基金從業(yè)-基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)題二

基金從業(yè)-基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)題二基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第二節(jié)基金宣傳推介材料規(guī)范1.【單選題】下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（??）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時(shí)，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核B.基金（江南博哥）管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定正確答案：A參考解析：A項(xiàng)，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。2.【單選題】2020年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報(bào)送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說法錯(cuò)誤的是（??）。A.基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B.基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料只要真實(shí)，無需注明出處正確答案：D參考解析：D項(xiàng)，A基金公司違反了宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。按照要求，A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。3.【單選題】基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容不包括()。A.基金宣傳推介材料B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報(bào)告D.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書正確答案：C參考解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、【基金宣傳推介材料】、基金管理公司督察長出具的【合規(guī)意見書】、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。3.【單選題】基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容不包括()。A.基金宣傳推介材料B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報(bào)告D.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書正確答案：C參考解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、【基金宣傳推介材料】、基金管理公司督察長出具的【合規(guī)意見書】、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。4.【單選題】下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料審批報(bào)備流程，說法錯(cuò)誤的是()。A.負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的要求履行信息報(bào)送義務(wù)C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.基金宣傳推介材料以書面報(bào)告報(bào)送，并隨附電子文檔正確答案：C參考解析：其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤5.【單選題】基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和()檢查，出具合規(guī)意見書。A.董事長B.監(jiān)事長C.督察長D.董事會(huì)正確答案：C參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書。6.【單選題】基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括()。Ⅰ未履行報(bào)送手續(xù)Ⅱ基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料一致Ⅲ基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致Ⅳ基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括：(1)未履行報(bào)送手續(xù)。(2)基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。7.【單選題】基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有()。Ⅰ市場風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ管理風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。8.【單選題】基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明(??)與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金結(jié)算機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。9.【單選題】基金宣傳推介材料所指的廣告是()。A.戶外廣告B.報(bào)眼及報(bào)花廣告C.公共網(wǎng)站鏈接廣告D.以上都是正確答案：D參考解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。10.【單選題】基金管理人基金宣傳推介材料必經(jīng)的報(bào)備環(huán)節(jié)是()。A.基金銷售業(yè)務(wù)的高管B.督察長C.所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.以上都是正確答案：D參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。11.【單選題】基金宣傳推介材料的原則性要求是()。A.向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料應(yīng)與備案的材料一致B.基金宣傳推介材料的內(nèi)容應(yīng)合規(guī)C.基金宣傳推介材料中應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)D.以上都是正確答案：D參考解析：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致?；鸸芾砉竞突鸫N機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳。12.【單選題】關(guān)于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯(cuò)誤的是()。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.允許預(yù)測基金的投資業(yè)績正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰。⑧中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。13.【單選題】基金合同生效()的基金，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。A.6個(gè)月以上但不滿1年B.1年以上但不滿10年C.10年以上D.以上都是正確答案：B參考解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。14.【單選題】對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取()、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。A.監(jiān)管談話B.出具警示函C.記入誠信檔案D.以上都是正確答案：D參考解析：對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。15.【單選題】開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)是()。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10％時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。16.【單選題】基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以()。A.承諾收益B.使用與貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述C.夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績D.制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料正確答案：D參考解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。17.【單選題】從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的有關(guān)要求，不得()。A.將客戶備付金用于基金贖回墊支B.存放備付金C.使用備付金D.劃轉(zhuǎn)客戶備付金正確答案：A參考解析：從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第二節(jié)基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)1.【單選題】會(huì)計(jì)師事務(wù)所根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A.季度報(bào)告B.月度報(bào)告C.年度報(bào)告D.半（江南博哥）年報(bào)告正確答案：C參考解析：會(huì)計(jì)師事務(wù)所需要對(duì)基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)告、基金清算報(bào)告等進(jìn)行審計(jì)，律師事務(wù)所需要對(duì)基金招募說明書、基金清算報(bào)告等文件出具法律意見書。2.【單選題】基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人正確答案：B參考解析：在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。3.【單選題】基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每______個(gè)月結(jié)束之日起______日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。4.【單選題】根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，該部分持有人有權(quán)自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。5.【單選題】下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告D.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)正確答案：D參考解析：A項(xiàng)，基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。B項(xiàng)，基金管理人在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。C項(xiàng)，基金管理人在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。6.【單選題】下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時(shí)間，說法正確的是（）。Ⅰ當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案Ⅱ管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間等事項(xiàng)ⅢETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單Ⅳ在每季結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：對(duì)于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。Ⅰ項(xiàng)正確：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。Ⅱ項(xiàng)正確：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。Ⅲ項(xiàng)正確：基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。上述定期報(bào)告在披露的第2個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對(duì)于當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第二節(jié)金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)1.【單選題】（??）年美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》。A.2003年B.2015年C.2013年D.2005年（江南博哥）正確答案：C參考解析：2013年美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》。2.【單選題】下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯(cuò)誤的是（??）。A.從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理C.從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說法正確，從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方。B項(xiàng)說法正確，資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。D項(xiàng)說法正確，從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。3.【單選題】下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯(cuò)誤的是（??）。A.投資人必須做到“買者自負(fù)”B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C.管理人必須堅(jiān)持“賣者無責(zé)”D.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說法正確，投資人必須做到“買者自負(fù)”。B項(xiàng)說法正確，管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”。D項(xiàng)說法正確，一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。4.【單選題】資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。下列選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理的特點(diǎn)的是（??）。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D.受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)正確答案：D參考解析：資產(chǎn)管理的受托資產(chǎn)不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。5.【單選題】金融資產(chǎn)是代表（??）的憑證。A.收益權(quán)B.過去收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)C.現(xiàn)在收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)D.未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)正確答案：D參考解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證。6.【單選題】金融資產(chǎn)通常劃分為（??）金融資產(chǎn)。Ⅰ．債券類Ⅱ．股權(quán)類Ⅲ．基金類Ⅳ．貨幣類A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。7.【單選題】美國銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（??）等服務(wù)。Ⅰ．投資基金Ⅱ．財(cái)富管理Ⅲ．信托服務(wù)Ⅳ．退休產(chǎn)品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。8.【單選題】關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯(cuò)誤的是(??)。A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進(jìn)行投資者決策，無法提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)。B項(xiàng)說法正確，資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性。C項(xiàng)說法正確，資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源。D項(xiàng)說法正確，資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)。9.【單選題】從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。A.保險(xiǎn)公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司正確答案：C參考解析：從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第二節(jié)證券投資基金的運(yùn)作與參與主體1.【單選題】我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（??）。A.基金財(cái)產(chǎn)的管理權(quán)B.剩余基金（江南博哥）財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)C.基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)D.基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)正確答案：A參考解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。管理權(quán)屬于基金管理人2.【單選題】（??）有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A.律師事務(wù)所B.基金托管人C.基金代理銷售機(jī)構(gòu)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。3.【單選題】（??）是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算正確答案：A參考解析：基金銷售支付是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。B項(xiàng)，基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)；C項(xiàng)，基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)；D項(xiàng)，基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。3.【單選題】（??）是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算正確答案：A參考解析：基金銷售支付是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。B項(xiàng)，基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)；C項(xiàng)，基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)；D項(xiàng)，基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。4.【單選題】基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請（??）。A.登記B.備案C.注冊D.核準(zhǔn)正確答案：C參考解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請注冊。5.【單選題】（??）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。在我國，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國證監(jiān)會(huì)。6.【單選題】基金產(chǎn)品的募集者是（??）。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人正確答案：C參考解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。7.【單選題】基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（??）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金的銷售與基金投資C.基金份額的登記D.基金份額的募集與運(yùn)作管理正確答案：C參考解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶。②負(fù)責(zé)基金份額的登記。③基金交易確認(rèn)。④代理發(fā)放紅利。⑤建立并保管基金份額持有人名冊。⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。8.【單選題】下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是()。A.證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施D.證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)正確答案：B參考解析：A項(xiàng)描述正確，證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)。B項(xiàng)描述錯(cuò)誤，我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。C項(xiàng)描述正確，證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施。D項(xiàng)描述正確，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)。9.【單選題】()主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理正確答案：B參考解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。其中，基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。10.【單選題】下列選項(xiàng)中，（）不是基金市場參與主體依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同而進(jìn)行的分類。A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D.社會(huì)團(tuán)體正確答案：D參考解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。11.【單選題】基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：【基金份額登記機(jī)構(gòu)】的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。12.【單選題】我國上海、深圳證券交易所屬于()。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。13.【單選題】基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括(??)。A.基金份額注冊登記機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.投資顧問機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額注冊登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。交易所是自律性組織14.【單選題】基金投資者一般是基金資產(chǎn)的（??）。A.所有者B.管理者C.保管者D.以上都是正確答案：A參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。15.【單選題】證券投資基金的參與主體包括()。A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D.以上都是正確答案：D參考解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。16.【單選題】基金管理人是基金產(chǎn)品的（??）。A.募集者B.保管者C.監(jiān)管者D.以上都是正確答案：A參考解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。17.【單選題】基金銷售是指()活動(dòng)。A.基金宣傳推介B.基金份額申購C.基金份額贖回D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第六節(jié)避險(xiǎn)策略基金1.【單選題】關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的描述，不正確的是（??）。A.在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)C.產(chǎn)（江南博哥）品風(fēng)險(xiǎn)較低D.通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券正確答案：A參考解析：A項(xiàng)描述不正確，避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。而不保證在任意時(shí)點(diǎn)投資者本金的安全。B項(xiàng)描述正確，投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。C項(xiàng)描述正確，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低。D項(xiàng)描述正確，通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。2.【單選題】避險(xiǎn)策略基金的（??）是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。A.最低目標(biāo)價(jià)值B.安全墊C.現(xiàn)時(shí)凈值D.價(jià)值底線正確答案：B參考解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。較高的安全墊在提高基金運(yùn)作靈活性的同時(shí)也有助于增強(qiáng)基金到期保本的安全性。3.【單選題】避險(xiǎn)策略基金常見的保本比例是（??）。A.60%～80%B.70%～90%C.80%～100%D.100%～150%正確答案：C參考解析：保本比例是到期時(shí)投資者可獲得的本金保障比率。常見的保本比例為80%～100%。4.【單選題】我國第一只保本基金是（??）。A.ETF基金B(yǎng).南方避險(xiǎn)增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利基金正確答案：B參考解析：2003年5月，發(fā)行了國內(nèi)第一只保本基金——南方避險(xiǎn)增值基金。5.【單選題】避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是()。A.由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制C.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利正確答案：B參考解析：避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。6.【單選題】避險(xiǎn)策略基金通常將大部分資金投資于()。A.與基金到期日一致的股票B.與基金到期日一致的貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券正確答案：D參考解析：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時(shí)，為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。7.【單選題】保本基金從本質(zhì)上講是一種()。A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.股票基金正確答案：C參考解析：避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)，從本質(zhì)上講是一種混合基金。基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第三節(jié)合規(guī)管理的主要內(nèi)容1.【單選題】一般來說，基金管理人的合規(guī)審核程序不包括（）。A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.合規(guī)培訓(xùn)C.合規(guī)審核調(diào)查D.合規(guī)審核評(píng)價(jià)正確答案（江南博哥）：B參考解析：B為合規(guī)培訓(xùn)，而不是合規(guī)審核的內(nèi)容。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機(jī)制；②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評(píng)價(jià)。2.【單選題】基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，其具體內(nèi)容不包括（）。A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C.代表有需要的客戶履行職責(zé)D.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)正確答案：C參考解析：C為迷惑選項(xiàng)設(shè)置，無實(shí)際意義?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：D正確，（1）定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)。（2）審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對(duì)外披露的各類信息。（3）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中(銷售、投資、運(yùn)營)各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。B正確，（4）梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制