《風(fēng)險(xiǎn)控制流程》課件

風(fēng)險(xiǎn)控制流程有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是實(shí)現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵所在。本節(jié)將介紹企業(yè)在面對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的應(yīng)對(duì)措施,幫助您掌握全面的風(fēng)險(xiǎn)控制流程。課程目標(biāo)掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念了解風(fēng)險(xiǎn)的定義、類型和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理的流程掌握識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和控制風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)步驟。提升風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐能力學(xué)習(xí)運(yùn)用常見的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估技術(shù)，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)知,培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的思維和習(xí)慣。什么是風(fēng)險(xiǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)指未來發(fā)生事件的不確定性,可能對(duì)組織目標(biāo)產(chǎn)生正面或負(fù)面影響。潛在影響風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致?lián)p失、傷害或機(jī)會(huì)喪失,也可能帶來收益和發(fā)展。管理需求有效識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn),是確保組織可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。風(fēng)險(xiǎn)的類型財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等,可能導(dǎo)致資產(chǎn)損失和收益下降。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)戰(zhàn)略方向、商業(yè)模式和市場地位相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),影響企業(yè)長期發(fā)展。運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)來自內(nèi)部流程、人員和系統(tǒng)的故障或外部事件,可能導(dǎo)致?lián)p失。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未能遵守法律法規(guī)或內(nèi)部政策的風(fēng)險(xiǎn),可能引起監(jiān)管處罰。風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性提高決策質(zhì)量有效的風(fēng)險(xiǎn)管理可以幫助企業(yè)做出更加明智的決策,降低不確定性帶來的損失。促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展良好的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?yàn)槠髽I(yè)創(chuàng)造新的機(jī)會(huì),推動(dòng)業(yè)務(wù)持續(xù)創(chuàng)新和發(fā)展。確保合規(guī)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理可以幫助企業(yè)識(shí)別并控制各種法律和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)良好的社會(huì)聲譽(yù)。保護(hù)資產(chǎn)安全通過有效的風(fēng)險(xiǎn)管理,企業(yè)可以最大限度地保護(hù)自身的有形和無形資產(chǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的原則1全面性對(duì)組織內(nèi)部和外部的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別和評(píng)估。2持續(xù)性建立動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,持續(xù)監(jiān)測和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化。3經(jīng)濟(jì)性在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,采取最經(jīng)濟(jì)高效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。4責(zé)任明確明確風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任主體,確保各方有明確的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)管理的流程1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過各種方法全面系統(tǒng)地發(fā)現(xiàn)和定義可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。2風(fēng)險(xiǎn)分析對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行定性和定量的分析,評(píng)估其發(fā)生概率和影響程度。3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)先排序,制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等措施來應(yīng)對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。5風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控持續(xù)跟蹤和檢查風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的執(zhí)行情況,評(píng)估其有效性。6持續(xù)改進(jìn)根據(jù)監(jiān)控結(jié)果,不斷調(diào)整和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理的策略和措施。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別列舉潛在風(fēng)險(xiǎn)通過頭腦風(fēng)暴、檢查清單等方法，系統(tǒng)地識(shí)別可能影響項(xiàng)目目標(biāo)的各類潛在風(fēng)險(xiǎn)。分析風(fēng)險(xiǎn)源研究風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和機(jī)理,找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)源頭,為后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。確定風(fēng)險(xiǎn)特征分析風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率、影響程度、傳播途徑等,全面描述風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和變化趨勢。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法1問卷調(diào)查通過設(shè)計(jì)問卷收集相關(guān)人員的反饋意見,了解可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。2頭腦風(fēng)暴組織專家討論,以創(chuàng)造性的方式發(fā)現(xiàn)隱藏的風(fēng)險(xiǎn)因素。3行業(yè)基準(zhǔn)分析對(duì)照同行業(yè)內(nèi)的最佳實(shí)踐,識(shí)別自身的風(fēng)險(xiǎn)差距。4過程分析深入了解關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程,發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。常見的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)頭腦風(fēng)暴聚集相關(guān)人員一起集思廣益,激發(fā)創(chuàng)意,找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)審查會(huì)議定期召開會(huì)議,邀請(qǐng)各部門代表參與,全面檢視組織面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。流程梳理與分析詳細(xì)分析關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程,找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。問卷調(diào)查針對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)放問卷,收集內(nèi)外部利益相關(guān)方的反饋意見。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估通過數(shù)據(jù)分析和模型計(jì)算,客觀評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。2定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估依據(jù)專家經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理的評(píng)估和估值。3風(fēng)險(xiǎn)矩陣將風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行矩陣分類,確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)鍵步驟,通過定量和定性的分析方法,全面識(shí)別和評(píng)估組織面臨的各類風(fēng)險(xiǎn),為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估20%風(fēng)險(xiǎn)成本預(yù)計(jì)占整體成本的20%80%風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率基于歷史數(shù)據(jù),平均發(fā)生概率為80%5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采用1-5等級(jí)評(píng)分定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估利用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法客觀地分析風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量特征,如發(fā)生概率、損失大小等。這有助于準(zhǔn)確計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量指標(biāo),為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的制定提供依據(jù)。定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估通過主觀分析和判斷對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。它側(cè)重于識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)來源、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重程度。這種方法能夠更全面地反映風(fēng)險(xiǎn)的多方面特性,為進(jìn)一步的量化分析和風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)措施提供依據(jù)。常見的定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括專家調(diào)查法、風(fēng)險(xiǎn)矩陣法等。通過綜合考慮各種影響因素,定性評(píng)估可以更好地幫助管理者了解和識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn),并為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供支持。風(fēng)險(xiǎn)矩陣風(fēng)險(xiǎn)矩陣是一種常用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工具。它通過將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)造成的影響程度兩個(gè)因素進(jìn)行對(duì)比和評(píng)估,將風(fēng)險(xiǎn)劃分為不同的等級(jí)。這有助于企業(yè)針對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施,實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)矩陣形式簡單直觀,可以清楚地展示出各類風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度,是一種常用的風(fēng)險(xiǎn)分析工具。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)1規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)通過避免導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)來消除風(fēng)險(xiǎn)2減輕風(fēng)險(xiǎn)采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或影響3轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方如保險(xiǎn)公司4接受風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于難以控制的風(fēng)險(xiǎn),選擇主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是指采取適當(dāng)?shù)牟呗詠響?yīng)對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和組織能力,可以選擇規(guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移或接受風(fēng)險(xiǎn)的方式。這需要綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在影響。規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)終止有風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)果斷放棄存在重大風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目或業(yè)務(wù),避免損失擴(kuò)大。前期充分準(zhǔn)備通過細(xì)致的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)措施,盡可能消除風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。制定應(yīng)急預(yù)案制定切實(shí)可行的應(yīng)急預(yù)案,一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可快速采取行動(dòng)應(yīng)對(duì)。減輕風(fēng)險(xiǎn)降低風(fēng)險(xiǎn)概率通過優(yōu)化工藝流程、加強(qiáng)培訓(xùn)等措施,降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。減輕風(fēng)險(xiǎn)損失購買保險(xiǎn)、制定應(yīng)急預(yù)案等,降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失程度。分散風(fēng)險(xiǎn)將風(fēng)險(xiǎn)分散到不同的部門、業(yè)務(wù)或地區(qū),降低集中風(fēng)險(xiǎn)的影響。加強(qiáng)監(jiān)控實(shí)時(shí)監(jiān)測和跟蹤風(fēng)險(xiǎn)信號(hào),及時(shí)發(fā)現(xiàn)并采取緩解措施。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)購買保險(xiǎn)通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到保險(xiǎn)公司,將風(fēng)險(xiǎn)最大程度地轉(zhuǎn)移出組織。簽訂合同通過合同約定,將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給供應(yīng)商、承包商或客戶承擔(dān)。外包業(yè)務(wù)將部分風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高的業(yè)務(wù)外包給專業(yè)公司,將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。接受風(fēng)險(xiǎn)掌控風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)無法規(guī)避或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，接受風(fēng)險(xiǎn)是一種合理的應(yīng)對(duì)方式。這需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入分析并制定應(yīng)急預(yù)案。主動(dòng)承擔(dān)接受風(fēng)險(xiǎn)意味著主動(dòng)承擔(dān)其潛在影響。這需要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)帶來的機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)，并制定周密的管控措施。監(jiān)控執(zhí)行接受風(fēng)險(xiǎn)需要持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況,迅速應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的不利情況,確保風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍內(nèi)。4.風(fēng)險(xiǎn)控制1監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀況,并采取及時(shí)的措施2評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制效果定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施情況和成效3持續(xù)改進(jìn)根據(jù)評(píng)估結(jié)果優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程和策略風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心環(huán)節(jié),包括持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理的效果以及不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。只有通過高度重視風(fēng)險(xiǎn)控制,企業(yè)才能實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理和控制,切實(shí)保護(hù)自身利益。監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)測定期檢查關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),及時(shí)發(fā)現(xiàn)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)警機(jī)制建立預(yù)警系統(tǒng),一旦超出風(fēng)險(xiǎn)閾值,立即通知相關(guān)人員。報(bào)告分析定期編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告,分析風(fēng)險(xiǎn)趨勢,為決策提供依據(jù)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制效果定期檢查建立定期評(píng)估機(jī)制,定期檢查風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決問題?？冃е笜?biāo)制定量化的風(fēng)險(xiǎn)控制績效指標(biāo),評(píng)估控制措施在降低風(fēng)險(xiǎn)方面的實(shí)際效果。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)合最新的內(nèi)外部環(huán)境變化,全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性,并針對(duì)性調(diào)整控制措施。持續(xù)改進(jìn)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程,提高風(fēng)險(xiǎn)控制的整體水平。持續(xù)改進(jìn)1定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理程序有效的風(fēng)險(xiǎn)管理需要持續(xù)完善和優(yōu)化。定期審視現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理流程,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并改正問題。2學(xué)習(xí)最佳實(shí)踐積極吸收業(yè)內(nèi)優(yōu)秀企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn),持續(xù)提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。3培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化將風(fēng)險(xiǎn)管理融入企業(yè)日常運(yùn)營,提高全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和管理能力。4采用先進(jìn)技術(shù)利用大數(shù)據(jù)、人工智能等新興技術(shù),提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和應(yīng)對(duì)的精準(zhǔn)性。風(fēng)險(xiǎn)溝通明確溝通目標(biāo)通過有效溝通,確保所有利益相關(guān)方理解風(fēng)險(xiǎn)管理的目的和流程。制定溝通計(jì)劃制定詳細(xì)的溝通計(jì)劃,確定溝通對(duì)象、頻率和方式,確保信息傳達(dá)及時(shí)有效。記錄溝通信息建立風(fēng)險(xiǎn)溝通檔案,記錄溝通內(nèi)容、結(jié)果和反饋,為后續(xù)改進(jìn)提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)文檔管理1建立風(fēng)險(xiǎn)登記冊系統(tǒng)地記錄識(shí)別到的各類風(fēng)險(xiǎn)信息,包括風(fēng)險(xiǎn)描述、成因分析、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估等。2記錄風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施詳細(xì)記錄針對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)制定的應(yīng)對(duì)策略和具體行動(dòng)計(jì)劃。3保存風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息周期性記錄風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)控結(jié)果,為持續(xù)改進(jìn)提供依據(jù)。4建立風(fēng)險(xiǎn)管理檔案將上述信息整理成檔案,為未來的風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供參考。風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)成功的風(fēng)險(xiǎn)管理需要組織內(nèi)部各個(gè)部門的通力合作。通常由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和策略,并監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理流程的實(shí)施。各業(yè)務(wù)部門則負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì),定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)匯報(bào)。此外,還需要有專門的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì),負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,提供專業(yè)培訓(xùn)和咨詢服務(wù)。內(nèi)部審計(jì)部門則負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估,確保其有效性和持續(xù)改進(jìn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)能夠有效整合各類風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù),提供全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)控。利用數(shù)據(jù)分析與可視化技術(shù),幫助企業(yè)實(shí)時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況,快速做出應(yīng)對(duì)決策。系統(tǒng)應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等全流程管理模塊,並與日常業(yè)務(wù)系統(tǒng)無縫銜接,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的自動(dòng)化和智能化。風(fēng)險(xiǎn)管理的績效評(píng)估目標(biāo)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)確度應(yīng)對(duì)措施有效性風(fēng)險(xiǎn)控制成本評(píng)估體系定期評(píng)估所識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的覆蓋范圍使用科學(xué)方法定量風(fēng)險(xiǎn)損失概率和