(nèi)完成掃描工作，在掃描完成的當(dāng)日至遲下一工作日完成補錄工作。掃描工作場地應(yīng)相對獨立并配備視頻監(jiān)控設(shè)施。D、農(nóng)村商業(yè)銀行因會計檔案保管模式、網(wǎng)點分布等因素制約不具備集中掃描條件的，可以由營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)紙質(zhì)會計資料的掃描、補錄工作。營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在營業(yè)日終至遲下一工作日完成掃描、補錄工作。答案：ABCD解析：

暫無解析15.單位存款人有下列情形之一的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。（）(1分)A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。C、存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的。D、異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的答案：ABCD解析：

暫無解析16.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，有下列情況的，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶：(1分)A、辦理匯兌業(yè)務(wù)B、辦理定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)C、使用支票、信用卡等信用支付工具D、辦理借記卡結(jié)算業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無解析17.辦理收款業(yè)務(wù)清點現(xiàn)金時須進行（）。(1分)A、清點現(xiàn)金細數(shù)B、挑殘C、識別真?zhèn)蜠、合計金額與繳款憑證所填寫金額核對答案：ABCD解析：

暫無解析18.冠字號碼調(diào)拔用于將指定的數(shù)據(jù)包狀態(tài)為“未調(diào)拔”的冠字號碼信息進行機構(gòu)間調(diào)拔、將數(shù)據(jù)包狀態(tài)為“配鈔”的冠字號碼信息調(diào)撥至自助設(shè)備，包括（）等功能。(1分)A、調(diào)撥數(shù)據(jù)讀取B、調(diào)撥處理C、配鈔數(shù)據(jù)讀取D、配鈔處理E、入庫確認(rèn)答案：ABCDE解析：

暫無解析19.

銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有（）的支持(1分)A、

管理制度和工作制度B、

分類參數(shù)體系C、評估計量體系D、

系統(tǒng)控制體系答案：ABCD解析：

暫無解析20.匯票的付款日期可以按照下列形式之一記載：()。(1分)A、見票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、見票后定期付款答案：ABCD解析：

暫無解析21.會計檔案按照期限可分為（）。(1分)A、永久保管B、定期保管C、不定期保管D、隨意保管答案：AB解析：

暫無解析22.銀行承兌匯票必須記載的事項()欠缺以下規(guī)定必須記載事項之一的，銀行承兌匯票無效。(1分)A、表明“支票”的字樣B、無條件支付的委托C、確定的金額D、付款人名稱、收款人名稱E、出票日期、出票人簽章答案：BCDE解析：

暫無解析23.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心職責(zé)包括（）。(1分)A、對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的柜面業(yè)務(wù)進行全面審核監(jiān)督，做好事后監(jiān)督系統(tǒng)應(yīng)用工作。B、對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的紙質(zhì)會計資料進行掃描、補錄，對被監(jiān)督業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)督、再監(jiān)督及抽樣監(jiān)督。C、對會計資料進行封包、封箱，并按規(guī)定做好會計檔案交接。D、及時向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門、營業(yè)機構(gòu)反饋監(jiān)督結(jié)果，對發(fā)現(xiàn)的問題提出處理意見并督促營業(yè)機構(gòu)進行整改。E、針對事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題，對各項業(yè)務(wù)規(guī)范提出修改意見或建議；對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、事故或案件線索，應(yīng)及時向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門報告。答案：ABCDE解析：

暫無解析24.農(nóng)村商業(yè)銀行在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵驴梢尚袨椋ǎ?1分)A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的答案：ABCD解析：

暫無解析25.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項的通知》中，銀行對單位銀行結(jié)算賬戶的年檢中采取以下方式（）(1分)A、留存賬戶年檢的紙質(zhì)資料B、留存賬戶年檢的電子記錄C、加蓋賬戶年檢專用章D、現(xiàn)場核實答案：AB解析：

暫無解析26.綜合核算是按科目進行的核算，反映各科目資金增減變化及其結(jié)果的總括情況，是明細核算的概括和綜合，主要包括()、（）和（）等。(1分)A、科目日結(jié)匯總表B、總賬C、日計表D、結(jié)算憑證答案：ABC解析：

暫無解析27.下列屬于定期存款的是（）。(1分)A、整存整取儲蓄存款B、零存整取儲蓄存款C、整存零取儲蓄存款D、存本取息儲蓄存款E、個人通知存款F、定活兩便儲蓄存款答案：ABCDE解析：

暫無解析28.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ?1分)A、姓名B、地址C、聯(lián)系方式D、身份證件或者身份證明文件的種類E、身份證件或者身份證明文件的號碼F、身份證件或者身份證明文件的有效期限答案：ABDEF解析：

暫無解析29.移交會計檔案時，應(yīng)當(dāng)編制會計檔案移交清冊，列明應(yīng)當(dāng)移交的（）等內(nèi)容。(1分)A、會計檔案名稱B、冊數(shù)C、起止年度D、檔案編號E、應(yīng)保管期限F、已保管期限答案：ABCDEF解析：

暫無解析30.下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有:（）(1分)A、

反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。B、

反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請求司法機關(guān)予以封存，司法機關(guān)應(yīng)予配合。C、反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。D、

反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份交司法機關(guān)，一份附卷備查。答案：AC解析：

暫無解析31.以下對確實無法挽回出納錯款損失的處理正確的是（）。(1分)A、技術(shù)性錯款，按規(guī)定的手續(xù)審批后，長款歸公，短款報損，允許以長補短。B、責(zé)任事故錯款，按長款歸公、短款自賠的原則處理。C、屬于自盜、挪用以及侵吞長款的，均應(yīng)追回款項，并給予相應(yīng)的處分。D、觸犯刑律的，移交司法部門處理。答案：BCD解析：

暫無解析32.下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）(1分)A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領(lǐng)用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實行雙人專車運送，且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領(lǐng)用人。C、自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅持雙方在場，當(dāng)面點清。D、營業(yè)機構(gòu)憑證管理員按3個月的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量；普通柜員庫箱庫存按1周的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量。答案：AC解析：

暫無解析33.扣收定期存款償還貸款時，系統(tǒng)支持對（）進行扣收。(1分)A、存單、借記卡、存折內(nèi)的已到期定期存款B、定活兩便存款C、未設(shè)定自動轉(zhuǎn)存的通知存款D、大額存單存款答案：ABCD解析：

暫無解析34.有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責(zé)任：()。(1分)A、偽造、變造票據(jù)的、故意使用偽造、變造的票據(jù)的B、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的C、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的D、匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的答案：ABCD解析：

暫無解析35.處于（）等狀態(tài)的賬戶，不能進行批量代收。處于部分凍結(jié)狀態(tài)的賬戶，其未凍結(jié)的資金可以進行批量代收。(1分)A、書面掛失、口頭掛失B、雙向凍結(jié)、借方凍結(jié)C、封存D、結(jié)清答案：ABCD解析：

暫無解析36.財稅庫銀業(yè)務(wù)遵循()原則，并采用()模式。(1分)A、“統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)”B、“統(tǒng)一管理、共同負(fù)責(zé)”C、“一點接入”、“多點清算”D、“一點接入”、“一點清算”答案：AC解析：

暫無解析37.法人機構(gòu)、營業(yè)機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照會計檔案管理系統(tǒng)設(shè)置的檔案()流程進行檔案的管理、利用。(1分)A、出入庫B、移庫C、銷毀D、查詢、調(diào)閱、E、補掃審批答案：ABCDE解析：

暫無解析38.農(nóng)商行為開戶申請人開立個人銀行賬戶，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性進行認(rèn)真審查。有效身份證件包括（）。(1分)A、居民身份證B、臨時身份證C、港澳居民居住證D、臺灣居民來往大陸通行證E、臺灣居民居住證F、澳門特別行政區(qū)居民身份證答案：ABCDE解析：

暫無解析39.以下說法正確的是：（）(1分)A、對于小微企業(yè)信貸融資，不得在貸款合同中約定提前還款或延遲用款違約金，取消法人賬戶透支承諾費和信貸資信證明費B、不得要求將企業(yè)一定數(shù)額或比例的信貸資金轉(zhuǎn)為存款。C、不得忽視企業(yè)實際需求將部分授信額度化為銀行承兌匯票，或強制以銀行承兌匯票等非現(xiàn)金形式替代信貸資金。D、不得在信貸審批時，強制企業(yè)購買保險、理財、基金或其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。答案：ABCD解析：

暫無解析40.對于實行政府指導(dǎo)價、政府定價的收費項目，商業(yè)銀行有下列情形之一的，認(rèn)定為違規(guī)收費行為：（）(1分)A、超出政府指導(dǎo)價浮動幅度的B、高于或者低于政府定價的C、擅自制定屬于政府指導(dǎo)價、政府定價范圍內(nèi)的收費項目或者標(biāo)準(zhǔn)的D、提前或者推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價、政府定價的E、對明令取消的收費項目繼續(xù)收費的答案：ABCDE解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.匯款人對匯出行尚未匯出的款項可以申請撤銷。申請撤銷時，匯款人出具本人身份證件即可辦理。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析2.從發(fā)現(xiàn)假幣開始，到收繳過程結(jié)束后，可疑幣不必在客戶視線內(nèi)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析3.在本法人機構(gòu)外有其他久懸銀行結(jié)算賬戶的單位存款人，營業(yè)機構(gòu)可以再為其進行開戶處理。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析4.一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者,應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.借記卡交易明細簿可以掛失。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.電子商業(yè)匯票所有票據(jù)行為中，處于待簽收狀態(tài)的接收方可向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢該票據(jù)承兌人和行為發(fā)起方的電子商業(yè)匯票支付信用信息。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，沒有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留簽章中公章或財務(wù)專用章應(yīng)是營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析8.柜員受理客戶繳存的現(xiàn)金和繳款憑證時，須在客戶視線范圍內(nèi)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.個人客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，代理人可簽署賬戶戶名進行確認(rèn)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析10.單位定期存單只能以質(zhì)押貸款為目的開立和使用。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.對外出售重要空白憑證應(yīng)堅持先收款后辦理的原則。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.柜員尾箱庫存限額由法人機構(gòu)核定，并由參數(shù)管理機構(gòu)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行設(shè)置。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.預(yù)留印鑒一般不得使用原子印章，存款人堅持使用原子印章的，應(yīng)與存款人協(xié)議約定因使用原子印章產(chǎn)生的一切后果由存款人自行承擔(dān)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.中心金庫的備用鑰匙由管庫員、會計主管和現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封，簽字或加蓋個人印章，辦理登記簽收手續(xù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析15.金融機構(gòu)應(yīng)確保本機構(gòu)所有高管人員均具備較強的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析16.遺失的柜員卡又找回的，應(yīng)上繳上級會計管理部門，由柜員卡保管人員根據(jù)物理狀態(tài)作