《銀行信貸綜合實驗》教學(xué)大綱

《銀行信貸綜合實驗》實驗課程教學(xué)大綱

課程名稱：銀行信貸綜合實驗課程編號：071617

開課院（部）：金融學(xué)院本課程學(xué)分：1.5本課程學(xué)時：36

適用專業(yè)：金融學(xué)開課學(xué)期：第4學(xué)期

先修課程：金融學(xué)、商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)、銀行會計

一、課程簡述

《銀行信貸綜合實驗》主要模擬商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)和公司信貸業(yè)務(wù)的操

作流程，通過客戶管理、統(tǒng)一授信、業(yè)務(wù)管理（貸前調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放、

貸后業(yè)務(wù)、貸后管理、資產(chǎn)管理）、系統(tǒng)維護(hù)等功能模塊，結(jié)合信貸風(fēng)險管控的

實務(wù)與理念，采用工作流機(jī)制，實現(xiàn)銀行信貸業(yè)務(wù)的自動流轉(zhuǎn)，并在流轉(zhuǎn)過程中，

體現(xiàn)風(fēng)險控制和審批權(quán)限。通過學(xué)習(xí)便于學(xué)生全面了解商業(yè)銀行當(dāng)前信貸實務(wù)品

種及流程，而且?guī)椭鷮W(xué)生理解當(dāng)前商業(yè)銀行信貸風(fēng)險管理的實務(wù)操作及核心理

念。

二、實驗?zāi)康呐c基本要求

1、實驗?zāi)康?/p>

通過本實驗操作，使學(xué)生仿佛置身于商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)部門，不僅使其從

枯燥的理論學(xué)習(xí)中解脫出來，提升對銀行信貸業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識，而且使其加深對

理論知識的理解，更好地將理論與實踐結(jié)合起來，進(jìn)一步提高今后適應(yīng)工作崗位

的能力。同時，本實驗還能夠有效地調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)何題、

分析問題和解決問題的能力，促進(jìn)學(xué)生的積極思考，激發(fā)學(xué)生的潛能，使學(xué)生在

后續(xù)專業(yè)課程及今后的工作中顯示出很強(qiáng)的領(lǐng)悟力和靈活運用的能力，為學(xué)生畢

業(yè)后能夠繼續(xù)深造及就業(yè)奠定堅實的基礎(chǔ)。

2、基本要求

本實驗的基本要求是要求學(xué)生通過獨立上機(jī)操作，認(rèn)真完成住房按揭貸款、

消費類汽車貸款、個人存單質(zhì)押貸款三類個人信貸業(yè)務(wù)和流動資金貸款、票據(jù)現(xiàn)

現(xiàn)、授信額度三類公司信貸也務(wù)，促使學(xué)生能夠清晰地了解到從提交貸款申請、

貸前調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放到貸后管理等完整的信貸實務(wù)流程，并讓學(xué)生熟

悉信貸業(yè)務(wù)中風(fēng)險管控以及各個角色在銀行信貸業(yè)務(wù)中擔(dān)當(dāng)?shù)墓ぷ鳌?/p>

三、實驗方式與注意事項

1.實驗方式

通過獨立上機(jī)操作，認(rèn)真完成住房按揭貸款、消費類汽車貸款、個人存單質(zhì)

押貸款三類個人信貸業(yè)務(wù)和流動資金貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、授信額度三類公司信貸業(yè)

務(wù)。

2.注意事項

學(xué)生操作做應(yīng)認(rèn)真查閱相關(guān)案例的基礎(chǔ)信息，包括案例介紹、財務(wù)資料等，

并熟記相應(yīng)崗位人員的操作密碼。

四、實驗教材和主要參考資料

I.碩研信息科技發(fā)展有限公司.《銀行信貸綜合實驗》實驗課程指導(dǎo)書，上

海：上海碩研信息科技發(fā)展有限公司.2014年版.

2.中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室.《公司信貸》.北京.中國金融出版

社.2013年版.

3.中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室.《個人貸款》.北京.中國金融出版

社.2013年版.

五、實驗項目與內(nèi)容提要

實驗項目.主要儀器設(shè)實驗每組實驗實驗

序號內(nèi)容提要

名稱備學(xué)時人數(shù)類型要求

根據(jù)個人信貸知識，完

成住房按揭貸款業(yè)務(wù)

住房按揭碩研銀行信

1的新建客戶、信用等級61綜合必修

貸款貸模擬軟件

評估、貸前調(diào)杳、貸款

發(fā)放、貸后業(yè)務(wù)等流程

根據(jù)個人信貸知識，完

消費類汽碩研銀行信成消費類汽車貸款業(yè)

261綜合必修

車貸款貸模擬軟件務(wù)的新建客戶、信用等

級評估、貸前調(diào)查、貸

款發(fā)放、貸后業(yè)務(wù)等流

程

根據(jù)個人信貸知識，完

成個人存單質(zhì)押貸款

個人存單碩研銀行信業(yè)務(wù)的新建客戶、信用

361綜合必修

質(zhì)押貸款貸模擬軟件等級評估、貸前調(diào)查、

貸款發(fā)放、貸后業(yè)務(wù)等

流程

根據(jù)公司信貸知識，完

成流動資金貸款業(yè)務(wù)

流動資金碩研銀行信

4的新建客戶、客戶統(tǒng)一61綜合必修

貸款貸模擬軟件

授信、貸前調(diào)查、貸款

發(fā)放、貸后業(yè)務(wù)等流程

根據(jù)公司信貸知識，完

成票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的新

碩研銀行信

5票據(jù)貼現(xiàn)建客戶、客戶統(tǒng)一授61綜合必修

貸模擬軟件

信、貸前調(diào)查、貸款發(fā)

放、貸后業(yè)務(wù)等流程

根據(jù)公司信貸知識，完

成授信額度業(yè)務(wù)的新

碩研銀行信

6授信額度建客戶、客戶統(tǒng)一投61綜合必修

貸模擬軟件

信、貸前調(diào)查、貸款發(fā)

放、貸后業(yè)務(wù)等流程

六、考核方式與評分辦法或標(biāo)準(zhǔn)

以碩研銀行信貸模擬系統(tǒng)為實訓(xùn)操作平臺上機(jī)考試，以學(xué)生完成公司信貸業(yè)

務(wù)中流動資金貸款業(yè)務(wù)操作成績作為期末成績，占70%,平時成績以個人、公司

信貸業(yè)務(wù)平均成績?yōu)橹?，參考學(xué)