2023年銀行業(yè)從業(yè)資格風(fēng)險(xiǎn)管理銀行限額管理

銀行業(yè)從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》：銀行限額管理每日一

^（2023.02.15）

一、單項(xiàng)選擇題（每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1.關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買(mǎi)基金遭受損失的也許性

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作

C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零

D.基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)

2.保險(xiǎn)人在擬定人身意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率時(shí)考慮的最重要因素是

A.年齡

B.性別

C.職業(yè)

D.體格

3.貸款風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信號(hào)系統(tǒng)中有關(guān)經(jīng)營(yíng)狀況的信號(hào)的是

A.關(guān)系到公司生產(chǎn)能力的某一客戶的訂貨變化無(wú)常

B.長(zhǎng)期債務(wù)大量增長(zhǎng)

C.資本與債務(wù)的比例低

D.相對(duì)于銷售額（利潤(rùn)）而言，總資產(chǎn)增長(zhǎng)過(guò)快

E.投機(jī)于存貨，使存貨超過(guò)正常水平

4.下列關(guān)于擔(dān)保中留置的說(shuō)法，對(duì)的的是_。

A.留置財(cái)產(chǎn)只能是不動(dòng)產(chǎn)

B.留置財(cái)產(chǎn)可以是動(dòng)產(chǎn)，也可以是不動(dòng)產(chǎn)

C.留置權(quán)人不占有留置財(cái)產(chǎn)

D.當(dāng)債務(wù)人到期未履行債務(wù)時(shí)，留置權(quán)人有權(quán)就留置財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償

5.參考國(guó)際銀行的最佳實(shí)踐，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的頻度最佳是在正常市場(chǎng)條件下，—向高級(jí)管

理層報(bào)告一次，在市場(chǎng)劇烈波動(dòng)下，需要進(jìn)行實(shí)時(shí)報(bào)告。

A.天天

B.每周

C.每月

D.每季度

6.投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品重要面臨

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn)

7.制訂個(gè)人理財(cái)目的的基本原則之一是，將—作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目的。

A.個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理

B.長(zhǎng)期投資目的

C.預(yù)留鈔票儲(chǔ)備

D.短期投資H的

8.劉氏夫婦是一對(duì)年輕人，準(zhǔn)備在未來(lái)5年內(nèi)購(gòu)買(mǎi)一套住房，為此樂(lè)意壓縮平常娛樂(lè)性活

動(dòng)等開(kāi)支。對(duì)于劉氏夫婦，理財(cái)規(guī)劃師提出的建議比較合理的是

A.中短期比較看好的基金

B.中長(zhǎng)期表現(xiàn)穩(wěn)定的基金

C.平衡型基金投資組合

D.短期儲(chǔ)蓄險(xiǎn)

E.房貸壽險(xiǎn)

9.以下關(guān)于反洗錢(qián)的說(shuō)法，對(duì)的的有

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)行客戶身份辨認(rèn)制度

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和

解散時(shí)銷毀內(nèi)部資料和記錄

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗

錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)行負(fù)責(zé)

E.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)防止、監(jiān)控制度的規(guī)定，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作

10.運(yùn)用警兆指標(biāo)合成的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)進(jìn)行預(yù)警的方法是

A.黑色預(yù)警法

B.紅色預(yù)警法

C.指數(shù)預(yù)警法

D.記錄預(yù)警法

11.季節(jié)性資產(chǎn)增長(zhǎng)的重要融資渠道是

A.季節(jié)性負(fù)債增長(zhǎng)

B.季節(jié)性資產(chǎn)增長(zhǎng)

C.內(nèi)部融資

D.銀行貸款

E.證券投資

12.對(duì)于抵押物的存貨估價(jià)，應(yīng)當(dāng)是評(píng)估存貨的

A.現(xiàn)值

B.購(gòu)買(mǎi)成本

C.生產(chǎn)成本

D.歷史價(jià)值

13.由于使用磨損和自然損耗導(dǎo)致的抵押物貶值是一貶值。

A.功能性

B.實(shí)體性

C.經(jīng)濟(jì)性

D.泡沫

14.國(guó)際收支平衡表“資本項(xiàng)目”是指因資本輸出和輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負(fù)債的增減項(xiàng)目。

如下項(xiàng)H中屬于資本與金融項(xiàng)目的有_。

A.直接投資

B.各類貸款

C.勞務(wù)收支

D.單方面轉(zhuǎn)移

E.資本轉(zhuǎn)移

15.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法，不對(duì)的的是

A.為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購(gòu)買(mǎi)所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品

B.無(wú)需批準(zhǔn)可以將本人工作委托別人代為履行

C.可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議

D.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員

E.應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額和可疑交易

16.貸款擔(dān)保重要是針對(duì)—進(jìn)行的評(píng)估。

A.擔(dān)保方式

B.擔(dān)保能力

C.擔(dān)保資格

D.擔(dān)保法律文獻(xiàn)的完整性

E.擔(dān)保物

17.商業(yè)銀行不得代客投資于國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)_以下的證券。

A.BBB級(jí)

B.A級(jí)

C.AA級(jí)

D.AAA級(jí)

18.下列屬于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的有

A.農(nóng)村信用社

B.農(nóng)村商業(yè)銀行

C.農(nóng)村資金互助組

D.村鎮(zhèn)銀行

E.農(nóng)村合作銀行

19.我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出了商業(yè)銀行公司治理的規(guī)定，以下不屬

于該規(guī)定的是

A.完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序

B.明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù)

C.黃事會(huì)應(yīng)保證薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長(zhǎng)期目的和戰(zhàn)略、控制環(huán)境

相一致

D.建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度

20.當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時(shí)，即出現(xiàn)

A.資產(chǎn)敏感型缺口

B.資產(chǎn)缺口

C.負(fù)債缺

D.負(fù)債敏感型缺口

21.我們把使得遠(yuǎn)期合約價(jià)值—的交割價(jià)格稱為遠(yuǎn)期價(jià)格。

A.不等于零

B.小于零

C.大于零

D.等于零

22.再貼現(xiàn)政策重要涉及_兩方面的內(nèi)容。

A.規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類

B.調(diào)整再貼現(xiàn)率

C.減少印花稅

D.調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率

E.增長(zhǎng)卬花稅

23.在《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》中，超額備付金比率為在央行的超額準(zhǔn)備加庫(kù)存鈔票

與各項(xiàng)存款總額之比，不得低于

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

24.外匯涉及_。

A.外國(guó)紙幣

B.外幣票據(jù)

C.外幣公司債券

D.特別提款權(quán)

E.外幣銀行存款憑證

25.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法，不對(duì)的的是