反洗錢試題學(xué)習(xí)資料

一、選擇題（每題2分）1、 《中華人民共和國反洗錢法》于 時(shí)候，_會(huì)議通過。（C）2006年10月31日，第十屆全國人大常務(wù)委員會(huì)第二十次會(huì)議通過2006年10月30日，第十屆全國人大常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過2006年10月31日,第十屆全國人大常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過2006年10月30日,第十屆全國人大常務(wù)委員會(huì)第二十次會(huì)議通過2、關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法錯(cuò)誤的是（ B）A.盡職責(zé)任是法律對(duì)義務(wù)主體反洗錢職責(zé)做出的兜底性規(guī)定。盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)。盡職責(zé)任是要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡量大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職能。盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn)3、 以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。（D）A.偽造商業(yè)票據(jù) B.購買保險(xiǎn)立即退保C.貨幣走私 D.以上都是4、金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反洗錢法》保密規(guī)定有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重，且尚未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)處以—額的罰款（B）處五十萬元以上二百萬元以下罰款處二十萬元以上五十萬元以下罰款處五十萬元以上五百萬元以下罰款處五萬元以上五十萬元以下罰款5、 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非法律規(guī)定，不得向 —提供。（C）其他單位B.人民銀行C.任何單位和個(gè)人D.客戶和其他人員6、對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人名幣 1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)（C）被保險(xiǎn)人與受益人投保人與受益人的關(guān)系投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系投保被、被保險(xiǎn)人與受益人三者之間的關(guān)系7、 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（B）或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。開戶銀行B.反洗錢行政主管部門 C.工商行政管理等部門8、我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門是以下哪個(gè)部門 （B）公安部B.中國人民銀行C.財(cái)政部D.國家安全局E銀監(jiān)會(huì)F.證監(jiān)會(huì)G.保監(jiān)會(huì)

9、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（A）。行政調(diào)查 B.信息披露 C.刑事訴訟10、按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在那種情況下，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留有客戶有效身份證件或者其他身份證明的復(fù)印件或影印件。（A）A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人名幣A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人名幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)費(fèi)金額人名幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人名幣C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人名幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同D.保險(xiǎn)費(fèi)金額人名幣D.保險(xiǎn)費(fèi)金額人名幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同二、多選題（每題2分，多選錯(cuò)選均不得分）1、典型的洗錢交易過程通常要經(jīng)歷以下哪幾個(gè)階段（ABDE）開戶 B.放置 C.轉(zhuǎn)賬 D.離析 E.歸并2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞 、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、 、走私犯罪、 、破壞金融管理秩序犯罪、 、等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，按照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（ABCDE）毒品犯罪 B.恐怖活動(dòng)犯罪C.逃稅漏稅犯罪貪污賄賂犯罪 E.金融詐騙犯罪3、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司在新建客戶關(guān)系有下列行為時(shí)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期整改；請(qǐng)極為嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（BDE）拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查、檢查的未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者設(shè)定內(nèi)部機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的4、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，在規(guī)定期限內(nèi)應(yīng)當(dāng)妥善保存 相關(guān)資料。（ABCD）A.客戶身份資料 B.能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證 D.業(yè)務(wù)賬薄5、 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取以下哪些措施開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（ABCD）A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、 資料，并對(duì)可能轉(zhuǎn)移、銷毀、藏匿或者篡改的文件資料予以封存檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理數(shù)據(jù)的系統(tǒng)6、 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要登記自然人客戶身份信息包括（ABD）姓名、性別、國籍、職業(yè)身份證件或者身份證明文件的種類。號(hào)碼、有效期限出生日期、年齡所住地或者工作單位地址、聯(lián)系方式存款款項(xiàng)來源7、保險(xiǎn)公司應(yīng)作為可疑交易報(bào)告的交易或行為包括 。（ABCDE）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)交保險(xiǎn)費(fèi)隨即要求退還超出部分D.頻繁投保、退保、變更險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額E?短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋8、 在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份（CD）A.人民幣5萬元 B.人民幣2萬元 C.人民幣1萬元D.外幣等值1000美元 E.外幣等值1萬美元9、 以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（ABCDE）A.金融資產(chǎn)管理公司B.財(cái)務(wù)公司C.金融租賃公司汽車金融公司E.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司10、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立 賬戶或者 賬戶。ADA.匿名 B.實(shí)名 C.無記名 D.假名11、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的 、 或者 有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（ BCD）A.合法性 B.真實(shí)性 C.有效性 D.完整性12、 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行 并 。（CD）—A.復(fù)印 B.留存 C.核對(duì) D.登記13、 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要登記的客戶法人身份信息包括（ABCD）A.名稱、住所、經(jīng)營范圍 B?？勺C明客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件名稱、號(hào)碼和有效期限C、控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn).組織機(jī)構(gòu)代碼 E.稅務(wù)登記證號(hào)碼14、 《中華人民共和國反洗錢法》中所稱的金融機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、信托投資公司、 期貨經(jīng)濟(jì)公司、 以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公開的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。ABCA.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) B證券公司 C.保險(xiǎn)公司D，農(nóng)村商業(yè)銀行15、 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取 措施，該措施不得超過_小時(shí)（BD）A.凍結(jié)B、臨時(shí)凍結(jié)C、24小時(shí)D、48小時(shí)?16、 金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送大額交易或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其高管人員如何處罰（BD）A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以五十萬以上二百萬元以下的罰款對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以五十萬以上五百萬元以下的罰款對(duì)高管人員處以一萬元以上五萬元以下的罰款D.對(duì)高管人員處以五萬元以上五十萬元以下的罰款17、 下列屬于可疑交易的是（AC）A.以躉交方式購買大額保單與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的B、與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系頻繁退保、投保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額D.提前償還貸款、與其財(cái)務(wù)狀況基本相符18、以下哪些機(jī)構(gòu)可以對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查（ AC）A.中國人民銀行或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) B、中國人民銀行或其派出機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行或其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)19、 《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“短期”是指 長(zhǎng)期是指 （BC）A.短期是指5個(gè)工作日以內(nèi) B、短期是指10個(gè)工作日以內(nèi)C、長(zhǎng)期是指1年以上 D、長(zhǎng)期是指6個(gè)月以上20、 制定《中華人民共和國反洗錢法》的目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)， 、 及 。（BCD）A、便于行政管理 B、維護(hù)金融秩序 C、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 D、相關(guān)犯罪21、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的完整流程應(yīng)包括 、和—。（ABDE）A、了解 B、登記C、核實(shí)D、核對(duì)E、留存F、保存三、判斷題（每題2分）1、 中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。（對(duì)）2、 我國《刑法》規(guī)定的“洗錢罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪等七類犯罪。（對(duì)）3、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)濟(jì)公司、基金管理公司。（錯(cuò)）4、《反洗錢法》中所稱金融機(jī)構(gòu)包括銀行業(yè)，證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）5、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（對(duì)）6、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。（對(duì)）7、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查、情節(jié)嚴(yán)重的、對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員、處一萬元以上五萬元以下罰款。（對(duì)）8、保監(jiān)會(huì)參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，并履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。（錯(cuò)）9、按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（錯(cuò)）10、對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）11、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（對(duì)）12、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)增加客戶身份資料。（錯(cuò)）13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（對(duì)）14、對(duì)于代理人建立業(yè)務(wù)關(guān)系以及單筆1萬元人民幣，1000美元以上的交易金融機(jī)構(gòu)才需采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。（錯(cuò)）15、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。（對(duì)）16、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。（錯(cuò)）17、違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（對(duì)）18、在發(fā)生洗錢案件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。（對(duì)）19、在受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)、如果金額為人民