遠期結售匯業(yè)務操作規(guī)程

遠期結售匯業(yè)務操作規(guī)程遠期結售匯業(yè)務操作規(guī)程為什么要嚴格執(zhí)行遠期結售匯業(yè)務操作規(guī)程？合規(guī)風險市場風險操作風險信用風險遠期結售匯的操作流程簽訂《遠期結售匯協(xié)議書》開立保證金賬戶逐筆填寫《遠期結匯/售匯申請書》真實性和合規(guī)性的審核每日我行公布遠期結售匯牌價（最終的成交價格可能和牌價價格有出入），牌價只公布幾個標準期限的遠期匯率，具體操作時一年以內(nèi)的零散期限也可以通過向資金部詢價辦理，但遠期交割日逢國內(nèi)外的節(jié)假日除外。遠期結售匯的操作流程遠期結售匯牌價的發(fā)布客戶確認接受，辦理業(yè)務遠期結售匯的操作流程按規(guī)定收取保證金（資金部可以根據(jù)市場趨勢的判斷來調(diào)整保證金比率）。遠期結售匯的操作流程目前我行定的保證金比率為：如果交易幣種為USD，則遠期期限一個月以下為5%，1至6個月為10%，6個月以上為15%。其余幣種無論期限均為20%。遠期結售匯的操作流程.經(jīng)辦支行向總行資金部詢價（此時客戶必須接受我行回復的價格），同時發(fā)送客戶的《遠期結匯/售匯申請書》.資金部填寫《深圳平安銀行遠期結售匯成交確認書》，發(fā)送回網(wǎng)點。資金部進行平盤交易網(wǎng)點填寫《遠期結匯/售匯證實書》交給客戶。客戶遠期結匯估值＝（該筆交易約定的遠期結匯價—估值使用的結匯價）×遠期結匯本金保證金的估值與相應處理客戶遠期售匯估值＝（我行估值使用的售匯價—該筆交易約定的遠期售匯價）×遠期售匯本金保證金的估值與相應處理

如因市場變化造成的估值虧損達到保證金的50%，資金部通過經(jīng)辦網(wǎng)點，通知客戶增加保證金，經(jīng)辦網(wǎng)點將增加的保證金金額書面通知資金部。如果客戶沒有及時增補保證金，在估值虧損達到保證金額的90%時，資金部將該筆交易視為違約，對外敘做平倉交易，由此產(chǎn)生的損失由客戶承擔，并通知經(jīng)辦網(wǎng)點進行相應賬務處理。遠期結售匯到期正常交割經(jīng)辦網(wǎng)點根據(jù)本網(wǎng)點的《遠期結售匯交易臺賬》，在交易履約時提醒客戶進行資金交割，完成與客戶的資金清算。

客戶如期交割頭寸后，將釋放其保證金賬戶中的金額。清算中心與經(jīng)辦網(wǎng)點應同時完成相應賬務處理。遠期結售匯交易的展期客戶辦理的遠期結售匯可以申請展期一次，期限不得超過一年。為防止違約，應提醒客戶盡可能準確預測收付匯日期?？蛻艮k理展期手續(xù)時，應填寫《遠期結售匯提前交割/展期申請》，該申請必須在交割日前兩個工作日上午送達經(jīng)辦網(wǎng)點，經(jīng)辦網(wǎng)點在交割日前兩個工作日上午12:00以前將展期申請加蓋本網(wǎng)點公章至資金部。遠期結售匯交易的展期客戶提出展期時，資金部在收到上述件后按市場價格調(diào)整交割日期，因此產(chǎn)生的盈虧由客戶承擔。客戶到期發(fā)生違約的處理如客戶發(fā)生違約，到期時不能按時向我行交割資金，經(jīng)辦網(wǎng)點應書面通知資金部進行違約平倉交易，同時按違約方式處理原客戶遠期結售匯交易，并按照如下原則計算扣減客戶保證金的數(shù)額：客戶遠期結匯扣減保證金數(shù)額=（該筆交易約定的遠期結匯價