個人理財合同范例

個人理財合同范例第一篇范文：合同編號：__________

甲方（以下簡稱“甲方”）與乙方（以下簡稱“乙方”）本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，就甲方委托乙方進行個人理財事宜，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、理財服務(wù)內(nèi)容

1.1乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資需求和風(fēng)險承受能力，為甲方提供以下理財服務(wù)：

（1）資產(chǎn)配置：根據(jù)甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好，為甲方制定合理的資產(chǎn)配置方案；

（2）投資建議：為甲方提供投資產(chǎn)品的選擇建議，包括但不限于股票、債券、基金、理財產(chǎn)品等；

（3）風(fēng)險管理：為甲方提供風(fēng)險控制建議，確保投資風(fēng)險在可接受范圍內(nèi)；

（4）資產(chǎn)評估：定期對甲方資產(chǎn)進行評估，為甲方提供資產(chǎn)增值、保值建議。

二、雙方權(quán)利義務(wù)

2.1甲方權(quán)利：

（1）了解乙方的業(yè)務(wù)范圍、資質(zhì)和信譽；

（2）要求乙方提供理財服務(wù)過程中的相關(guān)資料和報告；

（3）對乙方提供的理財服務(wù)進行監(jiān)督和評價。

2.2甲方義務(wù)：

（1）按照約定向乙方支付服務(wù)費用；

（2）如實向乙方提供財務(wù)狀況、投資需求和風(fēng)險承受能力等信息；

（3）遵守國家法律法規(guī)，不得從事非法金融活動。

2.3乙方權(quán)利：

（1）按照約定為甲方提供理財服務(wù)；

（2）要求甲方支付服務(wù)費用；

（3）在甲方違約時，有權(quán)終止合同，并追究甲方違約責(zé)任。

2.4乙方義務(wù)：

（1）遵守國家法律法規(guī)，遵循職業(yè)道德，為甲方提供合法、合規(guī)的理財服務(wù)；

（2）保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私；

（3）按照約定向甲方提供理財服務(wù)過程中的相關(guān)資料和報告。

三、費用及支付方式

3.1乙方提供理財服務(wù)的費用為人民幣____元，甲方應(yīng)在本合同簽訂之日起____日內(nèi)支付。

3.2支付方式：甲方可通過銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等方式向乙方支付服務(wù)費用。

四、合同期限

4.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。

4.2合同期滿后，如雙方無異議，本合同自動續(xù)簽____年。

五、違約責(zé)任

5.1若甲方未按約定支付服務(wù)費用，應(yīng)向乙方支付____%的違約金。

5.2若乙方未按約定提供理財服務(wù)，應(yīng)向甲方支付____%的違約金。

5.3若任何一方違反本合同約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

六、爭議解決

6.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

七、其他

7.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。

7.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方身份證明復(fù)印件；

2.甲方財務(wù)狀況證明材料；

3.甲方投資需求和風(fēng)險承受能力評估報告。

甲方（簽字）：____

乙方（簽字）：____

簽訂日期：____年____月____日

第二篇范文：第三方主體+甲方權(quán)益主導(dǎo)

合同編號：__________

甲方（以下簡稱“甲方”）為保障個人財務(wù)安全和投資收益最大化，特委托乙方（以下簡稱“乙方”）及其指定的第三方專業(yè)機構(gòu)（以下簡稱“第三方”）為其提供個人理財服務(wù)。為明確各方權(quán)利義務(wù)，經(jīng)甲乙雙方及第三方友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、服務(wù)內(nèi)容與分工

1.1乙方作為甲方的主要服務(wù)提供方，負責(zé)：

（1）收集并分析甲方的財務(wù)信息；

（2）根據(jù)甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，制定并實施投資策略；

（3）定期向甲方報告投資狀況和業(yè)績；

（4）對第三方提供的服務(wù)進行監(jiān)督和管理。

1.2第三方作為乙方指定的專業(yè)機構(gòu)，負責(zé)：

（1）提供專業(yè)的資產(chǎn)配置、風(fēng)險評估和投資建議服務(wù)；

（2）協(xié)助乙方對甲方的投資組合進行管理和調(diào)整；

（3）確保其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

二、甲方的權(quán)利與義務(wù)

2.1甲方的權(quán)利：

（1）要求乙方和第三方提供詳細的投資報告和財務(wù)分析；

（2）根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好，調(diào)整投資組合；

（3）對乙方和第三方的服務(wù)進行評價和反饋；

（4）在合同約定條件下，提前終止合同并取回投資。

2.2甲方的義務(wù)：

（1）向乙方和第三方提供真實、完整的財務(wù)信息；

（2）按照約定支付服務(wù)費用；

（3）遵守投資紀(jì)律，不得擅自改變投資策略。

三、乙方的權(quán)利與義務(wù)

3.1乙方的權(quán)利：

（1）收取甲方支付的服務(wù)費用；

（2）在第三方服務(wù)不符合約定時，要求其改進或終止服務(wù)；

（3）對甲方提供的服務(wù)進行改進和優(yōu)化。

3.2乙方的義務(wù)：

（1）按照約定提供專業(yè)、高效的理財服務(wù)；

（2）對第三方的服務(wù)進行監(jiān)督管理，確保服務(wù)質(zhì)量；

（3）在甲方要求終止合同時，負責(zé)協(xié)助甲方取回投資。

四、第三方的權(quán)利與義務(wù)

4.1第三方的權(quán)利：

（1）根據(jù)約定收取服務(wù)費用；

（2）在乙方要求改進或終止服務(wù)時，有權(quán)提出異議。

4.2第三方的義務(wù)：

（1）按照約定提供專業(yè)、合規(guī)的服務(wù)；

（2）確保其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（3）對甲方和乙方的需求給予及時響應(yīng)。

五、違約責(zé)任

5.1若乙方或第三方未能按照約定提供服務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方或第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

5.2若甲方未能按照約定支付服務(wù)費用，應(yīng)向乙方或第三方支付____%的違約金。

六、保密條款

6.1乙方、第三方及甲方對本合同內(nèi)容及其履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密和個人隱私負有保密義務(wù)。

七、爭議解決

7.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

八、其他

8.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。

8.2本合同一式三份，甲乙雙方及第三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方身份證明復(fù)印件；

2.甲方財務(wù)狀況證明材料；

3.甲方投資需求和風(fēng)險承受能力評估報告；

4.第三方資質(zhì)證明材料。

第三方介入的意義和目的：

第三方作為專業(yè)的理財服務(wù)機構(gòu)，其參與有助于提高理財服務(wù)的專業(yè)性和安全性，保障甲方的投資收益。同時，第三方的參與有助于平衡甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)，避免潛在的利益沖突。

甲方為主導(dǎo)的目的和意義：

甲方作為合同主導(dǎo)方，通過明確的權(quán)利和義務(wù)條款，確保其在理財過程中的主導(dǎo)地位，保障其投資權(quán)益。甲方的主導(dǎo)目的在于實現(xiàn)個人財務(wù)安全、投資收益最大化，并有效管理風(fēng)險。

簽訂日期：____年____月____日

第三篇范文：第三方主體+乙方權(quán)益主導(dǎo)

合同編號：__________

乙方（以下簡稱“乙方”）作為專業(yè)的金融顧問，為了拓展業(yè)務(wù)范圍和提升服務(wù)質(zhì)量，特邀請第三方（以下簡稱“第三方”）作為其合作伙伴，共同為甲方（以下簡稱“甲方”）提供綜合金融服務(wù)。為明確各方權(quán)利義務(wù)，經(jīng)甲乙雙方及第三方友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、服務(wù)內(nèi)容與分工

1.1乙方作為金融顧問，負責(zé)：

（1）為客戶提供全面的金融咨詢服務(wù)，包括但不限于投資、融資、風(fēng)險管理等；

（2）根據(jù)客戶需求，推薦合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)；

（3）監(jiān)督第三方服務(wù)的質(zhì)量和進度；

（4）維護客戶關(guān)系，提高客戶滿意度。

1.2第三方作為乙方的合作伙伴，負責(zé)：

（1）提供專業(yè)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，如保險、信托、理財產(chǎn)品等；

（2）協(xié)助乙方進行客戶需求分析，提供解決方案；

（3）確保其提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

二、乙方的權(quán)利與義務(wù)

2.1乙方的權(quán)利：

（1）收取甲方支付的服務(wù)費用；

（2）在第三方服務(wù)不符合約定或存在風(fēng)險時，有權(quán)要求其改正或終止服務(wù)；

（3）對甲方提供的服務(wù)進行改進和優(yōu)化。

2.2乙方的義務(wù)：

（1）按照約定提供專業(yè)、高效的金融服務(wù)；

（2）對第三方提供的服務(wù)進行監(jiān)督管理，確保服務(wù)質(zhì)量；

（3）對甲方提供的服務(wù)過程中知悉的甲方商業(yè)秘密和個人隱私負有保密義務(wù)。

三、第三方的權(quán)利與義務(wù)

3.1第三方的權(quán)利：

（1）根據(jù)約定收取服務(wù)費用；

（2）在乙方要求改進或終止服務(wù)時，有權(quán)提出異議。

3.2第三方的義務(wù)：

（1）按照約定提供專業(yè)、合規(guī)的金融產(chǎn)品和服務(wù)；

（2）確保其提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（3）對乙方和客戶的需求給予及時響應(yīng)。

四、甲方的權(quán)利與義務(wù)

4.1甲方的權(quán)利：

（1）要求乙方提供詳細的金融咨詢服務(wù)和產(chǎn)品信息；

（2）對乙方和第三方提供的服務(wù)進行評價和反饋；

（3）在合同約定條件下，提前終止合同并取回投資。

4.2甲方的義務(wù)：

（1）向乙方提供真實、完整的財務(wù)信息和需求；

（2）按照約定支付服務(wù)費用；

（3）遵守投資紀(jì)律，不得擅自改變投資策略。

五、違約責(zé)任

5.1若甲方未按約定支付服務(wù)費用，應(yīng)向乙方支付____%的違約金。

5.2若乙方或第三方未能按照約定提供服務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方或第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

六、保密條款

6.1乙方、第三方及甲方對本合同內(nèi)容及其履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密和個人隱私負有保密義務(wù)。

七、爭議解決

7.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

八、其他

8.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。

8.2本合同一式三份，甲乙雙方及第三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方身份證明復(fù)印件；

2.甲方財務(wù)狀況證明材料；

3.第三方資質(zhì)證明材料。

乙方為主導(dǎo)的目的和意義：

乙方作為主導(dǎo)方，通過引入第三方合作伙伴，旨在擴大服務(wù)范圍，提升服務(wù)