2023年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》通關(guān)必做300題及詳解

2023年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

通關(guān)必做300題及詳解

一、單選題

1.（2017年）基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異包括?！鉏.性質(zhì)不同II.收益不同

III.風(fēng)險(xiǎn)特征不同IV.信息披露程度不同

A、I、IIxIII

B、IIvIILIV

C、I、II、III、IV

DvIVIII

答案：C

解析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在：（1）性質(zhì)不同。（2）收益與風(fēng)

險(xiǎn)特性不同。（3）信息披露程度不同。

2.以下不屬于基金公司信息披露基本原則的是（）。

A、便利性

B、完整性

C、及時(shí)性

D、真實(shí)性

答案：A

解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上：①在披露

內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性

原則；②在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則卻易得性原則。

3.我國(guó)期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于()o

Av100萬(wàn)元

B、50萬(wàn)元

C、200萬(wàn)元

D、300萬(wàn)元

答案：A

解析：期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實(shí)

力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬(wàn)元人民幣。

4.(2017年)下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A、基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)撮告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)

B、基金年度報(bào)告正文必須登載在指定的報(bào)刊上

C、基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件

D、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告

答案：B

解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)

束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，

將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)。

5.貨幣市場(chǎng)基金以()為投資對(duì)象。

A、股票

B、債券

C、貨幣市場(chǎng)工具

D、金融衍生工具

答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。

6.（）的募集申請(qǐng)應(yīng)按普通程序注冊(cè)。

A、QDII基金

B、混合基金

C、聯(lián)接基金

D、分級(jí)基金

答案：D

解析：近年來(lái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革，對(duì)基金募集的注冊(cè)

審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等做出實(shí)質(zhì)

性判斷或者保證，并將注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按

照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照

普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過6個(gè)月。適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股

票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)

構(gòu)投資者（QDII）基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境

ETF）及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金（F0F）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特

殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

7.崗位職業(yè)道德教育主要通過（）來(lái)完成。

A、從業(yè)資格考試

B、資格證年檢

C、在職培訓(xùn)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

答案：C

解析：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職

業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。

8.投資者教育的內(nèi)容不包括0o

A、投資決策教育

B、資產(chǎn)配置教育

C、權(quán)益保護(hù)教育

D、風(fēng)險(xiǎn)判斷教育

答案：D

解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育;

③權(quán)益保護(hù)教育。

9.投資部根據(jù)投資標(biāo)的不同，可以分為。。I權(quán)益部II債券部川衍生投資部IV

國(guó)際投資部

AvI、IIVIII

B、I、IIIvIV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、衍生投資部、國(guó)際投資

部等。

10.在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財(cái)工具是（）。

A\私募基金

B\貨幣基金

C、公募基金

D、股票基金

答案：C

解析：在證券投資基金中，公募證券投資基金作為門檻最低的大眾理財(cái)工具，已

經(jīng)成為中小投資者除了銀行以外第一大投資渠道。本題考察優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)

經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

11.國(guó)內(nèi)避險(xiǎn)策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。

A、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略

B、買入并持有策略

C、固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

D、對(duì)沖保險(xiǎn)策略

答案：C

解析：國(guó)內(nèi)避險(xiǎn)策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險(xiǎn)策

略作為投資的保本策略。

12.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申

購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免L攵其后端申購(gòu)費(fèi)。

A、3

B、5

C、1

D、2

答案：A

解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置

申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免L攵其后端申購(gòu)費(fèi)。

13.()是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。

A、基金客戶服務(wù)

B、基金銷售服務(wù)

C、基金理財(cái)服務(wù)

D、基金投資服務(wù)

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列

活動(dòng)。

14.ETF的最大特色是()o

A、指數(shù)基金

B、實(shí)物申購(gòu)

C、開展套利交易

D、以上都是

答案：B

解析：市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)；實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特色

之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購(gòu)買證券或商品以及為應(yīng)付贖回賣出證券或商品的環(huán)

節(jié)。

15.基金合同生效的。，應(yīng)登載自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。

A、兩年半以上不滿三年

B、六個(gè)月以上不滿一年

C、三個(gè)月以上不滿半年

D、一年以上不滿兩年

答案：B

解析：基金合同生效的六個(gè)月以上不滿一年，應(yīng)登載自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)

績(jī)。

16.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是()o

A、指數(shù)基金

B、增長(zhǎng)型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

答案：D

解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。其

中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。

17.不屬于證券市場(chǎng)活動(dòng)及證券監(jiān)管的“三公”原則是()。

A、公開

B、公平

C、公正

D、公允

答案：D

解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證

券監(jiān)管的基本原則?；鹛貏e是公開募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之一,

因此，證券市場(chǎng)的“三公”原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管。本題考察基

金監(jiān)管的基本原則

18.柜臺(tái)市場(chǎng)又被稱為（）o

Ax場(chǎng)外市場(chǎng)

B、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

C、交易所市場(chǎng)

D、區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)

答案：A

解析：場(chǎng)外市場(chǎng)，又被稱為“柜臺(tái)市場(chǎng)”或“店頭市場(chǎng)”，是分散在各個(gè)證券商

柜臺(tái)的市場(chǎng)，無(wú)集中交易場(chǎng)所和統(tǒng)一的交易制度。

19.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)有（）。I.嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，自覺形成守法經(jīng)

營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格II.不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平.提

高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性III.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

IV.維護(hù)公司信譽(yù).樹立良好的公司形象

AvI、IIVIII

B、II、III、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：（1）嚴(yán)格遵守國(guó)家

有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和

經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有

人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)

營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。（3）建

立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公

司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹立

良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金公司

最重要的是要在全公司堅(jiān)持不懈推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和文化，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

滲入到公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求全體員工牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員

風(fēng)險(xiǎn)管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，嚴(yán)

格執(zhí)行法律法規(guī)及公司制度、流程和各項(xiàng)管理規(guī)定，以他們的能力、誠(chéng)信和職業(yè)

道德對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理，做到自上而下全員參與，風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先、全面控制，動(dòng)

態(tài)監(jiān)控、及時(shí)報(bào)告。同時(shí)，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年

度績(jī)效考核范圍。本題考察基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則

20.（2016年）關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是。。

A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法

B、基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

C、行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)

D、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)

答案：C

解析：C項(xiàng)，行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人

的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。

21.下列關(guān)于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是。。

A、合并募集，是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

B、分開募集，是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，通過比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比

C、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基

金注冊(cè)登記系統(tǒng)

D、目前，我國(guó)只有上海證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額

答案：D

解析：目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。

22.董事會(huì)履行合規(guī)管理職責(zé)有O。I.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度II.審議

批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告此建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制IV.決定合規(guī)負(fù)責(zé)

人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。V.公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

A、II.III.IV.V.

B、I.III.IV.V.

C、I.II.III.

D、I.II.III.IV.V.

答案：D

解析：董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）

審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任

或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪

酬事項(xiàng)。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性,

督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

23.（）是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控

制情況的高級(jí)管理人員。

A、督察長(zhǎng)

B、總經(jīng)理

C、部門經(jīng)理

D、董事長(zhǎng)

答案：A

解析：督察長(zhǎng)是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)

險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員。

24.公司章程應(yīng)該明確股東會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則包括（）。①議事方式②表

決形式③會(huì)議程序④會(huì)議通知程序

A、①②④

B、①②③④

C、②③④

D、①②③

答案：B

解析：股東會(huì)由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。股東應(yīng)相互尊重各

自的相對(duì)優(yōu)勢(shì)，并努力加強(qiáng)合作，將基金公司作為一個(gè)整體來(lái)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以

獲得收益。按照相關(guān)法律法規(guī),公司章程應(yīng)該明確股東會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則,

包括股東會(huì)會(huì)議的通知程序、議事方式、表決形式和會(huì)議程序等。

25.基金宣傳推介材料的語(yǔ)言表述不得使用。等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表

述。

A、坐享財(cái)富增長(zhǎng)

B、安心享受成長(zhǎng)

C、盡早牛市

D、以上都是

答案：D

解析：宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)

言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使

用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最

好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”

“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申

購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)

基金投資人的表述。

26.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范不包括（）。

A、簽訂銷售協(xié)議

B、建立相關(guān)制度

C、書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

D、嚴(yán)格賬戶管理

答案：C

解析：《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的

規(guī)范主要包括以下幾方面。簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；基金管理人應(yīng)制定

業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施；建立相關(guān)制度；禁止提前發(fā)行；嚴(yán)格賬戶管理；金銷售機(jī)

構(gòu)反洗錢。本題考察基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范

27.（2017年）關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，下列表述錯(cuò)誤的是。。

A、基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長(zhǎng)期推行計(jì)劃，達(dá)

到各項(xiàng)要求

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)基金銷

售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理、推廣實(shí)施等進(jìn)行詢問或檢查

C、相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指

導(dǎo)

D、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進(jìn)行

檢查并采取監(jiān)管處罰

答案：D

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基

金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問或檢

查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)。基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)

基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

28.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括()o

A、性質(zhì)不同

B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C、信息披露程度不同

D、變現(xiàn)能力不同

答案：D

解析：截至目前，由于開放式基金長(zhǎng)期以來(lái)主要通過銀行代銷，許多投資者誤認(rèn)

為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲(chǔ)蓄存款沒有太大區(qū)別。實(shí)際上，兩者有

著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：1.性質(zhì)不同；2.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不

同；3.信息披露程度不同而D項(xiàng)是基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異。

29.我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金有。。I.商品基金II.非上市股權(quán)

基金川,環(huán)?；餓V.房地產(chǎn)基金

A、I、III

B、IXII

C、IIVIII

D、IvIKIV

答案：D

解析：本題考察基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類；我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投

資基金主要有以下幾類：1.商品基金2.非上市股權(quán)基金3.房地產(chǎn)基金

30.相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是。

的監(jiān)管。

A、最為有效

B、最具權(quán)威

C、最具效率

D、最為廣泛

答案：C

解析：相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管是最

為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

31.相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、

員工要遵守的原則有()oI基金份額持有人利益優(yōu)先原則II公司獨(dú)立運(yùn)作原則

川公司的統(tǒng)一性和完整性原則IV業(yè)務(wù)與信息隔離原則

A、IvII

B、IvIV

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理

層、員工要遵守以下十大原則：①基金份額持有人利益優(yōu)先原則；②公司獨(dú)立運(yùn)

作原則；③制衡原則；④公司的統(tǒng)一性和完整性原則；⑤股東誠(chéng)信與合作原則;

⑥公平對(duì)待原則；⑦業(yè)務(wù)與信息隔離原則；⑧經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則；⑨長(zhǎng)效

激勵(lì)約束原則；⑩人員敬業(yè)原則。

32.基金資產(chǎn)（）投資于股票為股票基金。

A、60%以上

B、70%以上

C、80%以上

D、90%以上

答案：C

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的

為股票基金。

33.（2017年）投資者一般可以通過（）方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。I.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)II.場(chǎng)

外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)III.證券認(rèn)購(gòu)

A、I、III

B、IIXIII

C、IvII

D、I、IIv川

答案：D

解析：（教材下冊(cè)P12）與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所

支付的對(duì)價(jià)種類，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指

用現(xiàn)金換購(gòu)ETF份額的行為，證券認(rèn)購(gòu)是指用指定證券換購(gòu)ETF份額的行為。投

資者一般可選擇場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)以及證券認(rèn)購(gòu)等方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。

34.（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A、各業(yè)務(wù)部門

B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

C、公司經(jīng)理層

D、公司管理層

答案：C

解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)?/p>

糾正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

35.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬(wàn)元

人民幣。

A、1000

B、1500

C、2000

D、3000

答案：D

解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初

始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

36.20世紀(jì)。年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為

證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

A、50

B、60

C、70

D、80

答案：D

解析：20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成

為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

37.我國(guó)上海、深圳證券交易所屬于()o

A、基金自律管理機(jī)構(gòu)

B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、基金投資顧問機(jī)構(gòu)

D、基金銷售機(jī)構(gòu)

答案：A

解析:證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的,

不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)

法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

38.下列不屬于欺詐行為的是()。

A、虛假陳述

B、隱瞞真相

C、舞弊行為

D、不承諾收益

答案：D

解析：所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生

錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二

是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品卻信息披露領(lǐng)域。

39.（2017年）關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯(cuò)誤的是0o

A、內(nèi)幕信息必須是非公開的信息

B、內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價(jià)格

C、內(nèi)幕信息必須是來(lái)源可靠的信息

D、非內(nèi)部人傳遞的對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的信息不會(huì)是內(nèi)幕信息

答案：D

解析:內(nèi)幕交易,是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素

有三方面：一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息。即便對(duì)證券價(jià)

格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格

的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做

投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)

格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)

為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。

40.0渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的

客戶服務(wù)。

A、代銷

B、直銷

C、包銷

D、承銷

答案：A

解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化

的客戶服務(wù)。

41.集合資金信托計(jì)劃，是由。擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利

益，將兩個(gè)及以上委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)

活動(dòng)。

A、證券公司

B、信托公司

C、期貨公司

D、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：集合資金信托計(jì)劃，是由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益

人的利益，將兩個(gè)及以上委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信

托業(yè)務(wù)活動(dòng)。

42.2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金（）誕生。

A、華安創(chuàng)新

B、基金開元

C、基金金泰

D、淄博基金

答案：A

解析：2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國(guó)基金業(yè)

發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

43.督察長(zhǎng)應(yīng)享有()o

A、部分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)

B、部分知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)

C、充分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)

D、充分知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)

答案：D

解析：督察長(zhǎng)在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀，以保護(hù)持有人利益為根本

出發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待投資者。督察長(zhǎng)應(yīng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。本題考

察相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)

44.(2017年)下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是。。

A、不公平對(duì)待不同投資組合

B、基金投資組合違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害

C、基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述

D、基金凈值計(jì)算差錯(cuò)

答案：D

解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度

等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)

險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)A、B屬于基金投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)C屬于基金

銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

45.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的。時(shí)為巨額贖回。

Av1%

B、5%

C、10%

D、50%

答案：C

解析：巨額贖回處理等；單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，

為巨額贖回。

46.投資決策委員會(huì)會(huì)議分為（）和O

A、定期會(huì)議，臨時(shí)會(huì)議

B、例會(huì)，年會(huì)

C、定期會(huì)議，例會(huì)

D、例會(huì)，臨時(shí)會(huì)議

答案：A

解析：投資決策委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。

47.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯(cuò)誤的是。。

A、基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B、建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C、公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)

待

D、建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管

答案：A

解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令

或者直接進(jìn)行交易。

48.(2016年)()是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。

A、增大投資收益

B、降低投資風(fēng)險(xiǎn)

C、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D、保護(hù)投資人利益

答案：C

解析：規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和

資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。

49.基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包

括?！?/p>

A、自愿

B、公平

C、公開

D、誠(chéng)實(shí)信用

答案：C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基

金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不

得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

50.基金投資者是基金資產(chǎn)的()o

A、所有者

B、管理者

C、保管者

D、以上都是

答案：A

解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基

金投資回報(bào)的受益人。

51.下列說法正確的有()。I.基金公司在市場(chǎng)行情分析中有提供信息咨詢以

及風(fēng)險(xiǎn)揭示的義務(wù)，能承擔(dān)顧客決策的責(zé)任II.深度挖掘顧客需求是基金公司提

供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)川.基金公司及銷售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是顧客了解市場(chǎng)行

情的主要途徑IV.基金公司應(yīng)通過增大研發(fā)投入提升市場(chǎng)分析能力

A、I、II、III

B、II、IILIV

C、HIKIV

D、I、IIxIII、IV

答案：B

解析：客戶服務(wù)流程：客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個(gè)性、能力的差異性，導(dǎo)

致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個(gè)性化服務(wù)，來(lái)滿足

客戶潛意識(shí)的心理需求，在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠(chéng)度。（一）

做好客戶的動(dòng)態(tài)分析利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料等方面的信息對(duì)客

戶的投資活動(dòng)進(jìn)行分析，特別針對(duì)異常情況，及時(shí)了解原因，通過對(duì)客戶的了解、

咨詢和分析，增強(qiáng)客戶服務(wù)的針對(duì)性、有效性和及時(shí)性，提高市場(chǎng)走訪的效率和

服務(wù)效果。（二）通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求深度挖掘客戶需求是基金

公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。充滿競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)上客戶需求不斷升級(jí)，基金銷售機(jī)

構(gòu)以及基金公司應(yīng)通過開展實(shí)地拜訪、現(xiàn)場(chǎng)咨詢等特定服務(wù)挖掘基金客戶的深度

需求，通過有針對(duì)性的客戶服務(wù)滿足其個(gè)性化需求。（三）做好客戶的參謀研發(fā)

市場(chǎng)行情，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是客戶服務(wù)的重要內(nèi)容。基金公司及銷售機(jī)構(gòu)的信息咨

詢服務(wù)是客戶了解市場(chǎng)行情的主要途徑，基金公司應(yīng)該通過增大研發(fā)投入提升市

場(chǎng)分析能力，并將市場(chǎng)信息及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)確客觀地提供給基金客戶。但基金公司在市

場(chǎng)行情分析中僅有提供信息咨詢以及風(fēng)險(xiǎn)揭示的義務(wù)，不能承擔(dān)客戶決策的責(zé)任

（I錯(cuò)誤）。

52.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并

應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A、25%

B、50%

C、75%

D、以上都不是

答案：A

解析：開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,

并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

53.（2016年）在證券市場(chǎng)交易中，（）是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。

A、投資需求

B、信息不對(duì)稱

C、投機(jī)需求

D、風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：B

解析：在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代

也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來(lái)道德風(fēng)險(xiǎn)。

54.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。

A、作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化

B、基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的

行為

C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

答案：B

解析：“三公”原則即公開、公平、公正原則。公平原則是指基金市場(chǎng)主體平等，

要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。

55.下列關(guān)于分級(jí)基金份額的上市交易、申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回

B、分級(jí)基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)更大

C、登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請(qǐng)贖回

D、自2012年起，合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元

答案：C

解析：C項(xiàng)，由于分級(jí)基金份頷是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)的基

金份額只能申請(qǐng)贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中

的基金份額可以在證券交易所賣出。

56.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每個(gè)月結(jié)束之日起______

—日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）。

A、6；30

B、3；45

C、3；30

D、6；45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將

更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊

上；在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容

提供書面說明。

57.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則有（）。I易入原則II成長(zhǎng)原

則III利潤(rùn)原則IV識(shí)別原則

A、I、II

B、I、II、III

C、IIVIILIV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則有易入原則、可測(cè)原則、成

長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則。

58.（2016年）當(dāng)公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，下列哪一項(xiàng)不屬于督察長(zhǎng)可以行使的權(quán)

利（）

A、及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議

B、對(duì)公司運(yùn)作中存在的問題進(jìn)行善后工作

C、監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)

D、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董

事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

答案：B

解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相

關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)；基金

公司總經(jīng)理對(duì)存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

59.估值委員會(huì)定期會(huì)議。召開一次。

A、每周

B、每個(gè)月

C、每季度

D、每半年

答案：C

解析：估值委員會(huì)會(huì)議可以分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可以每季度召開

一次，評(píng)估公司的估值政策和程序等。本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置

60.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，表述錯(cuò)誤的是（）。

A、不得向投資人公開

B、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)定期更新

C、過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)作為歷史記錄保存

D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

答案：A

解析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由

第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供?；痄N售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方

法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開（A項(xiàng)說法錯(cuò)誤）?；甬a(chǎn)品

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

61.（2017年）某投資者贖回開放式基金2萬(wàn)份，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為1%,贖回當(dāng)

日基金單位凈值為1?10元，則基金可得凈贖回金額為（）元。

A、21800

B、20800

C、21780

D、19800

答案：C

解析：凈贖回金額二贖回總金額一贖回手續(xù)費(fèi)二20000X1.10X（1-1%）=21780

（元）。

62.基金托管人對(duì)于基金管理人履行（）。

A、保密義務(wù)

B、監(jiān)督義務(wù)

C、被監(jiān)督義務(wù)

D、托管義務(wù)

答案：B

解析:基金托管人的監(jiān)督義務(wù):基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他相關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知

基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

63.2013年6月1日修訂實(shí)施的《證券投資基金法》放松了下列（）管制。I.允

許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)II.允許設(shè)立子公司開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)川,允許設(shè)立子公司開展基金銷售業(yè)務(wù)IV.允許設(shè)立香港子公司從事RQFII

等國(guó)際化業(yè)務(wù)

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、IvIKIII、IV

答案：D

解析：本題考察我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)

品；基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷堅(jiān)持市場(chǎng)化改革方向，貫徹“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的思

路，允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)、設(shè)立子公司開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理

和銷售業(yè)務(wù)、設(shè)立香港子公司從事RQFII等國(guó)際化業(yè)務(wù)，基金產(chǎn)品的審批也逐步

放松，取消產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量的限制，審核程序也大大簡(jiǎn)化。

64.封閉式基金一般有一個(gè)（）存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。

A、可變的

B、統(tǒng)一的

C、特定的

D、固定的

答案：D

解析：封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有

人不得申請(qǐng)贖回的基金?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同必須規(guī)定基

金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。

65.從事基金銷售的（）的從業(yè)人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)

D、以上都是

答案：D

解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺

遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護(hù)所在行業(yè)

及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律

法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)

會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售

機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢

等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注

冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活

動(dòng)。

66.下列關(guān)于正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的說法，不正確的是。。

A、公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提

B、合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)

C、有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)

D、公開競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的原則

答案：D

解析：競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，要求競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)

容要公平。合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，要求競(jìng)爭(zhēng)的手段要合法。有序競(jìng)爭(zhēng)是正

當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行

的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。本題考察誠(chéng)實(shí)守信

67.基金份額登記具有確定和變更。及其權(quán)利的法律效力。

A、基金份額持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：基金份額登記的概念；基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其

權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

68.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┑姆绞?，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不

是直接填寫需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額。

A、金額認(rèn)購(gòu)

B、份額認(rèn)購(gòu)

C、差額認(rèn)購(gòu)

D、一籃子股票認(rèn)購(gòu)

答案：A

解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不

是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

69.在美國(guó)，共同基金將近50%由（）持有。

A、企業(yè)年金

B、私人養(yǎng)老金

C、社會(huì)保障基金

D、醫(yī)療基金

答案：B

解析：公募基金低門檻、多樣化、小額賬戶管理經(jīng)驗(yàn)豐富、運(yùn)作規(guī)范等特征滿足

了百姓投資和個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄的需求，在美國(guó)，共同基金將近50%由私人養(yǎng)老金

持有。

70.不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是。。

A、投資風(fēng)險(xiǎn)管理

B、資產(chǎn)保管和資金清算

C、投資監(jiān)督

D、會(huì)計(jì)復(fù)核

答案：A

解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以

及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

71.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》在基金監(jiān)管法律制度

體系中屬于（）。

A、法律

B、部門規(guī)章

C、規(guī)范性文件

D、自律規(guī)則

答案：D

解析：我國(guó)基金監(jiān)管活中所依據(jù)的自律規(guī)則主要包括：《私募投資基金管理人登

記和基金備案辦法（試行）》《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投

資管理指引（試行）》《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》等。

72.（2016年）以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是（）o

A、股票交易方式

B、交易所交易方式

C、柜臺(tái)交易方式

D、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

答案：A

解析：金融交易的組織方式金融交易主要有以下3種組織方式：①有固定場(chǎng)所的

組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式；②在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)

上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式；③電信網(wǎng)絡(luò)交易方

式，即沒有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技

術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。

73.公開募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過

O人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

A、100

B、150

C、200

D、300

答案：C

解析：公開募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超

過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

74.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)主要包含（）。I.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)管理體系II.有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)III.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

的建設(shè)IV.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、川、IV

答案：D

解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)

現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確

?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。

75.每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為（）。I.投資II.研究此交易

部門IV.產(chǎn)品營(yíng)銷部門V.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門？

A、I.II.III.IV

B、I.II.III.V

C、I.II.IV.V

D、I.II.III.IV.V

答案：D

解析：每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)

品營(yíng)銷部門，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門，后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門和其他支持性部門五大類部門。

76.基金公司研究業(yè)務(wù)控制包含。。I.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程II.建

立投資對(duì)象備選庫(kù)制度III.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度M.建立研究報(bào)告質(zhì)

量評(píng)價(jià)體系

A、I

B、IvII

C、I、IIVIII

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：研究業(yè)務(wù)控制的主要

內(nèi)容包括：（1）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流

程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門根

據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。（4）建立研究與投

資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。

77.(2016年)基金管理人的職責(zé)不包括。。

A、基金的募集

B、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C、為投資者爭(zhēng)取最大投資收益

D、基金資產(chǎn)保管

答案：D

解析：D［解析］基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)就是按照

基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投

資者爭(zhēng)取最大的收益。D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。

78.下列屬于公司型基金與契約型基金的區(qū)別是。。

A、是否上市

B、規(guī)模大小

C、法律主體資格

D、資金是否公募

答案：C

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的

地位不同；③基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

79.某投資人贖回某開放式基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖

回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額

為()元。

A、10347.5

B、10227.5

C、10497.5

D、10447.5

答案：D

解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用；贖回總額=贖回?cái)?shù)量X贖回日基金份額凈

值;贖回費(fèi)用二贖回總額x贖回費(fèi)率。本題中，贖回總額二10000X1.05=10500（元），

贖回費(fèi)用二10500X0.5%=52.5（元），贖回金額=10500-52.5二10447.5（元）。

80.QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)渠道與一般開放式基金。，認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基

金（）。

A、相同，不同

B、不同，基本相同

C、類似，基本相同

D、不同，類似

答案：C

解析：QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)渠道與一般開放式基金類似。QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)

程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

81.以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、審慎性原則

D、成本效益原則

答案：C

解析：內(nèi)部控制的五原則有：①健全性原則；②有效性原則；③獨(dú)立性原則；④

相互制約原則；⑤成本效益原則。

82.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募基金市場(chǎng)實(shí)施同一監(jiān)管的職責(zé)，以合格

投資者制度為基礎(chǔ)，強(qiáng)化（）監(jiān)管。

A、適度

B、自律

C、事前

D、事中事后

答案：D

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募基金市場(chǎng)實(shí)施同一監(jiān)管的職責(zé)，堅(jiān)持

適度監(jiān)管、自律監(jiān)管與底線監(jiān)管的原則，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，通過建立健

全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。

83.下列關(guān)于收取增值服務(wù)費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是。。

A、增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除

B、收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

C、基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投

資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)

D、提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不

得私自收取增值服務(wù)費(fèi)

答案：A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)符合下列要求：1、遵循合理、公開、

質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則;2、所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;

3、統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決

機(jī)制等;4、基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的

基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn);5、增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納,不應(yīng)從申

購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除;6、提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售

機(jī)構(gòu),任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi);7、相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。

84.（2016年）股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類。為主。

A、票據(jù)

B、股票

C\基金

D、期貨

答案：B

解析：B［解析］債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金

融資產(chǎn)以各類股票為主。

85.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括Ooi.經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化II.公

司治理結(jié)構(gòu)III.組織結(jié)構(gòu)IV.員工道德素質(zhì)

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、IIXIII、IV

答案：D

解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理

結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

86.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的。個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)

送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

A、1

B、3

C、4

D、6

答案：C

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)

送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

87.可以發(fā)行QDII產(chǎn)品的是0o

A、基金公司

B、證券公司

C、商業(yè)銀行

D、以上都是

答案：D

解析：市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)；QDII是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由

兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券

市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度安排。目前，除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀

行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品，但我們這里主要涉及的是由基

金管理公司發(fā)行的QDII產(chǎn)品，即QDII基金。

88.（2016年）以下材料中，在公開募集時(shí)應(yīng)當(dāng)公開披露的不包括（）。

A、基金宣傳推介材料

B、基金招募說明書

C、基金合同

D、托管協(xié)議

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信

息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。公開披露的基金信息包括:

①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上

市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;

⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)

報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管

部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或

者仲裁；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

89.基金銷售機(jī)構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉

及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存。年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中

涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

90.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是()o

A、天驥基金

B、淄博基金

C、基金開元

D\基金金泰

答案：B

解析：1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金——淄博

鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡(jiǎn)稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證

券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。

91.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類中，不正確的是（）。

A、按地理范圍分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)

B、按交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

C、按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市

場(chǎng)等

D、按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

答案：A

解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，金融市場(chǎng)按地理范圍分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

92.ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回采用（）的方式。

A、金額申購(gòu)，份額贖回

B、份額申購(gòu)，金額贖回

C、份額申購(gòu)，份額贖回

D、金額申購(gòu)，金額贖回

答案：C

解析：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以

份額申請(qǐng)。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式,即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，

贖回以份額申請(qǐng)。

93.某基金管理公司新聘用了一名基金經(jīng)理，基金經(jīng)理過去6年在另一家基金管

理公司的基金投資業(yè)績(jī)非常優(yōu)秀。這家基金管理公司從業(yè)人員在制作廣告宣傳材

料時(shí)，為達(dá)到更好的宣傳效果，只強(qiáng)調(diào)這名基金經(jīng)理過去6年的基金投資業(yè)績(jī),

但是沒有注明上述業(yè)績(jī)并不是在本公司的業(yè)績(jī)。這種行為違反了。職業(yè)道德的

要求。

A、誠(chéng)實(shí)守信

B、守法合規(guī)

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：雖然有時(shí)宣傳材料中陳述的內(nèi)容是真實(shí)的，但是如果有意隱瞞了與陳述內(nèi)

容有關(guān)的重要背景資料，就會(huì)使客戶產(chǎn)生誤解，構(gòu)成誤導(dǎo)客戶的行為違背誠(chéng)實(shí)守

信職業(yè)道德規(guī)范的要求。

94.溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的。。

A、擴(kuò)大

B、減少

C、不變

D、難以預(yù)測(cè)

答案：A

解析：折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

95.下列關(guān)于“誠(chéng)實(shí)守信”要求的描述，正確的是。。

A、從業(yè)人員要無(wú)條件地為企業(yè)保守秘密

B、遵守勞動(dòng)合同與否，要視具體情況而定

C、說老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而

有信

D、工作既要出工，也要出力

答案：C

解析：誠(chéng)實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說

老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠(chéng)實(shí)

守信也稱為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。誠(chéng)實(shí)守信是

調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

96.基金業(yè)協(xié)會(huì)是()。

A、基金監(jiān)管主體

B、基金行業(yè)自律組織

C、基金市場(chǎng)的自律管理者

D、以上都不是

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

97.不屬于我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在渠道策略方面不足的是()o

A、銷售渠道比較單一

B、營(yíng)銷成本較高

C、以基金公司直銷為主

D、以銀行和券商代銷為主

答案：C

解析：在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨(dú)立基金銷售公司的銷售額占比在

上升，但我國(guó)基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。對(duì)銀行和

券商較高的渠道依賴度使得我國(guó)基金銷售的營(yíng)銷成本較高，這也是我國(guó)基金銷售

機(jī)構(gòu)在渠道策略方面的不足。本題考察銷售方式

98.關(guān)于中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。I.產(chǎn)

品設(shè)計(jì)同質(zhì)化II.市場(chǎng)細(xì)分不到位川.不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品線不足IV.產(chǎn)品

定位不明確

A、I、II、III

B、IIxIILIV

C、lxIKIV

D、IvIKIII、IV

答案：C

解析：在各類基金銷售機(jī)構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時(shí)，這些機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略

方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明

確等問題，以至于投資者無(wú)法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。

99.（2017年）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則,

下列正確的是（）。I.投資人利益優(yōu)先原則II.全面性原則川.客觀性原則IV.及

時(shí)性原則

A、IvIIIvIV

B、I、IIv川、IV

C、II、IILIV

D、I、II、III

答案：B

解析：基金銷售適用性應(yīng)遵循的原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客

觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則、差異性原則。

100.估值委員會(huì)定期會(huì)議()召開一次。

A、每周

B、每個(gè)月

C、每季度

D、每半年

答案：C

解析：估值委員會(huì)會(huì)議可以分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可以每季度召開

一次，評(píng)估公司的估值政策和程序等。

101.()對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和

經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。

A、《證券投資基金管理公司管理辦法》

B、《公司法》

C、《證券投資基金法》

D、《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則》

答案：B

解析：《公司法》對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會(huì)、董事會(huì)、

監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。

102.（2017年）貨幣市場(chǎng)基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告披露的要求是。。

A、負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%

B\負(fù)偏離度達(dá)到0.25%

C、偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%

D、正偏離度達(dá)到0.25%

答案：A

解析：教材下冊(cè)P126.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度的

絕對(duì)值超過0.25%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨

時(shí)報(bào)告。

103.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。①基金招募說明書②基金合同③基金發(fā)售公

告④基金份額凈值⑥基金募集情況⑤基金持有人大會(huì)決議

A、①②③④

B、①③④⑤

C、①②⑤⑥

D、①②③④⑤⑥

答案：D

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合

同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）

基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金

份額凈值。（9）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。（10）基金定期報(bào)告，包括基金年

度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。（11）臨時(shí)報(bào)告。（12）基金份額持

有人大會(huì)決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(dòng)。

（14）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（1

6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。本題考察基金信息披露的內(nèi)容

104.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)

交（）建檔保管。

A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、監(jiān)控中心

C、所在機(jī)構(gòu)

D、基金托管人

答案：C

解析：基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即

時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。

105.基金管理人對(duì)于持有期低于。的投資人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、12個(gè)月

D、36個(gè)月

答案：D

解析：本題考察開放式基金申購(gòu)與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)；后端收費(fèi)方式下，基金管理

人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投

資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

106.（2017年）中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡(jiǎn)稱“中登”）將確認(rèn)的

基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購(gòu)贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，

需由中登直接發(fā)送申購(gòu)贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括。。

A、基金股東

B、代銷機(jī)構(gòu)總部

C、基金托管人

D、基金管理人

答案：A

解析：基金份額登記的具體流程：T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過代銷

機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)

信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)

構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的

基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代

銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)

送至基金托管人。如注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為非基金管理人，還應(yīng)將登記數(shù)據(jù)發(fā)至基金管

理人。至此，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成對(duì)基金份額持有人的基金份額登記。

107.下列不屬于基金市場(chǎng)參與主體的是?！?/p>

A、基金當(dāng)事人

B、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

D、社會(huì)團(tuán)體

答案：D

解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)

事人、基金市場(chǎng)服務(wù)