2024年浙江農(nóng)商銀行財(cái)會(huì)上崗考試練習(xí)試題附答案

第頁(yè)2024年浙江農(nóng)商銀行財(cái)會(huì)上崗考試練習(xí)試題附答案1.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)單位賬戶授權(quán)書管理操作規(guī)程》，客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，提供“（）”的，無需登記信息。A、一次性授權(quán)書B、時(shí)期授權(quán)書C、單次授權(quán)書D、多次授權(quán)書【正確答案】：A2.粘貼面積計(jì)算方法:粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時(shí)所圈圍的矩形面積計(jì)算，矩形四邊與鈔票邊緣（）。如相鄰粘貼物之間的最小距離小于3毫米，按一個(gè)區(qū)域計(jì)算粘貼面積。A、平行B、垂直C、相交D、重疊【正確答案】：A3.（）存款賬戶不得辦理現(xiàn)金支取。A、基本B、一般C、專用D、臨時(shí)【正確答案】：B4.凡收繳的各類假幣一律交（）統(tǒng)一管理。A、行社金庫(kù)中心B、信用社金庫(kù)中心C、中國(guó)人民銀行D、網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員【正確答案】：C5.智能柜員機(jī)對(duì)公轉(zhuǎn)賬，同一客戶在智柜機(jī)渠道的限額為日累計(jì)不超過（）萬元。A、30B、50C、100D、200【正確答案】：C6.行社目前已實(shí)行集中保管的，行社對(duì)應(yīng)集中中心負(fù)責(zé)人對(duì)集中保管的抵質(zhì)押物品、有價(jià)單證及代保管有價(jià)物品等其他重要物品，（）至少檢查一次。A、每年B、每半年C、每季度D、每月度【正確答案】：C7.客戶前來支取已轉(zhuǎn)入收益的單位活期存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)從當(dāng)年的（）中付出。A、營(yíng)業(yè)收入B、營(yíng)業(yè)外支出C、營(yíng)業(yè)外收入D、營(yíng)業(yè)支出【正確答案】：B8.若因業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員操作原因?qū)е隆板e(cuò)賬控制”交易金額小于實(shí)際短款金額，則（）。A、再次發(fā)起錯(cuò)賬控制B、履行相關(guān)手續(xù)后由開戶行社協(xié)助控制其余短款C、由省清算中心控制D、無法進(jìn)行補(bǔ)救【正確答案】：B9.以下關(guān)于票據(jù)變?cè)斓男ЯΦ谋硎鲋校徽_的是（）。A、在變?cè)熘蠛炚碌娜?，?duì)變?cè)旌蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé)B、在變?cè)熘昂炚碌娜耍瑢?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)C、票據(jù)上的任何變?cè)於紩?huì)使票據(jù)無效D、不能辨別簽章是在變?cè)烨斑€是變?cè)旌笏鶠榈?，視為在變?cè)烨八鶠椤菊_答案】：C10.大額資金轉(zhuǎn)賬劃付核實(shí)登記簿。該登記簿主要用于登記單位賬戶有大額資金（）萬元（含）以上進(jìn)出，需要向單位法定代表人或其預(yù)留聯(lián)系人進(jìn)行聯(lián)系，并將聯(lián)系結(jié)果登記該登記簿。A、50B、80C、100D、200【正確答案】：C11.小額支付系統(tǒng)中普通借記支付業(yè)務(wù)或定期借記支付業(yè)務(wù)，借記回執(zhí)信息最長(zhǎng)返回時(shí)間不得小于中國(guó)人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)時(shí)間，但不得超過（）個(gè)法定工作日。A、5B、3C、1D、10【正確答案】：A12.當(dāng)年形成的會(huì)計(jì)檔案，在會(huì)計(jì)年度終了后可暫由會(huì)計(jì)檔案形成部門保管（），以便于查找利用。A、半年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B13.柜員密碼更換的最長(zhǎng)期限為（）。A、半年B、一年C、一個(gè)月D、三十天【正確答案】：D14.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定票據(jù)債務(wù)人在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，這體現(xiàn)了票據(jù)行為（）特征。A、文義性B、無因性C、要式性D、強(qiáng)制性【正確答案】：A15.貸記業(yè)務(wù)由()發(fā)起。A、付款行B、收款行C、付款清算行D、收款清算行【正確答案】：A16.久懸未取款經(jīng)確認(rèn)無法聯(lián)系客戶銷戶，且轉(zhuǎn)久懸未取款時(shí)間已逾（）的，會(huì)計(jì)主管或其授權(quán)的會(huì)計(jì)人員應(yīng)填寫久懸轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入的賬戶清單交操作柜員。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：C17.單位定期存款銷戶后的款項(xiàng)（）。A、可直接用于支付結(jié)算B、可提取現(xiàn)金C、應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其基本賬戶或原轉(zhuǎn)出的單位結(jié)算賬戶D、以上都不對(duì)【正確答案】：C18.新版永居證代表國(guó)家和地區(qū)的3位拉丁字母代碼轉(zhuǎn)為（）A、大寫英文字母B、小寫英文字母C、字母與數(shù)字組合D、數(shù)字代碼【正確答案】：D19.跨行現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬取款可以通過農(nóng)信銀（）交易實(shí)現(xiàn)。A、匯兌來賬B、匯票簽發(fā)C、通存往賬D、通兌往賬【正確答案】：D20.票據(jù)的大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由（）承擔(dān)。A、受理銀行B、持票人C、出票人D、付款人【正確答案】：C21.提出行因保管、處理不當(dāng)?shù)仍蛟斐桑ǎ?，?dǎo)致該筆支票不獲付款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。A、支票丟失B、支票票面污損、撕毀C、支票票面損毀、丟失D、支票票面不清晰、損毀【正確答案】：B22.自（）起實(shí)行個(gè)人存款賬戶實(shí)名制。A、1999-11-01B、2005-04-01C、2000-11-01D、2000-04-01【正確答案】：D23.保護(hù)性止付達(dá)到管控時(shí)限（）后自動(dòng)解除。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、36小時(shí)D、72小時(shí)【正確答案】：B24.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員因密碼錯(cuò)誤輸入超過（）次，會(huì)引起密碼死鎖。A、3次B、10次C、9次D、5次【正確答案】：D25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別在預(yù)約發(fā)生之日和業(yè)務(wù)辦結(jié)之日起（）日內(nèi)，通過大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送客戶提供的預(yù)約信息、大額存取款業(yè)務(wù)登記及辦理信息。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：B26.在業(yè)務(wù)處理過程中，柜員應(yīng)詢問客戶是否需要回單。客戶若需紙質(zhì)回單的，柜員可在原交易界面上啟動(dòng)“（）”功能打印交易紙質(zhì)回單。A、流水打印B、回單打印C、附件管理D、簽名重簽【正確答案】：B27.在柜面無紙化業(yè)務(wù)處理過程中,若交易需提交其他紙質(zhì)附件的，柜員應(yīng)啟動(dòng)“()”功能，并注明附件張數(shù)，其他紙質(zhì)附件按流水順序放置在業(yè)務(wù)憑證后面。A、流水打印B、回單打印C、附件管理D、簽名重簽【正確答案】：A28.智能柜員機(jī)備用鑰匙應(yīng)由設(shè)備管理員會(huì)同營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管人員當(dāng)面共同密封、分別簽章，交（）集中妥善保管。A、運(yùn)營(yíng)管理部門B、保衛(wèi)部門C、零售金融部D、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部【正確答案】：B29.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號(hào)），（）負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作平臺(tái)自動(dòng)產(chǎn)生的可疑交易預(yù)警案例，通過分析甄別，對(duì)擬排除或擬上報(bào)的可疑案例，填寫案例處理意見后進(jìn)行排除或上報(bào)。A、可疑交易初審崗B、可疑交易復(fù)核崗C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類崗D、審批崗【正確答案】：A30.五星級(jí)助農(nóng)服務(wù)點(diǎn)便農(nóng)自助終端單個(gè)賬戶當(dāng)日累計(jì)取款最高可達(dá)（）元。A、1000B、2000C、5000D、7000【正確答案】：D31.下列關(guān)于社內(nèi)、同業(yè)往來賬務(wù)核對(duì)表述不正確的是（）。A、要逐筆勾對(duì)B、每月終了不論是否記滿賬頁(yè)都必須及時(shí)將對(duì)賬聯(lián)交對(duì)方對(duì)賬C、對(duì)賬時(shí)只需核對(duì)余額相符D、要換人核對(duì)【正確答案】：C32.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，（）牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、地方各級(jí)人民政府B、公安機(jī)關(guān)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B33.全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)發(fā)行的借記卡號(hào)位數(shù)（）。A、19位B、16位C、15位D、20位【正確答案】：A34.新系統(tǒng)客戶內(nèi)碼中前兩位為“81”的表示（）。A、金融客戶B、單位客戶C、個(gè)人客戶D、貸款客戶【正確答案】：C35.農(nóng)信銀全國(guó)銀行匯票喪失，出票行（社）柜員應(yīng)先做（）交易，再進(jìn)行后續(xù)掛失止付處理。A、全國(guó)匯票索權(quán)--票據(jù)喪失索權(quán)B、票據(jù)喪失處理C、發(fā)送查詢查復(fù)D、重控注銷【正確答案】：A36.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，以下選項(xiàng)中不屬于重點(diǎn)關(guān)注的是（）A、青年男性臨柜取現(xiàn)的B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)在省內(nèi)的C、有可疑人員陪同，或者客戶神態(tài)、行為異常的D、賬戶已被暫停非柜面業(yè)務(wù)，或者非柜面支付限額較低的【正確答案】：B37.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號(hào)），行社設(shè)置的行社管理崗主要職責(zé)：（）A、負(fù)責(zé)配置本行社人員崗位權(quán)限B、負(fù)責(zé)本行社白名單、私有名單、交易對(duì)手信任名單的錄入工作C、負(fù)責(zé)本行社案例的處理D、對(duì)客戶名單數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢【正確答案】：A38.各行社應(yīng)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中為非全日制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置規(guī)定的營(yíng)業(yè)日期（每月、周指定日或特殊營(yíng)業(yè)日），并將營(yíng)業(yè)日期維護(hù)信息抄告（）部門。A、事后監(jiān)督B、安全保衛(wèi)C、人力資源D、運(yùn)營(yíng)管理【正確答案】：A39.下列票據(jù)記載事項(xiàng)，原記載人可以更改的是（）。A、付款人名稱B、收款人名稱C、出票日期D、出票金額【正確答案】：A40.賬戶保護(hù)期內(nèi)，允許辦理賬戶出入賬的錯(cuò)賬當(dāng)日（）業(yè)務(wù)。A、抹賬B、沖銷C、沖正D、反向交易【正確答案】：C41.辦理移動(dòng)終端業(yè)務(wù)必須至少（）名外派業(yè)務(wù)人員（含）在場(chǎng)，并按照相關(guān)操作規(guī)程和內(nèi)控要求，分別負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)授權(quán)及管理工作。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B42.浙江省對(duì)建筑業(yè)大額取現(xiàn)實(shí)行限額管理，單日累計(jì)限額標(biāo)準(zhǔn)是（）萬元。A、30B、60C、100D、300【正確答案】：D43.支付系統(tǒng)直接參與者有下列（）情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、因本參與者系統(tǒng)故障影響支付系統(tǒng)正常運(yùn)行B、違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務(wù)正常處理C、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過2小時(shí)，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)非正常中斷超過3小時(shí)D、一年內(nèi)因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)累計(jì)超過2次，或?qū)е轮Ц断到y(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉【正確答案】：D44.因系統(tǒng)原因或因行社服務(wù)需要，系統(tǒng)是否支持行社由原集中復(fù)核模式轉(zhuǎn)換為本地復(fù)核模式？A、是B、否C、不支持D、無法支持【正確答案】：A45.數(shù)字人民幣采?。ǎ┕芾怼ⅲǎ┻\(yùn)營(yíng)。A、中心化，雙層B、中心化，單層C、分散化、雙層D、分散化、單層【正確答案】：A46.通過電子渠道開立Ⅱ類戶的，銀行應(yīng)通過綁定開戶申請(qǐng)人的同名（），作為核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息的手段之一，確認(rèn)綁定賬戶的所有人是開戶申請(qǐng)人本人。A、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶、支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶B、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶C、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶D、Ⅰ類戶【正確答案】：D47.根據(jù)《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2018]16號(hào)）要求，同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D48.境外個(gè)人可提供學(xué)生證、勞動(dòng)合同、社保繳納等境內(nèi)就業(yè)就讀證明材料的，非柜面日累計(jì)支付限額原則上不超過()萬元。A、10B、5C、3D、1【正確答案】：A49.票面出現(xiàn)多處粘貼物，累計(jì)粘貼物面積大于60平方毫米(粘貼面積大于（）平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)。A、8B、10C、6D、4【正確答案】：B50.OCR比對(duì)結(jié)果為()時(shí)標(biāo)紅，需授權(quán)柜員加強(qiáng)審核。A、通過B、不通過C、空D、空白【正確答案】：B51.（）是指隔日及以后發(fā)現(xiàn)的記賬交易有誤，對(duì)其進(jìn)行的賬務(wù)沖正處理，由錯(cuò)賬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)沖正。A、自動(dòng)沖正B、手動(dòng)沖正C、當(dāng)日沖正D、隔日沖正【正確答案】：D52.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立柜面異常取現(xiàn)交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)模型，通過（）等方式向柜員提示異常取現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并堵截異常取現(xiàn)交易。A、查詢預(yù)警系統(tǒng)B、查詢風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)C、查詢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)D、系統(tǒng)彈窗【正確答案】：D53.業(yè)務(wù)專用章電子印章的業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼是指柜面在每次使用電子印章時(shí)，系統(tǒng)隨機(jī)產(chǎn)生的數(shù)字與字母組合的（）位編碼。A、16B、18C、20D、24【正確答案】：A54.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立（），依法識(shí)別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。A、客戶身份識(shí)別制度B、大額交易報(bào)告制度C、客戶盡職調(diào)查制度D、可疑交易報(bào)告制度【正確答案】：C55.對(duì)于連續(xù)（）未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，無法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：A56.辦理農(nóng)信銀全國(guó)通存通兌業(yè)務(wù)，受理行社發(fā)生差錯(cuò)后進(jìn)行錯(cuò)賬控制的時(shí)效是業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)（或其上級(jí)機(jī)構(gòu)）可在異常短款（），通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)出“錯(cuò)賬控制”交易，對(duì)客戶賬戶的錯(cuò)款金額進(jìn)行控制處理。A、當(dāng)日或交易日后的15日內(nèi)（含當(dāng)日）B、當(dāng)日或交易日后的10天內(nèi)（含當(dāng)日）C、當(dāng)日或交易日后的2天內(nèi)（含當(dāng)日）D、當(dāng)日或次日【正確答案】：A57.浙江省對(duì)四大特定行業(yè)大額取現(xiàn)實(shí)行限額管理，其中對(duì)批發(fā)零售行業(yè)單日累計(jì)限額標(biāo)準(zhǔn)是（）萬元。A、60B、80C、150D、300【正確答案】：A58.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、6個(gè)月B、12個(gè)月C、1年D、3個(gè)月【正確答案】：A59.客戶申請(qǐng)涉假查詢，應(yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（）內(nèi)，攜帶有效身份證、人民幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料，到查詢受理網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)查詢。A、15個(gè)工作日B、15日C、20個(gè)工作日D、20日【正確答案】：C60.柜員在［F00727]查看憑證時(shí)提示”NOmessagefoundforpdfheadernotfound”，表示（）。A、關(guān)閉［F00727]交易重新打開B、該筆為非無紙化業(yè)務(wù)C、該筆業(yè)務(wù)交易失敗D、網(wǎng)絡(luò)不好，繼續(xù)等待【正確答案】：A61.下列關(guān)于通過小額支付系統(tǒng)申請(qǐng)止付的說法正確的是（）。A、可以整包止付B、可以止付批量包中的單筆C、申請(qǐng)止付為整包止付且付款行同意止付的，付款行不再向收款行返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)。D、以上都正確【正確答案】：D62.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱人民幣是指（）。A、人民幣紙幣和人民幣硬幣B、人民幣紙幣、紀(jì)念鈔和流通硬幣C、流通人民幣和普通紀(jì)念幣D、人民幣主幣和人民幣輔幣【正確答案】：A63.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，進(jìn)行系統(tǒng)機(jī)構(gòu)簽到的是（）。A、記賬柜員B、首位簽到柜員C、管理員D、后臺(tái)柜員【正確答案】：B64.柜面[00311A]匯劃交易的清算途徑參數(shù)共支持哪些支付系統(tǒng)？A、大額、農(nóng)信銀、超網(wǎng)B、大額、小額、農(nóng)信銀C、大額、小額、超網(wǎng)D、小額、農(nóng)信銀、超網(wǎng)【正確答案】：B65.以下不屬于重要空白憑證的使用應(yīng)堅(jiān)持的原則是（）。A、順序使用B、雙人保管C、即時(shí)銷號(hào)D、人離證收【正確答案】：B66.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號(hào)—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面支付日累計(jì)限額原則上不超過()元，列入白名單的企業(yè)客戶除外。A、100萬元B、300萬元C、500萬元D、1000萬元【正確答案】：C67.直接與支付系統(tǒng)城市處理中心連接并在中國(guó)人民銀行開設(shè)清算賬戶的銀行機(jī)構(gòu)是（）。A、特許參與者B、間接參與者C、直接參與者D、普通參與者【正確答案】：C68.根據(jù)清算總中心優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)的通知，自2019年11月28日21：00起，對(duì)于單筆通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理支付業(yè)務(wù)的金額上限，由5萬元（含）調(diào)整為（）A、500000B、1000000C、500000（含）D、1000000（含）【正確答案】：D69.行社會(huì)計(jì)檢輔人員對(duì)檢輔機(jī)構(gòu)的庫(kù)房及尾箱，（）可選取部分機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，（）對(duì)所有檢輔機(jī)構(gòu)至少檢查一次。A、每季度，每一年度B、每月，每一年度C、每月，每一季度D、每季度，每半年度【正確答案】：A70.數(shù)字人民幣由（）發(fā)行，是有國(guó)家信用背書、有法償能力的法定貨幣。A、中國(guó)銀行B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)工商銀行D、中國(guó)發(fā)展銀行【正確答案】：B71.柜員在交易過程中未采集或采集有誤的，可啟動(dòng)（)交易輸入相應(yīng)業(yè)務(wù)流水號(hào)，對(duì)紙質(zhì)資料進(jìn)行重新采集并上傳。A、F00101B、F00729C、F00727D、F00207【正確答案】：B72.根據(jù)《清算總中心關(guān)于印發(fā)<同城清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)承接工程實(shí)施計(jì)劃>的通知》（銀清發(fā)﹝2020﹞9號(hào)）文件要求，將浙江省一戶通和寧波付費(fèi)通業(yè)務(wù)的相關(guān)功能遷移至全國(guó)綜合業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)，并由全國(guó)綜合業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)通過（）辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)客戶委托付款的簽約、解約、實(shí)時(shí)代收、批量代收、批量代付業(yè)務(wù)。A、小額支付系統(tǒng)B、大額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：A73.網(wǎng)聯(lián)三方快捷消費(fèi)最大支持（）天的退貨。A、60B、90C、120D、180【正確答案】：D74.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以（）為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。A、合法占有B、欺騙手法占有C、非法占有D、強(qiáng)迫占有【正確答案】：C75.農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)支持（）小時(shí)處理個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)。A、7×24B、5×24C、7×12D、5×12【正確答案】：A76.智能柜員機(jī)備用密碼由加鈔人員封存，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管人員監(jiān)封，雙人簽字后交（）入保險(xiǎn)柜妥善保管。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管人員B、綜合柜員C、廳堂柜員D、大堂保安【正確答案】：A77.人民幣紙幣在流通過程中自然磨損、老化，使票面整體顏色改變，明度值不符合規(guī)定，是（）不宜流通類型。A、皺折B、綿軟C、脫墨D、臟污【正確答案】：D78.Ⅱ類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過（）元。A、10000B、30000C、50000D、100000【正確答案】：A79.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）。A、按假幣收繳程序予以收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換【正確答案】：A80.參與者發(fā)起的支付業(yè)務(wù)經(jīng)小額支付系統(tǒng)受理后即具有支付效力，在()后具有最終性。A、軋差B、發(fā)起C、收到回執(zhí)D、回執(zhí)【正確答案】：A81.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位對(duì)建筑、制造、貿(mào)易、餐飲、物流、人力資源等就業(yè)人員流動(dòng)性較大的企業(yè)，核實(shí)頻率（）。A、每季度不少于一次B、每半年不少于一次C、每年不少于一次D、每二年不少于一次【正確答案】：A82.現(xiàn)金調(diào)撥一般應(yīng)在（）完成。A、三天內(nèi)B、二天內(nèi)C、當(dāng)日D、同一時(shí)間內(nèi)【正確答案】：C83.智柜機(jī)當(dāng)日發(fā)生存單支取業(yè)務(wù)，日終柜員應(yīng)在綜合前端打?。ǎ┙灰状a進(jìn)行存單明細(xì)的核對(duì)。A、009811B、009113C、009815D、009801【正確答案】：A84.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，各成員單位要強(qiáng)化客訴風(fēng)險(xiǎn)和輿情風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)（）宣傳，引導(dǎo)人民群眾理解、支持金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》B、《浙江省銀行賬戶自律公約》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》【正確答案】：A85.（）有權(quán)力銷毀殘損人民幣？A、人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)C、商業(yè)銀行D、證券公司【正確答案】：A86.人臉識(shí)別結(jié)果為“無結(jié)果/人工通過”時(shí)標(biāo)紅，需授權(quán)柜員()。A、一般注意B、注意C、加強(qiáng)審核注意D、不用關(guān)注【正確答案】：C87.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號(hào)）,客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、中止B、終止C、持續(xù)D、繼續(xù)【正確答案】：A88.人民幣紙幣票面出現(xiàn)一處撕裂，撕裂長(zhǎng)度大于（）毫米的，為不宜流通人民幣紙幣。A、5B、6C、8D、10【正確答案】：D89.單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)營(yíng)地址以及身份證明文件等發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)。A、2B、5C、4D、3【正確答案】：B90.結(jié)算賬戶相關(guān)開銷戶資料保管期限為（）年。A、銷戶后10年B、15年C、10年D、銷戶后15年【正確答案】：A91.收款行對(duì)已發(fā)出的普通借記業(yè)務(wù)或定期借記業(yè)務(wù)通過小額支付系統(tǒng)申請(qǐng)止付。付款行對(duì)()的，不予止付。A、已受理B、已登記C、已扣款但未回執(zhí)D、已經(jīng)發(fā)出借記回執(zhí)信息【正確答案】：D92.人民幣單位定期存款起存金額為（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正確答案】：D93.永居證是獲得在中國(guó)永久居留的外國(guó)人在中國(guó)境內(nèi)居留的合法身份證件，可以（），作為辦理銀行和支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件。A、單獨(dú)使用B、與護(hù)照一同使用C、與港澳通行證一同使用D、與居民身份證一同使用【正確答案】：A94.個(gè)人定活兩便儲(chǔ)蓄存款采用記名方式，可掛失。最低起存金額為人民幣（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正確答案】：B95.存款人因遷址需要變更開戶銀行或因其他原因撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）日內(nèi)申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶。A、15日B、10日C、7日D、5日【正確答案】：B96.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)糾紛，應(yīng)由（）名（含）以上工作人員與客戶溝通，聽取客戶陳述并做好記錄。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B97.根據(jù)存量個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查及管控要求，成員單位應(yīng)當(dāng)在開立個(gè)人銀行賬戶3個(gè)月內(nèi)，通過一定的方式對(duì)賬戶實(shí)人使用情況開展一次核實(shí)，以下方式中哪個(gè)是錯(cuò)誤的。（）A、電話回訪B、上門走訪C、聯(lián)網(wǎng)核查D、人臉識(shí)別技術(shù)【正確答案】：C98.機(jī)構(gòu)號(hào)的組成規(guī)則為（）。A、行社號(hào)（3位）+000B、網(wǎng)點(diǎn)號(hào)（3位）+000C、行社號(hào)（3位）+網(wǎng)點(diǎn)號(hào)（3位）D、行社號(hào)（3位）+網(wǎng)點(diǎn)號(hào)（4位）【正確答案】：C99.個(gè)人銀行賬戶連續(xù)（）個(gè)月未發(fā)生資金收付的，行社應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)；通過人臉識(shí)別技術(shù)或者引導(dǎo)客戶到柜面重新核實(shí)身份后，方可恢復(fù)業(yè)務(wù)辦理。A、1B、3C、6D、12【正確答案】：D100.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號(hào)），行社通過綜合前端系統(tǒng)發(fā)起開戶交易時(shí)，監(jiān)控名單管理系統(tǒng)自動(dòng)掃描，若客戶或代理人精準(zhǔn)命中限制類名單，開戶交易（）。A、彈窗提示B、日終篩查C、自動(dòng)阻斷D、經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)，方可開立賬戶【正確答案】：C101.銀行本票解付業(yè)務(wù)依托（）辦理。A、大額支付清算系統(tǒng)B、小額支付清算系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：B102.人民幣個(gè)人通知存款的最低起存金額為（）萬元。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：C103.行社應(yīng)當(dāng)在開立個(gè)人銀行賬戶（）個(gè)月內(nèi)，通過電話回訪、上門走訪、人臉識(shí)別技術(shù)等方式對(duì)賬戶實(shí)人使用情況開展一次核實(shí)；發(fā)現(xiàn)疑似出租、出借、出售銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)墓芸卮胧?。A、1B、3C、5D、6【正確答案】：B104.支付清算系統(tǒng)發(fā)生長(zhǎng)時(shí)間中斷或?qū)ο嚓P(guān)業(yè)務(wù)辦理、處理形成較嚴(yán)重影響，可能形成較嚴(yán)重業(yè)務(wù)差錯(cuò)的為（）級(jí)突發(fā)事件。A、IB、IIC、IIID、IV【正確答案】：A105.支票存款賬戶、保證金賬戶、單位定期存款賬戶應(yīng)按（）核對(duì)。A、月或季B、季C、月D、年【正確答案】：A106.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，其在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，可罰款（）。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、1000元以上1萬元以下【正確答案】：B107.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，個(gè)人客戶預(yù)約辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的，成員單位應(yīng)當(dāng)通過查詢個(gè)人銀行結(jié)算賬戶狀態(tài)、余額和交易信息等方式，審查預(yù)約大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)是否存在異常，重點(diǎn)關(guān)注預(yù)約時(shí)（）等異常情況。A、同名他行賬戶轉(zhuǎn)入B、賬戶余額充足C、賬戶余額不足D、定期到期轉(zhuǎn)存【正確答案】：C108.2020年1月，中國(guó)爆發(fā)了新冠肺炎疫情，各地人民紛紛往災(zāi)區(qū)捐款。假設(shè)某公司向該災(zāi)區(qū)通過寧波某銀行匯去3000萬元，請(qǐng)問該匯款銀行應(yīng)向該公司收?。ǎ┑膮R劃手續(xù)費(fèi)。A、200元B、0元C、600元D、200.50元【正確答案】：B109.智能路由匯款支付產(chǎn)品不支持（）清算途徑。A、大小額支付系統(tǒng)B、超網(wǎng)支付系統(tǒng)C、銀聯(lián)支付系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付系統(tǒng)【正確答案】：C110.新版永居證證件號(hào)碼共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正確答案】：C111.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（）兌換。A、四分之一B、全額C、四分之三D、二分之一【正確答案】：D112.行社目前未實(shí)行集中保管的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的抵質(zhì)押物品、代保管有價(jià)物品等其他重要物品，（）至少檢查一次。A、每年B、每半年C、每季度D、每月度【正確答案】：C113.自助機(jī)具中發(fā)現(xiàn)的假幣處理，應(yīng)按規(guī)定（）個(gè)工作日向中國(guó)人民銀行報(bào)告并解繳。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B114.如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、反洗錢管理部門B、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、高級(jí)管理層D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管【正確答案】：C115.國(guó)家移民管理局自（）起啟用簽發(fā)新版中華人民共和國(guó)外國(guó)人永久居留身份證A、2023年9月1日B、2023年10月1日C、2023年12月1日D、2024年1月1日【正確答案】：C116.金融機(jī)構(gòu)在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由（）名以上業(yè)務(wù)人員予以收繳A、一B、四C、三D、二【正確答案】：D117.以下不屬于內(nèi)部賬賬務(wù)處理類型的是（）。A、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬B、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)客戶賬C、客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬D、表外收付業(yè)務(wù)【正確答案】：C118.根據(jù)個(gè)人所得稅法有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院決定自（）起，對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息所得暫免征收個(gè)人所得稅。A、2008-10-09B、2000-04-01C、1999-11-01D、2009-01-01【正確答案】：A119.境外人員賬戶連續(xù)()個(gè)月未發(fā)生資金收付的，成員單位應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)；后續(xù)通過人臉識(shí)別或者到柜面重新核實(shí)身份后，方可恢復(fù)業(yè)務(wù)辦理。A、12B、6C、9D、24【正確答案】：A120.支行（或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）收到重大級(jí)別預(yù)警信息的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)落實(shí)整改，并將整改結(jié)果交事后監(jiān)督中心。A、1B、7C、5D、3【正確答案】：D121.個(gè)人代理多人辦理借記卡的理由須正當(dāng)。原則上，個(gè)人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過（）張。A、3B、2C、1D、無限制【正確答案】：A122.【006689】豐收互聯(lián)繳費(fèi)交易查詢，手動(dòng)輸入的卡/賬號(hào)指的是（）？A、辦理掛失或換卡交易的卡/賬號(hào)B、繳費(fèi)卡/賬號(hào)C、成功辦理掛失或換卡交易后的新卡/賬號(hào)D、客戶名下任意卡/賬號(hào)【正確答案】：A123.大額支付系統(tǒng)清算窗口時(shí)間內(nèi)，清算賬戶頭寸不足的直接參與者應(yīng)首先向（）籌措資金。A、通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)獲得資金B(yǎng)、從銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)拆借資金C、向其上級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)撥資金D、向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款【正確答案】：C124.一捆現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)短款以上或金額以上，應(yīng)于當(dāng)天電話通知調(diào)出行和中國(guó)人民銀行。（）A、4張肆佰元B、4張、貳佰元C、5張、貳佰元D、5張、伍佰元【正確答案】：C125.農(nóng)信銀以下哪種業(yè)務(wù)沒有來賬集中（）。A、掛賬業(yè)務(wù)B、查詢業(yè)務(wù)C、自由格式業(yè)務(wù)D、查復(fù)業(yè)務(wù)【正確答案】：D126.小額支付系統(tǒng)實(shí)行（）小時(shí)運(yùn)行。A、7×12B、5×24C、7×24D、5×12【正確答案】：C127.凍結(jié)超過凍結(jié)時(shí)效時(shí)（）。A、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、自動(dòng)解凍C、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍結(jié)手續(xù)D、有權(quán)部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù)【正確答案】：B128.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)按照技防與人防相結(jié)合的原則，建立動(dòng)態(tài)的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（），加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的技能培訓(xùn)，有效識(shí)別并攔截異常取現(xiàn)交易。A、異常轉(zhuǎn)賬交易監(jiān)測(cè)模型B、異常存現(xiàn)交易監(jiān)測(cè)模型C、異常取現(xiàn)交易監(jiān)測(cè)模型D、異常開戶交易監(jiān)測(cè)模型【正確答案】：C129.柜員因故未能及時(shí)更換登錄密碼，致使密碼過期而死鎖的，無法登錄系統(tǒng)的，可進(jìn)行密碼延期處理，密碼延期為（）天。A、1天B、5天C、3天D、隨意【正確答案】：A130.被強(qiáng)制退出的機(jī)構(gòu)，自退出之日起（）年內(nèi)不得申請(qǐng)加入支付結(jié)算系統(tǒng)。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B131.只有當(dāng)任務(wù)當(dāng)前節(jié)點(diǎn)為“集中運(yùn)營(yíng)待授權(quán)”，任務(wù)當(dāng)前狀態(tài)為（）時(shí)，才可進(jìn)行授權(quán)撤銷。A、待執(zhí)行B、待打印C、記賬成功D、記賬失敗【正確答案】：A132.單位通知存款是企事業(yè)單位向銀行存款時(shí)不約定存款期限，在提用款項(xiàng)時(shí)需提前一定期限通知銀行支取款項(xiàng)的一種存款業(yè)務(wù)，屬于（）范圍。A、活期存款B、定期存款C、定活兩便D、個(gè)人活期存款【正確答案】：B133.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》已由中華人民共和國(guó)第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十六次會(huì)議于2022年9月2日通過，現(xiàn)予公布，自（）起施行。A、2022年10月1日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日【正確答案】：B134.行社縣中心可通過（）渠道批量處理小額支付系統(tǒng)匯劃來賬掛賬業(yè)務(wù)。A、綜合前端B、清算業(yè)務(wù)門戶C、豐收互聯(lián)D、新柜面【正確答案】：B135.按照《浙江省銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于印發(fā)《浙江銀行業(yè)簡(jiǎn)化提取已故存款人小額存款服務(wù)公約》的通知》(浙銀協(xié)發(fā)〔2023〕116號(hào))要求，鼓勵(lì)會(huì)員單位將簡(jiǎn)化提取已故存款人存款限額上調(diào)至（）萬元。A、5B、10C、3D、20【正確答案】：A136.產(chǎn)品成立時(shí)如（）金額中含認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）期理財(cái)保留金額的，則認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）期理財(cái)保留資金扣款失敗。A、止付B、凍結(jié)C、中止D、扣劃【正確答案】：A137.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令第3號(hào)），客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行【正確答案】：B138.成員單位應(yīng)當(dāng)在企業(yè)通過簡(jiǎn)易程序開立基本存款賬戶后（）個(gè)工作日內(nèi)完成客戶盡職調(diào)查，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，合理設(shè)定賬戶功能，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，同時(shí)取消簡(jiǎn)易開戶標(biāo)識(shí)。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：B139.能辨別面額，票面剩余四分之三（含）四分之三以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額（）兌換。A、四分之一B、全額C、四分之三D、半額【正確答案】：B140.電子印章的印章種類、形狀和文字內(nèi)容均由（）統(tǒng)一規(guī)定A、浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行B、浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行下轄管理部C、人民銀行D、浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行下轄法人機(jī)構(gòu)【正確答案】：A141.數(shù)字人民幣字母縮寫是（）。A、SZRMBB、e-CNYC、e-RMBDCEP【正確答案】：B142.舊版永居證證件號(hào)碼共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正確答案】：B143.退出機(jī)構(gòu)應(yīng)將銀行本票/匯票憑證、銀行本票/匯票專用章及印模自退出之日起上交（）。A、人民銀行B、省農(nóng)商聯(lián)合銀行C、地市管理部D、法人機(jī)構(gòu)總行【正確答案】：D144.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處（）罰款。A、一萬元以上十萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、十萬元以上一百萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下【正確答案】：B145.小李在2017年5月2日8時(shí)向開戶在我行的客戶賬戶匯款1萬元，款項(xiàng)匯出后收到疑似詐騙短信，小李向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)將緊急止付指令發(fā)送至我行，我行核對(duì)一致后于2017年5月2日9時(shí)進(jìn)行緊急止付，止付期限為（）。A、5月2日8時(shí)至5月3日8時(shí)B、5月2日8時(shí)至5月4日8時(shí)C、5月2日9時(shí)至5月3日9時(shí)D、5月2日9時(shí)至5月4日9時(shí)【正確答案】：D146.公安機(jī)關(guān)通過網(wǎng)絡(luò)查控一鍵止付，止付期限為（）小時(shí)。A、12B、24C、36D、48【正確答案】：D147.根據(jù)存量個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查及管控要求，成員單位排查發(fā)現(xiàn)個(gè)人客戶先前提交的身份證件已超過有效期的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系客戶更新身份證件。未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，成員單位應(yīng)當(dāng)（）為其辦理業(yè)務(wù)。A、終止B、中止C、停止D、暫緩【正確答案】：B148.交叉盤點(diǎn)時(shí)，對(duì)已打捆、整把的可只軋大數(shù)。對(duì)殘損幣可只軋大數(shù)，但殘損幣的庫(kù)存余額至少應(yīng)軋準(zhǔn)到（）。A、分B、元C、百元D、千元【正確答案】：D149.下列現(xiàn)金調(diào)撥需作備鈔申請(qǐng)的是（）。A、下級(jí)機(jī)構(gòu)向上級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)出現(xiàn)金B(yǎng)、跨系統(tǒng)現(xiàn)金調(diào)撥C、同一網(wǎng)點(diǎn)中柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥D、上級(jí)機(jī)構(gòu)向下級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)出現(xiàn)金【正確答案】：D150.移動(dòng)終端的應(yīng)用軟件管理由（）負(fù)責(zé)安裝和維護(hù)。A、支行會(huì)計(jì)B、綜合柜員C、行社科技部門D、行社業(yè)務(wù)部門【正確答案】：C1.數(shù)字人民幣在“雙層體系運(yùn)營(yíng)”的原型結(jié)構(gòu)下，原型系統(tǒng)核心要素是（）。A、一幣B、兩庫(kù)C、三中心D、四大行【正確答案】：ABC2.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依照規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)時(shí)，可以收集異?？蛻簦ǎ┑缺匾慕灰仔畔?、設(shè)備位置信息。上述信息未經(jīng)客戶授權(quán)，不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。A、交易對(duì)手身份證件號(hào)碼B、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址C、網(wǎng)卡地址D、支付受理終端信息【正確答案】：BCD3.會(huì)計(jì)專用印章分為（）和（）。A、業(yè)務(wù)章B、實(shí)體印章C、專用章D、電子印章【正確答案】：BD4.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號(hào)—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，對(duì)非柜面支付限額明顯高于近一年資金交易量的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑冗m當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、重新核實(shí)客戶身份B、降低非柜面支付限額C、提高非柜面支付限額D、以上都是【正確答案】：AB5.智能柜員機(jī)設(shè)備管理員出現(xiàn)以下（）情況時(shí)，必須對(duì)重要空白憑證進(jìn)行雙人盤點(diǎn)。A、休假B、日終C、移交D、午休【正確答案】：AC6.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)[2017]99號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)（）開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）小時(shí)。A、恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、涉詐活動(dòng)組織及涉詐活動(dòng)人員名單C、24D、48【正確答案】：AC7.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列票據(jù)中，允許個(gè)人使用的有（）。A、支票B、銀行承兌匯票C、銀行本票D、銀行匯票【正確答案】：ACD8.《中國(guó)人民銀行杭州中心支行支付結(jié)算處關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的通知》杭銀支付[2023]8號(hào)，農(nóng)民專業(yè)合作社法人、分支機(jī)構(gòu)持營(yíng)業(yè)執(zhí)照申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，由銀行機(jī)構(gòu)審核開立后，通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案是，存款人類別分別填寫（）和（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、其他組織D、個(gè)體工商戶【正確答案】：AB9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所是指農(nóng)商銀行系統(tǒng)內(nèi)部人員辦理現(xiàn)金出納、會(huì)計(jì)結(jié)算等業(yè)務(wù)的物理區(qū)域，包括（）等業(yè)務(wù)場(chǎng)所。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、庫(kù)房C、總行部室D、集中運(yùn)營(yíng)【正確答案】：ABD10.變?cè)鞄攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、拼湊B、移位C、掃描D、重印【正確答案】：ABD11.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予（）在本金融機(jī)構(gòu)（）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、同一客戶B、不同支行C、不同D、唯一【正確答案】：AD12.人民幣紙幣因受高溫作用，形成票面局部炭化，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）A、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于10平方毫米；B、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于5平方毫米；C、票面出現(xiàn)多處炭化，累計(jì)炭化面積大于18平方毫米（炭化面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）；D、票面炭化面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一一處重要防偽特征被炭化的，影響防偽功能；【正確答案】：ACD13.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位為個(gè)人客戶提供取現(xiàn)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及支付結(jié)算、反洗錢等制度規(guī)定，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，識(shí)別（），合理評(píng)估并動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并采取相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。A、客戶身份B、交易金額C、交易目的D、交易頻率【正確答案】：AC14.個(gè)人整存整取儲(chǔ)蓄存款銷戶時(shí)，下列說法哪些是錯(cuò)誤的（）。A、到期按存單開戶日或自動(dòng)轉(zhuǎn)存日掛牌公告的利率計(jì)付利息B、提前支取按開戶日銀行掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄利率計(jì)付利息C、逾期部分按開戶日或自動(dòng)轉(zhuǎn)存日掛牌公告的活期利率計(jì)付利息D、部提存單到期按存單部提日掛牌公告的定期利率計(jì)付利息【正確答案】：BCD15.根據(jù)有關(guān)空頭支票相關(guān)規(guī)定，符合限售憑證及數(shù)量管理的條件包括（）。A、賬戶已滿3個(gè)月，無簽發(fā)空頭支票行為B、最近12個(gè)月內(nèi)，法人行社內(nèi)發(fā)生三次（含）以內(nèi)發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為的C、最近12個(gè)月內(nèi)，法人行社內(nèi)發(fā)生三次（不含）以上發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為的D、基本存款賬戶開戶時(shí)間不滿3個(gè)月的，各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)等（不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）除外【正確答案】：BD16.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采?。ǎ⑾拗苹蛘咧兄褂嘘P(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。A、核實(shí)交易情況B、重新核驗(yàn)身份C、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、延遲支付結(jié)算【正確答案】：ABD17.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號(hào)），擔(dān)任反洗錢作業(yè)中心主任或者反洗錢管理部門專職洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：（）A、3年以上（含）銀行工作經(jīng)歷B、從事反洗錢工作2年以上（含）或從事風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)管理工作3年以上（含）C、通過省行組織的反洗錢崗位從業(yè)資格考試D、年齡一般應(yīng)在45周歲以下（含）【正確答案】：ABC18.企業(yè)開戶碼查驗(yàn)結(jié)果為“紅碼”的特征包括()。A、疑似空殼公司B、已注銷或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、被列入違法失信名單的D、納稅異常的【正確答案】：BC19.Ⅱ類戶辦理下列業(yè)務(wù)不能超過規(guī)定限額：（）。A、取現(xiàn)B、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品C、消費(fèi)和繳費(fèi)D、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：ACD20.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)在采用（）或者提供新產(chǎn)品、新服務(wù)前，或者其面臨的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生顯著變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、新技術(shù)B、新渠道C、升級(jí)新業(yè)務(wù)D、開辦新業(yè)務(wù)【正確答案】：AD21.數(shù)字人民幣中必須由企業(yè)網(wǎng)銀管理員操作的是（）。A、綁卡B、解綁C、智能D、充錢包【正確答案】：ABC22.柜員臨時(shí)離崗，且其工作臺(tái)未在本人視線范圍內(nèi)的，做法錯(cuò)誤的是（）。A、退出應(yīng)用系統(tǒng)B、鎖屏處理C、傳票放置在工作臺(tái)上D、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要實(shí)物不入箱加鎖保管【正確答案】：CD23.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、現(xiàn)金存款【正確答案】：ABC24.總部集中運(yùn)營(yíng)分（）類崗位。A、運(yùn)營(yíng)作業(yè)類崗位B、檢查監(jiān)督類崗位C、運(yùn)營(yíng)查詢類崗位D、運(yùn)營(yíng)稽核類崗位【正確答案】：AB25.柜面電子憑證的憑證模板由省農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一配置，電子憑證的（）、（）由行社通過綜合前端的[F00726]憑證啟用網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)交易配置。A、啟用B、變更C、停用D、銷毀【正確答案】：AB26.代收機(jī)構(gòu)辦理跨機(jī)構(gòu)交易業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按照清算機(jī)構(gòu)相關(guān)代收業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)送交易信息，確保交易信息的（），不得虛構(gòu)、篡改或者隱匿交易信息。A、真實(shí)性B、公開性C、完整性D、可追溯性【正確答案】：ACD27.集中作業(yè)中心作業(yè)人員臨時(shí)離崗，系統(tǒng)應(yīng)該（）處理。A、保留系統(tǒng)開啟B、鎖屏C、退出系統(tǒng)D、無需操作【正確答案】：BC28.()與銀行本票、銀行匯票、商業(yè)匯票、華東三省一市匯票等重要空白憑證必須實(shí)行“印證分管，定向交接”，銀行本票和匯票的印?？ò粗匾锲愤M(jìn)行登記保管。A、本票專用章B、匯票專用章C、華東三省一市匯票專用章D、業(yè)務(wù)專用章【正確答案】：ABC29.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號(hào)），行社反洗錢管理部門承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)，主要內(nèi)容如下：（）。A、貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度及內(nèi)部檢查機(jī)制B、組織落實(shí)交易監(jiān)測(cè)和名單監(jiān)控的相關(guān)要求，按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易C、組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)、建立健全反洗錢績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制、建設(shè)完善反洗錢信息系統(tǒng)D、開展或配合開展客戶身份識(shí)別和客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，采取針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施【正確答案】：ABC30.下列關(guān)于銀行匯票的表述，正確的有（）。A、單位和個(gè)人各種款項(xiàng)結(jié)算均可使用銀行匯票B、銀行匯票只能用于轉(zhuǎn)賬C、銀行匯票結(jié)算的金額起點(diǎn)為1000元D、銀行匯票結(jié)算不受金額起點(diǎn)限制【正確答案】：AD31.自2016年12月1日起，電子匯劃緊急類匯款包括（）。A、加急匯款B、特急匯款C、實(shí)時(shí)匯款D、以上全部都是【正確答案】：AB32.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）,為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類【正確答案】：BD33.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號(hào)），其他類名單包括但不限于：（）A、美國(guó)OFAC發(fā)布的制裁名單B、中國(guó)國(guó)家執(zhí)法行動(dòng)名單C、FATF公布的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家（地區(qū)）人員D、歐盟發(fā)布的制裁名單【正確答案】：ABD34.智能柜員機(jī)業(yè)務(wù)審核過程中產(chǎn)生的業(yè)務(wù)憑證分為()和()。A、電子憑證B、回收的紙質(zhì)憑證C、回單D、打印憑證【正確答案】：AB35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于可以實(shí)現(xiàn)查詢的（）現(xiàn)金收付渠道，根據(jù)冠字號(hào)碼記錄與業(yè)務(wù)記錄的匹配情況，在機(jī)身醒目位置張貼相應(yīng)的統(tǒng)一標(biāo)識(shí)。A、存取款一體機(jī)B、柜臺(tái)C、取款機(jī)D、便民自助終端【正確答案】：ABC36.因柜員操作失誤需進(jìn)行抹賬操作，正確的做法是（）。A、對(duì)涉及客戶賬的抹賬業(yè)務(wù)須經(jīng)客戶簽章確認(rèn)；無法經(jīng)客戶確認(rèn)，屬非金額差錯(cuò)的應(yīng)雙人記載抹賬確認(rèn)書和錯(cuò)賬登記簿并保存有關(guān)監(jiān)控錄像。B、抹賬的相關(guān)憑證及其原交易憑證均作為業(yè)務(wù)憑證不得撕毀。C、若涉及客戶賬交易金額差錯(cuò)客戶已在原交易憑證上簽章又無法經(jīng)客戶在場(chǎng)確認(rèn)錯(cuò)賬的可以抹賬也可作長(zhǎng)短款掛賬處理。D、須經(jīng)會(huì)計(jì)主管或其授權(quán)的其他會(huì)計(jì)人員審批并授權(quán)?！菊_答案】：ABD37.收費(fèi)交易選擇收費(fèi)途徑為“豐收互聯(lián)”時(shí)，柜外清展示的二維碼不支持（）“掃一掃”繳費(fèi)。A、支付寶B、豐收互聯(lián)C、微信D、云閃付【正確答案】：ACD38.集中作業(yè)任務(wù)被回退，需要柜面重新進(jìn)行影像補(bǔ)掃，原發(fā)起柜員雙擊被回退的任務(wù)，可再次進(jìn)入圖片掃描界面，可對(duì)圖片進(jìn)行()。A、新增B、替換C、刪除D、圖描【正確答案】：ABC39.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號(hào)），專職洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，是指行社（）其他相關(guān)部門和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置的、專職從事洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的崗位。A、反洗錢管理部門B、反洗錢作業(yè)中心C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組D、業(yè)務(wù)部門【正確答案】：ABD40.大額支付系統(tǒng)的特征包括（）A、逐筆實(shí)時(shí)處理B、全額清算C、批量定時(shí)處理D、軋差凈額清算【正確答案】：AB41.Ⅲ類戶可以辦理下列業(yè)務(wù)不能超過規(guī)定限額：（）。A、取現(xiàn)B、面對(duì)面確認(rèn)后，向非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入C、消費(fèi)和繳費(fèi)D、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD42.企業(yè)開戶碼查驗(yàn)結(jié)果分哪幾種？（）A、黃碼B、綠碼C、藍(lán)碼D、紅碼【正確答案】：ABD43.賬戶集中管理系統(tǒng)報(bào)送的個(gè)人賬戶包括（）。A、活期一本通B、借記卡C、定期一本通賬戶D、電子賬戶【正確答案】：ABD44.票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅（）。A、持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)出票日起二年。見票即付的匯票、本票，自到期日起二年。B、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起2年；C、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個(gè)月；D、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個(gè)月。【正確答案】：CD45.交易成功，平臺(tái)出錯(cuò)或電腦死機(jī)導(dǎo)致電子憑證未生成，紙質(zhì)憑證也未打印出來，柜員應(yīng)如何處理？（）A、抹賬B、手工抄寫憑證C、屏打該筆流水D、無須處理【正確答案】：ABC46.小額支付系統(tǒng)的特點(diǎn)包括（）。A、逐筆實(shí)時(shí)處理B、全額清算C、批量定時(shí)處理D、軋差凈額清算【正確答案】：CD47.個(gè)人在大額支付系統(tǒng)關(guān)閉時(shí)間發(fā)起的匯劃交易，支持的撤銷渠道有哪些？（）A、電話客服B、支行C、縣清算中心D、原交易機(jī)構(gòu)【正確答案】：ACD48.通過小額支付系統(tǒng)定期借記功能辦理代收業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（）和（)的相關(guān)規(guī)定。A、《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》B、《中國(guó)人民銀行杭州中心支行同城特約委托收款業(yè)務(wù)管理辦法》C、《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》D、《浙江省小額支付系統(tǒng)定期借記業(yè)務(wù)實(shí)施方案》【正確答案】：AC49.單位客戶辦理跨行社續(xù)存且金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的現(xiàn)金存款，查詢機(jī)構(gòu)信用代碼或全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等信息輔助開展經(jīng)辦單位客戶身份識(shí)別。A、50000元B、10000元C、10000美元D、1000美元【正確答案】：BD50.個(gè)人活期存折戶轉(zhuǎn)為借記卡賬戶有下列情況的賬戶不允許辦理折轉(zhuǎn)卡業(yè)務(wù)（）。A、當(dāng)日賬戶發(fā)生賬務(wù)類交易已抹賬B、賬戶狀態(tài)為掛失、止付、凍結(jié)等異常情況C、外幣賬戶或包含外幣賬戶的活期一本通賬戶D、當(dāng)日賬戶發(fā)生賬務(wù)類交易【正確答案】：BCD51.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立健全申訴處理機(jī)制，暢通（）的異議申訴渠道，及時(shí)受理申訴并核查。核查通過的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除有關(guān)管控措施，避免影響客戶正常業(yè)務(wù)辦理。A、柜面B、線上線下C、跨省跨網(wǎng)點(diǎn)D、跨金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：BC52.非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查，所指的非居民包括（）。A、個(gè)人B、企業(yè)C、政府機(jī)構(gòu)D、國(guó)際組織【正確答案】：AB53.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號(hào)），反洗錢管理部門設(shè)立反洗錢作業(yè)中心，負(fù)責(zé)（）等工作。A、可疑交易分析報(bào)告B、完整并妥善保存客戶身份資料及交易記錄C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類D、業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【正確答案】：AC54.2015年版第五套人民幣100元紙幣上的（）專業(yè)防偽特征可供機(jī)讀。A、光彩光變數(shù)字B、磁性橫號(hào)碼C、無色熒光圖案D、全埋安全線【正確答案】：BCD55.需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)開立的銀行結(jié)算賬戶是（）。A、一般存款賬戶B、預(yù)算單位專用存款賬戶C、QFII專用存款賬戶D、存款人因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資需要開立的臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：BC56.必須由客戶本人辦理的業(yè)務(wù)有（）。A、掛失B、解掛C、活期賬戶存現(xiàn)金D、開立貸記卡【正確答案】：BD57.按照開立主體，（）可以開立數(shù)字人民幣個(gè)人錢包。A、法人B、自然人C、個(gè)體工商戶D、非法人機(jī)構(gòu)【正確答案】：BC58.豐收互聯(lián)繳費(fèi)賬戶須為（）或（）的實(shí)體賬戶，不支持電子賬戶繳費(fèi)。A、柜面簽約B、網(wǎng)上簽約并開通小額支付功能C、名下任一賬戶D、電子賬戶【正確答案】：AB59.對(duì)公數(shù)字人民幣錢包開立時(shí)需執(zhí)行實(shí)名制，柜員應(yīng)嚴(yán)格審核（）等。A、客戶資料B、客戶身份C、賬戶性質(zhì)D、客戶意愿【正確答案】：ABD60.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）或者（）牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作。A、專門部門B、專設(shè)部門C、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)D、指定內(nèi)設(shè)部門【正確答案】：AD61.納入集中授權(quán)的業(yè)務(wù)渠道有（）。A、柜面B、智能柜員機(jī)C、ATM機(jī)D、網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)【正確答案】：AB62.對(duì)已從企業(yè)離職或者連續(xù)三個(gè)月（含）以上未接收企業(yè)代發(fā)工資的本行客戶，可以聯(lián)系到客戶且無明顯異常的，采取什么樣的措施？（）A、應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步審查個(gè)人銀行賬戶非柜面支付限額的合理性B、應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面交易C、應(yīng)當(dāng)提示客戶至柜面進(jìn)行身份重新識(shí)別D、限額明顯過高的，應(yīng)當(dāng)調(diào)低非柜面支付限額?！菊_答案】：AD63.OCR系統(tǒng)塑封或裝訂成冊(cè)的憑證封面上應(yīng)注明憑證生成（）。A、機(jī)構(gòu)號(hào)B、機(jī)構(gòu)名稱C、流水號(hào)D、日期【正確答案】：ABD64.00339A匯劃延時(shí)撤銷交易中業(yè)務(wù)類別8-大額關(guān)閉時(shí)間交易撤銷支持機(jī)構(gòu)權(quán)限有哪些？（）A、分理處B、支行C、縣清算中心D、原交易機(jī)構(gòu)【正確答案】：CD65.下列關(guān)于支付業(yè)務(wù)撤銷方面的規(guī)定中，正確的是（）。A、尚未發(fā)送發(fā)報(bào)中心的，立即撤銷B、已發(fā)送發(fā)報(bào)中心，但國(guó)家處理中心未清算的，可以撤銷C、國(guó)家處理中心已清算資金的，須經(jīng)接收行同意后方能撤銷D、國(guó)家處理中心已清算資金的，不能撤銷【正確答案】：ABD66.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位為企業(yè)提供代發(fā)工資服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，落實(shí)賬戶實(shí)名制等管理要求，開展盡職調(diào)查，加強(qiáng)（），有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制代發(fā)工資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。A、事前核查B、事中監(jiān)測(cè)C、實(shí)時(shí)監(jiān)控D、事后管理【正確答案】：BD67.根據(jù)《浙江省銀行賬戶自律公約第2號(hào)—企業(yè)簡(jiǎn)易開戶服務(wù)公約》，成員單位不得通過簡(jiǎn)易開戶程序開立的賬戶包括（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：BCD68.存在下列情形之一的客戶，各行社應(yīng)當(dāng)限制向其出售支票的數(shù)量。（）A、賬戶開戶時(shí)間不滿3個(gè)月的。B、最近12個(gè)月因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰的。C、企業(yè)法定代表人擔(dān)任法定代表人的其他企業(yè)，或者企業(yè)法定代表人本人因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰且尚未繳清罰款的。D、存在其他嚴(yán)重失信行為的?！菊_答案】：ABC69.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)（）軋差。A、批量B、定時(shí)C、逐筆D、實(shí)時(shí)【正確答案】：CD70.整存整取定期存款的存期有（）。A、一年B、三年C、八年D、五年【正確答案】：ABD71.各開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入()、()、()等信息，來審核校驗(yàn)企業(yè)基本戶的唯一性。A、企業(yè)名稱B、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼C、注冊(cè)地地區(qū)代碼D、賬號(hào)【正確答案】：ABC72.成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)ATM異常取現(xiàn)交易的監(jiān)測(cè)識(shí)別，重點(diǎn)關(guān)注（）。A、連續(xù)多日、足額或者接近足額通過ATM取現(xiàn);B、短期內(nèi)異地、跨行ATM取現(xiàn)的C、小額試探性交易后即出現(xiàn)頻繁或者大額交易，入賬金額與取現(xiàn)金額接近的D、資金快進(jìn)快出，入賬后短時(shí)間內(nèi)通過ATM取現(xiàn)的【正確答案】：ACD73.集中作業(yè)平臺(tái)授權(quán)業(yè)務(wù)有（）。A、人工手工授權(quán)B、智能自動(dòng)授權(quán)C、系統(tǒng)智能人工授權(quán)D、人工智能授權(quán)【正確答案】：AB74.關(guān)于網(wǎng)絡(luò)核心系統(tǒng)內(nèi)部賬的說法正確的有：（）A、省行清算中心柜員可以查看全省內(nèi)部賬戶，但只能維護(hù)省級(jí)內(nèi)部賬戶B、縣級(jí)行社清算中心柜員可以查看縣轄內(nèi)部賬戶，且可以維護(hù)縣級(jí)行社清算中心及下轄網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部賬戶C、縣級(jí)行社清算中心下轄機(jī)構(gòu)可查看本機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶，但不可以維護(hù)D、縣級(jí)行社清算中心的下轄機(jī)構(gòu)可查看且可椎護(hù)本機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶【正確答案】：ABC75.因（），活期存款賬戶開戶人應(yīng)將原購(gòu)買的重要空白憑證交回開戶機(jī)構(gòu)。A、結(jié)算賬戶銷戶B、變更支取方式C、單位地址變更D、單位法人變更【正確答案】：AB76.集中開戶預(yù)約后在PAD端找不到賬戶預(yù)約數(shù)據(jù)有可能的原因有（）。A、手機(jī)號(hào)碼維護(hù)錯(cuò)誤B、區(qū)維護(hù)時(shí)間晚于預(yù)約時(shí)間C、機(jī)構(gòu)撤并前維護(hù)[007347]后未重新維護(hù)D、從未維護(hù)過[007347]預(yù)約開戶經(jīng)辦員維護(hù)【正確答案】：ABD77.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過（）萬元、（）萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、100B、50C、30D、20【正確答案】：AC78.目前，智能柜員機(jī)單位結(jié)算賬戶存取款日累計(jì)最高限額為（）萬元，匯款業(yè)務(wù)日累計(jì)最高限額為（）萬。A、10萬B、20萬C、50萬D、100萬【正確答案】：BD79.（）是指由經(jīng)辦客戶本人辦理電子簽名，他人不得代為電子簽名；（）是指客戶的電子簽名應(yīng)當(dāng)清晰可辨。A、真實(shí)性B、完整性C、可行性D、有效性【正確答案】：AD80.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號(hào)），行社業(yè)務(wù)部門應(yīng)配合開展交易監(jiān)測(cè)和名單監(jiān)控，確保監(jiān)控名單管理有效性，配合措施包括但不限于：（）。A、開展相應(yīng)客戶的盡職調(diào)查工作B、負(fù)責(zé)本行社白名單、私有名單、交易對(duì)手信任名單的錄入工作C、負(fù)責(zé)本行社案例的處理D、對(duì)相應(yīng)客戶采取后續(xù)控制措施【正確答案】：AD81.數(shù)字人民幣體系設(shè)計(jì)堅(jiān)持的設(shè)計(jì)理念是（）。A、安全普惠B、創(chuàng)新易用C、長(zhǎng)期演進(jìn)D、市場(chǎng)需求【正確答案】：ABC82.對(duì)（）扣劃時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)將這類存款轉(zhuǎn)到活期結(jié)算主賬戶，再統(tǒng)一從活期結(jié)算主賬戶劃出。A、親情錢包類存款B、場(chǎng)景子賬戶存款C、定期類存款（未生效儲(chǔ)蓄子賬戶）D、理財(cái)類存款【正確答案】：ABC83.會(huì)計(jì)檢查可采取的方式有（）。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、突擊檢查C、非現(xiàn)場(chǎng)檢查D、專項(xiàng)檢查【正確答案】：AC84.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定予以處罰。A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的B、未按《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定對(duì)辦理貨幣收付業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估的C、辦理清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔不宜流通人民幣專業(yè)能力的D、未按《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的【正確答案】：ABD85.下列哪些單位開立基本存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制？()。A、機(jī)關(guān)B、事業(yè)單位C、社會(huì)團(tuán)體D、合伙企業(yè)【正確答案】：ABC86.第五套人民幣的機(jī)讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB87.下列按活期儲(chǔ)蓄利率計(jì)息的有（）。A、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款提前支取B、定活兩便儲(chǔ)蓄存款實(shí)際存期3個(gè)月C、定活兩便儲(chǔ)蓄存款實(shí)際存期2個(gè)月D、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款逾期部分【正確答案】：ACD88.告知類是指因業(yè)務(wù)處理疏忽所引發(fā)的，下列屬于告知類差錯(cuò)的是（）。A、打印信息不清B、業(yè)務(wù)用章不清C、憑證種類使用錯(cuò)誤D、憑證包未按規(guī)定時(shí)間上交【正確答案】：ABC89.個(gè)人銀行賬戶Ⅲ類戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。A、存款B、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：CD90.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶盡職調(diào)查措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)代理人身份，登記代理人的（），并留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、經(jīng)常居住地D、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼【正確答案】：ABD91.集中作業(yè)-集中授權(quán)時(shí)，下列哪些情況不能對(duì)已經(jīng)提交授權(quán)的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)撤銷？（）A、待打印B、集中運(yùn)營(yíng)待授權(quán)，任務(wù)狀態(tài)待執(zhí)行C、記賬成功D、記賬失敗【正確答案】：ACD92.為申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，應(yīng)核驗(yàn)?zāi)膸追矫嫔矸菪畔ⅲǎ?。A、身份證件的有效性B、開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性C、開戶申請(qǐng)人開戶意愿D、網(wǎng)銀額度要求【正確答案】：ABC93.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號(hào)），行社人力資源部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源保障職責(zé)，合理配置洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理（），選用符合標(biāo)準(zhǔn)的人員，并保持洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專職崗位人員的穩(wěn)定性。A、職位B、職薪C、職級(jí)D、職數(shù)【正確答案】：ACD94.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號(hào)），超出金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的，（）。A、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易B、已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告C、必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、提交高級(jí)管理層審定【正確答案】：ABC95.下列關(guān)于電子商業(yè)匯票信息查詢說法正確的是（）。A、承兌人在收到提示付款申請(qǐng)前，可查詢電子商業(yè)匯票票面信息。收到提示付款申請(qǐng)后，可查詢?cè)撈睋?jù)的所有票據(jù)信息。B、收款人、被背書人和保證人可查詢自身作出的行為信息及之前的票據(jù)信息。C、出票人、持票人及追索階段的被追索人，可查詢電子商業(yè)匯票所有票據(jù)信息。D、持票人開戶行可查詢電子商業(yè)匯票所有票據(jù)信息?！菊_答案】：AB96.已在柜面核心系統(tǒng)開立Ⅰ類戶的，再在同一法人行社申請(qǐng)開立電子賬戶的，只能開立（）。A、全功能賬戶B、財(cái)富賬戶C、電子錢包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：BC97.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號(hào)），限制類名單包括但不限于：（）A、外國(guó)政治公眾人物B、紅色通緝令C、公安部發(fā)布的恐怖組織名單、新疆涉恐名單、其他通緝名單D、紀(jì)委監(jiān)察部通緝名單【正確答案】：BCD98.農(nóng)信銀全國(guó)通存通兌業(yè)務(wù)不涵蓋的業(yè)務(wù)范圍：（）。A、更換存折或銀行卡；修改客戶的支付條件（包括密碼的修改）；B、重寫磁條信息；補(bǔ)登折；打印對(duì)賬單。C、賬戶信息查詢D、存折和銀行卡的掛失、解掛；【正確答案】：ABD99.票據(jù)（）不得更改，更改的票據(jù)無效。A、金額B、出票或簽發(fā)日期C、帳號(hào)D、收款人名稱【正確答案】：ABD100.內(nèi)部賬分為()內(nèi)部賬和()內(nèi)部賬。A、單賬戶B、多賬戶C、單科目D、多科目【正確答案】：AB101.農(nóng)信銀實(shí)時(shí)電子匯兌業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（）。A、方便快捷，業(yè)務(wù)辦理手續(xù)簡(jiǎn)單，資金實(shí)時(shí)到賬B、無條件付款，見票即付C、輻射范圍廣，農(nóng)信銀機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)D、即時(shí)查詢賬戶信息【正確答案】：AC102.成員單位為企業(yè)提供簡(jiǎn)易開戶服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)審核開戶證明文件的（）、（）和（），開戶申請(qǐng)人與開戶證明文件所屬人的一致性，開戶意愿的真實(shí)性，以及基本存款賬戶的唯一性。經(jīng)審核符合開戶條件的，成員單位應(yīng)當(dāng)為其開立基本存款賬戶。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、時(shí)效性【正確答案】：ABC103.柜員日間受理的業(yè)務(wù)憑證，記賬完成后，按（）和（）分類，再按（）順序排列。A、永久類憑證B、非永久類憑證C、業(yè)務(wù)流水號(hào)D、業(yè)務(wù)辦理【正確答案】：ABC104.電子賬戶按開立模式可分為（）和（）。A、單筆開立B、批量開立C、柜面開立D、網(wǎng)上開立【正確答案】：AB105.柜員臨柜基本規(guī)定正確的有（）。A、柜員不得在監(jiān)控未開啟前和關(guān)閉后辦理業(yè)務(wù)；不得在監(jiān)控范圍外和本柜員專柜外辦理臨柜業(yè)務(wù)（移動(dòng)設(shè)備除外）。B、柜員不得在自己簽到的終端上辦理本人或其代理的業(yè)務(wù)；不得在客戶（或其代理人）不在場(chǎng)時(shí)為其辦理業(yè)務(wù)（代發(fā)等中間業(yè)務(wù)及非柜員制除外）。C、網(wǎng)點(diǎn)辦理內(nèi)部賬業(yè)務(wù)的，必須由會(huì)計(jì)主管或其授權(quán)的其他會(huì)計(jì)人員編制憑證，記賬人員不得自行填制內(nèi)部憑證同時(shí)辦理系統(tǒng)處理，記賬人不得與審批人為同一人。D、特殊情況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可使用其他柜員的系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)。【正確答案】：ABC106.集中運(yùn)營(yíng)平臺(tái)建設(shè)有哪些作用？（）A、提升客戶體驗(yàn)B、增加運(yùn)營(yíng)成本C、提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力D、輔助網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型【正確答案】：ACD107.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，各成員單位要加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)兩項(xiàng)公約的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加大督導(dǎo)考核力度，壓緊壓實(shí)（）責(zé)任。A、各層級(jí)B、各條線C、各部門人員D、客戶【正確答案】：ABC108.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上都不對(duì)【正確答案】：ABC109.存款賬戶止付可分為（）。A、全額止付B、貸方止付C、借方止付D、部分止付【正確答案】：AD110.各級(jí)監(jiān)察委員會(huì)根據(jù)工作需要，可以依照規(guī)定（）涉案單位和個(gè)人的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予配合。A、控制B、查詢C、凍結(jié)D、扣劃【正確答案】：BC111.ATM機(jī)加鈔員的的主要工作職責(zé)是（）。A、負(fù)責(zé)保管、修改ATM保險(xiǎn)柜密碼B、負(fù)責(zé)保管ATM的兩把鑰匙（電子柜鑰匙、ATM保險(xiǎn)柜鑰匙）。C、負(fù)責(zé)ATM加鈔、清箱、對(duì)賬工作D、負(fù)責(zé)清機(jī)工作【正確答案】：AC112.根據(jù)《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》的規(guī)定，下列賬戶無須開展盡職調(diào)查的有（）。A、所有休眠賬戶B、符合條件的社會(huì)保障類賬戶C、符合條件的存款賬戶D、符合條件的退休金賬戶【正確答案】：BCD113.大額支付系統(tǒng)的參與者有哪些類型？（）A、直接參與者B、特許參與者C、間接參與者D、普通參與者【正確答案】：ABC114.行社會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門應(yīng)將智能柜員機(jī)業(yè)務(wù)納入日常會(huì)計(jì)檢查工作中，定期開展業(yè)務(wù)檢查，檢查內(nèi)容應(yīng)包括()等方面。A、設(shè)備管理B、業(yè)務(wù)授權(quán)C、重要物品管理D、客戶操作正確性【正確答案】：ABC115.受理憑證時(shí)，必須根據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行審查，以確保憑證要素的完整性、真實(shí)性和合法性，做到()。A、符合制度B、真實(shí)清楚C、合規(guī)合法D、手續(xù)齊全【正確答案】：ABD116.會(huì)計(jì)檔案的保管期限分為（）和（）。A、永久保管B、定期保管C、5年期D、15年期【正確答案】：AB117.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（

）金額的一次性交易開展客戶盡職調(diào)查。A、單筆人民幣1萬元以上B、單筆人民幣5萬元以上C、單筆外幣等值1000美元以上D、單筆外幣等值10000美元以上【正確答案】：BD118.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)有5個(gè)合同項(xiàng)目的，根據(jù)建筑施工及安裝合同可以開立（）臨時(shí)存款賬戶。A、1個(gè)B、3個(gè)C、7個(gè)D、5個(gè)【正確答案】：ABD119.銀行工作人員在收繳假幣過程中，下列做法正確的有（）。A、假幣要沒收是天經(jīng)地義的事，你告哪里都不怕B、耐心地向客戶解釋，適時(shí)講解國(guó)家有關(guān)反假政策C、把假幣退還給客戶D、教會(huì)客戶如何識(shí)別假幣【正確答案】：BD120.會(huì)計(jì)檔案可采用紙、磁、光盤、縮微膠片等方便實(shí)用、易于保管的介質(zhì)保存，以下（）等具有法律效力的資料，應(yīng)保存紙質(zhì)檔案。A、原始憑證B、合同C、賬銷案存分戶賬D、票據(jù)【正確答案】：ABD121.反假貨幣的二代系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)的問題有（）。A、行政區(qū)域維護(hù)不到位B、二代系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)不夠C、錄入信息與實(shí)際不符D、客戶身份信息等要素錄入錯(cuò)誤【正確答案】：ACD122.根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款的機(jī)構(gòu)是（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、海關(guān)D、人民檢察院【正確答案】：ABC123.電子賬戶啟用時(shí)，原已簽約（）、（）或（）的交易密碼，隨賬戶啟用輸入