【高分刷題題庫】基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》全真模擬題庫全真模擬試卷基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職

2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律

法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》全真模擬

題庫

全真模擬試卷

基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)

務(wù)規(guī)范》全真模擬試卷及詳解（一）

單選題

L以下詵項(xiàng)中，對(duì)于私募基金合格投資者表述正確的是（）。

A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查

B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投

資者人數(shù)應(yīng)不超過100人

C.私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過100人

D.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視

為合格投資者

【答案】：D

【解析】：

A項(xiàng)，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者

間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查

最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)；B項(xiàng)，投資者轉(zhuǎn)讓基

金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者累計(jì)不得超過

200人；C項(xiàng)，私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過200人；D項(xiàng)，投資于所管

理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員視為合格投資者c

2.關(guān)于公募基金和私募基金的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金往往對(duì)投資人的投資能力有較高的要求

B.私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發(fā)行

C.公募基金的監(jiān)管要求標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，私募基金的監(jiān)管要求比較嚴(yán)格

D.公募基金可以向不特定疝象公開發(fā)行

【答案】：C

【解析】：

公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在

法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)

范要求；私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，它只能向少數(shù)特定

投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息

披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

3.金融工具最初被稱為（）。

A

金融示據(jù)

B

金融憑證

c

資本工具

D

信用工具

【答案】：D

【解析】：

金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是

證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。金融工具是法律契

約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)。

4.在我國，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金管理公司及子公司

B.私募機(jī)構(gòu)

C.證券資產(chǎn)管理公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：C

【解析】：

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（簡稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資

金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的

范圍進(jìn)行了界定，如表所示。

表中國資產(chǎn)管理行業(yè)現(xiàn)狀

5.關(guān)于基金與股票、債券所籌資金的投資方向，如下表述錯(cuò)誤的是（）。

A

股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B

基金、股票和債券都是直接投資工具

c

基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品

D

債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

【答案】：B

【解析】：

股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接

投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

6.關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系

B.投資者購買基金份額就成為基金的受益人

C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人

D.基金反映的是一種信托關(guān)系

【答案】：C

【解析】：

股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為

公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券

后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投

資者購買基金份額就成為基金的受益人。

7.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（）。

A.管理基金資產(chǎn)

B.查閱全部基金投資資料

C.托管基金財(cái)產(chǎn)

D,轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

【答案】：D

【解析】：

按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享

基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回

其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額

持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)

構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募

集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開

募集基金的基金份額持有人充涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

賬簿等財(cái)務(wù)資料。

8.（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。

A.投資于流動(dòng)性較高的證券

B.依照投資計(jì)劃投資

C.依照基金合同的約定投資

D.過度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性

【答案】：D

【解析】：

由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測的資金流入、流

出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的

現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長期經(jīng)

營業(yè)績帶來不利影響。

9.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交

易，是我國第一只上市交易的投資基金。

A.建業(yè)基金

B.昌久基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

D.武漢證券投資基金

【答案】：C

【解析】：

1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金一一淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)

企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交

易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金，該基金

為公司型封閉式基金。

10.美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后

成為其它國家基金立法的重要參考。

A.1940

B.1922

C.1958

D.1867

【答案】：A

【解析】：

《1940年投資公司法》和《1940年投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最

重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問、基

金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。

11.我國目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。

A

基金銷傳機(jī)構(gòu)

B

基金托管銀行

c

基金管理公司

D

基金投資咨詢公司

【答案】：c

【解析】：

基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立

的基金管理公司擔(dān)任。

12.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A

建立并管理投資人的基金賬戶

B

基金會(huì)計(jì)核算

c

基金交易確認(rèn)

D

代理發(fā)放紅利

【答案】：B

【解析】：

基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負(fù)責(zé)

基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額

持有人名冊(cè)；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)是基金估

值核算機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

13.目前，我國的證券投資基金均為（）。

A

契約型基金

B

公司型基金

c

封閉式基金

D

開放式基金

【答案】：A

【解析】：

證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目

前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為

代表。

14.（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。

A.基金主管機(jī)構(gòu)的變化

B.基金業(yè)務(wù)的創(chuàng)新

C.基金監(jiān)管法規(guī)的完善

D.主流品種的變遷

【答案】：B

【解析】：

我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個(gè)：①

基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì)；②基金的監(jiān)管法規(guī)從地

方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過

并修訂《證券投資基金法》及中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)《證券投資基金法》制定一系列

配套規(guī)則；③基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再

到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；④隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加

和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸

成為人們家庭金融理財(cái)?shù)闹饕ぞ咧?；⑤在新的時(shí)期，基金行業(yè)面臨新的機(jī)

遇和挑戰(zhàn)。

15.以下關(guān)于證券基金的分類介紹，錯(cuò)誤的是（）。

A.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)

B.目前我國的公募證券投資基金全部是契約型基金

C.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D.混合基金對(duì)股票投資比例不得超過股票基金對(duì)股票投資比例的下限

【答案】：D

【解析】：

D項(xiàng)，一般來說，依據(jù)資產(chǎn)配置的不同可以將混合基金分為：①偏股型基金，

偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低；②偏債型基

金，偏債型基金中債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低；③股債

平衡型基金，股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡；④靈活配置型

基金，靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)

整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

16.關(guān)于上市交易開放式指數(shù)基金（ETF）的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場的申購和贖回

B.在二級(jí)市場上按照基金份額凈值進(jìn)行競價(jià)交易

C.申購時(shí)以股票換基金份額，贖回時(shí)以基金份額換股票

D.采取完全更制或者抽樣復(fù)制指數(shù)的方式進(jìn)行被動(dòng)投資

【答案】：B

【解析】：

ETF具有下列三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作指數(shù)基金。ETF是以某一選定的指數(shù)所包含

的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品

的種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。②獨(dú)特

的實(shí)物申購、贖回機(jī)制。投資者向基金管理公司申購ETF,需要拿這只ETF指

定的一籃子證券或商品來換取；贖回時(shí)得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子證

券或商品。ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的

投資者才能參與ETF一級(jí)市場的實(shí)物申購、贖回。③實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場

并存的交易制度。在二級(jí)市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易。正常

情況下，ETF二級(jí)市場交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。

17.在國外，以下基金中不屬于避險(xiǎn)策略基金的是（）。

A.合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的105%贖回基金

B.合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的95%贖回基金

C.合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購份額凈值的105%以上，則投

資人需支付2%的管理費(fèi)用

D.合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值贖回基金

【答案】：C

【解析】：

避險(xiǎn)策略基金原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引

入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本

金保證的基金。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例

由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%,但也有低于100%或高于

100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同（但

我國目前的避險(xiǎn)策略基金并沒有保證收益的類型）。

18.基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取（）。

A.股票選擇決策的超額報(bào)酬

B.擇時(shí)決策的超額報(bào)酬

C.行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬

D.資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬

【答案】：C

【解析】：

同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格走勢(shì)。以某一特定行業(yè)或板塊

為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金。不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不

同，為追求較好的回報(bào)，還有一種行業(yè)輪換型基金。行業(yè)輪換型基金集中于行

業(yè)投資，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。

19.以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開放式基金（LOF）的描述是錯(cuò)誤的？（）

A.可以在場內(nèi)市場進(jìn)行申購贖回

B.可以在場外市場進(jìn)行申購贖回

C.不可以轉(zhuǎn)托管

D.是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

【答案】：C

【解析】：

上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在

交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，

它是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，具有轉(zhuǎn)托管機(jī)制。

20.離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投

資基金份額，并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。

A

本國（地區(qū)）

B

他國（地區(qū)）

c

第三國

D

本國（地區(qū)）或第三國

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是

指在本國籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金是指一國

（地區(qū)）的證券基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的

資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金。

21.一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。

A.1

B.5

C.10

D.20

【答案】：B

【解析】：

按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據(jù)市值的

絕對(duì)值進(jìn)行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20

億元人民幣的公司歸為大盤股。

22.CPPI是通過比較（），進(jìn)而調(diào)整投資組合的資產(chǎn)比例，實(shí)現(xiàn)價(jià)值的保本與

增值的投資組合保險(xiǎn)策略。

A

投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線

B

投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線

c

單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線

D

單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線

【答案】：A

【解析】：

CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投

資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。

23.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

【答案】：D

【解析】：

ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%,其余部

分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。

24.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括（）。

A.依法維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B.制定行業(yè)自律規(guī)則

C.調(diào)解會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛

D.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案

【答案】：D

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員

遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員

的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢

查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給

予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考

試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，

開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金

業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)

定的其他職責(zé)。

25.關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說明錯(cuò)誤的是（）。

A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

C.基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)

會(huì)的自律規(guī)則

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

【答案】：C

【解析】：

C項(xiàng)，我國基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會(huì)、

基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)

則。

26.以下對(duì)基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。

A.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人出具合規(guī)意見書

B.經(jīng)基金公司負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員檢查并同意

C.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意

D.經(jīng)基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書

【答案】：C

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材

料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，

出具合規(guī)意見書；其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷

售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書。

27.以下關(guān)于私募基金報(bào)送信息內(nèi)容，描述錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日內(nèi)，更新所管理的私募證券投資基金相

關(guān)信息

B.應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束之日起20個(gè)工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或合

伙人、高級(jí)管理人員等基本信息

C.應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，更新所管理的私募股權(quán)投資基金

等非證券類私募基金的相關(guān)信息

D.每年6月底前填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告

【答案】：D

【解析】：

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送會(huì)

計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

28.關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。

A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

D,設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

【答案】：C

【解析】：

設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依

法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。中國證

監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國家對(duì)證券市場實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。證券投資基金活動(dòng)是

證券市場活動(dòng)的重要組成部分，對(duì)證券市場的監(jiān)管包括對(duì)證券投資基金活動(dòng)的

監(jiān)管。

29.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方

可召開

B.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場方式召開

C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

D.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有

人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)

【答案】：B

【解析】：

基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)

的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。基金份額持

有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。B項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)可以采

取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

30.在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣（）萬元。

A.2000

B.10000

C.1000

D.5000

【答案】：B

【解析】：

設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①有符合《證券

投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程；②注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且

必須為實(shí)繳貨幣資本等；③主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)

的良好業(yè)績，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，

最近3年沒有違法記錄；④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；⑤董事、

監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防

范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及完善的

內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

31.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A

辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

B

及時(shí)辦理基金資金清算、交割事宜

c

保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表

D

計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

【答案】：B

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)

產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金

財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的

記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人

的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信

息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)

核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；⑨按照

規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；@沖

國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。ACD三項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

32.基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相

關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。

A

保護(hù)投資人

B

規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

c

促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展

D

促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展

【答案】：B

【解析】：

規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必

然要求?；鸨O(jiān)管只有以有效地規(guī)范證券投資基金活動(dòng)為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才

能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。

33.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，不包括（）。

A

日常檢查

B

季度檢查

c

現(xiàn)場檢查

D

非現(xiàn)場檢查

【答案】：B

【解析】：

檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度

檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。要實(shí)現(xiàn)對(duì)基金市場的有效監(jiān)管，僅有

事后處置是不夠的，更應(yīng)該強(qiáng)化事中監(jiān)管。加強(qiáng)日常的現(xiàn)場檢查，可以及時(shí)發(fā)

現(xiàn)問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促基金機(jī)構(gòu)守法合規(guī)地進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)。

34.下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A.對(duì)基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管

B.對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控

C.對(duì)基金在證券市場的投資行為進(jìn)行監(jiān)控

D.對(duì)基金托管人的托管行為進(jìn)行管理

【答案】：D

【解析】：

證券交易所的監(jiān)管職責(zé)包括：①對(duì)基金份額上市交易的監(jiān)管；②對(duì)基金投資行

為的監(jiān)管，證券交易所設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)投資者買賣基金的交易行為

以及基金在證券市場的投資運(yùn)作行為的合法合規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)控。

35.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括()。

A.被依法取消基金管理資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被無故撤銷

【答案】：D

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包

括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解

散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

36.()不屬于發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合的條件。

A.基金募集已申請(qǐng)注冊(cè)

B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售

C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關(guān)文件

D.對(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)符合規(guī)定

【答案】：B

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托

的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。

37.更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份

額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3

【答案】：D

【解析】：

基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人

所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或

者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金

份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

38.關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)

B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立

C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致

D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)

【答案】：B

【解析】：

基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系表現(xiàn)在：①目的一致，道德和法律都是行

為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段；②內(nèi)容轉(zhuǎn)化，道德一般可分為兩類，一類

是“必須遵守”的道德，另一類是“應(yīng)當(dāng)遵守”的道德，前者通常上升為法

律，也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對(duì)于后者法律一般不予調(diào)整；③功能互補(bǔ)，道

德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用；

④相互促進(jìn)，法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用，道德對(duì)法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作

用。

39.基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機(jī)構(gòu)透露或報(bào)告所在機(jī)構(gòu)、客戶或基

金組合的信息，以下不屬于此類情形的是（）。

A.客戶允許披露該信息

B.該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)

C.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人可以披露該信息

D.該信息屬于法律要求披露的信息

【答案】：C

【解析】：

保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)

構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法

律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

40.基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）0

A.崗位職業(yè)道德教育

B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督

C.崗前職業(yè)道德教育

D.社會(huì)各界監(jiān)督

【答案】：C

【解析】：

崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和

職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在

機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。

41.某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)

賄賂行為，甲最佳行為是（）。

A

事后向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索

B

可以不舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合

c

應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

D

直接向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

【答案】：C

【解析】:

普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否

符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門

或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

42.下列不屬于道德特征的是（）。

A

道德具有差異性

B

道德具有繼承性

c

道德具有約束性

D

道德具有抽象性

【答案】：D

【解析】：

道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行

為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念之中。

不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。

43.關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)關(guān)系，說法正確的是（）。

A.職業(yè)道德可以引導(dǎo)和規(guī)范從業(yè)人員的職業(yè)行為

B.職業(yè)道德只能調(diào)整從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間的關(guān)系

C.職業(yè)道德只能調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系

D.法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，因此不需要職業(yè)道德

【答案】：A

【解析】：

BC兩項(xiàng)，從調(diào)節(jié)的范圍來看，職業(yè)道德一方面調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系，加強(qiáng)

職業(yè)內(nèi)部人員的凝聚力；另一方面，它也調(diào)整從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間的關(guān)

系，用以塑造本職業(yè)從業(yè)人員的形象。D項(xiàng)，法律是化解矛盾、解決沖突的重

要手段，但其對(duì)于解決職業(yè)矛盾和沖突的作用是有限的，而職業(yè)道德恰是有益

的補(bǔ)充。

44.基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是（）。

A.為了向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)而虛構(gòu)事例

B.依照基金合同、招募說明書等對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行陳述、介紹和宣傳

C.向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過

程的基本流程和一般原則

D.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，提供

業(yè)績信息的原始出處

【答案】：A

【解析】：

基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投

資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

45.下列符合誠實(shí)守信規(guī)范要求的是（）。

A.壓低基金的收費(fèi)水平

B.低于基金銷售成本銷售基金

C.公平、合法、有序地進(jìn)行競爭

D.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

【答案】：C

【解析】：

誠實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對(duì)手為

目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回

扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、

合法、有序地進(jìn)行競爭。

46.與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在（）的層面對(duì)基金從業(yè)人員的

執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。

A

內(nèi)幕信息

B

法律法規(guī)

c

職業(yè)道德

D

執(zhí)業(yè)規(guī)范

【答案】：C

【解析】：

政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，基金

業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。因此，

從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來看，基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更

為重要的作用。

47.某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了10000份ETF,基金份額折算日基金

資產(chǎn)凈值為1000000000.00元，折算前基金份額總額為1000100000份，當(dāng)日標(biāo)

的指數(shù)收盤價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份

額的折算，則該投資者折算后的基金份額為()份。

A.11110.00

B.8999.10

C.11122.22

D.9000.90

【答案】：A

【解析】：

假設(shè)當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值x和基金份額總額y,折算比例=(x/y)4-

(I/1000)o在本題中,折算比例=(1000000000/1000100000)4-

(900/1000)^1.11100001,該投資者折算后的基金份額=

10000X1.11100001^11110.00(份)。

48.某開放式基金的基金總份額為1億元，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是

()O

A.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000

萬份

B.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700

萬份

C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬

份

D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900

萬份

【答案】：C

【解析】：

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放

日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加，基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之

和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得

到的余額。C項(xiàng)，單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)為1000+800—900—100=800（萬

份），小于1000萬份，不構(gòu)成巨額贖回。

49.關(guān)于ETF,以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF申購交易是銀行根據(jù)份額參考凈值確認(rèn)份額

B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市

C.ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為10%

D.基金管理人在每一交易E開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清

單

【答案】：A

【解析】：

A項(xiàng)，在ETF交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈

值計(jì)算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額

參考凈值。

50.以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯(cuò)誤的是（）。

A

價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降

B

折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場價(jià)格之間的關(guān)系

c

市場價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易

D

市場價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易

【答案】：A

【解析】：

折（溢）價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場價(jià)格之間的關(guān)系。折

（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為：折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場價(jià)格一基金份額凈值）/

基金份額凈值X100%=（二級(jí)市場價(jià)格/基金份額凈值-1）X100%,從公式中

可以看出價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率不變。

51.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。

A.存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

B.后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付費(fèi)用

C.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)

D.前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長而遞減

【答案】：A

【解析】：

基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購

基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收

費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的

是為了鼓勵(lì)投資者能長期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著投資

時(shí)間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。

52.場外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。

A

基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

B

中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

c

基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

D

中央國債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

【答案】：B

【解析】：

LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登

記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場內(nèi)認(rèn)購的

基金份額注冊(cè)登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

53.我國場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購。

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金

B.深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金

C.深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金

【答案】：A

【解析】：

基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部

場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，也可通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場外認(rèn)購

LOF份額。場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投

資基金賬戶；場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳

證交所開放式基金賬戶。

54.封閉式基金交易折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。

A.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場價(jià)格一基金份額凈值）/二級(jí)市場價(jià)格X100%

B.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場價(jià)格一基金份額凈值）/基金份額凈值X100%

C.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場價(jià)格一基金份額總值）/基金份額總值X100%

D.折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場價(jià)格一基金份額總值）/二級(jí)市場價(jià)格X100%

【答案】：B

【解析】：

投資者常常使用折（溢）價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場價(jià)格之間

的關(guān)系。折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為：折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場價(jià)格一基金

份額凈值）/基金份額凈值X100%=（二級(jí)市場價(jià)格/基金份額凈值-1）

X100%o

55.一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價(jià)是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算

的.

A.基金份額凈值

B.基金市場供求關(guān)系

C.基金發(fā)行時(shí)的面值

D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

【答案】：A

【解析】：

在我國，開放式基金中，股票基金、債券基金遵循的申購、贖回原則之一是未

知價(jià)交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時(shí)并不能即時(shí)獲知買

賣的成交價(jià)格。申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理

人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

56.基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，基金

管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入（）。

A

基金紅利

B

基金凈值

c

基金財(cái)產(chǎn)

D

基金費(fèi)用

【答案】：C

【解析】：

目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖

回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低

于L5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回

費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收

取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)

持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低

于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)

將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

57.關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。

A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告

B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正

C.T日投資者申購和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收

D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)

的現(xiàn)金

【答案】：B

【解析】：

B項(xiàng)，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或?yàn)榱?。在投資者申購時(shí)，如現(xiàn)金差額

為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)

數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時(shí)，如

現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金

差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。

58.某開放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日開放日常申購贖回業(yè)

務(wù)，下列凈值披露事項(xiàng)違反法規(guī)規(guī)定的是（）。

A

8月8日披露該基金每個(gè)開放日的份額凈值和累計(jì)凈值

B

7月3日至8月7日披露該基金每日的資產(chǎn)凈值

c

7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值

D

8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計(jì)凈值

【答案】：D

【解析】：

對(duì)開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值

和份額凈值；開放申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)

凈值。

59.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下表述正確的是（）。

A.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上

B.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)予以公告

C.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是

否履行職責(zé)出具法律意見書

D.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并

予以公告

【答案】：A

【解析】：

B項(xiàng)，當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較

大波動(dòng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)情況報(bào)

告中國證監(jiān)會(huì)及基金上市的證券交易所；C項(xiàng)，基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金

管理人應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所充基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同

時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；D項(xiàng)，基金擬在證券交易所上市的，由基金管理人向證

券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告。

60.以下關(guān)于貨幣市場基金偏離度的表述，正確的是（）。

A.負(fù)偏離時(shí)，如基金投資和組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱

含風(fēng)險(xiǎn)較大

B.在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.2%~

0.4%之間的次數(shù)

C.當(dāng)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值超過影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，

基金組合存在浮盈

D.當(dāng)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.4%時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)報(bào)告中披露

偏離度信息

【答案】：A

【解析】：

B項(xiàng)，在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕

對(duì)值在0.25%?0.5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡

單平均值等信息；C項(xiàng)，當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)

算的基金資產(chǎn)凈值（即產(chǎn)生正偏離）時(shí)，表明基金組合中存在浮盈；D項(xiàng)，當(dāng)

影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過0.25%時(shí)，基

金管理人將在事件發(fā)生之日起2個(gè)交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信

息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，

向相關(guān)部門備案。

61.基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金持有人結(jié)構(gòu)

B.基金托管人報(bào)告

C.募集情況與上市交易安排

D.基金合同摘要

【答案】：B

【解析】：

基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交

易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合

同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。

62.我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報(bào)規(guī)則不包括（）。

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露

C.投資組合報(bào)告的編制及披露

D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露

【答案】：A

【解析】：

基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交

易公告書等。其中，基金定期公告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金

年度報(bào)告。而基金年度報(bào)告的內(nèi)容包括基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中

的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披

露、基金凈值表現(xiàn)的披露、基金管理人報(bào)告的披露、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制

與披露、基金投資組合報(bào)告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額

變動(dòng)的披露。

63.基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管

人的信息不包括（）。

A.境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景

B.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模

C.境外托管人辦公地址

D.境外投資顧問成立時(shí)間

【答案】：A

【解析】：

基金管理公司在管理QDH基金時(shí)，如委托境外投資顧問、境外托管人，應(yīng)在招

募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問和

境外托管人的名稱、注冊(cè)地址、辦公地址、法定代表人、成立時(shí)間，境外投資

顧問最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負(fù)責(zé)人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得

的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本、托管資

產(chǎn)規(guī)模、信用等級(jí)等。

64.公開披露基金信息的禁止夕亍為，不包括（）。

A.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

【答案】：C

【解析】：

法律法規(guī)對(duì)于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信

息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：

①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測：③違規(guī)

承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)

構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文

字；⑥中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

65.招募說明書不包含（）。

A.基金收益分配原則和方式

B.基金運(yùn)作方式

C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

【答案】：A

【解析】：

招募說明書包含的重要信息包括：①基金運(yùn)作方式；②從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)

用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；③基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，

特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款；④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)

績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等；⑤基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告

方式；⑥基金風(fēng)險(xiǎn)提示；⑦招募說明書摘要。A項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)包含的信

息。

66.投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了

解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。

A.凈值增長指標(biāo)

B.本期利潤

C.加權(quán)平均份額本期利潤

D.加權(quán)平均凈值利潤率

【答案】：A

【解析】：

凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金

凈值增長指標(biāo)與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)

作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。

67.某基金銷售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低將普通投資者分為ABCDE五類,

以下違反銷售適用性的行為是（）。

I.主動(dòng)向A類投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適合B類投資者購買的產(chǎn)品

II.主動(dòng)向B類投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適合C類投資者購買的產(chǎn)品

III.主動(dòng)向E類投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適合D類投資者購買的產(chǎn)品

IV.主動(dòng)向E類投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適合A類投資者購買的產(chǎn)品

A.II>III

B.I、IV

C.I>II

D.HI、IV

【答案】：D

【解析】：

適用性指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。III、IV兩項(xiàng)，E類投資者風(fēng)

險(xiǎn)承受能力較低，為其推薦高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的D類和A類投資者購買的產(chǎn)

品，違反了銷售的適用性。

68.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)

從事基金銷售活動(dòng)時(shí)符合規(guī)定的行為有（）。

A.代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金

B.對(duì)不同申購金額投資者適用不同費(fèi)率

C.采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷售基金

D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營銷的時(shí)間限制

【答案】：B

【解析】：

在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的申購金額設(shè)置不同

的申購費(fèi)率。A項(xiàng)，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷

售；C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、

保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；D項(xiàng)，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面

宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)

險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。

69.目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。

A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化

B.機(jī)構(gòu)多元化

C.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞

0.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

【答案】：C

【解析】：

從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)

多元化兩個(gè)方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是

一個(gè)重要的時(shí)間分界點(diǎn)。在這之前，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，而低風(fēng)

險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個(gè)人資金快速轉(zhuǎn)向高

風(fēng)險(xiǎn)基金，而低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)。

70.下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。

A.緣故法是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶

開發(fā)

B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體

C.介紹法利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開

發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)

絡(luò)

【答案】：A

【解析】：

B項(xiàng)，介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶；C項(xiàng)，緣故法

針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際

關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)；D項(xiàng)，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己

的營銷網(wǎng)絡(luò)。

71.下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是（）。

A

直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

B

代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品

c

代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)

D

代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

【答案】：C

【解析】：

C項(xiàng)，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷

售，專業(yè)性強(qiáng)。而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)

基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。

72.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材

料，報(bào)告材料包括（）。

I.基金宣傳推介材料的形式和用途說明

II.基金公司督察長出具的合規(guī)意見書

III.基金代銷機(jī)構(gòu)出具的基金評(píng)級(jí)報(bào)告

IV.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

A.I,II.IV

B.II、III、IV

c.I、n、in、w

D.I、II、III

【答案】：A

【解析】：

報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金

管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基

金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。III項(xiàng)，基金評(píng)

級(jí)報(bào)告由評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具且不屬于報(bào)送內(nèi)容。

73.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所銷售私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，以下表述正確的是(〉。

I.自行評(píng)級(jí)，需要建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)卻方法

II.自行評(píng)級(jí)，視募集機(jī)構(gòu)自身情況而定是否需要建立私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

和方法

111.委托第三方機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，需要建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法

IV.委托第三方機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，視第三方機(jī)構(gòu)自身情況而定是否需要建立私募基金

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法

A.I、in

B.II、IV

C.IKIII

D.I、N

【答案】：A

【解析】：

募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，建立科學(xué)有

效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法。

74.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容

()O

I.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

II.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置

III.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

IV.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

A.I、II、III、IV

B.II、HI、IV

C.I、II、III

D.IKIII

【答案】：A

【解析】：

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基

金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行

設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；③對(duì)投資者進(jìn)行分類

的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；④對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行

調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；⑤對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方

法；⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。

75.基金的宣傳推介材料推介避險(xiǎn)策略基金的，應(yīng)當(dāng)（）。

A

充分說明避險(xiǎn)策略基金與銀行存款的一致性

B

充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績

c

充分說明避險(xiǎn)策略基金的收益率

D

充分揭示避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

【解析】：

避險(xiǎn)策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)說明引入保障機(jī)制并不必然確保投

資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說明

保障機(jī)制的具體安排，并舉例說明可能存在本金損失的極端情形。避險(xiǎn)策略基

金應(yīng)在宣傳推介材料中明確投資者在避險(xiǎn)策略期間贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出是否可獲得

差額補(bǔ)足保障，對(duì)可能發(fā)生的損失進(jìn)行特別風(fēng)險(xiǎn)提示。

76.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的

是（）。

A

投資管理能力

B

內(nèi)部控制情況

c

股東背景

D

經(jīng)營管理能力

【答案】：c

【解析】：

基金銷售的適用性要求基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基

金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控

制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金

投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

77.基金銷售后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)基本功能不包括（）。

A.提供交易清算、資金處理的功能

B.提供基金產(chǎn)品信息

C.提供基金管理人信息

D.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查

【答案】：D

【解析】：

基金后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分

支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和

基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；②能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；③對(duì)基金交易開放時(shí)

間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行

為；④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行

系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；⑤具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。

78.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）。

A.應(yīng)在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用

C.基金的申購費(fèi)必須在申購時(shí)收取

D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可

歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

【答案】：A

【解析】：

B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售

費(fèi)用，未經(jīng)招募說明書載明