《冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)管控規(guī)范》

ICS03.080.01

CCSA20

CASME

中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)

T/CASMEXXXX—XXXX

冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)管控規(guī)范

Codefordigitalriskmanagementandcontrolofcoldchainfoodenterprises

（征求意見稿）

XXXX-XX-XX發(fā)布XXXX-XX-XX實(shí)施

中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)??發(fā)布

T/CASMEXXXX—XXXX

冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)管控規(guī)范

1范圍

本文件規(guī)定了冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)的術(shù)語和定義、風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、風(fēng)險(xiǎn)管控等內(nèi)容。

本文件適用于冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控。

2規(guī)范性引用文件

下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，

僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本

文件。

GB/T19680物流企業(yè)分類與評(píng)估指標(biāo)

GB/T31086物流企業(yè)冷鏈服務(wù)要求與能力評(píng)估指標(biāo)

3術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本文件。

3.1

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

通過分析風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行量化評(píng)定，獲得的風(fēng)險(xiǎn)程度的等級(jí)。

3.2

風(fēng)險(xiǎn)管控

冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)采取各種措施和方法，減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造

成的損失。

4風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)

4.1風(fēng)險(xiǎn)因素分析

4.1.1風(fēng)險(xiǎn)因素分析范圍應(yīng)覆蓋冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)全過程，風(fēng)險(xiǎn)因素包括:客戶信息特征、經(jīng)營(yíng)

管理能力、商流服務(wù)能力、物流服務(wù)能力、金融服務(wù)能力、信息服務(wù)能力、社會(huì)責(zé)任履行。

4.1.2結(jié)合冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素特點(diǎn)，分別細(xì)化出評(píng)估指標(biāo)及評(píng)分原則，見附錄A。

4.2風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

4.2.1經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高劃分為A級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、B級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、C級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、D級(jí)風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)等級(jí)。

4.2.2經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)用評(píng)分分值表示，總分為110分，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)得分分值越高，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高。風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)與分值按表1劃分。

表1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分對(duì)照表

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)分分值

A低風(fēng)險(xiǎn)0＜分值≤30

B較低風(fēng)險(xiǎn)31＜分值≤45

C中風(fēng)險(xiǎn)46＜分值≤60

D高風(fēng)險(xiǎn)61＜分值≤100

5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定

5.1評(píng)定要求

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5.1.1冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)服務(wù)類型、能力級(jí)別劃分應(yīng)符合GB∕T31086的要求。

5.1.2冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)物流服務(wù)應(yīng)滿足GB/T19680中表1、表2、表3中所界定的A級(jí)物流企業(yè)的要求。

5.2評(píng)定方法

采用評(píng)分方式，對(duì)冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)因素的評(píng)分指標(biāo)進(jìn)行評(píng)分，相加得到風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)得分，

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)，再結(jié)合是否存在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的情況綜合評(píng)定，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

5.3評(píng)定人員

5.3.1評(píng)定人員為行業(yè)協(xié)會(huì)、第三方機(jī)構(gòu)等的專業(yè)技術(shù)人員組成的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)定工作組。

5.3.2參與評(píng)定的工作人員應(yīng)客觀公正、實(shí)事求是，如實(shí)做出評(píng)價(jià)，并將經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)存在的主要風(fēng)險(xiǎn)及

防范要求告知經(jīng)營(yíng)者或相關(guān)負(fù)責(zé)人。

5.4評(píng)定程序

5.4.1評(píng)定時(shí)，可結(jié)合以往日常監(jiān)督檢查結(jié)果或組織評(píng)定人員進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)，按照附錄A所列的項(xiàng)目，逐

項(xiàng)計(jì)分，累加確定風(fēng)險(xiǎn)因素量化分值。

5.4.2利用日常監(jiān)督檢查結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)因素量化分值評(píng)定，應(yīng)結(jié)合上一次日常監(jiān)督檢查全項(xiàng)目檢查結(jié)

果，按照附錄A所列的項(xiàng)目，逐項(xiàng)計(jì)分，累計(jì)確定。

5.5評(píng)定頻次

正常經(jīng)營(yíng)情況下，評(píng)定周期為1年。

6風(fēng)險(xiǎn)管控

6.1基本原則

6.1.1客觀原則

企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性，在分析風(fēng)險(xiǎn)障礙時(shí)應(yīng)客觀、全面。不應(yīng)在信息不適當(dāng)、缺乏統(tǒng)計(jì)分析、

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)盲然無知的情況下，對(duì)獲利作過高估計(jì)，而對(duì)損失作過小評(píng)價(jià)。

6.1.2謹(jǐn)慎原則

應(yīng)認(rèn)真考慮潛在損害發(fā)生的機(jī)會(huì)、規(guī)模，研究得失關(guān)系。應(yīng)認(rèn)真考慮實(shí)施處理風(fēng)險(xiǎn)的管理手段后．是

否會(huì)帶來更大風(fēng)險(xiǎn)。

6.1.3效益原則

在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)認(rèn)真考慮解決風(fēng)險(xiǎn)投入成本的合理性。

6.2風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

應(yīng)通過教育和培訓(xùn)的途徑樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的客觀性、普遍性、必然性、可識(shí)

別性、可控性等特點(diǎn)。

6.3風(fēng)險(xiǎn)管控體系

6.3.1應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的要求，按照價(jià)值規(guī)律、供求規(guī)律、競(jìng)爭(zhēng)規(guī)律建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管控體系，

使其具有產(chǎn)權(quán)清晰、權(quán)責(zé)明確、政企分開、管理科學(xué)的特征。

6.3.2應(yīng)確保企業(yè)內(nèi)各個(gè)部門和人員責(zé)任清晰、權(quán)利明確，確保組織內(nèi)有風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)機(jī)構(gòu)和專門的授權(quán)。

6.3.3應(yīng)發(fā)揮會(huì)計(jì)、審計(jì)等專業(yè)人員的作用，及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中出現(xiàn)的各種偏差。

6.3.4對(duì)于發(fā)生概率較小，或控制成本較大的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)在加強(qiáng)管理、增強(qiáng)自身素質(zhì)的基礎(chǔ)上，降低風(fēng)

險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響程度。

6.3.5應(yīng)對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)情況、償付能力進(jìn)行追蹤分析，及時(shí)了解客戶現(xiàn)金的持有量與調(diào)劑程度能否滿

足兌現(xiàn)的需要。

6.4風(fēng)險(xiǎn)管理策略

2

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6.4.1規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)策略

考慮到風(fēng)險(xiǎn)的存在與發(fā)生的可能性，應(yīng)事先采取措施回避風(fēng)險(xiǎn)因素，或主動(dòng)放棄和拒絕實(shí)施某項(xiàng)

可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的方案。

6.4.2分散風(fēng)險(xiǎn)策略

在經(jīng)營(yíng)和投資過程中，應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)分散到彼此獨(dú)立、關(guān)聯(lián)度較小的不同性質(zhì)、不同類別的業(yè)務(wù)、或

不同的證券品種和其他合約上。其中某些業(yè)務(wù)或證券、期貨合約出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，其他收益不受影響，把風(fēng)

險(xiǎn)控制在能承受的范圍之內(nèi)。

6.4.3轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)策略

應(yīng)通過合法交易方式和業(yè)務(wù)手段，將風(fēng)險(xiǎn)盡可能轉(zhuǎn)移出去。

6.4.4控制風(fēng)險(xiǎn)策略

在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素變化的關(guān)注，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)征兆或?qū)嶋H發(fā)生時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取措施

防止風(fēng)險(xiǎn)惡化，爭(zhēng)取化解風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。

6.5風(fēng)險(xiǎn)管控內(nèi)容

6.5.1風(fēng)險(xiǎn)管控內(nèi)容包括計(jì)劃、組織、協(xié)調(diào)、管控。

6.5.2風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃管理是企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要職能，對(duì)整個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理起規(guī)劃、指導(dǎo)、調(diào)

控、平衡等作用，并構(gòu)成企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的一個(gè)重要組成部分。

6.5.3風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃工作包括以下步驟：

——風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查和預(yù)測(cè)、認(rèn)定；

——風(fēng)險(xiǎn)處理方法的選擇；

——風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)算的編制；

——風(fēng)險(xiǎn)處理實(shí)施方案的編制等。

6.5.4風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施方案的編制是將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處理的目標(biāo)、處理方法、預(yù)算費(fèi)用等文字化，并作出組織、

實(shí)施步驟、時(shí)間安排等。

6.5.5企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織包括：

——風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的建立；

——人員的配備；

——職位的安排；

——權(quán)力的授予；

——任務(wù)分工；

——制度的建立和實(shí)行；

——任務(wù)的分解；

——資源的分配等。

6.5.6企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的協(xié)調(diào)是使企業(yè)各部門和各環(huán)節(jié)及與外部的關(guān)系在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中和諧、同

步的管理活動(dòng)，以利于達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

6.5.7企業(yè)協(xié)調(diào)好上下左右的各種關(guān)系，交流信息，溝通意見，及時(shí)解決企業(yè)內(nèi)外出現(xiàn)的矛盾，使企

業(yè)管管理風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)活動(dòng)能一致、同步，是搞好風(fēng)險(xiǎn)管理的重要條件。

6.5.8企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的管控是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、計(jì)劃、方針以及制訂的具體標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)

管理的實(shí)際情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查、分析、評(píng)價(jià)、糾正，使之符合風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)要求的管理活動(dòng)。

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A

A

附錄A

（規(guī)范性）

冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估

冷鏈?zhǔn)称菲髽I(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估按照表A.1執(zhí)行。

表A.1經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估表

評(píng)估指標(biāo)

分值評(píng)分原則

一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)

規(guī)上客戶占比≥60%，得5分；

客戶規(guī)模5分40%≤規(guī)上客戶占比＜60%，得4分；

20%≤規(guī)上客戶占比＜40%，得3分。

本地客戶覆蓋率≥60%，得5分；

客戶信息特征

客戶覆蓋率5分40%≤本地客戶覆蓋率＜60%，得4分；

（15分）

20%≤本地客戶覆蓋率＜40%，得3分。

三年以上客戶業(yè)務(wù)量占總業(yè)務(wù)量比重≥60%，得5分；

客戶穩(wěn)定性5分40%≤三年以上客戶業(yè)務(wù)量占總業(yè)務(wù)量比重＜60%，得4分；

20%≤三年以上客戶業(yè)務(wù)量占總業(yè)務(wù)量比重＜40%，得3分。

1億元以上，得5分；

上年度主營(yíng)業(yè)務(wù)收1億元～5000萬元，得4分；

5分

入5000萬元～2000萬元，得3分；

2000萬元以下，得2分。

資質(zhì)認(rèn)證5分獲得相關(guān)資質(zhì)認(rèn)證，每項(xiàng)得1分，最高得5分。

建立完善的內(nèi)部績(jī)效考核制度、供應(yīng)商管理制度、客戶管理制度.

供應(yīng)鏈管理制度5分風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度、信息化管理制度等，每項(xiàng)管理制度得1分，

最高得5分。

經(jīng)營(yíng)管理能力根據(jù)客戶需求定制供應(yīng)鏈管理服務(wù)一體化解決方案,實(shí)現(xiàn)快速響

(25分)應(yīng)，滿足客戶各項(xiàng)需求。

供應(yīng)鏈管理服務(wù)方客戶滿意度為98%及以上，或因服務(wù)模式、管理服務(wù)方案等獲得

5分

案創(chuàng)新省部級(jí)相關(guān)榮譽(yù)認(rèn)可，得5分；

客戶滿意度為95%及以上，或因服務(wù)模式、管理服務(wù)方案等獲得

副省級(jí)市級(jí)相關(guān)榮譽(yù)認(rèn)可，得3分。

企業(yè)部門經(jīng)理以上人員中本科以上學(xué)歷占50%以上得3分；

員工專業(yè)素養(yǎng)5分

大專以上學(xué)歷職工占職工總數(shù)的60%以上，得2分。

按照客戶要求，滿足時(shí)間、質(zhì)量、數(shù)量等全部要求的訂單占比為

訂單及時(shí)交付率。

訂單及時(shí)交付率5分訂單及時(shí)交付率≥99%，得5分；

97%≤訂單及時(shí)交付率＜99%，得4分；

95%≤訂單及時(shí)交付率＜97%，得3分。

商流服務(wù)能力

上年度采購執(zhí)行≥1億元，得5分；

(15分)

上年度采購執(zhí)行5分5000萬元≤上年度采購執(zhí)行＜1元，得4分；

1000萬元≤上年度采購執(zhí)行＜5000萬元，得3分。

上年度銷售執(zhí)行≥2億元，得5分；

銷售執(zhí)行5分8000萬元≤上年度銷售執(zhí)行＜2億元，得4分；

3000萬元≤上年度銷售執(zhí)行＜8000萬元，得3分。

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表A.1經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估表（續(xù)）

企業(yè)建立4個(gè)及以上區(qū)域集散中心，物流服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)20

個(gè)及以上省級(jí)行政單位，具備為客戶提供深入1-6線城市配送運(yùn)

作能力，實(shí)現(xiàn)24小時(shí)內(nèi)響應(yīng)客戶需求，得5分；

物流網(wǎng)絡(luò)建設(shè)5分

企業(yè)建立2個(gè)區(qū)域集散中心，物流服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)10個(gè)及以

上省級(jí)行政單位，具備為客戶提供深入到1-4線城市配送運(yùn)作能

力，48小時(shí)內(nèi)響應(yīng)客戶需求，得4分。

上年度庫存周轉(zhuǎn)率≥10次，得5分；

物流服務(wù)能力

庫存管理5分6次≤上年度庫存周轉(zhuǎn)率＜10次，得4分；

(15分)

4次≤上年度庫存周轉(zhuǎn)率＜6次，得3分。

企業(yè)最近年度單位物流成本較上一年度單位物流成本降低8%及以

上，得5分；

企業(yè)最近年度單位物流成本較上一年度單位物流成本降低6%及以

單位物流成本5分

上，得4分；

企業(yè)最近年度單位物流成本較上一年度單位物流成本降低3%及以

上，得3分。

被評(píng)估企業(yè)對(duì)上下游企業(yè)提供融資總額。

上年度供應(yīng)鏈融資規(guī)?！?0億元，得5分；

供應(yīng)鏈融資規(guī)模5分

5億元≤上年度供應(yīng)鏈融資規(guī)模＜10億元，得4分；

1億元≤上年度供應(yīng)鏈融資規(guī)模＜5億元，得3分。

依托現(xiàn)代信息技術(shù)，與商業(yè)銀行、平臺(tái)企業(yè)等合作開展供應(yīng)鏈金

供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)融服務(wù)，創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式，創(chuàng)新模式效益良好，年均提

5分

新供1萬筆及以上供應(yīng)鏈金融服務(wù)業(yè)務(wù)，得5分；

年均提供至少5000筆供應(yīng)鏈金融服務(wù)業(yè)務(wù)，得3分。

金融服務(wù)能力

公司建立了完善的風(fēng)控制度，包括管理制度、業(yè)務(wù)職責(zé)、準(zhǔn)入機(jī)

(20分)

制、專業(yè)能力考核、質(zhì)押品管理等制度，風(fēng)險(xiǎn)控制管理能力顯老

提高，壞賬率顯著下降，壞賬率用年壞賬額占年供應(yīng)鏈融資規(guī)模

風(fēng)險(xiǎn)控制管理能力5分

的比率表示。

上年度壞賬率為0，得5分；

0＜上年度壞賬率≤1%，得3分。

應(yīng)收賬款平均賬期≤1個(gè)月，得5分；

應(yīng)收賬款平均賬期5分1個(gè)月＜應(yīng)收賬款平均賬期≤2個(gè)月，得4分；

2個(gè)月＜應(yīng)收賬款平均賬期≤3個(gè)月，得3分。

自行開發(fā)或引進(jìn)的信息管理系統(tǒng),能與主要客戶實(shí)現(xiàn)電子數(shù)據(jù)交

換，信息共享，并能實(shí)現(xiàn)對(duì)物流、商流、資金流活動(dòng)的實(shí)時(shí)跟蹤、

信息反饋，具備先進(jìn)信息管理系統(tǒng)，系統(tǒng)服務(wù)范圍覆蓋客戶關(guān)系

信息管理系統(tǒng)5分

管理、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、物流倉儲(chǔ)及運(yùn)輸、財(cái)務(wù)管理、人力資源、智能

信息服務(wù)能力辦公等業(yè)務(wù)管理模塊，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不少于10000條，得5分；

(10分)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不少于