2024年個人投資與財務(wù)規(guī)劃咨詢協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年個人投資與財務(wù)規(guī)劃咨詢協(xié)議本合同目錄一覽1.協(xié)議雙方基本信息1.1投資者基本信息1.2咨詢機(jī)構(gòu)基本信息2.協(xié)議目的和范圍2.1投資者投資目標(biāo)2.2咨詢機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容3.服務(wù)期限和費用3.1服務(wù)期限3.2服務(wù)費用及支付方式4.信息保密與合規(guī)4.1信息保密要求4.2合規(guī)要求5.保密信息使用和披露5.1保密信息使用規(guī)定5.2信息披露限制6.投資建議與風(fēng)險提示6.1投資建議原則6.2風(fēng)險提示內(nèi)容7.投資決策與執(zhí)行7.1投資決策權(quán)歸屬7.2投資執(zhí)行流程8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決程序9.法律適用和管轄9.1法律適用原則9.2管轄法院10.協(xié)議的變更和終止10.1協(xié)議變更程序10.2協(xié)議終止條件11.其他約定事項11.1責(zé)任限制11.2不可抗力12.合同附件12.1投資者財務(wù)狀況分析報告12.2咨詢機(jī)構(gòu)服務(wù)內(nèi)容清單13.合同簽署13.1簽署時間和地點13.2簽署人身份證明14.合同生效與備案14.1合同生效條件14.2合同備案要求第一部分：合同如下：1.協(xié)議雙方基本信息1.1投資者基本信息（1）投資者姓名：[投資者姓名]（2）投資者身份證號碼：[投資者身份證號碼]（3）投資者聯(lián)系方式：[投資者電話號碼]（4）投資者居住地址：[投資者居住地址]1.2咨詢機(jī)構(gòu)基本信息（1）咨詢機(jī)構(gòu)名稱：[咨詢機(jī)構(gòu)名稱]（2）咨詢機(jī)構(gòu)注冊號碼：[咨詢機(jī)構(gòu)注冊號碼]（3）咨詢機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式：[咨詢機(jī)構(gòu)電話號碼]（4）咨詢機(jī)構(gòu)辦公地址：[咨詢機(jī)構(gòu)辦公地址]2.協(xié)議目的和范圍2.1投資者投資目標(biāo)（1）投資者希望通過本協(xié)議獲得專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃和投資建議，以實現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。（2）投資者期望在2024年內(nèi)完成投資組合的優(yōu)化和調(diào)整。2.2咨詢機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容（1）為投資者提供個性化的財務(wù)規(guī)劃方案。（2）根據(jù)投資者需求，提供投資組合構(gòu)建和資產(chǎn)配置建議。（3）定期跟蹤投資組合表現(xiàn)，提供投資調(diào)整建議。3.服務(wù)期限和費用3.1服務(wù)期限（1）本協(xié)議服務(wù)期限為自雙方簽署之日起至2024年12月31日。（2）服務(wù)期限屆滿后，如雙方無異議，可自動續(xù)簽一年。3.2服務(wù)費用及支付方式（1）咨詢機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)費用為人民幣[服務(wù)費用]元/年。（2）服務(wù)費用于每年年初支付，支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。4.信息保密與合規(guī)4.1信息保密要求（1）雙方對本協(xié)議內(nèi)容以及所涉及的信息負(fù)有保密義務(wù)。（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。4.2合規(guī)要求（1）雙方承諾遵守國家法律法規(guī)，確保本協(xié)議的合法性。（2）咨詢機(jī)構(gòu)承諾遵守職業(yè)道德規(guī)范，為投資者提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)規(guī)劃和投資建議。5.保密信息使用和披露5.1保密信息使用規(guī)定（1）雙方同意僅將保密信息用于本協(xié)議目的。（2）未經(jīng)對方同意，不得將保密信息用于其他目的。5.2信息披露限制（1）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方披露保密信息。（2）在法律要求或法院裁決的情況下，必須披露的保密信息，應(yīng)事先通知對方。6.投資建議與風(fēng)險提示6.1投資建議原則（1）咨詢機(jī)構(gòu)提供的投資建議基于投資者提供的財務(wù)狀況和投資目標(biāo)。（2）咨詢機(jī)構(gòu)將根據(jù)市場情況和投資者風(fēng)險承受能力，提出投資建議。6.2風(fēng)險提示內(nèi)容（1）咨詢機(jī)構(gòu)將向投資者說明投資過程中可能面臨的風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。（2）投資者應(yīng)充分了解并自行承擔(dān)投資風(fēng)險。8.爭議解決8.1爭議解決方式（1）本協(xié)議項下發(fā)生的任何爭議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決。（2）協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[指定法院名稱]提起訴訟。8.2爭議解決程序（1）爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)在爭議發(fā)生之日起30日內(nèi)進(jìn)行協(xié)商。（2）協(xié)商期間，爭議各方應(yīng)保持溝通，盡力達(dá)成一致意見。9.法律適用和管轄9.1法律適用原則（1）本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。（2）本協(xié)議不受任何外國法律的影響。9.2管轄法院（1）本協(xié)議的爭議解決，由[指定法院名稱]有管轄權(quán)的法院管轄。（2）雙方同意，不論爭議的性質(zhì)如何，均接受上述法院的管轄。10.協(xié)議的變更和終止10.1協(xié)議變更程序（1）任何一方對本協(xié)議的變更需以書面形式提出。（2）協(xié)議變更經(jīng)雙方簽署后生效。10.2協(xié)議終止條件（1）本協(xié)議在服務(wù)期限屆滿后自動終止。（2）如一方違反本協(xié)議的約定，另一方有權(quán)書面通知終止本協(xié)議。（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行時，雙方有權(quán)終止本協(xié)議。11.其他約定事項11.1責(zé)任限制（1）咨詢機(jī)構(gòu)對投資者因投資決策而產(chǎn)生的損失不承擔(dān)任何責(zé)任。（2）本協(xié)議項下，任何一方的責(zé)任均限于其直接責(zé)任，不包括間接責(zé)任。11.2不可抗力（1）不可抗力包括自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等。（2）發(fā)生不可抗力時，受影響的一方有權(quán)暫時或永久中止履行本協(xié)議。12.合同附件12.1投資者財務(wù)狀況分析報告（1）本合同附件一為投資者財務(wù)狀況分析報告。（2）分析報告由咨詢機(jī)構(gòu)提供，作為本協(xié)議附件。12.2咨詢機(jī)構(gòu)服務(wù)內(nèi)容清單（1）本合同附件二為咨詢機(jī)構(gòu)服務(wù)內(nèi)容清單。（2）清單詳細(xì)列明了咨詢機(jī)構(gòu)提供的各項服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)。13.合同簽署13.1簽署時間和地點（1）本協(xié)議于[簽署日期]在[簽署地點]簽署。（2）雙方代表簽字生效。13.2簽署人身份證明（1）雙方代表簽署本協(xié)議時，應(yīng)提供有效身份證明文件。（2）身份證明文件應(yīng)包括但不限于身份證、護(hù)照等。14.合同生效與備案14.1合同生效條件（1）本協(xié)議自雙方簽署之日起生效。（2）本協(xié)議自生效之日起，對雙方具有約束力。14.2合同備案要求（1）本協(xié)議簽署后，雙方應(yīng)及時向有關(guān)主管部門進(jìn)行備案。（2）備案手續(xù)由雙方共同負(fù)責(zé)完成。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的概述15.1第三方的定義（1）第三方是指在本合同履行過程中，由甲乙雙方共同認(rèn)可并邀請介入的獨立第三方。（2）第三方可以是中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、法律顧問等。15.2第三方的選擇（1）第三方由甲乙雙方共同協(xié)商確定，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。（2）甲乙雙方應(yīng)確保第三方具備履行相關(guān)職責(zé)的能力和資質(zhì)。16.第三方的職責(zé)和權(quán)利16.1第三方的職責(zé)（1）第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，提供專業(yè)意見、評估報告或中介服務(wù)。（2）第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密，不得泄露給任何第三方。16.2第三方的權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和數(shù)據(jù)。（2）第三方有權(quán)根據(jù)甲乙雙方的要求，對投資建議、財務(wù)規(guī)劃等事項提出獨立意見。17.第三方與其他各方的劃分17.1第三方與甲方的劃分（1）第三方與甲方的關(guān)系限于合作協(xié)議范圍內(nèi)，第三方對甲方的責(zé)任僅限于協(xié)議約定。（2）甲方對第三方的指示和決定負(fù)責(zé)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。17.2第三方與乙方的劃分（1）第三方與乙方的關(guān)系限于合作協(xié)議范圍內(nèi)，第三方對乙方的責(zé)任僅限于協(xié)議約定。（2）乙方對第三方的指示和決定負(fù)責(zé)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。18.第三方的責(zé)任限額18.1責(zé)任限額的確定（1）第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在合作協(xié)議中約定，并在本合同中明確。（2）責(zé)任限額應(yīng)合理反映第三方的專業(yè)能力和風(fēng)險承擔(dān)能力。18.2責(zé)任限額的執(zhí)行（1）在第三方履行職責(zé)過程中，如因第三方原因?qū)е录滓译p方遭受損失，第三方應(yīng)按照協(xié)議約定的責(zé)任限額承擔(dān)責(zé)任。（2）責(zé)任限額的執(zhí)行以實際損失為依據(jù)，不得超過協(xié)議約定的限額。19.第三方介入的程序19.1第三方介入的申請（2）第三方應(yīng)在收到申請后[指定時間]內(nèi)回復(fù)是否接受介入。19.2第三方介入的確認(rèn)（1）甲乙雙方與第三方達(dá)成一致后，應(yīng)簽訂合作協(xié)議，明確各方權(quán)利義務(wù)。（2）合作協(xié)議作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。20.第三方介入的終止20.1第三方介入的終止條件（1）合作協(xié)議約定的第三方介入終止條件成就。（2）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止第三方介入。20.2第三方介入的終止程序（1）第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)及時解除與第三方的合作協(xié)議。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.投資者財務(wù)狀況分析報告要求：詳細(xì)記錄投資者的財務(wù)狀況，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等。說明：本附件作為合同附件，用于指導(dǎo)投資建議和資產(chǎn)配置。2.咨詢機(jī)構(gòu)服務(wù)內(nèi)容清單要求：列出咨詢機(jī)構(gòu)提供的各項服務(wù)，包括財務(wù)規(guī)劃、投資建議等。說明：本附件作為合同附件，用于明確咨詢機(jī)構(gòu)的服務(wù)范圍和標(biāo)準(zhǔn)。3.第三方合作協(xié)議要求：明確甲乙雙方與第三方之間的權(quán)利義務(wù)、責(zé)任范圍、保密條款等。說明：本附件作為合同附件，用于規(guī)范第三方介入的行為。4.投資決策記錄要求：記錄甲乙雙方在投資決策過程中的討論、決策結(jié)果及原因。說明：本附件作為合同附件，用于追溯投資決策過程。5.投資組合調(diào)整記錄要求：記錄投資組合調(diào)整的時間、原因、調(diào)整內(nèi)容等。說明：本附件作為合同附件，用于追蹤投資組合的變化。6.爭議解決文件要求：記錄爭議解決過程中的溝通、協(xié)商、訴訟等文件。說明：本附件作為合同附件，用于證明爭議解決的過程和結(jié)果。7.合同變更協(xié)議要求：記錄合同變更的內(nèi)容、時間、雙方簽字等。說明：本附件作為合同附件，用于證明合同變更的合法性和有效性。8.合同終止協(xié)議要求：記錄合同終止的原因、時間、雙方簽字等。說明：本附件作為合同附件，用于證明合同終止的合法性和有效性。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.投資者違約行為違約行為：未按時支付咨詢費用。責(zé)任認(rèn)定：投資者應(yīng)向咨詢機(jī)構(gòu)支付滯納金，滯納金按日計收，利率為[指定利率]。示例：若投資者逾期支付一個月咨詢費用，需支付相當(dāng)于一個月咨詢費用的滯納金。2.咨詢機(jī)構(gòu)違約行為違約行為：未按約定提供專業(yè)服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者賠償因違約造成的損失。示例：若咨詢機(jī)構(gòu)未按約定提供投資建議，投資者可要求咨詢機(jī)構(gòu)賠償因錯誤建議造成的損失。3.第三方違約行為違約行為：未按合作協(xié)議履行職責(zé)。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)按照合作協(xié)議約定的責(zé)任限額承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。示例：若第三方因自身原因?qū)е录滓译p方遭受損失，第三方應(yīng)按照協(xié)議約定的責(zé)任限額賠償。4.爭議解決違約行為違約行為：未按約定參與爭議解決。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)承擔(dān)因未參與爭議解決而產(chǎn)生的額外費用。示例：若一方未按約定參與爭議解決，需承擔(dān)因爭議解決產(chǎn)生的額外律師費。全文完。2024年個人投資與財務(wù)規(guī)劃咨詢協(xié)議1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.雙方基本信息2.1投資者信息2.2咨詢師信息3.咨詢服務(wù)內(nèi)容3.1投資規(guī)劃3.2財務(wù)分析3.3風(fēng)險評估3.4資產(chǎn)配置建議4.咨詢服務(wù)期限4.1服務(wù)開始日期4.2服務(wù)結(jié)束日期5.服務(wù)費用及支付方式5.1費用金額5.2支付方式5.3付款時間6.保密條款6.1信息保密6.2保密期限6.3違約責(zé)任7.保密信息的定義7.1保密信息的類型7.2保密信息的范圍8.不可抗力條款8.1不可抗力事件8.2通知與證明8.3不可抗力處理9.合同解除與終止9.1合同解除條件9.2合同終止條件9.3解除或終止后的處理10.法律適用與爭議解決10.1法律適用10.2爭議解決方式11.合同的生效、修改與補(bǔ)充11.1合同生效條件11.2合同修改程序11.3合同補(bǔ)充內(nèi)容12.合同附件12.1附件一：投資規(guī)劃方案12.2附件二：財務(wù)分析報告12.3附件三：其他相關(guān)文件13.合同份數(shù)13.1合同份數(shù)13.2份數(shù)效力14.其他約定事項第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義本合同中，“投資者”指與咨詢師簽訂本合同的甲方，即支付咨詢服務(wù)費用并接受投資與財務(wù)規(guī)劃咨詢的個人；“咨詢師”指與投資者簽訂本合同的乙方，即提供投資與財務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)并收取相應(yīng)費用的個人。1.2解釋本合同中，除非另有約定，所有術(shù)語的含義均按照其通常含義解釋。2.雙方基本信息2.1投資者信息投資者姓名：____________________投資者身份證號碼：________________投資者聯(lián)系方式：__________________2.2咨詢師信息咨詢師姓名：____________________咨詢師身份證號碼：________________咨詢師聯(lián)系方式：__________________3.咨詢服務(wù)內(nèi)容3.1投資規(guī)劃咨詢師將為投資者提供包括但不限于投資組合設(shè)計、資產(chǎn)配置建議、投資策略制定等服務(wù)。3.2財務(wù)分析咨詢師將對投資者的財務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，包括收入、支出、負(fù)債、資產(chǎn)等。3.3風(fēng)險評估咨詢師將對投資者的投資風(fēng)險進(jìn)行評估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險控制建議。3.4資產(chǎn)配置建議基于投資規(guī)劃和財務(wù)分析，咨詢師將為投資者提供具體的資產(chǎn)配置方案。4.咨詢服務(wù)期限4.1服務(wù)開始日期：____年____月____日4.2服務(wù)結(jié)束日期：____年____月____日5.服務(wù)費用及支付方式5.1費用金額：人民幣____元整5.2支付方式：投資者應(yīng)在服務(wù)開始前一次性支付全部費用。5.3付款時間：____年____月____日6.保密條款6.1信息保密雙方對本合同內(nèi)容及在履行合同過程中知悉的對方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。6.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起____年。6.3違約責(zé)任若任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。7.保密信息的定義7.1保密信息的類型7.2保密信息的范圍保密信息是指在本合同履行過程中，雙方通過書面、口頭或其他方式相互提供的，屬于商業(yè)秘密性質(zhì)的信息。8.不可抗力條款8.1不可抗力事件不可抗力事件是指因自然災(zāi)害、社會事件、政府行為等不可預(yù)見、不可避免、不可克服的因素導(dǎo)致合同無法履行的事件。8.2通知與證明發(fā)生不可抗力事件時，受影響的當(dāng)事人應(yīng)在事件發(fā)生后____小時內(nèi)通知對方，并提供相關(guān)證明材料。8.3不可抗力處理發(fā)生不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行時，雙方應(yīng)根據(jù)實際情況協(xié)商解決，如無法協(xié)商一致，任何一方均有權(quán)解除合同。9.合同解除與終止9.1合同解除條件1)投資者未按約定支付咨詢服務(wù)費用；2)咨詢師未按約定提供咨詢服務(wù)；3)雙方協(xié)商一致解除合同。9.2合同終止條件1)合同期限屆滿；2)雙方協(xié)商一致終止合同；3)因不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行。9.3解除或終止后的處理合同解除或終止后，雙方應(yīng)立即終止履行合同，并按照下列規(guī)定處理：1)投資者已支付的咨詢服務(wù)費用不予退還；2)咨詢師應(yīng)向投資者提供已完成的咨詢服務(wù)報告；3)雙方應(yīng)相互返還所持有的對方文件和信息。10.法律適用與爭議解決10.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。10.2爭議解決方式雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。11.合同的生效、修改與補(bǔ)充11.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同修改程序本合同的修改或補(bǔ)充，必須以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后方可生效。11.3合同補(bǔ)充內(nèi)容本合同附件作為合同不可分割的一部分，具有同等法律效力。12.合同附件12.1附件一：投資規(guī)劃方案12.2附件二：財務(wù)分析報告12.3附件三：其他相關(guān)文件13.合同份數(shù)13.1合同份數(shù)本合同一式____份，甲乙雙方各執(zhí)____份。13.2份數(shù)效力本合同各份具有同等法律效力。14.其他約定事項14.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。14.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，自合同終止之日起失效。14.3本合同如有未盡事宜，可由雙方協(xié)商一致后，以書面形式補(bǔ)充。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義本合同中的“第三方”是指除甲乙雙方以外的，根據(jù)本合同約定參與合同履行或提供相關(guān)服務(wù)的其他個人或組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、專家顧問、技術(shù)服務(wù)提供者等。15.2第三方介入范圍第三方介入的范圍包括但不限于提供咨詢服務(wù)、進(jìn)行風(fēng)險評估、執(zhí)行資產(chǎn)配置、處理交易事宜等。16.第三方介入的程序16.1第三方選定甲乙雙方可根據(jù)本合同的具體需求，共同選定第三方，或由一方推薦，經(jīng)另一方同意后確定。16.2第三方資質(zhì)審查在選定第三方前，甲乙雙方應(yīng)共同審查第三方的資質(zhì)、經(jīng)驗和信譽(yù)，確保其能夠勝任相關(guān)服務(wù)。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義本合同中的“責(zé)任限額”是指第三方因違反本合同約定或因其過失導(dǎo)致合同無法履行或造成損失時，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。17.2責(zé)任限額設(shè)定第三方的責(zé)任限額應(yīng)在本合同中明確約定，可根據(jù)第三方提供的服務(wù)的性質(zhì)和風(fēng)險程度設(shè)定。18.第三方責(zé)任承擔(dān)18.1責(zé)任承擔(dān)方式第三方責(zé)任承擔(dān)方式包括但不限于：1)直接賠償責(zé)任：第三方直接對甲乙雙方承擔(dān)的賠償責(zé)任。2)間接賠償責(zé)任：第三方雖未直接對甲乙雙方承擔(dān)責(zé)任，但其行為導(dǎo)致甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。18.2責(zé)任限額的具體規(guī)定1)第三方直接賠償責(zé)任限額：人民幣____元整。2)第三方間接賠償責(zé)任限額：人民幣____元整。19.第三方與其他各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系19.1第三方與甲方的關(guān)系第三方應(yīng)按照甲方的指示和要求提供服務(wù)，甲方對第三方的服務(wù)享有監(jiān)督和管理的權(quán)利。19.2第三方與乙方的關(guān)系第三方應(yīng)與乙方保持良好溝通，及時反饋服務(wù)進(jìn)展和問題，乙方對第三方的服務(wù)享有知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。19.3第三方與其他各方的劃分說明1)第三方與甲乙雙方之間：第三方僅對甲乙雙方承擔(dān)合同約定的責(zé)任，不涉及甲乙雙方內(nèi)部的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。2)第三方與其他第三方之間：第三方與其他第三方之間的關(guān)系由其自行協(xié)商確定，本合同不涉及第三方之間的責(zé)任劃分。20.第三方變更與替換20.1第三方變更如因第三方自身原因或甲乙雙方共同決定，需要更換第三方，雙方應(yīng)提前____天書面通知對方，并重新進(jìn)行資質(zhì)審查和責(zé)任限額的約定。20.2第三方替換如第三方因故無法繼續(xù)履行合同，甲乙雙方應(yīng)共同尋找合適的替換第三方，并按照本合同的相關(guān)規(guī)定辦理。21.第三方介入的合同附件21.1附件一：第三方資質(zhì)證明文件21.2附件二：第三方責(zé)任限額協(xié)議21.3附件三：第三方服務(wù)協(xié)議第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：投資規(guī)劃方案詳細(xì)要求：包括但不限于投資目標(biāo)、投資策略、資產(chǎn)配置方案、風(fēng)險控制措施等。說明：本附件是咨詢師根據(jù)投資者的具體情況制定的個性化投資規(guī)劃，是合同執(zhí)行的重要依據(jù)。2.附件二：財務(wù)分析報告詳細(xì)要求：包括但不限于投資者的財務(wù)狀況分析、收入支出分析、資產(chǎn)負(fù)債分析等。說明：本附件是咨詢師對投資者財務(wù)狀況的全面分析，用于制定投資規(guī)劃的基礎(chǔ)。3.附件三：第三方資質(zhì)證明文件詳細(xì)要求：包括但不限于第三方營業(yè)執(zhí)照、專業(yè)資格證書、信用評級報告等。說明：本附件用于證明第三方具備提供相關(guān)服務(wù)的資質(zhì)和能力。4.附件四：第三方責(zé)任限額協(xié)議詳細(xì)要求：包括但不限于責(zé)任限額的金額、適用范圍、賠償方式等。說明：本附件是甲乙雙方與第三方就責(zé)任限額達(dá)成的協(xié)議，用于明確第三方在違約時的賠償責(zé)任。5.附件五：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費用、保密條款等。說明：本附件是甲乙雙方與第三方就服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)條件達(dá)成的協(xié)議。6.附件六：合同履行過程中的相關(guān)文件詳細(xì)要求：包括但不限于溝通記錄、服務(wù)報告、支付憑證等。說明：本附件用于記錄合同履行過程中的重要信息，作為合同執(zhí)行和爭議解決的依據(jù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：投資者未按約定支付咨詢服務(wù)費用。咨詢師未按約定提供咨詢服務(wù)。第三方未按約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合要求。雙方未履行保密義務(wù)，泄露對方商業(yè)秘密。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約行為發(fā)生時，責(zé)任方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。違約責(zé)任包括但不限于：1)直接經(jīng)濟(jì)損失的賠償。2)造成的間接經(jīng)濟(jì)損失的賠償。3)合同約定的違約金。4)合同終止后的合理處理費用。3.違約責(zé)任示例：示例一：投資者未按約定支付咨詢服務(wù)費用，咨詢師有權(quán)解除合同，并要求投資者支付已發(fā)生的咨詢服務(wù)費用及違約金。示例三：第三方未按約定提供服務(wù)，甲乙雙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失的賠償。全文完。2024年個人投資與財務(wù)規(guī)劃咨詢協(xié)議2本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1定義1.2解釋2.投資目的和目標(biāo)2.1投資目的2.2投資目標(biāo)3.咨詢服務(wù)內(nèi)容3.1投資策略制定3.2財務(wù)規(guī)劃建議3.3市場分析3.4投資組合構(gòu)建3.5風(fēng)險評估與管理4.服務(wù)期限和費用4.1服務(wù)期限4.2服務(wù)費用4.3費用支付方式5.信息保密5.1信息保密義務(wù)5.2保密信息的定義5.3保密信息的使用6.保密條款6.1保密信息的披露限制6.2違反保密條款的責(zé)任7.保密協(xié)議的解除7.1保密協(xié)議的解除條件7.2解除后的保密義務(wù)8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決程序9.適用法律和管轄9.1適用法律9.2管轄法院10.通知和通訊10.1通知的形式10.2通知的送達(dá)10.3通訊方式11.合同的修改和補(bǔ)充11.1合同的修改11.2合同的補(bǔ)充12.合同的生效和終止12.1合同的生效條件12.2合同的終止條件13.合同的解除13.1合同解除的條件13.2合同解除的程序14.其他條款14.1定義14.2解釋第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1定義1.1.1本合同中，“投資”指投資者將其資金投入各種金融產(chǎn)品、證券、基金或其他投資工具的行為。1.1.2本合同中，“財務(wù)規(guī)劃”指根據(jù)投資者的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，制定相應(yīng)的財務(wù)策略和計劃。1.1.3本合同中，“咨詢服務(wù)”指提供投資策略、財務(wù)規(guī)劃建議、市場分析、投資組合構(gòu)建、風(fēng)險評估與管理等服務(wù)。1.1.4本合同中，“投資者”指簽訂本合同的個人投資者。1.1.5本合同中，“咨詢顧問”指提供本合同項下咨詢服務(wù)的一方。1.2解釋1.2.1本合同中的定義和解釋，如無特別說明，均以本合同中的定義為準(zhǔn)。2.投資目的和目標(biāo)2.1投資目的2.1.1投資者投資的目的為獲取資本增值和/或收入。2.1.2投資者投資的目標(biāo)為在可接受的風(fēng)險范圍內(nèi)實現(xiàn)資產(chǎn)的長期增值。2.2投資目標(biāo)2.2.1投資者希望在咨詢顧問的指導(dǎo)下，實現(xiàn)資產(chǎn)配置的合理性和投資組合的多元化。2.2.2投資者希望在咨詢顧問的協(xié)助下，降低投資風(fēng)險，提高投資回報。3.咨詢服務(wù)內(nèi)容3.1投資策略制定3.1.1咨詢顧問將為投資者制定適合其投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力的投資策略。3.1.2投資策略將包括資產(chǎn)配置、投資產(chǎn)品選擇和投資時機(jī)等方面。3.2財務(wù)規(guī)劃建議3.2.1咨詢顧問將根據(jù)投資者的財務(wù)狀況，提供財務(wù)規(guī)劃建議，包括儲蓄、消費、債務(wù)管理和退休規(guī)劃等。3.3市場分析3.3.1咨詢顧問將定期對市場進(jìn)行分析，為投資者提供市場動態(tài)和投資機(jī)會。3.4投資組合構(gòu)建3.4.1咨詢顧問將根據(jù)投資者的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，構(gòu)建投資組合。3.5風(fēng)險評估與管理3.5.1咨詢顧問將定期對投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估，并采取措施降低風(fēng)險。4.服務(wù)期限和費用4.1服務(wù)期限4.1.1本合同的服務(wù)期限為一年，自合同生效之日起計算。4.2服務(wù)費用4.2.1咨詢顧問的服務(wù)費用為每年人民幣萬元整。4.3費用支付方式4.3.1投資者應(yīng)在每個服務(wù)期開始前支付當(dāng)年的服務(wù)費用。5.信息保密5.1信息保密義務(wù)5.1.1咨詢顧問對投資者提供的信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)投資者同意，不得向任何第三方泄露。5.2保密信息的定義5.2.1保密信息包括投資者的財務(wù)狀況、投資計劃、投資組合等信息。5.3保密信息的使用5.3.1咨詢顧問僅將保密信息用于提供本合同項下的咨詢服務(wù)。6.保密條款6.1保密信息的披露限制6.1.1咨詢顧問不得向任何第三方披露保密信息，除非法律要求或經(jīng)投資者同意。6.2違反保密條款的責(zé)任6.2.1如咨詢顧問違反保密條款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償投資者因此遭受的損失。8.爭議解決8.1爭議解決方式8.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決與本合同有關(guān)的任何爭議。8.1.2若協(xié)商不成，任何一方均可將爭議提交至合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。8.2爭議解決程序8.2.1雙方應(yīng)在爭議發(fā)生后30日內(nèi)進(jìn)行書面協(xié)商。8.2.2若協(xié)商無果，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。9.適用法律和管轄9.1適用法律9.1.1本合同適用中華人民共和國法律。9.2管轄法院9.2.1本合同項下任何爭議，均由合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院管轄。10.通知和通訊10.1通知的形式10.1.1除非另有約定，所有通知應(yīng)以書面形式發(fā)送。10.2通知的送達(dá)10.2.1通知應(yīng)以掛號信方式發(fā)送至對方提供的地址，或者以電子郵件方式發(fā)送至對方提供的電子郵箱。10.3通訊方式10.3.1雙方應(yīng)確保提供的通訊方式準(zhǔn)確有效，并及時更新。11.合同的修改和補(bǔ)充11.1合同的修改11.1.1合同的任何修改均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字確認(rèn)。11.2合同的補(bǔ)充11.2.1本合同如有未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.合同的生效和終止12.1合同的生效條件12.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同的終止條件a.本合同約定的服務(wù)期限屆滿；b.雙方協(xié)商一致解除本合同；c.因不可抗力導(dǎo)致本合同無法繼續(xù)履行；d.一方違約，另一方在收到違約通知后30日內(nèi)未采取補(bǔ)救措施或違約情形嚴(yán)重。13.合同的解除13.1合同解除的條件a.對方嚴(yán)重違約；b.出現(xiàn)不可抗力事件；c.雙方協(xié)商一致。13.2合同解除的程序13.2.1解除合同的一方應(yīng)提前30日以書面形式通知對方。14.其他條款14.1定義14.1.1本合同中未定義的術(shù)語，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例解釋。14.2解釋14.2.1本合同的解釋權(quán)歸雙方共同所有。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的定義15.1.1本合同中，“第三方”指除甲乙雙方以外的任何個人、企業(yè)或其他組織，包括但不限于中介方、評估機(jī)構(gòu)、審計機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。15.2第三方的介入條件15.2.1第三方的介入應(yīng)經(jīng)甲乙雙方同意，并符合本合同的目的和內(nèi)容。15.3第三方的選擇15.3.1甲乙雙方有權(quán)各自選擇第三方，但所選第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，并同意接受本合同的約束。15.4第三方的責(zé)任15.4.1第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，履行其在本合同項下的職責(zé)，并對因其履行職責(zé)而產(chǎn)生的后果承擔(dān)責(zé)任。16.甲乙雙方與第三方的權(quán)利義務(wù)16.1甲乙雙方的權(quán)利16.1.1甲乙雙方有權(quán)要求第三方按照合同約定履行職責(zé)。16.1.2甲乙雙方有權(quán)監(jiān)督第三方的工作進(jìn)度和質(zhì)量。16.2甲乙雙方的義務(wù)16.2.1甲乙雙方應(yīng)向第三方提供必要的資料和協(xié)助。16.2.2甲乙雙方應(yīng)支付第三方按照合同約定提供的服務(wù)的費用。16.3第三方的權(quán)利16.3.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費用。16.3.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和協(xié)助。16.4第三方的義務(wù)16.4.1第三方應(yīng)按照合同約定履行職責(zé)，確保工作質(zhì)量和進(jìn)度。16.4.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方提供的秘密信息。17.第三方的責(zé)任限額17.1第三方的責(zé)任限額17.1.1第三方對本合同項下的責(zé)任，包括但不限于直接損失，不超過其收取的服務(wù)費用的總額。17.2責(zé)任免除a.由于不可抗力導(dǎo)致其無法履行合同義務(wù)；b.由于甲乙雙方提供的資料不準(zhǔn)確或不完整導(dǎo)致第三方無法履行合同義務(wù)；c.由于甲乙雙方違反合同約定導(dǎo)致第三方無法履行合同義務(wù)。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方的劃分18.1.1第三方僅對甲方負(fù)責(zé)，甲方對第三方的行為后果承擔(dān)責(zé)任。18.2第三方與乙方的劃分18.2.1第三方僅對乙方負(fù)責(zé)，乙方對第三方的行為后果承擔(dān)責(zé)任。18.3第三方與甲乙雙方的共同責(zé)任18.3.1當(dāng)?shù)谌皆诼男新氊?zé)過程中，由于甲乙雙方共同原因?qū)е潞贤瑹o法履行時，甲乙雙方應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。19.第三方的變更和替換19.1第三方的變更19.1.1如第三方需要更換人員或機(jī)構(gòu)，應(yīng)提前通知甲乙雙方，并確保新更換的人員或機(jī)構(gòu)