《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編(一)

1.（）是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管

理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示

分析的結(jié)果。

A.基金評(píng)級(jí)B.基金估值

C.基金運(yùn)作D.基金服務(wù)

［答案］A

【■析】基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能

力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。

基金評(píng)級(jí)是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理

人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文

字展示分析的結(jié)果。

【考點(diǎn)】基金銷售適用性

2.對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)

險(xiǎn)承受能力的情況，（）。

A.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金后告知基金投資人

B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

C.要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)

D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

［答案］C

【葡析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)中加入基金投資人

意愿聲明內(nèi)容，對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金

投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)

行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。禁止

基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承

受能力不匹配的產(chǎn)品。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

3.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）,以下說法不正確的是（）。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.不可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

［答案］C

【葡析】ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)在對(duì)

指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利

交易。

具體而言，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交

易時(shí)，大的投資者可以通過在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買進(jìn)ETF,然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回

（高價(jià)賣出）份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。

相反，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，

大的投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)一籃子股票，于一級(jí)市場(chǎng)按份額凈值轉(zhuǎn)換

為ETF（相當(dāng)于低價(jià)買入ETF）份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上高價(jià)賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套

利交易。

【考點(diǎn)】交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

4.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金

公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓

勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括（）。

A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能

B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面

有效地貫徹落實(shí)

C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

【腦析】從基金管理人的內(nèi)部控制角度來講，保障基金管理人的合規(guī)

與合規(guī)部門的獨(dú)立性確有必要。根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，

建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其

能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則

及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法

律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管

理及其獨(dú)立性具有重要意義。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

5.當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管

人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變

動(dòng)超過（）％,托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所

發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管

人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)

生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備

案。

A.10B.20C.30D.40

［答案］C

【腦析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基

金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1

年內(nèi)變動(dòng)超過30%,托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或

住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或

托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事

件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管

局備案。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

6.對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)（）。

A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)

B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)

C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回

費(fèi)

D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)

［答案］C

【腦析】目前對(duì)于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比

例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收

取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于3日的投資人收取不低于0.75%

的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；

對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不

低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；

對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖

回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；

對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

7.通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的

說法正確的是（）。

A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種

C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

D.以上說法都對(duì)

［答案］D

【腦析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收

益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股

票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于

基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具

或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品

種。

°【考點(diǎn)】基金銷售適用性

8.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，

（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%B.60%C.80%D.100%

［答案］C

【腦析】根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市

場(chǎng)基金和混合基金等。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金

中的o

1*看】證券投資基金分類概述

9.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低

于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.5%;75%B.0.75%;50%

C.0.5%;50%D.0.75%;75%

［答案］A

【晶析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收

取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

10.根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功

后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在

（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。

A.T+3,T+7B,T+2,T+3

C.T+l,T+2D.T,T+1

［答案］C

【腦析】申購(gòu)采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，

則申購(gòu)不成功。申購(gòu)不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。

一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦

理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

11.基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖

回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，

并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

A.3B.7

C.10D.20

［答案］D

【葡析】基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為

有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng),

但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定

的信息披露媒體公告。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

12.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括()。

I.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

n.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

ni.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

IV.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

A.I、IIB.I、II、IV

C.I、III、IVD.I、II、IIKIV

［答案］D

［晶析】基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：

(1)在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。

(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。

(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖

回等交易。

(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利

益分成或虧損分擔(dān)。

(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等

形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。

(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

13.以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是()。

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自

覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)

行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

［答案］C

【薛析】?jī)?nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，

也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)?；鸸芾砣伺c一般的公司不同，內(nèi)

部控制的總體目標(biāo)內(nèi)容中無C選項(xiàng)。

【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

14.在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式,

根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不

同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品B.促銷

C.渠道D.價(jià)格

［答案］

【腦析】D在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合

的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不

同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

15.通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與

者的行為屬于（）。

A.內(nèi)幕交易B.操縱市場(chǎng)

C.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.內(nèi)幕信息

［答案］

【葡析】B操縱市場(chǎng)，是指通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式

而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：

①有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；

②實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行

其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

16.下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是（）。

I.外部環(huán)境II.事項(xiàng)識(shí)別

III.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估IV.控制活動(dòng)V.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

A.I、II、III、V

B.II、IILIV、V

C.IILIV、V

D.I、II、III、IV

［答案］

【葡析】B企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)

設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為

監(jiān)控八個(gè)要素構(gòu)成。

【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

17.（）主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)

立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.專業(yè)性原則B.公正性原則

C.主觀性原則D.獨(dú)立性原則

【答案】D

【解析】合規(guī)管理的基本原則包括：

①獨(dú)立性原則；②客觀性原則；

③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。

其中，獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中

應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

18.（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性

化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)

C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對(duì)一”專人服務(wù)

［答案］D

【腦析】專人服務(wù)是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供

的個(gè)性化服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷

售開始就“一對(duì)一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

19.下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】D

【解析】綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含3

方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護(hù)教育。

其中無D選項(xiàng)。

【考點(diǎn)】投資者教育工作

20.增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值

C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D.經(jīng)常性收入與資本增值兼

顧

［答案］B

【腦析】增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考

慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

21.在我國(guó)，既是基金當(dāng)事人又是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人,

還包括（）。

A.份額登記機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人D,銷售支付機(jī)構(gòu)

【答案】C

【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人又是基金的主要

服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提

供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

【考點(diǎn)】證券投資基金的運(yùn)作與參與主體

22.在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為（）。

A.離岸基金B(yǎng).在岸基金

C.國(guó)內(nèi)基金D.國(guó)際基金

【答案】B

【解析】在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券

投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人

及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較

容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)

行監(jiān)管。

【落點(diǎn)】證券投資基金分類概述

23.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基

本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）。

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇

【答案】D

【蓊析】基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守

的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的

有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：

①合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。

②合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并

獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。

③合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。

④保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)

負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)

生利益沖突等。

⑤合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。

⑥設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

24.下列選項(xiàng)不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。

A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績(jī)，預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)

C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其

未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)

績(jī)表現(xiàn)的保證

D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)

務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

［答案］B

【腦析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其

他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出

處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

25.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu),

同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。

A.癥券交易所B.證監(jiān)會(huì)

C.基金托管人D.基金份額持有人

［答案］C

【襁析】T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)

數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記

至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu),

各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送

至基金托管人。至此，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。

【考點(diǎn)】基金的登記

26.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯(cuò)誤的是()。

A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金

份額與“一籃子”股票的交易

B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF通過交易所;LOF在代銷網(wǎng)點(diǎn)

C.基金投資策略不同。ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，屬于指數(shù)基

金;LOF采用主動(dòng)方式

D.申購(gòu)、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份;LOF在申購(gòu)、贖回上

最低要求為1000元

［答案］C

【襁析】LOF與ETF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特

點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：

(1)申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子

股票;而LOF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

(2)申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)和贖回通過交易所進(jìn)行;LOF的

申購(gòu)和贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。

(3)對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金

份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購(gòu)和贖回交易，而LOF在

申購(gòu)和贖回上沒有特別要求。

(4)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上,ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);

而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈

值報(bào)價(jià)。

(5)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某

一個(gè)指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式,

它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。

【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

27.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯(cuò)誤的是()。

A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。

因此，二者在根本目的上具有一致性

B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為

不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力

上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用

D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

【答案】B

【腦析】道德與法律的聯(lián)系有：

①目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。

因此，二者在根本目的上具有一致性。

②內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最

低限度的道德;一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系

的較高要求的道德。

③功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。有些行為不宜

由法律調(diào)整或者本應(yīng)由法律調(diào)整但因立法滯后而尚“無法可依”的，道德

調(diào)整就起了補(bǔ)充作用。

④相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

28.投資人投資3萬元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的

利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%,基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)

費(fèi)用為（）。

A.520.45B.530.45

C.540.45D.550.45

［答案］B

【后析】公式考查。

凈認(rèn)購(gòu)金額=30000/（1+1.8%）=29469.55（元）；

認(rèn)購(gòu)費(fèi)=30000-29469.55=530.45（元）。

因此正確答案為B。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

29.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日

起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開

始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)?/p>

載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)

績(jī)

D.業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變

的，不需特別說明

［答案］D

【薛析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

①基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日

起計(jì)算的業(yè)績(jī)；

②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開

始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)?/p>

載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)；

③基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)

績(jī)；

④業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變

的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

30.下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相

關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題,

可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建

立了完整的投訴處理流程

【答案】B

【解析】合規(guī)投訴處理隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變

得越來越多，正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目。合規(guī)部門收集事

實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一

條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司運(yùn)

作風(fēng)險(xiǎn)。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

31.基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B.中國(guó)人民銀行

C.高級(jí)管理人員D.國(guó)務(wù)院

［答案］A

【襁析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，托管人

應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及

地方監(jiān)管局備案。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

32.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。

A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金

B.只能采用前端收費(fèi)模式

C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

D.以上說法都對(duì)

［答案］C

【腦析】在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后

端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)

模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支

付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。

后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)?/p>

后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)

購(gòu)費(fèi)用。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

33.基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B,承銷證券

C.投資上市交易的股票、債券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

［答案］C

【腦析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：

①上市交易的股票、債券；

②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

【考點(diǎn)】對(duì)基金活動(dòng)的監(jiān)管

34.下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)

經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和

投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決

策

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求,

使資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)連接起來

D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性,

降低交易成本

［答案］C

【葡析】資產(chǎn)管理行業(yè)無論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有

著重要的功能和作用：

(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的

資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)

服務(wù)水平。

(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處

理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)

行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資

者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。

(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)

性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)

展。

°【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

35.下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是()。

A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響

B.機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

【答案】A

【解析】金融學(xué)家在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響。

【考點(diǎn)】投資者教育工作

36.以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。

A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公

平對(duì)待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投

資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基

金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和

行為舉止文明禮貌

【答案】B

【解析】基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意,

如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

37.可能對(duì)基金持有人及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)

不包括()。

A.編制年度報(bào)告B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.延長(zhǎng)基金合同期限

［答案］A

【福析】基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提

前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理

人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)

理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金

財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值

的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

3&當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響

或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。

A.基金托管人B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人D.證券交易所

【答案】C

【露析】當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性

影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，

將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金上市的證券交易所。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

39.證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的

市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。

A.份額核算B.基金登記

C.基金交易D.后臺(tái)管理

【答案】D

【解析】基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)

的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露

以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)?；鸬倪\(yùn)作活動(dòng)從基金管理

人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管

理三大部分。

【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

40.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于降低投資成本

B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金

資產(chǎn)安全

人C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定

D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

［答案］C

【葡析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行

共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積

少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣?/p>

進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。

基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò),

能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基

金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

41.按基金投資人的（）來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

A.期望收益率

B.投資收益預(yù)期

C.資產(chǎn)規(guī)模大小

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

【答案】D

【解析】基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具

體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下3個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。

【考點(diǎn)】基金銷售適用性

42.保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例

【答案】B

【解析】計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額。該值通常稱

為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

43.（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位

設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

A.內(nèi)控大綱B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.部門規(guī)章D.基本管理制度

【答案】B

【解析】業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)

務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，

是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制制度

44.基金登記過程實(shí)際上是（）。

A.基金托管人對(duì)賬戶管理的過程

B.證券交易所登記賬戶份額變動(dòng)的過程

C.基金投資者對(duì)自己賬戶記賬的過程

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過程

【答案】D

【解析】基金登記過程實(shí)際上是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過

程。

【考點(diǎn)】基金的登記

45.職業(yè)道德的特征包括（

I.職業(yè)道德具有特殊性II.職業(yè)道德具有繼承性

III.職業(yè)道德具有規(guī)范性IV.職業(yè)道德具有具體性

A.I、III、IVB.I、II、IV

c.n、IILivD.I、II、III、IV

【答案】D

【解析】職業(yè)道德的特征:

①職業(yè)道德具有特殊性；②職業(yè)道德具有繼承性;

③職業(yè)道德具有規(guī)范性；④職業(yè)道德具有具體性。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

46.當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)

生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

【答案】A

[Af析1運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承

銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益

優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義

務(wù)。

0【考點(diǎn)】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

47.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高

的（）o

A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

【解析】債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)。

如果債券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的信用

風(fēng)險(xiǎn)。

投資者為彌補(bǔ)低等級(jí)信用債券可能面臨的較高信用風(fēng)險(xiǎn)，往往會(huì)要

求較高的收益補(bǔ)償。一些債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)債券的信用進(jìn)行評(píng)級(jí)。如果某

債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券的基金

的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降。

【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

48.世界上最早的開放式證券投資基金是（）。

A.1943年英國(guó)的海外政府信托契約

B.1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金

C.1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托

D.1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金

【答案】B

【解析】投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國(guó)。1924年由200多名哈

佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”

（MassachusettsInvestmentTrust）被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金

的鼻祖。

【考點(diǎn)】證券投資基金的起源與發(fā)展

49.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)

到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。

A.100B.150C.200D.300

【答案】C

【葡析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總

額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

50.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。

A.凈值披露B.上市交易

C.代理清算交割D.基金募集

［答案］C

【葡析】基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活

動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核

算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

5LETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與

ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。

A.最大申購(gòu)、最大贖回B.最大申購(gòu)、最小贖回

C.最小審購(gòu)、贖回格額D.最大審購(gòu)、贖向份額

【答案】C

【腦析】ETF具有下列三大特點(diǎn)：

①被動(dòng)操作的指數(shù)基金；

②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的

規(guī)定,只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、

贖回；

③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

52.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的

基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人

C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司

【答案】C

【襁析】為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)證券投

資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，2013年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了《證券投資基金銷

售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)

務(wù)。

°【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)

53.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格

的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要

管理措施。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D,反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

【楠析】反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：

①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的

認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。

⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

54.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi),

為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.1B.3C.10D.20

【答案】D

【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20

個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為

私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、

成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本

誡信信息。

【考點(diǎn)】基金客戶的分類

55.()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)

部監(jiān)控

［答案］A

【心析】控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理

念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制機(jī)制

56.招募說明書的主要披露事項(xiàng)是()。

A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

C.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

D.基金運(yùn)作方式

【答案】B

【解析】招募說明書的主要披露事項(xiàng)：

(1)招募說明書摘要。

(2)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。

(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。

(4)基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。

(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。

(6)基金份額申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕

或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。

(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資

限制。

(8)基金資產(chǎn)的估值。

⑼蠢38理人和基)托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水

平、收取方式。

(10)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、

收取方式。

(11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)

所的名稱和住所。

(12)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容。

(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

【考點(diǎn)】基金募集信息披露

57.基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括()。

A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

B.不得片面夸大過往業(yè)績(jī)

C.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)

D.不限制以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

【答案】D

【解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷

機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開

戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人

名義接受投資者的款項(xiàng)。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

58.基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收?。ǎ?/p>

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.過戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)D.申購(gòu)費(fèi)

【答案】D

【解析】銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖

回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)

費(fèi)。基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)。

【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

59.股票反映的是一種（）關(guān)系。

A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)保

［答案］A

【腦析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券

反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是

一種受益憑證。

【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

60.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)

遵循的原則是（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.客觀性原則

C.全面性原則

D.持續(xù)性原則

【答案】D

【解析】基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)

施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

①投資人利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與

基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

②全面性原則?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制

的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金

管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人，下同）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品，下同）和基金

投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。

③客觀性原則?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要

的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和

基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員

向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

④及時(shí)性原則。基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。

【考點(diǎn)】基金銷售適用性

61.下列關(guān)于投資基金的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)沖基金即“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”

B.另類投資基金一般采用私募方式

C.私募股權(quán)基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)

聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解

投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

【襁析】私募股權(quán)基金指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)

進(jìn)行的權(quán)益性投資，在實(shí)施過程中附帶了考慮將來的退出機(jī)制，即通過上

市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股利益。對(duì)沖基金是一種承擔(dān)高風(fēng)

險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

62,下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。

A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金

C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回

【答案】A

【解析】基金銷售人員禁止性規(guī)范基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、

介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)

性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基

金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，

不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)?；痄N售人

員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基

金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

63.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括（）。

A.商業(yè)秘密B.招募說明書

C.客戶資料D.內(nèi)幕信息

【答案】B

【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密主要包括三類:

一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

64.（）是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定

報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告

【答案】B

［解析】開放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日

在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最

近7日年化收益率。

【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

65.基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時(shí)時(shí)常走訪收集的客戶營(yíng)銷資料

C.研究市場(chǎng)行情D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

【解析】基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析;通過加

強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求

是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

66.（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

【答案】B

【解析】金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體,

通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和

資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。不同的金融活動(dòng)

成了不同的金融市場(chǎng)，這些市場(chǎng)彼此關(guān)聯(lián)，構(gòu)成一個(gè)有機(jī)體系。

【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

67.基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。

A.申請(qǐng)報(bào)告B.合同草案

C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案

［答案］C

【■析】基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請(qǐng)報(bào)

告、合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

68.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，

應(yīng)立即通知（），并向（）報(bào)告。

A.基金托管人;中國(guó)癥監(jiān)會(huì)B.基金管理人;中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人;中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】D

【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法

規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通

知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違

反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即

通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

69.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度

【答案】C

【露析】基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)

系的維護(hù)

'i考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

70.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于（）。

A.基金客戶售前服務(wù)B.基金客戶售中服務(wù)

C.基金客戶售后服務(wù)D.基金客戶理財(cái)服務(wù)

【答案】B

【解析】售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的

服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推

介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、

贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

【考點(diǎn)】基金客