2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬試題及答案

2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬試題及答案

一、單選題

1、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是（）

A所有人與經(jīng)營者的關(guān)系

B經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系

C持有與托管的關(guān)系

D委托與受托的關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

2、我國《基金法》規(guī)定，基金管理公司的最低實(shí)收資本為人民幣（）元

A1000萬B3000萬C5000萬D-億

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

3、率先推出外匯期貨交易，標(biāo)志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是（）

A紐約證券交易所B芝加哥期貨交易所

C國際貨幣市場D美國證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

4、美國國庫券期貨是采用指數(shù)報(bào)價(jià)的，該指數(shù)是（）

A100與國庫券年收益率的差

B100與和約最后交易日的3個(gè)月期倫敦銀行同業(yè)拆借利率的差

C100與國庫券年貼現(xiàn)率的差

D100與國庫券年收益率的和

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

5、美國長期國債期貨可交割債券的剩余期限不少于（）

A2023B2023c30年D2023

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

6、看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按（）價(jià)格買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利。

A市場價(jià)格B買入價(jià)格C賣出價(jià)格D約定價(jià)格

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

7、看跌期權(quán)的買方對標(biāo)的金融資產(chǎn)具有（）的權(quán)利

A買入B賣出C持有D以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

8、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個(gè)營業(yè)日次行的期權(quán)是（）

A美式期權(quán)B歐式期權(quán)C看漲期權(quán)D看跌期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

9、認(rèn)股權(quán)的認(rèn)購期限一般為（）

A2~2023B3?2023C兩周到30天D3個(gè)月至ljI年

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

10、金融期貨的交易對象是（）

A金融商品B金融商品合約C金融期貨合約D金融期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

11、可轉(zhuǎn)換證券事實(shí)上是一種普通股票的（）

A長期看漲期權(quán)B長期看跌期權(quán)C短期看漲期權(quán)D短期看跌期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

I2、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)事實(shí)上是一種普通股票的（）

A長期看漲期權(quán)B長期看跌期權(quán)C短期看漲期權(quán)D短期看跌期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

13、不得進(jìn)入證券交易所交易的證券商是（）

A會員證券商B非會員證券商C會員承銷商D會員證券自營商

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

14、世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是（）

A道一--瓊斯股價(jià)指數(shù)B恒生指數(shù)C日經(jīng)指數(shù)D納斯達(dá)克指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

15、在計(jì)算股價(jià)指數(shù)時(shí)，先計(jì)算各樣本股的個(gè)別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，是股價(jià)

指數(shù)計(jì)算方法中的（）

A綜合法B計(jì)算期加權(quán)法C基期加權(quán)法D相對法

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

16、以貨幣形式支付的股息，稱之為（）

A鈔票股息B股票股息C財(cái)產(chǎn)股息D負(fù)債股息

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

17、在公司章程中載明并獲批準(zhǔn)后，公司以一部分股本作為股息派發(fā),稱之為（）

A鈔票股息B股票股息C財(cái)產(chǎn)股息D負(fù)債股息

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

18、決定債權(quán)票面利率時(shí)無須考慮（）

A投資者的接受限度

B債券的信用級別

C利息的支付方式和記息方式

D股票市場的平均價(jià)格水平

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

19、買入債券后持有一端時(shí)間，又在債券到期前洛其出售而得到的收益率為（）

A直接受益率B到期收益率C持由期收益率D贖回收益率

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

20、以下那一種風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（）

A政策風(fēng)險(xiǎn)B周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn)D信用風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

21、（）是會員制證券交易所的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。

A會員大會B理事會C董事會D監(jiān)察委員會

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

22、根據(jù)我國《證券法》，對證券公司實(shí)行（）管理。

A分業(yè)B混合C綜合D分類

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

23、證券公司客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入制定的（）,單獨(dú)立戶管理。

A金融機(jī)構(gòu)B證券公司C工商銀行D商業(yè)銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

24、證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的（），供委托人使用。

A買賣成交報(bào)告單B證券買賣委托書C指定交易辦議書D交割單

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

25、證券公司管理的原則規(guī)定證券公司把（）放在首位。

A流動(dòng)性B賺錢性C安全性D變現(xiàn)能力

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

26、代理中央登記結(jié)算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記、保管和結(jié)算服務(wù)的地方機(jī)構(gòu),

稱為（）。

A中央登記結(jié)算公司B地方登記結(jié)算公司C交易所D交易中心

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

27、根據(jù)我國公司法的規(guī)定，股份有限公司的法定代表人是（）。

A總經(jīng)理B監(jiān)事長C董事長D公司內(nèi)部自定

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

28、發(fā)起人以工一業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)作價(jià)出資的金額不得超過股份有限公司注冊資本的

（）

A10%B20%C30%D40%

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

29、公司財(cái)產(chǎn)可以清償公司債務(wù)時(shí)，其支付的順序?yàn)椋ǎ?/p>

A繳納所欠稅款、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清算先用、清償公司債務(wù)

B清算費(fèi)用、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)

C清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)

D職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

30、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A1B2C3D4

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

31、通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的（）時(shí)，繼

續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所以股東發(fā)出收購要約。

A20%B25%C30%D35%

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

32、發(fā)行公司債券時(shí)，該公司的累計(jì)債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)的（）

A40%B50%C60%D70%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

33、證券的代銷、包銷期最長不得超過（）

A90天B半年C九個(gè)月D一年

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

34、以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的,發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)

的（），其于股份應(yīng)當(dāng)向社會公開募集。

A15%B20%C3O%D35%

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

35、職業(yè)道德是人們在各種職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的（）

A職業(yè)紀(jì)律B職業(yè)操守C職業(yè)規(guī)范D道德規(guī)范

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

二、多選題

36、（）不屬于抵押證券。

A信用公司債B不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債C收益公司憒D保證公司債

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

37、債券是一種（）

A真實(shí)資本B虛擬資本C有價(jià)證券D收益憑證

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

38、契約型基金的當(dāng)事人有（）

A管理人B托管人C投資者D證券公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：A.B,C

39、債券基金收益與市場利率的關(guān)系具體表現(xiàn)為（）

A市場利率下降，基金收益下降

B市場利率上升，基金收益下降

C市場利率上升，基金收益上升

D市場利率下降，基金收益上升

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,D

40、決定基金運(yùn)作費(fèi)率高低的因素有（）

A基金規(guī)模B基金風(fēng)險(xiǎn)C基金表現(xiàn)D最低投資額

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

41、作為一種成效顯著的現(xiàn)代化投資工具，基金所具有的明顯特點(diǎn)是（）

A較高收益B分散風(fēng)險(xiǎn)C專家管理D規(guī)模效益

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

42、契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于（）

A資金的性質(zhì)不同

B投資者的地位不同

C基金的營運(yùn)依據(jù)不同

D基金單位的價(jià)格決定依據(jù)不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

43、匯率風(fēng)險(xiǎn)大體可分為（）

A升水風(fēng)險(xiǎn)B貼水風(fēng)險(xiǎn)C商業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)D金融性風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

44、可轉(zhuǎn)換證券的要素有（）

A票面利率B轉(zhuǎn)換比例C轉(zhuǎn)化價(jià)格修正條款D轉(zhuǎn)換期限

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,C,D

45、期貨價(jià)格的特點(diǎn)是（〉

A預(yù)期性B隱秘性C連續(xù)性D權(quán)威性

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,C,D

46、金融期貨的功能重要有（）

A投資功能B套期保值功能C籌資功能D價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,D

47、認(rèn)股權(quán)證的三要素是（）

A認(rèn)股期限B認(rèn)股價(jià)格C認(rèn)股時(shí)間D認(rèn)股數(shù)量

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

48、存托憑證的優(yōu)點(diǎn)為（）

A市場容量大B發(fā)行一級ADR的手續(xù)簡樸、發(fā)行成本低C避開直接發(fā)行股票或債

券的法律規(guī)定D利息率較低

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C

49、可轉(zhuǎn)化證券的特點(diǎn)為（）

A市價(jià)變動(dòng)頻繁B可轉(zhuǎn)換成普通股C有事先規(guī)定的轉(zhuǎn)換期限D(zhuǎn)持有者的身份隨

證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

50、金融商品的基本特性為（）

A同質(zhì)性B多樣性C價(jià)格的易變性D耐久性

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

51、一般而言（）是證券發(fā)行的主體。

A政府B公司C居民D金融機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D

52、會員制的證券交易所一般設(shè)立（）等機(jī)構(gòu)。

A會員大會B董事會C理事會D監(jiān)察委員會

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,C,D

53、證券交易所的管理制度涉及（）幾個(gè)方面。

A對證券上市公司的管理

B對證券交易行為的管理

C對場內(nèi)證券交易商的管理

D對投資者的管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

54、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)涉及（）等。

A信用風(fēng)險(xiǎn)B經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C購買力風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

55、股息的具體形式涉及（）。

A建業(yè)股息B負(fù)饋股息C鈔票股息D財(cái)產(chǎn)股息

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D

56、證券交易所的會員大會的職權(quán)涉及O。

A制定和修改證券交易所章程

B選舉和罷免會員理事

C審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報(bào)告

D審定對會員的接納

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C

57、證券公司的作用重要有（）。

A媒介資金供需B閡造證券市場C優(yōu)化資源配置D促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

58、屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的公司有（）。

A證券公司B證券登記結(jié)算公司C證券投資征詢公司D保險(xiǎn)公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

59、中央登記結(jié)算公司的職能為（）。

A中央登記B中央存管C中央結(jié)算D集中交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

60、對注冊會計(jì)師、會計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管

理的部門有（）。

A財(cái)政部B證券監(jiān)督管理委員會C人民銀行D證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

三、判斷題

61、可轉(zhuǎn)換證券持有者的身份隨著證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：對的

62、認(rèn)股權(quán)證是普通股股東的一種特權(quán)（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

63、認(rèn)股權(quán)證的價(jià)格與剩余有效期長短成正比（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

64、當(dāng)市價(jià)低于認(rèn)股權(quán)證約定的價(jià)格時(shí)，認(rèn)股權(quán)證的價(jià)格為零（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：對的

65、優(yōu)先股的價(jià)格波動(dòng)小于相應(yīng)的普逋股股票的價(jià)格波動(dòng)（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

66、期貨價(jià)格反映了市場對未來現(xiàn)貨價(jià)格的預(yù)期（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：對的

67、銀行和代銀行金融機(jī)構(gòu)的資金火源重要是靠發(fā)行金融債券（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

68、證券專營機(jī)構(gòu)在美國稱商人銀行（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

69、每日的開盤價(jià)由證券交易所擬定（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

70、會員大會是會員制證券交易所的決策機(jī)構(gòu)（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

71、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是不可以回避的，但可以分散（）o

標(biāo)準(zhǔn)答案：對的

72、股票發(fā)行的溢價(jià)部分應(yīng)記入公司的股本（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：對的

73、股票股息事實(shí)上是當(dāng)年留存收益的資本化（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：對的

74、美國的投資銀行和英國的商人銀行就是證券公司（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：對的

75、經(jīng)紀(jì)類證券公司只可經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

76、證券信用評級的重要對象為普通股股票和債券（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：對的

77、場外交易市場的組織方式是經(jīng)紀(jì)制（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

78、基金的收益也許高于債券（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：對的

79、封閉式基金的初次發(fā)行價(jià)同股票同樣可以有溢價(jià)（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：對的

80、基金運(yùn)作費(fèi)用是直接向投資者收取的（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

81、股票的流動(dòng)性是指股票可以自由地進(jìn)行交易（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

82、公司向其他公司投資的，除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，所累計(jì)投資額不

得超過本公司凈資產(chǎn)的百分之五十（）。