2024年版特定資產(chǎn)證券化融資中介服務(wù)合同

2024年版特定資產(chǎn)證券化融資中介服務(wù)合同本合同目錄一覽第一條定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1資產(chǎn)證券化1.2特定資產(chǎn)1.3融資中介服務(wù)1.4證券化產(chǎn)品1.5發(fā)起人1.6投資者1.7交易對(duì)手1.8信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)1.9信托公司1.10專項(xiàng)計(jì)劃第二條合同主體2.1發(fā)起人信息2.2融資中介服務(wù)提供方信息2.3信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信息2.4信托公司信息2.5專項(xiàng)計(jì)劃信息第三條服務(wù)內(nèi)容3.1融資中介服務(wù)提供方的職責(zé)3.2信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的職責(zé)3.3信托公司的職責(zé)3.4專項(xiàng)計(jì)劃的運(yùn)作第四條合同期限4.1起始日期4.2終止日期第五條費(fèi)用與支付5.1服務(wù)費(fèi)用5.2支付方式5.3費(fèi)用調(diào)整第六條融資條件6.1融資額度6.2融資利率6.3融資期限第七條特定資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓7.1資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的條件7.2資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的程序7.3資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的限制第八條風(fēng)險(xiǎn)控制8.1信用風(fēng)險(xiǎn)8.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)8.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)8.4操作風(fēng)險(xiǎn)8.5法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)第九條信息披露與報(bào)告9.1信息披露的內(nèi)容9.2信息披露的頻率9.3報(bào)告的形式與要求第十條違約責(zé)任10.1發(fā)起人的違約責(zé)任10.2融資中介服務(wù)提供方的違約責(zé)任10.3信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的違約責(zé)任10.4信托公司的違約責(zé)任第十一條爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決11.2調(diào)解解決11.3仲裁解決11.4法律適用第十二條合同的變更與終止12.1合同變更的條件12.2合同終止的條件12.3合同終止后的處理第十三條保密條款13.1保密義務(wù)13.2例外情況13.3泄露后的處理第十四條其他條款14.1法律、法規(guī)和政策變化14.2不可抗力14.3合同的份數(shù)與保存14.4合同的生效日期第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1資產(chǎn)證券化資產(chǎn)證券化是指發(fā)起人將其擁有的特定資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃，通過(guò)信托公司設(shè)立信托，以該等資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付基礎(chǔ)，發(fā)行證券化產(chǎn)品，供投資者購(gòu)買的行為。1.2特定資產(chǎn)特定資產(chǎn)是指發(fā)起人根據(jù)資產(chǎn)證券化目的，用于設(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃并轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃的資產(chǎn)，包括但不限于債權(quán)、股權(quán)、收益權(quán)等。1.3融資中介服務(wù)融資中介服務(wù)是指融資中介服務(wù)提供方為發(fā)起人提供資產(chǎn)證券化融資過(guò)程中的咨詢、策劃、組織、協(xié)調(diào)等服務(wù)，以協(xié)助發(fā)起人完成資產(chǎn)證券化融資的活動(dòng)。1.4證券化產(chǎn)品證券化產(chǎn)品是指依據(jù)專項(xiàng)計(jì)劃發(fā)行，以專項(xiàng)計(jì)劃持有的特定資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付基礎(chǔ)，由投資者購(gòu)買的金融產(chǎn)品。1.5發(fā)起人發(fā)起人是指有權(quán)設(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃，并將特定資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃的主體。1.6投資者投資者是指購(gòu)買證券化產(chǎn)品的法人、自然人或者其他經(jīng)濟(jì)組織。1.7交易對(duì)手交易對(duì)手是指在資產(chǎn)證券化過(guò)程中，與發(fā)起人、融資中介服務(wù)提供方、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、信托公司、專項(xiàng)計(jì)劃等主體發(fā)生交易關(guān)系的法人、自然人或者其他經(jīng)濟(jì)組織。1.8信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是指對(duì)證券化產(chǎn)品進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，為投資者提供信用評(píng)級(jí)服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)。1.9信托公司信托公司是指根據(jù)專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立信托，管理和處分專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。1.10專項(xiàng)計(jì)劃專項(xiàng)計(jì)劃是指發(fā)起人為了實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)證券化融資目的，依據(jù)本合同設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的特殊目的實(shí)體。第二條合同主體2.1發(fā)起人信息發(fā)起人信息包括名稱、住所、法定代表人、聯(lián)系方式等。2.2融資中介服務(wù)提供方信息融資中介服務(wù)提供方信息包括名稱、住所、法定代表人、聯(lián)系方式等。2.3信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信息信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信息包括名稱、住所、法定代表人、聯(lián)系方式等。2.4信托公司信息信托公司信息包括名稱、住所、法定代表人、聯(lián)系方式等。2.5專項(xiàng)計(jì)劃信息專項(xiàng)計(jì)劃信息包括名稱、住所、法定代表人、聯(lián)系方式等。第三條服務(wù)內(nèi)容3.1融資中介服務(wù)提供方的職責(zé)融資中介服務(wù)提供方負(fù)責(zé)為發(fā)起人提供資產(chǎn)證券化融資過(guò)程中的咨詢、策劃、組織、協(xié)調(diào)等服務(wù)，包括但不限于制定融資方案、安排融資渠道、協(xié)調(diào)各方主體等。3.2信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的職責(zé)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券化產(chǎn)品進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，為投資者提供信用評(píng)級(jí)服務(wù)，并按照約定時(shí)間向發(fā)起人、融資中介服務(wù)提供方、信托公司、專項(xiàng)計(jì)劃等主體提供評(píng)級(jí)報(bào)告。3.3信托公司的職責(zé)信托公司負(fù)責(zé)根據(jù)專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立信托，管理和處分專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)，按照約定向投資者支付證券化產(chǎn)品的本金和收益。3.4專項(xiàng)計(jì)劃的運(yùn)作專項(xiàng)計(jì)劃負(fù)責(zé)依據(jù)本合同及相關(guān)的法律文件進(jìn)行運(yùn)作，包括但不限于資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、證券化產(chǎn)品發(fā)行、資金管理等。第四條合同期限4.1起始日期合同起始日期為本合同簽訂之日起。4.2終止日期合同終止日期為專項(xiàng)計(jì)劃到期日。第五條費(fèi)用與支付5.1服務(wù)費(fèi)用融資中介服務(wù)提供方、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、信托公司、專項(xiàng)計(jì)劃等主體根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。5.2支付方式費(fèi)用支付方式包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、支票支付等。5.3費(fèi)用調(diào)整合同約定的費(fèi)用可以根據(jù)合同履行情況予以調(diào)整，具體調(diào)整方式由各方主體協(xié)商確定。第六條融資條件6.1融資額度融資額度根據(jù)專項(xiàng)計(jì)劃的具體情況確定，并在專項(xiàng)計(jì)劃文件中予以明確。6.2融資利率融資利率根據(jù)市場(chǎng)情況和各方主體協(xié)商確定。6.3融資期限融資期限根據(jù)專項(xiàng)計(jì)劃的具體情況確定，并在專項(xiàng)計(jì)劃文件中予以明確。第八條風(fēng)險(xiǎn)控制8.1信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)是指因特定資產(chǎn)違約、信用等級(jí)下降等原因?qū)е伦C券化產(chǎn)品無(wú)法按約定支付本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)。各方主體應(yīng)采取包括但不限于盡職調(diào)查、信用評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等措施，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。8.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)利率、匯率、股價(jià)等波動(dòng)導(dǎo)致證券化產(chǎn)品價(jià)值下降的風(fēng)險(xiǎn)。各方主體應(yīng)采取包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、對(duì)沖交易等措施，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。8.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券化產(chǎn)品買賣市場(chǎng)不活躍導(dǎo)致無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。各方主體應(yīng)采取包括但不限于優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)、建立流動(dòng)性支持機(jī)制等措施，提高證券化產(chǎn)品的流動(dòng)性。8.4操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)是指因內(nèi)部管理、人為錯(cuò)誤、系統(tǒng)故障等原因?qū)е聯(lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。各方主體應(yīng)采取包括但不限于建立健全內(nèi)部控制體系、加強(qiáng)人員培訓(xùn)、確保系統(tǒng)安全等措施，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。8.5法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因法律法規(guī)變化、政策調(diào)整等原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行或產(chǎn)生爭(zhēng)議的風(fēng)險(xiǎn)。各方主體應(yīng)密切關(guān)注法律法規(guī)變化，及時(shí)調(diào)整合同內(nèi)容，確保合同合規(guī)。第九條信息披露與報(bào)告9.1信息披露的內(nèi)容信息披露內(nèi)容包括但不限于專項(xiàng)計(jì)劃的設(shè)立、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、融資情況、信用評(píng)級(jí)、現(xiàn)金流狀況等。9.2信息披露的頻率信息披露頻率根據(jù)專項(xiàng)計(jì)劃的具體情況確定，并在專項(xiàng)計(jì)劃文件中予以明確。9.3報(bào)告的形式與要求報(bào)告形式包括但不限于定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等。報(bào)告要求應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地反映專項(xiàng)計(jì)劃的運(yùn)作狀況。第十條違約責(zé)任10.1發(fā)起人的違約責(zé)任發(fā)起人違反合同約定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.2融資中介服務(wù)提供方的違約責(zé)任融資中介服務(wù)提供方違反合同約定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.3信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的違約責(zé)任信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反合同約定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.4信托公司的違約責(zé)任信托公司違反合同約定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第十一條爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決各方主體應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，各方主體可以同意向相關(guān)行業(yè)組織申請(qǐng)調(diào)解。11.3仲裁解決如調(diào)解不成，任何一方主體均可向合同約定的仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。11.4法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第十二條合同的變更與終止12.1合同變更的條件合同變更需經(jīng)各方主體協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。12.2合同終止的條件合同終止條件包括但不限于專項(xiàng)計(jì)劃到期、各方主體協(xié)商一致等。12.3合同終止后的處理合同終止后，各方主體應(yīng)按照合同約定辦理資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、證券化產(chǎn)品兌付等手續(xù)，并相互配合完成后續(xù)工作。第十三條保密條款13.1保密義務(wù)各方主體應(yīng)對(duì)在合同履行過(guò)程中獲知的對(duì)方商業(yè)秘密和機(jī)密信息予以保密。13.2例外情況法律、法規(guī)、政策要求披露的除外。13.3泄露后的處理如發(fā)生泄露，泄露方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十四條其他條款14.1法律、法規(guī)和政策變化如因法律、法規(guī)和政策變化導(dǎo)致本合同無(wú)法履行，各方主體應(yīng)協(xié)商解決。14.2不可抗力不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行時(shí)，各方主體應(yīng)根據(jù)事件影響程度協(xié)商決定合同的變更或終止。14.3合同的份數(shù)與保存本合同一式肆份，各方主體各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。14.4合同的生效日期本合同自各方主體簽字（或蓋章）之日起生效。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立文件詳細(xì)說(shuō)明：包含專項(xiàng)計(jì)劃的設(shè)立目的、運(yùn)作方式、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓條件、證券化產(chǎn)品發(fā)行條款等。附件二：資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議詳細(xì)說(shuō)明：明確發(fā)起人與專項(xiàng)計(jì)劃之間資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的具體條款，包括轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的種類、數(shù)量、評(píng)估方法等。附件三：證券化產(chǎn)品發(fā)行文件詳細(xì)說(shuō)明：包含證券化產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行方式、還款來(lái)源等信息。附件四：信用評(píng)級(jí)報(bào)告詳細(xì)說(shuō)明：由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的，對(duì)證券化產(chǎn)品進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的報(bào)告。附件五：信托合同詳細(xì)說(shuō)明：明確信托公司的職責(zé)、權(quán)利以及專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的管理和處分方式。附件六：融資中介服務(wù)協(xié)議詳細(xì)說(shuō)明：詳細(xì)規(guī)定融資中介服務(wù)提供方的職責(zé)、服務(wù)費(fèi)用、支付方式等。附件七：風(fēng)險(xiǎn)控制措施文件詳細(xì)說(shuō)明：列舉專項(xiàng)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)控制的各項(xiàng)措施，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。附件八：信息披露與報(bào)告文件詳細(xì)說(shuō)明：規(guī)定專項(xiàng)計(jì)劃信息披露的內(nèi)容、頻率、形式和要求。附件九：違約責(zé)任認(rèn)定文件詳細(xì)說(shuō)明：列舉各種可能的違約行為，以及相應(yīng)的責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和處理機(jī)制。附件十：爭(zhēng)議解決方式文件詳細(xì)說(shuō)明：明確合同爭(zhēng)議解決的協(xié)商、調(diào)解、仲裁等步驟和方式。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.發(fā)起人未能按照約定時(shí)間、金額向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)。2.融資中介服務(wù)提供方未能按照約定提供中介服務(wù)，導(dǎo)致專項(xiàng)計(jì)劃無(wú)法正常運(yùn)作。3.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未能按照約定時(shí)間提供評(píng)級(jí)報(bào)告，或者評(píng)級(jí)結(jié)果不符合市場(chǎng)預(yù)期。4.信托公司未能按照約定管理和處分專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)，導(dǎo)致資產(chǎn)損失。5.各方主體未能按照約定履行信息披露和報(bào)告義務(wù)，導(dǎo)致信息不透明。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約金，違約金的具體金額和計(jì)算方式由合同約定。2.違約方應(yīng)賠償因違約導(dǎo)致的其他方的直接經(jīng)濟(jì)損失。3.嚴(yán)重違約行為可能導(dǎo)致合同的解除，并追究違約方的法律責(zé)任。示例說(shuō)明：如果發(fā)起人未能按照約定時(shí)間向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，按照合同約定，發(fā)起人應(yīng)支付違約金，并賠償由此導(dǎo)致的其他方的直接經(jīng)濟(jì)損失。具體賠償金額需要根據(jù)合同約定和實(shí)際損失進(jìn)行計(jì)算。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.資產(chǎn)證券化：是指發(fā)起人將其擁有的特定資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃，通過(guò)信托公司設(shè)立信托，以該等資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付基礎(chǔ)，發(fā)行證券化產(chǎn)品，供投資者購(gòu)買的行為。2.專項(xiàng)計(jì)劃：是指發(fā)起人為了實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)證券化融資目的，依據(jù)本合同設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位