2024年專業(yè)理財規(guī)劃居間協(xié)議示例版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年專業(yè)理財規(guī)劃居間協(xié)議示例版B版本合同目錄一覽第一條理財規(guī)劃服務的范圍與內(nèi)容1.1理財規(guī)劃的定義1.2服務內(nèi)容的詳細說明1.3服務范圍的界定第二條客戶的權(quán)利與義務2.1客戶的權(quán)利2.2客戶應履行的義務2.3客戶信息的保密第三條理財規(guī)劃師的責任與義務3.1理財規(guī)劃師的職責3.2理財規(guī)劃師的義務3.3隱私保護與信息安全第四條服務費用與支付方式4.1服務費用的確定4.2支付方式與時間4.3費用調(diào)整與變更第五條服務期限與終止5.1服務期限的界定5.2服務終止的條件5.3終止服務后的處理第六條違約責任與賠償6.1違約行為的界定6.2違約責任的具體規(guī)定6.3賠償金額的計算方式第七條爭議解決方式7.1爭議的解決途徑7.2調(diào)解與仲裁的程序7.3法律適用與訴訟管轄第八條隱私保護與信息安全8.1客戶隱私的保護8.2信息安全的措施8.3違反隱私保護的后果第九條合同的變更與解除9.1合同變更的條件9.2合同解除的程序9.3變更與解除后的權(quán)益處理第十條不可抗力與意外事件10.1不可抗力的界定10.2不可抗力事件的處理10.3意外事件的應對措施第十一條合同的效力與期限11.1合同的生效條件11.2合同的期限規(guī)定11.3合同失效后的處理第十二條雙方聯(lián)系方式與通知義務12.1雙方聯(lián)系信息的規(guī)定12.2通知義務的履行12.3聯(lián)系方式的變更程序第十三條合同附件13.1附件的說明13.2附件的補充效力13.3附件的變更與解除第十四條其他約定14.1其他補充條款14.2未盡事宜的處理14.3合同的修訂與更新第一部分：合同如下：第一條理財規(guī)劃服務的范圍與內(nèi)容1.1理財規(guī)劃的定義本合同所指的理財規(guī)劃是指理財規(guī)劃師根據(jù)客戶的財務狀況、風險偏好、理財目標和人生規(guī)劃，為客戶提供的包括資產(chǎn)配置、投資建議、風險管理和財務規(guī)劃等在內(nèi)的全面財務策劃服務。1.2服務內(nèi)容的詳細說明(1)分析客戶的財務狀況，包括資產(chǎn)、負債、收入、支出等；(2)確定客戶的理財目標，包括短期、中期和長期的財務目標；(3)提供資產(chǎn)配置和投資建議，包括股票、債券、基金、保險等金融產(chǎn)品的選擇和組合；(4)提供風險管理建議，包括保險規(guī)劃、稅務規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃等；(5)提供財務規(guī)劃，包括退休規(guī)劃、教育規(guī)劃和購房規(guī)劃等；(6)定期跟蹤和評估客戶的理財計劃，根據(jù)市場變化和客戶需求進行調(diào)整。1.3服務范圍的界定理財規(guī)劃師的服務范圍包括但不限于上述服務內(nèi)容，具體服務內(nèi)容以客戶的實際需求和理財規(guī)劃師的職業(yè)判斷為準。第二條客戶的權(quán)利與義務2.1客戶的權(quán)利客戶有權(quán)獲得理財規(guī)劃師提供的全面理財規(guī)劃服務，包括資產(chǎn)配置、投資建議、風險管理和財務規(guī)劃等?？蛻粲袡?quán)要求理財規(guī)劃師對其財務狀況進行分析和評估，并提供相應的理財建議?？蛻暨€有權(quán)要求理財規(guī)劃師對其理財計劃進行定期跟蹤和評估，并根據(jù)市場變化和客戶需求進行調(diào)整。2.2客戶應履行的義務客戶應向理財規(guī)劃師提供真實、準確、完整的財務信息，包括資產(chǎn)、負債、收入、支出等?？蛻魬凑绽碡斠?guī)劃師的建議進行投資和理財操作，并按照約定支付服務費用?？蛻暨€有義務及時通知理財規(guī)劃師其財務狀況和理財目標的變化，以便理財規(guī)劃師及時調(diào)整其理財計劃。2.3客戶信息的保密理財規(guī)劃師應嚴格保密客戶的財務信息，未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露。理財規(guī)劃師因職業(yè)需要使用客戶信息時，應采取適當措施確保信息的安全和保密。第三條理財規(guī)劃師的責任與義務3.1理財規(guī)劃師的職責理財規(guī)劃師有責任為客戶提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務，并根據(jù)客戶的財務狀況、風險偏好和理財目標制定合理的理財計劃。理財規(guī)劃師還有責任定期跟蹤和評估客戶的理財計劃，并根據(jù)市場變化和客戶需求進行調(diào)整。3.2理財規(guī)劃師的義務理財規(guī)劃師應按照約定為客戶提供理財規(guī)劃服務，并嚴格遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范。理財規(guī)劃師還有義務保護客戶的隱私和信息安全，未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露客戶的財務信息。3.3隱私保護與信息安全理財規(guī)劃師應采取適當措施保護客戶的隱私和信息安全，防止客戶的財務信息被未授權(quán)訪問、披露或使用。理財規(guī)劃師應確?？蛻舻呢攧招畔H用于提供理財規(guī)劃服務，并在不需要時及時刪除或銷毀。第四條服務費用與支付方式4.1服務費用的確定理財規(guī)劃師的服務費用根據(jù)客戶的財務狀況、理財目標和服務的復雜程度等因素確定。具體費用標準和支付方式在合同中約定。4.2支付方式與時間客戶應按照合同約定的時間和方式向理財規(guī)劃師支付服務費用。支付方式可以是現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、支票等，具體支付方式在合同中約定。4.3費用調(diào)整與變更在合同有效期內(nèi)，如因市場變化或客戶需求變更導致服務費用發(fā)生變動，雙方可協(xié)商調(diào)整服務費用。費用調(diào)整應經(jīng)雙方書面確認。第五條服務期限與終止5.1服務期限的界定本合同的服務期限自合同生效之日起計算，至合同約定的服務目標實現(xiàn)或合同終止之日起止。服務期限的具體界定在合同中明確。5.2服務終止的條件(1)客戶與理財規(guī)劃師協(xié)商一致解除合同；(2)客戶未按約定支付服務費用，理財規(guī)劃師書面催告無果后解除合同；(3)理財規(guī)劃師無法履行合同義務，客戶解除合同；(4)合同約定的服務目標實現(xiàn)；(5)法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。5.3終止服務后的處理合同終止后，理財規(guī)劃師應向客戶提供必要的財務規(guī)劃和投資建議，以確?？蛻衾碡斢媱澋捻樌麑嵤?。合同終止后，客戶不再享有理財規(guī)劃師提供的服務，理財規(guī)劃師不再承擔合同約定的義務。第八條隱私保護與信息安全8.1客戶隱私的保護理財規(guī)劃師應嚴格保護客戶的隱私，未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露客戶的財務信息。理財規(guī)劃師在提供服務過程中，應確?？蛻舻呢攧招畔H限于雙方知曉，并采取適當措施防止信息泄露。8.2信息安全的措施理財規(guī)劃師應采取合理的安全措施，確?？蛻粜畔⒌拇鎯Α鬏敽吞幚磉^程的安全性。理財規(guī)劃師應使用加密技術(shù)、訪問控制和身份驗證等手段，保護客戶信息不被未授權(quán)訪問、披露或使用。8.3違反隱私保護的后果如理財規(guī)劃師違反隱私保護義務，導致客戶信息泄露或被未授權(quán)使用，理財規(guī)劃師應承擔相應的法律責任，包括但不限于賠償客戶損失、支付違約金等。第九條合同的變更與解除9.1合同變更的條件合同的變更需雙方協(xié)商一致，并書面確認。變更的條件包括但不限于：(1)因市場變化或客戶需求變更，需要調(diào)整服務內(nèi)容或服務期限；(2)雙方協(xié)商一致，同意調(diào)整合同中的其他條款。9.2合同解除的程序合同解除需雙方協(xié)商一致，并書面確認。解除程序包括但不限于：(1)雙方協(xié)商一致，決定解除合同；(2)雙方簽署解除協(xié)議，明確解除合同的具體事項和后續(xù)處理；(3)雙方按照約定履行解除合同后的相關(guān)義務。9.3變更與解除后的權(quán)益處理合同變更或解除后，雙方應按照約定處理已發(fā)生的服務費用、未提供的服務等內(nèi)容。如因合同變更或解除導致一方損失，雙方可協(xié)商賠償事項。第十條不可抗力與意外事件10.1不可抗力的界定不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害、社會事件等。不可抗力事件發(fā)生后，雙方應立即通知對方，并采取合理措施減少損失。10.2不可抗力事件的處理在不可抗力事件發(fā)生時，雙方應協(xié)商暫停或終止合同的履行。不可抗力事件結(jié)束后，雙方應繼續(xù)履行合同，并合理調(diào)整服務期限或服務內(nèi)容。10.3意外事件的應對措施如發(fā)生意外事件，導致合同無法履行或部分履行，雙方應立即通知對方，并采取合理措施減少損失。雙方應協(xié)商解決意外事件后的合同履行問題。第十一條合同的效力與期限11.1合同的生效條件(1)雙方為具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織；(2)雙方真實、完整、準確地提供了合同所需的信息；(3)雙方遵守法律法規(guī)，同意履行合同義務。11.2合同的期限規(guī)定本合同的期限自合同生效之日起計算，至合同約定的服務目標實現(xiàn)或合同解除、終止之日起止。合同期限的具體規(guī)定在合同中明確。11.3合同失效后的處理合同失效后，雙方應按照約定處理已發(fā)生的服務費用、未提供的服務等內(nèi)容。合同失效后，雙方不再享有合同約定的權(quán)利和義務。第十二條雙方聯(lián)系方式與通知義務12.1雙方聯(lián)系信息的規(guī)定雙方應在合同中明確各自的聯(lián)系信息，包括但不限于姓名、聯(lián)系方式、地址等。雙方應確保聯(lián)系信息的準確性和及時更新。12.2通知義務的履行雙方在合同履行過程中，如有重要事項需要通知對方，應立即履行通知義務。通知可以通過電話、短信、電子郵件等方式進行。12.3聯(lián)系方式的變更程序如雙方的聯(lián)系方式發(fā)生變更，應立即書面通知對方。未及時通知導致的信息傳遞不暢，雙方應承擔相應的責任。第十三條合同附件13.1附件的說明合同附件是對合同的補充和具體化，包括但不限于：(1)理財規(guī)劃服務的具體方案；(2)服務費用的詳細計算和支付方式；(3)雙方的權(quán)利和義務的具體約定；(4)其他雙方約定的附加條款。13.2附件的補充效力附件與合同具有同等法律效力。附件的內(nèi)容與合同沖突的，以附件為準。13.3附件的變更與解除附件的變更和解除需雙方協(xié)商一致，并書面確認。變更和解除附件后，雙方應繼續(xù)履行合同的約定。第十四條其他約定14.1其他補充條款本第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財規(guī)劃服務方案本附件詳細描述了理財規(guī)劃師為客戶制定的理財規(guī)劃服務方案，包括資產(chǎn)配置建議、投資建議、風險管理和財務規(guī)劃等內(nèi)容。附件二：服務費用詳細計算和支付方式本附件詳細說明了服務費用的計算方式，包括費率、收費標準和支付方式等。同時，明確了服務費用的支付時間節(jié)點和支付途徑。附件三：雙方權(quán)利和義務的具體約定本附件具體列出了雙方在合同中的權(quán)利和義務，包括但不限于理財規(guī)劃師的職責、客戶的告知義務和保密義務等。附件四：理財規(guī)劃服務進度報告本附件為理財規(guī)劃師向客戶定期提交的理財規(guī)劃服務進度報告，包括服務內(nèi)容的完成情況、市場變化對理財計劃的影響、后續(xù)調(diào)整建議等。附件五：理財規(guī)劃服務最終報告本附件為理財規(guī)劃師在服務期限結(jié)束時向客戶提交的理財規(guī)劃服務最終報告，包括理財目標的實現(xiàn)情況、服務成果的評價、后續(xù)理財建議等。附件六：合同變更和解除協(xié)議本附件詳細說明了合同變更和解除的條件、程序以及雙方在變更和解除合同后的權(quán)益處理等。附件七：不可抗力事件聲明本附件明確了不可抗力事件的界定和處理方式，以及雙方在不可抗力事件發(fā)生時的義務和責任。附件八：客戶隱私保護與信息安全協(xié)議本附件具體闡述了客戶隱私保護與信息安全的相關(guān)條款，包括雙方對客戶信息的保密義務、信息安全措施的實施等。說明二：違約行為及責任認定：1.理財規(guī)劃師未按照約定提供服務，或提供的服務不符合服務方案的描述。2.理財規(guī)劃師未保護客戶的隱私和信息安全，導致客戶信息泄露或被未授權(quán)使用。3.客戶未按照約定支付服務費用，或支付方式不符合合同約定。4.客戶未及時通知理財規(guī)劃師其財務狀況和理財目標的變化，導致服務不符合實際需求。5.雙方未按照約定履行合同變更或解除程序，導致合同變更或解除無效。違約責任認定標準：1.違約方應承擔違約責任，包括但不限于賠償對方損失、支付違約金等。2.違約方的賠償責任應根據(jù)違約程度和違約造成的損失大小進行認定。3.雙方應協(xié)商確定違約金的計算方式和賠償金額的確定。示例說明：如果理財規(guī)劃師未按照約定提供服務，導致客戶損失了一定的投資機會或財產(chǎn)損失，客戶可以要求理財規(guī)劃師承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償損失和支付違約金。說明三：法律名詞及解釋：1.理財規(guī)劃師：指具備專業(yè)理財規(guī)劃知識和技能，為客戶提供理財規(guī)劃服務的個人或機構(gòu)。2.客戶：指接受理財規(guī)劃師提供的理財規(guī)劃服務，并按照約定支付服務費用的個人或機構(gòu)。3.服務費用：指客戶按照約定向理財規(guī)劃師支付的報酬，用于支付理財規(guī)