2024年股票從業(yè)單選題庫

金融產(chǎn)品單項選擇題

1、目前，我國開放式基金的I銷售體系以商業(yè)銀行、證券企業(yè)（）和基金企業(yè)

（）為主。

A.外銷、外銷

B.代銷、直銷

C.外銷、內(nèi)銷

D.內(nèi)銷、內(nèi)銷

對的答案：B

2、投資者申購混合型開放式基金時會向投資者收取（）o

A.申購費

B.過戶費

C.認(rèn)購費

D.手續(xù)費

【答案】A

3、如下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性規(guī)定較高歐I投資者進(jìn)

行短期投資？（）

A.股票基金

B.貨幣市場基金

C.混合基金

D.積極型基金

對歐I答案:B

4、按照資金募集方式，投資基金可以分為()。

A、開放式基金和封閉式基金

B、企業(yè)型基金和契約型基金

C、公募基金和私募基金

D、在岸基金和離岸基金

對的答案：C

5、基金宣傳推介材料刊登過往業(yè)績，業(yè)績刊登期間基金協(xié)議中投資目H勺、投資范

圍和投資方略發(fā)生變化口勺，Oo

A、不必予以尤其闡明

B、可以予以尤其闡明

C、應(yīng)當(dāng)予以尤其闡明

D、不得予以尤其闡明

對的答案：C

6、私募股權(quán)投資基金是具有。的特點。

A、周期長、風(fēng)險小、流動性差

B、周期K、風(fēng)險大、流動性差

C、周期短、風(fēng)險小、流動性強(qiáng)

D、周期短、風(fēng)險小、流動性差

對時答案：B

7、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保留0。

A、5年

B、23年

C、23年

D、23年

對的答案:C

8、股票交易價格在每一交易日內(nèi)一直處在變動之中，不過開放式股票型基金凈

值的計算一般（）進(jìn)行一次。

A.每分鐘

B.每天

C.每小時

D.每周

對的答案：B

9、一般狀況下，有關(guān)股票、債券和證券投資基金投資口勺收益與風(fēng)險的說法對的

的是（）o

12、債券逆回購天數(shù)不包括（）。

A.1

B.2

C.7

D.181

【答案】D

13、如下哪類個人投資者及一般機(jī)構(gòu)投資者可以申請開通分級基金子份額買入

和基礎(chǔ)份額分拆日勺權(quán)限（）。

A.申請開通權(quán)限前20個交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣20萬

兀O

B.申請開通權(quán)限前30個交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣20

萬元。

C.申請開通權(quán)限前20個交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣30萬

元

D.申請開通權(quán)限前30個交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣30萬元

【答案】C

14、私募投資基金冷靜期規(guī)定（）o

A.銷售機(jī)構(gòu)不得在冷靜期內(nèi)以任何方式聯(lián)絡(luò)投資者，當(dāng)投資者積極缺絡(luò)

銷伶人員時也應(yīng)拒絕與其溝通。

B銷售機(jī)構(gòu)必須在冷靜期內(nèi)完畢回訪。

C.銷售機(jī)構(gòu)不得在冷靜期之內(nèi)積極聯(lián)絡(luò)投資者。

D.冷靜期不得長于24小時。

【答案】C

15、如下哪類資產(chǎn)證明不能作為金融資產(chǎn)證明（）。

A.信托計劃

B.保險

C.基金份額

D.汽車

【答案】D

16、根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》日勺規(guī)定,

固定收益類構(gòu)造化資產(chǎn)管理計劃杠桿倍數(shù)不得超過（）。

A.1倍

B.2倍

C.1.5倍

D.3倍

【答案】D

17、根據(jù)《私募投資基金募集行為管理措施》規(guī)定,私募投資基金募集應(yīng)當(dāng)履行

下列程序

①特定對象確定

②投資者合適性匹配

③基金風(fēng)險揭示

④合格投資者確認(rèn)

⑤投資冷靜期

⑥回訪確認(rèn)

如下哪個次序是對H勺的：

A.②①④③⑤⑥

B.②①④③⑥⑤

C.①②③④⑤⑥

D.①②④③⑤⑥

【答案】C

18、新手專享收益憑證期限為（）。

A.180天

B.360天

C.72天

D.以上都不對

【答案】A

19、如下有關(guān)債券逆回購的描述對H勺的是()

A.到期后須投資者手動何I購

B.購回價計算公式為：100+每百元資金到期收益大實際占款天數(shù)/360

C.購回價計算公式為:100+每百元資金到期收益*實際占款天數(shù)/365

D.以上都不對

【答案】C

20、投資者辦理如下哪類業(yè)務(wù)不需要雙錄()

A.投資者認(rèn)購公募基金時風(fēng)險測評不匹配

B.投資者認(rèn)購私募投資基金

C.投資者認(rèn)購資產(chǎn)管理計劃

D.投資者非現(xiàn)場申購開放式基金

【答案】D

21、開放式基金不容許的操作()

A.認(rèn)購

B.申購

C.贖回

D.賣出

【答案】D

客服單項選擇題

1、《證券期貨投資者合適性管理措施》自開始實行(B)

A2023年6月1日

B2023年7月1日

C2023年8月1日

D2023年9月1日

2、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者推薦金融產(chǎn)品或服務(wù)時，不需提供的信息

(D)

A住址年齡職業(yè)B收入來源和數(shù)據(jù)等財務(wù)狀況C投資有關(guān)口勺學(xué)習(xí)及有

關(guān)經(jīng)驗D子女承擔(dān)數(shù)

3、根據(jù)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，對經(jīng)營機(jī)構(gòu)履行合適性義務(wù)進(jìn)行

監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是(C)

A中國證券業(yè)協(xié)會B證券期貨業(yè)協(xié)會C中國證監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)D中國

證券登記結(jié)算企業(yè)

4、下列哪一種不是《措施》規(guī)定出J專業(yè)投資者(D)

A證券企業(yè)B商業(yè)銀行C未經(jīng)行業(yè)協(xié)會立案日勺私募基金D商業(yè)銀行

發(fā)行的銀行理財產(chǎn)品

5、投資者根據(jù)《措施》第六條規(guī)定提供R勺信息發(fā)生重要變化，也許

影響其分類RU應(yīng)當(dāng)及時告知哪個機(jī)構(gòu)(C)

A行業(yè)自律組織B中國證監(jiān)會C經(jīng)營機(jī)構(gòu)D派出機(jī)構(gòu)

6、經(jīng)宮機(jī)構(gòu)對投資者合適性匹配方案告知警示資料、雙錄文獻(xiàn)等文

獻(xiàn)保留期限不少于（D）年

A5年B23年C23年D23年

7、經(jīng)營機(jī)構(gòu)（C）時間進(jìn)行一次自查，并形成自查匯報

A三個月B六個月C一年D兩年

8、經(jīng)營機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行風(fēng)險警示告知內(nèi)容（）采用書面形式送給投資

者，（C）其確認(rèn)

A可以不需要B不可以不需要C可以需要D不可以需要

9、法人或其他機(jī)構(gòu)申請成為專業(yè)投資者，近來1年末其凈資產(chǎn)不低

于（B）萬無

A1000B2023C3000D4000

10、法人或其他機(jī)構(gòu)申請成為專業(yè)投資者，近來1年末其金融資產(chǎn)

不低于（A）萬無

A1000B2023C3000D4000

投顧單項選擇題

1、證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案必須專柜寄存，保留期限自協(xié)議終止之日

起不得少于（）年。

A、3年

B、5年

C、23年

D、23年

答案:B

2、（）為營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險控制第一負(fù)責(zé)人。

A、營業(yè)部客服總監(jiān)

B、投資顧問部經(jīng)理

C、合規(guī)監(jiān)理

D、營業(yè)部總經(jīng)理

答案：D

3、對開展理財顧問業(yè)務(wù)而言，有關(guān)客戶口勺重要的非財務(wù)信息是（）。

A.資產(chǎn)和負(fù)債

B.收入與支出

C.房地產(chǎn)升值預(yù)期

D.客戶風(fēng)險厭惡系數(shù)

答案:D

下列屬于客戶定量信息的是（）o

A.金錢觀

B.每月收入與支出

C.風(fēng)險偏好

D.投資經(jīng)驗

答案:B

5、一般股票是最基本、最常見H勺一種股票,其持有者享有股東的()o

A.對企業(yè)財產(chǎn)W、J支配權(quán)

B.優(yōu)先權(quán)利和義務(wù)

C.基本權(quán)利和義務(wù)

D.尤其權(quán)利

答案詳解:C0一般股票是最基本、最常見日勺一種股票，其持有者享

有股東的基本權(quán)利與義務(wù)。

6、按發(fā)行主體分類,債券可以分為()。

A.政府債券、金融債券和企業(yè)債券

B.貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券

C.公募債券和私募債券

D.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

答案:A

7、,移動平均線不具有（）特點。

A.助漲助跌性

B.支撐線和壓力線特性

C.超前性

D.穩(wěn)定性

答案:C

8、利率期限構(gòu)造的形成重要有（）決定W、J。

A.對未來利率變化方向的預(yù)期

B.流動性溢價

C.市場分割

D.市場供求關(guān)系

答案:A

9、可以估算利率變動對所有頭寸的未來現(xiàn)金流現(xiàn)值的影響，從而可

以對利率變動日勺長期影響進(jìn)行評估的分析措施是（）。

A.缺口分析

B.敞口分析

C.敏感分析

D.久期分析

答案:D

10、從競爭構(gòu)造角度分析，煤炭企業(yè)對火力發(fā)電企業(yè)來說屬于（）

競爭力量。

A.替代產(chǎn)品

B.供應(yīng)方

C.需求方

D.潛在入侵者

答案:B

11、屬于持續(xù)整頓形態(tài)出J有（）o

A.菱形

B.鉆石形

C.圓弧形

D.三角形

答案：D

12、（）是最一般、最基本日勺股息形式。

A.股票股息

B.財產(chǎn)股息

C.現(xiàn)金股息

D.負(fù)債股息

答案：Co

13、一種只關(guān)懷風(fēng)險日勺投資者將選用（）作為最佳組合。

A.最小方差

B.最大方差

C.最大收益率

D.最小收益率

答案:A

14、回購交易一般狀況下只有（）小時，是一種超短期的金融工

具。

A.6

B.12

C.18

D.24

答案：D

下列屬于衍生金融工具的是（）0

A、股票B、債券C、期貨D、外匯

答案：C

16、影響速動比率可信度日勺重要原因是（）

應(yīng)收賬款變現(xiàn)能力

固定資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)能力

存貨日勺變現(xiàn)能力

或有負(fù)債

答案：A

17、債券買斷式回購和質(zhì)押式回購W、J區(qū)別是（）。

I.買斷式回購KJ初始交易中,債券持有人將債券賣給逆回購方，所

有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方

H.質(zhì)押式回購的初始交易中,債券持有人將債券賣給逆回購方，所有

權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方

III.買斷式回購日勺逆回購方可以自由支配購入的債券

IV.質(zhì)押式回購日勺逆回購方可以自由支配購入的債券

A.II、IV

B.I、IV

C.I>III

D.II.Ill

答案:C

18、回購交易一般在（）交易中運用。

A.遠(yuǎn)期

B.現(xiàn)貨

C.債券

D.股票

答案:C

19、鋼鐵、汽車等重工業(yè)以及少數(shù)儲量集中H勺礦產(chǎn)品如石油等行業(yè)屬

于（）類型W、J市場構(gòu)造。

A.壟斷競爭

B.部分壟斷

C.寡頭壟斷

D.完全壟斷

答案：C

20、衍生金融工具的首要功能是（）o

A、價格發(fā)現(xiàn)

B、投機(jī)手段

C、保值手段

D、套利手段

答案：C

網(wǎng)站單項選擇題

1、華龍證券股份有限企業(yè)的正式官方網(wǎng)址是：（D）

A、

B、

C、.net

D、

2、華龍證券企業(yè)“年度匯報”按照監(jiān)管及上市規(guī)定必須在官網(wǎng)定期

進(jìn)行披露公告，年報披露的網(wǎng)站途徑在［C）

A、官網(wǎng)首頁

B、首頁一經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一業(yè)務(wù)公告

C、首頁一我們（走進(jìn)華龍）一信息披露

D、官網(wǎng)首頁一企業(yè)新聞

3、通過企業(yè)官網(wǎng)首頁查詢分支機(jī)構(gòu)及營業(yè)部負(fù)責(zé)人信息、客服、

地理位置等詳細(xì)信息的欄目是：（A）

A、營業(yè)部之窗

B、我要服務(wù)

C、分支機(jī)構(gòu)動態(tài)

D、營業(yè)廳

4、證券從業(yè)人員公告信息的官網(wǎng)查詢途徑是:（C）

A、首頁一營業(yè)部之窗

B、首頁一分支機(jī)構(gòu)動態(tài)

C、首頁一經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一從業(yè)人員公告

D、首頁一加盟華龍

5、官方網(wǎng)站頁尾展示推廣的公眾號二維碼是:(B)

A、中國證券業(yè)協(xié)會公眾號二維碼

B、華龍點金公眾號二維碼

C、華龍小金公眾號二維碼

D、華龍證券企'也網(wǎng)站鏈接頁面

單項選擇題

1、華龍點金是()答案:A

A服務(wù)號B訂閱號C企業(yè)號D小程序

2、華龍點金的號是()答案:B

AhldjBhldj95368ChIzqDh1zq95368

3、華龍點金認(rèn)證的時候需要輸入()答案：B

A融資融券賬號B資金賬號C深圳股東賬號D上海股

東賬號

4、華龍點金解綁資金賬號對H勺流程()答案:B

A不用驗證直接解綁B需要驗證資金賬號和交易密碼C需要獲

取短信驗證碼D以上都不對日勺

5、華龍點金不可以訂閱日勺功能有()答案：C

A財經(jīng)早餐B行業(yè)雷達(dá)C維保比例觸線提醒D蛟龍

出海

營銷單項選擇題

1、經(jīng)紀(jì)人從業(yè)過程中需求獲得哪個證書，才能展業(yè)A

A、紀(jì)人從業(yè)證書；

B、一般從業(yè)資格證書；

C、戶經(jīng)理從業(yè)證書；

D、不需要

2、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，

明示其與證券企業(yè)的()關(guān)系，并在委托協(xié)議約定時代理權(quán)限、

代理期間、執(zhí)業(yè)地區(qū)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動cA

A.委托代理

B.勞動協(xié)議

0.協(xié)議合作

D.互惠互利

3、客戶經(jīng)理日勺考核周期為()B

A、一種月

B、一種季度

C、六個月

D、一年

4、客戶經(jīng)理日勺協(xié)議期限為：A

A、1年

B、3年

C、5年

D、2年

5、下面日勺（）不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的嚴(yán)禁行為。B

A.挪用客戶交易結(jié)算資金

B.根據(jù)委托單內(nèi)容（也許并非當(dāng)時最有利日勺委托價格）向交易

所申報

C.在同意的營業(yè)場所之外接受客戶委托

D.減少證券交易收費原則

6、營銷人員（）不獨立向客戶作出個股推薦，不故意夸張、歪

曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。A

A、應(yīng)如實向客戶傳遞企業(yè)統(tǒng)一提供的資訊或營業(yè)部確定的資訊

內(nèi)容

B、可轉(zhuǎn)遞營業(yè)部同事日勺個人觀點

C、可提供小道消息

D、可提供自己研究的“黑馬”

7、根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券企業(yè)對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)

行的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)中，法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于（）

個小時。B

A、30

B、20

C、40

D、10

8、營銷人員（）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活

動。A

A.不得B.可以C.應(yīng)當(dāng)

D.必須

9、營銷人員執(zhí)行所屬的證券企業(yè)的指令或者運用職務(wù)違反交易

規(guī)則的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對應(yīng)責(zé)任。B

A.營銷人員B.所屬的證券企業(yè)

C.證券企業(yè)股東D.證券企業(yè)員工

10、根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程

中，可以根據(jù)證券企業(yè)的授權(quán)，從事下列哪些活動？（）D

A.替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移等事項

B.操作客戶賬戶進(jìn)行買進(jìn)或賣出股票日勺交易

C.替客戶辦理資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜

D.向客戶簡介證券開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程

運行單項選擇題

1.變更客戶的賬戶非關(guān)鍵信息中的聯(lián)絡(luò)方式信息時，業(yè)務(wù)流程是

①登陸一柜通系統(tǒng)②檢查界面客戶信息③賬戶非關(guān)鍵信息變更

④影像采集⑤修改聯(lián)絡(luò)方式⑥選擇信息同步⑦資料變更成功

A.③②①⑤⑥④⑦B.①③②⑤⑥??

C.①③②⑤⑦⑥④D.①③②⑥⑤④⑦

答案：B

2.根據(jù)《民法通則》規(guī)定，的公民，以自己日勺勞動

收入為重要生活來源的,視為完全民事行為能力人。因此,對亍該

類未成年人，證券企業(yè)在對其身份和合法收入來源等進(jìn)行審查后,

可以按照有關(guān)規(guī)定為其辦理開戶及開通證券交易的手續(xù)。

A.十歲以上十二歲如下B.十二歲以上十四歲如下

C.十四歲以上十六歲如下D.十六歲以上十八歲如下

答案：D

3.上市企業(yè)設(shè)置員工持股計劃日勺，上市企業(yè)或資產(chǎn)管理人可認(rèn)

為每一期員工持股計劃申請開立（A）證券賬戶。

A.一種

B兩個

C.三個

D,不限量

4.投資者申請注銷證券賬戶，應(yīng)當(dāng)同步滿足如下條件：（D）

A.證券賬戶持有余額為零；

B.不存在與該證券賬戶有關(guān)日勺未了結(jié)業(yè)務(wù)；

C.中國結(jié)算規(guī)定日勺其他情形。

D.以上答案均對附

5.按照《證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人

員受到所在機(jī)構(gòu)處分，或者因違法違規(guī)被國家有關(guān)部門依法查處

的，機(jī)構(gòu)應(yīng)在作出處分決定，知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被查處事

項之日起（C）內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會匯報。

A.三個工作日

B.五個工作日

C.十個工作日

D.十五個工作日

6.合格境外投資者開立基金企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理專用證券賬

戶時，《證券賬戶開立申請表（產(chǎn)品）》中，“重要身份證明文獻(xiàn)號

碼”一項為（0

A.基金管理企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證號碼

B.QFII組織機(jī)構(gòu)代碼證號碼

C.基金管理企業(yè)營業(yè)執(zhí)照注冊號

D.QFII企業(yè)營業(yè)水照注冊號

7.網(wǎng)上開戶是指開戶代理機(jī)構(gòu)通過（D）驗證投資者身份，并通過

互聯(lián)網(wǎng)為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)。

A開發(fā)客戶工作人員BC互聯(lián)網(wǎng)D數(shù)字證書

8.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》日勺規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)

人員在執(zhí)業(yè)過程中碰到自身利益與客戶日勺利益發(fā)生沖突且無法

防止時，應(yīng)（A）。

A.保證客戶的利益得到公平的看待

B.將自身利益置于客戶利益之上

C.為存在利益沖突日勺客戶提供服務(wù)

D.將自身利益放在首位

9.基金管理企業(yè)特定客戶證券投資產(chǎn)品專用證券賬戶時開戶主

體是經(jīng)（B）同意獲得特定客戶證券投資資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格日勺基金

管理企業(yè)，應(yīng)由托管人或與其簽訂綜合服務(wù)協(xié)議的證券企業(yè)開

立。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國基金業(yè)協(xié)會

D.證券企業(yè)

10.(C)對開戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶辛現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行自律

管理。

A證券交易所B證券企業(yè)

C中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)D證券業(yè)協(xié)會

融資融券單項選擇題

1、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進(jìn)行融資融券交

易時擔(dān)保物，折算率為70%,融資保證金比例為lo則客戶可

以融資買入的最大金額為(70萬元)。本例中客戶的傭金及

融資利息、融券賽用均忽視不計。

A.200萬元B.50萬元C.140萬元D.70萬元

2、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(300%)時，客戶

可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但

提取后維持擔(dān)保比例不得低于(300%)o交易所另有規(guī)定的

出外。

A.150%,130%

B.150%,150%

C.300%300%

D300%150%

3、目前，融資融券日勺交易期限最長是（180天）

A.365B.60C.90D.180

4、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導(dǎo)致保證

金可用余額減少。

A、無法判斷；B、減少；C、不變；D、增長。

5、如下有關(guān)信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，對的日勺是（C）

A.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財產(chǎn)

B.信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財產(chǎn)

C.信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)

D,信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

6、擔(dān)保證券波及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)日（C）

A、證券企業(yè)根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票

B、證券企業(yè)告知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有

人大會、債權(quán)人會議等）進(jìn)行投票

C、證券企業(yè)作為名義持有人直接參與投票，但投票前事先征求客

戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票

D、證券企業(yè)可自行放棄投票

7、融資融券協(xié)議應(yīng)約定融資融券特定日勺（B）關(guān)系

A、財產(chǎn)委托

B、財產(chǎn)信托

C、財產(chǎn)買賣

D、財產(chǎn)托管

8、下列說法錯誤的是（D）

A、投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券企業(yè)融資融券風(fēng)險揭示書

上簽字留痕

B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證

券時將其劃至一般證券賬戶

C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須理解所在證券企業(yè)與

否具有開展融資融券業(yè)務(wù)資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券企業(yè)日勺，可以直接申請信

用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先日勺信用證券賬戶。（必

須再原企業(yè)先注銷，再去新證券企業(yè)重新簽訂協(xié)議，重開信用證

券賬戶）

9、客戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例時，證券企業(yè)告知客

戶追加擔(dān)保物是（A）

A、協(xié)議約定日勺義務(wù)

B、為了提高客戶服務(wù)質(zhì)量

C、其他三項都不對

D、客戶提出日勺服務(wù)規(guī)定

10、某投資者目前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶日勺資產(chǎn)總額

為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%,證券企業(yè)告知投資者在約定

的期限追加擔(dān)保物，并使追加后日勺維持擔(dān)保比例不得低于150%,

投資者至少需要追加（D）現(xiàn)金或等值證券。（12+3/10=1

50%）

A、4萬元B、1萬元C、2萬元D、3萬元

11、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值口勺某證

券，假設(shè)該證券的折算率為6096,那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的

保證金金額為（C）萬元。

A、160B、136C、120D、100

12、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）

A、140%B、150%C、120%D、130%

13、維持擔(dān)保比例的計算公式是（A）：

A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入

金額+融券賣出證券數(shù)量義市價+利息及費用）

B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買

入金額+融券賣出證券數(shù)量X市價）

C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤

價）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價+利息及費用）

D、維持擔(dān)保比例二信用證券賬戶內(nèi)證券市值/（融資買入金額+

融券賣出證券數(shù)量義市價+利息及費用）

14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣

出融券保證金比例為1日勺證券C,則該投資者理論上可融券賣出

（B）元市值的證券。本例中客戶日勺傭金及融資利息、融券費月均

忽視不計。

A、50B、100C、150D.200

15、某投資者目前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總

額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%,證券企業(yè)告知投資者在約

定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后日勺維持擔(dān)保比例不得低于

150%,投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例抵達(dá)

150%的規(guī)定，投資者至少需要了結(jié)(D)債務(wù)。(12-X/(10

-X)=150%

A、4萬元B、8萬元C、2萬元D、6萬元

16、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證

券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價為20元，其折算率為

70%,“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入202

30股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是(B225%)。

本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽視不計。

A.2.25%225%C、125%D、1.25%

17、融券賣出的申報價格()該證券的近來成交價；當(dāng)日沒有產(chǎn)

生成交時，申報價格(A)其前收盤價。

A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于

C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于

18、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折

算率為70虬證券企業(yè)甲將其折算率下調(diào)為50%0目前“證券

A”市價為20元,假如客戶向證券企業(yè)甲提交10000股“證券A”

作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為(A)元。

A、100000B、10000C、140000I)、

202300

19、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A,

融券賣出50萬元日勺標(biāo)日勺證券B,A和B的折算率均為70%,則維

持擔(dān)保比例為(B)o本例中客戶日勺傭金及融資利息、融券費

用均忽視不計。(100+50/50)

A、200%B、300%C、210%D、140%

維保比例與保證金、折算率無關(guān)

20、投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有(A)

A、只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300%部分日勺資產(chǎn)，通過證券企

業(yè)審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低

于300%

B、賬戶中維持擔(dān)保比例超過150%部分日勺資產(chǎn)可以從信用賬戶

中轉(zhuǎn)出

C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

D、只需要通過中國證券登記結(jié)算企業(yè)審核同意即可，不受維持

擔(dān)保比例限制

21、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進(jìn)行融資融券交

易日勺擔(dān)保物，折算率為70虬融資保證金比例為1。客戶融資買入

50萬元日勺股票B,則保證金可用余額%(A)。本例中客戶日勺傭金

及融資利息、融券費用均忽視不計。

A、20萬元、B、70萬元C、45萬元D、50萬元

100萬元市值X70%二保證金70萬3保證金比例1融資買入50

萬需要交付50萬保證金

70萬一50萬二20萬

22、客戶進(jìn)行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證養(yǎng)范

圍是(C)

A、所有上市證券B、可充抵保證金的有價證券C、標(biāo)的證券

D、大盤藍(lán)籌

23、在保證金金額一定的狀況下(D)：

A、保證金比例越低,投資者融資融券日勺規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效

應(yīng)越高

B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效

應(yīng)越高

C、保證金比例越低,投資者融資融券日勺規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效

應(yīng)越低

D、保證金比例越高，投資者融資融券日勺規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿

效應(yīng)越低

24、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指

數(shù)成分股股票的折算率最高不超過（D）。A、65%B,80%C、

90%D.70%

25、投資者從事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用

資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A、從一般資金賬戶直接轉(zhuǎn)入B、其他三項都不對

C、柜臺現(xiàn)金轉(zhuǎn)入D、通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

26、如下論述錯誤的是（A）o

A、融資融券可以采用大宗交易方式。

B、未了結(jié)有關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還

券外不得他用。

C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)目勺證養(yǎng)范

圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。

D、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融

資欠款。

27、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值日勺股票A,假如該股票日勺折算

率為0.7,則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A!?

A、70萬元B、50萬元C、80萬元D、100萬元

28、（D）是客戶在證券企業(yè)開立的用于記載客戶委托證券企業(yè)持

有日勺擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券企業(yè)客戶信用交易擔(dān)保證券賬

戶日勺二級賬戶。

A融資專用資金賬戶B融券專用證券賬戶C信用資金賬戶D

信用證券賬戶

29、《融資融券協(xié)嘆必備條款》中規(guī)定，下列哪種情形不屬于協(xié)

議必須載明的情形（B）oA、投資者的姓名B、投資者B?勺配

偶姓名

C、投資者的住所D、開立信用賬戶日勺有關(guān)內(nèi)容

30、融資利率的收取原則為：（D）

A、不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率B、不低于行業(yè)水平C、

不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率D、不低于金融機(jī)構(gòu)同期

貸款基準(zhǔn)利率

31、投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券企業(yè)和證券登記結(jié)算機(jī)

構(gòu)查詢成果不一致日勺，由（B）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋

A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B、證券企業(yè)C、證券交易所D、

存管銀行

32、客戶向證券企業(yè)提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金日勺

是如下哪種（0?

A汽車B房產(chǎn)C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件日勺股票D定期存折

33、客戶及其一致行感人持有一家上市企業(yè)股票或其權(quán)益日勺數(shù)量,

合計抵達(dá)規(guī)定的比例時,應(yīng)當(dāng)依法履行對應(yīng)日勺信息匯報、披露或

者要約收購義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn)下列情形（A）時，須履行對應(yīng)的信

息匯報、披露或者要約收購義務(wù)。

A其他三項中口勺任何情形

B客戶及其一致行感人信用賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶及其一

致行感人一般賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例

C客戶及其一致行感人一般賬戶持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，

D客戶及其一致行感人信用賬戶持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，不過客

戶及其一致行感人一般賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比

例

34、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入日勺證券和證券企業(yè)可對

投資者融出的證券，（A）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐漸擴(kuò)

大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點日勺進(jìn)展?fàn)顩r，在滿足規(guī)定的證

券范圍內(nèi)審核、選用標(biāo)日勺證券名單，并向市場公布。

A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證監(jiān)會D、

證券企業(yè)

35、證券企業(yè)不得向下列（D）客戶融資融券

A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B、已在該證券企業(yè)從事證券交易二年以上

C、具有一定的投資能力和風(fēng)險承受能刀

D、有重大違約記錄

證券企業(yè)向客戶收取融資融券的利息費用時，按（C）時間原則

計算。

按“季”計息B、按“月”計息

C、按“天”計息D、按“年”計息（按日計提，按月計收）

37、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款（B）

A、可以自行考慮與否償還融資欠款

B、先償還其融資欠款

C、可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券

D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶

38、“融資”是指客戶向證券企業(yè)借入什么（C）?

A、債券B、基金C、資金D、股票

39、客戶及其一致行感人（B）抵達(dá)規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法

履行對應(yīng)的信息匯報、披露或者要約收購義務(wù)。

A、只有通過一般證券賬戶持有一家上市企業(yè)股票日勺數(shù)量，或只

有通過信用證券賬戶持有一家上市企業(yè)權(quán)益日勺數(shù)量

B、合計通過一般證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市企業(yè)股

票或其權(quán)益的數(shù)量

C、只有通過一般證券賬戶持有一家上方企業(yè)股票的數(shù)量

D、只有通過信用證券賬戶持有一家上有企業(yè)權(quán)益日勺數(shù)量

40、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券企業(yè)將采用下列哪

項措施(D)o

A、給客戶延期

B、給客戶增長新日勺融資融券額度

C、根據(jù)約定采用強(qiáng)制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，局限性部分

不得向客戶追索

D、根據(jù)約定采用強(qiáng)制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物，局限性部分可

以向客戶追索

41、客戶信用賬戶日勺維持擔(dān)保比例不得低于(C)。

A100%B150%C130%D300%

42、擔(dān)保證券上市企業(yè)股東大會議案需要投票贊成、反對或棄

權(quán)時(B)o

A、不容許參與投票

B、按客戶的意見以券商的名義投票

C、以每位客戶的名義投票

D、按券商的意見以券商的名義投票

43、客戶查詢信用證券賬戶日勺明細(xì)數(shù)據(jù)(D)0

A、只能在券商查詢

B、只能在登記企業(yè)查詢

C、可以在券商和登記企業(yè)查詢，兩者查詢成果不一致時以登記

企業(yè)的為準(zhǔn)

D、可以在券商和登記企業(yè)查詢，兩者查詢成果不一致時由券商

向客戶解釋

44、融資融券業(yè)務(wù)波及時基本的法律關(guān)系包括(C)

A、借貸關(guān)系

B、買賣關(guān)系

C、委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)時擔(dān)保關(guān)

系

D、因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)時擔(dān)保關(guān)系

45、證券企業(yè)一般規(guī)定如下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務(wù)(D)

A、拒絕提供有關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶

B、企業(yè)認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗，風(fēng)險承受能力局限性以開展融資

融券交易的客戶

C、本證券企業(yè)的股東及有關(guān)關(guān)聯(lián)人

D、其他三項都包括

46、根據(jù)證監(jiān)會《證券企業(yè)融資融券業(yè)務(wù)試點管理措施》的規(guī)定,

投資者可以選擇（B1）家證券企業(yè)簽訂融資融券協(xié)議，在一種

證券市場可委托證券企業(yè)為其開（B1）個信用證券賬戶

A1,2B1,1C2,2D多，多

47、有關(guān)“標(biāo)的證券”對日勺的說法是（D）

A、證券企業(yè)確定標(biāo)的證券名單，可以超過證券交易所公布的標(biāo)

的證券名單

B、標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布

C、在滬深交易所上市日勺因此證券

D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券企業(yè)可對投

資者融出的證券

48、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融

券交易）證券賬戶可以有（C）個

A3個B2個C1個沒有限制

49、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過

（C）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證

金日勺有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%o交易所

另有規(guī)定日勺除外

A100%B20096C30096D400%

50、證券企業(yè)在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證

券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券協(xié)議，應(yīng)明確約定日勺事項包

括（A）

A、其他三項都包括

B、融資、融券日勺額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算

方式

C、追加保證金的告知方式、追加保證金日勺期限、客戶清償債務(wù)

的方式及證券企業(yè)對擔(dān)保物的處分權(quán)

D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類及

折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

51、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時，會接到證券企業(yè)的

補(bǔ)倉告知，若告知日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過

（B）個交易日，否則將面臨被證券企業(yè)強(qiáng)制平倉的風(fēng)險

A、T+4

B、T+2

C、T+1

D、T+3

52、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時,

證券企業(yè)發(fā)出《追加擔(dān)保物告知》，投資者必須在(B)追加擔(dān)保

金使維持擔(dān)保比例高于150%

A1個交易日內(nèi)B2個交易日內(nèi)C3個交易日內(nèi)

D4個交易日內(nèi)

53、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括(C)

A、轉(zhuǎn)入可充抵俁證金日勺證券

B、轉(zhuǎn)入資金

C、其他三項都包括

D、賣出證券

54、交易所規(guī)定單只標(biāo)日勺證券的融券余額抵達(dá)該證券上市可流

通市值的(A)時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并

向市場公布。

A、25%B20%C30%D35%

55、(A)是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買

入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券企業(yè)融券專用賬戶的一種債務(wù)償還方式。

A、買券還券

B、融券賣出

C、賣券還款

D、融資買入

56、（D）是指證券企業(yè)在與客戶簽訂融資融券協(xié)議后，根據(jù)客戶

的申請，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為其開立實名證券賬戶

A、融券專用賬戶B、信用交易證券交收賬戶C、客戶

信用交易擔(dān)保證券賬戶D、客戶信用證券賬戶

在客戶信用賬戶權(quán)益處置時，如下優(yōu)先級別最高日勺是：（D）

客戶權(quán)益B財產(chǎn)保全C強(qiáng)制執(zhí)行D企業(yè)債權(quán)

58、開立融資融券賬戶時，資產(chǎn)應(yīng)是（D）日均資產(chǎn)

A、5日B、10日C、15日D、20日

59、融資融券業(yè)務(wù)客戶等級應(yīng)選擇（D）

A、積極型B、激進(jìn)型C、AA級D、A級

60、《合適性匹配意見及投資者確認(rèn)書》中融資融券業(yè)務(wù)是

（B）;

A、產(chǎn)品B、服務(wù)C、投資D、其他

61、C類營業(yè)部不能開通如下哪項操作方式（B）

A、網(wǎng)上交易B、熱鍵委托C、柜臺D、頁面委托

62、賬戶資產(chǎn)總值300萬，應(yīng)選擇（A）

A、VIPAB.VIPBC.VIPCI）、VIPD

63、融資融券業(yè)務(wù)推薦人可以是（C）

A、風(fēng)控監(jiān)理B、營銷人員C、開戶崗D、復(fù)核崗

64、融資融券賬戶維持擔(dān)保比例在15096—180%區(qū)間時，單一

證券比例不能超過（B）

A、50%B、60%C、70%D,80%

65、開立融資融券賬戶時，首筆交易經(jīng)驗需在（C）以上

A、持續(xù)20個交易日B、持續(xù)交易6個月

C、6個月D、1個月

66、融資融券賬戶銀證轉(zhuǎn)賬超過（D）萬時，需申請調(diào)整權(quán)限

A、200B、300C、400D.500

67、調(diào)整融資融券賬戶特殊手續(xù)費時，應(yīng)選擇（C）

A、客戶代碼B、資金賬號

C、信用資金賬號D、輔助資金賬戶

68、通辦融資融券開戶時，推薦人應(yīng)選擇（C）

A、所屬營業(yè)部推薦人B、受理營業(yè)部推薦人

C、通辦推薦人D、總部審核崗

68、融券賣出時，委托價格（B）

A、不能高于該證券近來成交價B、不能低于該證券近來

成交價

C、不能等于該證券近來成交價D、六能低于該證券均價

70、融券賣出時，不容許（C）

A、上海交易所市價委托B、深圳交易所市價委托

C、兩交易所市價委托D、兩交所口頭委托

1、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（300%）時，客戶可以

提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金日勺有價證券，但提取

后維持擔(dān)保比例不得低于（300%）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150%130%B.150%150%C.300%300%

D300%150%

2、目前，融資融券的交易期限最長是（180天）

A.365B.60C.90D.180

3、下列說法錯誤日勺是（D）

A、投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券企業(yè)融資融券風(fēng)險揭示書

上簽字留痕

B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余

證券時將其劃至一般證券賬戶

C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須理解所在證券企業(yè)

與否具有開展融資融券業(yè)務(wù)資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券企業(yè)的，可以直接申請信

用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先日勺信用證券賬戶。（必

須再原企業(yè)先注銷，再去新證券企業(yè)重新簽訂協(xié)議，重開信用證

券賬戶）

4、某投資者目前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶日勺資產(chǎn)總額

為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%,證券企業(yè)告知投資者在約定

的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%,

投資者至少需要追加（D）現(xiàn)金或等值證券。（12+3/10

=150%）

A、4萬