銀行政策情況綜合評價內(nèi)容與標準

PAGEPAGE1銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行中國人民銀行政策情況綜合評價內(nèi)容與標準序號業(yè)務類別評價內(nèi)容項目分值1綜合管理工作1.高度重視、積極參與、認真配合人民銀行組織的各項重要工作和重要活動、重要會議，及時貫徹落實人民銀行有關(guān)文件規(guī)定并做好反饋工作。30分2.綜合執(zhí)法檢查配合情況：積極配合人民銀行開展綜合執(zhí)法檢查，按照綜合執(zhí)法檢查有關(guān)要求開展自查并報送自查報告；按照人民銀行綜合執(zhí)法檢查意見書要求，認真落實各項整改措施，并按時報送整改報告。60分3.每年1月底前報送上年度工作總結(jié)和當年工作計劃。10分2貨幣信貸工作1.貨幣政策貫徹執(zhí)行情況：認真貫徹執(zhí)行金融宏觀調(diào)控政策，配合人民銀行“窗口指導”要求，抓好政策落實；合理安排信貸計劃，確保貸款合理、均衡增長，積極支持地方經(jīng)濟發(fā)展；按要求及時準確報送有關(guān)報表和本機構(gòu)經(jīng)營情況；認真參加人民銀行貨幣信貸部門組織的相關(guān)會議，貫徹落實會議要求。20分2.信貸政策貫徹執(zhí)行情況：認真貫徹執(zhí)行人民銀行各項信貸政策，積極主動配合人民銀行開展信貸政策導向效果評估；積極開展金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新；按要求及時、準確報送信貸政策執(zhí)行情況。30分3.利率政策執(zhí)行情況：認真執(zhí)行人民銀行各項利率政策；不斷完善利率定價機制，配合人民銀行推動利率市場化改革；按要求及時、準確報備各類利率監(jiān)測報表，認真反饋利率政策執(zhí)行情況。15分4.存款準備金政策執(zhí)行情況：嚴格執(zhí)行人民銀行存款準備金政策；按要求及時時、準確報送相關(guān)情況。10分5.再貸款和再貼現(xiàn)使用情況：合規(guī)使用、按期歸還再貸款和再貼現(xiàn)資金；按要求及時、準確報送相關(guān)情況。10分6.金融市場相關(guān)政策執(zhí)行情況：認真執(zhí)行人民銀行關(guān)于銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、票據(jù)市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易的相關(guān)政策規(guī)定；積極主動參與企業(yè)債務融資工具承銷；穩(wěn)步開展金融市場業(yè)務創(chuàng)新；按要求及時、準確報送有關(guān)金融市場監(jiān)測報表及報告。15分3金融穩(wěn)定工作1.新設銀行業(yè)金融機構(gòu)開業(yè)管理制度執(zhí)行情況：認真執(zhí)行《新設銀行業(yè)金融機構(gòu)開業(yè)管理與服務指引》，及時報送新設機構(gòu)籌建情況報告，按要求提交加入金融管理服務體系的申請和相關(guān)材料。30分2.金融機構(gòu)重大事項報告制度執(zhí)行情況：按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)重大事項報告制度》報備聯(lián)系人，按要求及時報告相關(guān)重大事項。30分3.風險處置情況：穩(wěn)妥做好金融風險處置工作，依照法定程序和條件申請、使用金融穩(wěn)定再貸款。20分4.金融創(chuàng)新與改革情況、金融穩(wěn)定調(diào)研工作配合情況。10分5.每年1月底前報送上年度執(zhí)行中國人民銀行政策情況報告。10分4金融統(tǒng)計工作1.金融統(tǒng)計工作組織管理情況：指定統(tǒng)計工作歸口管理部門，明確統(tǒng)計及相關(guān)部門統(tǒng)計工作職責；建立和完善內(nèi)部統(tǒng)計工作考核、檢查等管理制度；定期梳理和完善統(tǒng)計工作流程，明確和細化統(tǒng)計崗位工作職責；建立統(tǒng)計和相關(guān)部門間工作協(xié)調(diào)機制；定期開展對內(nèi)部相關(guān)業(yè)務部門及下屬分支機構(gòu)的統(tǒng)計檢查、統(tǒng)計培訓及其他統(tǒng)計管理工作。15分2.金融統(tǒng)計標準化工作落實情況：成立標準化落實工作小組，明確相關(guān)部門工作責任；加強標準化制度的學習和培訓；制定各階段標準化落實工作計劃，按期完成各階段標準化落實工作任務。15分3.金融統(tǒng)計制度貫徹落實情況：遵守統(tǒng)計法律、法規(guī)，認真貫徹執(zhí)行人民銀行金融統(tǒng)計制度，落實各項統(tǒng)計調(diào)查工作，及時反饋金融統(tǒng)計制度執(zhí)行過程中的情況和問題。15分4.金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送情況：各類金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和統(tǒng)計調(diào)查內(nèi)容報送及時、準確、完整。20分5.金融統(tǒng)計分析資料報送情況：及時上報統(tǒng)計數(shù)據(jù)異常變動說明和各類統(tǒng)計分析資料、各類統(tǒng)計調(diào)查報告。10分6.金融統(tǒng)計事項報備情況：認真貫徹執(zhí)行《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈金融統(tǒng)計事項報備制度〉的通知》要求，對統(tǒng)計基礎信息變動、統(tǒng)計管理體制變動、統(tǒng)計部門及分管領(lǐng)導、統(tǒng)計人員變動、統(tǒng)計數(shù)據(jù)大幅變動等與金融統(tǒng)計業(yè)務開展有關(guān)的事項，及時向當?shù)厝嗣胥y行進行報備。10分7.銀行家問卷調(diào)查工作完成情況：準確、及時、完整地報送銀行家問卷調(diào)查報表及相關(guān)調(diào)查資料。15分5支付結(jié)算工作1.支付結(jié)算制度執(zhí)行情況：認真貫徹執(zhí)行人民銀行支付結(jié)算相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，準確辦理支付結(jié)算業(yè)務，提高業(yè)務成功率；嚴格執(zhí)行規(guī)定或同業(yè)約定的支付結(jié)算業(yè)務收費標準；按規(guī)定制作、使用、保管票據(jù)、清算憑證和支付結(jié)算類業(yè)務印章。20分2.各類業(yè)務推廣情況：按規(guī)定組織做好各類業(yè)務及業(yè)務系統(tǒng)的推廣應用工作；推動非現(xiàn)金支付工具和相關(guān)業(yè)務系統(tǒng)在轄區(qū)的使用，改善轄區(qū)支付服務環(huán)境；加強各業(yè)務系統(tǒng)的運行和維護管理，建立健全支付結(jié)算管理制度及各類系統(tǒng)危機處置預案，完善內(nèi)控管理，按要求組織開展應急演練，保證各業(yè)務系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。25分3.銀行結(jié)算賬戶管理情況：規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，按要求落實賬戶實名制；按規(guī)定完成銀行結(jié)算賬戶年檢工作；加強聯(lián)網(wǎng)核查管理，按規(guī)定做好聯(lián)網(wǎng)核查工作，及時處理客戶的投訴。15分4.支付機構(gòu)客戶備付金存管情況：認真履行客戶備付金存管銀行職責，按規(guī)定監(jiān)督客戶備付金的存管和使用，及時向人民銀行報告相關(guān)情況。5分5.銀行卡業(yè)務管理：認真貫徹落實人民銀行銀行卡相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，規(guī)范銀行卡受理市場建設；強化銀行卡風險控制，提高銀行卡交易系統(tǒng)運行質(zhì)量；嚴格執(zhí)行銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用等有關(guān)業(yè)務規(guī)定；積極配合開展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪活動，營造安全的用卡環(huán)境。15分6.其他：按要求參加人民銀行組織的各類支付結(jié)算和銀行卡專業(yè)會議、培訓、業(yè)務考試等；及時向人民銀行報告涉及到的相關(guān)業(yè)務部門機構(gòu)及負責人變更，妥善處置并報告支付結(jié)算突發(fā)事件、支付結(jié)算案件、銀行卡風險事件等重要事項；積極組織參加相關(guān)業(yè)務宣傳活動；及時準確報送各類支付結(jié)算業(yè)務報表及其他數(shù)據(jù)信息資料；認真完成人民銀行布置的支付結(jié)算相關(guān)工作。20分6金融科技工作1.金融機構(gòu)信息管理制度執(zhí)行情況：準確、完整、及時地報送、登記、變更金融業(yè)機構(gòu)信息，認真完成機構(gòu)信息年度驗證及檢查工作；按照管理規(guī)定及時辦理和使用金融機構(gòu)代碼證，完成金融機構(gòu)代碼證年檢。10分2.金融標準化規(guī)范和制度執(zhí)行情況：認真學習金融標準化相關(guān)制度和文件；積極推動金融標準化的貫徹和落實；積極報送相關(guān)意見和建議；積極報送金融標準化工作創(chuàng)新成果5分3.金融信息安全管理制度執(zhí)行情況：（1）機房安全：機房建設符合規(guī)范；機房運行管理符合要求，各項設施運行正常無事故；（2）網(wǎng)絡安全：網(wǎng)絡系統(tǒng)建設符合要求，嚴格按照人民銀行標準、規(guī)范要求，提出網(wǎng)絡接入申請，按照人民銀行工作計劃，完成網(wǎng)絡接入各階段工作，并順利投入運行；網(wǎng)絡系統(tǒng)運行維護符合要求，保障網(wǎng)絡系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行無事故，網(wǎng)絡資源信息管理符合要求，人民銀行下發(fā)的系統(tǒng)IP地址等網(wǎng)絡資源信息管理規(guī)范，無遺失泄露；（3）系統(tǒng)安全：嚴格按照人民銀行要求完成系統(tǒng)上線各階段工作任務；系統(tǒng)運行維護符合要求，系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行無事故；人民銀行下發(fā)的系統(tǒng)技術(shù)資料管理規(guī)范，無遺失泄露；（4）信息安全管理：信息安全管理機構(gòu)建設：有完善的信息安全管理機構(gòu)，按要求配備信息安全員。組織信息安全會議和培訓；安全管理制度建設情況：建立健全的網(wǎng)絡、系統(tǒng)、機房安全管理制度；系統(tǒng)上線、升級、變更、停運報備情況：嚴格按照人民銀行規(guī)定的流程進行網(wǎng)絡系統(tǒng)、應用系統(tǒng)上線、升級、變更、停運情況的報備工作；安全事件防范和報告情況：嚴格按照人民銀行要求，對各種安全事件進行報告。50分4、銀行卡與電子支付相關(guān)制度執(zhí)行情況：（1）信息、數(shù)據(jù)上報情況：及時、規(guī)范、準確上報銀行卡工作相關(guān)信息、數(shù)據(jù)；（2）受理環(huán)境建設情況：按照人民銀行要求，積極改善銀行卡受理環(huán)境，按計劃完成終端改造；（3）銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用專項檢查配合情況：協(xié)調(diào)相關(guān)單位，配合人民銀行完成銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用專項檢查；（4）系統(tǒng)安全運維情況：支付類信息系統(tǒng)安全運行工作；（5）協(xié)同配合情況：積極參加人民銀行組織的銀行卡相關(guān)工作會議、培訓，配合人民銀行做好相關(guān)工作；（6）技術(shù)標準宣傳和執(zhí)行情況：積極宣傳、執(zhí)行銀行卡與電子支付技術(shù)標準規(guī)范。10分5、金融IC卡推廣應用情況：（1）行業(yè)合作情況：積極開展行業(yè)合作，推進金融IC卡多應用；（2）卡片發(fā)行及宣傳情況：做好金融IC卡的發(fā)卡、宣傳工作，并及時向人民銀行備案；（3）信息上報情況：積極向人民銀行匯報行業(yè)合作推進情況、報送金融IC工作信息；（4）協(xié)同配合情況：積極配合，按要求選派人員參加人民銀行組織的金融IC卡推廣應用相關(guān)工作。10分6、其它金融科技管理要求執(zhí)行情況：（1）高度重視、積極參與、認真配合昆明中心支行組織的各項重要活動、重要會議，及時貫徹落實人民銀行有關(guān)規(guī)定和要求并做好反饋工作；（2）積極進行科技宣傳，提升部門調(diào)研能力。充分利用《金融電子化》雜志進行信息化建設工作宣傳，積極訂閱并報送稿件；（3）積極創(chuàng)新，開拓金融新業(yè)務，積極報送本行信息化建設取得的成果、經(jīng)驗。15分7貨幣金銀工作1.金融機構(gòu)存取款出入庫業(yè)務情況：認真執(zhí)行《中國人民銀行人民幣發(fā)行庫管理辦法》和《中國人民銀行發(fā)行庫現(xiàn)金存取業(yè)務管理辦法》的相關(guān)規(guī)定；按照《不宜流通人民幣挑剔標準》對回籠券進行清分、整點；繳存到人民銀行發(fā)行庫的錢捆符合“五好錢捆”質(zhì)量標準；憑證填制準確規(guī)范，要素齊全；積極推進發(fā)行基金物流智能管理系統(tǒng)建設，確保系統(tǒng)正常運行。20分2.貨幣流通管理：按時完成殘損人民幣回收計劃；做好人民幣收付工作，履行銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責任；按時完成小面額投放計劃；按時報送存取款預約及預約月度計劃；按季準時報送反宣幣收繳情況。40分3.反假貨幣管理：組織反假貨幣知識培訓，辦理現(xiàn)金出納、整點業(yè)務人員必須考取《反假上崗資格證》，做到持證上崗；按《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定辦理假幣收繳、鑒定業(yè)務，采取有效措施，杜絕對外支付假幣；按要求開展反假貨幣宣傳工作，并及時上報反假貨幣宣傳工作總結(jié)；根據(jù)清分及復點中發(fā)現(xiàn)夾雜假幣的通報情況，進行綜合量化考核。30分4.按要求完成其他貨幣金銀相關(guān)工作任務。108國庫工作1.內(nèi)部制度建設：根據(jù)國庫業(yè)務需要，及時制訂完善相關(guān)管理辦法和操作規(guī)程，并采取措施確保各項制度辦法落到實處。10分2.會計科目使用和賬戶管理：凡代理國庫業(yè)務和辦理國庫經(jīng)收業(yè)務的商業(yè)銀行、信用社均應設立“待結(jié)算財政款項”一級科目，不得違規(guī)為征收機關(guān)開立預算收入過渡賬戶；辦理國庫集中支付業(yè)務的代理銀行應按照規(guī)定為財政部門和預算單位開立零余額賬戶，零余額賬戶日終余額為零；辦理政府非稅收入收繳業(yè)務的代理銀行應按照規(guī)定為財政部門開立非稅收入?yún)R繳賬戶。30分3.業(yè)務資料的報送：及時報備財政部門和預算單位零余額賬戶、預算外資金財政專戶、特設專戶以及代理政府非稅收入?yún)R繳賬戶的開立、變更、撤銷情況，代理支庫機構(gòu)、人員變動情況，儲蓄國債（電子式）試點商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點名單以及制訂的管理辦法和操作規(guī)程，及時、準確填報各類預算收支報表、國庫監(jiān)管類報表、國庫統(tǒng)計報表、儲蓄類國債發(fā)行進度報表、憑證式國債月度持有量報表以及儲蓄國債首日發(fā)行信息等。20分4.國庫業(yè)務管理：準確、及時辦理國庫業(yè)務，包括預算收入的收納、報解、劃繳，預算資金的撥付、更正、退庫；代理國庫集中收付業(yè)務資金的匯劃、清算；儲蓄類國債發(fā)行、兌付、質(zhì)押貸款以及憑證式國債再次出售；及時報告、主動溝通辦理國庫業(yè)務過程中出現(xiàn)的新情況、新問題等。30分5.橫向聯(lián)網(wǎng)情況：嚴格執(zhí)行有關(guān)橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的業(yè)務信息安全和保密規(guī)定；建立聯(lián)系協(xié)調(diào)和應急處理機制；遵循接口標準，做好相關(guān)軟件的開發(fā)，保證系統(tǒng)和網(wǎng)絡達到規(guī)定的處理和傳輸能力；及時反饋系統(tǒng)運行中的情況和問題。10分9會計核算工作1.認真執(zhí)行人民銀行準備金存款政策；嚴格按規(guī)定比例、時限及交存范圍交存法定準備金存款、財政存款、外匯存款準備金；報送相關(guān)繳存款的報表及憑證要素齊全、準確無誤。20分2.按時歸還到期再貸款、再貼現(xiàn)款項。10分3.加強資金頭寸管理，備足賬戶余額，確保當日同城資金清算和大額支付清算業(yè)務順利進行。20分4.按會計制度的相關(guān)要求指定專人做好與人民銀行的賬務核對工作，按規(guī)定執(zhí)行每日電子對賬、月末紙質(zhì)賬務核對。20分5.按規(guī)定時限和要求辦理提取、交存現(xiàn)金、電匯等會計業(yè)務。10分6.規(guī)范辦理會計核算業(yè)務，遞交人民銀行柜面的相關(guān)會計報表資料記賬憑證要素齊全、準確無誤。10分7.配合做好人民銀行會計核算部門要求的其他工作，積極主動反映相關(guān)工作情況。10分10征信管理工作1.內(nèi)部征信制度建設：根據(jù)中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，制定企業(yè)和個人征信系統(tǒng)相關(guān)制度規(guī)定，內(nèi)容應包括機構(gòu)管理、用戶管理、數(shù)據(jù)報送、查詢使用管理、異議處理、安全管理、監(jiān)督檢查等，并根據(jù)工作中出現(xiàn)的新情況及時修訂、完善現(xiàn)有制度。制定新制度或制度出現(xiàn)更新的，于15個工作日內(nèi)報人民銀行昆明中心支行征信管理部門備案。10分2.人員報備：有明確的歸口部門、負責人及工作人員與人民銀行征信管理部門對接。歸口部門及人員變動時，在5個工作日內(nèi)以書面形式向人民銀行昆明中心支行征信管理部門報備。10分3.征信制度執(zhí)行情況：按照人民銀行部署，積極組織開展各類征信宣傳活動，取得較好宣傳效果；積極開展調(diào)研，上報質(zhì)量較高、有參考意義的調(diào)研報告或分析材料；規(guī)范管理機構(gòu)和用戶，數(shù)據(jù)維護準確、及時、完整；規(guī)范使用企業(yè)和個人征信系統(tǒng)；嚴格貸款卡使用及管理；規(guī)范受理客戶的信用報告異議申請；加強對全省各級分支機構(gòu)（網(wǎng)點）的征信業(yè)務指導及監(jiān)督管理。50分4.配合人民銀行開展征信工作：按照人民銀行的統(tǒng)一要求，做好機構(gòu)信用代碼推廣運用工作；積極督促合作和擔保機構(gòu)參加外部信用評級；按照人民銀行的工作要求積極開展中小企業(yè)信用體系建設和農(nóng)村信用體系建設工作；在規(guī)定時間內(nèi)按要求完成人民銀行文件、郵件等形式布置的臨時性工作。30分11反洗錢工作1.反洗錢組織架構(gòu)設置：反洗錢工作領(lǐng)導機構(gòu)健全，各成員部門分工明確；有反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作；反洗錢組織機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常。10分2.反洗錢內(nèi)控機制建設：反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程齊全、有效；做好員工的反洗錢培訓工作，開展反洗錢宣傳；定期開展內(nèi)部稽核，并及時整改。20分3.反洗錢風險控制管理：按照有關(guān)規(guī)定，嚴格客戶身份識別工作、可疑交易識別工作，制定客戶風險等級劃分標準，并對客戶進行風險等級劃分；準確及時上報大額和可疑交易報告；做好客戶身份資料、交易記錄及反洗錢工作記錄保存工作，嚴格客戶信息保密措施；積極開展風險管理信息系統(tǒng)建設、強化反洗錢措施等創(chuàng)新活動。30分4.反洗錢調(diào)查工作：按規(guī)定及時向當?shù)厝嗣胥y行報告重大可疑交易情況，積極主動提供有價值線索；積極協(xié)助開展行政調(diào)查工作；嚴格做好行政調(diào)查保密工作；上報人民銀行反洗錢監(jiān)測中心的報告符合要求。20分5.反洗錢信息報送及對人民銀行反洗錢工作的配合情況：按時、準確、全面報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表、工作信息等資料，配合完成其它工作。20分12支付清算工作1.支付清算業(yè)務運行管理：建立健全支付清算業(yè)務管理相關(guān)制度，并認真落實執(zhí)行；嚴格執(zhí)行支付清算紀律，認真做好業(yè)務操作管理、業(yè)務監(jiān)控管理，并規(guī)范辦理各類支付清算業(yè)務；加強清算資金流動性管理，確保各類支付業(yè)務的及時清算；按照人民銀行部署做好各類支付清算系統(tǒng)的聯(lián)調(diào)測試、模擬運行和推廣上線等工作，并積極拓展支付清算業(yè)務，促進業(yè)務增長。35分2.支付清算系統(tǒng)維護管理：建立健全支付清算系統(tǒng)維護管理相關(guān)制度，并認真落實執(zhí)行；認真做好系統(tǒng)日常操作維護管理、運行監(jiān)控管理，并按要求做好專項維護和系統(tǒng)建設等工作；認真做好系統(tǒng)和機房基礎設施的巡檢，并及時上報相關(guān)材料；認真做好系統(tǒng)安全管理，妥善保管支付系統(tǒng)密押設備和密鑰，并落實各項安全管理措施。35分3.支付清算綜合管理：認真參加人民銀行統(tǒng)一組織和安排的各類支付清算會議、宣傳、培訓等活動；根據(jù)人民銀行相關(guān)要求及時向人民銀行報告支付清算重大事項，業(yè)務運行工作情況以及支付清算信息等材料；制定并完善本行支付清算系統(tǒng)應急處置預案，并按要求組織開展應急演練；按要求完成其他臨時性工作。30分13會計工作1.會計財務資料的報送：按要求報送年度會計決算資料、會計核算基本制度、會計科目表及會計科目使用說明、涉及重大會計變更及調(diào)整事項的資料以及中國人民銀行要求報送的其他會計財務資料。資料報送要求為：報送及時、資料齊全、內(nèi)容清晰完整、數(shù)據(jù)準確、裝訂規(guī)范。60分2.繳存款業(yè)務的辦理：嚴格按照中國人民銀行繳存款業(yè)務管理有關(guān)規(guī)定辦理繳存款業(yè)務，涉及影響存款準備金及財政存款交存范圍的重大會計變更及調(diào)整事項，應及時向中國人民銀行會計財務部門報備，并按照相關(guān)規(guī)定和流程申請調(diào)整交存范圍。30分3.其他會計業(yè)務事項的辦理：積極配合人民銀行會計財務工作的開展，按要求提供相關(guān)資料，完成其他臨時性工作。10分14外匯管理工作1.業(yè)務合規(guī)情況（評價銀行按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務情況）：認真執(zhí)行關(guān)于結(jié)售匯等業(yè)務辦理的合規(guī)性，結(jié)售匯綜合頭寸管理的合規(guī)性，銀行掛牌匯價管理的合規(guī)性，辦理貨物貿(mào)易購付匯及收結(jié)匯業(yè)務的合規(guī)性，辦理服務貿(mào)易、經(jīng)常轉(zhuǎn)移