財(cái)富顧問(wèn)理論知識(shí)考核試題題庫(kù)及答案

財(cái)富顧問(wèn)理論知識(shí)考核試題

一、選擇題

1.合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不彳氐于（\［單選題］*

A.30萬(wàn)

B.40萬(wàn)

C.50萬(wàn)

D.100萬(wàn)V

2.以下有關(guān)增值服務(wù)管理辦法事項(xiàng)說(shuō)法正確的是（1［單選題］*

A.一級(jí)分行在向客戶提供私人銀行增值服務(wù)時(shí)無(wú)需向客戶出示告知函、風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)

B.二級(jí)分行無(wú)權(quán)要求增值服務(wù)機(jī)構(gòu)定期提供上轄內(nèi)客戶服務(wù)相關(guān)信息

C各級(jí)行要使用統(tǒng)一制定的服務(wù)流程、模板、服務(wù)方案及經(jīng)有權(quán)人審核認(rèn)可的營(yíng)銷宣傳材料進(jìn)行增值服

務(wù)宣傳推廣V

D.一級(jí)分行私人銀行增值服務(wù)論證通過(guò)后,無(wú)需形成服務(wù)模板和服務(wù)方案

3.以下選項(xiàng)中，哪種功能支持將暫未進(jìn)入PBS的客戶導(dǎo)入PBS系統(tǒng)？（）［單選題］*

A客戶導(dǎo)入

B.客戶批量創(chuàng)建V

C客戶分配

D.客戶開(kāi)戶

4.掌銀配置體檢功能所選用的底層模型是（\［單選題］*

A.風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型V

B.BL模型

C均值方差模型

D.大類資產(chǎn)模型

5.以下選項(xiàng)中無(wú)需主管審批的流程是（工［單選題］*

A.設(shè)置協(xié)管財(cái)富顧問(wèn)，

B.可享受增值服務(wù)客戶名單

C盡職調(diào)查

D.客戶創(chuàng)建

6.在產(chǎn)品銷售上，應(yīng)遵循（）原則。［單選題］*

A.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

B.風(fēng)險(xiǎn)匹配V

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

7.下列屬于反洗錢(qián)/恐怖融資和制裁合規(guī)管理第一道防線的是（\［單選題］*

A.合規(guī)部

B.財(cái)會(huì)部

C審計(jì)部

D.私人銀行部V

8.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型的客戶，可以購(gòu)買一風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品（\［單選題］*

A.低風(fēng)險(xiǎn)V

B.中低風(fēng)險(xiǎn)

C中風(fēng)險(xiǎn)

D.中高風(fēng)險(xiǎn)

9.即將開(kāi)放的產(chǎn)品，指當(dāng)前日期距離下一開(kāi)放期第一天在___個(gè)工作日（含）以內(nèi)的產(chǎn)品，顯示"即將

開(kāi)放"標(biāo)識(shí)（1［單選題］*

A.1

B.2

C3V

D.5

10.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行復(fù)核。禁止類和高風(fēng)險(xiǎn)客戶的復(fù)核期限不超過(guò)一年（1［單選

題］*

A.一年

B.半年V

C.三個(gè)月

D.二年

11.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有效期為（I［單選題］*

A6個(gè)月

B.12個(gè)月V

C18個(gè)月

D.24個(gè)月

12.使用掌銀配置體檢功能時(shí)，若客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性大于等于R3（穩(wěn)健型），客戶能夠看到（）款權(quán)益類產(chǎn)品（\

［單選題］*

A.2V

B3

C.4

D.5

13.掌銀配置體檢中資產(chǎn)視圖統(tǒng)計(jì)的是客戶資產(chǎn)數(shù)據(jù)的時(shí)效性為（\［單選題］*

A.T+1V

B.T+O

CT+2

D.T+3

14.以下哪個(gè)制度不是私人銀行部制定的？（I［單選題］*

A.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私人銀行部消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作規(guī)定》

B.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私人銀行保密管理規(guī)定》

C中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私人銀行產(chǎn)品銷售合規(guī)指引

D.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》V

15.客戶預(yù)約的機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)訂單不晚于出發(fā)前小時(shí)取消，可以不扣除客戶權(quán)益剩余次數(shù)（\

［單選題］*

A.2

B.4V

C6

D.8

16.關(guān)于配置體檢功能，固收類產(chǎn)品的推薦）1質(zhì)序正確的是（\［單選題］*

A合盈>進(jìn)取〉安盈,安心得利V

B.進(jìn)取，合盈〉安盈〉安心得利

C.安盈>合盈〉進(jìn)取〉安心'得利

D.安心得利〉合盈〉進(jìn)取，安盈

17.掌銀配置體檢功能中的資產(chǎn)配置方案一般（）更新一次，優(yōu)選產(chǎn)品推薦組合每天更新（\［單選題］*

A.30天V

B.60天

C.90天

D.1年

18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在從業(yè)人員招聘和任職程序中評(píng)估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，重點(diǎn)考察是否有不當(dāng)

行為記錄。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的利益相關(guān)人員，不得降低招聘錄用標(biāo)準(zhǔn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)任

職回避和—制度，應(yīng)從職責(zé)安排上形成有效制衡，避免從業(yè)人員濫用職權(quán)（\［單選題］*

A業(yè)務(wù)回避V

B.親屬回避

C機(jī)構(gòu)回避

D.流程回避

19.私行代銷產(chǎn)品銷售時(shí)間為交易所正常交易日（工［單選題］*

A.9:30-15:00V

B.9:00-15:00

C.9:30-15:30

D.9:00-15:30

20.依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》，個(gè)人客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分為一^\

［單選題］*

A.三類

B.四類

C五類V

D.六類

21.使用掌銀配置體檢功能時(shí)，若客戶風(fēng)瞼等級(jí)大于等于R3(穩(wěn)健型)，客戶能夠看到()款固收類產(chǎn)品(I

［單選題］*

A.2

B3V

C.4

D.5

22.掌銀配置體檢中推薦公募基金范圍來(lái)自于PBS(\［單選題］*

A優(yōu)選倉(cāng)V

B.基金倉(cāng)

C產(chǎn)品庫(kù)

D.產(chǎn)品池

23.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》，違規(guī)決策準(zhǔn)入第三方機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品的，給予撤職至

留用查看處分，造成不良后果的，給予一處分(1［單選題］*

A.記大過(guò)

B.開(kāi)除V

C.降級(jí)

D.警告

24.當(dāng)財(cái)富顧問(wèn)在PBS中為客戶制作了資產(chǎn)配置方案后，客戶在掌銀上可以看到此專屬配置方案，該

方案的有效期是()天(\［單選題］*

A.30天

B.60天

C90天

D.1年V

25.客戶AUM構(gòu)成中包含了以下哪幾項(xiàng)資產(chǎn)？(1)福利儲(chǔ)蓄(2)存金通1號(hào)(3)債市寶(4)私募基金

(\［單選題］*

A(2)⑶(4)

B.(1)(2)(3)(4)V

C.⑴⑷

D.⑴⑵⑷

26.以下關(guān)于PBS數(shù)據(jù)時(shí)效性的說(shuō)法，正確的是(\［單選題］*

AT+1,存金通1號(hào)除外

B.T+1,大額存單除外V

C.T+1，保險(xiǎn)除外

D.T+O

27.以下哪項(xiàng)屬于未按時(shí)開(kāi)展盡職調(diào)查情況表的功能？(1)日?qǐng)?bào)(2)統(tǒng)計(jì)超期1個(gè)月內(nèi)未開(kāi)展盡調(diào)的客

戶(3)統(tǒng)計(jì)超期1-6個(gè)月未開(kāi)展盡調(diào)的客戶(4)統(tǒng)計(jì)超期6個(gè)月以上未開(kāi)展盡調(diào)的客戶(\［單選題］*

A⑴⑵⑷

B.(1)(2)(3)(4)V

C.⑴⑵

D.⑵⑶⑷

28.以下關(guān)于PBS中客戶保險(xiǎn)資產(chǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是_。Q)保險(xiǎn)資產(chǎn)的數(shù)據(jù)來(lái)源為銀保通系統(tǒng)(2)期繳

和恁繳保費(fèi)均可全部計(jì)入客戶AUM(3)部分期繳型保險(xiǎn)僅有首年保費(fèi)計(jì)入客戶AUM(4)保險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)效性為

T+3(X［單選題］*

A⑵⑶⑷

B.⑶⑷

C.⑴⑵⑷

D［2)(4)V

29.以下哪個(gè)功能模塊可以進(jìn)行客戶降級(jí)試算?(\［單選題］*

A客戶資產(chǎn)指標(biāo)查詢

B.我的客戶V

C定制客戶查詢

D.客戶資金變動(dòng)查詢

30.潛在客戶的月日均AUM標(biāo)準(zhǔn)為(X［單選題］*

A.>500萬(wàn)V

B.<500萬(wàn)

C<600萬(wàn)

D.2400萬(wàn)

31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為評(píng)估結(jié)果作為—和職位晉升的重要依據(jù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針

對(duì)高級(jí)管理人員及關(guān)鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績(jī)效薪酬延期追索、扣回制度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明

確晉升的基本條件，未達(dá)到相關(guān)行為要求的從業(yè)人員不得晉升。()［單選題］*

A.獎(jiǎng)先評(píng)優(yōu)

B.職稱評(píng)定

C.薪酬發(fā)放V

D.績(jī)效考核

32.某款私行代銷產(chǎn)品當(dāng)前處于可贖回狀態(tài)，若客戶選擇部分贖回該產(chǎn)品，應(yīng)確保贖回后的持有金額

（工［單選題］*

A.不高于管理人規(guī)定的最高金額

B.不低于管理人規(guī)定的最低金額V

C.高于管理人規(guī)定的最高金額

D.低于管理人規(guī)定的最低金額

33.下列屬于反洗錢(qián)微怖融資和制裁合規(guī)管理第一道防線的是（1［單選題］*

A.合規(guī)部

B.財(cái)會(huì)部

C審計(jì)部

D.私人銀行部V

34.目前我行私人銀行綠鉆信用卡的賬單日是每（）號(hào)，還款日當(dāng)月（B）號(hào)。［單選題］

A.221

B.227V

C328

D.521

35.P3級(jí)別客戶金融資產(chǎn)層級(jí)為年日均AUM（1［單選題］*

A.60075（^）-3000萬(wàn)（不含）

B.3000萬(wàn)（含）一10000萬(wàn)（不含）

C.10000萬(wàn)（含）壯V

D.600萬(wàn)（含）一5000萬(wàn)（不含）

36.外貿(mào)信托安盈系列是什么類型的產(chǎn)品（A）?

固定收益類［單選題］*

B.混合類V

C.商品及金融衍生品

D.權(quán)益類

37.私人銀行綠鉆信用卡全稱是（\［單選題］*

A.至尊金穗私人銀行信用卡

B.至尊悠然私人銀行信用卡

C至尊尊然私人銀行信用卡

D.至尊鼎然私人銀行信用卡V

38.在其他因素一致的情況下，資產(chǎn)流動(dòng)性越高,則收益越（\

高［單選題］*

B低V

C.不確定

39.在投資分析中，一般使用（）來(lái)衡量社會(huì)總體物價(jià)水平暨通貨膨脹的變動(dòng)。［單選題］*

PPI

PMI

CPIV

D.AI

40.合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于（\［單選題］*

A.30萬(wàn)V

B.40萬(wàn)

C50萬(wàn)

D.100萬(wàn)

41.華寶信托安盈系列是什么類型的產(chǎn)品（A）?

固定收益類［單選題］*

B.混合類V

C.商品及金融衍生品

D.權(quán)益類

42.跨境轉(zhuǎn)介業(yè)務(wù)收入返還比例為（1［單選題］*

A.40:60

B.5O:5OV

C30:70

D.以上皆否

43.以下哪些客戶禁止簽約成為私人銀行客戶（）［單選題］*

A.CCS等級(jí)為1的客戶V

B.客戶在我行金融資產(chǎn)低于600萬(wàn)元

C客戶在我行金融資產(chǎn)低于500萬(wàn)元

D.CCS等級(jí)為5的客戶

44.盡職調(diào)查進(jìn)度監(jiān)控表不具備以下哪些功能？Q）展示即將超期盡調(diào)的客戶（2）統(tǒng)計(jì)超期1個(gè)月內(nèi)未

開(kāi)展盡調(diào)的客戶（3）統(tǒng)計(jì)超期1-6個(gè)月未開(kāi)展盡調(diào)的客戶（4）統(tǒng)計(jì)超期6個(gè)月以上未開(kāi)展盡調(diào)的客戶（）［單

選題］*

A（D（2）⑷

B.⑴（2）⑶

C⑴⑵

D.(2)(3)(4)V

45.新客戶自動(dòng)進(jìn)入PBS系統(tǒng)的時(shí)間是(\［單選題］*

A.每月5號(hào)左右V

B.每月20日左右

C.每月底

D每月25日左右

46.USAP密碼在PBS登錄界面連續(xù)輸錯(cuò)幾次將導(dǎo)致USAP用戶鎖定()？［單選題］*

A.3

B.4

C.5V

D.6

47.合并戶的附屬人不能為(\［單選題］*

A.客戶的哥哥，

B.客戶的女兒

C客戶的母親

D.客戶的妻子

48.下列哪類客戶不會(huì)被列入待清理客戶名單？Q)家族信托客戶。(2)超高凈值客戶。(3)最近6個(gè)

月中至少一個(gè)月日均資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元及以上的客戶。(4)體驗(yàn)客戶(X［單選題］*

A.(1)(2)(3)(4)V

B.Q)(2)⑶

C.(D(2)

D.⑴⑵⑷

49.以下哪一項(xiàng)計(jì)入客戶AUM（I［單選題］

A行外資產(chǎn)

B.福利儲(chǔ)蓄V

C實(shí)物黃金

D.股票市值

50.通過(guò)以下哪個(gè)模塊可以維護(hù)客戶在PBS系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)歸屬關(guān)系（X［單選題］

A.補(bǔ)充信息

B.維護(hù)營(yíng)銷

C行內(nèi)信息

D.屬地客戶經(jīng)理維護(hù)，

51.以下哪項(xiàng)屬于未按時(shí)開(kāi)展盡職調(diào)查情況表的功能（\［單選題］*

A統(tǒng)計(jì)超期1個(gè)月內(nèi)未開(kāi)展盡調(diào)的客戶數(shù)

B.統(tǒng)計(jì)超期1-6個(gè)月未開(kāi)展盡調(diào)的客戶數(shù)

C統(tǒng)計(jì)超期半年以上未開(kāi)展盡調(diào)的客戶數(shù)

D.以上都是V

52.盡職調(diào)查進(jìn)度監(jiān)控表具備以下哪個(gè)功能（\［單選題］*

A.展示即將超期盡調(diào)的客戶V

B.統(tǒng)計(jì)超期1個(gè)月內(nèi)未開(kāi)展盡調(diào)的客戶

C統(tǒng)計(jì)超期1-6個(gè)月未開(kāi)展盡調(diào)的客戶

D.統(tǒng)計(jì)超期半年以上未開(kāi)展盡調(diào)的客戶

53.以下需要進(jìn)行加強(qiáng)型盡調(diào)的客戶是（\［單選題］*

A.CCS等級(jí)為1的客戶

B.CCS等級(jí)為2的客戶V

C.CCS等級(jí)為3的客戶

D.CCS等級(jí)為4或5的客戶

54.客戶被清理期間的金融資產(chǎn)在PBS中如何計(jì)算(1［單選題］*

A.按客戶實(shí)際資產(chǎn)每日計(jì)算

B.將被清理當(dāng)日的資產(chǎn)作為被清理期間每日資產(chǎn)V

C.將被清理前年日均資產(chǎn)作為被清理期間每日資產(chǎn)

D.按零計(jì)算

55.PBS報(bào)表數(shù)據(jù)覆蓋哪些機(jī)構(gòu)？⑴一級(jí)分行(2)二級(jí)分行(3)支行⑷網(wǎng)點(diǎn)(\［單選題］*

A.⑴⑵⑶

B.⑴(2)

C.(D(2)(3)(4)V

D.⑴(2)(4)

56.以下關(guān)于PBS中客戶保險(xiǎn)資產(chǎn)的說(shuō)法正確的是_。(1)保險(xiǎn)資產(chǎn)的數(shù)據(jù)來(lái)源為銀保通系統(tǒng)(2)期繳

和京繳保費(fèi)均可全部計(jì)入客戶AUM(3)部分期繳型保險(xiǎn)僅有首年保費(fèi)計(jì)入客戶AUM(4)保險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)效性為

T+2(\［單選題］*

A(l)⑵

B.⑴⑶⑷V

C.⑴⑵(4)

D.⑴⑶

57.以下需要主管審批的流程是(1)客戶協(xié)辦(2)客戶簽約(3)客戶解約(4)客戶創(chuàng)建(\［單選題］*

A.(l)(2)(3)(4)

B.⑴⑵⑶

C.⑵⑶(4)。

D［2)(4)

58.客戶AUM構(gòu)成中包含了以下哪幾項(xiàng)資產(chǎn)？(1)第三方存管(2)保險(xiǎn)(3)國(guó)債(4)公募基金(\［單

選題］*

A(2)⑶(4)

B.(1)(2)(3)(4)V

C.⑴⑷

D.⑴⑵⑷

59.以下可以簽約成為私人銀行體驗(yàn)客戶的有哪些？(1)資產(chǎn)達(dá)到100萬(wàn)的客戶⑵資產(chǎn)達(dá)到200萬(wàn)的

客戶⑶資產(chǎn)達(dá)到800萬(wàn)的客戶(4)未進(jìn)入PBS系統(tǒng)的客戶(\［單選題］*

AQ)⑵⑶(4)

B.(1)(2)(3)V

C.⑴⑵

D。)⑶

60.客戶類型自動(dòng)變更不包括(\［單選題］*

A正式客戶變體驗(yàn)戶

B.體驗(yàn)戶變正式客戶

C.單一戶變合并戶v

D.簽約客戶自動(dòng)解約

61.以下不計(jì)入客戶AUM是_。(1)貸款⑵三方存管⑶股票金額(4)實(shí)物黃金(\［單選題］*

AQ)⑶

B.(1)(3)(4)V

C.(l)(2)(3)(4)

D.(l)(4)

62.以下四個(gè)選項(xiàng)中，哪些為農(nóng)行博盈系列產(chǎn)品的合作機(jī)構(gòu)()?［多選題］*

A.源樂(lè)晟V

B.正心谷V

C匯添富基金V

D.東方港灣V

63.客戶購(gòu)買凈值型理財(cái)產(chǎn)品的渠道和方式()？［多選題］*

A.柜面V

B.自助終端V

C網(wǎng)銀V

D.掌上銀行V

64.辦理跨境轉(zhuǎn)介業(yè)務(wù)的客戶需滿足哪些條件()？［多選題］*

A.我行簽約客戶V

B.擁有境外資產(chǎn)V

C.具有海外金融服務(wù)需求V

D.香港分行客戶

65.香港分行可為客戶提供哪些財(cái)富管珊艮務(wù)()?［多選題］*

A一般銀行服務(wù)V

B.咨詢服務(wù)V

C財(cái)富傳承服務(wù)V

D.信貸產(chǎn)品V

66.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃五大需求包括（\［多選題］*

A養(yǎng)老規(guī)劃V

B.品質(zhì)生活V

C.家庭保障V

D.財(cái)富傳承V

E.子女發(fā)展V

F.財(cái)富增值

67.私行代銷產(chǎn)品類型有（\［多選題］*

A股票類

B.混合類V

C權(quán)益類V

D.固定收益類V

68.跨境轉(zhuǎn)介業(yè)務(wù)在簽約和轉(zhuǎn)介前需做哪些工作（）？［多選題］*

A.資信評(píng)估

B.盡職調(diào)查V

C風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

D.查看客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

69.以下哪些屬于私人銀行綠鉆信用卡的特點(diǎn)（）？［多選題］*

A.免收取信用卡年費(fèi)，彰顯尊貴身份

B酒已置滿足日常消費(fèi)的固定信用額度以及臨時(shí)信用額度V

C專設(shè)私人銀行貴賓服務(wù)專線提供7*24小時(shí)專屬服務(wù)V

D提f共優(yōu)越金融、行政管家、高端商旅、保險(xiǎn)保障、法律咨詢等多項(xiàng)頂級(jí)服務(wù)V

70.代銷產(chǎn)品合同主要包括哪幾部分（）？［多選題］*

A投資范圍、投資限制及投資經(jīng)理V

B.費(fèi)用、稅收、收益分配、估值V

C.主要風(fēng)險(xiǎn)V

D.合同的變更、終止與清算V

71.目前我行的公募理財(cái)產(chǎn)品包括（1［多選題］*

A.進(jìn)取增利系列V

B.進(jìn)取專戶

C私行時(shí)時(shí)付V

D.私行天天利V

72.社會(huì)融資規(guī)模、CPI、PPI、PMI等重要宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)發(fā)布頻率為每季度一次。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

73.“檢視"環(huán)節(jié)對(duì)加強(qiáng)客戶心理建設(shè)、挖掘新的營(yíng)銷機(jī)會(huì)至關(guān)重要。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

74.票面利率越低，利率風(fēng)險(xiǎn)越小。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

75.外貿(mào)信托安盈系列產(chǎn)品僅面向私人銀行簽約客戶銷售。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

76.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力小于私行代銷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí),應(yīng)讓客戶確認(rèn)知悉并接受風(fēng)險(xiǎn)后再同意客戶購(gòu)

買。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

77.外貿(mào)信托安盈系列產(chǎn)品是委外產(chǎn)品［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

78.名義利率水平是影響黃金價(jià)格的唯一因素。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

79.私行代銷產(chǎn)品包括：基金專戶、券商資管、信托計(jì)劃。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

80.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的管理，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，嚴(yán)格防控金融

消費(fèi)者信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，保障金融消費(fèi)者信息安全。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

81.外貿(mào)信托合盈系列委托資產(chǎn)管理理財(cái)產(chǎn)品為混合類產(chǎn)品。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

82.以下選項(xiàng)中，目前A股市場(chǎng)股指期貨品種主要有哪三種（）？［多選題］

A.上證50V

B.滬深300V

C.中證500V

D.國(guó)證2000

83.以下四個(gè)選項(xiàng)中，目前A股市場(chǎng)股指期貨品種主要有哪三種（）?［多選題］*

A上證50V

B滬深300V

C中證500V

D.中證800

84.若客戶為激進(jìn)型客戶,掌銀配置體檢功能將為其推薦（）：［多選題］*

A農(nóng)銀時(shí)時(shí)付

B.存金通V

C.黃金類ETFV

D.實(shí)物金

85.掌銀配置體檢為客戶推薦的優(yōu)選產(chǎn)品中，包含（）（）［多選題］*

A農(nóng)銀私行時(shí)時(shí)付V

B.農(nóng)銀進(jìn)取系列產(chǎn)品V

C.農(nóng)銀安心得利理財(cái)產(chǎn)品V

D.公募基金V

86.風(fēng)險(xiǎn)類型為進(jìn)取型的私行客戶在掌銀配置體檢功能中可看到（）的產(chǎn)品推薦（1［多選題］*

A現(xiàn)金類V

B.固收類V

C.權(quán)益類V

D.其他類。

87.掌銀配置體檢功能將客戶持有的大類資產(chǎn)分為—（\［多選題］*

A現(xiàn)金類V

B.固收類V

C.權(quán)益類V

D.其他類V

88.以下哪些客戶有權(quán)限訪問(wèn)掌銀配置體檢（）：［多選題］*

A私行潛在客戶V

B.私行體驗(yàn)客戶V

C私行正式客戶V

D.私行潛力客戶

89.哪些產(chǎn)品可以通過(guò)BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)銷售？（）［多選題］*

A.興業(yè)信托佑瑞持雙季分紅證券投資集合資金信托計(jì)劃V

B.金鑰匙如意組合"2014年第11期私人銀行看漲、看跌滬深300指數(shù)人民幣理財(cái)產(chǎn)品

C南方資本-大樸博盈1號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃V

D.金鑰匙天工"2012年第2期私人銀行專享海鷗陀飛輪表理財(cái)產(chǎn)品

90.以下選項(xiàng)中，哪些為農(nóng)行博盈系列產(chǎn)品的合作機(jī)構(gòu)？（）［多選題］*

A.源樂(lè)晟V

B.大樸資產(chǎn)，

C匯添富基金V

D.淡水泉，

91.以下四個(gè)選項(xiàng)中，哪些為農(nóng)行博盈系列產(chǎn)品的合作機(jī)構(gòu)?()［多選題］*

A.源樂(lè)晟V

B.正心谷V

C匯添富基金V

D.東方港灣V

92.私行代銷產(chǎn)品主要包括。()［多選題］*

A券商資管V

B.委托資產(chǎn)管理理財(cái)產(chǎn)品

C基金專戶V

D.信托計(jì)劃V

93.具有機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)豪華型車型(350元檔次)預(yù)約權(quán)限的客戶，可在掌銀私行專區(qū)預(yù)約使用的車型為:

()［多選題］*

A.舒適型V

B.商務(wù)型V

C豪華型V

D.尊享型

94.通過(guò)掌銀私行專區(qū)預(yù)約機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)，可選的全部車型為:()［多選題］*

A舒適型V

B.商務(wù)型V

C.豪華型V

D.尊享型.

95.各級(jí)行及員工應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求，對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中知悉的客戶信息予以保密，采取

有效措施加強(qiáng)對(duì)客戶信息的保護(hù)，依法使用工作中獲取的客戶信息，不得以任何形式進(jìn)行以下行為：()［多

選題］*

A.向本行以外的其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人等第三方提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人

書(shū)面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的除外。V

B.向行內(nèi)無(wú)關(guān)人員或行外人員泄露客戶信息V

C超出數(shù)據(jù)主體同意的范圍使用數(shù)據(jù)，如因業(yè)務(wù)需要，確需超出客戶同意的范圍使用個(gè)人信息的，須再

次征得數(shù)據(jù)主體的同意。V

D.向其他員工窺探、打聽(tīng)非本人工作職責(zé)范圍內(nèi)的客戶信息V

96.涉及制裁業(yè)務(wù)的管控措施包括()［多選題］*

A.資產(chǎn)凍結(jié)V

B.拒絕新建業(yè)務(wù)關(guān)系V

C.拒絕業(yè)務(wù)辦理V

D.限制賬戶交易V

97.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的行為守則供全體從業(yè)人員遵循。行為守則應(yīng)

有利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防控。行為守則應(yīng)包括但不限于從業(yè)人員的一等。()［多選題］*

A行為規(guī)范V

B.禁止性行為V

C.鼓勵(lì)行為

D.問(wèn)責(zé)處罰機(jī)制V

98.掌銀配置體檢中的權(quán)益類產(chǎn)品包括()［多選題］*

A私行博盈系列產(chǎn)品V

B.私行傳盈系列產(chǎn)品

C.私行安盈系列產(chǎn)品

D.私行合盈系列產(chǎn)品。

99.私行代銷產(chǎn)品類型有()［多選題］*

A.股票類

B.混合類V

C.權(quán)益類。

D.固定收益類V

100.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)遵循以下原則()［多選題］*

A全面評(píng)估。各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估客戶特性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理地為每一

個(gè)客戶確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。V

B.差別管理。對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶應(yīng)采取強(qiáng)化的反洗錢(qián)措施，對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的客戶可采取簡(jiǎn)化的反

洗錢(qián)措施。V

C.動(dòng)態(tài)調(diào)整。各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措

施。7

D.嚴(yán)格保密。風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)和分類結(jié)果應(yīng)嚴(yán)格保密，不得向客戶或其他與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方泄露

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。V

101.私行代銷-我的關(guān)注菜單用于展示和管理客戶關(guān)注的私行集合計(jì)劃產(chǎn)品，可以進(jìn)行一()一等操作。

［多選題］*

A.調(diào)整排序V

B.添加V

C.導(dǎo)入持倉(cāng)V

D.置頂V

102.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的行為守則及其細(xì)則應(yīng)要求全體從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀(jì)律，包

括但不限于：自覺(jué)抵制并嚴(yán)禁參與一、地下錢(qián)莊、__、_、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為,不得在任!可

場(chǎng)所開(kāi)展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)，不得銷售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品，不得代銷未持有金融牌照的機(jī)構(gòu)發(fā)行的

產(chǎn)品，不得利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益，未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)允許不得向社會(huì)或其他單位和個(gè)人泄露監(jiān)管

工作秘密信息等。()［多選題］*

A.非法集資V

B.洗錢(qián)V

C商業(yè)賄賂V

D.經(jīng)商辦企業(yè)

103.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》的相關(guān)要求，將本機(jī)構(gòu)

從業(yè)人員受刑事處罰、一等懲戒措施情況，根據(jù)屬地監(jiān)管原則分別向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)

送相關(guān)信息。()［多選題］*

A行政處罰V

B.紀(jì)律處分V

C職位處分V

D.經(jīng)濟(jì)處理V

104.通過(guò)掌銀私行專區(qū)預(yù)約機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)，不能預(yù)約的出行訂單。()［多選題］*

A.6小時(shí)內(nèi)V

B.24小時(shí)內(nèi)

C.1個(gè)月后V

D.2個(gè)月后V

105.掌銀私行代銷模塊中具有“即將起售"標(biāo)識(shí)的產(chǎn)品，同步可查看以下哪些信息()［多選

A.認(rèn)購(gòu)期第一天V

B.當(dāng)前時(shí)間距離認(rèn)購(gòu)期第一天剩余天數(shù)V

C下一開(kāi)放期第一天

D.當(dāng)前時(shí)間距離下一開(kāi)放期第一天剩余天數(shù)

106.各業(yè)務(wù)部門(mén)按自身職責(zé)負(fù)責(zé)產(chǎn)品或服務(wù)一等過(guò)程中的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。()［多選題］*

A研發(fā)準(zhǔn)入，

B.推介銷售V

C售后服務(wù)V

D.信息披露V

107.客戶總覽中支持查看客戶最近多少個(gè)月的同名跨行轉(zhuǎn)賬情況，包括轉(zhuǎn)賬日期、金額、對(duì)方行名以

及對(duì)方賬戶信息。()［多選題］*

A.3V

B.6V

C9

D.12

108.快速客戶查詢能根據(jù)哪些要素進(jìn)行查詢?()［多選題］*

A.客戶姓名V

B.客戶ID

C手機(jī)號(hào)V

D.身份證號(hào)V

109.批量創(chuàng)建客戶一次可以導(dǎo)入多少客戶?()［多選題］*

A.5V

B.10V

C3OV

D.60

11。PBS工作平臺(tái)模塊包括哪些功能？()［多選題］*

A.日程表V

B才是醒V

C.短信提醒設(shè)置V

D.通知V

111.以下哪些債券品種屬于利率債？()［多選題］*

A.城投債

B.國(guó)債V

C.國(guó)用責(zé)V

D.進(jìn)出口債V

112.以下哪幾種估值方法屬于相對(duì)估值法？()［多選題］

A.凈現(xiàn)值(NPV)法

B.市盈率(P/E)法V

C市凈率(P/B)法V

D.內(nèi)部報(bào)酬率(IRR)法

113.公募基金有哪些特征?()［多選題］*

A.追求相對(duì)收益V

B.可在交易日申購(gòu)贖回。

C追求絕對(duì)收益

D.管理人計(jì)提超額業(yè)績(jī)報(bào)酬

114.定期匯報(bào)投資組合的凈值和明細(xì)具體要求有哪些？（）［多選題］*

A.每月至少披露一次所有投資組合的上月末凈值變化情況和全部組合的余額V

B.每季度、半年、每年出具披露一次投資組合的詳細(xì)報(bào)告，涵蓋投資業(yè)績(jī)、市場(chǎng)回顧、投資業(yè)績(jī)分析、

后市看法和投資策略V

C披露方式可以按客戶要求或約定來(lái)制定。以短信、微信、電子郵件、郵寄（紙質(zhì)報(bào)告、賬單）的形式進(jìn)

行V

D.偏向于口頭告知以減少證據(jù)風(fēng)險(xiǎn)

115.開(kāi)展資產(chǎn)配置服務(wù)的主要原因有（）［多選題］*

A.滿足客戶日益旺盛的綜合財(cái)富配置需求V

B.應(yīng)對(duì)日益激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，

C.提升財(cái)富顧問(wèn)的專業(yè)B艮務(wù)能力V

D.節(jié)約成本

116.我行資產(chǎn)配置方案模板的主要內(nèi)容包括（）［多選題］*

A.同業(yè)產(chǎn)品比較

B.市場(chǎng)分析，

C大類資產(chǎn)配置比例建議V

D.產(chǎn)品組合推薦V

117.以下哪些是加強(qiáng)投資者教育工作應(yīng)該做的？（）［多選題］*

A引導(dǎo)客戶樹(shù)立“賣者盡責(zé)，買者自負(fù)"理念。V

B.引導(dǎo)客戶正確認(rèn)識(shí)并理性面對(duì)產(chǎn)品凈值波動(dòng)。V

C引導(dǎo)客戶關(guān)注產(chǎn)品的資金投向及投資策略。V

D.引導(dǎo)客戶關(guān)注產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)，對(duì)潛在風(fēng)瞼略作介紹。

118.股票的投資收益來(lái)源主要有_.()［多選題］*

A.匯兌損益

B.資本利得，

C.定期付息

D.分紅V

119.關(guān)于常見(jiàn)的規(guī)避CRS的安排或架構(gòu)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是_。()［多選題］*

A.可以利用信托架構(gòu)完全規(guī)避CRSV

B.可以通過(guò)移民方式完全規(guī)避CRSV

C可以通過(guò)設(shè)計(jì)復(fù)雜金融產(chǎn)品完全規(guī)避CRSV

D.信托架構(gòu)、投資移民和復(fù)雜金融產(chǎn)品均無(wú)法完全規(guī)避CRS

120.關(guān)于中國(guó)稅制的特點(diǎn)，表述正確的是_。()［多選題］*

A.間接稅為主，直接稅為輔V

B.對(duì)企業(yè)征管為主，個(gè)人征管為輔V

C與個(gè)人相關(guān)的財(cái)產(chǎn)稅處于空白V

D.直接稅為主，間接稅為輔

121.行政處罰包括()［多選題］*

A.罰款V

B.吊銷許可證V

C.拘留V

D.有期徒刑

122.私人銀行客戶對(duì)顧問(wèn)咨詢服務(wù)需求調(diào)查中，排在前兩位的是__、()［多選題］

A法律V

B.跨境金融

C.稅務(wù)V

D保險(xiǎn)

我行人員赴增值服務(wù)合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)盡職調(diào)杳必須收集的材料包括_.(AB)［多選題］

A企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照V

B.企業(yè)相關(guān)資質(zhì)的證明材料

C企業(yè)營(yíng)銷宣傳材料V

D.該企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)信息

123.以下哪些屬于天然孳息？()［多選題］*

A.房租

B.樹(shù)木的果實(shí)V

C母畜生的幼畜V

D利息

124.我行私人銀行客戶在子女教育方面關(guān)注的有()［多選題］*

A各類財(cái)富傳承與企業(yè)管理V

B.與成功人士面對(duì)面交流V

C.解決交友、婚戀需求V

D.海外高端體檢

125.首發(fā)原始股中，4VE以及大非的禁售期分別為—、—o()［多選題］*

A12月V

B.15月

C20月

D.36月V

126.法稅服務(wù)體系中,提供哪幾類服務(wù)？（）［多選題］*

A法稅商訊V

B.法稅支持V

C法稅講堂V

D.法稅商服V

127.專家預(yù)約服務(wù)特色是（）［多選題］*

A.綠色通道V

B.全程陪同V

C貼心服務(wù)V

D.專家一對(duì)一

128.張先生欲設(shè)立一單家庭委托人家族信托，—可以作為共同委托人。（）［多選題］*

A.張先生的女兒V

B.張先生的母親V

C張先生公司的合伙人

D.張先生的配偶V

129.關(guān)于CRS,說(shuō)法錯(cuò)誤的是_。（）［多選題］*

A.CRS全稱是《金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)》

B.CRS全稱是《外國(guó)賬戶納稅法案》V

CCRS項(xiàng)下，金融賬戶信息交換方式為"自動(dòng)交換"+"批量交換"

D.CRS項(xiàng)下，僅存款機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)、特定保險(xiǎn)公司需報(bào)送金融賬戶信息，托管機(jī)構(gòu)無(wú)需報(bào)送。V

130.以下對(duì)于首發(fā)原始股的限售股減持退稅政策說(shuō)法正確的是_。()［多選題］*

A.個(gè)人股東可享受退稅政策V

B.機(jī)構(gòu)股東可享受退稅政策V

C.個(gè)人股東不可享受退稅政策

D.機(jī)構(gòu)股東不可享受退稅政策

131.在納稅方面，限售股減持需要交納以下哪個(gè)稅種？()［多選題］*

A增值稅

B.所得稅V

C.印花稅V

D.附加稅

132.遺產(chǎn)繼承第二順序是()［多選題］*

A兄弟姐妹V

B.祖父母V

C.外祖父母V

D.侄子侄女

133.有關(guān)增值服務(wù)管理辦法,說(shuō)法錯(cuò)誤的()［多選題］*

A.各級(jí)行及員工可根據(jù)增值服務(wù)推廣情況適當(dāng)接收增值服務(wù)合作機(jī)構(gòu)提供的賬外激勵(lì)V

B.一級(jí)分行可不對(duì)本行準(zhǔn)入的增值服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行后評(píng)價(jià)V

C各級(jí)行不得超業(yè)務(wù)授權(quán)和范圍向客戶提供任何產(chǎn)品和服務(wù)，特別是不得假借私人銀行增值服務(wù)的名

義銷售實(shí)物或金融理財(cái)產(chǎn)品

D.各級(jí)行在向客戶營(yíng)銷推廣和提供私人銀行增值服務(wù)時(shí)應(yīng)向客戶強(qiáng)調(diào)我行、客戶、增值機(jī)構(gòu)的角色定位

134.私人銀行增值fl艮務(wù)的作用主要體現(xiàn)在_。()［多選題］*

A增強(qiáng)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)服務(wù)能力

B.滿足私人銀行客戶增值服務(wù)方面的需求V

C.提升私人銀行客戶體驗(yàn)V

D.吸引高凈值客戶簽約成為我行私人銀行客戶V

135.專屬客服的服務(wù)特色包括_。()［多選題］*

A7*24小時(shí)服務(wù)V

B.資深客服代表V

C尊貴專屬體驗(yàn)，

D.協(xié)同理財(cái)交易V

136.為什么要去做股東分紅資金的提前營(yíng)銷？()［多選題］*

A.快：業(yè)務(wù)鏈條短、速戰(zhàn)速?zèng)Q、快速變現(xiàn)V

B.準(zhǔn)：總行下發(fā)營(yíng)銷線索明確股東、規(guī)模資金明確將分配V

C全：全A股市場(chǎng)篩選全覆蓋V

D.易：專業(yè)門(mén)檻較低可快速推廣，

137.民法上的孳息分為_(kāi)。()［多選題］*

A.財(cái)產(chǎn)孳息

B.天然孳息V

C人身孳息

D.法定孳息V

138.通過(guò)私人銀行客戶增值服務(wù)的需求分析發(fā)現(xiàn)：維度不同，客戶的增值服務(wù)需求也不相同，主要體

現(xiàn)在。()［多選題］

A.年齡不同的客戶增值服務(wù)需求不同V

B.資產(chǎn)層級(jí)不同的客戶增值服務(wù)需求不同V

C.區(qū)域不同的客戶增值服務(wù)需求不同V

D.年齡不同的客戶增匐艮務(wù)需求相同

139.某節(jié)目演出組到某山區(qū)演出，該地屬自然保護(hù)區(qū)范圍。演出組在某一天然景點(diǎn)搭設(shè)了一座棧橋，

為運(yùn)送演出設(shè)備在區(qū)內(nèi)修建了一條簡(jiǎn)易公路。區(qū)內(nèi)環(huán)境和植被因此遭受一定程度的毀壞。演出計(jì)劃得到了

主管部門(mén)和當(dāng)?shù)卣鷾?zhǔn)，演出組并已付錢(qián)請(qǐng)當(dāng)?shù)厝顺袚?dān)恢復(fù)原貌工作。關(guān)于該事件的下列哪些意見(jiàn)是錯(cuò)

誤的？（）［多選題］*

A演出組在該自然保護(hù)區(qū)內(nèi)景點(diǎn)修建的是臨時(shí)建筑物，其影響環(huán)境的行為不受我國(guó)環(huán)境保護(hù)法的約束V

B.演出組為了演出需要而搭設(shè)棧橋，不屬于工業(yè)性項(xiàng)目，也沒(méi)有排放污染，環(huán)境保護(hù)管理部門(mén)無(wú)需過(guò)問(wèn)

V

C.演出組的行為即使對(duì)當(dāng)?shù)丨h(huán)境有影響，也不構(gòu)成跨區(qū)環(huán)境問(wèn)題，不屬于國(guó)務(wù)院環(huán)境保護(hù)行政主管部門(mén)

的監(jiān)管范圍V

D.對(duì)于該演出組的上述行為，我國(guó)法律目前沒(méi)有可適用的處罰規(guī)定V

140.遺產(chǎn)繼承第一順序是（）［多選題］*

A.兄弟姐妹

B.配偶V

C子女V

D.父母V

141.根據(jù)資管新規(guī)規(guī)定，以下哪個(gè)是家族信托專屬產(chǎn)品的產(chǎn)品類型？（）［多選題］*

A.固收類V

B.混合類V

C.權(quán)益類

D.其他類

142.以下關(guān)于受托人的說(shuō)法正確的是哪兩項(xiàng)？（）［多選題］*

A.受托人可以按照自己的意愿對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理

B.受托人管理信托財(cái)產(chǎn)必須按照信托合同中客戶寫(xiě)的條件執(zhí)行V

C.受托人一切都是為了受益人的利益V

D.受托人可以為了自身利益對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處置

143.以下哪幾種情況，家族信托是不能對(duì)抗公檢法等機(jī)構(gòu)的凍結(jié)、扣押、拍賣處置的?（）［多選題］

A.以非法財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托V

B.為避債轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)而設(shè)立信托V

C受益人不能確定的信托V

D.信托財(cái)產(chǎn)本身已設(shè)定優(yōu)先擔(dān)保債權(quán)V

144.客戶參與模式下，家族信托簽約需簽署的文件有哪些？（）［多選題］*

A.信托合同V

B.投資管理及財(cái)務(wù)顧問(wèn)合同V

C.保密協(xié)議V

D.投資服務(wù)協(xié)議V

145.客戶已通過(guò)掌銀私行專區(qū)預(yù)約機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)，在未派車前，客戶可無(wú)限次修改預(yù)約信息。［判斷

:

對(duì)V

錯(cuò)

146.當(dāng)客戶取消已預(yù)約的機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)訂單后，系統(tǒng)立即返還已扣減的機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)剩余次數(shù)。［判

斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

147.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則，各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線

的特點(diǎn)，突出各業(yè)務(wù)條線中關(guān)鍵崗位的行為要求，并重點(diǎn)關(guān)注該業(yè)務(wù)條線中的不當(dāng)行為可能帶來(lái)的潛在風(fēng)

險(xiǎn)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

148.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分處理細(xì)則》，積分處理實(shí)行累積制，以一個(gè)公歷年度為計(jì)算

周期，每年度從。分起累積。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

149.機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)權(quán)益次數(shù)使用完畢后，客戶可自費(fèi)使用機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)，自費(fèi)預(yù)約的車型包括：舒適

型、商務(wù)型、豪華型。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

150.客戶通過(guò)掌銀私行專區(qū)預(yù)約機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)后,系統(tǒng)T+1日扣減客戶可享受的機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)剩余

次數(shù)。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

151.在PBS中具有機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)權(quán)益的客戶可通過(guò)掌銀私行專區(qū)專享報(bào)務(wù)模塊能夠查詢本人可享受

的機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)總次數(shù)和剩余次數(shù)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

152.客戶在掌銀配置體檢所見(jiàn)的大類資產(chǎn)配置比例建議是按照客戶的阿僉等級(jí)來(lái)確定的。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

153.我行開(kāi)展私人銀行產(chǎn)品銷售遵循"合規(guī)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)匹配、勤勉盡責(zé)"的原則。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

154.掌銀私行專區(qū)機(jī)場(chǎng)接送預(yù)約服務(wù)支持客戶為他人預(yù)約出行訂單。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

155.機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)權(quán)益次數(shù)使用完畢后，客戶無(wú)法自費(fèi)使用機(jī)場(chǎng)接送服務(wù)。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

156.掌銀配置體檢目前已經(jīng)授權(quán)給管戶財(cái)富顧問(wèn)訪問(wèn)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

157.配置體檢會(huì)針對(duì)客戶的綜合金融資產(chǎn)進(jìn)行配置，包括資產(chǎn)以及負(fù)債［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

158.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的管理，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，嚴(yán)格防控金

融消費(fèi)者信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，保障金融消費(fèi)者信息安全。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

159.客戶被清理期間的AUM情況將無(wú)法被PBS獲取和存儲(chǔ)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

160.PBS報(bào)表管理模塊支持添加報(bào)表注釋。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

161.支行可以設(shè)置服務(wù)經(jīng)理角色。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

162.總行財(cái)富顧問(wèn)能夠調(diào)配二級(jí)分行客戶。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

163.業(yè)務(wù)管理員不能查看報(bào)表管理模塊中的所有報(bào)表。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

164.PBS支持預(yù)約所有即將開(kāi)放的理財(cái)產(chǎn)品額度。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

165.為客戶預(yù)約產(chǎn)品額度時(shí)需要總行產(chǎn)品主菅審批。［判斷題］

對(duì)

錯(cuò)V

166.某款私行代銷產(chǎn)品同時(shí)處于募集期（認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)都算）和贖回期，掌銀上的產(chǎn)品標(biāo)識(shí)為"可購(gòu)買"。

［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

167.具有可購(gòu)買、可申贖、可贖回3種標(biāo)識(shí)的私行代銷產(chǎn)品，在產(chǎn)品列表中均不顯示下一開(kāi)放日和剩

余天數(shù)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

168.產(chǎn)品額度預(yù)約成功后，不支持修改和取消。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

169.PBS生成PDF格式的資產(chǎn)配置方案主要是為了防范飛單風(fēng)險(xiǎn)。［判斷題］*

對(duì)，

錯(cuò)

170.客戶進(jìn)入掌銀私行代銷-持倉(cāng)總覽后，看到的持有收益已經(jīng)扣除管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬和認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)。

［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

171.私行體驗(yàn)客戶資產(chǎn)如達(dá)到私行正式客戶標(biāo)準(zhǔn)，必須經(jīng)過(guò)主管審批才能升級(jí)成為正式客戶。［判斷

題］

對(duì)

錯(cuò)V

172.客戶資產(chǎn)層級(jí)統(tǒng)計(jì)表（按機(jī)構(gòu)）中AUM的統(tǒng)計(jì)口徑與AUM中某項(xiàng)產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)口徑是不一致的。

［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

173.業(yè)務(wù)管理員角色可查看報(bào)表管理模塊中的所有報(bào)表。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

174.應(yīng)對(duì)CCS等級(jí)為5的簽約客戶進(jìn)行強(qiáng)制解約。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

175.總行財(cái)富顧問(wèn)能夠調(diào)配支行客戶。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

176.私行代銷產(chǎn)品包括：基金專戶、券商資管、信托計(jì)劃。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

177.系統(tǒng)管理模塊為PBS現(xiàn)有功能模塊，支持業(yè)務(wù)資料發(fā)布和下載。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

178.PBS用戶所在單位須在用戶離職離崗后的5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)起用戶角色停用流程。［判斷題］

對(duì)

錯(cuò)V

179.客戶已成功提交某私行代銷產(chǎn)品的購(gòu)買委托，但系統(tǒng)還沒(méi)正式清算成客戶的產(chǎn)品持有份額，此時(shí)

若客戶想要再次追加，仍然必須滿足最｛獻(xiàn)購(gòu)起點(diǎn)金額。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

180.加強(qiáng)型盡職調(diào)查分為：高風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)型盡調(diào)和外國(guó)籍加強(qiáng)型盡調(diào)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

181.PBS支持為同一個(gè)一級(jí)分行設(shè)置2個(gè)系統(tǒng)管理員。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

182.登錄PBS時(shí)需要填寫(xiě)身份證號(hào)和USAP密碼。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

183.應(yīng)對(duì)CCS等級(jí)為1的簽約客戶進(jìn)行強(qiáng)制解約。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

184.客戶類型自動(dòng)變更功能中，體驗(yàn)客戶自動(dòng)變更正式客戶為每日?qǐng)?zhí)行。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

185.移動(dòng)營(yíng)銷寶支持向客戶掌銀小信封推送PBS生成的PDF版資產(chǎn)配置方案。［判斷題］

對(duì)V

錯(cuò)

186.客戶資產(chǎn)層級(jí)統(tǒng)計(jì)表不支持每5天生成一次。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

187.客戶行外資產(chǎn)納入客戶AUM統(tǒng)計(jì)范圍。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

188.關(guān)于客戶類型自動(dòng)變更功能：體驗(yàn)客戶自動(dòng)變更正式客戶為每月執(zhí)行。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

189.只有合格投資者或私人銀行客戶中的非合格投資者有權(quán)限訪問(wèn)掌銀"私行代銷”模塊。［判斷題］

對(duì)

錯(cuò)V

190.支行可以設(shè)置主管和財(cái)富顧問(wèn)角色。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

191.運(yùn)營(yíng)管理-資訊管理是PBS現(xiàn)有功能模塊,支持業(yè)務(wù)資料發(fā)布和下載。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

192.資產(chǎn)配置精華版方案生成后為PDF格式，支持通過(guò)移動(dòng)營(yíng)銷寶推送給客戶。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

193.未按時(shí)開(kāi)展盡職調(diào)查情況表不支持每日生成數(shù)據(jù)。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

194.產(chǎn)品預(yù)約成功后，支持修改和取消。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

195.非合格投資者的私人銀行客戶登錄掌銀后，在首頁(yè)最上端搜索私行代銷產(chǎn)品，進(jìn)入合格投資者確

認(rèn)頁(yè)面。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

196.PBS用戶處于"未啟用"或"已失效"狀態(tài)時(shí)，將無(wú)法通過(guò)USAP用戶登錄PBS。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

197.客戶的協(xié)管財(cái)富顧問(wèn)不一定是唯一的。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

198.私行代銷產(chǎn)品的業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)是管理人對(duì)產(chǎn)品收益率的承諾與保證［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

199.私人銀行卡是指私人銀行鉆石借記卡，目前已經(jīng)停發(fā)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

200.客戶行外資產(chǎn)不納入客戶AUM統(tǒng)計(jì)范圍。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

201.未按時(shí)開(kāi)展盡職調(diào)查情況表支持每日生成數(shù)據(jù)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

202.移動(dòng)營(yíng)銷寶中財(cái)富顧問(wèn)角色的私行客戶管戶名單的數(shù)據(jù)來(lái)源為PBS。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

203.客戶資產(chǎn)層級(jí)統(tǒng)計(jì)表（按機(jī)構(gòu)）中AUM的統(tǒng)計(jì)口徑與AUM中某項(xiàng)產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)口徑是一致的。［判

斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

204.資產(chǎn)配置精華版方案生成后為PPT格式，支持下載、編輯后再提供給客戶。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

205.服務(wù)經(jīng)理具有維護(hù)客戶家族信托檔案的權(quán)限。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

206.每名客戶的協(xié)管財(cái)富顧問(wèn)的上限為3人。［判斷題］

對(duì)

錯(cuò)V

207.二級(jí)分行可以設(shè)立系統(tǒng)管理員。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

B

一、單選題

1、保險(xiǎn)的標(biāo)的是什么（）［單選題］*

A投保人

B.保險(xiǎn)人

C.被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)的財(cái)物。

D.受益人

2、客戶作為家庭唯一經(jīng)濟(jì)支柱，您首先會(huì)為他配備什么類型的保險(xiǎn)（）［單選題］*

A.投資型險(xiǎn)種

B.養(yǎng)老險(xiǎn)

C.壽險(xiǎn)、重疾類的保障型產(chǎn)品V

D.年金險(xiǎn)

3、保單的收益人不可以做哪些個(gè)性化安排（）［單選題］*

A.收益順序

B.任意指定受益金領(lǐng)取時(shí)間V

C受益份額分配

D.多個(gè)受益人

4、為什么保單可以一定程度實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承的過(guò)程控制?哪一項(xiàng)最為確切（）［單選題］*

A保險(xiǎn)產(chǎn)品都可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承的過(guò)程控制

B.因?yàn)樵谕侗r(shí)約定好的

C人壽保單實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的三權(quán)分離，同時(shí)保險(xiǎn)公司擔(dān)當(dāng)了第三方執(zhí)行人。V

D.因?yàn)槭芤嫒撕头绞蕉际谴_定的。

5、在沒(méi)有特別約定的情形下，哪些資產(chǎn)不會(huì)因?yàn)殡x婚而被分割（）［單選題］*

A夫妻一方獲得的疾病保險(xiǎn)金、醫(yī)療保險(xiǎn)津貼V

B.家具、家電等家庭設(shè)施

C共同產(chǎn)權(quán)的房產(chǎn)

D.家庭儲(chǔ)備的現(xiàn)金

6、王先生是我行私人銀行客戶，年輕時(shí)創(chuàng)業(yè)成立了自己的工廠，王先生僅有一個(gè)兒子。近期王先生正

在考慮財(cái)富傳承問(wèn)題。作為王先生的財(cái)富顧問(wèn)，他向你提出如下要求:一方面要給第二代一輩子的關(guān)懷，希

望給兒子做資產(chǎn)傳承規(guī)劃，保證兒子生活所需，也避免年輕時(shí)喪失奮斗能力，并且防止未來(lái)婚姻問(wèn)題導(dǎo)致家

產(chǎn)流失另一方面希望財(cái)富向第三代傳承，把部分財(cái)產(chǎn)分給孫子，讓孫子18歲開(kāi)始領(lǐng)錢(qián)，每年領(lǐng)一部分。

你需要怎么為王先生進(jìn)行規(guī)劃?王先生訴求未體現(xiàn)了財(cái)富傳承工具的那些功能？（）［單選題］*

A保值增值

B.財(cái)富快速增長(zhǎng)V

C.避免家產(chǎn)糾紛

D.財(cái)富保障

7、以下有權(quán)利進(jìn)行臨時(shí)分配的是？（）［單選題］*

A.信托公司

B.委托人V

C農(nóng)業(yè)銀行

D.受益人

8、對(duì)于有固定期限的家族信托如果現(xiàn)金流測(cè)算能完全覆蓋期間分配，則應(yīng)在信托合同里約定（）的利

益分配方式。［單選題］*

A.固定分配V

B.條件分配

C臨時(shí)分配

D.終止分配

9、受托人應(yīng)當(dāng)妥善保存處理信托事務(wù)的完整記錄，（）向委托人、受益人、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)寄送"受托人

管理報(bào)告"。［單選題］*

A每月

B.每季度V

C每半年

D.依據(jù)委托人、受托人的合同

10、受托人管理報(bào)告的內(nèi)容包括（工⑴信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用情況（2）投資組合情況（3）信托收支情況（4）

發(fā)生的重大事項(xiàng)的情況說(shuō)明［單選題］*

A（l）⑵

B.⑴（2）⑶

C.（1）（2）（3）（4）V

D.以上均不正確

11、信托存續(xù)期間及清算期間，若出現(xiàn)合同未明確約定的事項(xiàng)，（）基于誠(chéng)信、勤勉、盡責(zé)的原則，參

考（）的意愿、為了（）的利益，對(duì)本信托項(xiàng)下的事務(wù)擁有自由裁量權(quán)。（）［單選題］*

A.信托公司、委托人、受益人V

B.信托公司、委托人、委托人

C.農(nóng)業(yè)銀行、受益人、委托人

D.農(nóng)業(yè)銀行、委托人、受益人

12、以下哪些家庭情況適合設(shè)立家族信托?(1)對(duì)年老殘疾人的特別安排(2)企業(yè)分紅避稅(3)防止后代

之間爭(zhēng)權(quán)奪利(4)隔代傳承()［單選題］*

A.⑴(2)⑶

B.⑶⑷