金融企業(yè)章程范本

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第一章總則

第一條本章程旨在規(guī)范金融企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)管理和權(quán)益分配，保障企業(yè)合法權(quán)益，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展。

第二條企業(yè)名稱：________金融有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）。

第三條公司地址：________（具體地址）。

第四條公司為依法設(shè)立、具有獨(dú)立法人資格的有限責(zé)任公司。

第五條公司的經(jīng)營(yíng)范圍主要包括：

（一）投資與資產(chǎn)管理；

（二）融資租賃；

（三）保理業(yè)務(wù)；

（四）財(cái)務(wù)顧問(wèn)；

（五）其他經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

第六條公司的經(jīng)營(yíng)宗旨是：遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，為股東創(chuàng)造價(jià)值，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為員工提供發(fā)展平臺(tái)。

第七條公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，董事會(huì)為公司最高決策機(jī)構(gòu)。

第八條公司股東以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

第九條公司股東享有以下權(quán)益：

（一）按照出資比例分取紅利；

（二）優(yōu)先購(gòu)買公司新增股份；

（三）查閱公司財(cái)務(wù)報(bào)告；

（四）對(duì)公司重大決策事項(xiàng)進(jìn)行表決；

（五）公司終止時(shí)，按出資比例分取公司剩余財(cái)產(chǎn)。

第十條公司股東應(yīng)當(dāng)履行以下義務(wù)：

（一）按照約定繳納出資；

（二）遵守公司章程；

（三）維護(hù)公司合法權(quán)益；

（四）不得干涉公司正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第十一條公司設(shè)立股東會(huì)，股東會(huì)由全體股東組成，為公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

第十二條股東會(huì)行使以下職權(quán)：

（一）決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；

（二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；

（三）選舉和更換監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；

（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；

（五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；

（六）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（七）對(duì)公司增加或減少注冊(cè)資本作出決議；

（八）對(duì)公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；

（九）決定公司其他重大事項(xiàng)。

第十三條董事會(huì)由____名董事組成，其中獨(dú)立董事不少于____名。

第十四條董事會(huì)行使以下職權(quán)：

（一）召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作；

（二）決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；

（三）決定公司的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；

（四）決定公司對(duì)外擔(dān)保的事項(xiàng)；

（五）決定公司對(duì)外投資的事項(xiàng)；

（六）決定公司重大資產(chǎn)重組的事項(xiàng)；

（七）決定公司高級(jí)管理人員的聘任和解聘，以及決定其報(bào)酬事項(xiàng)；

（八）制定公司的基本管理制度；

（九）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

第十五條公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，由____名監(jiān)事組成，其中職工代表監(jiān)事不少于____名。

第十六條監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：

（一）檢查公司的財(cái)務(wù)；

（二）監(jiān)督董事、高級(jí)管理人員的行為，對(duì)違反法律、法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；

（三）要求董事、高級(jí)管理人員更正其行為；

（四）提議召開臨時(shí)股東會(huì)；

（五）向股東會(huì)提出提案；

（六）對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；

（七）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

第十七條公司設(shè)總經(jīng)理一名，由董事會(huì)聘任或解聘，總經(jīng)理負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理工作。

第十八條總經(jīng)理行使以下職權(quán)：

（一）組織實(shí)施董事會(huì)的決定；

（二）組織實(shí)施公司的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；

（三）擬定公司的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；

（四）擬定公司的基本管理制度和具體規(guī)章；

（五）決定公司員工的招聘、辭退、薪酬、獎(jiǎng)懲；

（六）簽發(fā)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理的文件；

（七）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

第十九條公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則執(zhí)行。

第二十條公司應(yīng)當(dāng)按年度編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

第二十一條公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后____個(gè)月內(nèi)編制完成，并提交給股東會(huì)審議。

第二十二條公司應(yīng)當(dāng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定提取法定盈余公積金。

第二三條公司的利潤(rùn)分配按照以下順序進(jìn)行：

（一）彌補(bǔ)虧損；

（二）提取法定盈余公積金；

（三）提取任意盈余公積金；

（四）按照股東出資比例分配利潤(rùn)。

第二四條公司的公積金可用于彌補(bǔ)公司的虧損、擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。

第二五條公司不得在彌補(bǔ)虧損和提取公積金之前向股東分配利潤(rùn)。

第二六條公司的增資、減資應(yīng)當(dāng)依照公司章程的規(guī)定和股東會(huì)的決議進(jìn)行，并依法辦理變更登記。

第二七條公司合并、分立、解散或者變更公司形式，應(yīng)當(dāng)依照公司章程的規(guī)定和股東會(huì)的決議進(jìn)行，并依法辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。

第二八條公司終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照法定程序進(jìn)行清算，清算組由股東會(huì)確定的人員組成，或者由股東會(huì)委托第三人擔(dān)任清算組成員。

第二九條清算組在清算期間行使以下職權(quán)：

（一）清理公司財(cái)產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單；

（二）通知、公告?zhèn)鶛?quán)人；

（三）處理與清算有關(guān)的公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)；

（四）清繳公司欠繳的稅款；

（五）清理債權(quán)、債務(wù)；

（六）處理公司清償債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)；

（七）代表公司參與民事訴訟活動(dòng)。

第三十條公司章程的修改，必須由股東會(huì)以特別決議通過(guò)，并依法辦理變更登記。

第三十一條本章程自股東會(huì)通過(guò)之日起生效，對(duì)公司的所有股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工均具有約束力。

第三十二條本章程的解釋權(quán)屬于股東會(huì)。

第三十三條本章程的未盡事宜，按照有關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行。

第三十四條公司應(yīng)當(dāng)建立和完善內(nèi)部控制制度，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安全。

第三十五條公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度，確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性。

第三十六條公司應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

第三十七條公司應(yīng)當(dāng)尊重知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

第三十八條公司應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家關(guān)于勞動(dòng)保護(hù)、環(huán)境保護(hù)和安全生產(chǎn)等方面的法律法規(guī)，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任。

第三十九條公司應(yīng)當(dāng)建立員工培訓(xùn)和發(fā)展機(jī)制，為員工提供平等的晉升機(jī)會(huì)和良好的工作環(huán)境。

第四十條公司應(yīng)當(dāng)建立績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)員工的工作積極性和創(chuàng)造力。

第四十一條公司應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急處理機(jī)制，確保公司能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

第四十二條公司應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，保障客戶合法權(quán)益，及時(shí)解決客戶合理訴求。

第四十三條公司應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正財(cái)務(wù)和管理中的問(wèn)題。

第四十四條公司應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)管理機(jī)制，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

第四十五條公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐融資制度，預(yù)防和打擊洗錢、恐怖融資等違法行為。

第四十六條公司應(yīng)當(dāng)建立信息安全管理制度，保護(hù)公司商業(yè)秘密和客戶隱私。

第四十七條公司應(yīng)當(dāng)建立危機(jī)應(yīng)對(duì)和公關(guān)處理機(jī)制，確保在發(fā)生危機(jī)時(shí)能夠迅速有效地應(yīng)對(duì)。

第四十八條公司應(yīng)當(dāng)建立股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的責(zé)任追究制度，對(duì)違反法律法規(guī)和公司章程的行為進(jìn)行追究。

第四十九條本章程由股東會(huì)通過(guò)，股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)負(fù)責(zé)章程的解釋和修訂工作。

第五十條本章程的修改和修訂，必須經(jīng)過(guò)股東會(huì)審議通過(guò)，并按照有關(guān)法律法規(guī)的要求進(jìn)行公告和登記。

第五十一條本章程自股東會(huì)通過(guò)之日起實(shí)施，公司所有股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工均應(yīng)遵守。

第五十二條本章程的制定和修改，不得違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，如有沖突，應(yīng)以法律法規(guī)為準(zhǔn)。

第五十三條本章程的副本應(yīng)置備于公司住所，供股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工查閱。

第五十四條本章程的未盡事宜，應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家的法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及