上海晏煜資產(chǎn)管理公司基金銷售業(yè)務基本管理制度

上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司

基金銷售業(yè)務基本管理制度

目錄

第一部分業(yè)務職責分工制度.......................................................2

第二部分分公司職責說明和管理制度...............................................5

第三部分基金銷售人員管理制度..................................................10

第四部分基金銷售業(yè)務激勵政策..................................................13

第五部分基金銷售異常交易管理制度..............................................15

第六部分基金銷售會計系統(tǒng)內(nèi)部控制制度.........................................17

第七部分信息技術內(nèi)部控制制度..................................................21

第八部分員工行為規(guī)范..........................................................26

第九部分基金銷售人員行為規(guī)范..................................................32

第十部分客戶服務標準..........................................................35

第十一部分基金宣傳推介材料管理制度...........................................40

第十二部分基金銷售業(yè)務信息揭示管理制度.......................................45

第十三部分客戶投訴處理制度....................................................47

第十四部分基金銷售業(yè)務資料檔案管理制度.......................................54

第十五部分基金銷售業(yè)務應急處理制度............................................62

第十六部分基金銷售業(yè)務監(jiān)察稽核制度............................................72

第一部分業(yè)務職責分工制度

第一章總則

根據(jù)國家法律法規(guī)以及公司基金銷售業(yè)務規(guī)劃和公司組織機構設置，為明確

基金銷售過程中的職責分工，力求責權分明，高效協(xié)調(diào)，特制定本職責分工制

度。

第二章公司組織結構

上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司或公司”）組織結構圖如下：

一、總裁第三章職責分工制度

總裁是公司重要經(jīng)營事項的主要決策人，行使對公司經(jīng)營管理的指揮、協(xié)調(diào)、

監(jiān)督和管理的權力，承擔直接領導各部門和團隊的工作。

二、產(chǎn)品部

產(chǎn)品部的第一項職責是：負責客戶投資需求分析和基金產(chǎn)品投

資配置建議的擬定。具體職責包括：

（1）負責宏觀、微觀經(jīng)濟環(huán)境和股票市場研究；

（2）為目標客戶群體提供財富管理需求分析，擬定和定期更新投資策略;

（3）為產(chǎn)品銷售和客戶關系管埋提供支持。

產(chǎn)品部第二項職責是：

基金產(chǎn)品研究，按照公司擬定的投資策略和風險控制原則優(yōu)選出代銷基金產(chǎn)

品，并協(xié)助完成基金銷售過程。具體職責包括：

（1）跟蹤每日基金市場凈值、研究基金管理人長期業(yè)績表現(xiàn)；

（2）篩選符合條件基金產(chǎn)品，與基金管理人確定代銷方案；

（3）向基金銷售團隊提供基金產(chǎn)品宣傳推介材料及相關培訓；

（4）協(xié)助基金銷售團隊完成銷售，并與基金管理人共同完成售后事宜和

持續(xù)信息披露工作。

三、銷售管理部

銷售管理部的第一項職責是：負責銷售業(yè)績

的統(tǒng)計、預測、分析。具體職責包括：

（1）制定和分配基金銷售目標及銷售方案；

（2）跟蹤和統(tǒng)計基金銷售結果；

（3）提供基金銷售業(yè)績預測和分析。銷售

管理部的第二項職責是：

負責管理銷售團隊，開發(fā)客戶關系資源，按照公司制定的投資策略和風險控

制原則，以咨詢顧問方式向目標客戶提供適合的基金產(chǎn)品，滿足客戶個性化的

財富管理需求，完成銷售目標。

四、運營支持部

運營支持部的工作職責內(nèi)容包括基金銷售清算、IT、客戶服務等后臺支持

業(yè)務。具體職責包括：

（1）信息技術：提供基金銷售信息系統(tǒng)及辦公系統(tǒng)的開發(fā)、測試、運營

維護等技術支持；

（2）交易清算：處理基金銷售系統(tǒng)后臺清算、參數(shù)維護、與注冊登記機

構數(shù)據(jù)交換等業(yè)務；

(3)資金結算：處理基金銷售過程中與注冊登記機構、清算銀行、監(jiān)督

機構、客戶之間銷售資金的結算業(yè)務，處理基金銷售費用的結算業(yè)

務等；

（4）客戶服務支持：為客戶提供各項咨詢與服務，處理客戶各項日常需

求、建議與投訴，并將客戶需求與意見及時反饋相關部門。

目前本部門的業(yè)務采用外包的方式，由嘉實基金管理有限公司的相關部門承

擔基金銷售清算、IT、客戶服務等業(yè)務的主要部分，由上海晏煜資產(chǎn)管理有限

公司運營支持部的運營專員和技術工程師協(xié)助完成相關業(yè)務并協(xié)調(diào)銷售公司和

基金公司、監(jiān)督銀行之間的業(yè)務關系。

五、市場部

市場部的職責是：負責制定公司整體市場營銷策略，推

廣公司品牌。具體職責包括：

（1）負責制定營銷推廣方案并具體實施；

（2）負貢向公眾和銷售團隊分發(fā)基金宣傳推介材料。

六、風險控制部

風險控制部的工作職責是詳細分析公司基金銷售業(yè)務發(fā)展過程中所面臨的

各種風險以及產(chǎn)品研究和銷售過程中可能出現(xiàn)的問題，以規(guī)范化的制度、流程

及行為管控方式，確保各種風險得到充分和必要監(jiān)察和控制。具體的職責包括:

（1）負責基金銷售推介材料的審核；

（2）負責基金銷售過程的監(jiān)察稽核；

（3）負責檢查須報送的監(jiān)管文件；

（4）負責監(jiān)督并協(xié)助相關部門處理基金銷售業(yè)務過程中的投訴和其它法

律事宜。

七、財務管理部

財務管理部負責公司的日常財務事宜。具體職責包括：

（1）負責公司財務、會計、稅收事宜，擬訂財務計劃，編制財務報表；

（2）根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，提供財務測算，為管理層決策提供財務依

據(jù)；

（3）督促基金銷售費用的收取、入賬工作。

A.人事行政部

人事行政部負責公司的人力資源管理工作和日常行政管理工作。具體職責

包括：

（1）負責公司人員選聘、考核，組織培訓；

（2）制定基金銷售人員的激勵考核標準、基金銷售行為規(guī)范指引及其它

人事管理制度；

（3）負責公司日常行政事務，包括文秘工作、公關接待、后勤保障和車

輛管理事宜等。

第四章附則

本制度由本公司負責解釋和修

改。本制度自發(fā)布之日起實

施。

第二部分分公司職責說明和管理制度

第一章總則

第一條為加強上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“公司”）對分公司

的管理，建立有效的控制與整合機制，促進分公司規(guī)范運作和有序健康發(fā)展，

提高公司增提運作效率和抗風險能力，切實維護公司和投資者利益，根據(jù)《證

券投資基金法》、《證券法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷

售結算資金管理暫行規(guī)定》等法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件相關內(nèi)容，結合公

司實際情況，特制定本制度。

第二條本制度中所指的分公司是指依法設立不具有獨立法人資格，但進行

獨立財務核算，為完成某一業(yè)務目標而設立的地區(qū)性機構。

第三條分公司作為公司的下屬分支機構，公司對其具有全面的管理權。公司

對分公司實行集權和分權相結合的管理原則。對分公司人員的任免、重大管理

決策、年度經(jīng)營預算及考核等將充分行使管理和決定權利，同時將對各分公司

員工日常經(jīng)營管理工作進行授權，確保各分公司有序、規(guī)范、健康發(fā)展。

第二章業(yè)務范圍與人事管理

第四條分公司業(yè)務范圍以根據(jù)相關法律法規(guī)，進行基金咨詢、顧問、銷售及

客戶服務工作，及其他中國證監(jiān)會批準的活動為限，分公司設有財富管理員工,

該崗位由總公司直接聘任和解聘。

第五條分公司財富管理員工的職責：

（-）推進公司在分公司所在地市場的基金銷售任務；

（二）配合總部市場部活動策劃，推動公司品牌知名度的提高；

（三）針對客戶依法及合規(guī)的進行基金產(chǎn)品的推薦、介紹；

（四）輔助客戶進行開戶、下單、交易等流程完成;

（五）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》與《證券投資基金銷售結算資

金管理暫行規(guī)定》辦法及總公司制定的工作流程完成工作；

（六）維護客戶關系，提供客戶關于產(chǎn)品的持續(xù)服務；

（七）忠實、勤勉、盡職盡責，切實維護公司在子公司、分公司中的利益不

受侵犯；

（八）及時向公司匯報當?shù)厥袌銮闆r及分公司業(yè)務進展；

（九）承擔公司交代的其它工作。

第六條分公司工作人員應當嚴格遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對公司負

有忠實義務和勤勉義務，不得利用職權為自己謀取私利，不得利用職權收受賄

賂或者其他非法收入，不得侵占所任職分公司的財產(chǎn)，未經(jīng)公司同意，不得違規(guī)

或超越授權訂立合同或者進行交易。上述人員若違反本條之規(guī)定造成損失的，應

承擔賠償責任，涉嫌犯罪的，依法追究法律責任。

第七條分公司各崗位人員在任職期內(nèi)，應于每年最后一人月內(nèi)，向其直線

領導提交年度工作總結。總公司負責對分公司各級管理人員進行考核，對于不

合格人員予以撤換。

第三章運營管理

第八條分公司財富管理員工在執(zhí)行營銷工作時必須有序完成以下工作：

（一）與客戶進行充分細致的溝通，了解客戶的需求及對于產(chǎn)品的態(tài)度和

風險偏好程度；

（二）對意向客戶進行KYC（即充分了解你的客戶）測試，以充分了解你

的客戶，并保存檔案；

（三）對意向客戶做風險測試，以了解客戶風險承受能力及風險偏好程

度，并保存檔案；

（四）針對KYC測試及風險測試結果，推薦客戶合適的理財產(chǎn)品，忠于產(chǎn)

品設計初衷向客戶做介紹和推薦，同時提醒客戶理財產(chǎn)品可能帶來的風險點，

不可夸大產(chǎn)品功效，不可向客戶承諾絕對收益和保本；

（五）對于首次在我公司購買基金產(chǎn)品的客戶，財富管理員工應指導客戶

辦理相關開戶手續(xù)，并確認客戶完成相關合同及文件的簽署，提醒客戶明確雙

方的責任與義務；

（六）對于首次開戶或達成交易的客戶，財富管理員工應主動向客戶說明相

關軟件、系統(tǒng)的功能和基本操作方式。

（七）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的要求，對新客戶開戶應核實

并收取客戶

身份證等證件的原件及復印件及其他相關資料，同時將上述資料傳真至銷售柜臺,

由銷售柜臺工作人員審核后錄入俏售系統(tǒng)。

（八）還應完成本公司相關制度及操作流程中規(guī)定的其他工作。

第四章行政管理

第九條分公司應按照公司的行政管理文件的規(guī)定，實施行政管理工作。

第十條分公司的所有合同、重要文件、重要資料等，應向公司對應部門報

備、歸檔。根據(jù)《基金銷售業(yè)務資料檔案管理制度》的規(guī)定，對客戶開戶、柜

臺交易相關資料進行存檔管理。

第十一條關于分公司的印章管理，相關規(guī)定如下：（一）

不得擅自刻印公章、合同章等，不得隨意借出、濫用印

章。

（二）分公司印章由總公司總經(jīng)理秘書統(tǒng)一管理，分公司如有用印事宜，需

按照公司印章使用流程進行申請。

（三）分公司在未經(jīng)公司總部書面同意前提下，嚴禁使用分公司公章簽訂銷售

合同（含銷售協(xié)議、承諾書以及銷售合同的附件、備忘錄等）。凡是未經(jīng)書面審

批、授權擅自使用分公司公章簽訂銷售合同（含銷售協(xié)議、承諾書以及銷售合同

的附件、備忘錄等）的行為，公司總部一概不予承認，并且將對分公司責任人進

行相應處罰，涉嫌犯罪的，依法追究當事人法律責任。

第五章重大事項管理

第十二條總部對分公司的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術更新等進行統(tǒng)一規(guī)劃，

對分支機構的選址、投入與產(chǎn)出進行嚴密的可行性論證。分公司發(fā)展計劃必須

服從和服務于公司總體規(guī)劃，在公司發(fā)展規(guī)劃框架下，細化和完善自身計劃。

第十三條未經(jīng)公司批準，分公司不得提供任何形式的對外擔保（包括抵押、

質(zhì)押、保證等），也不得進行互相擔保。

第十四條分公司無權自行決定進行任何形式的對外股權沒資和金融性投資。

第十五條分公司員工不得以任何形式向客戶承諾、擔保絕對收益或保本，不

得以任何

形式接受客戶委托，代客戶下

職第六章財務管理

第十六條分公司應嚴格遵守公司制定的財務管理制度、內(nèi)部審計制度及其

它財務制

度，執(zhí)行與公司統(tǒng)一的會計制度。

第十七條分公司財務工作接受公司財務部的管理、指導、監(jiān)督，公司會計崗

有權定期不定期對分公司實施內(nèi)部審計。內(nèi)部審計結果作為對分公司年終考核

的重要依據(jù)之一。

第十八條分公司要嚴格控制資金管理，成本、費用管理，切實貫徹公司生產(chǎn)

成本、費用管理制度。

第十九條公司每月制作各家分公司上月財務報表，各家分公司參考并對比年

度預算合

理使用費用和控制成

本。第七章信息管理

第二十條分公司應當履行以下信息報告的基本義

務：（一）及時提供所有對公司形象可能產(chǎn)生重大影

響的信息；（二）確保所提供信息的內(nèi)容真實、

準確、完整；

（三）分公司有關涉及內(nèi)幕信息的人員不得擅自泄露重要內(nèi)幕信息；

（四）分公司向公司提供的重要信息，須在第一時間報送公司相關

管理部門；（五）分公司所提供信息必須以書面形式，并由提供

人簽字確認。

第八章監(jiān)督審計

第二十一條分公司應接受并配合公司根據(jù)管理工作的需要，對分公司進行定

期和不定期的財務狀況、制度執(zhí)行情況等內(nèi)部審計。

第二十二條內(nèi)部審計內(nèi)容包括但不限于:財務制度的執(zhí)行情況、經(jīng)濟效益審

計、重大經(jīng)濟合同審計、管理制度審計及從業(yè)人員任期經(jīng)濟責任審計和離任經(jīng)

濟責任審計等。

第二十三條分公司必須全力配合公司的審計工作，提供審計所需的所有資料,

不得敷衍和阻撓。如有關資料涉及國家秘密，按國家保密有關規(guī)定執(zhí)行。

第二十四條公司財務部對分公司審計結束后，應出具內(nèi)部審計工作報告，對

審計事項做出評價，對存在的問題提出整改意見，并提交公司總經(jīng)理審閱。

第二十五條分公司的考核與獎罰依據(jù)公司相關制度執(zhí)行.

第九章應急處理流程

第二十六條分公司銷售網(wǎng)點出現(xiàn)緊急情況時，應按以下流程進行處理，防止事

態(tài)惡化，及時處理危機。

（一）網(wǎng)點工作人員發(fā)現(xiàn)緊急情況應及時報告總部運營支持部和銷售管理

部。

（二）網(wǎng)點判斷事故狀況，根據(jù)總部制定的應急處理措施，采取緊急措施處

理事故。

（三）如事故處理需總部協(xié)助解決，網(wǎng)點根據(jù)應急聯(lián)絡表上報公司運營支

持部。

（四）運營支持部根據(jù)事故狀況，聯(lián)系部門內(nèi)外有關人員，督導安排網(wǎng)點處

理事故。

（五）處理完畢，網(wǎng)點上報事故報告，運營支持部提出整改意見，網(wǎng)點根據(jù)

整改意見實施落實，并制成書面文件留存?zhèn)洳椤?/p>

第二十七條在基金認購、申購、贖回等業(yè)務過程中，如果發(fā)生差錯情況，

請執(zhí)行總部的《基金銷售業(yè)務應急處理措施》中的相關規(guī)定。

第二十八條發(fā)生巨額贖回時，請執(zhí)行總部的《基金銷售業(yè)務應急處理措施》

中的相關規(guī)定。

第二十九條如果發(fā)生技術系統(tǒng)失靈情況,請執(zhí)行總部的《基金銷售業(yè)務應急處

理措施》中的相關規(guī)定。

第三十條總部的開放式基金銷售系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)備份策略，一旦服務器或終

端發(fā)生故障，立即啟動備用系統(tǒng)和備份數(shù)據(jù)維持正常運轉。

第三十一條發(fā)生火災時，網(wǎng)點處理措施如下：

（一）發(fā)現(xiàn)人立即報告總經(jīng)理以及相關負責人，同時利月滅火器材滅火，

防止災情進一步擴大。

（二）總經(jīng)理以及相關負責人接到報警后，立即通知各部門采取緊急措施，

組織保安人員對受災現(xiàn)場進行撲救，同時將網(wǎng)點的總電源關閉，必要時通知消

防部門C

（三）業(yè)務部門接報警后，立即打開安全通道，組織部門員工協(xié)同保安到

一線疏散投資者，同時通知相關人員安全轉移資料及重要憑證。

第三十二條發(fā)生搶劫、盜紛等事件時，發(fā)現(xiàn)人應迅速通知網(wǎng)點總經(jīng)理和撥打報

警電話，總經(jīng)理立即組織有關人員追、堵罪犯，并在公安干警到場后協(xié)助工作。

第三十三條發(fā)生其它突發(fā)事件時，發(fā)現(xiàn)人應立即報告網(wǎng)點總經(jīng)理及相關負責

人，總經(jīng)理以及相關負責人通知各部門安全存放本部重要資料、憑證，有關人

員迅速打開安全通道，引導投資者疏散，必要時通知公安及相關部門。

第三十四條對可能或者己經(jīng)造成的事故應急，除執(zhí)行本措施的規(guī)定外，還應

執(zhí)行中國證監(jiān)會、證券交易所的有關規(guī)定。

第三十五條本措施自基金銷售資格獲得批準之日起執(zhí)行C

第十章附則

第三十六條本制度與國家有關法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和公司章程相抵觸時,

以相關

法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定為準。

第三十七條本制度未盡事宜，按照國家有關法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和公

司章程的規(guī)定執(zhí)行。

第三十八條本制度由公司負責解釋、修

訂。第三十九條本制度自頒布之

日起實施。

第三部分基金銷售人員管理制度

第一章總則

（一）在嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司管理制度基礎上，為加強嘉

實財富管埋有限公司（以卜簡稱“本公司”）對基金銷售人員管埋，規(guī)范銷

售人員服務行為，特制定本制度。

（二）本制度適用于本公司從事基金銷售的業(yè)務人員和從事基金銷售業(yè)務的

管理人員。

第二章組織管理

（一）公司通過“自上而下、分工明確，各司其職”的組織結構安排，實現(xiàn)

基金銷售人員的日常管理工作。組織層級依次為：總裁一基金銷售團隊主管-

-基金銷售團隊成員。

（二）基金銷售團隊由銷售團隊主管領導，基金銷售團隊主管直接向公司總

裁匯報。

（三）基金銷售團隊主管下設若干基金銷售團隊成員，即基金銷售人員。

（四）基金銷售團隊主管的職責包括：1、

主持銷售團隊范圍內(nèi)日常業(yè)務、行政管理

工作

2、組建、指導、激勵銷售團隊完成公司下達的基金銷售目標

3、制定、執(zhí)行團隊年度銷售計劃

4、與基金銷售人員確定各自銷售目標，審定、督促各人員執(zhí)行并完成銷售

計劃

5、團隊核心客戶的拜訪、維護工作

6、銷售人員的業(yè)績考核和評估

7、審定銷售人員的銷售費用預算計劃和出差計劃

8、協(xié)調(diào)與公司其他部門的業(yè)務配合

9、其它職責內(nèi)需要工作的完成

（五）基金銷售人員的職責包

括：1、負責客戶的開發(fā)、維

護工作

2、建立、保持與投資者的良好客戶關系

3、滿足客戶提出的合理需求

4、與其他基金銷售人員進行工作協(xié)調(diào)

5、幫助客戶辦理基金的開戶、認購、申購、贖回、紅利再投資、投資轉換

等業(yè)務

第三章資質(zhì)管理

（一）公司依據(jù)基金銷售人員管理相關的法律法規(guī)，規(guī)定基金銷售業(yè)務相關

人員最基本的任職條件，通過嚴格的資質(zhì)準入措施，規(guī)范基金銷售人員的客戶

服務水平。

（二）公司所有基金銷售人員必須取得基金銷售業(yè)務資格。

（三）高級管理人員必須取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從

事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷。

（四）公司在人員招聘中須明確資格條件，審慎考察應聘人員。

（五）公司為取得執(zhí)業(yè)證書的人員按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》、

《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則》、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人

員資質(zhì)管理規(guī)則》的要求，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓和執(zhí)業(yè)年檢。

（六）公司通過官方網(wǎng)站向社會公示所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的銷售人

員信息，公示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號等信息。

第四章行為規(guī)范管理

（一）公司通過制定詳細的基金銷售人員行為規(guī)范，規(guī)范基金銷售人員在基

金俏售過程的服務水平和合法合規(guī)性，提高客戶綜合滿意度。

（二）公司定期或不定期的對員工進行培訓，通過培訓、考試等方式，確保

員工理解和掌握相法律法規(guī)和規(guī)章制度，以及基金行業(yè)自律機構相關要求，培

訓情況記錄并存檔。

（三）公司定期或不定期的抽查基金銷售人員對公司行為規(guī)范制度的遵守情

況，并將此作為考核銷售人員績效的首要標準，銷售過程中嚴重違反行為規(guī)范

制度直接視為業(yè)績考核不合格。

第五章業(yè)績管理

（-）公司通過制定科學公正、切實可行的季度考核與年度銷售業(yè)績考核辦

法，幫助基金銷售人員明確階段銷售目標，實現(xiàn)各自業(yè)績目標和公司業(yè)績目標。

（二）在遵守法律法規(guī)和公司管理制度的前提下，對于超額完成業(yè)績考核的基

金銷售人員，公司根據(jù)超額完成情況給予獎勵和升遷的機會；對于業(yè)績考核不合

格的基金銷售人員，公司結合實際情況給予降級或調(diào)離崗位的安排。（具體細節(jié)

參考《上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司基金銷售業(yè)務激勵政策》）

第六章日常管理

（一）公司對基金銷售人員的流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)、業(yè)務培訓、銷售行

為、銷售業(yè)績等進行日常管理，以加強日常工作督導，提高工作效率和效果。

（二）公司建立基金銷售人員管理檔案，對銷售人員資質(zhì)、培訓、行為、獎

懲等方面進行記錄。

第七章附則

（一）本制度由本公司負責解釋和修改。

（二）本制度自發(fā)布之日起實施。

第四部分基金銷售業(yè)務激勵政策

第一章總則

（一）在嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以

下簡稱“本公司”）的管理制度基礎上，為有效激發(fā)基金銷售人員工作熱

情，提高員工和公司的銷售業(yè)績，特制定本政策。

（二）本政策堅持公開、公平、公正、多勞多得的原則，采用行為考核和

業(yè)績考核相結合的績效考核制度。

（三）本政策適用的主體為公司基金銷售業(yè)務團隊，包括所有從事基金銷

售的業(yè)務人員和從事基金銷售業(yè)務的管理人員。

第二章行為考核

（一）公司對于基金銷售業(yè)務團隊的行為考核特指銷售過程中的行為規(guī)范

考核及銷售過程的工作態(tài)度和工作量考核。

（二）公司要求基金銷售人員在銷售活動中嚴格遵守國家法律法規(guī)和公司

相關管理制度?；痄N售管理人員需要定期和不定期的監(jiān)督檢查基金銷售人員

的行為規(guī)范遵守情況，采用的形式包括：客戶回訪；銷售過程監(jiān)督；其他相關

人員的日常監(jiān)督。

（三）公司要求基金銷售人員完成規(guī)定的日常工作量?；痄N售人員在客

戶管理系統(tǒng)中填寫每日工作日報，反映對客戶的拜訪、活動、培訓情況，借助

電子化系統(tǒng)實現(xiàn)銷售人員的工作量統(tǒng)計，同時監(jiān)督銷售人員每日工作進展，獲

取一線銷售資料。

第三章業(yè)績考核

（一）公司基金銷售業(yè)務實行銷售目標和銷售計劃管理制度?；痄N售業(yè)

務團隊各級員工都應訂立銷售目標，制定銷售計劃。

（二）基金銷售人員的銷售目標應包括本年度銷售量、新開發(fā)客戶數(shù)，客戶

總數(shù)。銷售目標提交基金銷售團隊主管，并經(jīng)團隊主管確認后作為業(yè)績考核標

準。

（三）基金銷售部主管應制定銷售團隊年度銷售計劃，提交總裁審核批準,

總裁負責監(jiān)督管理銷售團隊基金銷售計劃的執(zhí)行情況和制定獎勵方案。

第四章考核標準

一、對基金銷售團隊主管的考核

對基金銷售團隊主管的考核每半年進行一次，由總裁負責，包括銷售行為

規(guī)范考核、銷售目標完成情況考核、管理情況考核、業(yè)務考核四部分。

（一）銷售行為規(guī)范考核考核本人和團隊成員銷售過程中行為

規(guī)范遵守情況。

本人嚴重違反銷售行為規(guī)范時，直接視為考核不合格；基金銷售團隊成員

累計發(fā)生兩次嚴重違反銷售吁為規(guī)范時，銷售團隊主管直接視為考核不合格。

滿分10分。

（-）銷售目標完成情況考核對團隊的銷售總量完成銷售目標情況的

考核。滿分為50分。

（三）管理情況考核對團隊各個基金銷售成員考核得分進行平均得出銷售

團隊主管管理情況考核得

分，滿分20分。

（四）業(yè)務考核業(yè)務考核由總裁依據(jù)業(yè)務表現(xiàn)、工作態(tài)度、與其他部門合

作等情況評定，滿分20

分。

二、對基金銷售人員的考核

對基金銷售人員的考核每季度進行一次，由基金銷售團隊主管負責，包括

銷售行為規(guī)范考核、銷售工作量考核、銷售業(yè)績考核、業(yè)務考核。

（一）銷售行為規(guī)范考核考核銷售過程中行為規(guī)范遵守情況。嚴重違反銷

售行為規(guī)范時，直接視為考核不

合格。滿分10分。

（二）銷售工作量考核客戶拜訪數(shù)；向客戶銷售基金產(chǎn)品的廣度、深度、

方式和效果，滿分10分。

(-)銷售業(yè)績考核

滿分70分。取團隊中所有客戶經(jīng)理銷售額平均數(shù)為40分。高于平均數(shù)

分兩檔，

每一檔加10分；低于平均數(shù)分兩檔，每低一檔減10分。發(fā)生一起投訴減1分,

銷售

過程每出錯一次減1分。

（四）業(yè)務考核業(yè)務考核由基金銷售團隊主管負責，依據(jù)業(yè)務表現(xiàn)、工作

態(tài)度、與其他人員合作

等情況評定。滿分10分。

第五章獎懲辦法

（一）基金銷售業(yè)務人員考核結果以百分制計算。60分為及格，80分以

上為良好，90分以上為優(yōu)異。

（二）對80分和90分以上者，將給予相應獎勵和職業(yè)升遷機會。

（三）對不及格人員將下調(diào)一個級別的各項待遇，連續(xù)兩次考核不及格者

將調(diào)離該崗位。

第六章附則

（一）本制度由本公司負責解釋和修改。

（二）本制度自發(fā)布之日起實施。

第五部分基金銷售異常交易管理制度

第一章總則

為了加強上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”）基金銷售業(yè)務

中異常交易的監(jiān)控、分析、記錄和報告，保障基金投資人權益，根據(jù)《證券投

資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》規(guī)定，特制定本制度。

第二章職責

一、俏售團隊和運營支持部應對客戶的開戶申請和業(yè)務申請嚴格審核，認真

核對、登記和保存客戶的業(yè)務申請文件以及身份資料，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異

常交易情況或重大風險隱患應當向分管領導和風險控制部報告。

二、風險控制部負責對異常交易行為進行分析，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或重大問

題的，應及時向中國證監(jiān)會或其派出機構報告。

第三章異常交易管理

一、以下行為屬于異常交易：1、反洗錢相關法律法規(guī)規(guī)定的可能被

認定為大額交易和可疑交易的異常交易；

2、投資人連續(xù)三個工作日頻繁申請開立、撤銷賬戶的行為；

3、基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶；

4、違反銷售適用性原則的交易；

5、投資人超過約定時間進行資金劃付；

6、其他存在異常的交易行為。二、在辦理以下業(yè)務時，銷售團隊和運營支

持部應識別客戶的身份，了解實際控制客戶

的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,

登記客戶身份基本信息，并留存客戶有效身份證明文件的復印件或影印件：

1、基金賬戶的開戶、銷戶和變更；

2、資金賬戶的變更；

3、為客戶辦理代理授權或取消代理授權；

4、轉托管；

5、交易密碼掛失及重置；

6、修改客戶身份基本信息等資料；

7、開通網(wǎng)上交易等非柜面交易方式；

8、法律法規(guī)規(guī)定的應對客戶身份進行識別的其他業(yè)務。三、公司可委托第

三方識別客戶身份或信賴第三方所提供的客戶身份識別結果，也可自

行進行客戶身份識別工作。

四、公司委托第三方保存客戶身份資料時，應要求第三方采取切實可行的措

施保存客戶身份資料，保證能夠及時獲取由第三方保存的客戶資料。

五、在識別客戶身份過程中，銷售團隊或運營支持部如發(fā)現(xiàn)客戶提供文件有

偽造、變造嫌疑，客戶名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融

機構協(xié)查或關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的，或

有洗錢、恐怖融資嫌疑等可疑情形，應重新識別客戶，仍確認可疑的，應及時

報告公司領導及風險控制部。

六、對于反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的可疑交易情形，運營支持部應按照法律法規(guī)

和公司反洗錢制度的要求報告風險控制部。對于經(jīng)公司判斷為可疑交易的，風

險捽制部應按照法律法規(guī)和代銷協(xié)議的要求履行報送程序C

七、運營支持部應做好客戶的異常交易記錄，記錄應妥善保存。八、對于

稽核中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風險隱患，風險控制部應

當

向公司管理層報告，遇有如下重大問題，應及時向中國證監(jiān)會或其派出

機構報告：1、違規(guī)使用基金銷售專戶；

2、挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；

3、基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。

第四章附則

本制度由本公司負責解釋和修改，并自發(fā)布之日起實施。

第六部分基金銷售會計系統(tǒng)內(nèi)部控制制度

第一章總則

（一）為了規(guī)范上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”或“公

司”）銷售業(yè)務的會計核算，保證公司基金銷售業(yè)務的有效開展，并有效防范業(yè)

務風險，本公司依據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證

券投資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》、

《企業(yè)會計準則》以及國家相關法律法規(guī)，結合公司經(jīng)營的具體情況，制定本

制度。

（-）銷售會計人員必須遵守國家的法律、法規(guī)，并按照本制度辦理基金銷

售業(yè)務的會計核算。

（三）本制度適用于基金銷售業(yè)務的會計核算，公司內(nèi)部財務不適用本制

度。

第二章銷售會計崗位設置

（）本公司運營支持部對基金銷售會計工作設置數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦崗、數(shù)據(jù)清

算復核崗、資金清算經(jīng)辦崗、資金清算復核崗，同時建立崗位責任制。

（二）數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦崗職責1、

負責銷售系統(tǒng)重要參數(shù)的錄入；

2、負責基金份額凈值數(shù)據(jù)的接收、導入；

3、負責銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)清算以及和注冊登記機構的數(shù)據(jù)核對；

4、負責對內(nèi)對外基金交易數(shù)據(jù)的提供；

5、負責業(yè)務報表的整理、裝訂；

6、配合內(nèi)外部審計工作；

7、實施監(jiān)督職能，對基金交易情況進行監(jiān)督。

（三）數(shù)據(jù)清算復核崗職責1、負責銷售

系統(tǒng)的重要參數(shù)設置等操作的復核；

2、負責對業(yè)務報表的復核；

3、負責對數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦員的日常及定期工作進行隨機復核；

4、負責對異常交易的監(jiān)控，如發(fā)生異常情況應及時向部門主管匯報；

5、負責保管業(yè)務報表和相關數(shù)據(jù)。

（四）資金清算經(jīng)辦崗職責1、按照公司《基金銷售業(yè)務資金清算流程》的

規(guī)定，根據(jù)數(shù)據(jù)清算系統(tǒng)的導出數(shù)據(jù)完

成資金清算系統(tǒng)的賬務處理。2、完成監(jiān)督銀行所要

求的監(jiān)管報表的編制和核對工作。

3、監(jiān)控公司銷售賬戶的資金劃撥，確保監(jiān)督銀行按照《基金銷售業(yè)務資金清

算流程》的時間節(jié)點完成對注冊登記機構和投資人的資金交收。

4、負責賬戶資金的日中監(jiān)控，包括與清算機構（包括注冊登記機構和監(jiān)督

銀行）以及支付機構進行資金對賬，做到賬實相符。如果在對賬過程中發(fā)現(xiàn)問

題，應及時與有關機構協(xié)

調(diào)解決，并將結果及時反饋部門領導。5、負

責簽收清算銀行客戶經(jīng)理送來的銀行回單。

6、負責清算銀行日記賬的登記。

7、定期裝訂會計賬冊并歸檔，確保信息資料的完整。

8、保管空白票據(jù)。

（五）資金會計復核崗職責1、負責資金

清算系統(tǒng)資金劃撥申請單的復核。

2、負責監(jiān)督銀行監(jiān)管報表的復核工作。

3、復核銀行日記賬，核對銀行賬戶的余額，做到賬實相符。

4、復核會計憑證。

5、復核會計報表。

6、接收、保管資金清算經(jīng)辦崗移交的會計賬冊。

（六）崗位設置須遵循公司制度規(guī)定及內(nèi)部牽制原則，經(jīng)辦人員不得兼任

復核工作。

（七）本公司對基金銷售會計人員的會計崗位有計劃地進行輪換。會計人員

必須忠于職守，在權限范圍內(nèi)履行工作職責，定期檢查本崗位的工作情況，不

斷完善會計人員崗位責任制度。

第三章日常管理

（一）基金銷售資金與公司自有資產(chǎn)分別設賬管理，基金銷售會計與公司財

務在管理內(nèi)容、辦法、崗位設置與人員安排上進行嚴格的區(qū)分。

（二）數(shù)據(jù)清算人員負責基金銷售業(yè)務的數(shù)據(jù)清算。數(shù)據(jù)清算人員應按照公

司《基金銷售業(yè)務資金清算管理流程》的規(guī)定完成與注冊登記機構和投資人的

信息核對。

（三）資金清算人員負責協(xié)助監(jiān)督銀行完成基金銷售業(yè)務的資金交收并進行

賬務處理。資金清算人員應按照公司《基金銷售業(yè)務資金清算管理流程》的規(guī)

定準確完成資金清算，確保投資者資金安全。

（四）日常銷售業(yè)務賬務處理以人民幣為記賬本位幣，記賬方法采用借貸記

賬法，會計核算采用權責發(fā)生制的原則。

（五）手續(xù)費收入會計核算1、公司嚴格按照相關法律法規(guī)的規(guī)定及銷售合

同、代銷協(xié)議或合作協(xié)議的約定，確認

各項手續(xù)費收入。2、公司獲得的基金認購、申購、贖回、轉換手續(xù)費收入，運

營支持部每月與財務部結

算一次。每月結束后十個工作日內(nèi)，資金清算人員在監(jiān)督銀行的監(jiān)督下，將中國證

券登記結算總公司擔任注冊登記機構的基金相關費用劃至公司財務指定收款賬戶。

基金管理公司擔任

注冊登記機構的基金，由基金管理公司直接劃往公司財務指定收款賬戶。公司財務

部應對收取的費用開具相應的發(fā)票。

第四章會計資料的保存

（一）數(shù)據(jù)清算資料包括：1、基金銷售

日、周、月、年業(yè)務報表和報告等；

2、基金銷售系統(tǒng)參數(shù)文檔、銷售服務費明細報表；

3、工作日志。

（二）資金清算資料包括：1、資金清算數(shù)據(jù)報表、資金劃

款指令等每日和監(jiān)督銀行核對的報表；

2、會計憑證、會計賬簿、會計報告等會計核算資料；

3、銀行劃款回單：

4、工作日志；

（三）會計資料是重要資料，工作人員定期將發(fā)生的賬戶資料類檔案按時間、

業(yè)務裝訂成冊、妥善保管。

（四）會計資料的管理1、基金銷售會計資料作為重要檔案資料不得

隨意調(diào)閱，切實防止丟失和泄密。

2、業(yè)務人員不得將業(yè)務資料檔案的任何部分有意或無意透露給與業(yè)務無關人

士，更不得以此信息為自己或他人謀取私利，離開崗位前應將個人所保管的資

料上交部門領導。

3、內(nèi)、外部查閱資料檔案均應登記“調(diào)閱檔案登記簿”。注明查閱日期、原

憑證日期、查閱單位和人員、介紹信號碼、批準人，對查閱內(nèi)容做出詳細記錄。

4、運營支持部文件檔案管理必須采取嚴格的保密措施、對于泄密責任人，視

情節(jié)輕重給予不同程度的處分，構成犯罪的，移交司法機關處理。

5、會計檔案應保存在在干燥防水的地方，并遠離易燃品堆放地，周圍應備有

適應的防火器。

6、會計檔案在保管中須保持清潔衛(wèi)生，防蟲防潮。

7、電算化檔案要注意防盜防磁等安全措

施。

第五章數(shù)據(jù)備份

()銷售會訂數(shù)據(jù)及資金清算系統(tǒng)口常運行過程中必須嚴格按照操作規(guī)定進

行數(shù)據(jù)本

地備份，包括處理前備份、臨時備份、處理后備份;

（-）清算人員應配合信息技術部對數(shù)據(jù)進行雙備份，并異地保存，以備危

機發(fā)生后數(shù)據(jù)遺失或損壞。

第六章附則

（一）本制度由公司運營支持部附則負責解釋和修訂。

（二）本制度自發(fā)布之日起施行。

第七部分信息技術內(nèi)部控制制度

第一章目的

第一條為了規(guī)范上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”）的信息

技術規(guī)范、計算機信息系統(tǒng)的建設和管理工作，保證基金交易順利、正常地進

行，最大程度地防范技術操作上口J能的風險，根據(jù)《證券投資基金銷售機構內(nèi)

部控制指導意見》、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》的規(guī)定,

特制定本制度。

第二章適用范圍

第二條本制度適用于本公司的信息技術管理事務。

第三章安全管理

第三條信息技術工作應當遵守公司授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)

外網(wǎng)分離

制度的要求，確保系統(tǒng)安全運行。

第四條信息工作中各崗位權限應當嚴格按照崗位職責設置，并符合最小化

原則。不得越權查看、操作。

第五條對信息系統(tǒng)涉及的所有賬戶由專人進行嚴格管理。賬戶權限應當按

最小權限原則設置，清除所有冗余、與應用無關的賬戶，并嚴格限制各管理賬

戶的使用，禁止用最高權限賬戶執(zhí)行一般操作，盡量避免以最高權限賬戶運行

系統(tǒng)服務端應用軟件。

第六條系統(tǒng)各級管理用戶和口令應當有專人管理，需每季度進行口令更改操

作，口令長度不少于12位，口令密碼復雜度應當由數(shù)字、字母大小寫、特殊

字符等四種字符中至少有三種字符組合而成。

第七條因工作需要安裝本公司軟件清單以外的軟件時，需經(jīng)相關領導審批

后才能安裝。

第八條外來人員到主機房、備份機房、配電室、配線間等重要機房區(qū)域進

行參觀訪問時，需經(jīng)運營支持部負責人審批同意，并需由專人陪同前往。

第九條當因系統(tǒng)軟硬件維護需要外來人員進入本公司機房進行操作時，需

由相關系統(tǒng)管理員填寫申請登記表，經(jīng)運營支持部負責人簽字確認后，方可前往,

相關系統(tǒng)管理員需全程陪同。外來人員出入機房的申請登記表，應當至少每季

度由運營支持部負責人審核一次。

第十條系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)變更及重大升級需經(jīng)公司審批，經(jīng)過與基金管理

人、基金注冊登記機構等進行聯(lián)網(wǎng)測試通過后，才能啟用。系統(tǒng)投入使用、系

統(tǒng)重大升級、年度技術風險評估的報告應當報中國證監(jiān)會備案。

第十一條運維工作應當建立完善的監(jiān)控機制，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡訪問、數(shù)據(jù)

庫存取、用戶密碼修改等重要操作要進行記錄并妥善保存日志文件。

第十二條應當建立對系統(tǒng)異常事件的甄別、報警、處理和報告機制。實時

監(jiān)控系統(tǒng)所有設備及軟件，對運行狀況、日志內(nèi)容、安全警報等應當統(tǒng)一記錄

保存，保存期至少6個月。并定期檢查、審核，及時處理系統(tǒng)故障、消除性能

瓶頸。

第十三條基金投資人身份、交易明細等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應當進行可

靠加密，基金投資人交易密瑪應當以密文方式存儲和傳輸；業(yè)務人員和運行維護

人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，

應當履行嚴格的程序并且留痕。

第十四條為保證系統(tǒng)安全連續(xù)運行，對于系統(tǒng)關鍵部件應當具有軟硬件

備份和替換方案。

第四章安全隔離

第十五條應當建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，運營

支持部負責人和信息安全負責人由不同人員擔任，重要業(yè)務系統(tǒng)管理員實行雙

人雙崗。

第十六條信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員必須相互分離，信息技

術開發(fā)、運營維護等技術人員不得介入實際的業(yè)務操作。

第十七條安全等級劃分：核心數(shù)據(jù)庫業(yè)務安全級別高干普通應當用系統(tǒng)安

全級別，服務器系統(tǒng)安全級別高于業(yè)務終端，業(yè)務終端安全級別高于辦公終端。

第十八條網(wǎng)絡通訊系統(tǒng)設計需滿足按安全區(qū)劃分原則。不同安全級別業(yè)務

需分屬不同網(wǎng)絡安全區(qū)域，不同安全區(qū)域之間通過網(wǎng)絡安全策略進行隔離。

第十九條辦公網(wǎng)絡與業(yè)務網(wǎng)絡必須進行安全隔離，無線網(wǎng)絡只能進行上網(wǎng)

訪問，不能直接連接本公司辦公網(wǎng)。

第二十條需對生產(chǎn)、測試環(huán)境做出相應隔離，以防止誤操作及數(shù)據(jù)泄露。

開發(fā)、測試環(huán)境不應當存放來自生產(chǎn)系統(tǒng)的客戶真實數(shù)據(jù)。

第二十一條辦公網(wǎng)絡需進行MAC地址限定。網(wǎng)絡通訊系統(tǒng)安全策略采用默

認拒絕的原則，只需開放辦公和業(yè)務必要端口。系統(tǒng)所有設備，應當按照禁止

通過互聯(lián)網(wǎng)遠程操作的原則，設置遠程訪問的源地址限制。遠程訪問和本地

console訪問，需設定閑置超過5分鐘自動退出功能。

第二十二條系統(tǒng)所有設備應當刪除與業(yè)務和維護無關的網(wǎng)絡服務，包括

HTTP、CDP、finger、BOOTp、IPSourceRouting等服務，關閉與業(yè)務和維護

無關的端口。

第五章病毒防護

第二十三條應當采用專業(yè)的防病毒軟件，保證病毒庫的及時更新，定期對系

統(tǒng)進行全面的病毒掃描。

第二十四條應當建立病毒防控制度，規(guī)范日常操作行為。網(wǎng)站上提供下載的

程序需經(jīng)由病毒掃描和木馬檢查后，通過專用終端上傳至服務器。

第二十五條應當建立安全檢查計劃定期進行網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)的漏洞掃描、

滲透測試、病毒掃描等工作，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)中存在的各種安全問題并及時修補

防止惡意代碼（病毒等）運行、傳播。

第六章應急處置

第二十六條為了保證業(yè)務的持續(xù)運行，防止或削弱災難及信息系統(tǒng)故障對業(yè)

務連續(xù)運行的影響，有效落實本公司關于預防并妥善處置突發(fā)故障的要求，最

大程度地預防突發(fā)事件

的發(fā)生，減少突發(fā)事件造成的損害，運營支持部應當在公司整體急預案下制訂信

息系統(tǒng)應急處置預案。

第二十七條信息系統(tǒng)應急處置預案應當根據(jù)系統(tǒng)故障的影響和損失情況對應

急組織體系和應急預案進行分級管理。針對系統(tǒng)各種事件處理，力求滿足統(tǒng)一

領導、快速響應當、協(xié)調(diào)配合、最小損失的原則。

第二十八條信息系統(tǒng)應急預案應當針對電力、通信等基礎設施故障、計算機

硬件或網(wǎng)絡設備故障、操作系統(tǒng)或應用系統(tǒng)故障、操作系統(tǒng)或應用系統(tǒng)漏洞、

病毒入侵、惡意攻擊、誤操作、不可抗力等可能的故障原因制定對應的應急恢

復操作流程。

第二十九條為了保證信息系統(tǒng)應急處置預案的有效性,運營支持部須每年組

織相關人員對本文進行復審，并定期進行應急演練。

第三十條銷售系統(tǒng)發(fā)生影響業(yè)務正常運行的技術故障時，應當立即啟動應

急預案、盡快恢復交易業(yè)務運行，并按要求及時上報監(jiān)管部門。

第七章數(shù)據(jù)管理

第三十一條數(shù)據(jù)庫應當具有集中存貯的技術特征,將基金投資人信息、交

易歷史、基金銷售人員信息、基金投資人服務信息等電子數(shù)據(jù)集中保存。

第三十二條重要業(yè)務生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫訪問應當由運營支持部數(shù)據(jù)專員負責。

第三十三條業(yè)務人員不能直接訪問生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)查詢、變更、提取交由

數(shù)據(jù)專員執(zhí)行，數(shù)據(jù)操作需經(jīng)審批。

第三十四條開發(fā)人員不能直連生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫，只能在緊急情況下通過專用終端、

瀏覽用戶連接數(shù)據(jù)庫。

第三十五條對信息數(shù)據(jù)實行嚴格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完

整，并能及時、準確地傳遞；嚴格計算機交易數(shù)據(jù)的授權修改程序，并堅持電

子信息數(shù)據(jù)的定期查驗制度。

第三十六條數(shù)據(jù)訪問相關用戶權限的分配采用最小授權的原則，以保證信息

安全。對核心數(shù)據(jù)的更新，需要經(jīng)過監(jiān)管部門及數(shù)據(jù)擁有部門審批，并在辦公

系統(tǒng)中保存詳細審批記錄。

第三十七條對于業(yè)務數(shù)據(jù)從后臺進行提取，須經(jīng)領導批準，重要業(yè)務數(shù)據(jù)應

當經(jīng)公司高管批準。

第三十八條數(shù)據(jù)庫重大的系統(tǒng)變更，需要經(jīng)過本公司簽報流程，批準后方可

執(zhí)行。第三十九條為防止數(shù)據(jù)的丟失損壞，對于重要的業(yè)務數(shù)據(jù)（包括系

統(tǒng)程序、客戶數(shù)據(jù)、

配置參數(shù)、系統(tǒng)日志、安全審計數(shù)據(jù)等）必須進行逐日本地與異地備份，并加密存

放。數(shù)據(jù)備份策略應當根據(jù)系統(tǒng)性能、存儲容量、數(shù)據(jù)量、業(yè)務需求、存儲介質(zhì)、

有效期、保存環(huán)境、清理周期、異地備份等因素制定。

第四十條重要業(yè)務數(shù)據(jù)必須定期、完整、真實、準確地轉儲到不可更改的

介質(zhì)上，備份的數(shù)據(jù)必須指定專人負責保管，備份數(shù)據(jù)應當在指定的場所保管。

第四十一條系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在

不可修改的介質(zhì)上保存至少15年。

第四十二條數(shù)據(jù)恢復策略中應當明確恢復所使用的介質(zhì)、恢復的時間、可用

性要求、實施責任人?；謴屯瓿珊?，要組織相關業(yè)務部門人員進行驗證、確認，

確保數(shù)據(jù)恢復的完整性和可用性。對數(shù)據(jù)的操作、訪問需滿足完整性和保密性要

求。對數(shù)據(jù)的訪問和操作需有明確的操作流程和授權流程，并符合審計要求。

第八章外包管理

第四十三條針對系統(tǒng)集成、應用開發(fā)、運營維護、設備托管、網(wǎng)絡通信、技

術咨詢等專業(yè)服務進行外包時應當與技術外包方簽訂詳細的商業(yè)合同，明確約

定各自的相關責任。選定和變更技術外包方的基本情況應當報中國證監(jiān)會備案。

第四十四條應當在系統(tǒng)開發(fā)和運行中采用已頒布的行業(yè)標準和數(shù)據(jù)接口。

第四十五條應當妥善管理系統(tǒng)項0文檔和技術文檔，對于定制開發(fā)的核心業(yè)

務系統(tǒng)，

應當要求開發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實行第二方托管C

第四十六條涉及外包的項目應當進行嚴格的管理以確保符合國家法律法規(guī)

及公司制度的要求。

第九章附則

第四十七條本制度由本公司運營支持部制定、解釋和修改，并發(fā)布之日起

生效。

第八部分員工行為規(guī)范

第一章總則

一、目的為規(guī)范公司員工行為，提高公司整體執(zhí)業(yè)水平，保障投資者的合法

權益和社會公共利益，

同時使本公司員工工作中呈現(xiàn)出卓越的職業(yè)道德和良好的精神風尚，根據(jù)《中華人

民共和國證券法》、《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《上海晏

煜資產(chǎn)管理有限公司章程》及相關法律、法規(guī)、行業(yè)公約和公司有關規(guī)章制度，

特制訂上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”）員工行為規(guī)范（以下

簡稱“本規(guī)范

二、適用范圍本規(guī)范適用于本公司全體員工（包括正式員

工、臨時/實習人員）。

本規(guī)范所稱“高級管理人員”指公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務負責人；“財

務人員”指財務管理部員工；“信息技術人員”指運營支持部負責信息技術的

員工；“銷售人員”指銷售團隊員工；“監(jiān)察稽核人員”指風險控制部員工。

第二章基本行為規(guī)范

（一）本公司全體員工必須遵守《中華人民共和國證券法》、《證券投資基金

法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金業(yè)行業(yè)公約》、《證券投資

基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》以及其他適用于本公司業(yè)務活動的法律法規(guī)。

（二）本公司員工必須遵守公司的各項規(guī)章制度。

（三）本公司員工有義務秉承、發(fā)揚和踐行本公司企業(yè)文化及價值理念：

1.為人正直，誠實守信，堅持公正、公平、公開的原則，忠實履行所承擔的

職責和所作

的承諾。勤奮學習，努力鉆研業(yè)務，根據(jù)工作崗位的要求，學習專業(yè)知識和技巧，

不斷提高自己的業(yè)務水平和工作效率，實踐“敬業(yè)”和“專業(yè)”的職業(yè)精神。

2.對待工作富有激情，不墨守成規(guī)，敢于挑戰(zhàn)自我，在壓力下，能富有建設

性的開展工作，踐行工作創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新相結合、內(nèi)部創(chuàng)新和外部創(chuàng)新相統(tǒng)一

的創(chuàng)新精神

3.富有團隊精神與同事交往中，要秉承認真負責的態(tài)度，在協(xié)作中促進，在交

流中理解，在競爭中學習，建立和發(fā)揚“我為人人，人人為我”團隊精神。

（四）本公司員工應努力維護和提升本公司和投資人的合法利益，實踐“創(chuàng)造

財富增值，服務未來生活”的公司使命。

（五）本公司要求員工在從業(yè)期間獲得基金從業(yè)人員資格。

（六）本公司員工有義務保守公司商業(yè)秘密，與本公司簽訂《保密協(xié)議》，員

工在本公司任職期間及離開本公司后，均應遵守保密承諾。

（七）信息披露人是本公司向外界媒體發(fā)布信息的唯一路徑，對外披露任何

信息須經(jīng)本公司總裁授權；未經(jīng)授權任何人不得私自向公開渠道傳遞有密級的

本公司信息，不得以本公司的名義接受新聞媒體訪談。

（A）本公司員工制作、報送及保存各種文件、資料時，應嚴格遵循本公司的

有關規(guī)定，嚴禁弄虛作假，保證本公司文件、資料的規(guī)范性、完整性與準確性。

（九）員工的配偶、子女或父母在與本公司經(jīng)營業(yè)務相同的公司工作，員工

應主動將情況以書面形式向風險控制部及人事行政部匯報。同時員工應回避談

及本公司的機密消息，以避免無意間可能對行業(yè)和本公司利益造成損失。

（十）員工應認真、如實填寫《員工基本信息表》，人事行政部將對所有信息

進行備案，用于緊急情況聯(lián)系及信息備查；木公司員工離職時，必須按本公司的

有關規(guī)定辦理離職手續(xù)。

（十一）員工應嚴格遵守本公司《考勤制度》，上下班時應主動刷卡，如因

疾病或其他意外無法正常上班，員工應事先報告部門負責人，以便部門及時調(diào)

整工作安排。

第三章禁止性行為