《大數(shù)據(jù)金融》 課件 第5章大數(shù)據(jù)與供應(yīng)鏈金融

第五章大數(shù)據(jù)與供應(yīng)鏈金融BigDataandSupplyChainFinance大數(shù)據(jù)金融CONTENTS01大數(shù)據(jù)在供應(yīng)鏈金融管理中應(yīng)用Applicationofbigdatainsupplychainfinancialmanagement02供應(yīng)鏈金融管理中大數(shù)據(jù)分析與運用Bigdataanalysisandapplicationinsupplychainfinancialmanagement03大數(shù)據(jù)下的供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理及趨勢Riskmanagementandtrendofsupplychainfinanceunderbigdata大數(shù)據(jù)在供應(yīng)鏈金融管理中應(yīng)用Applicationofbigdatainsupplychainfinancialmanagement第一節(jié)一、供應(yīng)鏈金融的概念界定供應(yīng)鏈金融是指以核心客戶為依托，在真實貿(mào)易的背景下，運用自償性貿(mào)易融資方式，通過應(yīng)收賬款質(zhì)押登記、第三方監(jiān)管等手段為供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供標(biāo)準(zhǔn)化或個性化的綜合性金融產(chǎn)品和服務(wù)。二、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展與演進(jìn)供應(yīng)鏈金融的1.0版本：

主要是商業(yè)銀行作為供應(yīng)鏈金融的主體，產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的參與各方與銀行之間形成資金借貸關(guān)系。供應(yīng)鏈金融的2.0版本：

是供應(yīng)鏈金融服務(wù)的提供者逐漸從單一的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)向供應(yīng)鏈中各個參與者。供應(yīng)鏈金融的3.0版本：

互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融其服務(wù)的提供主體主要是互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈構(gòu)建者本身，能夠通過掌握多維復(fù)雜且高度融合的信息流來管控金融風(fēng)險。三、大數(shù)據(jù)對供應(yīng)鏈金融管理的重要性大數(shù)據(jù)對于供應(yīng)鏈金融的重要作用體現(xiàn)在信息的收集與分析方面。大數(shù)據(jù)的應(yīng)用可以為供應(yīng)鏈金融管理提供更全面的信息支持。大數(shù)據(jù)的應(yīng)用可以降低供應(yīng)鏈金融管理成本。大數(shù)據(jù)的應(yīng)用可以幫助金融機(jī)構(gòu)提高客戶篩選和精準(zhǔn)營銷的能力。三、大數(shù)據(jù)對供應(yīng)鏈金融管理的重要性一個企業(yè)如果將自己定位為數(shù)據(jù)驅(qū)動型的企業(yè)，他們能對自己的財務(wù)和運營結(jié)果作出更加客觀的評價。供應(yīng)鏈金融管理中大數(shù)據(jù)分析與運用Bigdataanalysisandapplicationinsupplychainfinancialmanagement第二節(jié)一、供應(yīng)鏈金融管理中的大數(shù)據(jù)類型和目標(biāo)結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)非結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)傳感器數(shù)據(jù)新類型數(shù)據(jù)1234供應(yīng)鏈中的大數(shù)據(jù)四種類型：一、供應(yīng)鏈金融管理中的大數(shù)據(jù)類型和目標(biāo)供應(yīng)鏈金融中解融資對象的市場能力、潛在能力、預(yù)期風(fēng)險。市場能力是指企業(yè)在市場和行業(yè)中的地位及市場競爭力，包括“軟”“硬”兩個方面。潛在能力是指企業(yè)未來可能具備的能力。預(yù)期風(fēng)險是指企業(yè)目標(biāo)實現(xiàn)時可能造成負(fù)面影響事件發(fā)生的可能性。

評估企業(yè)的風(fēng)險程度。一般來說，企業(yè)的風(fēng)險包括運營風(fēng)險、資產(chǎn)風(fēng)險、競爭風(fēng)險、商譽(yù)風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險五大類。二、供應(yīng)鏈金融大數(shù)據(jù)分析的對象及獲取來源供應(yīng)鏈金融中大數(shù)據(jù)搜集分析的對象二、供應(yīng)鏈金融大數(shù)據(jù)分析的對象及獲取來源互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融在對相關(guān)對象進(jìn)行搜集和分析時，大數(shù)據(jù)應(yīng)體現(xiàn)準(zhǔn)確性、一致性、及時性和完整性。供應(yīng)鏈金融中需要關(guān)注的數(shù)據(jù)類型包括:（1）時間和空間的數(shù)據(jù)時間數(shù)據(jù)可以反映事物、現(xiàn)象等隨時間的變化狀態(tài)或程度;空間數(shù)據(jù)可用來反映空間實體的形狀大小或經(jīng)營主體的位置和分布特征;二、供應(yīng)鏈金融大數(shù)據(jù)分析的對象及獲取來源互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融在對相關(guān)對象進(jìn)行搜集和分析時，大數(shù)據(jù)應(yīng)體現(xiàn)準(zhǔn)確性、一致性、及時性和完整性。供應(yīng)鏈金融中需要關(guān)注的數(shù)據(jù)類型包括:（2）主體和客體的數(shù)據(jù)二、供應(yīng)鏈金融大數(shù)據(jù)分析的對象及獲取來源互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融在對相關(guān)對象進(jìn)行搜集和分析時，大數(shù)據(jù)應(yīng)體現(xiàn)準(zhǔn)確性、一致性、及時性和完整性。供應(yīng)鏈金融中需要關(guān)注的數(shù)據(jù)類型包括:（3）要素和情感的數(shù)據(jù)要素是供應(yīng)鏈運營中所需要的各種資源，是維系供應(yīng)鏈運行及市場主體生產(chǎn)經(jīng)營過程中所必須具備的基本要素;情感數(shù)據(jù)的價值是在一種必要的環(huán)境下對用戶行為進(jìn)行回憶和分析;二、供應(yīng)鏈金融大數(shù)據(jù)分析的對象及獲取來源互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融在對相關(guān)對象進(jìn)行搜集和分析時，大數(shù)據(jù)應(yīng)體現(xiàn)準(zhǔn)確性、一致性、及時性和完整性。供應(yīng)鏈金融中需要關(guān)注的數(shù)據(jù)類型包括:（4）單點數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)單點數(shù)據(jù)是指某個特定供應(yīng)鏈參與主體發(fā)生的各類數(shù)據(jù);網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)是指某個特定參與方所嵌入的網(wǎng)絡(luò)或者集群數(shù)據(jù);三、供應(yīng)鏈金融大數(shù)據(jù)的分析時間點、方法及常見障礙實時數(shù)據(jù)分析指的是利用大數(shù)據(jù)技術(shù)高效地快速完成對大量數(shù)據(jù)的分析，達(dá)到近似實時的效果，及時反映數(shù)據(jù)的價值和意義，掌握供應(yīng)鏈的實時狀態(tài)。企業(yè)運用大數(shù)據(jù)分析中常見的障礙主要包括數(shù)據(jù)管理能力、運用科學(xué)技術(shù)進(jìn)行計劃的能力、績效管理能力、時間限制、對供應(yīng)鏈管理缺乏合適的預(yù)測性分析解決方案等。大數(shù)據(jù)下的供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理及趨勢Riskmanagementandtrendofsupplychainfinanceunderbigdata第三節(jié)一、大數(shù)據(jù)下供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理的因素及原則供應(yīng)鏈金融風(fēng)險是指在一定經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，由于供應(yīng)鏈金融參與者預(yù)期的物流、資金流、信息流的運行情況和實際狀況不同，最終使從事供應(yīng)鏈金融的企業(yè)或其他組織蒙受損失的不確定性。風(fēng)險特征：

風(fēng)險具有傳導(dǎo)效應(yīng)風(fēng)險具有動態(tài)性風(fēng)險具有高度復(fù)雜性一、大數(shù)據(jù)下供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理的因素及原則大數(shù)據(jù)對供應(yīng)鏈進(jìn)行風(fēng)險管理主要包括：供應(yīng)鏈運營中價值的設(shè)計、實現(xiàn)和傳遞要能形成完整、循環(huán)的閉合系統(tǒng)。01業(yè)務(wù)閉合化能及時、有效、完整地反映或獲取企業(yè)內(nèi)部跨職能及企業(yè)間跨組織產(chǎn)生的商流、物流、信息流、人流等各類信息。02交易信息化03大數(shù)據(jù)供應(yīng)鏈金融中所有可能的費用、風(fēng)險等能夠以確定的供應(yīng)鏈?zhǔn)找婊蛭磥硎找娓采w。收入自償化聲譽(yù)是一種稀有的、有價值的、可持續(xù)及難以模仿的無形資產(chǎn)。06聲譽(yù)資產(chǎn)化在開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的過程中，能合理設(shè)計業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，并采用各種有效手段或組合化解可能存在的風(fēng)險和不確定性。05風(fēng)險結(jié)構(gòu)化從責(zé)任明確、流程可控等目標(biāo)來對供應(yīng)鏈活動實施有效的專業(yè)化管理。04管理垂直化二、大數(shù)據(jù)下供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理的發(fā)展趨勢互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理趨勢三、區(qū)塊鏈在供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理中的應(yīng)用區(qū)塊鏈（Blockchain）是一串使用密碼學(xué)方法將數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)而產(chǎn)生的數(shù)據(jù)庫，可用于驗證信息的有效性和生成下一個區(qū)塊，它提供了一種去中心化的、無須信任積累的信用建立范式，理論上可以實現(xiàn)數(shù)據(jù)傳輸中對數(shù)據(jù)的自我證明。區(qū)塊鏈技術(shù)在互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用主要包括金融活動和產(chǎn)業(yè)活動兩個層面。案例——中國平安自主研發(fā)壹帳鏈區(qū)塊鏈技術(shù)1.運用區(qū)塊鏈技術(shù)，破解信用多級穿透難題2.采用智能“五控”技術(shù)，破解下游企業(yè)融資難題3.利用多重風(fēng)控技術(shù)，實現(xiàn)核心企業(yè)定位“下沉”4.依托區(qū)塊鏈搭建銀行聯(lián)盟，破解跨地區(qū)融資難題5.通過區(qū)塊鏈底層對接國內(nèi)外貿(mào)易平臺，破解進(jìn)出口企業(yè)融資難題案例——“云倉京