2021年全國證券從業(yè)資格考試證券法律法規(guī)第五章講義

第五章

行業(yè)文化、職業(yè)道德與從業(yè)人員行為規(guī)范2021年全國證券從業(yè)資格考試框架主講：曾文熙證券行業(yè)文化建設證券行業(yè)文化建設

分值介紹行業(yè)文化建設的重要意義0-1行業(yè)的文化理念0-1行業(yè)文化建設的基本要求0-1合計0-1考情分析證券行業(yè)文化建設知識點行業(yè)文化建設的重要意義行業(yè)的文化理念行業(yè)文化建設的基本要求證券行業(yè)文化建設【知識點】行業(yè)文化建設的重要意義健康良好的行業(yè)文化是行穩(wěn)致遠的立身之本1健康良好的行業(yè)文化是服務實體經濟的內在要求2健康良好的行業(yè)文化是全面深化資本市場改革的重要保障3健康良好的行業(yè)文化是防范金融風險的有力抓手4證券行業(yè)文化建設【知識點】行業(yè)的文化理念“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”是證券行業(yè)文化理念的體現，是資本市場長期穩(wěn)定健康發(fā)展的價值取向。1、合規(guī)是底線證券機構要把合規(guī)經營擺在更加突出的位置，堅持合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)人人有責，帶頭做法律規(guī)則的堅定信仰者和踐行者，讓合規(guī)意識融入血液，裝入心頭，深入骨髓。2、誠信是義務資本市場的發(fā)展必須以充分的信息披露為核心，證券中介機構誠實守信、勤勉盡責是解決公眾公司和公眾投資者之間信息不對稱的重要制度安排，直接關系投資者合法權益和市場正常運行。證券行業(yè)文化建設【知識點】行業(yè)的文化理念3、專業(yè)是特色面對證券業(yè)全方位對外開放，證券機構要有“本領恐慌”的危機感，樹立追求"高精尖”的志向，

磨練銳氣，苦練內功，加強學習，不斷提升專業(yè)水平和核心競爭力，加快建設具有全球競爭力的國際一流現代投資銀行和財富管理機構。4、穩(wěn)健是保證金融是經營風險的行業(yè)，金融的本質就是要把握好風險和收益的平衡，金融創(chuàng)新和業(yè)務發(fā)展必須要有邊界。證券行業(yè)文化建設【知識點】行業(yè)文化建設的基本要求堅持依法合規(guī)，筑牢發(fā)展基礎1堅持誠實守信，恪守職業(yè)操守2堅持專業(yè)精神，提升服務能力3證券行業(yè)文化建設【知識點】行業(yè)文化建設的基本要求堅持穩(wěn)健經營，促進健康發(fā)展4堅持廉潔自律，弘揚清風正氣5牢記社會責任，展現良好形象6考查方式考查行業(yè)文化建設的重要意義：【單選題】下列關于中國特色證券行業(yè)文化的說法，錯誤的是（

）。A

健康的內部人文化缺失將制約行業(yè)經營質量效率的提升B

證券經營機構必須從戰(zhàn)略的高度來充分認識行業(yè)文化建設的重大意義C

健康良好的行業(yè)文化是服務實體經濟的內在要求D

證券行業(yè)文化、職業(yè)道德等“軟實力”不影響經營活動考查方式【答案】D【解析】健康良好的行業(yè)文化是證券行業(yè)軟實力和核心競爭力的重要體現，是服務實體經濟的內在要求，也是全面深化資本市場改革的重要保障，更是防范金融風險的有力抓手（C項正確）。我國證券行業(yè)在過去二三十年的發(fā)展中，一路披荊斬棘、砥礪前行，在實踐中不斷厚植發(fā)展力量和文化基因，初步形成了具有中國特色的證券行業(yè)文化。但整體來看，與證券行業(yè)規(guī)模、資本實力、利潤水平等“硬指標”的快速擴張相比，行業(yè)文化、職業(yè)道德等"軟實力”發(fā)展相對滯后，與業(yè)務經營發(fā)展不平衡、不協調的問題比較突出，健康的投資者文化和內部人文化缺失，制約著行業(yè)經營質量效率的全面提升（A項正確、D項錯誤）。行業(yè)機構必須從戰(zhàn)略的高度來充分認識行業(yè)文化建設的重大意義（B項正確），準確把握行業(yè)文化建設規(guī)律，堅持問題導向，補短板、強弱項，不斷提升行業(yè)文化“軟實力”，積極塑造健康向上的良好行業(yè)形象。主講：曾文熙證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定

分值介紹廉潔從業(yè)的一般規(guī)定0-1廉潔從業(yè)的內控機制0-1廉潔從業(yè)的要求0-1廉潔從業(yè)監(jiān)管及自律措施0-1合計0-2考情分析證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定知識點廉潔從業(yè)的一般規(guī)定廉潔從業(yè)的內控機制廉潔從業(yè)的要求廉潔從業(yè)監(jiān)管及自律措施擅自改變公開發(fā)行證券募集資金用途的認定及法律責任中介機構違反證券承銷業(yè)務規(guī)定的行為認定及法律責任證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)的一般規(guī)定廉潔從業(yè)，是指證券期貨經營機構及其工作人員在開展證券期貨業(yè)務及相關活動中，嚴格遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則，遵守社會公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，公平競爭，合規(guī)經營，忠實勤勉，誠實守信，不直接或者間接向他人輸送不正當利益或者謀取不正當利益。證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)的一般規(guī)定證券經營機構是指證券公司及其境內子公司會員；工作人員是指以公司名義開展業(yè)務的人員，包括與公司建立勞動關系的正式員工、與公司簽署委托協議的經紀人、勞務派遣至公司的其他人員等。證券投資咨詢公司、證券資信評級公司等中國證券業(yè)協會（以下簡稱“協會”）會員，以及在協會進行業(yè)務注冊或者備案并接受協會自律管理的其他機構及個人，在從事證券相關業(yè)務時也應參照執(zhí)行。證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定證券期貨經營機構承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納人整個內部控制體系之中。證券期貨經營機構應當制定具體、有效的事前風險防范體系、事中管控措施和事后追責機制，對所從事的業(yè)務種類、環(huán)節(jié)（及相關工作進行科學、系統的廉潔風險評估，識別廉潔從業(yè)風險點，強化崗位制衡與內部監(jiān)督機制并確保運作有效?！局R點】廉潔從業(yè)的內控機制（一）制度建設證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)的內控機制（二）人員管理證券期貨經營機構應當明確董事、監(jiān)事、高級管理人員及各層級管理人員的廉潔文化建設和廉潔從業(yè)管理責任，并對廉潔從業(yè)風險防控工作的相關底稿留檔保存。董事會決定廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔責任。證券期貨經營機構主要負責人是落實廉潔從業(yè)管理職責的第一責任人，各級負責人應加強對所屬部門、分支機構或子公司工作人員的廉潔從業(yè)管理，在職責范圍內承擔

相應管理責任。證券經營機構的高級管理人員負責落實廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔運營承擔責任。監(jiān)事會或者監(jiān)事對董事、高級管理人員履行廉潔從業(yè)管理職責

的情況進行監(jiān)督。證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定證券經營機構應當指定專門部門對本機構及其工作人員的廉潔從業(yè)情況進行監(jiān)督，定期或者不定期開展廉潔從業(yè)內部檢查，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察、合規(guī)、審計等部門的合力，對發(fā)現的問題及時整改，對責任人按照有關規(guī)定嚴粛處理。責任人為中共黨員的，同時按照黨的紀律要求進行處理?！局R點】廉潔從業(yè)的內控機制（二）人員管理證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定證券經營機構應當強化財經紀律，杜絕賬外賬等不規(guī)范行為。對于業(yè)務活動中產生的費用支出制定明確的內部決策流程和具體標準，確保相關費用支出合法合規(guī)?！局R點】廉潔從業(yè)的內控機制（三）財經紀律證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定證券經營機構應當加強保密信息的管理，采取保密措施，防范工作人員利用內幕信息、未公開信息、客戶信息、商業(yè)秘密等信息輸送或者謀取不正當利益。

證券經營機構應當完善利益沖突識別和管理機制，明確利益沖突的審查機制、處

理原則和方法，防范因利益沖突處理不當出現輸送或者謀取不正當利益的行為。【知識點】廉潔從業(yè)的內控機制（四）信息保密及利益沖突證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)的要求（一）禁止性行為1、總體性規(guī)定根據《規(guī)定》及《細則》，證券經營機構及其工作人員在開展證券相關業(yè)務活動中，應當嚴格遵守規(guī)定及其他相關規(guī)定，不得謀取不正當利益或者向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶及其他利益關系人輸送不正當利益，不得干擾或者唆使、協助他人干擾證券監(jiān)督管理或者自律管理工作。證券期貨經營機構及其工作人員在開展證券期貨業(yè)務及相關活動中，不得以下列方式(即《規(guī)定》第九條規(guī)定的方式)向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶或者其他利益關系人輸送不正當利益：證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)的要求（一）禁止性行為提供禮金、禮品、房產、汽車、有價證券、股權、傭金返還等財物，

或者為上述行為提供代持等便利；提供旅游、宴請、娛樂健身、工作安排等利益；安排顯著偏離公允價格的結構化、高收益、保本理財產品等交易；直接或者間接向他人提供內幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關交易活動；其他輸送不正當利益的情形。證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)的要求（一）禁止性行為證券期貨經營機構工作人員不得以下列方式謀取不正當利益：直接或者間接以《規(guī)定》第九條規(guī)定的方式收受、索取他人的財物或者利益；直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益；以誘導客戶從事不必要交易、使用客戶受托資產進行不必要交易等方式謀取利益；違規(guī)從事營利性經營活動，違規(guī)兼任可能影響其獨立性的職務或者從事與所在機構或者投資者合法利益相沖突的活動；違規(guī)利用職權為近親屬或者其他利益關系人從事營利性經營活動提供便利條件；證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)的要求（一）禁止性行為2.投資銀行類業(yè)務禁止性行為在開展投資銀行類業(yè)務過程中，不得以下列方式輸送或者謀取不正當利益：（1）以非公允價格或者不正當方式為自身或者利益關系人獲取擬上市公司股權；（2）以非公允價格或者不正當方式為自身或者利益關系人獲取擬并購重組上市公司股權或者標的資產股權；（3）以非公允價格為利益關系人配售債券或者約定回購債券；（4）泄露證券發(fā)行詢價和定價信息，操縱證券發(fā)行價格；（5）直接或者間接通過聘請第三方機構或者個人的方式輸送利益；（6）以與監(jiān)管人員或者其他相關人員熟悉，或者以承諾價格、利率、獲得批復及獲得批復時間等為手段招攬項目、商定服務費；（7）在證券發(fā)行與承銷過程中暗箱操作，以代持、信托等方式輸送或者謀取不正當利益；（8）其他輸送或者謀取不正當利益的行為。考查方式考查廉潔從業(yè)的要求：【單選題】根據證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定，下列關于證券期貨經營機構工作人員謀取不正當利益的方式的說法，錯誤的是（

）。A

直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內幕信息，未公開信息，商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B

為他人提供證券咨詢服務獲取利益C

違規(guī)從事營利性經營活動。以誘導客戶從事不必要交易，使用客戶受托資產，進行不必要交易等方式謀取利益D

使用客戶受托資產進行不必要交易等方式謀取利益考查方式【答案】B【解析】證券期貨經營機構工作人員不得以下列方式謀取不正當利益：直接或者間接以《規(guī)定》第九條規(guī)定的方式收受、索取他人的財物或者利益；直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益；A項屬于以誘導客戶從事不必要交易、使用客戶受托資產進行不必要交易等方式謀取利益；D項屬于違規(guī)從事營利性經營活動，違規(guī)兼任可能影響其獨立性的職務或者從事與所在機構或者投資者合法利益相沖突的活動；C項屬于違規(guī)利用職權為近親屬或者其他利益關系人從事營利性經營活動提供便利條件；其他謀取不正當利益的情形。為他人提供證券咨詢服務獲取利益屬于正當的行為，故選B項。證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)的要求（二）報告義務證券期貨經營機構應當于每年4月30日前，向中國證監(jiān)會有關派出機構報送上年度廉潔從業(yè)管理情況報告。有下列情形之一的，證券期貨經營機構應當在五個工作日內，向中國證監(jiān)會有關派出機構報告：證券期貨經營機構在內部檢查中，發(fā)現存在違反規(guī)定行為的；證券期貨經營機構及其工作人員發(fā)現監(jiān)管人員存在應當回避的情形而未進行回避、利用職務之便索取或者收受不正當利益等違反廉潔規(guī)定行為的；證券期貨經營機構及其工作人員發(fā)現其股東、客戶等相關方以不正當手段干擾監(jiān)管工作的；證券期貨經營機構或者其工作人員因違反廉潔從業(yè)規(guī)定被紀檢監(jiān)察部門、司法機關立案調查或者被采取紀律處分、行政處罰、刑事處罰等措施的。出現前款第（1）項情形的，同時向主管紀檢監(jiān)察部門報告，出現第（1）（2）（3）項情形且涉嫌犯罪的，應當依法移送監(jiān)察、司法機關。證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定有下列情形之一的，證券經營機構應當在十個工作日內，向協會報告：證券經營機構發(fā)現其工作人員違反《細則》規(guī)定，且進行內部追責的；證券經營機構及其工作人員發(fā)現協會工作人員存在利用職務之便索取或者收受不正當利益等違反廉潔規(guī)定行為的；證券經營機構或者其工作人員因違反廉潔從業(yè)相關規(guī)定被紀檢監(jiān)察部門、司法機關立案調查或者被采取紀律處分、行政處罰、刑事處罰等措施的?！局R點】廉潔從業(yè)的要求（二）報告義務證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)監(jiān)管及自律措施行政監(jiān)督管理措施及相關法律責任1、行政監(jiān)督管理措施證券期貨經營機構及其工作人員違反《規(guī)定》的，中國證監(jiān)會可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令定期報告、責令改正、監(jiān)管談話、認定為不適當人選、暫不受理行政許可相關文件等行政監(jiān)管措施。證券期貨經營機構及其工作人員違反《規(guī)定》，并構成違反《證券法》《證券投資基金法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《期貨交易管理條例》規(guī)定情形的，中國證監(jiān)會可以采取限制業(yè)務活動，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利，責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員等行政監(jiān)管措施，并按照相關法律法規(guī)的規(guī)定進行處罰。證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定2、從重、減輕和免于處理的情形證券期貨經營機構及其工作人員違反《規(guī)定》，有下列情形之一的，中國證監(jiān)會應當從重處理：（1）直接、間接或者唆使、協助他人向監(jiān)管人員輸送利益；（2）連續(xù)或者多次違反本規(guī)定；（3）涉及金額較大或者涉及人員較多；（4）產生惡劣社會影響；（5）曾為公職人員特別是監(jiān)管人員，以及曾任證券期貨經營機構合規(guī)風控職務的人員違反本規(guī)定；

（6）中國證監(jiān)會認定應當從重處理的其他情形。【知識點】廉潔從業(yè)監(jiān)管及自律措施行政監(jiān)督管理措施及相關法律責任證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定2、從重、減輕和免于處理的情形證券期貨經營機構通過有效的廉潔從業(yè)風險管理，主動發(fā)現違反《規(guī)定》

的行為，并積極有效整改，落實責任追究，完善內部控制制度和業(yè)務流程，及時向中國證監(jiān)會報告的，依法免于追究責任或者從輕、減輕處理。證券期貨經營機構工作人員違反《規(guī)定》，事后及時向中國證監(jiān)會報告，或者積極配合調查的，

依法免于追究責任或者從輕、減輕處理?！局R點】廉潔從業(yè)監(jiān)管及自律措施行政監(jiān)督管理措施及相關法律責任證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)監(jiān)管及自律措施自律懲戒措施及相關法律責任1、自律懲戒規(guī)則中國證券業(yè)協會對違反廉潔從業(yè)規(guī)定的會員及其從業(yè)人員，采取自律懲戒措施，并按照規(guī)定記入證券期貨市場誠信檔案。中國證券業(yè)協會發(fā)現證券經營機構及其工作人員涉嫌違反黨紀、政紀的，將有關情況報中國證監(jiān)會；涉嫌違反證券相關行政法規(guī)及部門規(guī)章的，移送中國證監(jiān)會處理；涉嫌犯罪的，移送監(jiān)察、司法機關依法追究其刑事責任，并向中國證監(jiān)會報告。證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)監(jiān)管及自律措施自律懲戒措施及相關法律責任1、自律懲戒規(guī)則證券經營機構違反《細則》的，協會視情節(jié)輕重，按照有關規(guī)定采取談話提醒、警示、責令改正等自律管理措施，或者行業(yè)內通報批評、公開譴責、暫?；蛘呷∠麉f會授予的業(yè)務資格、暫停會員權利、取消會員資格等紀律處分。證券經營機構工作人員違反《細則》的，協會視情節(jié)輕重，按照有關規(guī)定采取談話提醒、要求參加強化培訓、警示、責令所在機構給予處理等自律管理措施，或者行業(yè)內通報批評、公開譴責、暫停執(zhí)業(yè)、終止執(zhí)業(yè)等紀律處分。證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定2、從重、減輕和免于處理的情形有下列情形之一的，協會可對其從輕或減輕采取自律措施，情節(jié)特別輕微，未造成不良影響的，協會可視情況對其免于采取自律措施。主動發(fā)現、上報違反本細則行為并積極有效整改，落實內部追責的；能夠配合檢查，并如實說明相關違反《細則》行為的；主動采取措施消除、減輕不良影響的；協會認定可從輕或減輕處理的其他情形?！局R點】廉潔從業(yè)監(jiān)管及自律措施自律懲戒措施及相關法律責任證券公司及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定【知識點】廉潔從業(yè)監(jiān)管及自律措施自律懲戒措施及相關法律責任2、從重、減輕和免于處理的情形證券經營機構及其工作人員違反《細則》，有下列情形之一的，協會應當從重處理：產生較大不良影響；在協會檢查、調查過程中，不如實提供有關文件或者資料，偽造、隱匿、篡改、毀損證據，或者逃避、拒絕、阻礙協會工作人員依照有關規(guī)定履行自律管理職責的；對投訴人、舉報人、證人等有關人員進行打擊報復、陷害的；協會認定應當從重處理的其他情形。考查方式考查廉潔從業(yè)監(jiān)管措施：【組合型選擇題】根據《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，有下列（）情形的，中國證監(jiān)會應當從重處理。Ⅰ、協助他人向監(jiān)管人員輸送利益Ⅱ、連續(xù)或者多次違反該規(guī)定Ⅲ、曾為公職人員特別是監(jiān)管人員，以及曾任證券期貨經營機構合規(guī)風控職務的人員違反本規(guī)定Ⅳ、涉及金額較大或涉及人員較多、產生惡劣社會影響AⅠ、

ⅡB

Ⅰ、

Ⅱ、

Ⅲ、

ⅣC

Ⅱ、

ⅢD

Ⅰ

、Ⅲ、

Ⅳ考查方式【答案】B【解析】本題考查廉潔從業(yè)的有關規(guī)定。證券期貨經營機構及其工作人員違反《規(guī)定》，有下列情形之一的，中國證監(jiān)會應當從重處理：（1）直接、間接或者唆使、協助他人向監(jiān)管人員輸送利益；（2）連續(xù)或者多次違反《規(guī)定》；（3）涉及金額較大或者涉及人員較多；（4）產生惡劣社會影響；（5）曾為公職人員特別是監(jiān)管人員，以及曾任證券期貨經營機構合規(guī)風控職務的人員違反《規(guī)定》；（6）中國證監(jiān)會認定應當從重處理的其他情形。Ⅰ、Ⅱ、

Ⅲ、

Ⅳ均屬于從重處理的情形。廉潔從業(yè)是指證券期貨經營機構及其工作人員在開展證券期貨業(yè)務及相關活動中，嚴格遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則，遵守社會公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，公平競爭，合規(guī)經營，忠實勤勉，誠實守信，不直接或者間接向他人輸送不正當利益或者謀取不正當利益。內容：不得利益輸送；不得謀取不正當利益；不得干擾或者唆使、協助他人干抗證券期貨監(jiān)督管理或者自律管理工作。主講：曾文熙證券市場誠信管理證券市場誠信管理

分值介紹中國證監(jiān)會誠信管理的有關規(guī)定0-1中國證券業(yè)協會誠信管理的有關規(guī)定0-1證券市場禁入措施0-1合計0-2考情分析證券市場誠信管理知識點中國證監(jiān)會誠信管理的有關規(guī)定中國證券業(yè)協會誠信管理的有關規(guī)定證券市場禁入措施證券市場誠信管理【知識點】中國證監(jiān)會誠信管理的有關規(guī)定《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，中國證監(jiān)會建立全國統一的證券期貨市場誠信檔案數據庫，記錄證券期貨市場誠信信息。1.誠信信息的采集和管理從事證券期貨市場活動的證券從業(yè)人員的下列誠信信息，計人誠信檔案：（1）姓名、性別、國籍、身份證件號碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統一社會信用代碼等基本信息；證券市場誠信管理【知識點】中國證監(jiān)會誠信管理的有關規(guī)定2、誠信信息的效力期限《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權、違約民事賠償責任的信息，其效力期限為5年。法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)章對違法失信信息的效力期限另有規(guī)定的，國務院其他主管部門對其產生的違法失信信息的效力期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。效力期限，自對違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算。超過效力期限的違法失信信息，不再進行誠信信息公開，并不再接受誠信信息申請查詢，公民、法人或者其他組織根據《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》申請查詢自己信息的除外。證券市場誠信管理【知識點】中國證券業(yè)協會誠信管理的有關規(guī)定《中國證券業(yè)協會誠信管理辦法》規(guī)定，中國證券業(yè)協會建立誠信信息管理系統、誠信狀況評估和檢查制度，對會員和從業(yè)人員的誠信建設進行日常管理。1.誠信信息誠信信息，是指會員、從業(yè)人員在經營、執(zhí)業(yè)活動中是否遵紀守法、誠實守信的信息和對評價其誠信狀況有影響的其他信息。誠信信息包括：基本信息、獎勵信息、處罰處分信息及協會自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。（1）誠信基本信息與證券業(yè)協會會員信息管理系統、從業(yè)人員信息管理系統基本信息保持一致。（2）獎勵信息包括受獎勵單位或個人、表彰單位、表彰內容、榮譽稱號或

獎勵等級、表彰時間和文號等。證券市場誠信管理【知識點】中國證券業(yè)協會誠信管理的有關規(guī)定2.誠信信息的效力期限基本信息長期有效。獎勵信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。效力期限自獎勵、處罰處分決定生效之日起算。獎勵、處罰處分本身有執(zhí)行期間的，效力期限自執(zhí)行期間屆滿之日起算。超過效力期限的誠信信息轉入歷史記錄庫。轉入歷史記錄庫的信息不再提供查詢服務，但法律法規(guī)及證券業(yè)協會另有規(guī)定的除外考查方式考查誠信管理：【單選題】根據《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》及《中國證券業(yè)協會誠信管理辦法》，下列關于誠信管理的說法錯誤的是（）。A、效力期限自獎勵、處罰處分決定生效之日起算。獎勵、處罰處分本身有執(zhí)行期間的效力期限自執(zhí)行期間屆滿之日起算B、獎勵信息，處罰處分信息效力期限為5年但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息效力期限為3年C、因證券期貨犯罪或者其他犯罪被人民法院判處刑罰相關誠信信息計入誠信檔案D、中國證監(jiān)會建立全國統一的證券期貨市場誠信檔案數據庫，記錄證券期貨市場誠信信息考查方式【答案】B【解析】獎勵信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。證券市場誠信管理【知識點】證券市場禁入措施1、證券市場禁入措施的實施對象（1）發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，其他信息披露義務人或者其他信息披露義務人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；（2）)發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司的控股股東、實際控制人，或者發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司控股股東、實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其內設業(yè)務部門負責人、分支機構負責人或者其他證券從業(yè)人員；證券公司的控股股東、實際控制人或者證券公司控股股東、實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；證券市場誠信管理【知識點】證券市場禁入措施1、證券市場禁入措施的實施對象證券服務機構的董事、監(jiān)事、高級管理人員等從事證券服務業(yè)務的人員和證券服務機構的實際控制人或者證券服務機構實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；證券投資基金管理人、證券投資基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其內設業(yè)務部門、分支機構負責人或者其他證券投資基金從業(yè)人員；中國證監(jiān)會認定的其他違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定的有關責任人員。證券市場誠信管理【知識點】證券市場禁入措施2、證券市場禁入措施的內容被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內，除不得繼續(xù)在原機構從事證券業(yè)務或者擔任原上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業(yè)務或者擔任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務。被采取證券市場禁入措施的人員，應當在收到中國證監(jiān)會作出的證券市場禁入決定后立即停止從事證券業(yè)務或者停止履行上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務，并由其所在機構按規(guī)定的程序解除其被禁止擔任的職務。證券市場誠信管理【知識點】證券市場禁入措施3、證券市場禁入措施的期限違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取3年至5年的證券市場禁入措施；行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關責任人員采取5年至10年的證券市場禁入措施。證券市場誠信管理【知識點】證券市場禁入措施有下列情形之一的，中國證監(jiān)會可以對有關責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施：主動消除或者減輕違法行為危害后果的；配合查處違法行為有立功表現的；受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交代違法行為的；其他可以從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的。共同違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，需要采取證券市場禁入措施的，對負次要責任的人員，中國證監(jiān)會可以比照應負主要責任的人員，適當從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施。考查方式考查證券市場禁入措施的實施對象：【組合型選擇題】中國證監(jiān)會可依據違法違規(guī)情節(jié)的嚴重程度，對其采取證券市場禁入措施的人員包括（

）。Ⅰ證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理入員Ⅱ證券公司的控股股東、實際控制人Ⅲ證券服務機構的董事、監(jiān)事、高級管理人員Ⅳ證券投資基金管理人、證券投資基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅱ、ⅢD

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ考查方式【答案】A【解析】下列人員違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以根據情節(jié)嚴重的程度，采取證券市場禁入措施：發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，其他信息披露義務人或者其他信息披露義務人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司的控股股東、實際控制人，或者發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司控股股東、實際控制人的董事、監(jiān)事、高級

管理人員；證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其內設業(yè)務部門負責人、分支機構負責人或者其他證券從業(yè)人員；證券公司的控股股東、實際控制人或者證券公司控股股東、實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；證券服務機構的董事、監(jiān)事、高級管理人員等從事證券服務業(yè)務的人員和證券服務機構的實際控制人或者證券服務機構實際控制人的董事、監(jiān)事、高

級管理人員；證券投資基金管理人、證券投資基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其內設業(yè)務部門、分支機構負責人或者其他證券投資基金從業(yè)人員；中國證監(jiān)會認定的其他違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定的有關責任人員?？疾榉绞娇疾樽C券市場禁入措施：【組合型選擇題】下列關于證券市場禁入的說法中，正確的有（

）。Ⅰ、配合查處違法行為有立功表現的，可以對有關責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施Ⅱ、中國證監(jiān)會對違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定的有關責任人員采取證券市場禁入措施，以事實為依據，遵循公開、公平、公正的原則Ⅲ、被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內，不得繼續(xù)在原機構從事證券業(yè)務或者擔任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務Ⅳ、違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取3至5年的證券市場禁入措施A

Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ考查方式【答案】B【解析】有下列情形之一的，中國證監(jiān)會可以對有關責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施：主動消除或者減輕違法行為危害后果的；配合查處違法行為有立功表現的；受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交代違法行為的；其他可以從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的。共同違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，需要采取證券市場禁入措施的，對負次要責任的人員，中國證監(jiān)會可以比照應負主要責任的人員，適當從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施。違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取3年至5年的證券市場禁入措施；行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，

可以對有關責任人員采取5年至10年的證券市場禁入措施。中國證監(jiān)會對違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定的有關責任人員采取證券市場禁入措施，以事實為依據，遵循公開、公平、公正的原則被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內，除不得繼續(xù)在原機構從事證券業(yè)務或者擔任原上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管

理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業(yè)務或者擔任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務。被采取證券市場禁入措施的人員，應當在收到中國證監(jiān)會作出的證券市場禁入決定后立即停止從事證券業(yè)務或者停止履行上市公司、非上市公眾公司董事、

監(jiān)事、高級管理人員職務，并由其所在機構按規(guī)定的程序解除其被禁止擔任的職務。主講：曾文熙從業(yè)人員行為規(guī)范從業(yè)人員行為規(guī)范

分值介紹證券業(yè)從業(yè)人員0-1證券經紀業(yè)務相關人員0-1證券經紀業(yè)務營銷人員0-1證券投資咨詢人員1保薦代表人1財務顧問主辦人0-1資產管理業(yè)務投資經理0-1證券資信評級業(yè)務人員0-1合計2-4考情分析從業(yè)人員行為規(guī)范知識點證券業(yè)從業(yè)人員證券經紀業(yè)務相關人員證券經紀業(yè)務營銷人員證券投資咨詢人員保薦代表人財務顧問主辦人資產管理業(yè)務投資經理證券資信評級業(yè)務人員從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券業(yè)從業(yè)人員（一）從事證券業(yè)務的專業(yè)人員范圍證券公司：從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、

受托投資管理等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關業(yè)務部門的管理人員?；鸸芾砉?、基金托管機構：從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務的專業(yè)人員及業(yè)務部門的管理人員；基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的專業(yè)人員及相關業(yè)務部門的管理人員。證券投資咨詢機構：從事證券投資咨詢業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員。證券資信評估機構：從事證券資信評估業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員。中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券業(yè)從業(yè)人員（二）證券業(yè)從業(yè)人員應當符合的要求應當符合《證券法》等法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、中國證券業(yè)協會自律規(guī)則的要求，品行良好，具備從事證券業(yè)務所需的專業(yè)能力。包括但不限于，滿足基本要求：品行端正，具有良好的職業(yè)道德；最近3年未受過刑事處罰；未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期；通過相應的證券業(yè)從業(yè)人員資格考試等。在滿足基本要求基礎上，從事證券投資咨詢業(yè)務、保薦代表人、證券經紀人還應滿足《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》《證券經紀人管理暫行規(guī)定》的相關規(guī)定。證券公司中從事證券業(yè)務的人員應當向中國證券業(yè)協會進行登記。證券投資咨詢機構、證券評級機構中從事證券相關業(yè)務的人員，參照證券公司中從事證券業(yè)務人員的有關規(guī)定進行登記管理。從業(yè)人員不須申請取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券業(yè)從業(yè)人員（三）證券業(yè)從業(yè)人員的登記類別根據《關于證券業(yè)從業(yè)人員登記管理有關事項的通知》，從業(yè)人員登記類別設為一般證券業(yè)務、證券經紀人、證券投資咨詢（投資顧問）、證券投資咨詢（分析師）、證券投資咨詢（其他）、保薦代表人等六類。應當根據從業(yè)人員實際從事的業(yè)務類別和相應要求進行登記，同一人員只能登記為一個類別。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券業(yè)從業(yè)人員（四）證券業(yè)從業(yè)人員的登記程序根據《關于證券業(yè)從業(yè)人員登記管理有關事項的通知》，從業(yè)人員應當通過所在機構進行登記，機構應當自從業(yè)人員人職（含試用期）之日起7個工作日內，通過協會從業(yè)人員管理平臺，將經本機構審核過的從業(yè)人員登記信息提交至協會進行登記。登記信息完備的，協會在登記后生成唯一登記編號。登記信息不完備或不符合規(guī)定要求的，協會通知機構及時補正。從業(yè)人員所從事的業(yè)務類別或其他重要登記信息發(fā)生變化的，所在機構應當自發(fā)生變化之日起7個工作日內辦理變更登記。從業(yè)人員離職的，所在機構應當自勞動關系（或委托代理關系）解除之日起7個工作日內辦理注銷登記。考查方式（五）證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則【單選題】下列關于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的說法，錯誤的是（）A、從業(yè)人員應保守客戶的個人隱私B、客戶服務結束或者離開所在機構后，從業(yè)人員的保密義務結束C、從業(yè)人員應保守客戶的商業(yè)秘密D、從業(yè)人員應保守所在機構的商業(yè)秘密三觀題,，以題帶點考查方式【答案】B【解析】本題考查證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則。從業(yè)人員應保守國家秘密、所在機構的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對客戶服務結束或者離開所在機構后，仍應按照有關規(guī)定或合同約定承擔上述保密義務。從業(yè)人員應保守國家秘密、所在機構的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對在執(zhí)業(yè)過程中所獲得的未公開的信息負有保密義務，但下列情況除外：（1）國家司法機關和政府監(jiān)管部門按照有關規(guī)定進行調查取證的；（2）有關法律、法規(guī)要求提供的。從業(yè)人員對客戶服務結束或者離開所在機構后，仍應按照有關規(guī)定或合同約定承擔上述保密義務。考查方式（五）證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則【組合型選擇題】證券業(yè)從業(yè)人員不得（

）。Ⅰ、隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄Ⅱ、利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢,單獨或者合謀串通,影響證券交易價格或交易量,誤導和干擾市場Ⅲ、從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務Ⅳ、買賣法律明文禁止買賣的證券A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三觀題,，以題帶點考查方式【答案】A【解析】本題考查證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則。證券從業(yè)人員不得從事以下活動：（1）從事內幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動；（2）利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和干擾市場；（3）編造、傳播虛假信息，作出虛假陳述或信息誤導，擾亂證券市場；（4）損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益；（5）從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務；（6）接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等，或從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動；（7）買賣法律明文禁止買賣的證券；（8）利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害客戶和所在機構利益；（9）違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；（10）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；（11）中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協會禁止的其他行為。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合要求。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券業(yè)從業(yè)人員（六）證券從業(yè)人員職業(yè)道德準則1、敬畏法律，遵紀守規(guī)；2、誠實守信，勤勉盡責；3、守正篤實，嚴謹專業(yè)；4、審慎穩(wěn)健，嚴控風險；5、公正清明，廉潔自律；6、持續(xù)精進，追求卓越；7、愛崗敬業(yè)，忠于職守；8、尊重包容，共同發(fā)展；9、關愛社會，益國利民。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券業(yè)從業(yè)人員（七）證券業(yè)從業(yè)人員的違規(guī)處理及懲戒機制機構聘用不符合規(guī)定要求的人員從事證券業(yè)務的，機構或從業(yè)人員在登記中存在弄虛作假等違規(guī)行為的，協會將視情節(jié)輕重采取自律管理措施或紀律處分。從業(yè)人員受到協會“暫停執(zhí)業(yè)”紀律處分的，協會予以中止登記。從業(yè)人員受到刑事處罰、被證券市場禁入或受到協會“終止執(zhí)業(yè)”紀律處分的，協會予以注銷登記。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券業(yè)從業(yè)人員（七）證券業(yè)從業(yè)人員的違規(guī)處理及懲戒機制監(jiān)管機構將加大懲戒力度。落實“雙罰"與“終生追責”，集中查處典型案例，對嚴重背離“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”精神的重大違法違規(guī)行為，將責任落實到個人，實行雙罰，對公司依法采取暫不受理相關行政許可、限制業(yè)務、撤銷相關牌照的監(jiān)管措施，對責任人依法采取認定為不適當人選、撤銷高管資格的監(jiān)管措施。對于責任人一追到底，防止責任人通過辭職、離職等手段逃避追責。靈活運用刑事、民事、行政、自律等多種手段，形成多層次追責體系。自律組織將充分發(fā)揮自律措施效果。發(fā)揮自律措施在懲戒違法違規(guī)、督促合法從業(yè)方面的引導和威懾作用。對違反職業(yè)道德準則要求的行為，依法從重處理，充分發(fā)揮自律措施對從業(yè)人員的管理作用?？疾榉绞娇疾樽C券業(yè)從業(yè)人員的違規(guī)處理及懲戒機制：【組合型選擇題】根據《建設證券基金行業(yè)文化，防范道德風險工作綱要》，下列關于證券基金從業(yè)人員的違規(guī)處理及懲戒機制，正確的是（）。Ⅰ監(jiān)管機構的加大懲罰力度，落實“雙罰”與“終身追責”Ⅱ堅持“弘揚守信和懲戒失信并重”的原則Ⅲ靈活運用刑事、民事、行政、自律等多種手段，形成多層次追責體系Ⅳ發(fā)揮自律措施在懲戒違法違規(guī)，督促合法從業(yè)方面的引導和威懾作用A

Ⅰ、ⅡB

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD

Ⅱ、Ⅲ考查方式【答案】B【解析】中國證監(jiān)會及國務院其他部門、地方人民政府、國家司法機關和有關組織建立對證券市場參與主體的失信聯合懲戒制度機制，提供證券市場主體的相關誠信信息，依法實施聯合懲戒。在工作中，將以懲治違法和獎勵合規(guī)為保障，采取有效措施，形成良好的行業(yè)文化與個人職業(yè)素養(yǎng)，切實優(yōu)化軟環(huán)境，提升軟實力，推進行業(yè)做大做強。堅持“弘揚守信和懲戒失信并重”的原則，完善激勵政策、創(chuàng)新獎勵機制、落實鼓勵措施，借助各種方式、各種手段，

利用各種場合、各種時機，加大對失信行為的懲處力度，完善聯合懲戒體系，增加違規(guī)成本代價，真正讓“好人好受、壞人難受”。監(jiān)管機構將加大懲戒力度。落實“雙罰"與“終生追責”，集中查處典型案例，對嚴重背離“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”精神的重大違法違規(guī)行為，將責任落實到個人，實行雙罰，對公司依法采取暫不受理相關行政許可、限制業(yè)務、撤銷相關牌照的監(jiān)管措施，對責任人依法采取認定為不適當人選、撤銷高管資格的監(jiān)管措施。對于責任人一追到底，防止責任人通過辭職、離職等手段逃避追責。靈活運用刑事、民事、行政、自律等多種手段，形成多層次追責體系。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券經紀業(yè)務相關人員（一）從事證券經紀業(yè)務相關人員的要求根據《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》，證券公司應當建立健全證券經紀業(yè)務人員管理和科學合理的績效考核制度，規(guī)范證券經紀業(yè)務人員行為。與客戶權益變動相關業(yè)務的經辦人員之間，應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業(yè)務應當一人操作、一人復核，復核應當留痕。涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規(guī)性業(yè)務操作，應當事先審批，事后復核，審批及復核均應留痕。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券經紀業(yè)務相關人員（二）從事證券經紀業(yè)務人員不得存在的行為根據《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》，證券公司從事證券經紀業(yè)務的人員應當客觀說明公司業(yè)務資格、服務職責、范圍等情況，不得提供虛假、誤導性信息，不得采取不正當競爭手段開展業(yè)務，不得誘導無投資意愿或者無風險承受能力的投資者參與證券交易活動。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券經紀業(yè)務相關人員（三）從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理人員不得從事的工作根據《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》，從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券經紀業(yè)務相關人員（四）違反證券經紀業(yè)務相關規(guī)定的人員承擔的法律責任證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和其他行政管理部門規(guī)定以及自律規(guī)則、證券公司證券經紀業(yè)務管理制度行為的，證券公司應當追究其責任。證券公司及證券營業(yè)部違反《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》的，中國證監(jiān)會及其派出機構將視情況依法采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、暫不受理與行政許可有關的文件、責令處分有關人員、暫停核準新業(yè)務、限制業(yè)務活動等監(jiān)管措施。違反法律法規(guī)的，依法進行行政處罰。構成犯罪的，移送司法機關處理。考查方式考查從事證券經紀業(yè)務相關人員的要求：【組合型選擇題】下列關于證券公司對從事證券經紀業(yè)務相關人員的管理要求的說法，正確的有（）。Ⅰ

、與客戶權益變動相關業(yè)務的經辦人員之間，應當建立制衡機制Ⅱ

、涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷等業(yè)務應當一人操作，一人復核，復核應當留痕Ⅲ、客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等業(yè)務應當一人操作，一人復核，復核應當留痕Ⅳ、涉及客戶賬戶資金變動記錄的差錯確認與調整等非常規(guī)性業(yè)務操作，應當事先審批，事后復核，審批及復核均應留痕A

Ⅰ

、Ⅱ

、ⅢC

Ⅰ

、Ⅱ

、Ⅲ

、ⅣB

Ⅰ

、ⅣD

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ考查方式【答案】C【解析】本題考查從事證券經紀業(yè)務相關人員的要求。證券公司應當建立健全證券經紀業(yè)務人員管理和科學合理的績效考核制度。與客戶權益變動相關業(yè)務的經辦人員之間，應當建立制衡機制，Ⅰ正確。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業(yè)務應當一人操作、一人復核，復核應當留痕，Ⅱ、Ⅲ正確。涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規(guī)性業(yè)務操作，應當事先審批，事后復核，審批及復核均應留痕，Ⅳ正確。證券公司承擔技術、合規(guī)管運和風險控制職責的人員不得從事的工作：營銷、客戶賬戶及客戶資金存管。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券經紀業(yè)務營銷人員（一）證券經紀人與證券公司之間的委托關系1、證券經紀人的概念：接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人。委托公司以外的人員的，應當按照規(guī)定的證券經紀人形式進行，不得采取其他形式。2、基本規(guī)定：證券經紀人應當在執(zhí)業(yè)過程中向客戶明示其與證券公司的委托代理關系，并在委托合同約定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。證券經紀人只能接受一家證券公司的委托，并應當專門代理證券公司

從事客戶招攬和客戶服務等活動。3、執(zhí)業(yè)前培訓：接受不少于60個小時的執(zhí)業(yè)前培訓，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓時間不少于20個小時。證券公司應當在與證券經紀人簽訂委托合同、對其進行執(zhí)業(yè)前培訓并經測試合格后，為其向中國證券業(yè)協會進行登記。從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券經紀業(yè)務營銷人員（二）營銷人員的禁止性規(guī)定1、根據《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》，營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務。2、根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，證券經紀人不得有下列行為：替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜；提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；列出易錯點從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券經紀業(yè)務營銷人員（二）營銷人員的禁止性規(guī)定采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；泄露客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利；為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。列出易錯點從業(yè)人員行為規(guī)范【知識點】證券經紀業(yè)務營銷人員（二）營銷人員的禁止性規(guī)定也不得有如下的行為：以所服務證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協議；代客戶在相關合同、協議、文件等資料上簽字；在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物；向客戶提供非由所服務證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；違背職業(yè)道德的其他行為?？疾榉绞娇疾樽C券經紀業(yè)務管理：【單選題】根據《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》，證券公司（

）可以從事客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動。A

合規(guī)管理人員B

技術人員C

證券經紀人D

柜臺經辦人員考查方式【答案】D【解析】根據《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》，從事技術、風