融資與投資管理制度

融資與投資管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)本制度的訂立旨在規(guī)范公司融資與投資活動，保護公司和投資者的權益，提高公司的資金利用效率，促進企業(yè)可連續(xù)發(fā)展。本制度依據(jù)國家相關法律法規(guī)、公司章程及董事會決議等進行訂立。第二條適用范圍本制度適用于我公司一切融資與投資活動，包含但不限于股權融資、債權融資、并購重組、項目投資等。第三條定義融資：指企業(yè)通過向外部機構或個人籌集資金的行為，包含股權融資和債權融資。投資：指企業(yè)將資金投入特定項目或企業(yè)的行為。融資方：指向公司供應融資的機構或個人。投資方：指公司將資金投入的對象或企業(yè)。融資與投資決策委員會：由公司高層管理人員構成，負責審批融資與投資決策的機構。第二章融資管理第四條融資申請凡涉及融資需求的部門或項目，必需向融資與投資決策委員會提出書面申請。融資申請應包含申請理由、融資金額、融資用途、還款本領分析、融資方案等內容。融資申請應由申請部門負責人簽字并附上相應的資料和憑證。第五條融資方評估與選擇融資與投資決策委員會對融資方進行評估，評估內容包含但不限于融資方的信用情形、經(jīng)營情形、還款本領等。在評估的基礎上，融資與投資決策委員會進行融資方的選擇，選擇應考慮融資方的信譽度、本領以及與公司戰(zhàn)略的契合度。第六條融資協(xié)議簽訂融資方與公司簽訂融資協(xié)議，明確雙方的權益、義務和管束關系。融資協(xié)議應包含融資金額、利率、還款方式、風險承當、法律責任等緊要條款。融資協(xié)議應經(jīng)過董事會審議，并由公司法務部門和融資方的法律顧問共同起草。第七條融資資金管理融資資金應依照商定使用，不得違規(guī)挪用。融資資金的使用需經(jīng)過申請部門負責人審批，并在公司內部進行備案。融資資金的使用應符合相關法律法規(guī)和公司內部掌控要求，定期進行資金使用歸集和核對。第八條融資風險管理公司應建立健全融資風險管理制度，對融資過程中的各類風險進行科學綜合評估和掌控。融資風險管理應包含信用風險、市場風險、流動性風險等方面的掌控措施。公司應及時取得融資方的經(jīng)營情形和還款本領信息，做好風險監(jiān)測和預警工作。第九條融資信息披露公司應依照法律法規(guī)和相關規(guī)定，及時、全面地披露融資相關信息。融資信息披露應確保信息的真實、準確、完整，不得有意隱瞞緊要事實或發(fā)布虛假信息。公司應訂立信息披露制度，明確披露的內容、方式和周期。第三章投資管理第十條投資項目申報凡涉及資金投入的項目，必需向融資與投資決策委員會提出書面申報。投資項目申報應包含項目名稱、投資金額、預期收益、風險評估以及項目特點等內容。投資項目申報應由申報部門負責人簽字并附上相應的資料和憑證。第十一條投資項目評估與選擇融資與投資決策委員會對投資項目進行評估，評估內容包含但不限于項目的市場前景、預期收益、風險掌控等。在評估的基礎上，融資與投資決策委員會進行投資項目的選擇，選擇應考慮項目的可行性、風險收益比以及與公司戰(zhàn)略的契合度。第十二條投資協(xié)議簽訂公司與投資方簽訂投資協(xié)議，明確雙方的權益、義務和管束關系。投資協(xié)議應包含投資金額、預期收益、投資期限、退出機制、風險分擔等緊要條款。投資協(xié)議應經(jīng)過董事會審議，并由公司法務部門和投資方的法律顧問共同起草。第十三條投資項目管理公司應建立健全投資項目管理制度，明確項目的組織、監(jiān)督和執(zhí)行責任。投資項目管理應包含項目進度管理、本錢掌控、風險管理等方面的措施。公司應定期評估和監(jiān)測投資項目的運營情形，及時調整和優(yōu)化項目管理。第十四條投資退出公司應合理布置投資項目的退出機制，確保投資收益最大化。投資退出方式包含但不限于股權轉讓、IPO上市、收購等方式。投資退出應依據(jù)市場情況和項目實際情況進行決策，經(jīng)過董事會審議并依法進行。第四章監(jiān)督檢查第十五條內部審計公司應建立健全內部審計制度，對融資與投資活動進行審計監(jiān)督。內部審計應包含風險評估、流程合規(guī)、項目執(zhí)行等方面的檢查和評估。內部審計報告應及時提交給董事會，發(fā)現(xiàn)問題和風險應及時矯正和處理。第十六條外部監(jiān)督公司應接受相關監(jiān)管機構的監(jiān)督和檢查。公司應按要求向相關監(jiān)管機構報送融資與投資相關的信息和報告。公司應樂觀搭配監(jiān)管機構的檢查和調查工作，做好合法合規(guī)經(jīng)營。第五章附