遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程

遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程為什么要嚴(yán)格執(zhí)行遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程？合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)期結(jié)售匯的操作流程簽訂《遠(yuǎn)期結(jié)售匯協(xié)議書》開立保證金賬戶逐筆填寫《遠(yuǎn)期結(jié)匯/售匯申請(qǐng)書》真實(shí)性和合規(guī)性的審核每日我行公布遠(yuǎn)期結(jié)售匯牌價(jià)（最終的成交價(jià)格可能和牌價(jià)價(jià)格有出入），牌價(jià)只公布幾個(gè)標(biāo)準(zhǔn)期限的遠(yuǎn)期匯率，具體操作時(shí)一年以內(nèi)的零散期限也可以通過向資金部詢價(jià)辦理，但遠(yuǎn)期交割日逢國(guó)內(nèi)外的節(jié)假日除外。遠(yuǎn)期結(jié)售匯的操作流程遠(yuǎn)期結(jié)售匯牌價(jià)的發(fā)布客戶確認(rèn)接受，辦理業(yè)務(wù)遠(yuǎn)期結(jié)售匯的操作流程按規(guī)定收取保證金（資金部可以根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)的判斷來調(diào)整保證金比率）。遠(yuǎn)期結(jié)售匯的操作流程目前我行定的保證金比率為：如果交易幣種為USD，則遠(yuǎn)期期限一個(gè)月以下為5%，1至6個(gè)月為10%，6個(gè)月以上為15%。其余幣種無論期限均為20%。遠(yuǎn)期結(jié)售匯的操作流程.經(jīng)辦支行向總行資金部詢價(jià)（此時(shí)客戶必須接受我行回復(fù)的價(jià)格），同時(shí)發(fā)送客戶的《遠(yuǎn)期結(jié)匯/售匯申請(qǐng)書》.資金部填寫《深圳平安銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯成交確認(rèn)書》，發(fā)送回網(wǎng)點(diǎn)。資金部進(jìn)行平盤交易網(wǎng)點(diǎn)填寫《遠(yuǎn)期結(jié)匯/售匯證實(shí)書》交給客戶。客戶遠(yuǎn)期結(jié)匯估值＝（該筆交易約定的遠(yuǎn)期結(jié)匯價(jià)—估值使用的結(jié)匯價(jià)）×遠(yuǎn)期結(jié)匯本金保證金的估值與相應(yīng)處理客戶遠(yuǎn)期售匯估值＝（我行估值使用的售匯價(jià)—該筆交易約定的遠(yuǎn)期售匯價(jià)）×遠(yuǎn)期售匯本金保證金的估值與相應(yīng)處理

如因市場(chǎng)變化造成的估值虧損達(dá)到保證金的50%，資金部通過經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)，通知客戶增加保證金，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)將增加的保證金金額書面通知資金部。如果客戶沒有及時(shí)增補(bǔ)保證金，在估值虧損達(dá)到保證金額的90%時(shí)，資金部將該筆交易視為違約，對(duì)外敘做平倉(cāng)交易，由此產(chǎn)生的損失由客戶承擔(dān)，并通知經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行相應(yīng)賬務(wù)處理。遠(yuǎn)期結(jié)售匯到期正常交割經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)的《遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易臺(tái)賬》，在交易履約時(shí)提醒客戶進(jìn)行資金交割，完成與客戶的資金清算。

客戶如期交割頭寸后，將釋放其保證金賬戶中的金額。清算中心與經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)同時(shí)完成相應(yīng)賬務(wù)處理。遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易的展期客戶辦理的遠(yuǎn)期結(jié)售匯可以申請(qǐng)展期一次，期限不得超過一年。為防止違約，應(yīng)提醒客戶盡可能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)收付匯日期?？蛻艮k理展期手續(xù)時(shí)，應(yīng)填寫《遠(yuǎn)期結(jié)售匯提前交割/展期申請(qǐng)》，該申請(qǐng)必須在交割日前兩個(gè)工作日上午送達(dá)經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)在交割日前兩個(gè)工作日上午12:00以前將展期申請(qǐng)加蓋本網(wǎng)點(diǎn)公章至資金部。遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易的展期客戶提出展期時(shí)，資金部在收到上述件后按市場(chǎng)價(jià)格調(diào)整交割日期，因此產(chǎn)生的盈虧由客戶承擔(dān)?？蛻舻狡诎l(fā)生違約的處理如客戶發(fā)生違約，到期時(shí)不能按時(shí)向我行交割資金，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)書面通知資金部進(jìn)行違約平倉(cāng)交易，同時(shí)按違約方式處理原客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易，并按照如下原則計(jì)算扣減客戶保證金的數(shù)額：客戶遠(yuǎn)期結(jié)匯扣減保證金數(shù)額=（該筆交易約定的遠(yuǎn)期結(jié)匯價(jià)