汽車銷售應(yīng)收賬款催收制度

汽車銷售應(yīng)收賬款催收制度第一章總則為規(guī)范汽車銷售過程中應(yīng)收賬款的催收管理，確保公司資金安全和流動性，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及公司內(nèi)部管理要求，制定本制度。應(yīng)收賬款催收制度旨在明確催收流程、責(zé)任分工及監(jiān)督機制，提高催收效率，降低壞賬風(fēng)險，維護公司合法權(quán)益。第二章適用范圍本制度適用于公司所有汽車銷售業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的應(yīng)收賬款催收工作。包括但不限于個人客戶、企業(yè)客戶及其他合作伙伴的應(yīng)收賬款管理。所有涉及應(yīng)收賬款催收的部門及人員均需遵守本制度。第三章催收目標催收工作的主要目標包括：1.確保應(yīng)收賬款及時回收，降低逾期風(fēng)險。2.維護客戶關(guān)系，確保催收過程中的溝通與協(xié)調(diào)。3.提高催收效率，優(yōu)化催收流程，減少人力成本。4.定期評估催收效果，持續(xù)改進催收策略。第四章催收管理規(guī)范催收工作應(yīng)遵循以下管理規(guī)范：1.催收人員需具備良好的溝通能力和專業(yè)知識，能夠妥善處理客戶異議。2.催收過程中應(yīng)遵循合法合規(guī)原則，禁止使用威脅、恐嚇等不當手段。3.催收記錄應(yīng)完整、準確，確保每次催收的時間、方式、內(nèi)容及結(jié)果均有據(jù)可查。4.對于逾期超過30天的應(yīng)收賬款，催收人員需及時向上級匯報，并制定相應(yīng)的催收方案。第五章催收流程催收流程分為以下幾個階段：1.賬款確認銷售部門在客戶購車后，需及時確認應(yīng)收賬款的金額及付款期限，并將相關(guān)信息錄入財務(wù)系統(tǒng)。2.初次催收在付款期限到期前3天，催收人員應(yīng)通過電話、短信或郵件等方式進行初次催收，提醒客戶及時付款。3.正式催收若客戶在付款期限到期后仍未付款，催收人員需在逾期后3天內(nèi)進行正式催收。此時應(yīng)通過電話聯(lián)系客戶，了解逾期原因，并協(xié)商付款計劃。4.上門催收對于逾期超過15天且未能達成付款協(xié)議的客戶，催收人員可安排上門催收。上門催收需提前與客戶溝通，確?？蛻粼趫?。5.法律催收對于逾期超過60天且仍未付款的客戶，催收人員需向法律顧問咨詢，評估是否采取法律手段進行催收。第六章責(zé)任分工催收工作由銷售部門和財務(wù)部門共同負責(zé)。具體分工如下：1.銷售部門負責(zé)客戶的初步溝通，確認應(yīng)收賬款信息，協(xié)助催收人員了解客戶情況。2.財務(wù)部門負責(zé)應(yīng)收賬款的記錄與管理，定期提供逾期賬款清單，協(xié)助催收人員進行催收工作。3.催收人員負責(zé)具體的催收工作，記錄催收過程，及時反饋催收結(jié)果，并提出改進建議。第七章監(jiān)督機制為確保催收制度的有效實施，建立以下監(jiān)督機制：1.定期評估每季度對催收工作進行評估，分析催收效果，提出改進措施。2.記錄審核財務(wù)部門定期審核催收記錄，確保記錄的真實性和完整性。3.客戶反饋定期收集客戶對催收工作的反饋，了解客戶的需求和意見，優(yōu)化催收流程。第八章附則本制度由財務(wù)部門負責(zé)解釋，自頒布之日起實施。根據(jù)實際情況，定期對本制度進行修訂和完善，以適應(yīng)