2024年國(guó)開電大【本科】《個(gè)人理財(cái)》形考任務(wù)1234（含答案）

2024年最新國(guó)開電大（本科）《個(gè)人理財(cái)》形考任務(wù)（含答案）學(xué)校:________班級(jí):________姓名:________考號(hào):________一、單選題(20題)1.保險(xiǎn)人對(duì)人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)，（）用訴訟的方式來(lái)要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的條件下可以D.不確定2.房地產(chǎn)的投資方式不包括()。A.房地產(chǎn)購(gòu)買B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.申請(qǐng)房地產(chǎn)抵押貸款3.下列信息中屬于客戶的定量信息的是()。A.收入與支出B.就業(yè)預(yù)期C.投資偏好D.風(fēng)險(xiǎn)特征4.投資者購(gòu)買股票的收益主要來(lái)自兩方面，一是（），二是流通過(guò)程所帶來(lái)的買賣差價(jià)。A.股息和紅利B.配股C.資本利得D.股份公司的盈利5.開放式基金的日常申購(gòu)成功與否，投資者可以（）工作日后向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢。A.+0B.+1C.T+2D.T+76.投保人在交納保險(xiǎn)費(fèi)的寬限期限屆滿后，仍然不能交納保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)公司對(duì)該人身保險(xiǎn)合同可以采取處理的方式是（）。A.終止B.中止或失效C.解除D.撤銷7.黃金期貨的交易單位為1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克8.在各種類型的證券投資工具中，（）風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，投資回報(bào)率也相對(duì)較低。A.貨幣市場(chǎng)工具B.固定收益的資本市場(chǎng)工具C.權(quán)益證券工具D.衍生工具9.行為稅不包括：（）A.車船使用稅B.印花稅C.個(gè)人所得稅D.城市維護(hù)建設(shè)稅10.下列（）不是指數(shù)基金的優(yōu)點(diǎn)?A.風(fēng)險(xiǎn)較小B.收益較高C.監(jiān)控管理工作簡(jiǎn)單D.延遲納稅11.下列幾組投資產(chǎn)品中流動(dòng)性最差的是（）A.收藏品、房地產(chǎn)、黃金B(yǎng).股票、活期存款、債券C.基金、股票、債券D.外匯、股票、基金12.一般而言，整個(gè)家庭的收入在()達(dá)到巔峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成長(zhǎng)期D.家庭成熟期13.下列不符合巴菲特投資理念精華的“三要三不要”理財(cái)法的是（）A.要投資那些始終把股東利益放在首位的企業(yè)B.要投資資源壟斷型行業(yè)C.要有足夠的耐心D.要投資易了解、前景看好的企業(yè)14.比較適合退休養(yǎng)老理財(cái)?shù)那啦话ǎ海ǎ〢.儲(chǔ)蓄投資B.信托投資C.房產(chǎn)投資D.股票投資15.當(dāng)某貨幣的遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率時(shí)，即為（）A.升水B.貼水C.升值D.貶值16.在自由競(jìng)價(jià)的股票市場(chǎng)中，引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是()。A.公司盈利水平B.公司資產(chǎn)凈值C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素D.供求關(guān)系17.金融理財(cái)?shù)母疽饬x在于（）。A.一生財(cái)務(wù)資源配置效用的最大化B.財(cái)富管理和風(fēng)險(xiǎn)管理C.減輕稅收負(fù)擔(dān)D.保障退休后的生活18.當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支中的經(jīng)常項(xiàng)目發(fā)生順差時(shí)，其貨幣匯率就趨于（）A.上升B.下降C.升水D.貼水19.社會(huì)上養(yǎng)老退休金的層次很多，其中（）起主導(dǎo)作用。A.普遍養(yǎng)老金B(yǎng).雇員退休金C.企業(yè)補(bǔ)充退休金D.個(gè)人自愿投商業(yè)保險(xiǎn)20.信托可以將財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)與（）分離。A.使用權(quán)B.受益權(quán)C.債務(wù)D.債權(quán)二、多選題(15題)21.下列哪些產(chǎn)品不屬于“進(jìn)攻”性的投資產(chǎn)品?（）A.外匯B.投資基金C.信托產(chǎn)品D.國(guó)債22.信托理財(cái)產(chǎn)品涉及的稅種包括：（）A.營(yíng)業(yè)稅B.印花稅C.契稅和房產(chǎn)稅D.個(gè)人所得稅23.以下關(guān)于境內(nèi)外資銀行的說(shuō)法中正確的是：（）A.境內(nèi)外資銀行集中有限的資源為高端客戶服務(wù)B.外資銀行的理財(cái)產(chǎn)品種類不多，但設(shè)計(jì)較為合理C.外資銀行收費(fèi)較高D.外資銀行收費(fèi)較低廉24.信托關(guān)系大致由（）三方面的權(quán)利義務(wù)構(gòu)成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人25.保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品稅收籌劃的方式包括：（）A.保險(xiǎn)分紅B.基本社會(huì)保險(xiǎn)C.利用保險(xiǎn)公司享受的優(yōu)惠D.企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃26.保險(xiǎn)具有（）功能。A.保值增值B.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償C.資金融通D.社會(huì)管理27.家庭生命周期可以分為（）階段。A.形成期B.成長(zhǎng)期C.成熟期D.衰老期28.保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品稅收籌劃方式包括：（）A.保險(xiǎn)分紅B.基本社會(huì)保險(xiǎn)C.利用保險(xiǎn)公司享受的優(yōu)惠D.企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃29.滬深證券交易所對(duì)股票、基金交易設(shè)漲跌限制，限幅為前一天收市價(jià)的（）A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%30.下列關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述，正確的有()。A.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品B.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好C.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買人對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失31.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)特征的表述，正確的有()。A.高風(fēng)險(xiǎn)B.低收益C.低風(fēng)險(xiǎn)D.交易量大E.收入免稅32.個(gè)人理財(cái)目標(biāo)有以下幾方面的特征:（）A.周期性B.階段性C.個(gè)人性D.總體性33.購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品的步驟包括:（）A.了解自己的理財(cái)目標(biāo)B.評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.了解投資者購(gòu)買的產(chǎn)品D.選擇一個(gè)信任的銀行34.根據(jù)外匯交割時(shí)間，匯率分為（）。A.買入?yún)R率B.賣出匯率C.遠(yuǎn)期匯率D.即期匯率35.一般說(shuō)來(lái)，買賣開放式證券投資基金有如下幾種費(fèi)用:（）A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.申購(gòu)費(fèi)C.贖回手續(xù)費(fèi)D.管理費(fèi)三、判斷題(5題)36.帶有上影線的光腳陰線是先抑后揚(yáng)型。()A.正確B.錯(cuò)誤37.市盈率是股票當(dāng)前的價(jià)格和公司每股收益的比率。()A.正確B.錯(cuò)誤38.封閉型基金市場(chǎng)價(jià)格與其每份基金的單位資產(chǎn)凈值不存在必然聯(lián)系。（）A.正確B.錯(cuò)誤39.個(gè)人理財(cái)和家庭理財(cái)實(shí)際上是同一個(gè)概念。（）A.正確B.錯(cuò)誤40.貨幣的時(shí)間價(jià)值表明，一定量的貨幣距離終值時(shí)間越遠(yuǎn)，利率越高，終值越大;一定數(shù)量的未來(lái)收人距離當(dāng)期時(shí)問(wèn)越近，貼現(xiàn)率越商，現(xiàn)值越小。A.正確B.錯(cuò)誤四、計(jì)算題(2題)41.張華某月工資薪金所得扣除費(fèi)用后的應(yīng)納稅所得額為3600元，則張華當(dāng)月應(yīng)納稅所得額及應(yīng)納個(gè)人所得稅稅額各為多少?42.小王出租了一套房屋，每年租金收入2萬(wàn)元，年初收取，如果從第一年年初開始出租，共出租10年，利率為6%，那么，這10年的租金現(xiàn)值是多少?在第10年年末的終值又是多少?五、簡(jiǎn)答題(1題)43.請(qǐng)比較股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金的劃分標(biāo)準(zhǔn)及其風(fēng)險(xiǎn)。參考答案1.B2.D3.A4.A5.C6.B7.D8.A9.C10.B11.A12.D13.C14.D15.B16.D17.A18.A19.B20.A21.BCD22.ABC23.AC24.ABC25.ABCD26.BCD27.ABCD28.ABCD29.AD30.BCD31.BCD32.ABD33.ABCD34.CD35.ABCD36.B37.A38.A39.A40.B41.當(dāng)月應(yīng)納稅所得額=3600元應(yīng)納個(gè)人所得稅稅額=（3600－2000）×10%－25=135元42.已知：C=20000，i=6%，t=10PV=C[1－（1+i）-t]/i×（1+i）=156033.85元FV=C[（1+i）t－1]/i×（1+i）=279432.85元43.股票基金：以股票為主要投資對(duì)象的基金，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。債券基金：主要以債券為投資對(duì)象的基金。