2025版全球貿(mào)易融資合同風(fēng)險(xiǎn)控制指南3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版全球貿(mào)易融資合同風(fēng)險(xiǎn)控制指南本合同目錄一覽1.合同定義與解釋1.1合同術(shù)語定義1.2合同解釋原則2.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)概述2.1貿(mào)易融資產(chǎn)品分類2.2貿(mào)易融資業(yè)務(wù)流程3.風(fēng)險(xiǎn)控制原則與目標(biāo)3.1風(fēng)險(xiǎn)控制原則3.2風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與識(shí)別4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法4.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系5.1指標(biāo)體系構(gòu)成5.2指標(biāo)權(quán)重分配6.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與監(jiān)控6.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制6.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施7.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施7.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略7.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)流程8.信用風(fēng)險(xiǎn)控制8.1信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估8.2信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施9.市場風(fēng)險(xiǎn)控制9.1市場風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估9.2市場風(fēng)險(xiǎn)控制措施10.操作風(fēng)險(xiǎn)控制10.1操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估10.2操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施11.法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制11.1法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估11.2合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施12.貿(mào)易融資合同條款12.1合同主體資格12.2合同權(quán)利義務(wù)13.合同履行與變更13.1合同履行原則13.2合同變更程序14.合同終止與解除14.1合同終止條件14.2合同解除程序第一部分：合同如下：1.合同定義與解釋1.1合同術(shù)語定義1.1.1貿(mào)易融資：指金融機(jī)構(gòu)為支持國際貿(mào)易，在貨物買賣過程中提供的資金支持和服務(wù)。1.1.2風(fēng)險(xiǎn)控制：指在貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，通過評(píng)估、識(shí)別、預(yù)警、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)等手段，對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。1.1.3信用風(fēng)險(xiǎn)：指借款人或債務(wù)人未能履行合同約定的還款義務(wù)，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。1.1.4市場風(fēng)險(xiǎn)：指因市場利率、匯率、價(jià)格等波動(dòng)，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)價(jià)值下降的風(fēng)險(xiǎn)。1.1.5操作風(fēng)險(xiǎn)：指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。1.1.6合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：指因違反法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范或內(nèi)部規(guī)定，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。1.2合同解釋原則1.2.1合同條款的文義解釋：按照合同條款的文字表述進(jìn)行解釋，優(yōu)先考慮合同當(dāng)事人共同理解的意思。1.2.2合同目的解釋：在合同條款文義不明確時(shí)，根據(jù)合同訂立的目的進(jìn)行解釋。1.2.3合同體系解釋：從整個(gè)合同的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)出發(fā)，對(duì)合同條款進(jìn)行綜合解釋。2.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)概述2.1貿(mào)易融資產(chǎn)品分類2.1.1保函業(yè)務(wù)：為進(jìn)口商或出口商提供信用擔(dān)保，保證其履行合同義務(wù)。2.1.2信用證業(yè)務(wù)：為出口商提供信用擔(dān)保，保證其收到貨款。2.1.3承兌匯票業(yè)務(wù)：為票據(jù)持有人提供匯票承兌服務(wù)，保證匯票到期時(shí)兌付。2.1.4貿(mào)易融資貸款：為貿(mào)易融資提供資金支持，解決企業(yè)短期資金需求。2.2貿(mào)易融資業(yè)務(wù)流程2.2.1申請(qǐng)人提交申請(qǐng)：申請(qǐng)人向金融機(jī)構(gòu)提交貿(mào)易融資申請(qǐng)，包括申請(qǐng)資料和業(yè)務(wù)需求。2.2.2金融機(jī)構(gòu)審核：金融機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。2.2.3簽訂合同：經(jīng)審核通過后，雙方簽訂貿(mào)易融資合同。2.2.4貸款發(fā)放：金融機(jī)構(gòu)根據(jù)合同約定，向申請(qǐng)人發(fā)放貸款。2.2.5還款：申請(qǐng)人按照合同約定的時(shí)間和方式歸還貸款本金及利息。2.2.6結(jié)算：金融機(jī)構(gòu)與相關(guān)方進(jìn)行結(jié)算，包括支付貨款、費(fèi)用等。3.風(fēng)險(xiǎn)控制原則與目標(biāo)3.1風(fēng)險(xiǎn)控制原則3.1.1預(yù)防為主：在貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，應(yīng)堅(jiān)持預(yù)防為主的原則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。3.1.2綜合評(píng)估：對(duì)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.1.3適時(shí)調(diào)整：根據(jù)市場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制策略。3.2風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)3.2.1防范風(fēng)險(xiǎn)：通過有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，防范和降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。3.2.2減少損失：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，盡可能減少損失。3.2.3維護(hù)金融穩(wěn)定：確保貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與識(shí)別4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法4.1.1定量分析法：通過數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估。4.1.2定性分析法：通過專家判斷和經(jīng)驗(yàn)分析，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性評(píng)估。4.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程4.2.1收集信息：收集與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)相關(guān)的各種信息。4.2.2分析信息：對(duì)收集到的信息進(jìn)行分析，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。4.2.3確定風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)分析結(jié)果，確定具體的風(fēng)險(xiǎn)因素。5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系5.1指標(biāo)體系構(gòu)成5.1.1信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：包括借款人信用等級(jí)、擔(dān)保情況等。5.1.2市場風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：包括匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等。5.1.3操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：包括內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等。5.1.4合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：包括法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范等。5.2指標(biāo)權(quán)重分配5.2.1根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)重要程度，合理分配指標(biāo)權(quán)重。5.2.2定期評(píng)估和調(diào)整指標(biāo)權(quán)重，以適應(yīng)市場變化。8.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與監(jiān)控8.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制8.1.1建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。8.1.2制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警級(jí)別。8.1.3設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告制度，定期向管理層報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。8.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施8.2.1定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行審查，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。8.2.2對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，及時(shí)識(shí)別和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)。8.2.3建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告體系，確保風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)傳遞。9.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施9.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略9.1.1風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：通過調(diào)整業(yè)務(wù)策略，避免高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。9.1.2風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過保險(xiǎn)、擔(dān)保等方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。9.1.3風(fēng)險(xiǎn)緩解：通過分散投資、增加資本等方式，降低風(fēng)險(xiǎn)敞口。9.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)流程9.2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)事件和可能的影響。9.2.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度。9.2.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。9.2.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保應(yīng)對(duì)措施的有效性。10.信用風(fēng)險(xiǎn)控制10.1信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估10.1.1對(duì)借款人進(jìn)行信用調(diào)查，包括財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營狀況等。10.1.2建立信用評(píng)級(jí)體系，對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。10.2信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施10.2.1限制高風(fēng)險(xiǎn)借款人的貸款額度。10.2.2要求提供擔(dān)?；虻盅?。10.2.3定期對(duì)借款人進(jìn)行信用審查。11.市場風(fēng)險(xiǎn)控制11.1市場風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估11.1.1對(duì)市場利率、匯率、價(jià)格等進(jìn)行分析，評(píng)估市場風(fēng)險(xiǎn)。11.1.2建立市場風(fēng)險(xiǎn)模型，預(yù)測市場風(fēng)險(xiǎn)。11.2市場風(fēng)險(xiǎn)控制措施11.2.1限制高風(fēng)險(xiǎn)市場的業(yè)務(wù)規(guī)模。11.2.2通過衍生品等工具對(duì)沖市場風(fēng)險(xiǎn)。11.2.3定期進(jìn)行市場風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。12.操作風(fēng)險(xiǎn)控制12.1操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估12.1.1識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括流程、人員、系統(tǒng)等。12.1.2評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的損失。12.2操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施12.2.1優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。12.2.2加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。12.2.3定期進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)和升級(jí)。13.法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制13.1法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估13.1.1評(píng)估業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合法律法規(guī)要求。13.1.2識(shí)別潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。13.2合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施13.2.1建立合規(guī)管理體系，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)。13.2.2定期進(jìn)行合規(guī)檢查，確保合規(guī)要求得到執(zhí)行。14.貿(mào)易融資合同條款14.1合同主體資格14.1.1明確合同雙方的身份和資格。14.1.2確保合同主體具備履行合同的能力。14.2合同權(quán)利義務(wù)14.2.1明確合同雙方的權(quán)利和義務(wù)。14.2.2約定違約責(zé)任和爭議解決方式。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與分類1.1第三方是指在本合同執(zhí)行過程中，除甲乙雙方之外的獨(dú)立法人、自然人或其他組織。1.2.1中介方：為甲乙雙方提供信息、咨詢、評(píng)估、擔(dān)保等服務(wù)的第三方。1.2.2承兌行：在信用證業(yè)務(wù)中，承擔(dān)承兌匯票責(zé)任的第三方銀行。1.2.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)：對(duì)合同執(zhí)行過程進(jìn)行監(jiān)督和管理的第三方機(jī)構(gòu)。1.2.4評(píng)估機(jī)構(gòu)：對(duì)甲乙雙方的信用、資產(chǎn)等進(jìn)行評(píng)估的第三方機(jī)構(gòu)。2.第三方介入條款2.1當(dāng)本合同涉及第三方介入時(shí)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定第三方介入的具體條款。2.2.1第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。2.2.2第三方介入的內(nèi)容、方式和期限在合同中明確約定。2.2.3第三方介入不違反相關(guān)法律法規(guī)。3.第三方責(zé)任限額3.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其介入的內(nèi)容、方式和可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理確定。3.2第三方的責(zé)任限額應(yīng)在本合同中明確約定，包括：3.2.1直接責(zé)任限額：第三方因其自身原因造成的損失，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。3.2.2間接責(zé)任限額：第三方因違反合同約定造成甲乙雙方損失，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。3.2.3特定責(zé)任限額：針對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)事件，第三方應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。4.第三方責(zé)權(quán)利界定4.1第三方的權(quán)利：4.1.1獲得合理的報(bào)酬或費(fèi)用。4.1.2在合同約定范圍內(nèi)行使職責(zé)。4.1.3在履行職責(zé)過程中，享有相應(yīng)的知情權(quán)、建議權(quán)和監(jiān)督權(quán)。4.2第三方的義務(wù)：4.2.1嚴(yán)格按照合同約定履行職責(zé)。4.2.2對(duì)甲乙雙方信息保密。4.2.3在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知甲乙雙方。4.3第三方與其他各方的劃分說明：4.3.1第三方與甲方的劃分：第三方在合同履行過程中，應(yīng)積極配合甲方，確保甲方權(quán)益。第三方在履行職責(zé)過程中，產(chǎn)生的合理費(fèi)用由甲方承擔(dān)。第三方因自身原因造成甲方損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4.3.2第三方與乙方的劃分：第三方在合同履行過程中，應(yīng)積極配合乙方，確保乙方權(quán)益。第三方在履行職責(zé)過程中，產(chǎn)生的合理費(fèi)用由乙方承擔(dān)。第三方因自身原因造成乙方損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。5.第三方變更與退出5.1當(dāng)?shù)谌叫枰兏鼤r(shí)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并重新簽訂合同。5.2第三方退出合同的條件：5.2.1合同約定的期限屆滿。5.2.2第三方因故無法繼續(xù)履行職責(zé)。5.2.3甲乙雙方協(xié)商一致，同意第三方退出。6.第三方介入后的爭議解決6.1當(dāng)?shù)谌浇槿氡竞贤a(chǎn)生爭議時(shí)，甲乙雙方應(yīng)通過協(xié)商解決。6.2如協(xié)商不成，可向合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁或向人民法院提起訴訟。7.第三方介入后的合同附件7.1第三方介入后的合同附件包括：7.1.1第三方介入?yún)f(xié)議。7.1.2第三方責(zé)任限額協(xié)議。7.1.3第三方責(zé)權(quán)利界定協(xié)議。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貿(mào)易融資合同詳細(xì)要求和說明：合同應(yīng)包括甲乙雙方的主體信息、融資金額、期限、利率、還款方式、擔(dān)保方式、違約責(zé)任等條款。2.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求和說明：協(xié)議應(yīng)明確第三方的介入目的、職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)、費(fèi)用、責(zé)任限額等。3.第三方責(zé)任限額協(xié)議詳細(xì)要求和說明：協(xié)議應(yīng)明確第三方在履行職責(zé)過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失，以及第三方應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。4.第三方責(zé)權(quán)利界定協(xié)議詳細(xì)要求和說明：協(xié)議應(yīng)明確第三方在合同履行過程中的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任，以及與其他各方的劃分。5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求和說明：報(bào)告應(yīng)包括對(duì)甲乙雙方的信用、資產(chǎn)、市場、操作、合規(guī)等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制建議。6.信用評(píng)級(jí)報(bào)告詳細(xì)要求和說明：報(bào)告應(yīng)包括對(duì)借款人的信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果。7.市場風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告詳細(xì)要求和說明：報(bào)告應(yīng)包括對(duì)市場利率、匯率、價(jià)格等市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。8.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求和說明：報(bào)告應(yīng)包括對(duì)內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。9.合規(guī)檢查報(bào)告詳細(xì)要求和說明：報(bào)告應(yīng)包括對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范進(jìn)行審查，并提出相應(yīng)的合規(guī)建議。10.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告詳細(xì)要求和說明：報(bào)告應(yīng)包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)控結(jié)果，以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1甲乙雙方未按照合同約定履行還款義務(wù)。1.2第三方未按照協(xié)議約定履行職責(zé)。1.3甲方未按照合同約定提供擔(dān)?；虻盅?。1.4乙方未按照合同約定提供貨物或支付貨款。1.5違反法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范或內(nèi)部規(guī)定。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。2.2違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為給對(duì)方造成的直接損失和間接損失。2.3違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為給第三方造成的損失。2.4違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為導(dǎo)致的合同解除或終止的責(zé)任。3.違約責(zé)任示例說明：3.1甲方未按期還款，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期利息，并承擔(dān)相應(yīng)的違約金。3.2第三方未按協(xié)議約定提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，甲方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3.3乙方未按合同約定支付貨款，甲方有權(quán)要求乙方支付貨款及相應(yīng)的違約金。3.4違反法律法規(guī)導(dǎo)致合同無效，違約方應(yīng)承擔(dān)因合同無效造成的損失。全文完。2024版全球貿(mào)易融資合同風(fēng)險(xiǎn)控制指南1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同定義1.2術(shù)語解釋1.3通用定義2.合同主體2.1合同當(dāng)事人2.2代理人2.3第三方3.合同標(biāo)的3.1貿(mào)易融資產(chǎn)品3.2貿(mào)易融資條件3.3貿(mào)易融資流程4.風(fēng)險(xiǎn)控制原則4.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估4.2風(fēng)險(xiǎn)防范措施4.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略5.風(fēng)險(xiǎn)分類5.1信用風(fēng)險(xiǎn)5.2市場風(fēng)險(xiǎn)5.3運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)5.4法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)6.風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.1審查與審批6.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控6.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警6.4風(fēng)險(xiǎn)處置7.風(fēng)險(xiǎn)披露與報(bào)告7.1風(fēng)險(xiǎn)披露7.2風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告7.3報(bào)告頻率與方式8.合同履行8.1貿(mào)易融資申請(qǐng)8.2貿(mào)易融資審批8.3貿(mào)易融資放款8.4貿(mào)易融資還款9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任9.3違約賠償10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決程序10.3爭議解決機(jī)構(gòu)11.合同終止11.1合同終止條件11.2合同終止程序11.3合同終止后的處理12.合同變更與解除12.1合同變更12.2合同解除12.3變更與解除的程序13.保密條款13.1保密信息13.2保密義務(wù)13.3保密例外14.其他14.1法律適用14.2合同份數(shù)14.3生效日期14.4附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同定義1.1.2本合同所指的貿(mào)易融資，是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)為支持國際貿(mào)易活動(dòng)，根據(jù)申請(qǐng)人的申請(qǐng)，提供的資金支持、信用擔(dān)保、結(jié)算服務(wù)等。1.2術(shù)語解釋1.2.1“申請(qǐng)人”是指向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貿(mào)易融資的自然人、法人或其他組織。1.2.2“銀行”是指提供貿(mào)易融資服務(wù)的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。1.2.3“貿(mào)易融資產(chǎn)品”是指銀行提供的各類貿(mào)易融資工具，包括但不限于信用證、保函、托收、融資等。1.3通用定義1.3.1“本合同”一詞在文中具有特定含義，指本合同的、附件及任何補(bǔ)充協(xié)議。1.3.2“書面形式”是指合同以書面文件形式存在，包括但不限于打印、傳真、電子文檔等。2.合同主體2.1合同當(dāng)事人2.1.1申請(qǐng)人應(yīng)具備完全民事行為能力，且在申請(qǐng)貿(mào)易融資時(shí)，須提交真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的申請(qǐng)材料。2.1.2銀行應(yīng)具備相應(yīng)的經(jīng)營資質(zhì)，并承諾按照法律法規(guī)和本合同約定提供貿(mào)易融資服務(wù)。2.2代理人2.2.1申請(qǐng)人可以委托代理人簽署本合同，代理人須具備相應(yīng)的授權(quán)。2.2.2代理人簽署本合同時(shí)，應(yīng)向銀行提供授權(quán)委托書及本人身份證明。2.3第三方2.3.1本合同所指的第三方是指與本合同有關(guān)但不屬于合同當(dāng)事人的任何自然人、法人或其他組織。3.合同標(biāo)的3.1貿(mào)易融資產(chǎn)品3.1.2申請(qǐng)人應(yīng)選擇適合自身需求的貿(mào)易融資產(chǎn)品，并與銀行簽訂相應(yīng)的產(chǎn)品協(xié)議。3.2貿(mào)易融資條件3.2.1銀行在提供貿(mào)易融資服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則。3.2.2申請(qǐng)人應(yīng)滿足銀行提出的貿(mào)易融資條件，包括但不限于信用評(píng)估、擔(dān)保要求等。3.3貿(mào)易融資流程3.3.1申請(qǐng)人向銀行提交貿(mào)易融資申請(qǐng)，包括但不限于申請(qǐng)表格、相關(guān)文件等。3.3.2銀行對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，并決定是否提供貿(mào)易融資服務(wù)。3.3.3雙方簽訂貿(mào)易融資協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。4.風(fēng)險(xiǎn)控制原則4.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估4.1.1銀行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估。4.1.2銀行應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。4.2風(fēng)險(xiǎn)防范措施4.2.1銀行應(yīng)采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，包括但不限于信用審查、擔(dān)保要求、資金監(jiān)管等。4.2.2申請(qǐng)人應(yīng)配合銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范，包括但不限于提供真實(shí)信息、履行合同義務(wù)等。4.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略4.3.1銀行應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)處置、風(fēng)險(xiǎn)賠償?shù)取?.3.2申請(qǐng)人應(yīng)遵守風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，并及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件。5.風(fēng)險(xiǎn)分類5.1信用風(fēng)險(xiǎn)5.1.1信用風(fēng)險(xiǎn)是指因申請(qǐng)人違約或信用狀況惡化導(dǎo)致銀行遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。5.1.2銀行應(yīng)建立信用評(píng)估體系，對(duì)申請(qǐng)人的信用狀況進(jìn)行評(píng)估。5.2市場風(fēng)險(xiǎn)5.2.1市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場波動(dòng)導(dǎo)致銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。5.2.2銀行應(yīng)密切關(guān)注市場變化，并及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。5.3運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)5.3.1運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)是指因銀行內(nèi)部管理不善、操作失誤等因素導(dǎo)致貿(mào)易融資業(yè)務(wù)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。5.3.2銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高運(yùn)營效率，降低運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。5.4法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)5.4.1法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因違反法律法規(guī)導(dǎo)致銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。5.4.2銀行應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保貿(mào)易融資業(yè)務(wù)合法合規(guī)。8.合同履行8.1貿(mào)易融資申請(qǐng)8.1.1申請(qǐng)人應(yīng)按照銀行的要求，提交貿(mào)易融資申請(qǐng)，包括但不限于申請(qǐng)表格、貿(mào)易合同、商業(yè)發(fā)票、信用證、保函等。8.1.2申請(qǐng)人應(yīng)確保申請(qǐng)材料真實(shí)、完整、有效，并對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。8.2貿(mào)易融資審批8.2.1銀行收到申請(qǐng)后，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成審批流程。8.2.2銀行審批通過后，與申請(qǐng)人簽訂貿(mào)易融資協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。8.3貿(mào)易融資放款8.3.1銀行在協(xié)議簽訂后，根據(jù)申請(qǐng)人提供的單據(jù)和文件，進(jìn)行貿(mào)易融資放款。8.3.2銀行放款后，應(yīng)及時(shí)通知申請(qǐng)人。8.4貿(mào)易融資還款8.4.1申請(qǐng)人應(yīng)按照貿(mào)易融資協(xié)議約定的還款方式和期限進(jìn)行還款。8.4.2申請(qǐng)人如需提前還款或變更還款計(jì)劃，應(yīng)提前向銀行提出申請(qǐng)。9.違約責(zé)任9.1違約情形9.1.1申請(qǐng)人未按約定提供申請(qǐng)材料或提供虛假材料的。9.1.2申請(qǐng)人未按約定履行還款義務(wù)的。9.1.3申請(qǐng)人違反貿(mào)易融資協(xié)議其他約定的。9.2違約責(zé)任9.2.1申請(qǐng)人違約的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。9.2.2銀行有權(quán)采取必要措施，包括但不限于提前收回貸款、終止貿(mào)易融資協(xié)議等。9.3違約賠償9.3.1違約賠償金額應(yīng)根據(jù)違約情況、損失程度等因素確定。9.3.2申請(qǐng)人應(yīng)按照銀行的要求，支付違約賠償。10.爭議解決10.1爭議解決方式10.1.1合同爭議應(yīng)通過友好協(xié)商解決。10.1.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決程序10.2.1爭議解決應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則。10.2.2爭議解決過程中，雙方應(yīng)保持溝通，積極尋求解決方案。10.3爭議解決機(jī)構(gòu)10.3.1如雙方同意，可約定將爭議提交仲裁機(jī)構(gòu)仲裁。11.合同終止11.1合同終止條件11.1.1貿(mào)易融資協(xié)議約定的終止條件成就。11.1.2任何一方違約，經(jīng)對(duì)方催告后在合理期限內(nèi)仍未糾正。11.1.3法律法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。11.2合同終止程序11.2.1合同終止前，雙方應(yīng)妥善處理未了事宜。11.2.2合同終止后，雙方應(yīng)按照約定進(jìn)行清算。11.3合同終止后的處理11.3.1合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余款項(xiàng)和文件。11.3.2合同終止不影響雙方已履行的權(quán)利和義務(wù)。12.合同變更與解除12.1合同變更12.1.1合同變更應(yīng)書面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方同意。12.1.2合同變更不得違反法律法規(guī)和公序良俗。12.2合同解除12.2.1合同解除應(yīng)書面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方同意。12.2.2合同解除不得損害對(duì)方的合法權(quán)益。12.3變更與解除的程序12.3.1合同變更或解除應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則。12.3.2合同變更或解除后，雙方應(yīng)按照約定處理相關(guān)事宜。13.保密條款13.1保密信息13.1.1保密信息是指本合同中未公開的、涉及商業(yè)秘密的信息。13.2保密義務(wù)13.2.1雙方對(duì)本合同中的保密信息負(fù)有保密義務(wù)。13.3保密例外13.3.1在法律法規(guī)要求或司法程序需要的情況下，保密信息可被披露。14.其他14.1法律適用14.1.1本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)。14.2合同份數(shù)14.2.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.3生效日期14.3.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.4附件14.4.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的概念與定義1.1第三方是指在本合同履行過程中，為了實(shí)現(xiàn)合同目的，由甲乙雙方共同邀請(qǐng)或由甲乙任何一方邀請(qǐng)的，不參與合同主體權(quán)益直接分配的獨(dú)立個(gè)體或機(jī)構(gòu)。1.2第三方可能包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。2.第三方介入的邀請(qǐng)與選擇2.1甲乙雙方根據(jù)合同需要，可邀請(qǐng)第三方介入。2.2邀請(qǐng)第三方時(shí)，甲乙雙方應(yīng)共同決定第三方的資質(zhì)、能力和服務(wù)內(nèi)容。2.3第三方的選擇應(yīng)基于其專業(yè)性和可靠性，并確保其能夠?yàn)楹贤男刑峁┍匾膮f(xié)助。3.第三方的責(zé)任與權(quán)利3.1第三方應(yīng)根據(jù)甲乙雙方的要求，履行其職責(zé)，并享有相應(yīng)的權(quán)利。3.2第三方的權(quán)利包括但不限于：3.2.1收取合理的服務(wù)費(fèi)用。3.2.2要求甲乙雙方提供必要的信息和文件。3.2.3在合同約定范圍內(nèi)獨(dú)立作出判斷和決策。3.3第三方的責(zé)任包括但不限于：3.3.1按照合同約定提供專業(yè)、高效的服務(wù)。3.3.2對(duì)其提供的服務(wù)結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.3.3遵守法律法規(guī)和商業(yè)道德。4.第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系是獨(dú)立的，第三方不參與甲乙雙方的權(quán)益分配。4.2第三方與甲乙雙方之間不存在直接的合同關(guān)系，其與甲乙雙方的關(guān)系是通過本合同建立。4.3第三方與甲乙雙方之間發(fā)生爭議時(shí)，應(yīng)通過協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可按照本合同的爭議解決條款處理。5.第三方的責(zé)任限額5.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其服務(wù)內(nèi)容和風(fēng)險(xiǎn)程度確定。5.2第三方的責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確約定，包括但不限于：5.2.1第三方因自身原因?qū)е碌姆?wù)失誤或違約，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。5.2.2第三方的賠償責(zé)任不超過合同約定的責(zé)任限額。5.2.3第三方的責(zé)任限額不包括因甲乙雙方違反合同約定而產(chǎn)生的責(zé)任。6.第三方介入的合同條款6.1.1第三方的名稱、地址、聯(lián)系方式等基本信息。6.1.2第三方的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。6.1.3第三方的責(zé)任限額。6.1.4第三方的服務(wù)費(fèi)用及支付方式。6.1.5第三方的退出機(jī)制。6.1.6第三方介入的期限。7.第三方介入的變更與解除7.1第三方介入的變更或解除，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方同意，并書面通知第三方。7.2第三方介入的變更或解除，不影響本合同其他條款的效力。8.第三方介入的保密條款8.1第三方對(duì)本合同中涉及的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。8.2第三方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。9.第三方介入的爭議解決9.1第三方介入的爭議解決，應(yīng)遵循本合同的爭議解決條款。9.2第三方介入的爭議解決，不應(yīng)影響甲乙雙方的合同關(guān)系。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貿(mào)易融資申請(qǐng)表詳細(xì)要求：申請(qǐng)表應(yīng)包含申請(qǐng)人基本信息、貿(mào)易融資產(chǎn)品選擇、貿(mào)易合同信息、擔(dān)保信息等。說明：申請(qǐng)表是申請(qǐng)人向銀行申請(qǐng)貿(mào)易融資的必要文件，需填寫完整并簽字。2.貿(mào)易合同詳細(xì)要求：貿(mào)易合同應(yīng)詳細(xì)約定買賣雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括貨物描述、價(jià)格、支付方式、交貨時(shí)間等。說明：貿(mào)易合同是貿(mào)易融資的基礎(chǔ)文件，需確保合同內(nèi)容真實(shí)、完整。3.商業(yè)發(fā)票詳細(xì)要求：商業(yè)發(fā)票應(yīng)包含貨物描述、數(shù)量、價(jià)格、買方和賣方信息等。說明：商業(yè)發(fā)票是貿(mào)易融資中確認(rèn)貨物交易的重要文件，需確保發(fā)票內(nèi)容與貿(mào)易合同一致。4.信用證詳細(xì)要求：信用證應(yīng)包含開證申請(qǐng)人、受益人、信用證金額、有效期限、付款條件等。說明：信用證是國際貿(mào)易中常見的支付方式，需確保信用證條款明確、合法。5.保函詳細(xì)要求：保函應(yīng)包含擔(dān)保人、受益人、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保事項(xiàng)等。說明：保函是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)為申請(qǐng)人提供的信用擔(dān)保，需確保保函內(nèi)容完整、合規(guī)。6.付款通知詳細(xì)要求：付款通知應(yīng)包含付款金額、付款日期、收款人信息等。說明：付款通知是確認(rèn)付款已完成的文件，需確保通知內(nèi)容準(zhǔn)確無誤。7.還款計(jì)劃表詳細(xì)要求：還款計(jì)劃表應(yīng)包含還款金額、還款日期、還款方式等。說明：還款計(jì)劃表是申請(qǐng)人向銀行提交的還款安排，需確保計(jì)劃表合理可行。8.信用評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：信用評(píng)估報(bào)告應(yīng)包含申請(qǐng)人的信用狀況、還款能力、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等。說明：信用評(píng)估報(bào)告是銀行評(píng)估申請(qǐng)人信用風(fēng)險(xiǎn)的重要依據(jù)，需確保報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、客觀。9.保密協(xié)議詳細(xì)要求：保密協(xié)議應(yīng)包含保密信息范圍、保密期限、違約責(zé)任等。說明：保密協(xié)議是保護(hù)雙方商業(yè)秘密的重要文件，需確保協(xié)議內(nèi)容明確、有效。10.爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：爭議解決協(xié)議應(yīng)包含爭議解決方式、爭議解決機(jī)構(gòu)、爭議解決程序等。說明：爭議解決協(xié)議是雙方解決合同爭議的約定，需確保協(xié)議內(nèi)容合法、可行。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.申請(qǐng)人違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：申請(qǐng)人未按約定提供申請(qǐng)材料或提供虛假材料的。責(zé)任認(rèn)定：申請(qǐng)人應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。示例：申請(qǐng)人未提供完整的商業(yè)發(fā)票，導(dǎo)致銀行放款，申請(qǐng)人應(yīng)支付違約金。2.銀行違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：銀行未按約定提供貿(mào)易融資服務(wù)或未按時(shí)放款的。責(zé)任認(rèn)定：銀行應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。示例：銀行未在約定時(shí)間內(nèi)完成信用證開證，導(dǎo)致申請(qǐng)人無法按時(shí)交貨，銀行應(yīng)支付違約金。3.第三方違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：第三方未按約定履行職責(zé)或提供的服務(wù)不符合要求的。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。示例：第三方提供的信用評(píng)估報(bào)告存在重大錯(cuò)誤，導(dǎo)致銀行決策失誤，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.爭議解決違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：一方未按約定參與爭議解決或未遵守爭議解決程序的。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。示例：一方未在約定時(shí)間內(nèi)提交爭議解決申請(qǐng)，導(dǎo)致爭議解決程序延誤，違約方應(yīng)支付違約金。全文完。2024版全球貿(mào)易融資合同風(fēng)險(xiǎn)控制指南2本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1定義1.2解釋2.貿(mào)易融資產(chǎn)品與服務(wù)2.1產(chǎn)品類型2.2服務(wù)內(nèi)容3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程3.2風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1內(nèi)部控制措施4.2外部控制措施4.3應(yīng)急措施5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告5.1監(jiān)測方法5.2報(bào)告要求6.信用風(fēng)險(xiǎn)管理6.1信用評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)6.2信用額度管理7.政策與合規(guī)性7.1政策要求7.2合規(guī)性審查8.交易管理8.1交易流程8.2交易審核9.資產(chǎn)管理9.1資產(chǎn)分類9.2資產(chǎn)處置10.保險(xiǎn)與擔(dān)保10.1保險(xiǎn)種類10.2擔(dān)保方式11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決流程12.法律適用與爭議管轄12.1法律適用12.2爭議管轄13.合同解除與終止13.1解除條件13.2終止條件14.其他條款14.1通知與通訊14.2不可抗力14.3合同修改與補(bǔ)充14.4合同生效與解釋14.5附件第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1定義1.1.1“貿(mào)易融資”是指金融機(jī)構(gòu)為支持國際貿(mào)易活動(dòng)，向貿(mào)易雙方或其中一方提供的融資服務(wù)，包括但不限于信用證、保函、押匯、托收等。1.1.2“風(fēng)險(xiǎn)”是指可能導(dǎo)致合同各方損失或收益不確定性的事件。1.1.3“風(fēng)險(xiǎn)控制”是指通過采取一系列措施，降低或消除風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。1.1.4“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響進(jìn)行評(píng)估的過程。1.1.5“風(fēng)險(xiǎn)分類”是指根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為不同等級(jí)的過程。1.2解釋1.2.1本合同中使用的術(shù)語和定義，除非上下文另有說明，否則應(yīng)按照本條所列定義進(jìn)行解釋。1.2.2若本合同中未定義的術(shù)語，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)或行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。2.貿(mào)易融資產(chǎn)品與服務(wù)2.1產(chǎn)品類型2.1.1信用證2.1.2保函2.1.3押匯2.1.4托收2.2服務(wù)內(nèi)容2.2.1貸款審批2.2.2信用額度管理2.2.3交易結(jié)算2.2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程3.1.1收集相關(guān)信息3.1.2進(jìn)行初步評(píng)估3.1.3制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告3.1.4審核風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告3.2風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)3.2.1高風(fēng)險(xiǎn)3.2.2中風(fēng)險(xiǎn)3.2.3低風(fēng)險(xiǎn)4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1內(nèi)部控制措施4.1.1建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系4.1.2制定風(fēng)險(xiǎn)控制政策與程序4.1.3加強(qiáng)員工培訓(xùn)與監(jiān)督4.2外部控制措施4.2.1與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)合作4.2.2與擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作4.2.3與保險(xiǎn)公司合作4.3應(yīng)急措施4.3.1制定應(yīng)急預(yù)案4.3.2定期進(jìn)行應(yīng)急演練5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告5.1監(jiān)測方法5.1.1定期檢查5.1.2隨機(jī)抽查5.1.3專項(xiàng)審計(jì)5.2報(bào)告要求5.2.1及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)變化5.2.2定期提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告5.2.3對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行詳細(xì)記錄6.信用風(fēng)險(xiǎn)管理6.1信用評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)6.1.1客戶信用歷史6.1.2財(cái)務(wù)狀況6.1.3行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)6.2信用額度管理6.2.1根據(jù)信用評(píng)估結(jié)果設(shè)定信用額度6.2.2定期審查信用額度6.2.3對(duì)信用額度進(jìn)行調(diào)整7.政策與合規(guī)性7.1政策要求7.1.1遵守國家法律法規(guī)7.1.2遵守行業(yè)規(guī)范7.1.3遵守金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部政策7.2合規(guī)性審查7.2.1定期進(jìn)行合規(guī)性審查7.2.2對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行糾正7.2.3對(duì)合規(guī)性審查結(jié)果進(jìn)行記錄8.交易管理8.1交易流程8.1.1客戶提交貿(mào)易融資申請(qǐng)8.1.2金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估8.1.3簽訂貿(mào)易融資合同8.1.4實(shí)施貿(mào)易融資操作8.1.5跟蹤交易執(zhí)行情況8.2交易審核8.2.1交易前審核8.2.2交易中審核8.2.3交易后審核9.資產(chǎn)管理9.1資產(chǎn)分類9.1.1貸款類資產(chǎn)9.1.2投資類資產(chǎn)9.1.3保函類資產(chǎn)9.2資產(chǎn)處置9.2.1貸款逾期處置9.2.2投資資產(chǎn)出售9.2.3保函類資產(chǎn)解除10.保險(xiǎn)與擔(dān)保10.1保險(xiǎn)種類10.1.1信用保險(xiǎn)10.1.2運(yùn)輸保險(xiǎn)10.1.3產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)10.2擔(dān)保方式10.2.1保證擔(dān)保10.2.2抵押擔(dān)保10.2.3質(zhì)押擔(dān)保11.爭議解決11.1爭議解決方式11.1.1談判11.1.2調(diào)解11.1.3仲裁11.2爭議解決流程11.2.1提出爭議11.2.2爭議解決機(jī)構(gòu)介入11.2.3爭議解決結(jié)果執(zhí)行12.法律適用與爭議管轄12.1法律適用12.1.1合同適用中華人民共和國法律12.1.2相關(guān)法律法規(guī)的適用12.2爭議管轄12.2.1爭議解決機(jī)構(gòu)所在地法院12.2.2雙方約定的其他法院13.合同解除與終止13.1解除條件13.1.1合同雙方協(xié)商一致13.1.2違約行為導(dǎo)致合同無法履行13.2終止條件13.2.1合同期限屆滿13.2.2合同目的實(shí)現(xiàn)13.2.3法律法規(guī)規(guī)定的其他終止條件14.其他條款14.1通知與通訊14.1.1通知方式14.1.2通訊地址14.2不可抗力14.2.1不可抗力的定義14.2.2不可抗力事件的處理14.3合同修改與補(bǔ)充14.3.1合同修改14.3.2合同補(bǔ)充14.4合同生效與解釋14.4.1合同生效條件14.4.2合同解釋原則14.5附件14.5.1附件一：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告模板14.5.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單14.5.3附件三：交易流程圖14.5.4附件四：爭議解決規(guī)則第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1第三方是指在本合同項(xiàng)下，非甲乙雙方的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。2.第三方介入目的2.1第三方介入的目的是為了提高交易安全性、降低風(fēng)險(xiǎn)、確保合同履行以及提供專業(yè)服務(wù)。3.第三方責(zé)任限額3.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其提供的具體服務(wù)內(nèi)容、專業(yè)能力和合同約定確定。3.2第三方的責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確約定，并在第三方提供的服務(wù)協(xié)議中進(jìn)一步細(xì)化。4.第三方介入程序4.1甲乙雙方協(xié)商一致后，可邀請(qǐng)第三方介入。4.2第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任范圍、費(fèi)用支付等事項(xiàng)。4.3第三方介入后，應(yīng)按照服務(wù)協(xié)議履行職責(zé)，確保合同履行。5.第三方責(zé)權(quán)利5.1第三方權(quán)利5.1.1第三方有權(quán)根據(jù)服務(wù)協(xié)議收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。5.1.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和文件。5.1.3第三方有權(quán)在合同履行過程中提出意見和建議。5.2第三方義務(wù)5.2.1第三方應(yīng)按照服務(wù)協(xié)議履行職責(zé)，確保服務(wù)質(zhì)量。5.2.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。5.2.3第三方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。6.第三方