《對私外匯業(yè)務(wù)從業(yè)資格》開放式測試答案

對私外匯業(yè)務(wù)從業(yè)資格開放式測試答案

判斷題

1.本人與其直系親屬儲蓄賬戶間的外匯資金劃轉(zhuǎn)，主體應(yīng)同為境內(nèi)個人或同為境外個

人，金額不受限制。對

2.個人外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務(wù)審咳資料種類按等值5000美元進(jìn)行區(qū)分。對

3.銀行根據(jù)外匯局要求對需要核直的結(jié)售匯交易信息進(jìn)行反饋，審核不通過的信息的

反饋時限為審核不通過日期后10天。對

4.止損掛單成交后，客戶就虧損了。錯

5.無論境外個人還是境內(nèi)個人，將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包拈鈔尸和匯戶））L

出境外的，憑本人有效身份證件當(dāng)日累計均不能超過等值5萬美元（含）。對

6.境內(nèi)個人瞻家款結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明或

經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、境外給付人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明、個人收入納稅

憑證可以直接在銀行辦理。對

7.持有《外國人永久居留身份證》的境外個人可憑《外國人永久居留身份證》辦理占

額度的購匯業(yè)務(wù)，此外還可憑境內(nèi)合法的人民幣收入證明材料后原兌換稅單辦理"提

供憑證的經(jīng)常項(xiàng)下的其他購匯"。對

8.工銀亞洲見證開戶可以用于港股投資。錯

9.境外個人辦理購匯業(yè)務(wù)，所購?fù)膺€可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶、或按規(guī)

定攜帶出境。對

10.當(dāng)日累計金額超過等值5000美元的憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中

華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品報單》或本人元存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

對

11.賬戶商品包括賬戶能源、賬戶基本金屬和賬戶農(nóng)產(chǎn)品，所有賬戶商品均提供連續(xù)

交易產(chǎn)品。錯

12.境外個人使用境外卡在境內(nèi)提取人民幣現(xiàn)鈔未用完部分，可憑其原始交易憑證，

如ATM或銀行出具的相應(yīng)單據(jù)，在提現(xiàn)后24個月內(nèi)，到銀行兌回不超過原提現(xiàn)的

外幣，并可按相關(guān)規(guī)定匯出或攜帶出境。對

13.賬戶貴金屬目前有金銀鉗鈿4個品種,其中柏金或把金只能使用美元交易。錯

14.見證開戶的有效證件可以是臨時身份證。錯

15.開戶見證業(yè)務(wù)適用于年滿18周歲的境內(nèi)外居民個人。借

16.個人外匯買賣業(yè)務(wù)的交易渠道有柜面交易、網(wǎng)上交易、電話交易、手機(jī)銀行交易

等。網(wǎng)上交易、電話交易、手機(jī)銀行交易的受理時間為周一早7:00至周六凌晨4:00,

期間24小時不停。對

17.宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)與事件對賬戶交易類業(yè)務(wù)的價格走勢影響較微觀經(jīng)濟(jì)大。對

18.對金額在等值5000美元以下（含5000美元）的對私涉外收付款，實(shí)現(xiàn)限額下免

申報，即個人申報主體可免填收付憑證（含紙質(zhì)憑證和電子單據(jù)）中的申報信息，但

境內(nèi)非居民個人通過境內(nèi)銀行從境外收到和對境外支付的款項(xiàng)除外，需報送申報信息。

對

19.辦埋個人外巾票據(jù)托收業(yè)務(wù)時，票據(jù)必須在有效期內(nèi)，票據(jù)上未規(guī)定有效期限的

一般均視為12個月有效。超過有效期的票據(jù)被視為無效票據(jù)。受理票據(jù)時應(yīng)考慮合

理的托收在途時間。托收時，票據(jù)背面必須背書。錯

20.工銀亞洲各類產(chǎn)品服務(wù)收費(fèi)在同業(yè)具有較大競爭優(yōu)勢，銀行卡在全國工行自動柜

員機(jī)取現(xiàn)免收手續(xù)費(fèi)。對

21.已被外匯局列為"關(guān)注名單"和"預(yù)關(guān)注"的個人，以及被其他監(jiān)管部門列為黑

名單或被法院列為失信人員的個人應(yīng)列為關(guān)注客戶。對

22."關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)2年。對

23.境內(nèi)個人參與境外上市公司股權(quán)激勵計劃，資金來源可以是個人外匯儲蓄賬戶中

自有外匯或本人以人民幣購匯后劃出境外。錯不能購匯，人民幣劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)代理機(jī)

構(gòu)辦理

24.境內(nèi)個人所購?fù)鈪R超年度購匯總額時，所購?fù)鈪R可先存入個人外匯賬戶擇時再匯

出。錯

25.境內(nèi)個人因病需境外就醫(yī)，可憑本人因私護(hù)照及有效簽證（或簽注）及境外醫(yī)院

出具的費(fèi)用證明辦理超年度總額購匯。錯

26.個人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)時，其中一方為境內(nèi)個人、另一方為境外個人

的，視同跨境匯款，轉(zhuǎn)賬限額與跨境匯款限額相同。對

27.對于列入“關(guān)注名單"管理的客戶，銀行不得為其辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。錯

28.工銀亞洲賬戶的相關(guān)密碼（如借記卡密碼、網(wǎng)銀登錄密碼等）被鎖定后，客戶本

人身份證到任意一家受理工銀亞洲見證開戶業(yè)務(wù)的境內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)填寫更改表，均可辦理相

應(yīng)的密碼重置業(yè)務(wù)。對

29.銀行對個人外匯儲蓄賬戶實(shí)行實(shí)名制管理。對

30.相對強(qiáng)弱指數(shù)（KS1）低十30很可能意味著市場超買。錯

31.賬戶貴金屬循環(huán)掛單只有先買入后賣出才有。對

32.根據(jù)目前國際收支申報管理規(guī)定，對等值金額在5000美元以下（含）的所有的對

私涉外收入款項(xiàng)均實(shí)現(xiàn)限額申報，即收款人可免填《涉外收入申報單》。對

33.布林帶收窄，價格呈窄幅震蕩走勢，說明消息面清單，市場等待重要信息公布。

對

34.銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一

個人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時于發(fā)現(xiàn)之日起5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)赝鈪R局進(jìn)行報告。錯

35.境內(nèi)個人貿(mào)易收匯不得進(jìn)入儲蓄賬戶。對

36.個人客戶張某數(shù)年前通過網(wǎng)絡(luò)將資金匯到香腸一家證券公司進(jìn)行投資，數(shù)年后紅

利返回，我行可以憑相關(guān)資料辦理收匯。錯

37.各銀行應(yīng)配合外匯局，并且指定專人在外匯局推送相關(guān)信息之日起20天內(nèi)，在

個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中反饋個人結(jié)匯資金來源、購匯人民而資金去向及外匯局要求的其

他信息。錯反饋個人結(jié)匯資金去向、購匯人民幣資金來源

38.目前，賬戶能源包括原泊和天然氣兩個小類。對

39.市場預(yù)期美聯(lián)儲加息，金價隨之下跌，則可跟隨做空黃金，在美聯(lián)儲加息確定之

前平倉。對

40.銀行根據(jù)外匯局要求對需要核杳的結(jié)售匯交易信息進(jìn)行反饋，重新退回的信息反

饋時限為重新退回日期后15天。錯10天

41.境外報文中的付款人和附言中若付款人為證券公司或投資類公司、或者附言為疑

似貸款、投資、收益、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、運(yùn)費(fèi)的不可直接入個人儲蓄賬戶。對

42.個人在5日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美兀外巾現(xiàn)

鈔視為個人分拆結(jié)售匯行為，錯

43.個人辦理與其直系親屬外匯儲蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)時，如兩人分別在不同城市，直

系親屬的身份證件可以為復(fù)印件。對

44.境外個人支付房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯，資金屬性選擇"職工報酬

和瞻家款"。錯

45.持有《外國人永久居留身份證》的境外個人客憑《《外國人永久居留身份證》》

辦理占額度的購匯業(yè)務(wù)，此外還可憑境內(nèi)合法的人民幣收入證明或原兌換水單辦理

"提供憑證的經(jīng)常項(xiàng)下其他購匯"。對

46.已被外匯局列為"關(guān)注名單"和"預(yù)關(guān)注"的個人，以及被其他監(jiān)管部門列為黑

名單或被法院列為失信人員的個人應(yīng)列為關(guān)注客戶。對

47.杷金目前在銀行買入價為183,客戶預(yù)計其價格將上漲，在上漲前預(yù)計價格將下

跌到180,此時可掛買入開倉止損掛單，掛單價180。錯

48.涉外收付款是指境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行從境外收到的款項(xiàng)和對境

外支付的款項(xiàng)，以及境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境外非居民之間發(fā)生的收付款。其中，

境內(nèi)居民個人通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個人之間發(fā)生的人民幣收付款暫不申報。對

49.目前，居民不能直接購匯或現(xiàn)匯形式匯款到境外炒股。對

50.賬戶原油有北美原油和國際原油2個品種，其中國際原油參考布倫特期貨合約報

價，北美原油參考紐約商業(yè)交易所西德州輕質(zhì)低硫原油期貨合約報價。對

51.中國春節(jié)前金價往往受需求預(yù)期影響上漲。對

52.份額調(diào)整的公式為：調(diào)整前持倉*份額調(diào)整前價格;調(diào)整后持倉*份額調(diào)整后價格。

錯

53.個人提取現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)需要向銀行申領(lǐng)《攜帶外市出境許可證》的金額范圍為等值

5000-10000（含）。對

54.賬戶交易產(chǎn)品從投資范圍和投資品種兩個方面擴(kuò)大了個人客戶的投資渠道。對

55.國際能源署、美國能源信息署和OPEC的月度報告均預(yù)計2019年原油需求可能

繼續(xù)上升，而原油產(chǎn)量將維持不變，此消息利多原油。對

56.境內(nèi)或境外個人因私購匯金額超過年度總額的，均需由本人直系親屬代辦。錯

57.同名賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，客戶需出示本人有效身份證件辦理。對

58.技術(shù)分析具有很好的指示效果，技術(shù)分析做得好，一定可以賺錢。錯

59.如果美國對加拿大產(chǎn)品征收30%懲罰性關(guān)稅，開啟貿(mào)易爭端，則加元相當(dāng)于美元

可能上漲。錯

60.凡是通過銀行等金融機(jī)構(gòu)辦理的境外收款或?qū)ν飧犊?，都必須通過銀行進(jìn)行國際

收支統(tǒng)計申報。錯

單選題

1.關(guān)于持外幣現(xiàn)鈔匯出的說法正確的是（）.

A.日累計1萬美元以下（含）的本人僅憑有效身份證件辦理

B.不得辦貿(mào)易項(xiàng)下支出

C.資本支出需外匯局核準(zhǔn)

D.以上說法均正確

答案：D

2.以下是我行目前開立的外匯匯票的有（）。

A.花旗銀行環(huán)球匯票

B.美洲銀行匯票

C.工銀亞洲匯票

D.匯豐商旅匯票

答案：C

3.境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)合金匯出境用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計等值（）美元以

下（含），可以憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.5000

B.1萬

C.5萬

D.3萬

答案：C

4.關(guān)于外幣現(xiàn)鈔提取業(yè)務(wù)，下列說法錯誤的是（）。

A.外幣現(xiàn)鈔提取當(dāng)日累計等值1萬美元（含）以下的，憑本人有效證件辦理

B.外幣現(xiàn)鈔提取當(dāng)日累計等值1萬美元以上的，須審核本人有效證件、經(jīng)辦行所在

地外匯局簽章的《提現(xiàn)外市現(xiàn)鈔備案表》

C.委托他人辦理的，還應(yīng)審核委托人、代理人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書

D.外交人員憑外交人員證件辦理，當(dāng)曰累計不得超過等值5萬美元

答案：D

5.銀行為境內(nèi)個人辦理購匯時，哪個做法有誤（）o

A.落實(shí)展業(yè)原則

B.加強(qiáng)客戶身份識別

C.要求客戶閱讀《購匯申請書》,知曉違法違規(guī)行為應(yīng)承擔(dān)的法律后果

D.要求客戶填寫《購匯申請書》，對無民事行為者，工作人員可代為填寫

答案：D

6.個人收付匯需做國際收支申報的是（）。

A.居民涉外收入等值5000美元以上

B.境內(nèi)個人付匯等值100美元以下

C.境外個人境內(nèi)收入等值3000美元以下

D.境內(nèi)個人賬戶間劃轉(zhuǎn)

答案：A

7.外國公民，審核本人護(hù)照或（）（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）.

A.港澳居民往來內(nèi)地通行證

B.外國人永久居留身份證

C.臺灣居民往來大陸通行證

D.境外永久居留證

答案：B

8.個人外匯定期儲蓄業(yè)務(wù)美元的起存金額是（）。

A.1美元

B.5美元

C.10美元

D.50美元

答案：C

9.境內(nèi)個人跨境收匯允許非經(jīng)營性外匯收入范圍為（）°

A.遺產(chǎn)繼承收入

B.除投資性和壽險之外的保險外匯收入

C.專有權(quán)利使用和特許收入

D.以上均可

答案：D

10.客戶平倉持有額10000克白銀空頭，開倉時的報價為3.5,平倉價格為3.6,平倉

后，客戶持有多少資金（）。

A.36000

B.35000

C.34000

D.33000

答案：C

11.客戶平倉持有額1000C克白銀空頭，開倉時的報價為3.5,平倉價格為3.4,平

倉后，客戶持有多少資金（）。

A.36000

B.35000

C.34000

D.33000

答案：A

12.境內(nèi)居民乘坐法國航空公司飛機(jī)去歐洲旅游，則居民個人支付給法國航空公司的

機(jī)票款如何申報（）。

A.222029-其他空運(yùn)服務(wù)

B.222U29-其他私人旅行

C.222024-空運(yùn)客運(yùn)

D.以上均不正確

答案：C

13.SWIFT代碼由（）位或（）位英文字母或阿拉伯?dāng)?shù)字組成。

A.8或10

B.8或11

C.7或11

D.7或10

答案：B

14.如銀行在辦理個人外匯業(yè)務(wù)時，在審核各項(xiàng)身份證明資料后，仍無法有效確認(rèn)客

戶基本情況的，可（）。

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，之后再請客戶補(bǔ)充資料

B.要求客戶提供輔助身份證珥材料，必要時可拒絕其辦理業(yè)務(wù)申請

C.向上級行發(fā)起申請

D.幫助客戶制作身份證明材料

答案：B

15.根據(jù)《個人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》關(guān)于境內(nèi)個人非經(jīng)營性付匯業(yè)務(wù)的規(guī)定，下列說

法錯誤的是（）.

A.境內(nèi)個人當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有

效身份證辦理

B.對于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)要求境內(nèi)個人提供交易單證進(jìn)行合理審杳

C.超過等值5萬美兀的外匯匯出，憑本人有效身份證辦理、經(jīng)常項(xiàng)目卜有交易額的真

實(shí)性憑證和《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表》辦理

D.手持外幣現(xiàn)鈔直接匯出境外的，當(dāng)日累計等值3萬美元以下（含）的，憑本人有效

身份證辦理

答案：D

16.銀行在事后核直中發(fā)現(xiàn)個人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（）內(nèi)向國家外

匯管理局所在地分支局報告。

A.一周

B.5個工作日

C.3個工作日

D.當(dāng)天

答案：C

17.工銀亞洲開戶見證業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)比照我行開戶見證業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，計入（）

科目。

A.511055個人信息服務(wù)業(yè)務(wù)收入

B.511209其他個人外匯業(yè)務(wù)

C.511043個人其他中間業(yè)務(wù)

D.511002人民幣個人結(jié)算

答案：A

18.外匯局開具《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）天。

A.20天

B.3U大

C.60天

D.180天

答案：B

19.對客戶提供的開戶資料進(jìn)行審核后，在有效身份證、港澳通行證（或護(hù)照）、居

住地址證明文件的復(fù)印件空白處加蓋受理人簽章及（）章。

A.已見證本（OriginalSeen）B.C.D

B.原件已核

C.與原件相符

D對真實(shí)性負(fù)責(zé)

答案：A

20.個人外匯賬戶與B股保證金賬戶間劃轉(zhuǎn)只能在其（）賬戶之間劃轉(zhuǎn)，且不允許跨

行和異地劃轉(zhuǎn)。

A.同名

B.儲蓄

C.結(jié)算

D.資本

答案：A

21.直系親屬指父母、子女和（）.

A.兄弟

B.姐妹

C.配偶

D.祖父母

答案：C

22.目前境內(nèi)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可以代理加拿大境內(nèi)（）的留學(xué)生擔(dān)保GIC業(yè)務(wù)。

A.多倫多

B.溫哥華

C.任何城市

D.部分城市

答案：C

23.以下不屬于《國際收支統(tǒng)計申報辦法》所稱的中國居民的是（）。

A.中國駐外使領(lǐng)館

B.外國駐華使館外籍工作人員

C.外商投資企業(yè)

答案：B

24.個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下辦理：本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑（）

辦理；個人與其直系親屬賬戶間的劃轉(zhuǎn)，憑（）辦理。

A.個人有效身份證件；任意一方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明

B.個人有效身份證件；雙方有效身份證件

C.個人有效身份證件；雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明

D.不需要任何證件；直系親屬關(guān)系證明

答案：C

25.允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報金額為（）。

A.2000美元以下

B.3000美兀以「

C.5000美元以下

D.10000美元以下

答案：C

26.學(xué)生GIC客戶（）可以申請個人支票。

A.任何年齡

B.具有楓葉卡

C.有學(xué)生簽證

D.法定年齡以上

答案：D

27.居民及非居民攜帶外幣現(xiàn)鈔入境，超過等值（）應(yīng)向海關(guān)書面申報；居民及非居

民攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，金額在等值（）的，應(yīng)向銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》O

A.5000美元5000美元（含）以上的

B.10000美元5000美元（含）以上的

C.2000美元5000美元以上至10000美元（含）

D.5000美元5000美元以上至10000美元（含）

答案：D

28.銀行分拆信息的反饋，重新退回的信息反饋時限為重新退回曰期后（）o

A.15天

B.15個工作日

C.10天

D.10個工作日

答案：C

29.境內(nèi)個人向境外付匯進(jìn)行國際收支申報，以下交易編碼及附言不正確的是（）。

A.202030——因私旅游

B.406000——雇員報酬

C.202050——留學(xué)費(fèi)用

D.B210010——簽證費(fèi)

答案：B

30.根據(jù)《個人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》，客戶當(dāng)日累計等值1萬美元以上外幣取款，必

須有所在地外匯局簽章的（）O

A.《個人購匯申請書》

B.《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》

C.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

D.《攜帶外匯出境許可證》

答案：C

31.銀行為個人辦理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)，個人購匯220美元，匯出200美元，20美元時

手續(xù)費(fèi)，銀行錄入個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)時，個人購匯金額（）美元，匯出金額（）

美元.

A.220,220

B.200,220

C.200,200

D.220,200

答案：A

32.不同名個人外匯賬戶之間的劃轉(zhuǎn)應(yīng)向銀行出不以「證明文件（）。

A.戶口簿或申請人與收款人為直系親屬的公證文書

B.資金用途

C存折

D.信用卡

答案：A

33.境內(nèi)個人開立以下外匯賬戶不需要外匯局核準(zhǔn)件的是（）。

A.特殊目的的公司專用賬戶

B.個人外匯結(jié)算賬戶

C.資產(chǎn)變現(xiàn)專用賬戶

D.投資并購專用賬戶

答案：B

34.銀行應(yīng)嚴(yán)格按照外匯管理相關(guān)規(guī)定要求，銀行與客戶建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)

行外匯交易時，應(yīng)采取審慎有效措施識別客戶真實(shí)身份，對交易的（）進(jìn)行盡職審查，

識別并定期更新客戶身份信息。

A.完整性與真實(shí)性

B真實(shí)性與合法性

C.完整性與合法性

D.真實(shí)性與準(zhǔn)確性

答案：B

35.外管局通過個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)推送可以分拆信息到相關(guān)銀行網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在

（）個工作日內(nèi)進(jìn)行核杳并反饋。

A.3

B.7

C.15

D.20

答案：D

36.持工銀倫敦卡網(wǎng)銀或者手機(jī)銀行匯款享受（）優(yōu)惠。

A.30%

B.20%

C.50%

D.10%

答案：B

37.當(dāng)原油趨勢性上漲后，出現(xiàn)震蕩行情，在不考慮其他信息的情況下，以下交易策

略最穩(wěn)妥的是（）。

A.低買高賣，做多，30%倉位

B.高賣低買，做空，30%倉位

C.低買高賣，做多，80%倉位

D.高賣低買，做空,80%倉位

答案：B

38.賬戶開通后的（）個工作日，客戶將收到由工銀亞洲快遞寄送的銀行卡。

A.3-5

B.5-7

C.7-10

D.1O-15

答案：C

39.無論對境內(nèi)個人還是境外個人，當(dāng)日累計取款額不超過下述金額時，可憑本人身

份證件直接辦理（）O

A.1萬美元

B.2萬美元

C.5萬美元

D.10萬美元

答案：A

40.我國居民小王在境外參加一項(xiàng)為期6個月的培訓(xùn)項(xiàng)目，培訓(xùn)期間的生活費(fèi)由小王

的父母定期匯至小王的境外個人賬戶，培訓(xùn)結(jié)束時，小王將剩余的生活費(fèi)匯至其個人

在境內(nèi)的賬戶，收到匯款時應(yīng)申報在（）項(xiàng)下?！渡嫱馐罩Ы灰追诸惻c代碼（2044

版）》。

A.223023——留學(xué)及教育相關(guān)旅行（一年及一年以下）

B.321000——職工報酬

C.822030一—境外存款調(diào)回

D.421010——個人間捐贈及無償援助

答案：A

41.對于三個月日均理財總值達(dá)（）或以上的客戶，免收見證開戶理財金賬戶管理費(fèi)。

A.80萬人民市

B.80萬港幣

C.5U為人民巾

D.50萬港幣

答案：B

42.如果客戶申請了網(wǎng)上銀行雙重認(rèn)證授權(quán)和電子密碼器，則需要當(dāng)面交予客戶（）。

A.網(wǎng)銀密碼封B.C

B.電子密碼器

（:?網(wǎng)銀密碼封和電子密碼器

D.無

答案：C

43.向工銀亞洲賬戶進(jìn)行匯款時，收款賬戶SWIFTCODE（）o

A.ICBKCNBJ

B.UBHKHKHH

C.ICBKHKHH

D.ICBCHKHH

答案：C

44.個人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下外匯收支分為（）.

A.經(jīng)常項(xiàng)下外匯收支和資本項(xiàng)下外匯收支

B.經(jīng)常項(xiàng)下外匯收支和非經(jīng)營性外匯收支

C.經(jīng)營性外匯收支和非經(jīng)營性外匯收支

D.資本項(xiàng)下外匯收支和非經(jīng)營性外匯收支

答案：C

45.客戶通過網(wǎng)上銀行辦理向任意第三方賬戶轉(zhuǎn)賬，如向未登記第三方賬戶轉(zhuǎn)賬每日

限額是等值港巾（）兀。

A.50萬

B.20萬

C.10萬

D.5萬

答案：C

46.工銀亞洲網(wǎng)銀交易在原有網(wǎng)上銀行、電話銀行和借記卡密碼信封的基礎(chǔ)上，新增

了電子密碼器，境內(nèi)分行需提前通過（）報文系統(tǒng)向工銀亞洲提交寄送申請。

A.SWIFT999

B.MT103

C.SWIFT299

D.MT999

答案：C

47.境外個人經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，超（）的，應(yīng)提供：憑本

人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品報單》或（）

辦理。

A.單筆超5萬美元原存款銀行外幣存炒單據(jù)

B.曰累計超5萬美元原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

C.單筆超1萬美元原存款銀行外幣存炒單據(jù)

D.日累計超1萬美元原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

答案：D

49.以下屬于分拆交易行為特征的是（）.此題應(yīng)該是不屬于

A.境外同一個人或機(jī)構(gòu)同日、隔日、連續(xù)多H將外匯匯給境內(nèi)5個以上（含，卜同）

不同個人，收款人分別結(jié)匯

B.個人在5日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)

鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美

元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C.5個以上不同個人同日、隔日、連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同

一個人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶

D.其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個人分拆結(jié)修匯行為

答案：B

49.《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2007]1號）規(guī)定，個人對外貿(mào)易經(jīng)營者

辦理對外貿(mào)易購付匯、收結(jié)匯應(yīng)通過本人的（）進(jìn)行。

A.外匯儲蓄賬戶

B.外匯結(jié)算賬戶

C.資本項(xiàng)目賬戶

D.外國投資者投資專用賬戶

答案：B

50.對于個人委托他人代為辦理年總額外的購匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)。銀行無需客戶提供的審

核資料（）。

A.個人外匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則規(guī)定的相關(guān)證明材料

B.直系親屬關(guān)系證明

C.委托人和受托人的有效身份證件

D.委托人的授權(quán)書

答案：B

51.個人結(jié)算賬戶是指個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶按規(guī)定開立的用以辦理（）

項(xiàng)下經(jīng)營性外匯收支的賬戶。

A.資本項(xiàng)目

B.經(jīng)常項(xiàng)目

C.對外投資

D.個人外匯

答案：B

52.根據(jù)《個人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》關(guān)于開立個人外匯儲蓄賬戶的相關(guān)規(guī)定，下列說

法錯誤的是（）O

A.原則上由本人親自辦理，如確有需的，可委托他人辦理

B.委托他人開立個人外匯儲蓄賬戶，不得開通電子渠道類等遠(yuǎn)程付款功能，如存款人

本人到銀行重新核實(shí)身份的，可以解除上述限制

C.委托他人辦理的，應(yīng)出具弋理人、被代理人的有效實(shí)名制身份證件以及被代理人的

書面授權(quán)委托

D.無民事行為能力或限制民事行為能力人需要開立個人外匯儲蓄賬戶的，可以委托他

人辦理

由法定代理人或人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代理辦理

答案：D

53.下列哪項(xiàng)技術(shù)指標(biāo)表征可輔助判斷貴金屬可能轉(zhuǎn)漲（）.

A.相對強(qiáng)弱指數(shù)（RSI（14））為75

B.KDJ三條線從上向下交叉

C.KDJ三條線出現(xiàn)反復(fù)交叉

D.相對強(qiáng)弱指數(shù)（RSI（14））為15,KDJ三條線從下往上出現(xiàn)交叉

答案：D

54.雙向掛單適用的市場判斷預(yù)期是（）。

A.震蕩，布林帶收窄，靜候新市場信息，但消息對市場方面的影響不確定

B.趨勢上漲，且技術(shù)指標(biāo)顯示上行空間較大

C.趨勢上跌，且技術(shù)指標(biāo)顯示上行空間很小

D.震蕩后即將出現(xiàn)上漲行情

答案：A

55.當(dāng)貴金屬出現(xiàn)趨勢性上升行情時，客戶每上升一波，就開倉一部分比例多頭，結(jié)

果最可能是（）。

A持倉成本下降，且大概率持倉盈利

B持倉成本上升，且大概率持倉盈利

C.持倉成本上升，且大概率持倉虧損

D持倉成本下降，且大概率持倉虧損

答案：D

56.以下哪類賬戶需個人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后開立（）。

A.個人外匯結(jié)算賬戶

B.個人外匯儲蓄賬戶

C.外國投資者專用賬戶

D.資本項(xiàng)目賬戶

答案：A

57."慧享留學(xué)"一站式服務(wù)，工銀加拿大為留學(xué)生提供多種優(yōu)惠措施及各種增值服

務(wù)，滿足您的日常金融需求，同時，在我行開立學(xué)生GIC業(yè)務(wù)的客戶，均可申請工銀

加拿大的信用卡，無年費(fèi)，初始額度（）加元。

A.500

B.1000

C.2000

D.5000

答案：B應(yīng)該是10000

58.某居民個人連續(xù)5日接收從境外同一賬戶匯入的資金，金額分別為4999美元，

且收到后分別通過手機(jī)銀行結(jié)匯（結(jié)匯額度未超過年度總額），則銀行應(yīng)采取如何措

施（）。

A.認(rèn)定為分拆行為，不予辦理

B.不認(rèn)定為分拆行為，正常辦理

C.要求客戶提供相關(guān)證明材料

D.向客戶了解外匯資金具體屬性，必要時要求客戶提供證E月材料

答案：C

59.由客戶單方面提供的交易憑證、通過網(wǎng)絡(luò)下載或傳真的交易憑證，應(yīng)（）證明。

A.由銀行查詢

B.由客戶簽字

C.由出具機(jī)構(gòu)蓋章

D.由出具機(jī)構(gòu)和客戶蓋章（或簽名）

答案：B

60.客戶賬戶有資金10000元人民幣，此時客戶掛一對多掛單，第一為人民幣賬戶

黃金買入10克，掛單價格360,第二為人民幣白金1000克，掛單價格3,第三為

人民幣賬戶把金10克，掛單價180,此后，白銀和把金同時達(dá)到掛單價，但黃金未

達(dá)到，請問此后客戶賬戶可用資金為（）。

A.7000

B.5200

C.1600

D.10000

答案：A

61.匯款的金額無上限，但最小不能低于（）。

A.10000加元

B.10500力口元

C.10300力口元

D.20150力口元

答案：C

62.以下關(guān)于外匯走勢的說法，正確的是（）。

A.日本通脹率回升，日本央行決定半年后結(jié)束量化寬松，其他條件不變，日元將貶值

B.歐洲經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)不佳，歐洲央行行長得拉吉講話稱強(qiáng)化量化寬松政策是必須的，而美

國數(shù)據(jù)好，美聯(lián)儲大多數(shù)官員決心支持繼續(xù)加息，這預(yù)示著歐元將趨勢性下跌

C.具實(shí)的經(jīng)濟(jì)增長率越高，貨巾越有可能走貶,因?yàn)榻?jīng)濟(jì)增長率高意味著利率高，高

息貨幣貶值

D.英國央行決定跟隨美聯(lián)儲加息，英鎊相對于歐元要下跌

答案：B

63.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)主體包括境內(nèi)個人及境外個人，銀行可為（）辦理外幣現(xiàn)鈔或外

幣旅行支票兌換人民幣，可以為（）辦理再我行兌換所得的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù)。

A.境外個人境外個人

B.境內(nèi)個人及境外個人境外個人

C.境外個人境內(nèi)個人

D.境內(nèi)個人及境外個人境內(nèi)個人

答案：B

64.銀行應(yīng)根據(jù)外匯管理政簧法規(guī)以及《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則》要求，制定完善以

下外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度（）。

A.存疑交易集體審議制度

B.各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)展業(yè)制度

C.考核、產(chǎn)品、營銷、定價等其他外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度

D.以上全部都是

答案：D

65.根據(jù)《個人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》關(guān)于對業(yè)務(wù)憑證審核的規(guī)定，下列說法不正確的

是（）。

A.交易憑證應(yīng)真實(shí)有效，要素齊全，不存在明顯瑕疵和虛假及重復(fù)使用等情況

B.若客戶無法提供原件供銀行審核，可以審核客戶簽字證明的交易憑證復(fù)印件

C.由客戶單方面提供的交易憑證、通過網(wǎng)絡(luò)卜載或傳真的交易憑證，應(yīng)由客尸簽字證

明

D.辦理業(yè)務(wù)涉及的金額不得超過交易憑證上的金額

答案：B

66.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)主體包括境內(nèi)居民及非居民，銀行可為（）辦理外幣現(xiàn)鈔或外幣

旅行支票兌換人民幣，可以為（）辦理再我行兌換所得的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù)。

A.非居民非居民

B.境內(nèi)居民及非居民非居民

C.非居民境內(nèi)居民

D.境內(nèi)居民非居民

答案：B

67.以下關(guān)于境外個人在境內(nèi)的外匯存款說法正確的是（）。

A.納入存款金融機(jī)構(gòu)短期外債余額管理

B.納入存款金融機(jī)構(gòu)長期外債余額管理

C.納入人民銀行短期外債余額管理

D.納入人民銀行長期外債余額管理

答案：A

68.“慧亨留學(xué)”一站式服務(wù)■中,出國金融主體卡境外ATM取現(xiàn)每月前（）筆免收銀

行端手續(xù)費(fèi)。

A—

B.三

（:五

D.七

答案：B

69.各銀行應(yīng)配合外匯局，并且指定專人在外匯局推送相關(guān)信息之日起（）內(nèi)，在個

人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中反饋個人結(jié)匯人民幣資金去向、購匯人民幣資金來源及外匯局要求

的其他信息。

A.20天

B.20個工作日

C15天

D.15個工作日

答案：A

70.下列利多黃金的因素是（）。

A.經(jīng)濟(jì)下行周期中，非農(nóng)就業(yè)人口上升

B.美元上漲

C.美聯(lián)儲官員認(rèn)為應(yīng)加息

D.美國零售數(shù)據(jù)大幅遜于逾期

答案：D

71.《攜帶證》自簽發(fā)之日起（）天之內(nèi)一次使用有效。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D

72.手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件

在銀行辦理。

A.5

B.3

C.2

D.l

答案：D

73.以下關(guān)于境外個人購買及出售境內(nèi)商品房說法正確的是（）。

A.按經(jīng)常項(xiàng)目下貨物貿(mào)易有關(guān)規(guī)定辦理

B.應(yīng)符合自用原則

C.出售房產(chǎn)所得人民幣只需憑銷售合同可購匯匯出

D.出售房產(chǎn)前應(yīng)先經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)

答案：C

74.個人經(jīng)常項(xiàng)下非經(jīng)營性結(jié)匯不包括（）。

A.房租類支出

B.保險外匯收入

C.參與境外上市公司員工持股計劃

D.瞻家款和職工報酬

答案：A

75.人民幣匯率實(shí)現(xiàn)以（）為基礎(chǔ)、有管理的浮動匯率制度。

A.市場供求

B.市場需求

C.市場供需

D.市場保有量

答案：A

76.銀行應(yīng)將紙質(zhì)版《個人購匯申請書》信息錄入本行系統(tǒng)，與（）渠道申請信息一

并保存。

A.網(wǎng)上銀行

B.柜面

C.手機(jī)銀行

D.電子銀行

答案：D

77.個人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性購匯，購匯資金不應(yīng)是下列哪種來源（）。

A.人民幣現(xiàn)鈔

B.本人賬戶內(nèi)資金

C.直系親屬賬戶內(nèi)資金

D.非直系親屬賬戶內(nèi)資金

答案：D

78.個人以下（）哪類外匯賬戶開立，無需向外匯局報送開戶信息。

A.境外個人外匯儲蓄賬戶

B.境內(nèi)個人外匯結(jié)算賬戶

C.境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶

D.個人資本項(xiàng)目外匯賬戶

答案：C

79.關(guān)于賬戶劃轉(zhuǎn)說法錯誤的是（）。

A.個人儲蓄賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)同名個人外匯結(jié)算賬戶，但限于當(dāng)日直接對外支付

B.個人結(jié)算賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)個人儲蓄賬戶，不限支付時間

C.個人結(jié)算賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)個人儲蓄賬戶，但不得結(jié)匯

D本人同一主體間外匯賬戶間可劃轉(zhuǎn)

答案：C

8（1循環(huán)掛單適用的市場判斷是（）。

A.趨勢上漲

B.趨勢下跌

C.區(qū)間震蕩

D.趨勢上漲后快速下跌

答案：C

81.境內(nèi)個人在以下哪些渠道辦理購匯業(yè)務(wù)時，需填寫《個人購匯申請書》（）。

A.銀行柜臺渠道

B.銀行電子渠道

C.個人本個人結(jié)售匯特許經(jīng)營機(jī)構(gòu)

D.以上均需

答案：D

82.當(dāng)判斷金價將上漲，人民幣對美元將貶值時的交易策略最優(yōu)的是（）（不考慮外

管政策）。

A.買入人民幣賬戶黃金

B.賣空人民巾賬戶黃金

C.買入美元，買入美元賬戶黃金

D.買入美元，賣空美元賬戶黃金

答案：D

83.賬戶原油份額調(diào)整時，美元調(diào)出價為60美元，美元調(diào)入價為59美元，工行當(dāng)日

人民幣兌美元銀行買入價報價為6.85,銀行賣出價6.87,中間價為6.86,則人民幣

份額調(diào)整的調(diào)出價、調(diào)入價分別是（）O

A.411.60,404.74

B.412.2,404.15

C.411.00,405.33

D.412.20,405.33

答案：A

84.個人結(jié)售匯行為符合分拆特征之一，但銀行無法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，

應(yīng)如何處理（）。

A.不予辦理

B.要求客戶提供相關(guān)材料辦理

C.正常辦理

D.以上說法都不正確

答案：B

85.如在T+3個工作日內(nèi)未收到工銀亞洲發(fā)送的補(bǔ)充資料或修改文件的有關(guān)郵件，網(wǎng)

點(diǎn)則須在第（）個工作日將客戶開戶資料整包封好，通過順豐快遞公司將客戶資料正

本文件寄送至工銀亞洲指定地址。

A.7

B.6

C.5

D.4

答案：B

86.我國居民張某某收到一筆美元匯款，是其國外遺產(chǎn)繼承，現(xiàn)前來我行柜臺結(jié)匯，

請問柜員錄入個人結(jié)售匯系統(tǒng)時結(jié)匯資金屬性選擇（），NOVA系統(tǒng)做結(jié)匯交易時統(tǒng)

計代碼選擇（）。

A.其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移1051330—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

B.旅游1051220—服務(wù)留易；旅游

C.職工報酬和瞻家款1051330—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

D.職工報酬和瞻家款1051330—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；職工報酬

答案：C

87.截止2016年1月，全行境內(nèi)已有（）多家網(wǎng)點(diǎn)可以代理工銀亞洲開戶見證業(yè)務(wù)。

A.2000

B.1800

C.5000

D.1200

答案：B

88.單筆提取等值1萬美元以上外幣現(xiàn)鈔，由外匯局核準(zhǔn)并出具（）。

A.提取外幣現(xiàn)鈔申請表

B.提取外幣現(xiàn)鈔審批表

C.提取外巾現(xiàn)鈔核準(zhǔn)表

D.提取外幣現(xiàn)鈔備案表

答案：D

89.北京時間周三晚上，美國公布原油庫存數(shù)據(jù)，原油庫存下跌100萬通，汽油庫存

和精煉油庫存分別上升1000萬桶，煉油廠開工率保持不變，則原油價格最可能的走

勢是（）。

A.先下跌，后上漲

B.短線上漲，后迅速下跌

C.下跌

D.上漲

答案：B

90.北京時間周六凌晨，美國公布的貝克斯天然氣鉆井平臺大幅減少6口，周末無其

他信息，周一開盤，天然氣價格最可能出現(xiàn)的走勢是（）O

A.下跌

B.上漲

C.震蕩

D.維持不變

答案：B

91.根據(jù)《個人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》辦理境內(nèi)個人非經(jīng)營性付匯業(yè)務(wù)時，下列錯誤的

處理方式為（）。

A.客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡柕?，可向上級行報備后繼續(xù)辦理

B.以往獲取的客戶身份信息真實(shí)性有誤或出現(xiàn)重大變更時，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險審核

C.單筆等值5萬美兀以內(nèi)、醫(yī)近等值5萬美兀目支出頻率較高的付匯業(yè)務(wù),RJ要去客

戶提供真實(shí)性材料

D.發(fā)現(xiàn)分拆等可疑跡象，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)赝鈪R局報告，并采取對接近等值5萬美元業(yè)務(wù)

采取審核商業(yè)單證或內(nèi)部通報名單等有效措施避免客戶在本行繼續(xù)辦理分拆購付匯

業(yè)務(wù)

答案：A

92.以下因素最可能導(dǎo)致黃金上漲的因素是（）0

A.美聯(lián)儲加息，并聲稱今年再加息2次，此前市場也逾期再加息2次

B.美國、朝鮮在新加坡相談其歡，朝鮮決定推進(jìn)無核化工作

C.加泰羅尼亞再次提出從西班牙分裂出去，此前市場預(yù)計時間已平息

D.印度尼西亞出現(xiàn)地震

答案：C

93特工銀亞洲借記卡在全國所有工行ATM機(jī)器每日取款上限為等值（）港幣。

A.10萬

B.8萬

C.5萬

D.2萬

答案：A

94.個人購匯時購匯用途勾選為"非投資保險”，則銀行在錄入個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系

統(tǒng)"購匯資金屬性"時應(yīng)選哪一項(xiàng)（）.

A.323金融和保險服務(wù)

B.326其他服務(wù)

C.44A其他投資

D.470資本項(xiàng)下其他

答案：A

95.下列關(guān)于個人外匯轉(zhuǎn)賬、境內(nèi)外匯匯款的描述正確的是（）。

A.境內(nèi)居民和非居民個人可以向境內(nèi)企業(yè)支付外幣

B非居民個人可以在本人名下和直系親屬間進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬

C.居民個人只能在本任名下和本人與直系親屬間進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬或境內(nèi)匯款，其中直屬

親屬關(guān)系包括父母、子女、配偶

D.非居民個人辦理外匯轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時無需填寫《非居民個人外匯收支情況表》

答案：C

96.《工銀加拿大學(xué)生GIC綜合申請表》和《信用卡客戶授權(quán)書》，根據(jù)加拿大本地

合規(guī)要求，申報表必須使用（）填寫。

A.英文或拼音

B.中文或拼音

C.法文或英文

D.中文或英文

答案：A

97.關(guān)注客戶不包括下列哪一項(xiàng)（）.

A.按《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則總則》標(biāo)準(zhǔn)確定的關(guān)注客戶

B.已被外匯局列為“關(guān)注名單"和"預(yù)關(guān)注"的個人

C.曾發(fā)生過信用卡逾期的個人

D.被其他監(jiān)管部門列為黑名單或被法院列為失信人員的個人

答案：C

98.工銀加拿大接到電話坐席核對身份的工單審核無誤后，在（）個工作日之內(nèi)為客

戶進(jìn)行賬戶激活申請。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：A

99.李某持港澳通行證前來我行辦理賬戶（現(xiàn)鈔賬戶）資金結(jié)匯，據(jù)李某解釋自己已

在廣州居住5年，賬戶上的外匯都是其子女給他的贍養(yǎng)費(fèi)。請問柜員錄入個人結(jié)售匯

系統(tǒng)時結(jié)匯資金屬性選擇（），NOVA系統(tǒng)做結(jié)匯交易時統(tǒng)計代碼選擇（）.

A.旅游1061330—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

B.旅游1061220—服務(wù)貿(mào)易；旅游

C.職工報酬和瞻家款1061310—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；職工報酬

D.職工報酬和瞻家款1061330—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

答案：C106應(yīng)該是105,題錯了

100.銀行分拆信息的反饋，審核不通過信息的反饋時限為審核不通過日期后（）。

A.10個工作日

B.10天

C.15個工作日

D.15大

答案：B

101.客戶如果申請雙重認(rèn)證及電子密碼器，則可通過網(wǎng)上銀行辦理向任意第三方賬戶

轉(zhuǎn)賬。其中,向已登記第三方轉(zhuǎn)賬每日限額是等值港幣（）元。

A.50萬

B.20萬

C.10萬

D.5萬

答案：A

102.境內(nèi)個人與境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按（）進(jìn)行管理。

A.境內(nèi)交易

B.跨境交易

C.對私交易

D.無具體規(guī)定

答案：B

103?客戶的賬戶開在工銀亞洲，開立賬戶種類為綜合賬戶（或理財金賬戶），告知客

戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款等業(yè)務(wù)時須提供（）。

A.19位數(shù)賬號

B.12位數(shù)賬號

C.19位數(shù)卡號

D.12位數(shù)卡號

答案：B

104.境外個人持外匯現(xiàn)鈔匯出憑個人有效證件直接辦理說法正確的是（）。

A.單筆累計等值1萬美元（不含）以下

B.日累計等值1萬美元（含）以下

C.當(dāng)日日累計等值1萬美元（不含）以下

D.單筆累計等值1萬美元（含）

答案：B

105.個人財產(chǎn)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)屬（）業(yè)務(wù)。

A.貨物貿(mào)易項(xiàng)下

B.服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下

C.資本項(xiàng)下

D.經(jīng)常項(xiàng)目下

答案：C

106.工銀加拿大特別為學(xué)生GIC客戶推出的學(xué)生支票賬戶（）。

A.有存余額要求

B.無存余額要求

C..有月費(fèi)

D.有限免費(fèi)借記交易

答案：A

107.“慧享留學(xué)"一站式服務(wù)中，客戶依托中國工商銀行在全球五大洲45個國家的

（）家境外機(jī)構(gòu)和近2000加代理形成的網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供出國留學(xué)、旅游探親、商

務(wù)旅游、商貿(mào)投資等一站式全球服務(wù)。

A.300

B.304

C.400

D.420

答案：D

108."慧享留學(xué)"一站式服務(wù)中，工銀環(huán)球旅行信用卡（）至10天免費(fèi)境外WIFL

A.3

B.5

C.6

D.8

答案：D

109.“慧享留學(xué)”一站式服務(wù)中，客戶依托中國工商銀行在全球五大洲（）個國家

的420家境外機(jī)構(gòu)和近2000加代理形成的網(wǎng)絡(luò),為客戶提供出國留學(xué)、旅游探親、

商務(wù)旅游、商貿(mào)投資等一站式全球服務(wù)。

A.30

B.32

C.40

D.45

答案：D

110.以下哪項(xiàng)不屬于《個人購匯申請書》第二條明令禁止的用途（）。

A.境外買房

B.境外證券投資

C.境外購買人壽保險

D.境外購買疾病保險

答案：D

Ill.以下屬于分拆交易行為特征的是（）。此題應(yīng)該是不屬于

A.境外同一個人或機(jī)構(gòu)同日、隔日、連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上不同個人，

收款人分別結(jié)匯5個以上（含，下同）

B.個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)

鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美

元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C.5個以上不同個人同日、隔日、連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同

一個人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶

D.其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個人分拆結(jié)售匯行為

答案：A

112.銀行應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料

發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。業(yè)務(wù)管理結(jié)束后，所有客戶身份資料和交

易記錄應(yīng)合理、規(guī)范保存至少（）年備直。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

113.假設(shè)人民幣賬戶北美原油某期到期，某客戶持有10桶原油多頭，到期日收益銀

行買入價為385,銀行賣出價為38/,結(jié)算價為388,客戶沒有選擇轉(zhuǎn)期，則客戶賬

戶將收到多少資金（）。

A.3850

B.3870

C.3880

D.3890

答案：C

114.銀行分拆信息的反饋，重新退回的信息反饋時限為重新退回日期后（）。

A.15天

B.15個工作日

C.10天

D.10個工作日

答案：C

115.向工銀亞洲發(fā)出領(lǐng)用密碼信封需求，數(shù)量以（）份為單位。

A.20

B.10

C.100

D.200

答案：C

116.具有以下特征的分拆業(yè)務(wù)所涉及客戶也應(yīng)列為關(guān)注客戶：個人在（）日內(nèi)從同一

外匯儲蓄賬戶（）次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或（）個以上（含）

個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5千美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

A.5；5；5

B.7；5；5

C.7;3；3

D.3；3；3

答案：B

117.當(dāng)貴金屬出現(xiàn)趨勢下跌時，客戶每下跌一波，就開倉一部分比例多頭，結(jié)果最可

能是（）.

A.持倉平均成本下降，且大概率持倉盈利

B.持倉平均成本上升，且大概率持倉盈利

C.持倉平均成本上升，且大概率持倉虧損

D,持倉平均成本下降，且大概率持倉虧損

答案：D

118.個人向境外單筆支付等值（）萬美元以上外匯資金,除無須進(jìn)行稅務(wù)備案的情

形外，均應(yīng)向所在地主管國稅機(jī)關(guān)進(jìn)行稅務(wù)備案。主管稅務(wù)機(jī)關(guān)僅為地稅機(jī)關(guān)的，應(yīng)

向所在地統(tǒng)計國稅機(jī)關(guān)備案。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

119.個人旅行支票業(yè)務(wù)，按照（）管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

A.外幣現(xiàn)鈔

B.外巾現(xiàn)匯

C.外幣卡

D.資本項(xiàng)目

答案：A

120.境內(nèi)個人外匯賬戶間K能劃轉(zhuǎn)的是（）。

A.本人外匯結(jié)算賬戶與儲蓄賬戶之間

B.本人結(jié)算賬戶與直系親屬儲蓄賬戶間

C.儲蓄賬戶與證券公司做B股保證金賬戶資金劃轉(zhuǎn)

D.儲蓄賬戶資金向境內(nèi)具備外匯保險經(jīng)營資格的保險機(jī)構(gòu)支付經(jīng)常項(xiàng)下外匯保費(fèi)

答案：D

121.銀行對電子銀行渠道提供的《個人購匯申請書》應(yīng)設(shè)置（）強(qiáng)制閱讀時間。

A.15秒

B.30秒

C.60秒

D.90秒

答案：B

122.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出（）萬美元（憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額

的真實(shí)性憑證辦理。

A.單筆超5萬美元

B.日累計超5萬美元

C.單筆超1萬美元

D.日累計超1萬美元

答案：D

123.對于下列"關(guān)注名單"管理的客戶，正確的是（）。

A.不能辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)

B.不管年度結(jié)售匯額度是否使用，應(yīng)憑本人有效證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀

行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)

C.年度結(jié)售匯額度范圍內(nèi)的，應(yīng)憑應(yīng)憑本人有效證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀

行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)

D.年度結(jié)售匯額度范圍外的，應(yīng)憑應(yīng)憑本人有效證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀

行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)

答案：B

124.境內(nèi)個人趙某某前來我行購匯2萬美元，準(zhǔn)備19天后去加拿大旅游，但又想賺

多點(diǎn)利息，因此轉(zhuǎn)存七天通知存款。請問柜臺做售匯交易時應(yīng)選擇以下哪個統(tǒng)計代碼

（）.

A1051220-服務(wù)貿(mào)易:旅游

B.1051330-收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移：其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

C.2053220-服務(wù)貿(mào)易:旅游

D.2054700-其他

答案：C

125.為境外個人辦理個人外匯業(yè)務(wù)時，下列關(guān)于審核材料錯誤的的是（）.

A.居住在境內(nèi)或境外的中國籍華僑，審核本人中國身份證

B.香港、澳門特別行政區(qū)居另，審核港澳居民往來內(nèi)地通行證，臺灣居民，審核臺灣

居民往來大陸通行證

C.外國公民，審核本人護(hù)照或外國人永久居留身份證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有

關(guān)規(guī)定）

D.外交人員，審核我國外交部發(fā)給各國駐華大使館、各國際組織駐華代表機(jī)構(gòu)人員身

份證件，包括外交人員證、行政技術(shù)人員證、國際組織人員證三類證件

答案：A

多選題

1.根據(jù)人民銀行公布的《個人外匯管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，下列屬于境內(nèi)個人范圍的

是（）。

A.持中華人民共和國軍人身份證件的中國公民

B.持中華人民共和國居民身份證的中國公民

C.持回臺灣居民往來大陸通行證的臺灣同胞

D.持有中華人民共和國武裝警察身份證件的中國公民

答案：ABD

2.根據(jù)《個人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》的相關(guān)規(guī)定，具有以下特征的分拆業(yè)務(wù)所涉及客戶

應(yīng)列為關(guān)注客戶。

A.5個以上不同個人同日、隔日、連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將外匯匯給境外同一個人或

機(jī)構(gòu)

B.境外同一個人或機(jī)構(gòu)同日、隔日、連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上不同個人，

收款人分別結(jié)匯

（:?已被外匯局列為“關(guān)注名單”和"預(yù)關(guān)注”的個人

D.被其他監(jiān)管部門列為黑名單或被法院列為失信人員的個人

答案：AB

3.以下屬于“22502非人壽險”的是（）。

A.水漬險

B.商業(yè)養(yǎng)老保瞼

C.非返還型意外險

D.貨物平安險

答案：ACD

4.銀行為客戶補(bǔ)辦《攜帶外匯出境許可證》，必須嚴(yán)格按照以下原則辦理（）。

A.銀行應(yīng)注意審查護(hù)照上的出入境記錄，在個人出境后不得為其補(bǔ)辦《攜帶證》

B.審核提供的材料和銀行元留存材料無誤后補(bǔ)辦《攜帶證》，在補(bǔ)辦的《攜帶證》上

加注"補(bǔ)辦"字樣，并注明原***號《攜帶證》同時作廢

C.對于《攜帶證》逾期情況下補(bǔ)辦業(yè)務(wù)，應(yīng)要求客戶提供原《攜帶證》原件；如果是

遺失補(bǔ)辦的，可以要求客戶提供遺失原因說明或掛失聲明

D.銀行辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存2年備查

答案：ABC

5.關(guān)于外匯出境攜帶證，下列說法正確的有（）.

A.有效期限為1個月

B.可為我行外幣儲蓄存款客戶本人或直系親屬開立攜帶外匯出境許可證

C.如果客戶的《攜帶證》不慎遺失，可回我行原簽發(fā)網(wǎng)點(diǎn)開具《補(bǔ)辦證明》；然后憑

該證明到外匯局北京管理部辦理核準(zhǔn)件；最后再憑此核準(zhǔn)件到我行原簽發(fā)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)辦攜

帶出境許可證

D.開立攜帶出境許可證按每份10元人民幣收取手續(xù)費(fèi)

答案：ABCD

6.非現(xiàn)場核查是指外匯局運(yùn)用輔助核查軟件及其他核查手段，對國際收支申報數(shù)據(jù)的

（）進(jìn)行核有。

A完整性

B及時性

C真實(shí)性

D準(zhǔn)確性

答案：ABD

7.境外個人辦理人民幣兌回業(yè)務(wù)，原兌換未用完的人民幣是指以下哪些業(yè)務(wù)（）結(jié)匯

后未用完的人民幣。

A.外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯后未用完的人民幣

B.信用卡結(jié)匯后未用完的人用幣

C.境外TT結(jié)匯入款項(xiàng)匯后天用完的人民幣

D.旅行支票結(jié)匯后未用完的人民幣

答案：ABD

8.港澳臺居民和華僑因生活需要，可在境內(nèi)購買一點(diǎn)面積的自住商品房，外匯局指定

銀行應(yīng)對（）進(jìn)行真實(shí)性審核。

A.商品房銷售合同或預(yù)隹合同

B.《港澳居民往來內(nèi)地通行證》等有效身份證明

C.房地產(chǎn)主管部門出具的該境外個人在所在城市購房商品房預(yù)售合同登記備案等相

關(guān)證明

D.外匯局的登記或核準(zhǔn)資料

答案：ABC

9.當(dāng)客戶到達(dá)加拿大后，客戶可以（）。

A.登記工銀加拿大官網(wǎng)（www.ucbk.ca）在線自助激活賬戶

B.通過郵寄表格及資料的方式進(jìn)行遠(yuǎn)程賬戶激活

C.到工銀加拿大多倫多或溫哥華分行柜臺激活

D.登錄中國工商銀行官網(wǎng)（）在線激活賬戶

答案：ABC

10.以下屬于境外個人收匯或結(jié)匯用途的交易附言有（）。

A境內(nèi)生活費(fèi).

B.境內(nèi)醫(yī)療費(fèi)

C.瞻家款

D.境內(nèi)旅游費(fèi)

答案：ABD

11.以下屬于個人分拆結(jié)匯交易行為特征的有（）。

A.境外同一個人或機(jī)構(gòu)同日、隔日、連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上不同個人，

收款人分別結(jié)匯5個以上（含，下同）不同個人

B.5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或

機(jī)構(gòu)

C.5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同

一個人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶

D.個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；

或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)

鈔結(jié)匯

E.同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度

總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)?/p>

匯劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶

答案：BCDE

12.個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理（）。

A.本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理

B.個人與其直屬親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦

理

C.境內(nèi)個人和境外個人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理

答案：ABC

13.以下哪些因素會導(dǎo)致銅價上漲（）。

A.中國10加銅企聯(lián)合減產(chǎn)35萬噸銅，并承諾未來幾年不增加產(chǎn)能

B.美聯(lián)儲預(yù)計不加息

C.中國三季度GDP6.9%,逾期為6.5￥

D.智利罷工事件平息

答案：ABC

14.關(guān)于分拆信息反饋，以下錯誤的是（）。

A.審核不通過信息的反饋時限為審核不通過日期后10天

B.審核不通過信息的反饋時限為審核不通過日期后15天

C.重新退回的信息反饋時限為重新退回日期后1U大

D.重新退回的信息反饋時限為重新退回日期后15天

答案：BD

15.根據(jù)《個人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》相關(guān)規(guī)定，關(guān)于業(yè)務(wù)審核的審核要點(diǎn)，以下說法

正確的是（）。

A.結(jié)匯業(yè)務(wù)應(yīng)通過"個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”查詢是否超年度總額，檢索是否屬于"關(guān)注

名單”

B.客戶單方面提供的交易憑證、通過網(wǎng)絡(luò)下載或傳真的交易憑證，應(yīng)由客戶辦理公證

來證明

C.交易憑證應(yīng)真實(shí)有效，要素齊全，不存在明顯瑕疵和虛假及重復(fù)使用等情況?？蛻?/p>

提交的上述憑證和商業(yè)單據(jù)應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律規(guī)定

D.銀行應(yīng)對客戶提交的有效證件的真實(shí)性、有效性進(jìn)行認(rèn)真審核，并留存身份證明文

件的復(fù)印件或影印件

答案：ACD

16.根據(jù)《個人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》相關(guān)規(guī)定，銀行為個人辦理個人外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)對

客戶身份進(jìn)行確認(rèn)，并按要求對確認(rèn)后的客戶身份進(jìn)行登記。對個人提交的有效身份

證件及相關(guān)證明材料的真實(shí)性進(jìn)行審核要查驗(yàn)，其中，境內(nèi)個人有效身份證件及相關(guān)

證明材料包括（）。

A.本人居民身份證

B.軍人保證卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料

C.監(jiān)護(hù)人有效身份證件以及賬戶持有人的居民身份證或戶口簿

D.居民社會保障卡

答案：ABC

17.對于風(fēng)險提示中列舉的相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理。

A.以往獲取的客戶身份信息真實(shí)性有誤或出現(xiàn)重大變更的

B.客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡柕?/p>

C.高頻交易、分拆交易

D.被外匯局等監(jiān)管部門處罰或被列入"關(guān)注名單"或"黑名單”的

答案:ABCD

18.銀行應(yīng)采取有效措施核買結(jié)售匯交易所涉及人民幣資金的情況，總體原則（以購

匯為例）是反饋的（）、（）、（）三項(xiàng)之和應(yīng)與購匯所用人民幣金額大體相當(dāng)。

A.使用人民幣現(xiàn)鈔金額

B.來自本人賬戶人民幣金額

C.人民幣轉(zhuǎn)入金融

D.來自他人賬戶人民幣金額

答案：ABC

19.個人可以其（）參與股權(quán)激勵計劃。

A.個人外匯儲蓄賬戶中自有外匯

B.他人資金

C.人民幣等境內(nèi)合法資金

D.公司資金

E.信貸資金

答案：AC

20.加拿大留學(xué)通業(yè)務(wù)指為申清赴加留學(xué)的留學(xué)生申請學(xué)生簽證（）等組合金融服務(wù)。

A.開立擔(dān)保金證明

B.申領(lǐng)借記卡

C.申領(lǐng)信用卡

D.開通網(wǎng)上銀行

答案：BD

21.下列關(guān)于《攜帶外匯出境許可證》的相關(guān)描述正確的是（）o

A.出境人員攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的，不需申領(lǐng)

B.出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的等值5000至10000美元應(yīng)當(dāng)向外幣現(xiàn)鈔提取銀行申

領(lǐng)

C.對于出境人員攜帶超過等值10000美元外幣現(xiàn)鈔出境，則應(yīng)當(dāng)向取款或購匯銀行

所在國家外匯管理局申領(lǐng)

D.《攜帶外匯出境許可證》自簽發(fā)之日起60天之內(nèi)一次使用有效

答案：ABC

22.技術(shù)分析的基本假設(shè)包括（）。

A.價格包含一切信息

B.價格以趨勢的方式演變

C.歷史會重演

D.位置比形態(tài)重要

答案：ABC

23.以下關(guān)于賬戶商品的價格走勢的說法正確的有（）。

A.賬戶商品價格走勢與美元負(fù)相關(guān)

B.供求情況決定了賬戶商品的主要走勢

C.賬戶商品容易出現(xiàn)趨勢行情

D.當(dāng)出現(xiàn)震蕩行情時，賬戶商品未來走勢可能與震蕩行情前的走勢相反

答案：ABC

24.辦理人民幣兌回外匯業(yè)務(wù)時，以下說法正確的是（）.

A.兌回金額不得超過原兌換的等值外幣金額

B.兌回有效期為自兌換之日起24個月（含）內(nèi)

C.境內(nèi)個人可以辦理兌回業(yè)務(wù)

D.境外個人可以辦理兌回業(yè)務(wù)

答案：ABD

25.以下可以作為直系親屬關(guān)系證明的有（）.

A.能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿

B.結(jié)婚證

C.街道辦事處等政府基礎(chǔ)組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明

D.單位證明

答案：ABC

26.境內(nèi)個人作為保瞼受益人所獲外匯保瞼項(xiàng)下（）保險金,可以存入本人外匯儲蓄

賬戶，也可以結(jié)匯。

A.收益

B.賠償

C,給付

D.本金

E.利息

答案：BC

27.以下屬于中國居民的是（）＜,

A.長春赴美留學(xué)生

B.長春赴日治療的患者

C.東芝集團(tuán)駐吉林代表處

D.美國大使館駐北京辦事處美方代表的女兒

答案：ABD

28.以下關(guān)于外匯價格走勢說法正確的有（）。

A.外匯走勢與央行貨幣政策有關(guān)

B.外匯走勢與國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展有關(guān)

C.外匯走勢與國家風(fēng)險情況有關(guān)

D.外匯走勢與國家通脹率有關(guān)

答案：ABCD

29.根據(jù)《個人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》相關(guān)規(guī)定，關(guān)于業(yè)務(wù)審核的審核要點(diǎn)，以下說法

正確的是（）

A.結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)通