證劵市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)終極密卷

證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)終極密卷

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。在以下各小題所給出的四個(gè)選

項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）

1.有價(jià)證券之所以能夠買賣是因?yàn)樗ǎ?/p>

A.具有價(jià)值

B.具有使用價(jià)值

C.代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

D.具有交換價(jià)值

C（P1）招價(jià)證券本身沒(méi)招價(jià)值，但由于它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該

證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場(chǎng)

上買賣和流通，客觀上具有了交易價(jià)格。

2.普通開(kāi)放式基金份額屬于（）。

A.上市證券

B.非上市證券

C.公司證券

D.私募證券

B（P2）非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符令證券交易所掛牌交易條件的證券。非上

市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在交易所以外的場(chǎng)外交易市場(chǎng)發(fā)行和交易。

憑證式國(guó)債、電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債、普通開(kāi)放式基金份額和非上市公眾公司的股票屬于非上

市證券。

3.證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)公司

D.基金公司

B（P8）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金

和受托投資資金進(jìn)行證券投資。我國(guó)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要為證券公司。

4.單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基

金，分別不得超過(guò)該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

A（P15?16）單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單

期發(fā)行的同?品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分

離交易可轉(zhuǎn)換債），單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分

別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%；按

照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過(guò)該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。

5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是（）直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一的監(jiān)管。

A.國(guó)務(wù)院

B.財(cái)政部

C.商務(wù)部

D.發(fā)展改革委員會(huì)

A(P19)在我國(guó)，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院

直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)利依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、

統(tǒng)一監(jiān)管。

6.下列指標(biāo)中反映證券市場(chǎng)容量的是()。

A.股票市值占GDP的比率

B.證券化率

C.證券市場(chǎng)指數(shù)

D證券市場(chǎng)價(jià)值

B(P22)從20世紀(jì)70年代開(kāi)始，證券市場(chǎng)出現(xiàn)了高度繁榮的局面，不僅證券市場(chǎng)的規(guī)

模更加擴(kuò)大，而且證券交易日趨活躍。其重要標(biāo)志是反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)—

證券化率(證券市值/GDP)的提高。

7.1999年至今是我國(guó)資本市場(chǎng)的()。

A.探索起步時(shí)期

B.萌芽期

C.形成和初步發(fā)展期

D.進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展時(shí)期

D(P34)1978?1992年是新中國(guó)資本市場(chǎng)的萌生期；1993?1998年是我國(guó)全國(guó)性資本

市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展時(shí)期；1999年至今是我國(guó)資本市場(chǎng)的進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展期。

8.2007年6月，中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局共同制定了()，進(jìn)一步規(guī)

范了保險(xiǎn)資金海外投資的相關(guān)制度，拓寬了保險(xiǎn)資金出海的通道。

A.《關(guān)于保險(xiǎn)外匯資金投資境外股票有關(guān)問(wèn)題的通知》

B.《保險(xiǎn)外匯資金境外運(yùn)用管理暫行辦法》

C.《保險(xiǎn)外匯資金境外運(yùn)用管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則》

D.《保險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法》

D(P43)2007年6月，中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局共同制定了《保

險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法》，進(jìn)一步規(guī)范了保險(xiǎn)資金海外投資的相關(guān)制度，拓寬了

保險(xiǎn)資金出海的通道。

9.一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是()的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在

公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

A.不確定

B.固定

C.隨公司盈利變化而變化

D.浮動(dòng)

B(P49)優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)

先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財(cái)

產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

10.下列有關(guān)證券除權(quán)除息說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息（現(xiàn)金股利）

B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益

C.從理論上說(shuō)，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲

D.從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額

C（P53）從理論上說(shuō)，除息口股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額；除權(quán)口股

票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。但是，實(shí)踐中，除息除權(quán)后，股價(jià)變化與

理論價(jià)格之間通常會(huì)存在差異。

11.公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高

的公司股票稱為（）。

A.高增長(zhǎng)型股票

B.成長(zhǎng)股

C.普通股

D.績(jī)優(yōu)股

D（P59）公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素?，通常把盈利

水平高的公司股票稱為績(jī)優(yōu)股，把未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的公司股票稱為高增長(zhǎng)型股

票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。

12.當(dāng)|股票市場(chǎng)投機(jī)過(guò)度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時(shí)，（）會(huì)采取一定的措施以平抑股價(jià)波動(dòng)。

A.中國(guó)人民銀行

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.財(cái)政部

C（P64）證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易。

有的證券交易所對(duì)每日股票價(jià)格的漲跌幅度有一定限制，即漲跌停板規(guī)定，使股價(jià)的漲

跌大大平緩.另外,當(dāng)股票市場(chǎng)投機(jī)過(guò)度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時(shí).訐券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)也

會(huì)采取一定的措施以平抑股價(jià)波動(dòng)。

13.優(yōu)先股票的特征不包括（）。

A.股息率固定

B.股息分派優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D（P68）優(yōu)先股票的特征包括：（1）股息率固定；（2）股息分派優(yōu)先；（3）剩余資產(chǎn)

分配優(yōu)先；（4）一般無(wú)表決權(quán)。而優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的

特征。

14.股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率的變化主要隨（）的變化作調(diào)整。

A.公司經(jīng)營(yíng)狀況

B.市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率

C.普通股股息

D.股票市場(chǎng)市盈率

B(P70)股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率的變化一般與公司的經(jīng)營(yíng)狀況無(wú)關(guān)，而主要

隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。

15.()是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東

權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。

A.N股

B.H股

C.紅籌股

D.B股

C(P72)紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主

要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。A項(xiàng)，N股是指在紐約上

市的外資股；B項(xiàng)，H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股；D項(xiàng)，B股

是境內(nèi)上市外資股。

16.國(guó)家股股利收入依法納入C經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。

A.國(guó)有資產(chǎn)

B.中央財(cái)政

C.地方財(cái)政

D.個(gè)人資產(chǎn)

A(P71)國(guó)家股股利收入由國(guó)有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算,

并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。

17.一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券票面利率定得較高，是由于債券()。

A.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

B.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

C.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

A(P79)一般來(lái)說(shuō),期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大.票面利率應(yīng)該定得高

一些：而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。

18.如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)()。

A.大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

B.保持相反的關(guān)系

C.兩者沒(méi)有任何關(guān)系

D.大體保持相等的關(guān)系

A(P84)從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大。

但總體而言，如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)大體保持

相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了兩者風(fēng)險(xiǎn)程度的差別。

19.國(guó)家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字實(shí)際發(fā)行的債券稱之為()。

A.赤字國(guó)債

B.特別債券

C.國(guó)家建設(shè)債券

D.重點(diǎn)建設(shè)債券

A(P87)政府通過(guò)國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開(kāi)支。赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算

赤字的國(guó)債。

20.為了增加國(guó)有商業(yè)銀行資本金，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)由財(cái)政部發(fā)行的債券是()。

A.K期建設(shè)國(guó)債

B.特別國(guó)債

C.基本建設(shè)債券

D.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

B(P92?93)特別國(guó)債是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國(guó)債。為了增加國(guó)有商業(yè)銀行

的資本金，經(jīng)第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十次會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，財(cái)政部

于1998年8月18日發(fā)行了人民幣2700億元特別國(guó)債。

21.下列關(guān)于我國(guó)混合資本債券的特征的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)

B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

C.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)

D.期限在15年以上

C(P99)我國(guó)的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年

內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以

適當(dāng)提高混合資本債券的利率。

22.根據(jù)我國(guó)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，中期票據(jù)待償還

余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的()。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

C(P108)我國(guó)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定,企業(yè)發(fā)行中

期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

23.由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家

同時(shí)承銷的國(guó)際債券是()。

A.亞洲債券

B.歐洲債券

C.龍債券

D.外國(guó)債券

B(P114)在發(fā)行方式方面，歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十

家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債

券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束。

24.允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購(gòu)買額外債券的債

券是()。

A.雙貨幣債券

B,可轉(zhuǎn)換歐洲債券

C,附權(quán)益權(quán)證債券

D.附債務(wù)權(quán)證債券

D(P115)附權(quán)證債券有權(quán)益權(quán)證、債務(wù)權(quán)證、貨幣權(quán)證、黃金權(quán)證等一系列類型。

其特點(diǎn)分別為：(1)附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以約定的價(jià)格購(gòu)買發(fā)行人的普通股

票；(2)附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購(gòu)買

額外的債券；(3)附貨幣權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以特定的價(jià)格，即固定匯率，將一種

貨幣兌換成另一種貨幣；(4)附黃金權(quán)證債券允許權(quán)證持有人按約定條件向債券發(fā)行人

購(gòu)買黃金。

25.契約型基金是基于()而組織起來(lái)的代理投資方式。

A.公約原埋

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

B(P122)契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作

為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約

型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì),

而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

26.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的交易價(jià)格是否包含交易手續(xù)費(fèi)的說(shuō)法中，正確

的是Oo

A.兩者均不包含

B.兩者都包含

C.前者不包含，后者包含

D.前者包含，后者不包含

C(P124)封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，

并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值；開(kāi)放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額

凈資產(chǎn)值的大小,其申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買費(fèi),贖回價(jià)是基金份

額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。

27.投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是()。

A.其他基金份額

B.一籃子股票

C.股票和債券

D.現(xiàn)金

B(P127)ETF可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回，不同的是，它的申購(gòu)是用一籃子股

票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

28.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于()

人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.5000萬(wàn)元

B.1億元

C.2億元

D.3億元

B（P131）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，需經(jīng)國(guó)務(wù)院

證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公

司法》規(guī)定的章程；（2）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；

（3）主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管

理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元

人民幣；（4）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；（5）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安

全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（6）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)

控制制度：（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定

的其他條件。

29.基金管埋人與托管人之間是（）的關(guān)系。

A.相互依賴

B.相互促進(jìn)

C.相互競(jìng)爭(zhēng)

D.相互制衡

D（P134）基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)

營(yíng)：托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)貢基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)

在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督

并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。

30.在各種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。

A.認(rèn)股權(quán)證基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.股票基金

C（P135）目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的

管理費(fèi)率一般低于1%,貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。故在各種基金中，貨幣市場(chǎng)基金

的管理費(fèi)率最低.

31.由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.道德風(fēng)險(xiǎn)

B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B（P140）不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，

從而會(huì)對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)中的管理能力風(fēng)險(xiǎn)。

32.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投

資于債券。

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

D（P141）根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定

之一是：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于

債券。

33.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)

等因素變動(dòng)的趨勢(shì)做出預(yù)測(cè)，這是衍生工具的（）所決定的。

A.跨期性

B.杠桿性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.投機(jī)性

A（E146）金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，

約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無(wú)論是哪一種金融

衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特

點(diǎn)十分突出。這就要求交易雙方對(duì)利率、匯率、股價(jià)等價(jià)格因素的未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)作出判

斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。

34.1988年，《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的

比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

B（P152）1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必

須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%,

這一要求促使各國(guó)銀行大力拓展表外業(yè)務(wù)，相繼開(kāi)發(fā)了既能增進(jìn)收益又不擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模

的金融衍生工具，如期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等。

35.下列選項(xiàng)中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約的是（）。

A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約

B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

C.一籃子股票的遠(yuǎn)期合約

D.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

A（P159）債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)

票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。

36.若持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔(dān)心將來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣出期貨合約，當(dāng)現(xiàn)

貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利來(lái)彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失，這種套期保值的類型為（）。

A.牛市套期保值

B.空頭套期保值

C.熊市套期保值

D.多頭套期保值

B（P170）套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值；二是空頭套期保值。其

中，空頭套期保值是指持有現(xiàn)貨多頭（如持有股票多頭）的交易者擔(dān)心未來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格下

跌，在期貨市場(chǎng)賣出期貨合約（建立期貨空頭），當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利來(lái)

彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失。

37.通常，在金融期權(quán)交易中，()需要開(kāi)立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。

A.期權(quán)買賣雙方均

B.期權(quán)買賣雙方均不

C.期權(quán)購(gòu)入者

D.無(wú)擔(dān)保期權(quán)的出售者

D(P175)在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無(wú)擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開(kāi)

立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約義務(wù)。至于期權(quán)的購(gòu)買者，因期權(quán)

合約未規(guī)定其義務(wù)，無(wú)需開(kāi)立保證金賬戶，也無(wú)需繳納保證金。

38.權(quán)證持行人行權(quán)時(shí)，發(fā)行人按照約定向權(quán)證持和人支付行權(quán)價(jià)格與標(biāo)的證券結(jié)算價(jià)

格之間的差額，這種權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式是()。

A.對(duì)沖方式

B.證券給付結(jié)算方式

C.現(xiàn)金結(jié)算方式

D.自動(dòng)結(jié)算方式

C(P180)行權(quán)結(jié)算方式分為證券給付結(jié)算方式和現(xiàn)金結(jié)算方式兩種。前者指權(quán)證持

有人行權(quán)時(shí)，發(fā)行人有義務(wù)按照行權(quán)價(jià)格向權(quán)證持有人出售或購(gòu)買標(biāo)的證券；后者指權(quán)

證持有人行權(quán)時(shí)，發(fā)行人按照約定向權(quán)證持有人支付行權(quán)價(jià)格與標(biāo)的證券結(jié)算價(jià)格之間

的差額。

39.在ADR交易過(guò)程中，()負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶，安排ADR在存券信托公司的保管和消

算。

A.存券銀行

B.存券公司

C.托管公司

D.中央存托公司

A(P186)在ADR交易過(guò)程中,存券銀行負(fù)責(zé)ADR的汴冊(cè)和過(guò)戶,安排ADR在存券信托公

司的保管和清算，及時(shí)通知托管銀行變更股東或債券持有人的登記資料，并與經(jīng)紀(jì)人保

持經(jīng)常聯(lián)系，保證ADR交易的順利進(jìn)行。

40.下列各項(xiàng)屬于按照嵌入式衍生產(chǎn)品的不同屬性劃分的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的是()。

A.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B.私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

C.保證最低收益型產(chǎn)品

D.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

A(P196)按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換

的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。

41.按照《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)

行管理辦法》的規(guī)定，下列論述不正確的是()。

A.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行

人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

B.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承

銷

C.承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成

D.上市公司向原股東配售股份的，應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

D（P203）我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理方法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定,

上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷；上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票，發(fā)行對(duì)象均屬于

原前10名股東的，可以山上市公司自行銷售；上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票未采用自行銷售

方式或者上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。

42.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限

為（）。

A.6個(gè)月以上

B.12個(gè)月以上

C.1個(gè)月以上

D.3個(gè)月以上

B（P208）根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股

以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。戰(zhàn)略投資者是與發(fā)行人業(yè)務(wù)聯(lián)系緊密且欲長(zhǎng)期持

有發(fā)行人股票的機(jī)構(gòu)投資者。戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少于12個(gè)

月。

43.我國(guó)在證券交易所市場(chǎng)上市廣勺債券品種不包括（）o

A.國(guó)債

B.公司債

C.地方政府債

D.資產(chǎn)證券化證券

C（P210）我國(guó)債券市場(chǎng)的債券品種有國(guó)債、金融債、企業(yè)債和公司債，其中在證券

交易所市場(chǎng)上市的有國(guó)債、企業(yè)債、公司債和資產(chǎn)證券化證券。

44.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，山（）任免。

A.訐券交易所

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)務(wù)院

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D（P214）《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由國(guó)務(wù)院證券

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免。

45.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，上市公司最近3年連續(xù)虧損，由證券交易所決定（）。

A.對(duì)其股票交易做退市風(fēng)險(xiǎn)警示

B,暫停其股票上市交易

C.對(duì)其股票交易做特別處理

D.終止其股票上市交易

B（P219）《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易

所決定暫停其股票上市交易：（D公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條

件；（2）公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)

投資者；（3）公司有重大違法行為；（4）公司最近3年連續(xù)虧損；（5）證券交易所上市

規(guī)則規(guī)定的其他情形。

46.從2002年4月起，我國(guó)債券市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)行()。

A.備案制

B.審批制

C.標(biāo)準(zhǔn)制

D.注冊(cè)制

A(P234)從2002年4月起，債券市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)行備案制，具有債券交易資格的商業(yè)銀行

及其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券、基金管理、財(cái)務(wù)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)營(yíng)

人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，均可加入債券巾場(chǎng)進(jìn)行交易。

47.深證成分股指數(shù)由()家樣本股組成。

A.30

B.40

C.50

D.60

B(P243)深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上

市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的

可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

48.上證國(guó)債指數(shù)的樣本是()。

A.在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國(guó)債

B.在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國(guó)債和一次還本付息國(guó)債

C.在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國(guó)債和?次還本付息國(guó)債

D.在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國(guó)債

B(P247)上證國(guó)債指數(shù)以在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率

國(guó)債和一次還本付息國(guó)債為樣本，按照國(guó)債發(fā)行量加權(quán)，基日為2002年12月31日，基點(diǎn)

為100點(diǎn).

49.公司實(shí)際分配的股息總是()稅后凈利潤(rùn)。

A.多于

B.等于

C.不確定

D.少于

D(P253)稅后凈利潤(rùn)是公司分配股息的基礎(chǔ)和最高限額，但因要作必要的公積金的

扣除，所以公司實(shí)際分配的股息總是少于稅后凈利潤(rùn)。

50.公司債券比相同期限政府債券的利率高，這是對(duì)()的補(bǔ)償。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C(P264)信用風(fēng)險(xiǎn)指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的

風(fēng)險(xiǎn)。債券的信用風(fēng)險(xiǎn)是債券不能到期還本付息的風(fēng)險(xiǎn)，是債券的主要風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)閭?/p>

是需要按時(shí)還本付息的要約證券。政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾

乎沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、

公司債券。

51.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近（）年無(wú)重大

違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

A.5

B.3

C.10

D.2

B（P267）按照《中華人民共和國(guó)證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

（1）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（2）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)

良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；（3）有符合《中華人

民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)資本；（4）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從

業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；（5）有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；（6）有合格的經(jīng)營(yíng)

場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)規(guī)定的其他條件。

52.（）,中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

A.2008年1月

B.2008年7月

C.2009年1月

D.2009年7月

B（P276）2008年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求

證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

53.證券公司對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)制定明確、詳細(xì)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信息披露制

度，保證委托人的（）。

A.操作權(quán)

B,獲利權(quán)

C.知情權(quán)

D.管理權(quán)

C（P298）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制，應(yīng)由資產(chǎn)管理部門統(tǒng)一管理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；資產(chǎn)

管理業(yè)務(wù)應(yīng)與自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，獨(dú)立決策、獨(dú)立運(yùn)作；應(yīng)制定規(guī)范的業(yè)務(wù)流程、操作

規(guī)范和控制措施，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)當(dāng)制定明確、詳細(xì)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信息披露制

度，保證委托人的知情權(quán)；應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的管理能力及風(fēng)險(xiǎn)控制水平，合理控制資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)規(guī)模。

54.證券公司凈資本不得低于其負(fù)債的（）。

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

B（P301）證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)包括：（1）凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備之和的比

例不得低于100%;(2)凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40機(jī)(3)凈資本與負(fù)債的比例

不得低于8%；(4)凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%。

55.證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)貢令公司限

期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)()個(gè)工作日。

A.10

B.15

C.20

D.25

C(P303)證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)

令公司限期改正，在5個(gè)工作H內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作

0;證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。

56.《中華人民共和國(guó)證券法》以證券市場(chǎng)各類參與主體為調(diào)整對(duì)象，其核心旨在()。

A.保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益

B.擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，為國(guó)民經(jīng)濟(jì)和國(guó)有企業(yè)改革服務(wù)

C.打擊各種金融犯罪，保證國(guó)有資產(chǎn)和公共財(cái)產(chǎn)不受損害

D.為證券市場(chǎng)融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量

A(P318)《中華人民共和國(guó)證券法》的調(diào)整范圍涵蓋了在中國(guó)境內(nèi)的股票、公司債券

和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管，明確證券發(fā)行、交易活動(dòng)的基本原

則是公開(kāi)、公平和公正，當(dāng)事人遵守自愿、有償和誠(chéng)實(shí)信用的原則，其核心旨在保護(hù)投

資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益。

57.下列關(guān)于證券市場(chǎng)禁入的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.被采取措施的，其在所在機(jī)構(gòu)的任職職務(wù)自動(dòng)解除

B.當(dāng)事人有要求舉行聽(tīng)證的權(quán)利

C.在禁入期間，當(dāng)事人不得在上市公司擔(dān)任董事職務(wù)

D.采取措施前，證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場(chǎng)禁入措施的理山

A(P342)根據(jù)《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施前,

應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場(chǎng)禁入措施的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有陳述、申

辯和要求舉行聽(tīng)證的權(quán)利。被采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)作

出的證券市場(chǎng)禁入決定后，立即停止從事證券業(yè)務(wù)或者停止履行上市公司董事、監(jiān)事、

高級(jí)管理人員職務(wù)，并由其所在機(jī)構(gòu)按規(guī)定的程序解除其被禁止擔(dān)任的職務(wù)。被中國(guó)證

監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，當(dāng)事人除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證

券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)

中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。

58.下列選項(xiàng)中，不屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是()。

A.保護(hù)投資者

B.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D,降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C(P345)國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：(1)保護(hù)投資者；(2)保證證券

市場(chǎng)的公平、效率和透明；(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

59.負(fù)責(zé)證券投資者保護(hù)基金籌集、管理和使用的是（）。

A.社?；鹄硎聲?huì)

B.證券投資基金

C.中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

D.中國(guó)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C（P364）根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布的《證券投資者保護(hù)基

金管理辦法》，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱“保護(hù)基金公司”）于2005

年8月30日注冊(cè)成立。保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營(yíng)利為目

的的國(guó)有獨(dú)資公司。

60.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中

國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在（）年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申

請(qǐng)。

A.2

B.3

C.4

D.5

B（P374）根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定的相關(guān)處罰之一是，被中國(guó)證

監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者因違反本辦法被協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。

二、多項(xiàng)選擇題（本大題共50小題，每小題1分，共50分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)

中，至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）

1.關(guān)于公募證券的特征，下列表述中正確的有（）。

A,發(fā)行對(duì)象為不特定的社會(huì)公眾投資者

B.采取公示制度

C.與私募證券相比，審核較嚴(yán)格

D.投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系的機(jī)構(gòu)投資者

ABC（P2）公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券，審核較

嚴(yán)格，并采取公示制度。私募證券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬

松，投資者也較少，不采取公示制度。

2.證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理（）。

A.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

ABC（P9）經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍

內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以及為客戶

辦理特定EI的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離。

3.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券承銷和保薦業(yè)務(wù)

D.擔(dān)保業(yè)務(wù)

ABC（P18）按照《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，證券

承銷和保薦業(yè)務(wù)，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其他證券業(yè)務(wù)。

4.在證券市場(chǎng)中起中介作用的機(jī)構(gòu)主要有（）。

A.證券登記結(jié)算公司

B.證券公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

ABCD（P17）在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，后者主

要包括：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢公司、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)

評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。

5.我國(guó)《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》（即“國(guó)九條”）的內(nèi)容包

括（）。

A.推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的指導(dǎo)思想和任務(wù)

B.充分認(rèn)識(shí)發(fā)展資本市場(chǎng)的重要意義

C.健全資本市場(chǎng)體系，豐富證券投資品種

D.進(jìn)一步提高上市公司質(zhì)量，推進(jìn)上市公司規(guī)范運(yùn)作

ABCD（P37?39）“國(guó)九條”的主要內(nèi)容為：（1）充分認(rèn)識(shí)大力發(fā)展資本市場(chǎng)的重要

意義；（2）推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的指導(dǎo)思想和任務(wù)；（3）進(jìn)一步完善相關(guān)

政策，促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展；（4）健全資本市場(chǎng)體系，豐富證券投資品種；（5）進(jìn)一

步提高上市公司質(zhì)量，推進(jìn)上市公司規(guī)范運(yùn)作；（6）促進(jìn)資本市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)

展，提高執(zhí)業(yè)水平；（7）加強(qiáng)法制和誠(chéng)信建設(shè)，提高資本市場(chǎng)監(jiān)管水平；（8）加強(qiáng)協(xié)調(diào)

配介.防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：（9）認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),積極穩(wěn)妥地推法對(duì)外開(kāi)放°

6.20世紀(jì)80年代初，若干小型國(guó)有和集體企業(yè)開(kāi)始進(jìn)行多種多樣的股份制嘗試，開(kāi)始出

現(xiàn)股票這?新生事物。這一-時(shí)期股票的特點(diǎn)有（）。

A.發(fā)行股票具有永久性，與發(fā)行公司共存續(xù)

B,發(fā)行對(duì)象多為內(nèi)部職工和地方公眾

C.發(fā)行方式多為自辦發(fā)行，沒(méi)有承銷商

。一般按面值發(fā)行，大部分實(shí)行保本保息保分紅、到期償還，具有一定債券的特性

BCD（P33）20世紀(jì)80年代初，若干小型國(guó)有和集體企業(yè)開(kāi)始進(jìn)行多種多樣的股份制嘗

試，開(kāi)始出現(xiàn)股票這一新生事物。這一時(shí)期股票一般按面值發(fā)行，大部分實(shí)行保本保息

保分紅、到期償還，具有一般債券的特性；發(fā)行對(duì)象多為內(nèi)部職工和地方公眾：發(fā)行方

式多為自辦發(fā)行，沒(méi)有承銷商。

7.有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為（）。

A,股票價(jià)值

B.股票面值

C,票面價(jià)值

D.票面金額

BCD（P51）有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被

稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。

8.股票具有的特征包括（）。

A.收益性、風(fēng)險(xiǎn)性

B.流動(dòng)性

C.參與性

D,永久性

ABC1）（E48）股票具有五個(gè)方面的特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。

9.最常用的公司競(jìng)爭(zhēng)力分析框架是SWOT分析，對(duì)具體公司而言，競(jìng)爭(zhēng)力分析通常包括（）。

A.市場(chǎng)占有情況

B,匯率變化

C.創(chuàng)新能力

D.財(cái)務(wù)健全性

ACD（P59）最常用的公司競(jìng)爭(zhēng)力分析框架是SWOT分析。對(duì)具體公司而言，競(jìng)爭(zhēng)力分析

的側(cè)重點(diǎn)各不相同，但通常會(huì)包括市場(chǎng)占有情況、產(chǎn)品線完整程度、創(chuàng)新能力、財(cái)務(wù)健

全性等。B項(xiàng)屬于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素分析的內(nèi)容。

10.影響股票價(jià)格的政治因素一般包括（）o

A.國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化

B.發(fā)生不可預(yù)料的自然災(zāi)害

C.政權(quán)更迭

D.戰(zhàn)爭(zhēng)

ABCD（P63?64）政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有：（1）戰(zhàn)

爭(zhēng)；（2）政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件；（3）政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)

展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等：（4）國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化：（5）因發(fā)牛不可

預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，給社會(huì)經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來(lái)重大財(cái)產(chǎn)損失而又

得不到相應(yīng)賠償，股價(jià)會(huì)下跌。

11.享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東有（）的選擇。

A.行使此權(quán)利認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票

B.將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬

C.按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票

D.不行使權(quán)利而聽(tīng)任其過(guò)期失效

ABD（P67）享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種選擇：（1）行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的

普通股票；（2）將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬；（3）不行使此權(quán)利而聽(tīng)任

其過(guò)期失效。

12.未上市流通股份中的發(fā)起人股份包括（）。

A.境外法人持有股份

B.境內(nèi)法人持有股份

C.境內(nèi)上市外資股

D.國(guó)家持有股份

ABD（P73）未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：發(fā)起

人股份，募集法人股份，內(nèi)部職工股，優(yōu)先股或其他。其中，發(fā)起人股份包括國(guó)家持有

股份、境內(nèi)法人持有股份、境外法人持有股份、其他。其他是指?jìng)€(gè)別公司發(fā)起人與以上

分類有區(qū)別的特殊情況。

13.債券按照其券面形態(tài)可分為（）。

A.憑證式債券

B.附息債券

C.記賬式債券

D.實(shí)物債券

ACD（P83）債券的種類包括：（1）根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金

融債券和公司債券；（2）根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利

息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類；（3）根據(jù)債券券面形態(tài)，債

券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券利記賬式債券；（4）根據(jù)募集方式，債券可以分為公

募債券和私募債券；（5）根據(jù)擔(dān)保性質(zhì)，債券可以分為有擔(dān)保債券和無(wú)擔(dān)保債券。

14.短期國(guó)債的一般特征是（）。

A.償還期為1年或1年以內(nèi)

B.在貨幣市場(chǎng)占有重要地位

C.償還期為2年或2年以內(nèi)

D.流動(dòng)性強(qiáng)

ABD（P87）短期國(guó)債?般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國(guó)債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)

的特點(diǎn)，在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。政府發(fā)行短期國(guó)債，一般是為滿足國(guó)庫(kù)暫時(shí)的入

不敷出之需。在國(guó)際市場(chǎng)上，短期國(guó)債的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券，它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)

臨時(shí)收支差額的一種債券。

15.我國(guó)證券公司短期融資券（）。

A.不屬干金融債券

B.在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行

C.以短期融資為目的

D.約定在一定期限內(nèi)還本付息

BCD（P101）2004年10月，中國(guó)人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》,

證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在

一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

16.金融債券的發(fā)行主體是（）。

A.銀行

B.公司

C.非銀行的金融機(jī)構(gòu)

D.政府

AC（P81）金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限

內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，其發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)；B項(xiàng)，公司是公司債

券的發(fā)行主體；D項(xiàng)，政府是政府債券的發(fā)行主體。

17.與國(guó)內(nèi)債券相比，國(guó)際債券具有（）等特點(diǎn)。

A.存在信用風(fēng)險(xiǎn)

B.存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

C,發(fā)行規(guī)模大

D.資金來(lái)源廣

BCD（P112）國(guó)際債券是?種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債

券相比，具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：（1）資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大；（2）存在匯

率風(fēng)險(xiǎn)；（3）有國(guó)家主權(quán)保障；（4）以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

18.下列關(guān)于公司型基金的敘述中，止確的有（）o

A.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

B.按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

C.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D.基金的組織結(jié)構(gòu)與?般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有

ABD（P122）投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征,

其他三個(gè)選項(xiàng)都是公司型基金的特征。

19.在我國(guó)基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)（）等重大事項(xiàng)審議決定。

A.更換基金管理人

B,出具業(yè)績(jī)報(bào)告

C.更換基金托管人

D.基金擴(kuò)募

ACD（P130）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召

開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：（1）提前終止基金合同；（2）基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金

合同期限；（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；（4）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)

準(zhǔn)；（5）更換基金管理人、基金托管人；（6）基金合同約定的其他事項(xiàng)。

20.訐券投資基金的資產(chǎn)總值包括

A.基金擁有的各類證券的價(jià)值

B.銀行存款本息

C.基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款

D.其他投資

ABCD（P136）證券投資基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本

息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

21.公開(kāi)披露的基金信息包括

A.年度基金報(bào)告

B,基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值公告

C.基金募集情況

D.基金托管協(xié)議

ABCD（P140）公開(kāi)披露的基金信息包括：（1）基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管

協(xié)議、基金份額發(fā)售公告；（2）基金募集情況；（3）基金份額上市交易公告書(shū)；（4）基

金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值公告；（5）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；（6）基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)

組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期、年度基金報(bào)告；（7）臨時(shí)報(bào)告；（8）基金份額持

有人大會(huì)決議；（9）基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；

（10）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；（11）依照法律、行政法規(guī)有

關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

22.按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用

于的投資或活動(dòng)包括（）。

A.承銷證券

B.從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資

C.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

D.買賣與具基金管埋人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券

ACD（P141）按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金

財(cái)產(chǎn)還不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）承銷證券；（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；（3）

從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；（4）買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；（5）向

其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債

券；（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基

金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券：（7）從事內(nèi)

幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；（8）依照法律、行政法規(guī)有

關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

23.從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為（）。

A.信用衍生工具

B.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

C.貨幣衍生工具

D.利率衍生工具

ABCD（P148）金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、

貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

24.中國(guó)金融期貨交易所是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)訐監(jiān)會(huì)批準(zhǔn).由（）等共同發(fā)起設(shè)立的

中國(guó)首家公司制交易所。

A.上海期貨交易所

B.大連商品交易所

C.北京商品交易所

D.上海證券交易所

ABD（P166）中國(guó)金融期貨交易所于2006年9月8口在上海成立，是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中

國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易

所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國(guó)首家公司制交易所。

25.下列有關(guān)金融期權(quán)的表述中，正確的是（）。

A.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

B.期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利

C,期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

D.當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時(shí)，期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

ABC（P175）期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，即在

期權(quán)合約規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，以事先確定的價(jià)格向期權(quán)的賣方買進(jìn)或賣出某種金融工具的權(quán)

利，但并沒(méi)有必須履行該期權(quán)合約的義務(wù)。期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利；

期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期合約的義務(wù)。即當(dāng)期權(quán)的買

方選擇行使權(quán)利時(shí)，賣方必須無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)，而沒(méi)有選擇的權(quán)利。

26.可轉(zhuǎn)換債券的要素包括()等。

A.有效期限和轉(zhuǎn)換期限

B.公司普通股市價(jià)

C.公司優(yōu)先股市價(jià)

D.轉(zhuǎn)換比例

AD(P181?182)可轉(zhuǎn)換債券有若干要素，具體包括：有效期限和轉(zhuǎn)換期限、票面利

率或股息率、轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價(jià)格、贖同條款與回售條款、轉(zhuǎn)換價(jià)格修正條款。

27.下列對(duì)我國(guó)目前資產(chǎn)證券化產(chǎn)品特點(diǎn)的表述中，正確的是()。

A.以大宗交易為主

B.通常采取短期投資策略

C.投資主體主要是各類機(jī)構(gòu)投資者

D.通常采取買入并持有到期策略

ACD(P195)目前資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資主體主要是各類機(jī)構(gòu)投資者，以大宗交易為

主，通常采取買入并持有到期策略，導(dǎo)致市場(chǎng)流動(dòng)性嚴(yán)重不足。

28.證券市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投資者包括()。

A,企業(yè)和事業(yè)法人

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.證券投資基金

ABCD(P199)證券發(fā)行市場(chǎng)上的投資者包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，其中，機(jī)構(gòu)投

資者主要是訐券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、社?；?、訐券投資基金、信托投資公司、

企業(yè)和事業(yè)法人及社會(huì)團(tuán)體等。

29.股票發(fā)行的定價(jià)方式有()。

A.協(xié)商定價(jià)方式

B.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

C.詢價(jià)方式

D.招標(biāo)定價(jià)方式

ABC(P209)股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、

上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。其中，詢價(jià)分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩個(gè)階段。我國(guó)《證券發(fā)行

與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

30.會(huì)員制證券交易所設(shè)立的機(jī)構(gòu)有()。

A.董事會(huì)

B.理事會(huì)

C.會(huì)員大會(huì)

D.監(jiān)察委員會(huì)

BCD（P213）會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以盈利為目的的社會(huì)

法人團(tuán)體。交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。

31.股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括（）。

A.選定某基期并計(jì)算基期平均股價(jià)或市值

B.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值并作必要修正

C.選擇樣本股

D.指數(shù)化

ABCD（P236）股價(jià)指數(shù)的編制分為四步：（1）選擇樣本股；（2）選定某基期，并以一定

方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值；計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修止：（4）

指數(shù)化。

32.股息的具體形式包括（）。

A.現(xiàn)金股息

B.股票股息

C.財(cái)產(chǎn)股息

D.負(fù)債股息

ABCD（P253?254）股息分配可以采用的具體形式有：現(xiàn)金股息、股票股息、財(cái)產(chǎn)股

息、負(fù)債股息、建業(yè)股息。

33.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立子公司提出的監(jiān)管要求包括（）。

A.禁止相互持股的情形

B.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦

權(quán)

C.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權(quán)益

D.禁止同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

ACD（P272）中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立子公司提出的監(jiān)管要求有：（1）禁止同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),

即訐券公司與其子公司、受同一證券公司捽制的子公司之間不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者

競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類業(yè)務(wù)；（2）子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)利董事推薦權(quán)相適應(yīng)，即子

公司的股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)；（3）禁止

相互持股的情形：（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子

公司客戶的合法權(quán)益；（5）要求建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度。

34.我國(guó)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》對(duì)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)

證券許可證的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。

A.所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)

務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)

B.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)

C.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)5年以上

D.不超過(guò)65周歲

AB（P307）注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：（1）所在會(huì)計(jì)師事

務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)

定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)；（2）具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū);

（3）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)1年以上；（4）不超過(guò)60周歲；（5）執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，

在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)的行為。

35.下列對(duì)證券公司的股東及實(shí)際控制人的認(rèn)識(shí)中正確的有()。

A.股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實(shí)際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資

格條件

B.實(shí)際控制人是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司行使股東權(quán)利的法人、其他組織

或個(gè)人

C.證券公司股東存在虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的,

董事會(huì)應(yīng)及時(shí)報(bào)告，并責(zé)令糾正

D.證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔(dān)保

ABC(P294)D項(xiàng)，股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行出資義務(wù)，證券公司不得直接或間接為股東出資

提供融資或擔(dān)保。

36.證券公司的()必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人

B,設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷分支機(jī)構(gòu)

C.變更公司章程中的一般條款

D.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本

ABD(P268)證券公司設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷分支機(jī)構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本，

變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、

變更公司形式，停業(yè)、解散、破產(chǎn)，證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),

必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

37.證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的()等，按照交易規(guī)則代理

買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄。

A,買賣數(shù)量

B.出價(jià)方式

C.證券名稱

D.價(jià)格幅度

ABCD(P282)證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的證券名稱、買賣

數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄：買賣

成交后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定制作買賣成交報(bào)告單交付客戶。證券交易中確認(rèn)交易行為及其交

易結(jié)果的對(duì)賬單必須真實(shí)，并由交易經(jīng)辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面證券

余額與實(shí)際持有的證券相一致。

38.證券公司受期貨公司委托在從事IB業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括()。

A.協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)

B.提供期貨行情信息、交易設(shè)施

C.代理期貨交易

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)

ABD(P290)證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：(1)協(xié)助辦

理開(kāi)戶手續(xù)；(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施；(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。另

外，證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付

期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

39.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則，對(duì)()進(jìn)行調(diào)整。

A.各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)模的計(jì)算口徑

B.風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的計(jì)算比例

C.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其標(biāo)準(zhǔn)

D.凈資本計(jì)算規(guī)則

ABCD(P300)中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則，對(duì)凈資本計(jì)算規(guī)則、

風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的計(jì)算比例、各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)模的計(jì)算口徑進(jìn)行調(diào)整;

調(diào)整之前，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)征求行業(yè)意見(jiàn)，并為調(diào)整事項(xiàng)的實(shí)施作出過(guò)渡性安排。

40.2007年3月9日發(fā)布的《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管埋辦法》規(guī)定，屬于鼓勵(lì)律

師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)應(yīng)具有的條件是()。

A.最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

B.已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

C.有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)

D.內(nèi)部管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全、執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高、社會(huì)信譽(yù)良好

ABCD(P305)中國(guó)證監(jiān)會(huì)與司法部于2007年3月9日發(fā)布了《律師事務(wù)所從事證券法律

業(yè)務(wù)管理辦法》。該辦法規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：

<1)內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好；(2)有20名以

上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)；(3)已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);

(4)最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

41.2007年金融危機(jī)席卷全球，中國(guó)證券市場(chǎng)也受到波及并出現(xiàn)深幅調(diào)整，中國(guó)證券監(jiān)

管機(jī)構(gòu)以制度創(chuàng)新作為應(yīng)對(duì)危機(jī)的重要武器，先后()，推進(jìn)了我國(guó)資本市場(chǎng)的建設(shè)。

A.啟動(dòng)創(chuàng)業(yè)板

B.啟動(dòng)股指期貨

C.啟動(dòng)融資融券制度

D.啟動(dòng)國(guó)際板

ABC(P37)2007年金融危機(jī)席卷全球，中國(guó)證券市場(chǎng)也受到波及并出現(xiàn)深幅調(diào)整，中

國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)以制度創(chuàng)新作為應(yīng)對(duì)危機(jī)的重要武器。2009年10月，創(chuàng)業(yè)板正式啟動(dòng)。

2009年末，中國(guó)證監(jiān)會(huì)又適時(shí)啟動(dòng)了以滬、深300股指期貨和融資融券制度為代表的重

大創(chuàng)新，對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的完善和發(fā)展具有深遠(yuǎn)影響。我國(guó)國(guó)際板目前還沒(méi)有推出。

42.普通股票股東的義務(wù)有()。

A.遵守公司章程

B.依法行使股東權(quán)利

C.不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益

D.必須親自參加股東大會(huì)

ABC(P67)普通股票股東并不一定要親自參加股東大會(huì)，可以委托代理人出席。

43.債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在()。

A.兩者的收益率毫無(wú)關(guān)系

B.公司發(fā)行股票和債券的目的不同

C.兩者的期限不同

D.兩者的收益不同

BCD（P85）股票和債券的收益率是相互影響的，所以A選項(xiàng)不正確。

44.設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

A.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

B.主要股東最近5年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

C.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

ACD（P130-131）設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有：（1）有符合《中華人民共

和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；（2）注冊(cè)資本不低于

1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；（3）主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨

詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3

年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民而；（4）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法

定人數(shù)；（5）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

（6）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)

務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

45.《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，商業(yè)銀行和（）等機(jī)構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用

客戶資金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，處3年以上

10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金。

A.證券交易所

B.期貨交易所

C.證券公司

D.保險(xiǎn)公司

ABCD（P326）根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》及修正案的規(guī)定，商業(yè)銀行、證券交易所、

期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)，違背受托義務(wù)，

擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其

直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)仟人員,處3年以下有期徒刑或者拘役,并處3萬(wàn)元以

上30萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處3年以上10年以卜.有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50

萬(wàn)元以下罰金。

46.下列選項(xiàng)中，屬于我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》的規(guī)定，應(yīng)披露的相關(guān)內(nèi)容

包括O。

A.招股說(shuō)明書(shū)、募集說(shuō)明書(shū)與上市公告書(shū)

B.定期報(bào)告與臨時(shí)報(bào)告

C.信息披露事務(wù)管理

D.信息披露檢查制度

ABC（P336?337）我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的相關(guān)內(nèi)容包括：總則、

招股說(shuō)明書(shū)、募集說(shuō)明書(shū)與上市公告書(shū)、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、信息披露事務(wù)管理等。

47.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券

管理法規(guī)，在證券（）活動(dòng)中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。

A.發(fā)行

B.自營(yíng)

C.交易

D.登記

AC(P351)欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券發(fā)行、

交易及相關(guān)活動(dòng)中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。

48.證券交易所的監(jiān)管職能包括()。

A,對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理

B.對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理以及對(duì)上市公司進(jìn)行管理

C.對(duì)全國(guó)證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管

D.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行

AB(P365)根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能包括對(duì)

證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理，對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理，以及對(duì)上市公司進(jìn)行管理。C、D兩項(xiàng)屬于中

國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職能。

49.證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息的用途有()。

A.作為境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行勝任能力考核的依據(jù)

B.作為國(guó)家司法機(jī)關(guān)、有關(guān)部門或組織依法履行職責(zé)的參考

C.作為證券從'也機(jī)構(gòu)招聘人員的參考

D.作為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)審核證券業(yè)執(zhí)業(yè)注冊(cè)或變更申請(qǐng)的依據(jù)

ABCD(P375)除A、B、C、D四項(xiàng)外，證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息的用途還包括：(1)作

為中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行任職資格審核的依據(jù)；(2)作為境內(nèi)外其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行任職資格審核的參考：(3)作為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)推薦有關(guān)人選或組織行

業(yè)評(píng)比的依據(jù)；(4)作為證券從業(yè)機(jī)構(gòu)客戶選擇專業(yè)服務(wù)人士的參考；(5)其他合法用

途。

50.下列選項(xiàng)中，屬于保護(hù)基金公司的職責(zé)有()o

A.籌集、管理和運(yùn)作基金

B.維護(hù)基金權(quán)益

C.絹織、參與破產(chǎn)訐券公司的清算T.作

D.監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)

ABCD(P364?365)題中四個(gè)選項(xiàng)都屬于保護(hù)基金公司的職責(zé)，故全選。

三、判斷題(本大題共40小題，每小題0.5分，共20分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正

確的填寫(xiě)A,錯(cuò)誤的填寫(xiě)B(tài))

1.封閉式基金屬于非上市證券。()

B(P2)上市證券是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允

許在證券交易所內(nèi)公開(kāi)買賣的證券。非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛

牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在交易所以外的場(chǎng)

外交易市場(chǎng)發(fā)行和交易。封閉式基金主要通過(guò)證券交易所掛牌交