防范電信詐騙犯罪知識講座電信詐騙案件的手段種類方式及防

防范電信詐騙犯罪知識講座

電信詐騙案件的

手段種類方式及防范對策

主講人：閆慶龍?zhí)旖蚴泄簿直背椒志忠?、電信詐騙的概述

二、常見的電信詐騙種類特點及相應(yīng)的防范對策三、綜合防范對策的幾點建議電信詐騙的概念：電信詐騙是指以非法占有為目的，利用手機短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)等傳播媒介，以虛構(gòu)事實或隱瞞事實真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。（又稱非接觸性詐騙或遠程詐騙）電信詐騙的起源

：電信詐騙起源于臺灣，又稱為“臺灣式詐騙”，自2000年開始在東亞及東南亞地區(qū)盛行，近年漸漸蔓延至中國大陸，2008年以來，中國一些地區(qū)電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)。

電信詐騙的特點：

一是跨區(qū)域性。

二是高科技性。

三是多樣性。

當(dāng)前我市北辰區(qū)電信詐騙犯罪形勢

2012年我市北辰區(qū)電信詐騙案件發(fā)案425起；其中涉校學(xué)生案件23起.2013年我市北辰區(qū)電信詐騙案件發(fā)案523起；其中涉校學(xué)生案件47起.2014年我市北辰區(qū)電信詐騙案件發(fā)案772起；其中涉校學(xué)生案件112起.

境外固定電話呼入詐騙手機短信詐騙網(wǎng)絡(luò)詐騙

中獎信息詐騙直接打電話編造事故虛假告示詐騙常見的電信詐騙種類一、冒充公安局、檢察院、法院工作人員

謊稱您信用卡透支身份被冒用涉嫌重大犯罪

1、詐騙團伙冒充公檢法的名義，撥打固定電話，要求事主領(lǐng)取訴訟傳票，以涉嫌信用卡詐騙身份被冒用，涉嫌販毒、洗黑錢等犯罪，將凍結(jié)其名下財產(chǎn)為名，或者以醫(yī)?？ū槐I用、網(wǎng)絡(luò)寬帶有線電視欠費、郵局包裹涉嫌違禁品、涉嫌偷電違規(guī)用電、順風(fēng)快遞、聯(lián)通法務(wù)部等名義，要求市民將錢轉(zhuǎn)入其提供的“公證賬戶”、“安全帳戶”。

案例：今年5月份，張某接到一個顯示為上海市110的電話，電話里自稱是上海市公安局，稱張某涉嫌洗黑錢，張某開始不相信。嫌疑人為增強信任度，又想出一個辦法，要給張某發(fā)一份上海市法院告知書的傳真，張某隨后收到傳真并信以為真，按照嫌疑人的要求將存款轉(zhuǎn)到其事先準備好的銀行卡的賬號上，并讓張某到ATM機上按其指令進行操作轉(zhuǎn)賬被詐騙。

【破解】保持警惕，及時報案，并向相關(guān)單位咨詢，不要輕易匯款。防范提示1、公安局、檢察院和法院絕對不會使用打電話的方式開展案件偵查工作，請謹防上當(dāng)。2、催繳電話費是電信部門對客戶使用正?？头娫?、通過電腦語音進行提醒的一種商業(yè)服務(wù)手段，是不可能直接轉(zhuǎn)接公、檢、法機關(guān)等執(zhí)法部門的。3、任何通過電話、短信要求您對自己的存款進行銀行轉(zhuǎn)賬、匯款的，或者聲稱為您提供公證賬戶、安全賬戶進行存款保護的，千萬不要輕信。二、久未謀面的“老友”的行騙

1、“猜猜我是誰”電話詐騙

2、盜取QQ，微信號，冒充親友求助詐騙

3、虛構(gòu)綁架或親屬在外遭受意外。“猜猜我是誰”電話詐騙：犯罪分子先撥通你電話，讓受害者“猜猜我是誰”，“喂，猜猜我是誰我是你老朋友哎!貴人多忘事，連我都記不得了改日再聯(lián)系?！笔芎θ送K于情面在自己的親友中聯(lián)想猜測對方身份，此時犯罪分子順勢答應(yīng)，并稱近期要來津看望受害人，為下一步詐騙作為輔墊。次日再編來津途中出車禍、嫖娼、吸毒被抓被發(fā)現(xiàn)等謊言向受害人借錢，讓受害者匯錢到指定賬戶。

案例：2014年3月，學(xué)生張某接到了一個電話，來電話的是一個南方口音的男性：張某，你到我的辦公室來一下。學(xué)生當(dāng)時很納悶，不知是誰，但又不好意思問對方。隨后就開始猜測對方身份，對電話里的男性說：你是李某某老師嗎？這時電話里的男性立即說：對??！你想起來了。接著這個男性會以各種理由讓學(xué)生為其匯錢，該學(xué)生后經(jīng)多次的匯錢覺悟到被騙報警。

盜取QQ冒充親友詐騙

案例：2014年6月，河北工業(yè)大學(xué)的一名學(xué)生劉某在上網(wǎng)時看到高中同學(xué)王某用QQ與其聊天，王某自稱自己有困難需找劉某借錢。劉某當(dāng)時沒有電話核實，就為王某匯錢。據(jù)劉某回憶，看王某留言的口氣像是很急，再說要的錢也不多，1000塊錢也能接受，她就匯了過去?！斑^了幾天，劉某電話詢問王某，這才知道被騙了。”騙子施計加QQ好友盜QQ冒充親友詐騙流程事主為親友救急向騙子匯款以急需用錢為借口向事主借錢用盜取的QQ號與其好友聊天，發(fā)送視頻增強迷惑性騙子借助木馬程序盜取QQ賬號、密碼和視頻

案例：2011年5月9日晚11時許，天津某大學(xué)學(xué)生王某在宿舍上網(wǎng)購買衣服，當(dāng)時上的淘寶網(wǎng)，看上一件衣服價格112.8元，對方發(fā)給一個鏈接，要求王某通過網(wǎng)銀付款112.8元，王某操作提示超時，對方讓其繼續(xù)點擊付款，王某先后通過對方鏈接付了七次共計3758.5元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

提示：1.熟知你所使用軟件的功能，例如：遠程操作。2.一些不能確定的鏈接不要輕易點開，否則也容易出現(xiàn)被詐騙的案件。

防范提示1、匯款前一定要主動電話聯(lián)系本人進行核實。2、用即時聊天工具時，重新發(fā)送視頻請求。要重新給QQ好友發(fā)送視頻或語音對話請求，若視頻中的圖像與之前的視頻圖像不一致或?qū)Ψ讲唤邮芤曨l請求，則確定有可能是詐騙。3、被騙后不要對自己的電腦做出格式化、重啟、關(guān)機等操作，要有意識地保存聊天記錄，為公安機關(guān)后續(xù)開展偵查破案提供有力線索。4、熟知所使用軟件的功能，更不要隨意點擊未知或不確定的鏈接。虛構(gòu)綁架或親屬在外遭受意外。詐騙方式：直接打電話謊稱當(dāng)事人的孩子被綁架或在外受意外等要求匯款為名進行詐騙。

案例：2011年5月17日中午13時許，河西區(qū)孫某（女，58歲）接到一個電話，電話里聽到一個像其兒子的哭聲，稱自己被綁架了。接著另外一男子在電話里對孫女士說，她兒子被綁架了，讓其用20萬元人民幣來換取自己“兒子”的平安，孫某信以為真，到佟樓郵局向?qū)Ψ教峁┑馁~號內(nèi)轉(zhuǎn)賬人民幣15萬余元。后來孫某與自己兒子取得聯(lián)系，才發(fā)現(xiàn)被騙了。防范對策1、不要隨便相信網(wǎng)上的訂票電話，應(yīng)從媒體、鐵路公告、航空公司官網(wǎng)上獲取正規(guī)的電話訂票號碼訂票。2、不要向?qū)Ψ教峁┑馁~戶直接轉(zhuǎn)賬、匯款，尤其不要按照騙子的指示在ATM機前進行操作?！柏澬”阋诵睦怼北辉p騙1、網(wǎng)絡(luò)中獎2、QQ中獎3、“拾遺”被騙4、低價車、機票陷阱5、刷信譽度陷阱1、《非常6+1》節(jié)目場外二等獎2、《我要上春晚》《爸爸去哪兒》《我是歌手》《出彩中國人》等欄目組幸運觀眾網(wǎng)絡(luò)中獎

案例：去年3月份，趙女士在上網(wǎng)時看到QQ信息，稱其QQ號在“爸爸去哪”節(jié)目中獎，獲得8萬元現(xiàn)金獎勵，趙女士立即與QQ號上的留言電話聯(lián)系，對方多次趙女士繳納拍賣費、公證費、個人所得稅等，趙女士先后9次向其提供的郵政儲蓄、農(nóng)行帳號匯款共計2萬余元，后發(fā)現(xiàn)被騙。QQ中獎

獎金為66000元現(xiàn)金及三星筆記本電腦一部。領(lǐng)獎的驗碼為7985。需要開戶，先匯手續(xù)費、稅金到指定帳戶，再行兌獎。詳情查他的官方網(wǎng)站。

案例：2011年5月，孫某上網(wǎng)時QQ彈出一條消息稱其中獎，獎品為一臺筆記本電腦和人民幣58000元，孫某某與對方取得聯(lián)系稱讓其先交納1380元的保險金，匯完錢后孫某某與對方取得聯(lián)系，對方稱還需要在匯款百分之十的稅錢，孫某某再次往對方賬號內(nèi)匯款5800元。匯完錢后孫某某又與對方取得聯(lián)系，對方稱稅務(wù)部門開的稅票是10000多的還需要再匯款5800元，孫某某發(fā)覺被騙。

“拾遺”被騙

案例：去年9月份，吳某走在路上，看到前面一男子掉了一個錢包。吳某心動，這時旁邊一路過男子稱愿與吳某一起分錢，分錢時掉錢男子回來找到吳某，稱吳某偷錢，吳某為證明清白將銀行卡及密碼交與掉錢男子，吳某銀行卡內(nèi)5千元被詐騙。案例：2011年10月,孫小姐上網(wǎng)查到一家低價出售飛機票的客服電話4008116911，撥打購買一張由北京往返澳大利亞墨爾本的機票，對方告知事主到銀行匯款3680元可以購買一張，孫小姐到銀行向?qū)Ψ教峁┑馁~戶，622848******匯出3680元。后沒有收到關(guān)于機票任何信息后，與對方再次聯(lián)系，對方以孫小姐匯出的錢被凍結(jié)為由，讓其到銀行去激活賬號，孫小姐到銀行激活時沒有按照對方的要求去做，并提出退回所匯錢款，遭到拒絕。從此聯(lián)系不到騙子。網(wǎng)購低價火車票、飛機票陷阱騙子在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布特價機票、火車票虛假信息以及聯(lián)系方式事主在互聯(lián)網(wǎng)上獲取此信息和其聯(lián)系騙子要求事主在限定時間內(nèi)付款后才能訂票，利用釣魚網(wǎng)站操縱事主進行網(wǎng)絡(luò)購票事主匯款后，騙子套取卡內(nèi)余額，以輸入“驗證碼”為由誘騙事主操作轉(zhuǎn)賬網(wǎng)絡(luò)訂票詐騙流程事主付款后聯(lián)系不到騙子刷“信譽度”陷阱案例：今年6月份，就有這樣一起案件發(fā)生：周某在網(wǎng)頁上看到一條鏈接，敘述如能給賣家刷信譽度，多買賣家的商品，每刷50筆商品返傭金100元，周某覺得是條發(fā)財?shù)牡缆?，因貪小便宜的心理作祟，先后刷?00多筆，但卻不見賣家返還本金和傭金，察覺被詐騙。防范提示

1、要克服“天上掉餡餅”、“有便宜不占白不占”的貪財心理，須知“天下沒有免費的午餐”。如果是正規(guī)機構(gòu)、正規(guī)網(wǎng)站組織的抽獎活動，決不會讓中獎?wù)摺跋冉诲X，后兌獎”。2、任何要求通過匯款事先付手續(xù)費、稅費、公證費的中獎都是騙局。3、盡量去大型的、知名的、有信用制度和安全保障的購物網(wǎng)站購買所需的物品，用第三方支付平臺付款。4、仔細甄別網(wǎng)絡(luò)賣家留下的信息?！霸p騙分子”的聯(lián)系方式里，一般只會留“一個手機號碼+X先生”的形式。虛假助考信息詐騙對于網(wǎng)上發(fā)布的助考信息希望同學(xué)們不要輕信。有些人為能夠在考試中順利通過，在網(wǎng)上購買“考試答案”，甚至違法購買通訊器材，殊不知在購買的同時你已經(jīng)違法，造成惡略影響的還會追加刑事責(zé)任。提醒同學(xué)們不要輕易試法。騙子利用互聯(lián)網(wǎng)、小廣告上發(fā)布助考虛假信息以及聯(lián)系方式事主獲取此信息和其聯(lián)系，騙子承諾簽合同保過，不通過不收費。要求事主準備身份證復(fù)印件，到銀行自助取款機附近見面，雇人取身份復(fù)印件。要求先匯保證金，再給考題，以種種借口收費。虛假助考詐騙流程事主付款后聯(lián)系不到騙子發(fā)案較頻繁，也是最容易上當(dāng)?shù)尿_術(shù)

該案件的幾點特性：一.學(xué)生近期確實在網(wǎng)站（淘寶網(wǎng)、校妝網(wǎng)）里購買過物品，或者網(wǎng)站有學(xué)生購買物品的記錄，學(xué)生登記的信息相對比較全面。二.提示學(xué)生購買的交易不成功，但實際上學(xué)生購買已成功（學(xué)生已開通手機提示顯示交易成功）。三.該網(wǎng)站在核實學(xué)生信息后會隱晦詢問學(xué)生網(wǎng)銀卡的余額。甚至要學(xué)生補充大量余額。四.這一點尤為重要！要求學(xué)生說出網(wǎng)銀的卡號（必須提到的）和相關(guān)的驗證碼。（或者會和學(xué)生聊QQ，在QQ聊天里會給學(xué)生發(fā)鏈接。）

案例：2014年9月24日上午，報案人劉某（南開大學(xué)學(xué)生）在網(wǎng)上購買一雙鞋，晚10時左右接到一個電話（1709851****），對方自稱為淘寶客服人員，以劉某在網(wǎng)上交易異常，需要辦理退款為由，并提供一網(wǎng)址，讓劉某使用手機登陸該網(wǎng)址進行退款操作，后劉某在該網(wǎng)址按要求填寫了個人及銀行卡帳號密碼等信息，并將手機上接到的一個驗證碼通過電話告知對方，后劉某手機接到銀行短信，賬戶內(nèi)1215.94元被消費，才意識到被騙。防范提示1、不要貪圖便宜，被超低價貨品迷惑。3、仔細甄別網(wǎng)絡(luò)賣家留下的信息。“詐騙分子”的聯(lián)系方式里，一般只會留“一個手機號碼+X先生”的形式。2、盡量去大型的、知名的、有信用制度和安全保障的購物網(wǎng)站購買所需的物品，用第三方支付平臺付款。

綜合防范對策的幾點建議：1、不貪便宜。雖然網(wǎng)上東西一般比市面上的東西要便宜，但對價格明顯偏低的商品還是要多個心眼，這類商品很有可能是騙局，或者是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受騙上當(dāng)。2、使用比較安全的安付通、支付寶、U盾等支付工具。調(diào)查顯示，網(wǎng)絡(luò)上80%以上的詐騙是因為沒有通過官方支付平臺的正常交易流程進行交易。所以在網(wǎng)上購買商品時要仔細查看、不嫌麻煩，首先看看賣家的信用值，再看商品的品質(zhì)，同時還要貨比三家，最后一定要用比較安全的支付方式，而不要怕麻煩采取銀行直接匯款的方式。

3、仔細甄別，嚴加防范。那些克隆網(wǎng)站雖然做得微妙微肖，但若仔細分辨，還是會發(fā)現(xiàn)差別的。您一定要注意域名，克隆網(wǎng)頁再逼真，與官網(wǎng)的域名也是有差別的，一旦發(fā)現(xiàn)域名多了“后綴”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特別