2024版企業(yè)出口退稅貸款合同與外匯風(fēng)險管理3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版企業(yè)出口退稅貸款合同與外匯風(fēng)險管理本合同目錄一覽1.合同簽訂雙方基本信息1.1出口企業(yè)名稱1.2貸款銀行名稱1.3合同簽訂日期1.4合同生效日期1.5合同期限2.出口退稅貸款金額及用途2.1貸款金額2.2貸款用途2.3貸款支付方式3.貸款利率及支付方式3.1貸款利率3.2利息計算方式3.3利息支付方式4.借款人義務(wù)與責(zé)任4.1出口業(yè)務(wù)真實性承諾4.2退稅憑證提供義務(wù)4.3貸款資金使用監(jiān)督4.4信用記錄維護(hù)5.銀行權(quán)利與義務(wù)5.1貸款審批權(quán)限5.2貸款發(fā)放條件5.3貸款監(jiān)管措施5.4逾期貸款處理6.外匯風(fēng)險管理條款6.1外匯風(fēng)險敞口評估6.2風(fēng)險規(guī)避措施6.3外匯風(fēng)險對沖工具6.4風(fēng)險預(yù)警機制7.保險條款7.1保險種類7.2保險責(zé)任范圍7.3保險金額7.4保險費支付8.違約責(zé)任8.1借款人違約責(zé)任8.2銀行違約責(zé)任8.3違約金計算9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機構(gòu)9.3爭議解決程序10.合同變更與解除10.1合同變更條件10.2合同解除條件10.3變更與解除的程序11.合同終止11.1合同終止條件11.2終止后的債務(wù)處理11.3合同終止通知12.合同附件12.1出口業(yè)務(wù)合同12.2貸款用途證明文件12.3其他相關(guān)文件13.合同簽署13.1簽署日期13.2簽署地點13.3簽署人姓名及職務(wù)14.其他14.1合同份數(shù)14.2合同語言14.3合同生效條件14.4合同解釋權(quán)第一部分：合同如下：1.合同簽訂雙方基本信息1.1出口企業(yè)名稱：科技有限公司1.2貸款銀行名稱：商業(yè)銀行1.3合同簽訂日期：2024年1月1日1.4合同生效日期：自雙方簽署之日起1.5合同期限：自合同生效之日起至2026年12月31日2.出口退稅貸款金額及用途2.1貸款金額：人民幣100萬元2.2貸款用途：用于支付出口商品的生產(chǎn)成本、運輸費用及關(guān)稅2.3貸款支付方式：銀行直接將貸款金額劃轉(zhuǎn)至出口企業(yè)指定的出口貿(mào)易結(jié)算賬戶3.貸款利率及支付方式3.1貸款利率：年利率為4.5%，按浮動利率執(zhí)行3.2利息計算方式：按日計息，按月結(jié)算，每月20日為結(jié)息日3.3利息支付方式：借款人應(yīng)于每月20日前將當(dāng)月利息支付至銀行指定賬戶4.借款人義務(wù)與責(zé)任4.1出口業(yè)務(wù)真實性承諾：出口企業(yè)保證出口業(yè)務(wù)的真實性，并承諾所提供的出口退稅憑證真實有效4.2退稅憑證提供義務(wù)：出口企業(yè)應(yīng)按照銀行要求及時提供退稅憑證，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)費用4.3貸款資金使用監(jiān)督：出口企業(yè)應(yīng)將貸款資金用于合同約定的用途，并接受銀行對貸款資金使用的監(jiān)督5.銀行權(quán)利與義務(wù)5.1貸款審批權(quán)限：銀行有權(quán)根據(jù)出口企業(yè)的信用狀況、還款能力等因素，決定是否批準(zhǔn)貸款5.2貸款發(fā)放條件：貸款發(fā)放前，出口企業(yè)需提供滿足銀行要求的資料，并簽訂相關(guān)協(xié)議5.3貸款監(jiān)管措施：銀行有權(quán)對貸款資金使用情況進(jìn)行監(jiān)控，并采取必要措施防止貸款資金被挪用5.4逾期貸款處理：若借款人逾期還款，銀行有權(quán)采取相應(yīng)措施，包括但不限于催收、加收罰息等6.外匯風(fēng)險管理條款6.1外匯風(fēng)險敞口評估：銀行對出口企業(yè)外匯風(fēng)險敞口進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果制定風(fēng)險管理方案6.2風(fēng)險規(guī)避措施：銀行與出口企業(yè)共同制定外匯風(fēng)險規(guī)避措施，包括但不限于外匯衍生品交易、遠(yuǎn)期結(jié)售匯等6.3外匯風(fēng)險對沖工具：銀行提供多種外匯風(fēng)險對沖工具，供出口企業(yè)選擇使用6.4風(fēng)險預(yù)警機制：銀行建立外匯風(fēng)險預(yù)警機制，及時向出口企業(yè)通報外匯市場動態(tài)及風(fēng)險提示8.違約責(zé)任8.1借款人違約責(zé)任：8.1.1若借款人未按時支付利息，每逾期一日，應(yīng)支付當(dāng)期利息的1%作為違約金。8.1.2若借款人未按時償還本金，每逾期一日，應(yīng)支付當(dāng)期本金余額的0.1%作為違約金。8.1.3若借款人挪用貸款資金，銀行有權(quán)立即停止貸款，并要求借款人立即償還全部貸款本金及利息。8.2銀行違約責(zé)任：8.2.1若銀行未按時發(fā)放貸款，應(yīng)向借款人支付當(dāng)期貸款金額的0.1%作為違約金。8.2.2若銀行未按時結(jié)息，應(yīng)向借款人支付當(dāng)期利息的1%作為違約金。8.3違約金計算：違約金計算以實際逾期天數(shù)為基準(zhǔn)，不足一日按一日計算。9.爭議解決9.1爭議解決方式：9.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議。9.1.2若協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。9.2爭議解決機構(gòu)：9.2.1爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地的人民法院。9.3爭議解決程序：9.3.1雙方應(yīng)遵循法院的訴訟程序進(jìn)行爭議解決。10.合同變更與解除10.1合同變更條件：10.1.1雙方協(xié)商一致，且變更內(nèi)容不違反法律法規(guī)的，可以變更合同。10.2合同解除條件：10.2.1出現(xiàn)不可抗力事件，導(dǎo)致合同無法履行。10.2.2一方嚴(yán)重違約，經(jīng)對方催告后仍未改正。10.3變更與解除的程序：10.3.1變更或解除合同，雙方應(yīng)簽訂書面協(xié)議，并通知對方。11.合同終止11.1合同終止條件：11.1.1合同期限屆滿。11.1.2雙方協(xié)商一致解除合同。11.1.3出現(xiàn)合同約定的終止情形。11.2終止后的債務(wù)處理：11.2.1合同終止后，借款人應(yīng)立即償還剩余貸款本金及利息。11.3合同終止通知：11.3.1雙方應(yīng)提前30日以書面形式通知對方合同終止事宜。12.合同附件12.1出口業(yè)務(wù)合同12.2貸款用途證明文件12.3其他相關(guān)文件13.合同簽署13.1簽署日期：2024年1月1日13.2簽署地點：市13.3簽署人姓名及職務(wù)：13.3.1出口企業(yè)：，總經(jīng)理13.3.2銀行：，信貸部經(jīng)理14.其他14.1合同份數(shù)：一式兩份，雙方各執(zhí)一份。14.2合同語言：本合同以中文書寫，具有同等法律效力。14.3合同生效條件：本合同自雙方簽署之日起生效。14.4合同解釋權(quán)：本合同的解釋權(quán)歸商業(yè)銀行所有。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方的定義：15.1.1本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方之外的，為履行本合同而介入合同關(guān)系的獨立法人或其他組織。15.1.2第三方包括但不限于中介機構(gòu)、擔(dān)保機構(gòu)、評估機構(gòu)、審計機構(gòu)等。15.2第三方的責(zé)任：15.2.1第三方應(yīng)根據(jù)其業(yè)務(wù)范圍和合同約定，對甲乙雙方提供的服務(wù)或產(chǎn)品承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。15.2.2第三方的責(zé)任不替代或免除甲乙雙方根據(jù)本合同應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。16.第三方介入的程序16.1第三方的選擇：16.1.1甲乙雙方有權(quán)自行選擇第三方，并與其簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。16.1.2第三方的選擇應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定，并經(jīng)甲乙雙方同意。16.2第三方的介入：16.2.1第三方介入后，應(yīng)按照本合同及相關(guān)協(xié)議的約定履行其職責(zé)。16.2.2第三方應(yīng)向甲乙雙方提供必要的報告或證明文件。17.第三方責(zé)任的限額17.1責(zé)任限額的確定：17.1.1第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其業(yè)務(wù)性質(zhì)、合同約定及法律法規(guī)的規(guī)定確定。17.1.2第三方責(zé)任限額應(yīng)在合作協(xié)議中明確約定。17.2責(zé)任限額的適用：17.2.1第三方責(zé)任限額僅適用于第三方因履行本合同而產(chǎn)生的責(zé)任。17.2.2第三方責(zé)任限額不適用于因甲乙雙方違約或不可抗力因素造成的損失。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1責(zé)任劃分：18.1.1甲乙雙方應(yīng)對其自身違約行為承擔(dān)責(zé)任。18.1.2第三方對其提供的專業(yè)服務(wù)或產(chǎn)品承擔(dān)責(zé)任。18.1.3因第三方原因?qū)е录滓译p方損失，甲乙雙方有權(quán)向第三方追償。18.2信息保密：18.2.1第三方應(yīng)遵守保密協(xié)議，對甲乙雙方的信息負(fù)有保密義務(wù)。18.2.2第三方不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密或個人信息。19.第三方介入的額外條款及說明19.1第三方介入后的合同變更：19.1.1第三方介入后，如需對本合同進(jìn)行變更，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方及第三方協(xié)商一致。19.1.2變更后的合同條款應(yīng)納入本合同附件。19.2第三方介入后的爭議解決：19.2.1第三方介入后的爭議，仍適用本合同第9條“爭議解決”條款。19.2.2第三方介入后的爭議，甲乙雙方及第三方應(yīng)通過協(xié)商解決。19.3第三方介入后的合同解除：19.3.1第三方介入后，如出現(xiàn)合同解除的情形，應(yīng)按照本合同第10條“合同變更與解除”條款執(zhí)行。19.3.2第三方介入后的合同解除，不影響甲乙雙方與第三方之間合作協(xié)議的效力。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.出口業(yè)務(wù)合同詳細(xì)要求：包含出口商品名稱、數(shù)量、價格、交貨日期、付款方式、違約責(zé)任等條款。說明：此附件作為貸款資金使用的直接依據(jù)，需與貸款用途相符。2.貸款用途證明文件詳細(xì)要求：包括但不限于采購訂單、發(fā)票、運輸單據(jù)、關(guān)稅支付憑證等。說明：此附件用于證明貸款資金已按照約定用途使用。3.退稅憑證詳細(xì)要求：包括但不限于退稅申請表、退稅決定書、退稅憑證等。說明：此附件用于證明出口企業(yè)已成功獲得出口退稅。4.保險單詳細(xì)要求：包括保險種類、保險金額、保險期間、保險責(zé)任等。說明：此附件用于證明出口企業(yè)已購買相關(guān)保險，以降低風(fēng)險。5.信用記錄詳細(xì)要求：包括借款人及擔(dān)保人的信用報告、信用評級等。說明：此附件用于評估借款人的信用狀況。6.第三方合作協(xié)議詳細(xì)要求：包括第三方服務(wù)內(nèi)容、收費標(biāo)準(zhǔn)、責(zé)任劃分等。說明：此附件用于明確第三方在合同中的權(quán)利和義務(wù)。7.爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：包括爭議解決方式、爭議解決機構(gòu)、爭議解決程序等。說明：此附件用于明確爭議解決的相關(guān)事宜。8.合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：包括變更內(nèi)容、變更原因、變更生效日期等。說明：此附件用于記錄合同變更的相關(guān)信息。9.合同解除協(xié)議詳細(xì)要求：包括解除原因、解除日期、解除后的債務(wù)處理等。說明：此附件用于記錄合同解除的相關(guān)信息。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.借款人違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：未按時支付利息或本金。責(zé)任認(rèn)定：支付逾期利息，逾期本金按日計收罰息。示例：若借款人逾期支付利息，應(yīng)支付當(dāng)期利息的1%作為違約金。2.銀行違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：未按時發(fā)放貸款或結(jié)息。責(zé)任認(rèn)定：支付逾期貸款利息，逾期結(jié)息按日計收違約金。示例：若銀行未按時發(fā)放貸款，應(yīng)支付當(dāng)期貸款金額的0.1%作為違約金。3.第三方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：未按時提供或提供虛假服務(wù)或產(chǎn)品。責(zé)任認(rèn)定：承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。示例：若第三方提供虛假評估報告，應(yīng)賠償甲乙雙方因此遭受的損失。4.不可抗力導(dǎo)致的違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。責(zé)任認(rèn)定：雙方互不承擔(dān)責(zé)任，可根據(jù)實際情況協(xié)商解決。示例：若發(fā)生地震等不可抗力事件，導(dǎo)致合同無法履行，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。全文完。2024版企業(yè)出口退稅貸款合同與外匯風(fēng)險管理1本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1合同術(shù)語1.2術(shù)語解釋2.貸款金額和期限2.1貸款金額2.2貸款期限3.利息和費用3.1利息計算方式3.2費用明細(xì)4.借款人義務(wù)4.1出口退稅相關(guān)義務(wù)4.2貸款還款義務(wù)5.出口退稅貸款條件5.1出口退稅貸款資格5.2出口退稅貸款審批流程6.外匯風(fēng)險管理6.1外匯風(fēng)險敞口評估6.2外匯風(fēng)險管理措施7.匯率波動風(fēng)險7.1匯率波動風(fēng)險承擔(dān)7.2匯率變動通知8.信用風(fēng)險8.1信用風(fēng)險識別8.2信用風(fēng)險控制措施9.信息披露和報告9.1信息披露義務(wù)9.2定期報告要求10.合同變更和終止10.1合同變更程序10.2合同終止條件11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決地點12.法律適用和管轄12.1合同適用法律12.2管轄法院13.其他13.1不可抗力13.2合同附件14.合同生效和簽署第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1合同術(shù)語1.1.1“出口退稅貸款”指本合同項下，貸款人根據(jù)借款人的出口業(yè)務(wù)情況，向借款人提供的用于出口退稅目的的貸款。1.1.2“出口退稅”指根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)，對出口貨物實施退（免）稅政策。1.1.3“外匯風(fēng)險”指因匯率變動可能給借款人造成的經(jīng)濟(jì)損失。1.1.4“外匯風(fēng)險管理措施”指借款人為應(yīng)對外匯風(fēng)險采取的具體措施，包括但不限于套期保值、遠(yuǎn)期合約等。1.2術(shù)語解釋1.2.1“貸款人”指提供出口退稅貸款的金融機構(gòu)。1.2.2“借款人”指向貸款人申請出口退稅貸款的企業(yè)。1.2.3“貸款期限”指貸款從發(fā)放之日起至到期日止的期限。1.2.4“利息”指借款人因使用貸款而向貸款人支付的報酬。2.貸款金額和期限2.1貸款金額本合同項下貸款金額為人民幣壹佰萬元整（￥100,000.00）。2.2貸款期限本合同項下貸款期限為自貸款發(fā)放之日起一年。3.利息和費用3.1利息計算方式貸款利息按年利率計算，利率為中國人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率上浮10%。3.2費用明細(xì)（1）貸款手續(xù)費用：人民幣壹萬元整（￥10,000.00）。（2）擔(dān)保費用：根據(jù)擔(dān)保方式確定。4.借款人義務(wù)4.1出口退稅相關(guān)義務(wù)借款人應(yīng)確保出口業(yè)務(wù)符合國家相關(guān)法律法規(guī)，并按時辦理出口退稅手續(xù)。4.2貸款還款義務(wù)借款人應(yīng)按約定的還款計劃按時償還貸款本金和利息。5.出口退稅貸款條件5.1出口退稅貸款資格借款人須具備合法的出口經(jīng)營權(quán)，且近一年內(nèi)出口業(yè)務(wù)良好。5.2出口退稅貸款審批流程借款人提交申請材料，貸款人進(jìn)行審核，符合條件者簽訂本合同。6.外匯風(fēng)險管理6.1外匯風(fēng)險敞口評估借款人應(yīng)定期對出口業(yè)務(wù)的外匯風(fēng)險敞口進(jìn)行評估，并向貸款人報告。6.2外匯風(fēng)險管理措施借款人應(yīng)采取必要的外匯風(fēng)險管理措施，以降低匯率波動帶來的風(fēng)險。8.信用風(fēng)險8.1信用風(fēng)險識別貸款人應(yīng)定期對借款人的信用狀況進(jìn)行評估，包括但不限于財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、信用記錄等。8.2信用風(fēng)險控制措施（1）要求借款人提供必要的擔(dān)保；（2）設(shè)定合理的貸款額度；（3）對借款人的還款能力進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。9.信息披露和報告9.1信息披露義務(wù)借款人應(yīng)如實向貸款人提供與出口退稅貸款相關(guān)的所有信息，包括但不限于財務(wù)報表、業(yè)務(wù)合同等。9.2定期報告要求借款人應(yīng)按月、季、年向貸款人提交財務(wù)報告和業(yè)務(wù)報告，報告內(nèi)容包括但不限于：（1）貸款使用情況；（2）出口退稅進(jìn)度；（3）外匯風(fēng)險管理情況。10.合同變更和終止10.1合同變更程序任何一方要求變更本合同時，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。10.2合同終止條件下列情況發(fā)生時，本合同可終止：（1）貸款全部本金及利息償還完畢；（2）借款人違反合同約定，經(jīng)貸款人催告后仍未改正；（3）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無法履行。11.爭議解決11.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交合同約定的仲裁機構(gòu)仲裁。11.2爭議解決地點仲裁地點為貸款人所在地。12.法律適用和管轄12.1合同適用法律本合同適用中華人民共和國法律。12.2管轄法院本合同爭議由貸款人所在地人民法院管轄。13.其他13.1不可抗力本合同所稱不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等。13.2合同附件本合同附件包括但不限于：（1）借款人申請出口退稅貸款的申請材料；（2）貸款人審核通過的貸款審批文件；（3）擔(dān)保合同及相關(guān)文件。14.合同生效和簽署14.1合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2合同簽署本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1“第三方”在本合同中指除貸款人和借款人之外的任何個人、企業(yè)或機構(gòu)，包括但不限于中介機構(gòu)、擔(dān)保機構(gòu)、風(fēng)險評估機構(gòu)等。2.第三方介入的目的和條件2.1第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率，降低風(fēng)險，或者根據(jù)合同的需要提供專業(yè)服務(wù)。（1）經(jīng)甲乙雙方書面同意；（2）第三方具備完成介入目的的專業(yè)能力和資質(zhì)；（3）第三方同意承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)。3.第三方責(zé)任限額3.1第三方介入時，其責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，并在介入?yún)f(xié)議中明確。3.2第三方責(zé)任限額包括但不限于：（1）因第三方自身過錯導(dǎo)致的合同無法履行；（2）第三方提供的服務(wù)或信息不準(zhǔn)確或不完整導(dǎo)致的損失；（3）第三方違反保密義務(wù)導(dǎo)致的損失。4.第三方權(quán)利和義務(wù)4.1第三方權(quán)利：（1）根據(jù)合同約定或介入?yún)f(xié)議獲得相應(yīng)的報酬；（2）要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助和配合；（3）根據(jù)合同約定或介入?yún)f(xié)議行使其他權(quán)利。4.2第三方義務(wù)：（1）按照合同約定或介入?yún)f(xié)議履行職責(zé)，確保服務(wù)的質(zhì)量和效果；（2）保守甲乙雙方的商業(yè)秘密，未經(jīng)許可不得向任何第三方泄露；（3）按照合同約定或介入?yún)f(xié)議承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。5.第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與貸款人、借款人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系由介入?yún)f(xié)議約定，本合同中不涉及第三方與貸款人、借款人之間的具體權(quán)利義務(wù)。5.2第三方與貸款人、借款人之間的責(zé)任劃分：（1）第三方因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行，由第三方承擔(dān)責(zé)任；（2）第三方提供的服務(wù)或信息導(dǎo)致合同無法履行，由第三方承擔(dān)責(zé)任；（3）貸款人、借款人因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行，由貸款人、借款人承擔(dān)責(zé)任。6.第三方介入?yún)f(xié)議6.1甲乙雙方應(yīng)簽訂第三方介入?yún)f(xié)議，明確第三方介入的具體事項、權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額等。6.2第三方介入?yún)f(xié)議作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。7.第三方變更7.1如需更換第三方，甲乙雙方應(yīng)書面通知對方，并重新簽訂第三方介入?yún)f(xié)議。7.2第三方更換后，原第三方介入?yún)f(xié)議終止，新第三方介入?yún)f(xié)議生效。8.第三方介入終止8.1當(dāng)?shù)谌酵瓿山槿肽康幕蚝贤s定的其他終止條件成就時，第三方介入終止。8.2第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同約定的義務(wù)。9.違約責(zé)任9.1若第三方違反合同或介入?yún)f(xié)議的約定，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。9.2若貸款人、借款人因第三方原因遭受損失的，有權(quán)向第三方追償。10.合同解除10.1若第三方違反合同或介入?yún)f(xié)議的約定，且經(jīng)甲乙雙方催告后仍未改正，甲乙雙方有權(quán)解除合同，并追究第三方的違約責(zé)任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貸款申請材料詳細(xì)要求：包括但不限于企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明、出口經(jīng)營權(quán)證明、財務(wù)報表、信用報告等。說明：借款人提交的申請材料應(yīng)真實、完整、有效，作為貸款審批的依據(jù)。2.貸款審批文件詳細(xì)要求：包括但不限于貸款審批表、貸款合同、擔(dān)保合同等。說明：貸款審批文件是貸款人同意向借款人提供貸款的正式文件，具有法律效力。3.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：包括但不限于第三方介入的目的、權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額、保密條款等。說明：第三方介入?yún)f(xié)議是甲乙雙方與第三方簽訂的，用于明確第三方介入的細(xì)節(jié)和各方責(zé)任的文件。4.出口退稅相關(guān)文件詳細(xì)要求：包括但不限于出口合同、報關(guān)單、出口退稅申報表、退稅憑證等。說明：出口退稅相關(guān)文件是借款人辦理出口退稅的依據(jù)，也是貸款人監(jiān)控貸款使用情況的重要資料。5.外匯風(fēng)險管理文件詳細(xì)要求：包括但不限于外匯風(fēng)險敞口評估報告、外匯風(fēng)險管理措施報告等。說明：外匯風(fēng)險管理文件是借款人對外匯風(fēng)險進(jìn)行管理和控制的記錄，有助于貸款人評估風(fēng)險。6.信息披露報告詳細(xì)要求：包括但不限于財務(wù)報告、業(yè)務(wù)報告、貸款使用情況報告等。說明：信息披露報告是借款人向貸款人報告財務(wù)狀況和業(yè)務(wù)情況的文件，有助于貸款人進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控。7.爭議解決文件詳細(xì)要求：包括但不限于爭議解決協(xié)議、仲裁裁決書、法院判決書等。說明：爭議解決文件是解決合同爭議的正式文件，具有法律效力。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為借款人未按約定時間償還貸款本金和利息。借款人未按約定使用貸款資金。借款人未如實提供財務(wù)報表和業(yè)務(wù)報告。第三方未按約定履行職責(zé)，導(dǎo)致合同無法履行。貸款人未按約定提供貸款資金。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違約行為發(fā)生后，貸款人有權(quán)要求借款人立即改正，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。違約責(zé)任包括但不限于：支付違約金；賠償因違約行為造成的損失；解除合同，并要求違約方承擔(dān)解除合同的責(zé)任。3.違約責(zé)任示例借款人未按約定時間償還貸款本金，逾期一日，應(yīng)支付當(dāng)期貸款金額的1%作為違約金。借款人未按約定使用貸款資金，用于非出口退稅目的，貸款人有權(quán)解除合同，并要求借款人返還已發(fā)放的貸款本金及利息，并支付相應(yīng)的違約金。全文完。2024版企業(yè)出口退稅貸款合同與外匯風(fēng)險管理2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1出口退稅貸款1.2外匯風(fēng)險1.3術(shù)語定義2.合同主體2.1出口企業(yè)2.2金融機構(gòu)2.3乙方2.4甲方3.貸款金額及期限3.1貸款金額3.2貸款期限3.3利息計算4.還款方式4.1還款計劃4.2還款期限4.3還款方式5.出口退稅5.1出口退稅政策5.2退稅流程5.3退稅金額6.外匯風(fēng)險管理6.1外匯風(fēng)險敞口6.2風(fēng)險管理措施6.3外匯風(fēng)險敞口控制7.信用保證7.1信用保證方式7.2保證金額7.3保證期限8.保密條款8.1保密信息8.2保密義務(wù)8.3保密期限9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機構(gòu)9.3爭議解決程序10.合同生效及終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同解除11.合同附件11.1出口退稅相關(guān)文件11.2外匯風(fēng)險管理方案11.3其他相關(guān)文件12.合同變更與解除12.1合同變更程序12.2合同解除程序12.3合同變更與解除的效力13.合同解除后的處理13.1貸款余額及利息13.2出口退稅事宜13.3信用保證事宜14.其他條款14.1法律適用14.2通知與送達(dá)14.3合同份數(shù)第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1出口退稅貸款：指金融機構(gòu)根據(jù)出口企業(yè)的出口業(yè)務(wù)，在出口企業(yè)獲得出口退稅后，提前支付給出口企業(yè)一定比例的退稅款項，以解決出口企業(yè)在資金周轉(zhuǎn)上的需求。1.2外匯風(fēng)險：指因匯率波動、外匯管制等因素導(dǎo)致出口企業(yè)在外匯交易中可能遭受的損失。1.3術(shù)語定義：本合同中未定義的術(shù)語，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。2.合同主體2.1出口企業(yè)：指在本合同中作為甲方，從事出口業(yè)務(wù)的企業(yè)。2.2金融機構(gòu)：指在本合同中作為乙方，提供出口退稅貸款服務(wù)的金融機構(gòu)。2.3乙方：指在本合同中作為金融機構(gòu)的乙方。2.4甲方：指在本合同中作為出口企業(yè)的甲方。3.貸款金額及期限3.1貸款金額：根據(jù)雙方協(xié)商，本合同約定的貸款金額為人民幣壹佰萬元整（￥100,000.00）。3.2貸款期限：本合同約定的貸款期限為自合同簽訂之日起壹年。3.3利息計算：貸款利息按年利率計算，利率為中國人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率上浮10%。4.還款方式4.1還款計劃：本合同約定的還款計劃為等額本息還款方式。4.2還款期限：貸款期限屆滿后，甲方應(yīng)按照還款計劃一次性償還全部貸款本金及利息。4.3還款方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將還款款項劃轉(zhuǎn)至乙方指定的賬戶。5.出口退稅5.1出口退稅政策：本合同項下的出口退稅按照國家現(xiàn)行出口退稅政策執(zhí)行。5.2退稅流程：甲方應(yīng)按照國家出口退稅相關(guān)政策及程序辦理退稅手續(xù)。5.3退稅金額：甲方獲得出口退稅的金額應(yīng)優(yōu)先用于償還本合同項下的貸款本金及利息。6.外匯風(fēng)險管理6.1外匯風(fēng)險敞口：本合同項下外匯風(fēng)險敞口由乙方承擔(dān)，乙方應(yīng)采取必要的外匯風(fēng)險管理措施。6.2風(fēng)險管理措施：乙方應(yīng)通過外匯遠(yuǎn)期合約、外匯期權(quán)等金融工具進(jìn)行外匯風(fēng)險對沖。6.3外匯風(fēng)險敞口控制：乙方應(yīng)確保本合同項下外匯風(fēng)險敞口在合理范圍內(nèi)，并定期向甲方報告風(fēng)險狀況。8.保密條款8.1保密信息：本合同及其附件中所涉及的一切商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財務(wù)信息、客戶信息等均屬保密信息。8.2保密義務(wù)：雙方對本合同及附件中的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露或用于本合同約定以外的目的。8.3保密期限：本合同的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后五年。9.爭議解決9.1爭議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本合同履行過程中發(fā)生的爭議。9.2爭議解決機構(gòu)：協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3爭議解決程序：爭議解決過程中，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同約定的義務(wù)。10.合同生效及終止10.1合同生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2.1貸款本金及利息全部清償完畢；10.2.2合同約定的貸款期限屆滿；10.2.3雙方協(xié)商一致終止合同；10.2.4因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；10.2.5合同約定的其他終止條件。10.3合同解除：在合同履行過程中，任何一方違反本合同約定，另一方有權(quán)解除合同。11.合同附件11.1出口退稅相關(guān)文件：包括出口貨物報關(guān)單、出口收匯核銷單、出口退稅申報表等。11.2外匯風(fēng)險管理方案：包括外匯遠(yuǎn)期合約、外匯期權(quán)等金融工具的使用說明。11.3其他相關(guān)文件：包括但不限于借款申請書、擔(dān)保合同、抵押合同等。12.合同變更與解除12.1合同變更程序：任何一方要求變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。12.2合同解除程序：合同解除應(yīng)書面通知對方，并按照合同約定的程序辦理。12.3合同變更與解除的效力：合同變更或解除后，除另有約定外，原合同的權(quán)利義務(wù)關(guān)系終止。13.合同解除后的處理13.1貸款余額及利息：合同解除后，甲方應(yīng)立即償還乙方剩余貸款本金及利息。13.2出口退稅事宜：合同解除后，甲方應(yīng)自行辦理出口退稅事宜，與乙方無關(guān)。13.3信用保證事宜：合同解除后，甲方應(yīng)繼續(xù)履行信用保證義務(wù)，直至合同終止。14.其他條款14.1法律適用：本合同適用中華人民共和國法律。14.2.1直接送達(dá)；14.2.2傳真；14.2.3郵寄；14.2.4電子郵件。14.3合同份數(shù)：本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義：本合同中提及的第三方，包括但不限于中介方、擔(dān)保方、風(fēng)險評估機構(gòu)、法律顧問等，其具體定義和角色將在本合同附件中詳細(xì)說明。15.2.1需要第三方提供專業(yè)服務(wù)或技術(shù)支持；15.2.2需要第三方進(jìn)行風(fēng)險評估或信用調(diào)查；15.2.3需要第三方提供法律咨詢或仲裁服務(wù)；15.2.4雙方協(xié)商一致認(rèn)為需要第三方介入的其他情況。16.第三方責(zé)任16.1責(zé)任限額：第三方在本合同項下的責(zé)任，包括但不限于違約責(zé)任、賠償責(zé)任，均應(yīng)在本合同附件中明確約定責(zé)任限額。16.2.1第三方僅提供咨詢服務(wù)，且甲乙雙方已充分了解并自行決策；16.2.2第三方在提供服務(wù)時，已盡到合理注意義務(wù)，但不可抗力等因素導(dǎo)致服務(wù)結(jié)果不符合預(yù)期；16.2.3第三方在提供服務(wù)過程中，因甲乙雙方的過錯導(dǎo)致服務(wù)結(jié)果不符合預(yù)期。17.第三方權(quán)利17.1第三方權(quán)利：第三方在本合同項下的權(quán)利包括但不限于：17.1.1收取服務(wù)費用；17.1.2依法要求甲乙雙方提供必要的信息和文件；17.1.3在合同約定范圍內(nèi)，對甲乙雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。18.第三方與其他各方的劃分18.1第三方與甲方的關(guān)系：第三方與甲方的關(guān)系基于本合同及其附件的約定，第三方不對甲方承擔(dān)超出合同約定的責(zé)任。18.2第三方與乙方的關(guān)系：第三方與乙方的關(guān)系基于本合同及其附件的約定，第三方不對乙方承擔(dān)超出合同約定的責(zé)任。18.3第三方與甲乙雙方的關(guān)系：第三方作為獨立第三方，在合同履行過程中，對甲乙雙方均保持中立，不偏袒任何一方。19.第三