信托業(yè)務(wù)與大宗商品交易考核試卷

信托業(yè)務(wù)與大宗商品交易考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)信托業(yè)務(wù)與大宗商品交易相關(guān)知識(shí)的掌握程度，檢驗(yàn)考生對(duì)相關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制及市場(chǎng)分析的運(yùn)用能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托的本質(zhì)是（）

A.合同關(guān)系

B.委托代理關(guān)系

C.合伙關(guān)系

D.合同關(guān)系與委托代理關(guān)系的結(jié)合

2.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性主要表現(xiàn)為（）

A.信托財(cái)產(chǎn)與委托人其他財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

B.信托財(cái)產(chǎn)與受托人其他財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

C.以上兩者

D.以上均不是

3.信托公司設(shè)立時(shí)，注冊(cè)資本最低限額為（）

A.5000萬(wàn)元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

4.以下哪項(xiàng)不屬于信托公司的業(yè)務(wù)范圍？（）

A.信托資產(chǎn)管理

B.信托貸款

C.證券承銷(xiāo)

D.信托咨詢(xún)

5.大宗商品交易市場(chǎng)的主要參與者不包括（）

A.生產(chǎn)商

B.經(jīng)銷(xiāo)商

C.消費(fèi)者

D.交易所

6.大宗商品期貨交易的基本單位是（）

A.噸

B.箱

C.手

D.箱或手

7.以下哪項(xiàng)不是大宗商品期貨交易的特點(diǎn)？（）

A.規(guī)?；?/p>

B.標(biāo)準(zhǔn)化

C.流動(dòng)性差

D.保證金交易

8.信托產(chǎn)品收益的主要來(lái)源是（）

A.信托財(cái)產(chǎn)的增值

B.信托管理費(fèi)

C.受托人的利潤(rùn)分成

D.以上均不是

9.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）

A.公正性原則

B.透明度原則

C.安全性原則

D.效益性原則

10.大宗商品交易的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）

A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

11.以下哪項(xiàng)不是信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

12.信托產(chǎn)品的發(fā)行主體是（）

A.信托公司

B.受托人

C.委托人

D.受益人

13.大宗商品現(xiàn)貨交易的主要特點(diǎn)是（）

A.交易量大

B.交易時(shí)間長(zhǎng)

C.交易地點(diǎn)固定

D.以上都是

14.信托產(chǎn)品的投資期限一般為（）

A.短期

B.中期

C.長(zhǎng)期

D.以上均可

15.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保（）

A.信托財(cái)產(chǎn)的安全

B.信托目的的實(shí)現(xiàn)

C.信托合同的有效性

D.以上都是

16.以下哪項(xiàng)不是大宗商品期貨交易的優(yōu)勢(shì)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.交易便利

D.市場(chǎng)操縱

17.信托產(chǎn)品的收益分配方式不包括（）

A.按比例分配

B.按固定金額分配

C.按固定日期分配

D.按受益人意愿分配

18.信托公司設(shè)立時(shí)，其組織形式不包括（）

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任有限責(zé)任公司

C.合伙企業(yè)

D.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

19.大宗商品交易市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.工業(yè)和信息化部

D.商務(wù)部

20.信托公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.工商行政管理局

D.國(guó)家外匯管理局

21.以下哪項(xiàng)不是大宗商品現(xiàn)貨交易的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

B.交收風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

22.信托產(chǎn)品的募集方式不包括（）

A.公開(kāi)募集

B.非公開(kāi)募集

C.直接募集

D.間接募集

23.以下哪項(xiàng)不是信托產(chǎn)品的特點(diǎn)？（）

A.個(gè)性化

B.專(zhuān)業(yè)性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.透明性

24.信托產(chǎn)品的投資領(lǐng)域不包括（）

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.房地產(chǎn)市場(chǎng)

D.金融市場(chǎng)

25.信托公司的業(yè)務(wù)范圍不包括（）

A.信托資產(chǎn)管理

B.信托貸款

C.證券承銷(xiāo)

D.金融租賃

26.以下哪項(xiàng)不是大宗商品期貨交易的基本要素？（）

A.交易單位

B.交易時(shí)間

C.交易地點(diǎn)

D.交易規(guī)則

27.信托公司的監(jiān)管要求不包括（）

A.注冊(cè)資本要求

B.業(yè)務(wù)范圍要求

C.人員資質(zhì)要求

D.收入利潤(rùn)要求

28.大宗商品交易市場(chǎng)的交易方式不包括（）

A.現(xiàn)貨交易

B.期貨交易

C.期權(quán)交易

D.遠(yuǎn)期交易

29.以下哪項(xiàng)不是信托產(chǎn)品的投資策略？（）

A.分散投資

B.長(zhǎng)期投資

C.短期投機(jī)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

30.信托產(chǎn)品的退出機(jī)制不包括（）

A.預(yù)期收益分配

B.信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

C.信托合同解除

D.信托財(cái)產(chǎn)繼承

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)的特征包括（）

A.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

B.信托目的的多樣性

C.信托關(guān)系的復(fù)雜性

D.信托管理的專(zhuān)業(yè)性

2.信托公司的業(yè)務(wù)類(lèi)型主要有（）

A.信托資產(chǎn)管理

B.信托貸款

C.信托投資

D.信托咨詢(xún)

3.大宗商品交易市場(chǎng)的參與者包括（）

A.生產(chǎn)商

B.經(jīng)銷(xiāo)商

C.消費(fèi)者

D.金融機(jī)構(gòu)

4.信托產(chǎn)品的收益來(lái)源可能包括（）

A.信托財(cái)產(chǎn)的增值

B.信托管理費(fèi)

C.利息收入

D.資產(chǎn)處置收益

5.信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

6.大宗商品期貨交易的優(yōu)勢(shì)有（）

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.交易便利

D.增值投資

7.信托產(chǎn)品的投資策略包括（）

A.分散投資

B.長(zhǎng)期投資

C.短期投機(jī)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

8.信托公司的監(jiān)管要求包括（）

A.注冊(cè)資本要求

B.業(yè)務(wù)范圍要求

C.人員資質(zhì)要求

D.財(cái)務(wù)報(bào)告要求

9.大宗商品現(xiàn)貨交易的風(fēng)險(xiǎn)因素有（）

A.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

B.交收風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

10.信托產(chǎn)品的退出機(jī)制包括（）

A.預(yù)期收益分配

B.信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

C.信托合同解除

D.信托財(cái)產(chǎn)清算

11.信托產(chǎn)品的類(lèi)型包括（）

A.資產(chǎn)管理型信托

B.貸款型信托

C.投資型信托

D.融資型信托

12.大宗商品期貨交易的基本要素有（）

A.交易單位

B.交易時(shí)間

C.交易地點(diǎn)

D.交易規(guī)則

13.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括（）

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

14.信托產(chǎn)品的銷(xiāo)售渠道包括（）

A.信托公司直銷(xiāo)

B.證券公司代銷(xiāo)

C.銀行代銷(xiāo)

D.網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售

15.大宗商品交易市場(chǎng)的功能有（）

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.交易便利

D.促進(jìn)流通

16.信托產(chǎn)品的合規(guī)要求包括（）

A.遵守法律法規(guī)

B.保障受益人權(quán)益

C.透明信息披露

D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)

17.信托公司的內(nèi)部控制體系包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.內(nèi)部審計(jì)體系

C.人力資源管理體系

D.財(cái)務(wù)管理體系

18.大宗商品期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)管理方法有（）

A.限價(jià)指令

B.停損指令

C.期權(quán)交易

D.融資交易

19.信托產(chǎn)品的收益分配方式可能包括（）

A.按比例分配

B.按固定金額分配

C.按固定日期分配

D.按受益人貢獻(xiàn)分配

20.信托公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新包括（）

A.結(jié)構(gòu)化信托

B.量化投資信托

C.綠色信托

D.文化產(chǎn)業(yè)信托

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托是指委托人基于對(duì)受托人的______，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的管理的財(cái)產(chǎn)關(guān)系。

2.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性是信托制度的核心特征，其表現(xiàn)為信托財(cái)產(chǎn)與______的獨(dú)立性。

3.信托公司的注冊(cè)資本最低限額為_(kāi)_____元。

4.信托產(chǎn)品的募集方式分為_(kāi)_____募集和______募集。

5.大宗商品期貨交易的基本單位是______。

6.信托產(chǎn)品的收益分配方式通常包括______分配、______分配和______分配。

7.信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括______風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)和______風(fēng)險(xiǎn)。

8.大宗商品交易市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是______。

9.信托公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是______。

10.信托產(chǎn)品的投資領(lǐng)域包括______市場(chǎng)、______市場(chǎng)和______市場(chǎng)。

11.信托產(chǎn)品的投資策略應(yīng)遵循______原則、______原則和______原則。

12.大宗商品現(xiàn)貨交易的風(fēng)險(xiǎn)因素包括______風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)和______風(fēng)險(xiǎn)。

13.信托產(chǎn)品的退出機(jī)制包括______、______和______。

14.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括______、______、______和______。

15.大宗商品期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)管理方法包括______、______、______和______。

16.信托產(chǎn)品的合規(guī)要求包括______、______、______和______。

17.信托公司的內(nèi)部控制體系包括______、______、______和______。

18.信托產(chǎn)品的銷(xiāo)售渠道包括______、______、______和______。

19.信托公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新包括______、______、______和______。

20.信托產(chǎn)品的個(gè)性化特點(diǎn)體現(xiàn)在其______、______和______上。

21.大宗商品期貨交易的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是通過(guò)______實(shí)現(xiàn)的。

22.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______、______和______。

23.信托公司的監(jiān)管要求包括______、______、______和______。

24.信托產(chǎn)品的收益分配通常按照______進(jìn)行。

25.大宗商品交易市場(chǎng)的交易方式主要包括______交易、______交易和______交易。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)與受益權(quán)可以分離。（）

2.信托公司可以從事所有類(lèi)型的金融業(yè)務(wù)。（）

3.大宗商品現(xiàn)貨交易的價(jià)格波動(dòng)主要受供需關(guān)系影響。（）

4.信托產(chǎn)品的收益分配必須在信托合同中明確規(guī)定。（）

5.信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)完全由受托人承擔(dān)。（）

6.大宗商品期貨交易可以完全規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.信托產(chǎn)品的募集必須通過(guò)公開(kāi)方式進(jìn)行。（）

8.信托公司的注冊(cè)資本越高，其業(yè)務(wù)范圍就越廣。（）

9.信托產(chǎn)品的投資策略應(yīng)該根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)制定。（）

10.大宗商品現(xiàn)貨交易通常在特定的交易場(chǎng)所進(jìn)行。（）

11.信托公司的內(nèi)部控制體系是保證信托業(yè)務(wù)安全運(yùn)行的關(guān)鍵。（）

12.信托產(chǎn)品的收益分配可以隨時(shí)進(jìn)行。（）

13.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)措施。（）

14.大宗商品期貨交易可以隨時(shí)平倉(cāng)，不受交割期限限制。（）

15.信托產(chǎn)品的退出機(jī)制是為了保護(hù)投資者利益而設(shè)計(jì)的。（）

16.信托公司的監(jiān)管要求是為了規(guī)范信托市場(chǎng)秩序。（）

17.信托產(chǎn)品的個(gè)性化特點(diǎn)使得其風(fēng)險(xiǎn)比標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品更高。（）

18.大宗商品交易市場(chǎng)的參與者可以自由選擇交易方式。（）

19.信托產(chǎn)品的收益分配通常與信托財(cái)產(chǎn)的增值直接相關(guān)。（）

20.信托公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新是為了滿(mǎn)足市場(chǎng)需求而進(jìn)行的。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信托業(yè)務(wù)與大宗商品交易在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的異同。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析信托業(yè)務(wù)在大宗商品交易中的作用。

3.討論如何有效控制信托業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)和大宗商品交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

4.針對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境，提出信托業(yè)務(wù)與大宗商品交易相結(jié)合的發(fā)展策略。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司推出一款針對(duì)某大宗商品市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品，該產(chǎn)品通過(guò)購(gòu)買(mǎi)該大宗商品的期貨合約進(jìn)行投資。在產(chǎn)品運(yùn)作過(guò)程中，市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng)，導(dǎo)致期貨合約價(jià)格大幅下跌。請(qǐng)分析以下問(wèn)題：

（1）該信托產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

（2）作為受托人，信托公司應(yīng)采取哪些措施來(lái)降低這些風(fēng)險(xiǎn)？

（3）如果該信托產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，受益人的權(quán)益如何得到保障？

2.案例題：

某信托公司受托管理一項(xiàng)投資于某礦產(chǎn)資源的信托基金，該基金通過(guò)購(gòu)買(mǎi)礦產(chǎn)資源的股份進(jìn)行投資。在基金運(yùn)作期間，受托人發(fā)現(xiàn)礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)過(guò)程中存在環(huán)境污染問(wèn)題，可能會(huì)對(duì)礦產(chǎn)資源的價(jià)值產(chǎn)生負(fù)面影響。請(qǐng)分析以下問(wèn)題：

（1）該信托基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

（2）受托人應(yīng)如何評(píng)估和應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，以保護(hù)受益人的利益？

（3）如果礦產(chǎn)資源因環(huán)境污染問(wèn)題導(dǎo)致價(jià)值下降，信托公司應(yīng)如何處理該信托基金的資產(chǎn)？

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.C

3.B

4.C

5.D

6.C

7.C

8.A

9.D

10.D

11.D

12.A

13.D

14.B

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.B

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.信任

2.受托人其他財(cái)產(chǎn)

3.1億

4.公開(kāi)，非公開(kāi)

5.手

6.按比例，按固定金額，按固定日期

7.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)

8.商務(wù)部

9.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

10.股票市場(chǎng)，債券市場(chǎng)，房地產(chǎn)市場(chǎng)

11.效益性，安全性，合規(guī)性

12.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，交收風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)

13.預(yù)期收益分配，信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?zhuān)磐泻贤獬?/p>

14.內(nèi)部控制，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

15.限價(jià)指令，停損指令，期權(quán)交易，融資交易

16.遵守法律法規(guī)，保障受益人權(quán)益，透明信息披露，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)

17.風(fēng)險(xiǎn)管理體系，內(nèi)部審計(jì)體系，人力資源管理體系，財(cái)務(wù)管理體系

18.信托公司直銷(xiāo)，證券公司代銷(xiāo)，銀行代銷(xiāo)，網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售

19.結(jié)構(gòu)化信托，量化投資信托，綠色信托，文化產(chǎn)業(yè)信托

20.個(gè)性化，專(zhuān)業(yè)性，風(fēng)險(xiǎn)性

21.交易機(jī)制

22.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)