中央銀行總結(jié)課件

2024/12/51第6章中央銀行第1節(jié)中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展第2節(jié)中央銀行的性質(zhì)、職能與組織形式第3節(jié)中央銀行與政府的關(guān)系第4節(jié)中央銀行的主要業(yè)務(wù)2024/12/52應(yīng)該到哪里去找對經(jīng)濟(jì)周期負(fù)最大責(zé)任的人呢？他們既不在白宮也不在國會，而是在聯(lián)邦儲備銀行里?！Ａ_·薩繆爾森2024/12/53案例:中國人民銀行的角色例一:中國人民銀行定于2011年10月31日發(fā)行2012中國壬辰（龍）年金銀紀(jì)念幣一套。該套紀(jì)念幣共15枚，其中金幣8枚，銀幣7枚，均為中華人民共和國法定貨幣。2024/12/54例二:2012年10月,央行副行長易綱和財政部副部長朱光耀率團(tuán)出席在日本東京召開的國際貨幣基金組織(IMF)和世界銀行年會。2024/12/55例三:中國銀聯(lián)深港跨境繳費(fèi)服務(wù)開通，今后香港地區(qū)的銀聯(lián)卡持卡人，無需過境即可繳納深圳的公用事業(yè)及通信等費(fèi)用。人民銀行副行長劉士余、中國銀聯(lián)總裁許羅德、香港金融管理局總裁陳德霖、深圳市副市長陳應(yīng)春等出席服務(wù)開通儀式并致辭。2024/12/56例四:中國人民銀行貨幣政策委員會2012年第三季度例會日前在北京召開。

會議分析了當(dāng)前國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢。會議認(rèn)為，當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行呈現(xiàn)緩中趨穩(wěn)態(tài)勢,物價形勢基本穩(wěn)定,全球經(jīng)濟(jì)仍較為疲弱，近期歐美新的救助和刺激措施的影響需密切關(guān)注。

2024/12/57例五:中國人民銀行決定，自2012年7月6日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。金融機(jī)構(gòu)一年期存款基準(zhǔn)利率下調(diào)0.25個百分點(diǎn)，一年期貸款基準(zhǔn)利率下調(diào)0.31個百分點(diǎn)；其他各檔次存貸款基準(zhǔn)利率及個人住房公積金存貸款利率相應(yīng)調(diào)整。2024/12/58了解中央銀行產(chǎn)生、發(fā)展的過程；掌握中央銀行的性質(zhì)、職能和組織形式；理解央行與政府的關(guān)系；熟悉央行的主要業(yè)務(wù)構(gòu)成。

學(xué)習(xí)目標(biāo)2024/12/59第1節(jié)中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展適應(yīng)四個方面的要求:壟斷貨幣發(fā)行權(quán)集中全社會的清算最后貸款人的需要對金融業(yè)監(jiān)督管理

中央銀行是在商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上為適應(yīng)資本主義經(jīng)濟(jì)對銀行體系的要求而產(chǎn)生的。必備知識10世界著名支付系統(tǒng)大額小額FEDWIRE（美聯(lián)儲資金轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)）ACH（美國清算所系統(tǒng)）BOJ-NET（日銀網(wǎng)絡(luò)）ATM（AutomatedTellerMachine自動柜員機(jī)）網(wǎng)絡(luò)SIC（瑞士跨行清算系統(tǒng)）POS（銷售時點(diǎn)信息系統(tǒng)）網(wǎng)絡(luò)TARGET（歐洲間實(shí)時全額自動清算系統(tǒng)）CHAPS（大額英鎊清算系統(tǒng)）CHIPS（紐約清算所同業(yè)支付系統(tǒng)）SWIFT（環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會）中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng):國家處理中心（NPC）全國32個城市處理中心（CCPC）2024/12/511

早期的中央銀行

最早設(shè)立的中央銀行是1656年成立的瑞典銀行。

近代中央銀行的典范是1694年的英格蘭銀行。

1913年美國聯(lián)邦儲備體系建立。2024/12/512我國的中央銀行我國中央銀行經(jīng)歷了近一個世紀(jì)的發(fā)展,一個現(xiàn)代、完善的中央銀行體制初步建立。我國最早建立的中央銀行性質(zhì)的銀行是1905年的戶部銀行,1908年改名為大清銀行。新中國的中央銀行是中國人民銀行,成立于1948年,1984年起專門行使中央銀行職能。2024/12/513中央銀行制度的發(fā)展（一）初創(chuàng)階段:17C下半葉—一戰(zhàn)前（二）推廣階段:一戰(zhàn)—二戰(zhàn)結(jié)束（三）強(qiáng)化階段:二戰(zhàn)后2024/12/514中央銀行的性質(zhì):地位的特殊性；業(yè)務(wù)的特殊性；管理的特殊性。中央銀行的性質(zhì)？第2節(jié)中央銀行的性質(zhì)、職能與組織形式2024/12/515請舉具體事例說明中央銀行與商業(yè)銀行、政府機(jī)構(gòu)的不同。

能力拓展2024/12/516中央銀行的職能貨幣發(fā)行銀行政府的銀行銀行的銀行壟斷銀行券的發(fā)行,調(diào)控貨幣流通穩(wěn)定幣值。集中商行存款準(zhǔn)備金；辦理清算；提供貸款。代表國家貫徹執(zhí)行財政金融政策,管理財政收支。管理金融的銀行制訂和執(zhí)行貨幣政策,監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)和金融市場。2024/12/517中央銀行的新職能反洗錢征信管理金融穩(wěn)定2024/12/518

能力拓展發(fā)行庫

業(yè)務(wù)庫企事業(yè)單位機(jī)關(guān)團(tuán)體居民個人下圖說明中央銀行是銀行的銀行還是貨幣發(fā)行銀行？中央銀行商業(yè)銀行現(xiàn)金現(xiàn)金現(xiàn)金現(xiàn)金2024/12/519中央銀行的組織形式單一式中央銀行制度復(fù)合式中央銀行制度跨國的中央銀行制度準(zhǔn)中央銀行制度2024/12/520單一式中央銀行制度英格蘭銀行（BANKOFENGLAND）:決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)統(tǒng)一于一個機(jī)構(gòu)行政管理部門業(yè)務(wù)部門理事會政策和市場部門金融與工商業(yè)調(diào)研部門2024/12/521貨幣政策司貨幣金銀局國庫局金融穩(wěn)定局等貨幣政策委員會中國人民銀行理事會決策機(jī)構(gòu)執(zhí)行機(jī)構(gòu)中國人民銀行行長辦公會議監(jiān)督機(jī)構(gòu)金融稽核監(jiān)督局中國人民銀行內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)最高權(quán)力機(jī)構(gòu)天津,沈陽,上海,南京,濟(jì)南,武漢,廣州,成都,西安九大分行中國人民銀行2024/12/522復(fù)合式中央銀行制度—美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng):最高權(quán)力機(jī)構(gòu)分為決策機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)聯(lián)邦儲備委員會委員7人由美國總統(tǒng)任命制定貨幣政策監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督各聯(lián)邦銀行12家聯(lián)邦銀行建議調(diào)整貼現(xiàn)利率接納存款準(zhǔn)備金供應(yīng)通貨清算中心代理國庫消費(fèi)者顧問委員會聯(lián)邦顧問委員會儲蓄機(jī)構(gòu)委員會聯(lián)邦公開市場業(yè)務(wù)委員會由聯(lián)邦儲備委員會和5家聯(lián)邦儲備銀行行長組成,執(zhí)公開市場業(yè)務(wù)（決策機(jī)構(gòu)）（執(zhí)行機(jī)構(gòu)）（執(zhí)行機(jī)構(gòu)）2024/12/523第3節(jié)中央銀行與政府的關(guān)系相對獨(dú)立性2024/12/524各國中央銀行獨(dú)立性與通貨膨脹

和經(jīng)濟(jì)增長情況對照表中央銀行的獨(dú)立性代表國家通貨膨脹指數(shù)經(jīng)濟(jì)增長率非常高德國、瑞士3.1%3.1%比較高美國、日本、荷蘭、加拿大4.4%4.3%比較低英國、法國、比利時、瑞典6.0%3.4%非常低澳大利亞、新西蘭、愛爾蘭7.5%3.8%注:通貨膨脹指數(shù)為1951-1988年的平均值，經(jīng)濟(jì)增長率為1955-1987年的平均值2024/12/525中國人民銀行的相對獨(dú)立性“中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下,依法制定貨幣政策”,“依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策,不受其他任何部門、地方的干涉”。國務(wù)院的直屬機(jī)構(gòu)獨(dú)立于財政部2024/12/526第4節(jié)中央銀行的主要業(yè)務(wù)中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表（一般模式）必備知識資產(chǎn)流通中的通貨準(zhǔn)備金存款財政和其他存款其他負(fù)債自有資本貸款有價證券黃金和外匯儲備負(fù)債和資本2024/12/527能力拓展用公式表示資產(chǎn)、負(fù)債與自有資本的關(guān)系資產(chǎn)=負(fù)債+自有資本負(fù)債=資產(chǎn)－自有資本自有資本=資產(chǎn)－負(fù)債在資本總額一定的情況下,資產(chǎn)項(xiàng)目的變化（貸款,證券投資,黃金外匯儲備）會影響流通中的通貨和金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款。（正比）2024/12/528負(fù)債業(yè)務(wù):貨幣發(fā)行代理國庫存款準(zhǔn)備金資產(chǎn)業(yè)務(wù):貸款業(yè)務(wù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)證券業(yè)務(wù)黃金外匯占款中間業(yè)務(wù):支付清算服務(wù)包括:集中票據(jù)交換結(jié)清交換差額辦理異地資金轉(zhuǎn)移央行三大業(yè)務(wù)2024/12/529

能力拓展（１）人民幣現(xiàn)金是中國人民銀行的資產(chǎn)還