2022年安徽省一般證券從業(yè)資格考試題庫（含真題和典型題）

2022年安徽省一般證券從業(yè)資格考試題庫（含真題和

典型題）

一、單選題

1.（2018年真題）根據《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰措

施有（）。I.數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上2

0萬元以下罰金II.數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有

期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金III.數額特別巨大或者有其他嚴重情

節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或

沒收財產

A、I.II.Ill

B、II.Ill

C、I.II

D、I.Ill

答案：A

解析：根據《刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐

騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上

二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期

徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情

節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或

者沒收財產。故I、II、川項符合題意。

2.私募基金管理人提供的登記申請材料完備的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會應當自

收齊登記材料之日起()個工作日內，以通過網站公示私募基金管理人基本情況

的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：C

解析：本題考查非公開募集資金管理人的登記。私募基金管理人提供的登記申請

材料完備的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會應當自收齊登記材料之日起20個工作日

內，以通過網站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登

記手續(xù)。

3.下列投資者可以視為非公開募集基金的合格投費者的是()o

A、金融資產200萬的個人

B、最近3年個人平均收入超過30萬的個人

C、總資產不低于1000萬的機構

D、依法設立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產品

答案：D

解析：基金的公開募集與非公開募集。合格的單位投資者，凈資產應不低于100

0萬元；合格的個人投資者，金融斐產應不低于300萬元或者最近3年個人年均

收入不低于50萬元。前述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資

產管理計劃'銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。此外，下列投

資者也視為合格投資者：（1）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金

等社會公益基金；（2）依法設立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產品；（3）

受國務院金融監(jiān)督管理機構監(jiān)管的金融產品；（4）投資于所管理私募基金的私

募基金管理人及其從業(yè)人員以及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的

其他投資者。故本題選D選項。

4.基金托管人根據（）的指令辦理資金劃撥。

A、基金投資人

B、基金管理人

C、基金銷售機構

D、基金注冊登記機構

答案：B

解析：題考查基金托管人的職責?；鹜泄苋藨凑栈鸷贤募s定，根據基金

管理人的投費指令，及時辦理清算、交割事宜。因此基金托管人根據基金管理人

的指令辦理資金劃撥。故本題選B選項。

5.證券投資顧問執(zhí)業(yè)行為準則包括（）o①證券投資顧問不得為公司及其關聯(lián)方

的利益損害客戶利益②證券投資顧問應當根據了解的客戶情況并在評估客戶風

險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務，并提示潛在

的投斐風險③提供投資建議應具有合理依據④不得參與媒體證券節(jié)目

A、①②③

B、①②

C、①③④

D、③④

答案：A

解析：考查證券投資顧問執(zhí)業(yè)行為準則的具體要求，④應該為規(guī)范參與媒體證券

節(jié)目。

6.以下關于公開發(fā)行公司債券的說法，正確的是（）。

A、公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列斐金用途使

用

B、改變資金用途，必須經董事會作出決議

C、公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產性支出

D、應當符合最近五年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息的條件

答案：A

解析：根據2020年3月1日起實施的新《證券法》的規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，

應當符合下列條件：（一）具備健全且運行良好的組織機構；（二）最近三年平

均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息；（三）國務院規(guī)定的其他條件。公

開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用；改

變資金用途，必須經債券持有人會議作出決議。公開發(fā)行公司債券籌集的資金，

不得用于彌補虧損和非生產性支出。上市公司發(fā)行可轉換為股票的公司債券，除

應當符合第一款規(guī)定的條件外，還應當遵守本法第十二條第二款的規(guī)定。但是，

按照公司債券募集辦法，上市公司通過收購本公司股份的方式進行公司債券轉換

的除外。

7.根據《證券投奧基金法》，基金銷售支付機構未按照規(guī)定劃付基金銷售結算資

金的，處（）o

A、1萬元以上30萬元以下罰款

B、10萬元以上30萬元以下罰款

C、1萬元以上50萬元以下罰款

D、10萬元以上50萬元以下罰款

答案：B

解析：本題考查《證券投資基金法》第九十九條及第一百三十八條的規(guī)定?；?/p>

銷售支付機構未按照規(guī)定劃付基金銷售結算資金的，處10萬元以上30萬元以下

罰款。

8.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投費者累計不得超過()人。

A、50

B、100

C、150

D、200

答案：D

解析：本題考查非公開募集基金。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格

投資者累計不得超200人。

9.應急演練應當形成報告，保存期不得少于()年。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案:B

解析：應急演練應當形成報告，保存期不得少于5年。

10.（2017年真題）收購上市公司的行為結束后，收購人應當在（）日內將收購

情況報告國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所，并予以公告。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案:B

解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，收購行為完成后，收購人應當在15日

內將收購情況報告國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所，并予以公告。

11.證券發(fā)行與承銷業(yè)務的主要監(jiān)管措施有O。①事中②自律③事后④事前

A、①②

B、①③

C、②③

D、②④

答案:B

解析：本題考查證券發(fā)行與承銷業(yè)務的主要監(jiān)管措施。正確選項是B。

12.證券評級機構評級委員會委員及評級從業(yè)人員在開展證券評級業(yè)務期間，本

人、直系親屬與受評級機構、受評級證券發(fā)行人發(fā)生累計超過（）萬元的交易，

應當回避。

A、20

B、30

C、50

D、80

答案：c

解析：本題考查證券資信評級業(yè)務人員的回避及禁止行為。

13.按照《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券法》的要求，以下關于證券公司治

理的基本要求中有關不得侵犯客戶合法權益的說法，錯誤的是Oo

A、證券公司不得挪用客戶交易結算資金

B、證券公司不得挪用客戶委托管理的資產

C、證券公司可以根據實際情況將客戶托管在公司的證券挪用

D、證券公司的股東和實際控制人不得占用客戶資產，損害客戶合法權益

答案：C

解析：考查證券公司治理基本要求的有關規(guī)定。證券公司不得侵犯客戶的合法權

益，不得挪用客戶托管在公司的證券。

14.證券公司O應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動

性風險偏好'政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關注流動性風險狀況并

對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、股東（大）會

D、經理層

答案：A

解析：董事會的流動性風險管理職責：證券公司董事會應承擔流動性風險管理的

最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重

大事項，持續(xù)關注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。

15.(2016年真題)基金托管人應當履行的職責有Ooi.安全保管基金財產

II.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶川.持有基金管理人的股份IV.對基

金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

A、I、II、IV

B、I、IIIxIV

GIIvIIIxIV

D、I、II、III

答案：A

解析：根據《證券投資基金法》第38條的規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責：

1.安全保管基金財產；2.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；3.對所

托管的不同基金財產分別設置賬戶.確?；鹭敭a的完整與獨立；4.保存基金托

管業(yè)務活動的記錄'賬冊、報表和其他相關資料；5.按照基金合同的約定，根據

基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；6.辦理與基金托管業(yè)務活動

有關的信息披露事項；7.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;

8.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；9.

按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；10.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；1

1.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。

16.私募類產品單一資產管理計劃的投資者人數不能超過()o

A、20

B、50

C、200

D、500

答案：c

解析：私募類產品的限制。根據《證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務運作管理

暫行規(guī)定》，證券經營機構在銷售中不得存在如下行為：（1）資產管理合同及

銷售材料中存在包含保本保收益內涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂

等。（2）費產管理計劃名稱中含有“保本”字樣。（3）與投費者私下簽訂回購

協(xié)議或承諾函等文件,直接或間接承諾保本保收益；向投資者口頭或者通道短信、

微信等各種方式承諾保本保收益。（4）向非合格投資者銷售資產管理計劃，明

知投資者實質不符合合格投奧者標準，仍予以銷售確認，或者通過拆分轉讓資產

管理計劃份額或其收益權、為投費者直接或間接提供短期借貸等方式，變相突破

合格投資者標準。（5）單一資產管理計劃的投資者人數超過200人，或者同一

資產管理人為單一融資項目設立多個資產管理計劃，變相突破投費者人數限制。

（6）通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會

等方式，布告、傳單、短信'微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳

具體產品，但證券期貨經營機構和銷售機構通過設置特定對象確定程序的官網、

客戶端等互聯(lián)網媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。（7）向投資者宣

傳資產管理計劃預期收益率。（8）夸大或者片面宣傳產品，夸大或者片面宣傳

資產管理計劃管理人及其管理的產品、投資經理等的過往業(yè)績，未充分揭示產品

風險，投資者認購資產管理計劃時未簽訂風險揭示書和資產管理合同。

17.證券公司未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保

賬戶內的資金、證券的，沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元

以上()萬元以下的罰款。

A、10

B、20

C、30

D、50

答案：C

解析:本題考查違反客戶資產的保護規(guī)定的法律責任。證券公司未按照規(guī)定存放、

管理客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的，責令改

正，給予警告，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以

3萬元以上30萬元以下的罰款。

18.下列有關子公司和分公司的說法，正確的是()o①分公司的重大決策需要

母公司決定；子公司的重大決策可由自己決定②分公司不具有法人資格，不能獨

立享有權利'承擔責任，其一切行為的后果及責任由公司承擔；子公司具有獨立

的法人資格，能獨立承擔公司行為所帶來的后果和責任③分公司沒有獨立的公司

名稱及章程，其對外從事經營活動必須以總公司的名義，遵守總公司的章程；子

公司擁有獨立的公司名稱和公司章程④分公司在人事、經營上沒有自主權，其主

要業(yè)務活動及主要管理人員由總公司決定并委任，并根據總公司的委托或授權進

行業(yè)務活動；子公司能夠以自己的名義開展經營活動，從事各類民事活動

A、①②④

B、②③④

C、①②③④

D、①③④

答案：B

解析：本題考查分公司和子公司的獨立性。子公司一定比例以上的資本被另一公

司持有或通過協(xié)議方式受到另一公司實際控制，其重大決策仍需母公司決定。①

錯誤，②③④正確。

19.（2017年真題）下列對證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則的描述中，正確的是（）。

I.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當維護客戶和其他相關方的合法利益，誠實守信,

勤勉盡責，維護行業(yè)聲譽II.從業(yè)人員應依照相應的業(yè)務規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶

提供專業(yè)服務，了解客戶需求、財務狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產

品或服務，盡量回避討論所推薦產品或服務存在的相關風險川.從業(yè)人員應具備

從事相關業(yè)務活動所需的專業(yè)知識和技能，取得相應的從業(yè)資格IV.從業(yè)人員應

保守國家秘密、所在機構的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私

A、II、III

B、II、III、IV

C、IXII

D、I、IIIxIV

答案：D

解析：從業(yè)人員應依照相應的業(yè)務規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶提供專業(yè)服務，了解客

戶需求'財務狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產品或服務，充分揭示其

推薦產品或服務涉及的責任、義務及相關風險，包括但不限于法律風險、政策風

險、市場風險等。

20.公司是。，有獨立的法人財產，享有法人財產權。

A、機關法人

B、企業(yè)法人

C、社會團體法人

D、事業(yè)單位法人

答案：B

解析：公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權。

21.證券公司（）應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動

性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關注流動性風險狀況并

對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、股東（大）會

D、經理層

答案:A

解析：本題考查證券公司流動性風險管理的組織架構及職責。

22.管理人、托管人應當在每年（）之前向資產支持證券合格投資者披露上年度

資產管理報告、年度托管報告。

A、1月1日

B、3月31日

C、4月30日

D、5月1日

答案：C

解析：本題考查資產支持證券信息披露。管理人、托管人應當在每年4月30日

之前向資產支持證券合格投費者披露上年度資產管理報告、年度托管報告。

23.下列關于非公開募集基金的做法中，錯誤的有Ooi.向合格投資者之外

的單位和個人募集資金II.通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體向

不特定對象宣傳推介川.采取講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推

介IV.向合格投奧者宣傳推介

A、I、II、III

B、I、II

C、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：A

解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通

過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會'分析會等方

式向不特定對象宣傳推介。

24.按照《證券公司內部控制指引》的要求，證券公司內部控制的組織結構要求

設立嚴密有效的三道業(yè)務防線，其中，第一道防線、第二道防線和第三道防線分

別是()o①建立相關部門、相關崗位之間相互制衡、監(jiān)督的防線②建立重要一

線崗位雙人、雙職、雙責為基礎的防線③建立獨立的監(jiān)督檢查部門對各項業(yè)務、

各部門'各分支機構、各崗位全面實施監(jiān)控'檢查和反饋的防線

A、①②③

B、②③①

C、②①③

D、③①②

答案：c

解析：本題考查證券公司內部控制組織結構要求的有關規(guī)定。第一道防線、第二

道防線和第三道防線分別是重要一線崗位、部門之間和崗位之間、各項業(yè)務和各

崗位等全方面。

25.下列說法錯誤的是O。

A、資產管理產品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產品進行

保本保收益，視為剛性兌付

B、資產管理產品的發(fā)行人或者管理人采取滾動發(fā)行等方式，實現(xiàn)產品保本保收

益的，視為剛性兌付

C、資產管理產品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產品的金融機

構自行籌集費金償付或者委托其他機構代為償付，不應視為剛性兌付

D、經認定存在剛性兌付行為的，應該區(qū)分存款類金融機構和非存款類持牌金融

機構進行懲處

答案：C

解析：本題考查剛性兌付的相關情形。資產管理產品不能如期兌付或者兌付困難

時，發(fā)行或者管理該產品的金融機構自行籌集費金償付或者委托其他機構代為償

付，應視為剛性兌付。

26.（2016年真題）下列關于副董事長的產生辦法，說法錯誤的有（）。I.由

董事會過半數選舉產生II.由股東大會表決權2/3以上通過決定III.由公司章

程規(guī)定IV.由董事會主席決定

A、I、IIIxIV

B、II、III、IV

C、I、II、III

D、I、II、IV

答案：D

解析：根據《公司法》第44條的規(guī)定，董事會設董事長1人，可以設副董事長。

董事長、副董事長的產生辦法由公司章程規(guī)定。

27.發(fā)生影響或者可能影響證券公司經營管理、財務狀況、風險控制指標或者客

戶斐產安全的重大事件的，證券公司應當向國務院證券監(jiān)督管理機構報送（），

說明事件的起因'目前的狀態(tài)、可能產生的后果和擬采取的相應措施。

A、年度報告

B、半年度報告

C、月度報告

D、臨時報告

答案:D

解析：本題考查證券公司監(jiān)督管理中信息、材料的報送的有關規(guī)定，上述事項屬

于突發(fā)性時間，因此報送的報告為臨時報告。

28.（2019年真題）企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設立公司，由（）

出其驗資報告。

A、評估師事務所

B、保薦機構

C、會計師事務所

D、律師事務所

答案：C

29.證券公司應當至少每半年經()簽署確認后，向公司全體董事報告一次公司

凈費本等風險控制指標的具體情況和達標情況。

A、主要負責人、首席風險官

B、主要負責人、總經理

C、主要負責人合規(guī)負責人

D、全體高級管理人員

答案：A

解析：本題考查風險控制指標報告的有關要求。

30.(2016年真題)下列選項中，證券從業(yè)人員不得從事的活動有Ooi.利

用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害客戶和所在機構利益II.違規(guī)向客

戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾III.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易

記錄IV.中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為

A、I、III

B、I、II、III、IV

GIIvIIIxIV

D、lxIIxIV

答案：B

解析：根據《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》規(guī)定。證券從業(yè)人員不得從事以下活

動：1.從事內幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露利用工作便利獲取的內幕

信息或其他未公開信息,或明示、暗示他人從事內幕交易活動;2.利用資金優(yōu)勢、

持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢。單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和

于擾市場；3.編造'傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導，擾亂證券市場；

4.損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益；5.從事與其履行職責有利

益沖突的業(yè)務；6.接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂，如接受或贈送禮物、

回扣、補償或報酬等，或從事可能導致與投費者或所在機構之間產生利益沖突的

活動；7.買賣法律明文禁止買賣的證券；8.利用工作之便向任何機構和個人輸送

利益，損害客戶和所在機構利益；9.違規(guī)向客戶做出投費不受損失或保證最低收

益的承諾；10.隱匿、偽造'篡改或者毀損交易記錄；11.中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止

的其他行為。

31.下列選項中，不屬于法律法規(guī)體系中行政法規(guī)的是。。

A、《證券公司監(jiān)督管理條例》

B、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》

C、《證券公司風險控制指標管理辦法》

D、《企業(yè)債券管理條例》

答案:C

解析：本題考查證券市場法律法規(guī)體系。證券市場的行政法規(guī)主要包括《證券公

司監(jiān)督管理條例》《證券公司風險處置條例》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦

法》《企業(yè)債券管理條例》等，《證券公司風險控制指標管理辦法》屬于部門規(guī)

章。

32.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司合并可以采取()的形式。

I.完全合并II.吸收合并川.部分合并V.新設合并

A、IIIxIV

B、I、II、IV

C、II、III

D、II、IV

答案：D

解析：股份有限公司合并可以采取吸收合并和新設合并的形式。

33.如果偏離5%或以上的產品數超過所發(fā)行產品總數的。，金融機構不得再發(fā)

行以攤余成本計量金融資產的資產管理產品。

A、3%

B、5%

C、1%

D、10%

答案：B

解析：金融資產的計量原則。如果偏離5%或以上的產品數超過所發(fā)行產品總數

的5%,金融機構不得再發(fā)行以攤余成本計量金融資產的資產管理產品。

34.下列關于證券公司柜臺市場產品轉讓方式的說法錯誤的是（）。

A、集中競價

B、協(xié)議

C、做市

D、標購競價

答案：A

解析：本題考查柜臺市場發(fā)行、銷售與轉讓產品可采取的方式。證券公司可以采

取協(xié)議、報價、做市、拍賣競價'標購競價等方式發(fā)行'銷售與轉讓私募產品，

不得采用集中競價方式，法律法規(guī)有明確規(guī)定的除外。故本題選A選項。

35.發(fā)行人在其公告的證券發(fā)行文件中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，尚

未發(fā)行證券的，處以（）的罰款。

A、五十萬元以上五百萬元以下

B、一百萬元以上一千萬元以下

C、二百萬元以上二千萬元以下

D、五百萬元以上五千萬元以下

答案：C

解析：根據2020年3月1日起實施的新《證券法》規(guī)定，發(fā)行人在其公告的證

券發(fā)行文件中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，尚未發(fā)行證券的，處以二百

萬元以上二千萬元以下的罰款；已經發(fā)行證券的，處以非法所募資金金額百分之

十以上一倍以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以一百

萬元以上一千萬元以下的罰款。發(fā)行人的控股股東、實際控制人組織、指使從事

前款違法行為的，沒收違法所得,并處以違法所得百分之十以上一倍以下的罰款;

沒有違法所得或者違法所得不足二千萬元的，處以二百萬元以上二千萬元以下的

罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以一百萬元以上一千萬元

以下的罰款。

36.證券公司向客戶融資融券可以使用（）。I.融資專用資金賬戶內的資金II.融

費專用資金賬戶內的證券III.融券專用證券賬戶內的證券V.融券專用證券賬戶

內的資金

A、I、III

B、II、IV

C、IxIV

D、II、川

答案:A

解析:證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的斐金；向客戶融券，

只能使用融券專用證券賬戶內的證券。

37.(2020年真題)下列關于證券公司與客戶關系的基本原則的說法，正確的是

()O

A、證券公司有權拒絕其他任何單位或者個人對客戶資料的查詢

B、證券公司不得挪用客戶交易結算資金，但是經公司最高決策機構審批同意的

除外

C、證券公司在經營活動中應當履行法定的信息披露義務，保障客戶在充分知情

的基礎上作出決定

D、從控制公司成本支出考慮，證券公司可以設置職能部門或者崗位，負責與客

戶進行溝通，處理客戶的投訴等事宜

答案：C

解析：證券公司對客戶資料負有保密義務。證券公司有權拒絕其他任何單位或者

個人對客戶資料的查詢，但法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A

錯誤；證券公司不得挪用客戶交易結算資金，不得挪用客戶委托管理的資產，不

得挪用客戶托管在公司的證券。B錯誤；證券公司應當設專職部門或者崗位負責

與客戶進行溝通，處理客戶的投訴等事宜。D錯誤。

38.證券公司應當將子公司的風險管理納入統(tǒng)一體系，子公司風險管理工作負責

人應由證券公司首席風險官考核，考核權重不低于()0

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

答案:C

解析：本題考查證券公司將子公司的風險管理納入統(tǒng)一體系的要求。

39.證券公司風險管理部門具備3年以上的證券、金融、會計、信用技術等有關

領域工作經驗人員占公司總部員工的比例不應低于()O

A、2%

B、5%

C、10%

D、20%

答案:A

解析：本題考查全面風險管理的責任。

40.(2018年真題)投資主辦人與原證券公司解除勞動合同的，原證券公司應當在

()日內向中國證券業(yè)協(xié)會進行離職備案。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：A

解析：投資主辦人與原證券公司解除勞動合同的，原證券公司應當在10日內向

中國證券業(yè)協(xié)會進行離職備案。

41.金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有

（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者（）年以上金融產品

設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者可以申請轉化成為專業(yè)投

資者。

Ax1；1

B、2；1

C、1；2

D、2；2

答案：A

解析：本題考查由普通投資者轉化為專業(yè)投資者的條件。

42.（2018年真題）公司聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務的會計師事務所，依照公司

章程的規(guī)定，由（）決定。I.股東會股東大會川.董事會V.監(jiān)事會

A、I.II.III.

B、III.IV

C、I.II.IV

D、I.III.

答案：A

解析:公司聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務的會計師事務所，依照公司章程的規(guī)定，

由股東會、股東大會或者董事會決定。

43.證券公司風險控制指標體系以凈資本和流動性為核心，主要的風險控制指標

包括（）。①凈費本②風險覆蓋率③資本杠桿率④銷售利潤率⑤流動性覆蓋率⑥

凈穩(wěn)定資金率

A、①②③④⑥

B、②③④⑤⑥

C、①③④⑤⑥

D、①②③⑤⑥

答案：D

解析：本題考查證券公司風險控制指標體系中主要的風險控制指標。

44.通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共

同持有一個上市公司已發(fā)行的有表決權股份達到（）時，繼續(xù)進行收購的，應當

依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。A.15%

B.25%C.30%D.45%

答案：C

解析：根據2020年3月1日起實施的新《證券法》第六十五條的規(guī)定，通過證

券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個

上市公司已發(fā)行的有表決權股份達到百分之三十時，繼續(xù)進行收購的，應當依法

向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。

45.信息技術服務機構，是指為證券基金業(yè)務活動提供信息技術服務的機構。下

列關于信息技術服務機構的說法中，錯誤的是（）。

A、信息技術服務機構為證券基金業(yè)務活動提供信息技術服務，其中包括重要信

息系統(tǒng)的開發(fā)、測試、集成及測評

B、證券公司借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動的，可以委托信息技術服

務機構提供產品或服務，證券公司依法承擔的相關責任可以適當減輕

C、證券公司應當清晰、準確、完整的掌握重要信息系統(tǒng)的技術架構、業(yè)務邏輯

和操作流程等內容，確保重要信息系統(tǒng)運行始終處于自身控制范圍

D、除法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，不得將重要信息系統(tǒng)的運維'日常安

全管理交由信息技術服務機構獨立實施

答案:B

解析：考查委托信息技術服務機構提供信息技術服務的責任劃分。證券公司借助

信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動的，可以委托信息技術服務機構提供產品或

服務，但證券公司依法應承擔的責任不因委托而免除或減輕。

46.（2018年真題）期貨交易所向（）收取保證金。

A、客戶

B、會員

C、期貨公司

D、公司法人

答案：B

解析：期貨交易所向會員收取保證金。

47.（2019年真題）證券金融公司開展轉融通業(yè)務,可以使用下列資金和證券（）。

I,自有斐金和證券II.通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的奧金和證券III.通過證

券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金V.依法籌集的其他證券和資金

A、I、II、III

B、I、IIIxIV

GIIvIII、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：證券金融公司開展轉融通業(yè)務，可以使用下列資金和證券：第一，自有資

金和證券；第二，通過證券交易所的業(yè)務平臺融人的斐金和證券；第三，通過證

券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金；第四，依法籌集的其他資金和證券。

48.合格境內機構投資者開展境外證券投資業(yè)務時，應當由具有證券基金托管資

格的銀行負責資產托管業(yè)務。托管人應當符合最近O年沒有受到監(jiān)管機構的重

大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調查。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

解析：合格境內機構投資者開展境外證券投資業(yè)務時，應當由具有證券基金托管

資格的銀行負責資產托管業(yè)務。托管人應當符合最近5年沒有受到監(jiān)管機構的重

大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調查。

49.（2016年真題）設立股份有限公司必須具備的條件有Ooi.發(fā)起人符合

法定人數II.符合最低注冊資本要求川.建立符合股份有限公司要求的組織機構

IV.有公司住所

A、I、II、III

B、I、II、IV

GI、IIIxIV

D、II、III、IV

答案：c

解析：根據《公司法》第76條的規(guī)定，設立股份有限公司，應當具備下列條件：

①發(fā)起人符合法定人數;②有符合公司章程規(guī)定的全體發(fā)起人認購的股本總額或

者募集的實收股本總額；③股份發(fā)行、籌辦事項符合法律規(guī)定；④發(fā)起人制訂公

司章程.采用募集方式設立的經創(chuàng)立大會通過；⑤有公司名稱，建立符合股份有

限公司要求的組織機構；⑥有公司住所。

50.（2020年真題）下列各項中，屬于我國證券市場法律法規(guī)體系的主要層級的

是（）。I規(guī)范性文件II證券公司規(guī)章制度II普遍遵守的職業(yè)道德IV行業(yè)自

律規(guī)則

A、I、III、IV

B、I、IV

C、II、III

D、I、II

答案：B

解析：我國證券市場法律法規(guī)體系的主要層級包括五級：法律、行政法規(guī)、部門

規(guī)章、規(guī)范性文件以及行業(yè)自律規(guī)則。

51.證券公司在經營過程中，經其申請，國務院證券監(jiān)督管理機構可以根據其（），

對其業(yè)務范圍進行調整。I.內部控制水平II.合規(guī)程度川.對外投資情況IV.專

業(yè)人員數量

A、IxII

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、III

答案：B

解析：證券公司設立時，其業(yè)務范圍應當與其財務狀況、內部控制制度、合規(guī)制

度和人力斐源狀況相適應；證券公司在經營過程中，經其申請，國務院證券監(jiān)督

管理機構可以根據其財務狀況、內部控制水平、合規(guī)程度、高級管理人員業(yè)務管

理能力、專業(yè)人員數量，對其業(yè)務范圍進行調整。

52.發(fā)行人應于金融債券每次付息前。個工作日公布付息公告。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

解析：本題考查金融債券發(fā)行與承銷信息披露的有關規(guī)定。發(fā)行人應于金融債券

每次付息前2個工作日公布付息公告。

53.經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知的下列信息中錯

誤的是Oo

A、利益保證承諾

B、因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由

C、限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容

D、投資者適當性匹配意見

答案：A

解析：本題考查經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知的信

息。

54.（2020年真題）根據《合伙企業(yè)法》，下列關于有限合伙企業(yè)的表述中，不

正確的是（）o

A、有限合伙人不得對外代表有限合伙企業(yè)

B、有限合伙人可以對企業(yè)的經營管理提出建議

C、有限合伙企業(yè)不得將全部利潤分配給部分合伙人，但合伙協(xié)議另有約定的除

外

D、有限合伙企業(yè)由普通合伙人組成

答案：D

解析：有限合伙企業(yè)由普通合伙人和有限合伙人組成，D項錯誤。

55.（2016年真題）下列關于收購的說法，不正確的是（）。

A、收購行為完成后，收購人與被收購公司合并，并將該公司解散的，被解散公

司的原有股票由收購人依法更換

B、收購行為完成后，收購人應當在10日內將收購情況報告國務院證券監(jiān)督管理

機構和證券交易所，并予公告

C、收購上市公司中由國家授權投資的機構持有的股份，應當按照國務院的規(guī)定，

經有關主管部門批準

D、收購行為完成后，被收購公司不再具備股份有限公司條件的，應當依法變更

企業(yè)形式

答案：B

解析：根據《證券法》第100條的規(guī)定，收購行為完成后，收購人應當在15日

內將收購情況報告國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所，并予公告。

56.（2020年真題）根據《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》，下列

關于資產管理產品分級要求的說法，正確的是（）o

A、固定收益類產品分級比例不超過3:1

B、分級私募產品應根據所投資產的風險程度設定分級比例，中間級份額進入劣

后續(xù)

C、商品及金融衍生品類產品的分級比例不得超過1：1

D、公募產品不得進行份額分級，私募產品可進行份額分級

答案：A

解析：

公募產品和開放式私募產品不得進行份額分級。分級私募產品應當根據所投資資

產的風險程度設定分級比例（優(yōu)先級份額/劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級

份額）。固定收益類產品的分級比例不得超過3:1,權益類產品的分級比例不得

超過1:1,商品及金融衍生品類產品、混合類產品的分級比例不得超過2:1發(fā)行

分級資產管理產品的金融機構應當對該資產管理產品進行自主管理，不得轉委托

給劣后級投斐者。分級資產管理產品不得直接或者間接對優(yōu)先級份額認購者提供

保本保收益安排。分級斐產管理產品，是指存在一級份額以上的份額為其他級份

額提供一定的風險補償，收益分配不按份額比例計算，由資產管理合同另行約定

的產品。

57.（2018年真題）期貨投資咨詢人員申請取得期貨投資咨詢從業(yè)費格必須具有

從事期貨業(yè)務O年以上的經歷。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

解析:證券投奧咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業(yè)資格必須具有從事證券業(yè)務

2年以上的經歷，期貨投資咨詢人員具有從事期貨業(yè)務2年以上的經歷。

58.按照《證券市場禁入規(guī)定》，()違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關

規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以根據情節(jié)嚴重的程度，采取證券市場禁入措

施。①發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，其他

信息披露義務人或者其他信息披露義務人的董事、監(jiān)事、高級管理人員②證券公

司的董事、監(jiān)事'高級管理人員③證券公司的控股股東、實際控制人或者證券公

司控股股東、實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人員④購買證券的公司的董事'

監(jiān)事、高級管理人員

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

答案：A

解析：本題考查證券市場禁入措施的實施對象，選項④中的主體不是證券公司的

股東及高管。

59.公開發(fā)行股票，代銷、包銷期限屆滿，發(fā)行人應當在規(guī)定的期限內將股票發(fā)

行情況報（）備案

A、證券業(yè)協(xié)會

B、法院

C、國務院證券監(jiān)督管理機構

D、中央人民銀行

答案:C

解析：根據2020年3月1日起實施的新《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行股票，代銷'

包銷期限屆滿，發(fā)行人應當在規(guī)定的期限內將股票發(fā)行情況報國務院證券監(jiān)督管

理機構備案。

60.（2018年真題）證券經營機構聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務，

拒不改正且情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告和（）罰款。

A、3萬元以下

B、1萬元以上3萬元以下

C、1萬元以上5萬元以下

D、1萬元以上10萬元以下

答案：A

解析：機構聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務的，由協(xié)會責令改正；

拒不改正的，給予紀律處分；情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告和3

萬元以下罰款。

61.中證中小投資者服務中心建立投資者保護機制，其具體內容為（）。①中證

中小投資者服務中心有限責任公司可以購買最小交易份額的存托憑證，依法行使

存托憑證持有人的各項權利②中證中小投資者服務中心有限責任公司可以接受

存托憑證持有人的委托，代為行使存托憑證持有人的各項權利③中證中小投資者

服務中心有限責任公司可以支持受損害的存托憑證持有人依法向人民法院提起

民事訴訟④存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人、存托人、證券服務機構等主

體發(fā)生糾紛的，可以向中證中小投費者服務中心有限責任公司及其他依法設立的

調解組織申請調解

A、①②③④

B、①②④

C、①③④

D、①②③

答案：A

解析：考查存托憑證的投資者保護，①②③④均正確。

62.(2016年真題)有限責任公司監(jiān)事會中公司職工代表的比例不得低于()o

A、1/3

B、2/3

C、1/2

D、3/4

答案：A

解析：根據《公司法》第51條的規(guī)定.有限責任公司設監(jiān)事會.應當包括股東

代表和適當比例的公司職工代表.其中職工代表的比例不得低于1/3.具體比

例由公司章程規(guī)定。監(jiān)事會中的職工代表由公司職工通過職工代表大會、職工大

會或者其他形式民主選舉產生。

63.（2018年真題）下列屬于證券公司隔離墻措施的有Ooi.與公司工作人

員簽署保密文件，要求工作人員對工作匯總獲取的敏感信息嚴格保密II.加強對

設計敏感信息的信息系統(tǒng)，通訊及辦公自動化等信息設施、設備的管理，保障敏

感信息安全川.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)設備

形成的電子郵件、即時通訊信息和其他通訊信息進行監(jiān)測V.與公司工作人員簽

署保密文件，不要求工作人員對工作匯總獲取的敏感信息嚴格保密

A、II、III、IV

B、I、II、III

GI、IIxIII、IV

D、lxIIxIV

答案：B

解析：證券公司應當按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于存在合理

業(yè)務需求或管理職責需要的工作人員知悉。證券公司工作人員對以任何方式知悉

的敏感信息負有嚴格的保密義務，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。

證券公司聘用外部服務商的，應當與服務商約定其對在服務中獲知的敏感信息負

有保密義務。

64.《證券法》對證券公司監(jiān)管的基本制度作出了規(guī)定，在《證券法》確立的證

券公司客戶資產存管機制的基礎上進一步明確了客戶資產的存管、托管要求，以

下說法正確的是Oo①公司對顧客負有誠信義務②證券公司對顧客負有盡責義

務③證券公司不得挪用客戶托管在公司的證券④證券公司不得挪用客戶委托管

理的資產

A、①②③④

B、①③④

C、②③④

D、①④

答案：B

解析：在《證券法》確立的證券公司客戶資產存管機制的基礎上進一步明確規(guī)定

了客戶資產的存管'托管要求，證券公司對客戶負有誠信義務，不得侵犯客戶的

財產權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益。證券公司不得挪用客戶

交易結算資金，不得挪用客戶委托管理的資產，不得挪用客戶托管在公司的證券。

證券公司的股東和實際控制人不得占用客戶資產，損害客戶合法權益。

65.（2020年真題）依法負有信息披露義務的公司，企業(yè)向股東社會公眾提供虛

假的或者隱瞞重要事實的財務灰機報告，或者對依法應當被披露的其他重要信息

不按照規(guī)定披露，涉嫌下列（）情形的，應予立案追訴。［虛增或者虛減利潤達

到當期披露利潤總額百分之二十以上的H致使公司發(fā)行的股票，公司債券被終止

上市交易或者多次被暫停上市交易的川在公司財務會計報告中將虧損披露為盈

利，或者將盈利披露為虧損的IV多次提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報

告的

A、II、III

B、I、IIIxIV

C、I、II、IV

D、IIxIII、IV

答案：D

解析：根據《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標

準的規(guī)定（二）》第六條的規(guī)定，依法負有信息披露義務的公司、企業(yè)向股東和

社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告，或者對依法應當披露的

其他重要信息不按照規(guī)定披露，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：（1）造

成股東'債權人或者其他人直接經濟損失數額累計在50萬元以上的；（2）虛增

或者虛減斐產達到當期披露的資產總額30%以上的；（3）虛增或者虛減利潤達

到當期披露的利潤總額30%以上的；（4）未按照規(guī)定披露的重大訴訟、仲裁、

擔保、關聯(lián)交易或者其他重大事項所涉及的數額或者連續(xù)12個月的累計數額占

凈費產50%以上的；（5）致使公司發(fā)行的股票、公司債券或者國務院依法認定

的其他證券被終止上市交易或者多次被暫停上市交易的；（6）致使不符合發(fā)行

條件的公司、企業(yè)騙取發(fā)行核準并且上市交易的；（7）在公司財務會計報告中

將虧損披露為盈利，或者將盈利披露為虧損的；（8）多次提供虛假的或者隱瞞

重要事實的財務會計報告，或者多次對依法應當披露的其他重要信息不按照規(guī)定

披露的；其他嚴重損害股東'債權人或者其他人利益，或者有其他嚴重情節(jié)的情

形。

66.按照《證券公司全面風險管理規(guī)范》的要求，（）承擔全面風險管理的直接

責任。

A、監(jiān)事會

B、經理層

C、董事會

D、各業(yè)務部門、分支機構和子公司

答案：D

解析：本題考查全面風險管理的責任主體。

67.（2017年真題）證券公司解聘合規(guī)負責人，應當有正當理由，并自解聘之日

起（）個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監(jiān)督管理機構。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案：B

解析：證券公司解聘合規(guī)負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日

內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監(jiān)督管理機構。

68.下列職權中，屬于股份有限公司董事會的是（）。①召集股東會會議②決定

公司的經營計劃和投資方案③制訂公司合并'分立、解散或者變更公司形式的方

案④修改公司章程⑤決定公司內部管理機構的設置⑥制定公司基本管理制度⑦

決定聘任或者解雇公司經理及其報酬事項

A、②③⑤⑥⑦

B、①②③⑤⑥⑦

C、①③④⑥⑦

D、①②③④⑤⑥⑦

答案：B

解析:本題考查股份有限公司董事會職權。董事會對股東會負責，行使下列職權：

（1）召集股東會會議，并向股東會報告工作；（2）執(zhí)行股東會的決議；（3）

決定公司的經營計劃和投資方案；（4）制訂公司的年度財務預算方案、決算方

案；（5）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（6）制訂公司增加或者減

少注冊資本以及發(fā)行公司債券的方案；（7）制訂公司合并、分立、解散或者變

更公司形式的方案；（8）決定公司內部管理機構的設置；（9）決定聘任或者解

聘公司經理及其報酬事項，并根據經理的提名決定聘任或者解聘公司副經理、財

務負責人及其報酬事項；（10）制定公司的基本管理制度；（11）公司章程規(guī)定

的其他職權。其中，①②③⑤⑥⑦屬于董事會職權，④修改公司章程屬于股東大

會職權。

69.基于期貨經紀合同的責任由（）對客戶承擔。

A、期貨公司

B、證券公司

C、期貨公司和證券公司

D、證券公司代理期貨公司

答案:A

解析：期貨中間業(yè)務的責任劃分。

70.評估普通投資者風險承受能力的主要因素有（）o①財務狀況②投資知識③

投資目標④投費水平⑤風險偏好

A、①②③④

B、②③④⑤

C、①②③⑤

D、①③④⑤

答案:C

解析：本題考查確定普通投費者風險承受能力的主要因素。

71.（2018年真題）下列關于證券、期貨投資咨詢業(yè)務界定的說法中，正確的是

Ooi.舉辦有關證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等II.接受投

資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務川.在報刊上發(fā)表證券、期貨

投費咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券'

期貨投資咨詢服務IV.中國證券業(yè)協(xié)會認定的其他形式

A、II.Ill

B、I.II.Ill

C、I.Ill

D、III.IV

答案：B

解析：證券、期貨投資咨詢業(yè)務的界定包括：（1）接受投資人或者客戶委托，

提供證券、期貨投資咨詢服務。（2）舉辦有關證券、期貨投資咨詢的講座、報

告會、分析會等。（3）在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章'評論、報告，

以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券'期貨投資咨詢服務。（4）通

過電話、傳真、電腦網絡等電信設備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務。（5）

中國證券監(jiān)督管理委員會認定的其他形式（V項錯誤，應為“中國證券監(jiān)督管理

委員會”）。

72.凈資本指標與上月相比發(fā)生20%以上不利變化或不符合規(guī)定標準時，證券公

司應當在（）個工作日內向公司全體董事報告，（）個工作日內向公司全體股東

報告。

A、5；15

B、10；15

C、5；10

D、10；20

答案：C

解析：本題考查風險控制指標報告的有關要求。

73.金融機構為資產管理產品投資的非標準化債權類資產或者股權類資產發(fā)生O

行為的，視為剛性兌付。①提供任何直接或間接的擔保②提供顯性或隱性的擔保

③回購④其他代為承擔風險的承諾

A、①②③

B、②③④

C、①②

D、①②③④

答案：D

解析：考查剛性兌付的相關情形。經金融管理部門認定，存在以下行為的視為剛

性兌付：金融機構為資產管理產品投資的非標準化債權類資產或者股權類資產提

供任何直接或間接'顯性或隱性的擔保、回購等代為承擔風險的承諾。資產管理

產品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產品進行保本保收益;

采取滾動發(fā)行等方式，使得斐產管理產品的本金、收益、風險在不同投費者之間

發(fā)生轉移，實現(xiàn)產品保本保收益；資產管理產品不能如期兌付或者兌付困難時,

發(fā)行或者管理該產品的金融機構自行籌集資金償付或者委托其他機構代為償付;

金融管理部門認定的其他情形。

74.經營機構進行現(xiàn)場錄音或者錄像留痕之后，應當按照相關規(guī)定妥善保存其履

行適當性義務的相關信息資料，對于匹配方案、告知警示材料、錄音錄像資料自

查報告等的保存期限不得少于()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：D

解析：本題考查經營機構進行現(xiàn)場錄音或者錄像留痕的有關規(guī)定。

75.()直接授意、指揮從事信息披露違法行為，或者隱瞞應當披露信息、不告

知應當披露信息的，應當認定其指使從事信息披露違法行為。

A、控股股東

B、實際控制人

C、控股股東、實際控制人

D、以上都不是

答案：C

解析：《信息披露違法行為行政責任認定規(guī)則》第十八條規(guī)定，控股股東'實際

控制人直接授意、指揮從事信息披露違法行為，或者隱瞞應當披露信息、不告知

應當披露信息的，應當認定控股股東、實際控制人指使從事信息披露違法行為。

76.關于證券分析師，下列說法錯誤的是()o

A、在發(fā)布的證券研究報告上著名的人員，應當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

B、在發(fā)布的證券研究報告上著名的人員，應在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券

分析師

C、申請成為證券分析師必須具有2年以上證券從業(yè)經歷

D、投資分析師可以同時注冊為證券投資顧問

答案：D

解析：同一人員不得同時申請注冊登記為證券投資顧問和證券分析師。

77.獨立董事最多可以在()家證券公司擔任獨立董事。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

解析：獨立董事最多可以在2家證券公司擔任獨立董事。

78.客戶維持擔保比例不得低于最低維持擔保比例，否則須追加擔保物。該最低

維持擔保比例為()0

A、100%

B、110%

C、120%

D、證券公司與客戶約定

答案：D

解析：本題考查客戶維持保證金比例的下限。證券公司應當根據市場情況、客戶

自信和公司風險管理能力等因素，審慎評估并與客戶約定最低維持擔保比例要求。

79.《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》所稱合格投斐者，應該符合（）。①具備

相應的風險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風險②經有關金融

監(jiān)管部門批準設立的金融機構③經中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管

理人④社會保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老基金'慈善基金等社會公益基金

A、①②④

B、①②③

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：合格投資者的條件資質。《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》所稱合格投資

者，應當具備相應的風險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風險,

并符合下列資質條件：1、經有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券

公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險公司和信托公司等，

以及經中國基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人。2、上述金融機構面向投資者發(fā)

行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金及基金子公司產品、

期貨公司資產管理產品'銀行理財產品、保險產品、信托產品以及經中國基金業(yè)

協(xié)會備案的私募基金。3、凈資產不低于人民幣1000萬無的企事業(yè)單位法人、合

伙企業(yè)。4、合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFI

I）。5、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。6、

名下金融資產不低于人民幣300萬元的個人投資者。7、經中國證監(jiān)會認可的其

他合格投資者。

80.下列選項中，合伙企業(yè)與公司的區(qū)別不包括。。

A、資本投入不同

B、法律地位不同

C、財產獨立性不同

D、承擔的責任不同

答案:A

解析：本題考查合伙企業(yè)與公司的區(qū)別。合伙企業(yè)與公司的區(qū)別主要有：（1）

法律地位不同。公司具有獨立的法人主體資格，是企業(yè)法人；合伙企業(yè)不是法人，

是非法人企業(yè)。（2）財產獨立性不同。公司的財產獨立于股東；合伙企業(yè)的財

產與合伙人僅相對獨立，合伙企業(yè)的財產屬于合伙人共有。（3）承擔的責任不

同。股東對公司的責任以出斐額為限，承擔有限責任；而合伙企業(yè)中，普通合伙

人對合伙企業(yè)承擔無限責任。

81.證券公司停業(yè)、解散或者破產的，國務院證券監(jiān)督管理機構應當對停業(yè)、解

散、破產的申請進行審查，并在自受理之日起（）個工作日作出批準或者不予批

準的書面決定。A.20B.30C.45D.60

答案:B

解析：證券公司停業(yè)、解散或者破產的，國務院證券監(jiān)督管理機構應當對停業(yè)、

解散、破產的申請進行審查，并在自受理之日起30個工作日作出批準或者不予

批準的書面決定。

82.在中華人民共和國境內，股票、公司債券、存托憑證和國務院依法認定的其

他證券的發(fā)行和交易，適用（）。

A、《保險法》

B、《擔保法》

C、《證券法》

D、《證券投費基金法》

答案：C

解析：根據2020年3月1日起實施的新《證券法》規(guī)定，在中華人民共和國境

內，股票、公司債券、存托憑證和國務院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易，適

用本法（《證券法》）；本法未規(guī)定的，適用《中華人民共和國公司法》和其他

法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

83.經營機構設立發(fā)布證券研究報告相關人員的考核激勵標準應當綜合考慮的因

素有（）。①合規(guī)情況②客戶評價③研究質量④工作量

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：D

解析：考查績效考核和激勵機制。

84.（2020年真題）下列關于基金財產債權債務獨立性的意義的說法，錯誤的是

（）

A、有利于保護基金管理人的合法權益

B、有利于基金財產的穩(wěn)定運作，提高基金的運作效率

C、有利于保障基金財產的安全

D、有利于維護基金財產的獨立性

答案：A

解析：有利于保護基金份額持有人的合法權益

85.下列關于使用香港機構證券投資咨詢服務的業(yè)務規(guī)范中，錯誤的是（）

A、香港機構應當確保其發(fā)布港股研究報告、授權證券公司轉發(fā)港股研究報告、