國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)信用管理師（2021年版）

信用管理師

國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)

（2021年版）

1職業(yè)概況

1.1職業(yè)名稱

信用管理師

1.2職業(yè)編碼

4-05-06-02

1.3職業(yè)定義

在企業(yè)中，從事信用交易、信用風(fēng)險(xiǎn)控制和征信技術(shù)工作的專(zhuān)業(yè)人員。

1.4職業(yè)技能等級(jí)

本職業(yè)共設(shè)四個(gè)等級(jí)，分別為：四級(jí)/中級(jí)工、三級(jí)/高級(jí)工、二級(jí)/技師、一

級(jí)/高級(jí)技師。

1.5職業(yè)環(huán)境條件

室內(nèi)、常溫。

1.6職業(yè)能力特征

具備觀察、分析、判斷、表達(dá)、溝通、決策等能力。

1.7普通受教育程度

大學(xué)專(zhuān)科畢業(yè)（或同等學(xué)力）。

1.8培訓(xùn)參考學(xué)時(shí)

四級(jí)/中級(jí)工、三級(jí)/高級(jí)工、二級(jí)/技師、一級(jí)/高級(jí)技師均不少于68標(biāo)準(zhǔn)學(xué)

時(shí)。

1.9職業(yè)技能鑒定要求

1.9.1申報(bào)條件

具備以下條件之一者，可申報(bào)四級(jí)/中級(jí)工：

（1）取得本專(zhuān)業(yè)①或相關(guān)專(zhuān)業(yè)②大專(zhuān)畢業(yè)證書(shū)，累計(jì)從事本職業(yè)③或相關(guān)職業(yè)

①本專(zhuān)業(yè)：信用管理專(zhuān)業(yè)（專(zhuān)業(yè)代碼020306T），下同。

②相關(guān)專(zhuān)業(yè)：教育部頒布《普通高等學(xué)校本科專(zhuān)業(yè)目錄（2020年）》所列一級(jí)學(xué)科中的理論經(jīng)濟(jì)學(xué)、應(yīng)用經(jīng)

1

①工作3年（含）以上。

（2）取得相關(guān)職業(yè)五級(jí)/初級(jí)工職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證書(shū)）后，累計(jì)從

事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年以上。

具備以下條件之一者，可申報(bào)三級(jí)/高級(jí)工：

（1）累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)②工作5年以上。

（2）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證書(shū)）后，

累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年（含）以上。

（3）取得本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)碩士研究生畢業(yè)證書(shū)（含尚未取得畢業(yè)證書(shū)的

在校應(yīng)屆畢業(yè)生）。

具備以下條件之一者，可申報(bào)二級(jí)/技師：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級(jí)/高級(jí)工職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證書(shū)）后，

累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年（含）以上。

（2）具有碩士研究生及以上本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)，累計(jì)從事本職業(yè)

或相關(guān)職業(yè)工作2年（含）以上。

具備以下條件之一者，可申報(bào)一級(jí)/高級(jí)技師：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)二級(jí)/技師職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證書(shū)）后，

累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作3年（含）以上。

濟(jì)學(xué)、工商管理學(xué)和法學(xué)學(xué)科大類(lèi)下的所有專(zhuān)業(yè)，以及理學(xué)學(xué)科大類(lèi)下的信息與計(jì)算科學(xué)、數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)

學(xué)、數(shù)據(jù)計(jì)算與應(yīng)用、統(tǒng)計(jì)學(xué)、應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)；工學(xué)學(xué)科大類(lèi)下的電子與計(jì)算機(jī)工程、數(shù)據(jù)科學(xué)與大數(shù)據(jù)技

術(shù)、計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)、智能科學(xué)與技術(shù)、信息安全、區(qū)塊鏈工程；下同。

③本職業(yè)：信用管理師，下同。

①相關(guān)職業(yè)：被列入《中華人民共和國(guó)職業(yè)分類(lèi)大典（2015年版）》中的風(fēng)險(xiǎn)管理師、保險(xiǎn)保全員、網(wǎng)絡(luò)

與信息安全管理員、會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)人員、管理咨詢專(zhuān)業(yè)人員、精算專(zhuān)業(yè)人員、律師、法律顧問(wèn)，下同。

2

（2）具有碩士研究生及以上本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)，并取得本職業(yè)或

相關(guān)職業(yè)二級(jí)/技師職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證書(shū)）后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)

職業(yè)工作2年（含）以上。

1.9.2鑒定方式

分為理論知識(shí)考試、技能考核以及綜合評(píng)審。理論知識(shí)考試以筆試、機(jī)考等

方式為主，主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)掌握的基本要求和相關(guān)知識(shí)要求；技

能考核主要采用現(xiàn)場(chǎng)操作、模擬操作等方式進(jìn)行，主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)

應(yīng)具備的技能水平；綜合評(píng)審主要針對(duì)技師和高級(jí)技師，通常采取審閱申報(bào)材料、

答辯等方式進(jìn)行全面評(píng)議和審查。

理論知識(shí)考試、技能考核和綜合評(píng)審均實(shí)行百分制，成績(jī)皆達(dá)60分（含）

以上者為合格。

1.9.3監(jiān)考人員、考評(píng)人員與考生配比

理論知識(shí)考試中的監(jiān)考人員與考生配比不低于1:15，且每個(gè)考場(chǎng)不少于2

名監(jiān)考人員；技能考核中的考評(píng)人員與考生配比1:10，且考評(píng)人員為3人（含）

以上單數(shù)；綜合評(píng)審委員為3人（含）以上單數(shù)。

1.9.4鑒定時(shí)間

各等級(jí)理論知識(shí)考試時(shí)間不少于90min，技能考核時(shí)間不少于60min，綜合

評(píng)審時(shí)間不少于30min。

1.9.5鑒定場(chǎng)所設(shè)備

理論考試和技能考核均在標(biāo)準(zhǔn)教室內(nèi)進(jìn)行，應(yīng)設(shè)置計(jì)算機(jī)機(jī)考終端設(shè)備。技

能考核在信用實(shí)驗(yàn)室（含同等條件的教室或計(jì)算機(jī)房）進(jìn)行，應(yīng)配備運(yùn)行信用管

理專(zhuān)業(yè)軟件的計(jì)算機(jī)終端。綜合評(píng)審在會(huì)議室或標(biāo)準(zhǔn)教室進(jìn)行。

3

2基本要求

2.1職業(yè)道德

2.1.1職業(yè)道德基本知識(shí)

2.1.2職業(yè)守則

（1）敬畏法治，遵守法律法規(guī)和制度規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行信用相關(guān)法律法規(guī)的

規(guī)定。

（2）維護(hù)征信數(shù)據(jù)庫(kù)或客戶信用檔案庫(kù)的運(yùn)行安全，嚴(yán)防信息泄露，保護(hù)

國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息安全、企業(yè)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，并依法按期銷(xiāo)毀當(dāng)事人的不良信

用記錄。

（3）嚴(yán)格履行客戶信用檔案保密責(zé)任，遵守查閱客戶信用檔案的規(guī)章制度。

（4）客觀公正評(píng)估受信方的信用等級(jí)或個(gè)人信用分，不誤導(dǎo)授信方。

（5）嚴(yán)格執(zhí)行核實(shí)客戶信用信息的工作程序，確保客戶信息的真實(shí)性。

（6）不擅自更改客戶信用記錄，抵制篡改客戶信用記錄或信用分的行為。

（7）嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)信用政策，對(duì)客戶一視同仁，慎用客戶失信記錄，杜絕

因個(gè)人好惡而歪曲信用政策的不良行為。

（8）在設(shè)計(jì)賒銷(xiāo)或信貸產(chǎn)品時(shí)，遵守國(guó)家有關(guān)利率規(guī)定的法規(guī)，不得變相

增加產(chǎn)品或服務(wù)的實(shí)際費(fèi)率。

（9）在授信過(guò)程中，不為自己或他人謀取不當(dāng)利益。

（10）嚴(yán)格執(zhí)行賬款催收和追收政策，勤勉盡職，嚴(yán)禁虛假上報(bào)等不良行為。

（11）關(guān)注國(guó)家社會(huì)信用體系建設(shè)和政府信用監(jiān)管情況，為企業(yè)做失信懲戒

和守信激勵(lì)規(guī)則的動(dòng)態(tài)提示。

（12）積極宣貫信用國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)企業(yè)

信用管理工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（13）積極為企業(yè)建立自律誠(chéng)信制度提供技術(shù)支持。

（14）主動(dòng)了解前沿技術(shù)方法和工具，努力提升信用管理工作質(zhì)量和效能。

（15）尊重同行，提倡同業(yè)互助，維護(hù)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)。

2.2基礎(chǔ)知識(shí)

2.2.1基礎(chǔ)信用理論

（1）基本術(shù)語(yǔ)與概念。

（2）信用管理基本功能。

4

2.2.2企業(yè)信用管理基礎(chǔ)

（1）客戶信用檔案管理。

（2）企業(yè)信用政策。

（3）授信管理。

（4）應(yīng)收賬款管理。

（5）商賬管理。

（6）信用管理外部技術(shù)支持。

（7）新興信用風(fēng)險(xiǎn)管控技術(shù)應(yīng)用。

2.2.3外部監(jiān)管與服務(wù)環(huán)境

（1）社會(huì)信用體系概況。

（2）政府市場(chǎng)信用監(jiān)管方式與作用。

（3）企業(yè)誠(chéng)信合規(guī)管理。

（4）公共征信服務(wù)獲取與使用。

2.2.4主要法律法規(guī)知識(shí)

（1）信息公開(kāi)與公示。

（2）征信和評(píng)級(jí)業(yè)監(jiān)管。

（3）企業(yè)全生命周期信用監(jiān)管。

（4）信用數(shù)據(jù)安全與信用主體權(quán)益保護(hù)。

2.2.5國(guó)家信用標(biāo)準(zhǔn)

（1）信用標(biāo)準(zhǔn)體系與信用信息征集、分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。

（2）公共信用信息相關(guān)通用標(biāo)準(zhǔn)。

（3）企業(yè)信用信息采集、檔案規(guī)范與調(diào)查報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。

（4）企業(yè)內(nèi)部信用管理體系建設(shè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

5

3.工作要求

本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)四級(jí)/中級(jí)工、三級(jí)/高級(jí)工、二級(jí)/技師、一級(jí)/高級(jí)技師的技能要

求和相關(guān)知識(shí)要求依次遞進(jìn)，高級(jí)別涵蓋低級(jí)別的要求。

3.1四級(jí)/中級(jí)工

職業(yè)

工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)要求

功能

1.1.1能從公開(kāi)合法渠道采集客戶信用信息

1.1.2能從公開(kāi)合法渠道采集供應(yīng)商信用信

1.1.1網(wǎng)上信息檢索知識(shí)

息

1.1.2國(guó)標(biāo)企業(yè)信用信息

1.1采集企1.1.3能從上級(jí)指定渠道采集客戶信用信息

采集處理和提供規(guī)范基

業(yè)上下游交1.1.4能從上級(jí)指定渠道采集供應(yīng)商信用信

礎(chǔ)知識(shí)

易方的信用息

1.1.3法人和其他組織統(tǒng)

信息1.1.5能從上級(jí)指定的公開(kāi)合法渠道采集客

一社會(huì)信用代碼編碼規(guī)

戶關(guān)聯(lián)方的信用信息

則相關(guān)知識(shí)

1．信用1.1.6能從上級(jí)指定的公開(kāi)合法渠道采集供

信息采應(yīng)商關(guān)聯(lián)方的信用信息

集與查1.2.1能判別官方網(wǎng)站和非官方網(wǎng)站1.2.1國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類(lèi)

詢1.2.2能從官方網(wǎng)站采集行業(yè)動(dòng)態(tài)信息知識(shí)

1.2采集中

1.2.3能從公開(kāi)網(wǎng)站采集行業(yè)動(dòng)態(tài)信息1.2.2公共信用信息基礎(chǔ)

觀行業(yè)信息

1.2.4能從官方網(wǎng)站下載政府政策文件或法數(shù)據(jù)項(xiàng)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)知識(shí)

律法規(guī)文本1.2.3官方網(wǎng)站識(shí)別知識(shí)

1.3.1能從網(wǎng)上采集行業(yè)相關(guān)的宏觀經(jīng)濟(jì)信

息

1.3采集宏1.3.1經(jīng)濟(jì)指標(biāo)知識(shí)

1.3.2能從網(wǎng)上定期下載宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)

觀經(jīng)濟(jì)信息1.3.2經(jīng)濟(jì)指數(shù)知識(shí)

1.3.3能從網(wǎng)上定期下載所在相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指

數(shù)

2.1.1能按制度查閱客戶信用檔案內(nèi)容

2.1.1國(guó)標(biāo)企業(yè)信用檔案

2.1.2能將新信息補(bǔ)入客戶信用檔案

2.1調(diào)出客信息規(guī)范知識(shí)

2.1.3能按要求更新客戶信用檔案資料

戶信用檔案2.1.2國(guó)標(biāo)企業(yè)信用調(diào)查

2.1.4能保存涉及客戶信用記錄的原始資料

2．信用報(bào)告格式要求

2.1.5能打印裝訂紙質(zhì)客戶信用檔案

檔案管

2.2.1.能將數(shù)據(jù)輸入信用管理系統(tǒng)的對(duì)應(yīng)欄

理及錄

目中

入

2.2操作信2.2.2能將非結(jié)構(gòu)性數(shù)據(jù)錄入信用管理系統(tǒng)國(guó)標(biāo)公共信用信息交換

用管理系統(tǒng)2.2.3能制作物理證據(jù)的圖像并輸入信用管方式及接口規(guī)范知識(shí)

理系統(tǒng)

2.2.4能核對(duì)所輸入各類(lèi)型數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性

3.1.1能檢索信用銷(xiāo)售運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)中的信息

3．信用3.1管理信3.1.2能將合同和授信通知等文件轉(zhuǎn)送至相

國(guó)標(biāo)企業(yè)合同信用指標(biāo)

交易文用交易通知關(guān)方

指南知識(shí)

件管理單3.1.3能將合同和授信通知等文件保存至線

上或線下指定位置

6

3.2.1能跟進(jìn)業(yè)務(wù)流程取得發(fā)貨單文本

3.2收發(fā)貨發(fā)貨單與收貨單基礎(chǔ)知

3.2.2能跟進(jìn)業(yè)務(wù)流程取得收貨單文本

單識(shí)

3.2.3能轉(zhuǎn)送及保存收發(fā)貨單文本

3.3.1《中華人民共和國(guó)民

3.3管理對(duì)3.3.1能跟進(jìn)對(duì)賬單的回收工作法典》債權(quán)相關(guān)知識(shí)

賬單3.3.2能將對(duì)賬單送入對(duì)應(yīng)的管理流程3.3.2信用交易債權(quán)確立

知識(shí)

4.1.1能采集企業(yè)的賒銷(xiāo)賒購(gòu)數(shù)據(jù)

4.1編制應(yīng)4.1.2能編制圖表分析賒銷(xiāo)賒購(gòu)數(shù)據(jù)

收賬款日4.1.3能列表標(biāo)識(shí)應(yīng)收賬款的各催收時(shí)間節(jié)

應(yīng)收賬款統(tǒng)計(jì)匯總知識(shí)

報(bào)、周報(bào)和點(diǎn)

月報(bào)4.1.4能列表標(biāo)識(shí)逾期應(yīng)收賬款內(nèi)勤催收的

各時(shí)間節(jié)點(diǎn)

4．輔助4.2.1能定期編制業(yè)務(wù)人員賬款追收成效報(bào)

應(yīng)收賬4.2編制催表

款管理收逾期應(yīng)收4.2.2能為外勤追賬人員做技術(shù)文件準(zhǔn)備工

逾期應(yīng)收賬款管理知識(shí)

賬款用的各作

類(lèi)報(bào)表4.2.3能列表標(biāo)識(shí)外勤追賬的各時(shí)間節(jié)點(diǎn)

4.2.4能列表標(biāo)識(shí)外委追賬的各時(shí)間結(jié)點(diǎn)

4.3賬款催4.3.1能為內(nèi)勤電話催收員制備對(duì)賬單

4.3.1內(nèi)勤催收作業(yè)知識(shí)

收和追收準(zhǔn)4.3.2能為外勤追賬人員檢索債務(wù)人現(xiàn)狀信

4.3.2外勤追收作業(yè)知識(shí)

備工作息

5.1.1能編制會(huì)議文件

5.1會(huì)議技商務(wù)會(huì)議文件與流程基

5．會(huì)議5.1.2能按要求發(fā)布會(huì)議通知

術(shù)服務(wù)礎(chǔ)知識(shí)

技術(shù)服5.1.3能編寫(xiě)和發(fā)布業(yè)務(wù)會(huì)議紀(jì)要

務(wù)和文5.2.1能為編制部門(mén)工作匯報(bào)或簡(jiǎn)報(bào)匯集資5.2.1國(guó)標(biāo)信用術(shù)語(yǔ)

5.2商務(wù)文

件編制料5.2.2常用信用管理系統(tǒng)

件編制和管

管理5.2.2能按指定模板編纂業(yè)務(wù)相關(guān)PPT文件知識(shí)

理

5.2.2能草擬業(yè)務(wù)案例分析文件文本5.2.3主流辦公軟件知識(shí)

7

3.2三級(jí)/高級(jí)工

職業(yè)

工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)要求

功能

1.1.1公共信用信息目錄

1.1.2數(shù)據(jù)供應(yīng)商知識(shí)

1.1.3企業(yè)信用檔案知識(shí)

1.1.1能從公共渠道采集合法信用信息1.1.4消費(fèi)者信用檔案知

1.1.2能通過(guò)合法的商業(yè)渠道采購(gòu)信用信息識(shí)

1.1.3能從企業(yè)各部門(mén)采集客戶信用信息1.1.5征信數(shù)據(jù)采集單知

1.1.4能動(dòng)態(tài)更新客戶信用檔案中的記錄識(shí)

1.1采集

1.1.5能控制信息采購(gòu)成本不超過(guò)預(yù)算1.1.6現(xiàn)場(chǎng)采集信用信息

客戶信用

1.1.6能比較信用信息采集方案的適用性方法

信息

1.1.7能確定客戶信用信息的完整性1.1.7個(gè)人信息保護(hù)法律

1.1.8能制定客戶信用信息檢索方案規(guī)定

1.1.9能搜索新近出現(xiàn)的信息源1.1.8政務(wù)信息公開(kāi)政策

1.1.10能對(duì)新信息源做合規(guī)性認(rèn)定1.1.9征信報(bào)告產(chǎn)品及其

服務(wù)

1.1.10界定信用信息類(lèi)國(guó)

標(biāo)

1.2.1能審核客戶信用記錄的真實(shí)性

1.2.1.企業(yè)分類(lèi)方法

1.1.2核實(shí)1.2.2能委托第三方機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶信用記錄

客1.2.2現(xiàn)地現(xiàn)認(rèn)知識(shí)

客戶信用1.2.3能下現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)客戶信用信息

戶1.2.3公共征信系統(tǒng)對(duì)外

記錄1.2.4能通過(guò)公共信用信息平臺(tái)核實(shí)客戶信

服務(wù)方式

資用信息

信

1.3.1能受理客戶的信用申請(qǐng)1.3.1客戶信用申請(qǐng)條件

管

1.3.2能查明客戶不提出信用申請(qǐng)的原因1.3.2客戶信用申請(qǐng)程序

理1.3輔導(dǎo)

1.3.3能引導(dǎo)客戶提出所需信用申請(qǐng)1.3.3信用申請(qǐng)表知識(shí)

客戶申請(qǐng)

1.3.4能輔導(dǎo)客戶填寫(xiě)信用申請(qǐng)表1.3.4區(qū)分客戶動(dòng)機(jī)知識(shí)

信用

1.3.5能回復(fù)客戶的信用申請(qǐng)1.3.5說(shuō)服客戶技巧

1.3.6能受理客戶投訴1.3.6客服窗口作業(yè)知識(shí)

1.4.1能對(duì)客戶信用信息進(jìn)行分類(lèi)和篩選1.4.1信息分類(lèi)知識(shí)

1.4處理客1.4.2能從企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表中提取信用信息1.4.2企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表知識(shí)

戶信用信1.4.3能轉(zhuǎn)換信用信息的數(shù)據(jù)格式1.4.3信息脫敏知識(shí)

息1.4.4能將客戶信用信息數(shù)字化1.4.4文本錄入糾錯(cuò)方法

1.4.5能備份客戶信用信息1.4.5數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

1.5.1能動(dòng)態(tài)更新客戶信用檔案中的記錄

1.5.2能依規(guī)糾正客戶信用檔案中的錯(cuò)失信

息1.5.1信用檔案國(guó)標(biāo)規(guī)范

1.5建立客

1.5.3能處置無(wú)須歸檔的客戶文件資料1.5.2閱讀企業(yè)征信報(bào)告

戶信用檔

1.5.4能依照模板歸整客戶信用檔案1.5.3信息編碼和標(biāo)識(shí)國(guó)

案

1.5.5能對(duì)客戶信用檔案進(jìn)行日常維護(hù)標(biāo)規(guī)范

1.5.6能對(duì)外提供客戶信用檔案查詢服務(wù)

1.5.7能安裝查詢客戶信用檔案的檢索工具

8

1.5.8能用新模板升級(jí)客戶信用檔案

1.5.9能按指南解讀國(guó)外的企業(yè)征信報(bào)告

2.1.1付款結(jié)算方式知識(shí)

2.1管理信

2.1.1能審查商業(yè)合同中的信用條款2.1.2商業(yè)合同知識(shí)

用交易合

2.2.1.2能就財(cái)會(huì)記賬環(huán)節(jié)提出信控規(guī)范2.1.3《中華人民共和國(guó)民

同

全法典》合同編制知識(shí)

程2.2.1倉(cāng)儲(chǔ)管理常識(shí)

2.2.1能核實(shí)賒購(gòu)客戶身份及提貨數(shù)量

信2.2.2賒銷(xiāo)賒購(gòu)票據(jù)和憑

2.2控制發(fā)2.2.2能監(jiān)控倉(cāng)庫(kù)發(fā)貨過(guò)程中的信控操作

控證知識(shí)

貨2.2.3能按程序暫?；蛉∠蛻粜庞妙~度

2.2.3《中華人民共和國(guó)票

2.2.4能依規(guī)注銷(xiāo)客戶的信用憑證

據(jù)法》相關(guān)條款

3.1.1能檢查客戶收貨的簽收憑證

3.1.2能確認(rèn)物權(quán)轉(zhuǎn)移狀況

3.1.1產(chǎn)品質(zhì)量管理知識(shí)

3.1.3能設(shè)置貨物質(zhì)量確認(rèn)步驟

3.1.2留置貨物合法性知

3.1管理應(yīng)3.1.4能催要客戶的驗(yàn)貨憑證

識(shí)

收賬款3.1.5能判別貨物質(zhì)量爭(zhēng)議的雙方責(zé)任

3.1.3送貨運(yùn)輸常識(shí)

3.1.6能在應(yīng)收賬款到期前向客戶做出提示

3.1.4應(yīng)收賬款管控知識(shí)

3.1.7能跟蹤監(jiān)控客戶在途貨款

3.3.1.8能監(jiān)控消費(fèi)者的付款狀況

商3.2.1能清查客戶拖延付款的原因

賬3.2.2能憑欠款記錄調(diào)查客戶信用狀況

追3.2.3能編寫(xiě)逾期應(yīng)收賬款診斷報(bào)告

3.2.1會(huì)計(jì)對(duì)賬知識(shí)

收3.2.4能做內(nèi)外部對(duì)賬工作

3.2.2商賬催收業(yè)務(wù)流程

3.2管控逾3.2.5能通過(guò)電話催收逾期應(yīng)收賬款

3.2.3電話追賬技巧

期應(yīng)收賬3.2.6能通過(guò)信函催收逾期應(yīng)收賬款

3.2.4催款信函撰寫(xiě)方法

款3.2.7能編制催賬工作日志并存檔

3.2.5現(xiàn)場(chǎng)催收技巧

3.2.8能上門(mén)催收逾期應(yīng)收賬款

3.2.9能撰寫(xiě)內(nèi)勤催賬進(jìn)展報(bào)告

3.2.10能撰寫(xiě)外勤追賬進(jìn)展報(bào)告

3.2.11能核實(shí)并申報(bào)壞賬注銷(xiāo)

9

3.3二級(jí)/技師

職

業(yè)

工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)要求

功

能

1.1.1能判別信用信息的合法性1.1.1信息保護(hù)類(lèi)法律規(guī)定

1.1.2能分析客戶企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表1.1.2財(cái)務(wù)比率知識(shí)

1.1處理客

1.1.3能分析客戶企業(yè)財(cái)務(wù)比率1.1.3企業(yè)信用等級(jí)劃分國(guó)標(biāo)

戶信用信息

1.1.4能用專(zhuān)業(yè)軟件識(shí)別客戶信用風(fēng)險(xiǎn)1.1.4個(gè)人信用評(píng)分作用

1.1.5信用管理專(zhuān)業(yè)軟件知識(shí)

1.2.1能設(shè)計(jì)不同類(lèi)型的客戶信用檔案

1.模板

1.2.1信用檔案欄目設(shè)計(jì)知識(shí)

客1.2.2能設(shè)計(jì)客戶信用檔案的檢索系統(tǒng)

1.2.2征信報(bào)告銷(xiāo)售模式知識(shí)

戶1.2.3能編制客戶信用檔案庫(kù)的建設(shè)預(yù)

1.2建立客1.2.3信用檔案模板設(shè)計(jì)知識(shí)

資算

戶信用檔案1.2.4客戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分類(lèi)方法

信1.2.4能對(duì)客戶實(shí)施信用分級(jí)分類(lèi)管理

1.2.5修改或刪除信用記錄的法

管1.2.5能建立客戶信用檔案管理制度

律法規(guī)

理1.2.6能制定客戶信用檔案庫(kù)更新升級(jí)

方案

1.3.1能制定信用信息采購(gòu)政策

1.3.1數(shù)據(jù)供應(yīng)商評(píng)價(jià)方法

1.3管控信1.3.2能與各類(lèi)信息渠道建立合作關(guān)系

1.3.2數(shù)據(jù)存儲(chǔ)知識(shí)

用信息渠1.3.3能篩選公共或商業(yè)化信用信息源

1.3.3信息源優(yōu)劣比較方法

道和成本1.3.4能在預(yù)算內(nèi)優(yōu)選信用信息采購(gòu)方

1.3.4評(píng)價(jià)信用信息源

案

2.1.1能選擇適用的信用保險(xiǎn)服務(wù)

2.1.1信用保險(xiǎn)服務(wù)知識(shí)

2.1轉(zhuǎn)移信2.2.2能選擇使用商業(yè)保理服務(wù)

2.1.2商業(yè)保理服務(wù)知識(shí)

用風(fēng)險(xiǎn)2.1.3能選擇使用各類(lèi)信用擔(dān)保服務(wù)

2.1.3信用擔(dān)保服務(wù)知識(shí)

2.1.4能實(shí)施財(cái)產(chǎn)抵押擔(dān)保操作

2.2.1能列表分析賬齡

2.2.2.1賬齡分析知識(shí)

2.2客戶風(fēng)2.2.2能與客戶溝通賒銷(xiāo)合同執(zhí)行問(wèn)題

全2.2.2應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)

險(xiǎn)預(yù)警2.2.3能用DSO①和壞賬率分析客戶信

程2.2.3財(cái)務(wù)壞賬核銷(xiāo)知識(shí)

用風(fēng)險(xiǎn)

信

2.3.1能依據(jù)客戶信用額度使用規(guī)律做

控

出停止發(fā)貨判斷2.3.1客戶信用額度動(dòng)態(tài)調(diào)整原

2.3控制發(fā)2.3.2能適時(shí)或定期調(diào)整客戶的信用額則

貨度2.3.2客戶失信約束

2.3.3能合理解釋降低或取消客戶信用2.3.3客戶守信激勵(lì)

額度的理由

3.3.1.1能設(shè)計(jì)客戶信用申請(qǐng)表

授3.1處理客3.1.2能審批客戶信用申請(qǐng)3.1.1客服表格設(shè)計(jì)知識(shí)

信戶信用申請(qǐng)3.1.3能處理客戶申訴3.1.2企業(yè)信用政策條款

審3.1.4能制定企業(yè)的信用政策

①DSO(dDayssSalesoOutstanding)：應(yīng)收賬款回收天數(shù)。

10

批3.1.5能解釋企業(yè)的信用政策

3.2.1能用信用分析模型劃分客戶信用

等級(jí)

3.2.2能用個(gè)人信用分判斷消費(fèi)者信用

風(fēng)險(xiǎn)

3.2.3能設(shè)定賒銷(xiāo)客戶群體的規(guī)模3.2.1企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分析模型知

3.2.4能編制信用檔案中的分析與評(píng)價(jià)識(shí)

3.2分析客內(nèi)容3.2.2客戶群優(yōu)化知識(shí)

戶信用價(jià)值3.2.5能依據(jù)征信報(bào)告分析客戶信用價(jià)3.2.3應(yīng)收賬款規(guī)模管控知識(shí)

值3.2.4個(gè)人信用報(bào)告分析

3.2.6能評(píng)價(jià)企業(yè)征信報(bào)告的質(zhì)量3.2.5企業(yè)關(guān)聯(lián)分析知識(shí)

3.2.7能依據(jù)征信報(bào)告的性價(jià)比擇優(yōu)訂

購(gòu)

3.2.8能使用關(guān)聯(lián)圖譜分析客戶信用風(fēng)

險(xiǎn)

3.3.1授信額度計(jì)算方法

3.3.1能計(jì)算個(gè)體授信額度

3.3.2賒銷(xiāo)和信貸授信技術(shù)

3.3.2能評(píng)估企業(yè)客戶的信用等級(jí)

3.3.3信用監(jiān)管措施

3.3.3能編制企業(yè)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)

3.3.4信用評(píng)級(jí)報(bào)告內(nèi)容和應(yīng)用

3.3.4能購(gòu)買(mǎi)外部的企業(yè)信用評(píng)級(jí)服務(wù)

3.3評(píng)估客知識(shí)

3.3.5能依據(jù)行業(yè)特點(diǎn)調(diào)整企業(yè)信用風(fēng)

戶信用風(fēng)險(xiǎn)3.3.5企業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)服務(wù)知識(shí)

險(xiǎn)分析模型

3.3.6企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與指數(shù)

3.3.6能審慎編制客戶失信記錄

知識(shí)

3.3.7能依法規(guī)制作企業(yè)法人類(lèi)客戶黑

3.3.7黑名單系統(tǒng)設(shè)計(jì)知識(shí)

名單

3.3.8行業(yè)狀況調(diào)查知識(shí)

3.4.1能設(shè)定個(gè)體企業(yè)授信額度的上限

3.4.2能動(dòng)態(tài)調(diào)控個(gè)體授信額度

3.4.1企業(yè)授信總體規(guī)模知識(shí)

3.4實(shí)施客3.4.3能審定消費(fèi)者授信額度

3.4.2個(gè)人征信評(píng)分服務(wù)知識(shí)

戶授信3.4.4能設(shè)計(jì)客戶授信操作流程

3.4.3個(gè)人信用分應(yīng)用知識(shí)

3.4.5能依信用政策對(duì)失信客戶進(jìn)行處

理

3.5.1常用賒銷(xiāo)合同條款

3.5.1能起草賒銷(xiāo)賒購(gòu)合同

3.5起草賒3.5.2信用條件符號(hào)表達(dá)方式

3.5.2能解釋賒銷(xiāo)合同條款和符號(hào)

銷(xiāo)合同3.5.3內(nèi)外貿(mào)付款和結(jié)算方式知

3.5.3能設(shè)計(jì)客戶賒購(gòu)憑證

識(shí)

3.6.1能采集符合行業(yè)特點(diǎn)和企業(yè)發(fā)展

戰(zhàn)略的渠道信息3.6.1渠道商及其分級(jí)管理知識(shí)

3.6.2能建立渠道商準(zhǔn)入資格審核、信3.6.2渠道商全生命周期管理知

3.6實(shí)施營(yíng)

用評(píng)價(jià)和解約的操作流程識(shí)

銷(xiāo)渠道信控

3.6.3能制定渠道商各環(huán)節(jié)的節(jié)點(diǎn)信控3.6.3渠道商五流管控知識(shí)

政策3.6.4渠道商獎(jiǎng)懲政策條款

3.6.4能制定渠道商分級(jí)信控政策

11

3.6.5能根據(jù)渠道商的業(yè)績(jī)考核結(jié)果調(diào)

整對(duì)渠道商的授信額度

4.1.1能制定個(gè)性化的商賬催收方案

4.1.1商賬催收難度等級(jí)判斷方

4.1.2能安排內(nèi)勤催賬班次和座席人選

4.1實(shí)施內(nèi)法

4.1.3能分配內(nèi)勤催賬的工作量

勤催賬4.1.2企業(yè)破產(chǎn)保護(hù)知識(shí)

4.1.4能設(shè)計(jì)內(nèi)勤催賬操作流程

4.1.3個(gè)人破產(chǎn)保護(hù)知識(shí)

4.1.5能制定企業(yè)的收賬政策

4.2.1能設(shè)計(jì)外勤追賬的方案

4.2實(shí)施外4.2.1債務(wù)催收作業(yè)法律規(guī)定

4.2.2能安排外勤追賬任務(wù)

4.勤追賬4.2.2催收心理施壓方法

4.2.3能與失信客戶進(jìn)行催收談判

商

4.3.1能識(shí)別合法的第三方追賬機(jī)構(gòu)

賬

4.3.2能委托第三方追賬機(jī)構(gòu)追討客戶

追

欠款4.3.1追賬機(jī)構(gòu)資質(zhì)合規(guī)性知識(shí)

收

4.3.3能監(jiān)督受外委追賬機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)進(jìn)4.3.2委托追賬合同條款知識(shí)

4.3委托追度4.3.3追賬機(jī)構(gòu)及服務(wù)擇優(yōu)方法

賬4.3.4能委托律師追討客戶欠款4.3.4商業(yè)仲裁知識(shí)

4.3.5能制定將失信客戶付諸法律的標(biāo)4.3.5商賬追收相關(guān)法律法規(guī)

準(zhǔn)4.3.6法律訴訟程序知識(shí)

4.3.6能將追賬案件及證據(jù)移交法務(wù)部

門(mén)

5.1.1能建立與政府監(jiān)管部門(mén)的溝通機(jī)5.1.1政府公關(guān)知識(shí)

制5.1.2政府市場(chǎng)和金融信用監(jiān)管

5.1.2能解讀政府信用監(jiān)管政策和規(guī)章知識(shí)

5.1.3能制定執(zhí)行政府信用監(jiān)管規(guī)定的5.1.3信用修復(fù)方法

方案

5.1.4能依據(jù)政府信用監(jiān)管要求改進(jìn)企

業(yè)的相關(guān)制度

5.1應(yīng)對(duì)政

5.1.5能選擇經(jīng)政府認(rèn)可的信用修復(fù)服

府信用監(jiān)管

務(wù)

5.1.6能在各政務(wù)平臺(tái)上監(jiān)測(cè)企業(yè)信用

5.

狀況

制

5.1.7能為企業(yè)申請(qǐng)守信激勵(lì)政策性優(yōu)

度

惠

規(guī)

5.1.8能及時(shí)將各政府部門(mén)的信用監(jiān)管

范

要求通報(bào)給上級(jí)主管

5.2.1能用國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范客戶信用檔案

5.2.1信用標(biāo)準(zhǔn)化知識(shí)

建設(shè)

5.2.2團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)編制申辦方式

5.2.2能實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化以符合信息共享要

5.2.3企業(yè)信用標(biāo)準(zhǔn)化試點(diǎn)示范

求

5.2建設(shè)信方法

5.2.3能應(yīng)用信用標(biāo)準(zhǔn)改進(jìn)企業(yè)的相關(guān)

用標(biāo)準(zhǔn)化5.2.4企業(yè)征信報(bào)告分類(lèi)應(yīng)用知

制度

識(shí)

5.2.4能根據(jù)需要編制適合企業(yè)的信用

5.2.5企業(yè)信用檔案編制標(biāo)準(zhǔn)化

標(biāo)準(zhǔn)

知識(shí)

5.2.5能為企業(yè)申報(bào)信用標(biāo)準(zhǔn)化試點(diǎn)

12

6.1.1能制定信用管理技術(shù)短期培訓(xùn)方

案

6.6.1.2能制定征信技術(shù)培訓(xùn)短期培訓(xùn)方6.1.1培訓(xùn)與管理基礎(chǔ)知識(shí)

6.1實(shí)施培

培案6.1.2教學(xué)方案編制要求

訓(xùn)工作

訓(xùn)6.1.3能制定個(gè)人信息保護(hù)合規(guī)操作法6.1.3培訓(xùn)班管理知識(shí)

管律培訓(xùn)方案

理6.1.4能實(shí)施本專(zhuān)業(yè)的短期培訓(xùn)方案

和6.2.1能對(duì)下級(jí)信用管理人員的技術(shù)操

指作進(jìn)行指導(dǎo)

導(dǎo)6.2指導(dǎo)業(yè)6.2.2能對(duì)下級(jí)征信技術(shù)人員進(jìn)行技術(shù)6.2.1業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)方法

務(wù)操作指導(dǎo)6.2.2業(yè)務(wù)考核要求和方法

6.2.3能對(duì)下級(jí)信用管理人員的業(yè)務(wù)水

平進(jìn)行考核

13

3.4一級(jí)/高級(jí)技師

職

業(yè)

工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)要求

功

能

1.1.1能制定客戶信用檔案增值方案

1.1.2能制定合規(guī)的信用信息上報(bào)和共

享方案

1.1.1征信數(shù)據(jù)庫(kù)知識(shí)

1.1.3能制定選擇國(guó)內(nèi)外數(shù)據(jù)供應(yīng)商的

1.1采集客1.1.2大數(shù)據(jù)征信產(chǎn)品知識(shí)

策略

戶信用信1.1.3社會(huì)信用法律法規(guī)

1.1.4能評(píng)價(jià)信用信息供應(yīng)商并予以排

息1.1.4政府監(jiān)管征信業(yè)相關(guān)法規(guī)

序

1.1.5國(guó)際征信服務(wù)渠道知識(shí)

1.1.5能評(píng)價(jià)大數(shù)據(jù)征信機(jī)構(gòu)并予以排

1.

序

客

1.1.6能與國(guó)際數(shù)據(jù)供應(yīng)商進(jìn)行交易

戶

1.2.1能根據(jù)預(yù)算采用客戶信息檢索策

資

1.2核實(shí)客略1.2.1數(shù)據(jù)檢索工具使用方法

信

戶信用信1.2.2能查詢政府公示的黑名單信息1.2.2政府黑名單公示方式

管

息1.2.3能用專(zhuān)業(yè)軟件監(jiān)測(cè)核心客戶的輿1.2.3輿情監(jiān)測(cè)軟件使用方法

理

情動(dòng)態(tài)

1.3.1能借助輿情系統(tǒng)分析客戶信用風(fēng)

險(xiǎn)

1.3.1企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)知識(shí)

1.3分析客1.3.2能運(yùn)用大數(shù)據(jù)畫(huà)像技術(shù)或服務(wù)

1.3.2企業(yè)畫(huà)像技術(shù)方法1.3.3企

戶信用信1.3.3能檢測(cè)客戶財(cái)務(wù)報(bào)表中的虛假成

業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析軟件知識(shí)

息分

1.3.4能評(píng)價(jià)國(guó)內(nèi)外征信產(chǎn)品和服務(wù)的

質(zhì)量

2.1.1能估算給予客戶授信額度的極值

2.1分析客2.1.1企業(yè)信用價(jià)值評(píng)估方法

2.1.2能對(duì)商務(wù)談判提出信控策略建議

戶信用價(jià)2.1.2商務(wù)談判策略知識(shí)

2.1.3能建立客戶信用檔案的內(nèi)聯(lián)服務(wù)

值2.1.3管理顧問(wèn)咨詢知識(shí)

機(jī)制

2.2.1能依據(jù)行業(yè)中值調(diào)整企業(yè)法人類(lèi)

2.2.1行業(yè)中值分析法

信用風(fēng)險(xiǎn)分析模型

2.2.2.2企業(yè)信用等級(jí)復(fù)評(píng)規(guī)則

2.2.2能依據(jù)客戶現(xiàn)金流異常狀況預(yù)測(cè)

審2.2評(píng)估企2.2.3預(yù)測(cè)類(lèi)信用分析模型建模

其違約風(fēng)險(xiǎn)

批業(yè)客戶信知識(shí)

2.2.3能依據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整模型的自變

授用風(fēng)險(xiǎn)2.2.4管理類(lèi)信用分析模型建模

量權(quán)重

信知識(shí)

2.2.4能制定綜合使用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移服務(wù)的

2.2.5應(yīng)收賬款融資知識(shí)

方案

2.3.1能用金融信用分評(píng)估消費(fèi)者信用2.3.1居民誠(chéng)信分知識(shí)

2.3評(píng)估消

風(fēng)險(xiǎn)2.3.2個(gè)人信用評(píng)分建模知識(shí)

費(fèi)者個(gè)人

2.3.2能用電商信用分評(píng)估消費(fèi)者信用2.3.3個(gè)人信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系知

信用風(fēng)險(xiǎn)

分析識(shí)

14

2.3.3能用居民誠(chéng)信分評(píng)估消費(fèi)者信用2.3.4個(gè)人征信報(bào)告知識(shí)

風(fēng)險(xiǎn)

2.3.4能用個(gè)人信用分設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方

案

2.4設(shè)置賒

2.4.1能設(shè)置賒銷(xiāo)合同中的信用條款

銷(xiāo)合同條賒銷(xiāo)折讓和優(yōu)惠方法

2.4.2能運(yùn)用賒銷(xiāo)折扣政策

款

3.1.1能尋找國(guó)際信用信息源3.1.1國(guó)際征信知識(shí)

3.1開(kāi)拓國(guó)

3.1.2能為企業(yè)銷(xiāo)售提供國(guó)際市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3.1.2國(guó)際征信市場(chǎng)知識(shí)

際市場(chǎng)

信息

3.2.1能選用國(guó)際征信機(jī)構(gòu)的服務(wù)

3.2調(diào)查國(guó)

3.3.2.2能優(yōu)選國(guó)際征信機(jī)構(gòu)并予以排序3.2.1國(guó)際征信行業(yè)組織知識(shí)

外客戶信

國(guó)3.2.3能使用國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)分析咨詢服3.2.2國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告閱讀方法

用狀況

際務(wù)

信3.3.1能優(yōu)選外國(guó)追賬機(jī)構(gòu)或律所的追

3.3.1國(guó)際追賬組織及其會(huì)員制

控賬服務(wù)

度

3.3追收國(guó)3.3.2能搜索外國(guó)司法服務(wù)信息

3.3.2國(guó)際追賬服務(wù)知識(shí)

際欠款3.3.3能索取外國(guó)法庭審理經(jīng)濟(jì)糾紛案

3.3.3外國(guó)司法服務(wù)場(chǎng)所

件的司法程序和成本資料

3.3.4外國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法知識(shí)

3.3.4能參與境外客戶的破產(chǎn)清算

4.1.1能選擇信用管理系統(tǒng)軟件供應(yīng)商4.1.1企業(yè)信用管理軟件知識(shí)

4.1.2能對(duì)信控系統(tǒng)架構(gòu)提出功能增減4.1.2ERP系統(tǒng)知識(shí)

需求4.1.3企業(yè)數(shù)字化管理知識(shí)

4.1建設(shè)信4.1.3能提取ERP①系統(tǒng)中的信息用于信

控系統(tǒng)控

4.1.4能評(píng)估企業(yè)信用管理數(shù)字化水平

4.1.5能設(shè)計(jì)企業(yè)各部門(mén)信用信息整合

方案

4.4.2.1能提出平臺(tái)設(shè)置信控模塊的功能

設(shè)需求

施4.2.2能在平臺(tái)上建立信控BBS②4.2.1平臺(tái)化技術(shù)知識(shí)

4.2實(shí)施平

建4.2.3能在平臺(tái)上建立信用管理上下游4.2.2建立網(wǎng)絡(luò)生態(tài)圈方法

臺(tái)化

設(shè)生態(tài)圈4.2.3國(guó)家網(wǎng)信相關(guān)政策法規(guī)

4.2.4能對(duì)平臺(tái)信控模塊功能進(jìn)行合規(guī)

性監(jiān)測(cè)

4.3.1能建立與公共征信系統(tǒng)的信息共

享服務(wù)4.3.1公共征信系統(tǒng)信息共享政

4.3使用外

4.3.2能使用商業(yè)化企業(yè)管理平臺(tái)的信策

部平臺(tái)服

息服務(wù)4.3.2公共信用信息目錄和標(biāo)識(shí)

務(wù)