2024年金融服務(wù)提供與風(fēng)險(xiǎn)管理合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年金融服務(wù)提供與風(fēng)險(xiǎn)管理合同本合同目錄一覽1.金融服務(wù)提供1.1金融服務(wù)內(nèi)容1.1.1貸款服務(wù)1.1.2存款服務(wù)1.1.3投資咨詢與資產(chǎn)管理服務(wù)1.1.4支付結(jié)算服務(wù)1.1.5其他金融服務(wù)2.風(fēng)險(xiǎn)管理2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估2.1.1信用風(fēng)險(xiǎn)2.1.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)2.1.3操作風(fēng)險(xiǎn)2.1.4法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)2.2風(fēng)險(xiǎn)控制與防范2.2.1內(nèi)部控制制度2.2.2風(fēng)險(xiǎn)防范措施2.2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告2.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與補(bǔ)償2.3.1保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移2.3.2擔(dān)保與抵押2.3.3風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制3.合同期限與終止3.1合同期限3.1.1起始日期3.1.2終止日期3.2合同終止條件3.2.1提前終止3.2.2自然終止3.2.3違約終止4.費(fèi)用與支付4.1服務(wù)費(fèi)用4.1.1金融服務(wù)費(fèi)用4.1.2風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)用4.2支付方式與期限4.2.1支付方式4.2.2支付期限5.違約責(zé)任5.1金融服務(wù)提供方的違約責(zé)任5.2風(fēng)險(xiǎn)管理方的違約責(zé)任6.爭(zhēng)議解決6.1爭(zhēng)議解決方式6.2仲裁地點(diǎn)與機(jī)構(gòu)6.3法律適用7.保密條款7.1保密義務(wù)7.2保密信息的范圍7.3保密期限8.不可抗力8.1不可抗力的定義8.2不可抗力的后果9.合同的變更與解除9.1變更條件9.2解除條件10.合同的繼承與轉(zhuǎn)讓10.1繼承條件10.2轉(zhuǎn)讓條件11.雙方的權(quán)利與義務(wù)11.1金融服務(wù)提供方的權(quán)利與義務(wù)11.2風(fēng)險(xiǎn)管理方的權(quán)利與義務(wù)12.客戶資料與隱私保護(hù)12.1客戶資料的收集與使用12.2客戶隱私的保護(hù)13.監(jiān)管與合規(guī)13.1遵守法律法規(guī)13.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督14.附則14.1合同的生效條件14.2合同的解除條件14.3合同的終止條件第一部分：合同如下：1.金融服務(wù)提供1.1金融服務(wù)內(nèi)容1.1.1貸款服務(wù)1.1.1.1短期貸款1.1.1.2中長(zhǎng)期貸款1.1.1.3個(gè)人消費(fèi)貸款1.1.1.4企業(yè)經(jīng)營(yíng)貸款1.1.2存款服務(wù)1.1.2.1活期存款1.1.2.2定期存款1.1.2.3通知存款1.1.2.4企業(yè)存款1.1.3投資咨詢與資產(chǎn)管理服務(wù)1.1.3.1投資咨詢1.1.3.2資產(chǎn)管理1.1.3.3財(cái)富管理1.1.3.4養(yǎng)老金管理1.1.4支付結(jié)算服務(wù)1.1.4.1網(wǎng)上支付1.1.4.2移動(dòng)支付1.1.4.3柜面支付1.1.4.4跨境支付1.1.5其他金融服務(wù)1.1.5.1信用卡服務(wù)1.1.5.2租賃服務(wù)1.1.5.3財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)1.1.5.4金融科技服務(wù)2.風(fēng)險(xiǎn)管理2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估2.1.1信用風(fēng)險(xiǎn)2.1.1.1個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)2.1.1.2企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)2.1.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)2.1.2.1利率風(fēng)險(xiǎn)2.1.2.2匯率風(fēng)險(xiǎn)2.1.2.3股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)2.1.2.4商品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)2.1.3操作風(fēng)險(xiǎn)2.1.3.1內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)2.1.3.2外部操作風(fēng)險(xiǎn)2.1.4法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)2.1.4.1違反法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)2.1.4.2違反合同條款風(fēng)險(xiǎn)2.2風(fēng)險(xiǎn)控制與防范2.2.1內(nèi)部控制制度2.2.1.1風(fēng)險(xiǎn)管理政策2.2.1.2內(nèi)部審計(jì)制度2.2.2風(fēng)險(xiǎn)防范措施2.2.2.1風(fēng)險(xiǎn)分散2.2.2.2風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖2.2.2.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移2.2.2.4風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避2.2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告2.2.3.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)2.2.3.2風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告2.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與補(bǔ)償2.3.1保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移2.3.1.1信用保險(xiǎn)2.3.1.2財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)2.3.2擔(dān)保與抵押2.3.2.1個(gè)人擔(dān)保2.3.2.2企業(yè)擔(dān)保2.3.2.3抵押物設(shè)定2.3.3風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制2.3.3.1風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金2.3.3.2風(fēng)險(xiǎn)收益分配3.合同期限與終止3.1合同期限3.1.1起始日期3.1.2終止日期3.2合同終止條件3.2.1提前終止3.2.1.1雙方協(xié)商一致3.2.1.2金融服務(wù)提供方單方面終止3.2.1.3風(fēng)險(xiǎn)管理方單方面終止3.2.2自然終止3.2.2.1合同到期終止3.2.2.2合同未到期但雙方未續(xù)約終止3.2.3違約終止3.2.3.1違約方承擔(dān)違約責(zé)任3.2.3.2雙方共同承擔(dān)違約責(zé)任4.費(fèi)用與支付4.1服務(wù)費(fèi)用4.1.1金融服務(wù)費(fèi)用4.1.1.1貸款利息4.1.1.2存款利息4.1.1.3投資咨詢費(fèi)8.保密條款8.1保密義務(wù)8.1.1金融服務(wù)提供方對(duì)客戶資料和交易信息承擔(dān)保密義務(wù)8.1.2風(fēng)險(xiǎn)管理方對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的信息承擔(dān)保密義務(wù)8.2保密信息的范圍8.2.1客戶資料8.2.2交易記錄8.2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告8.2.4風(fēng)險(xiǎn)管理策略8.3保密期限8.3.1客戶資料和交易記錄的保密期限為合同終止后五年8.3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理策略的保密期限為合同終止后十年9.不可抗力9.1不可抗力的定義9.1.1不可抗力指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況9.2不可抗力的后果9.2.1因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行時(shí)，雙方均不承擔(dān)違約責(zé)任9.2.2因不可抗力導(dǎo)致合同部分或全部無(wú)法履行時(shí)，雙方應(yīng)協(xié)商解決10.合同的變更與解除10.1變更條件10.1.1雙方協(xié)商一致且不違反法律法規(guī)和合同約定10.2解除條件10.2.1提前終止合同的條件10.2.2自然終止合同的條件10.2.3違約方承擔(dān)違約責(zé)任的條件11.合同的繼承與轉(zhuǎn)讓11.1繼承條件11.1.1合同當(dāng)事人生前未對(duì)合同權(quán)利義務(wù)做出處理，且符合繼承法規(guī)定11.2轉(zhuǎn)讓條件11.2.1雙方協(xié)商一致且不違反法律法規(guī)和合同約定12.雙方的權(quán)利與義務(wù)12.1金融服務(wù)提供方的權(quán)利與義務(wù)12.1.1提供符合合同約定的金融服務(wù)12.1.2按照合同約定收取費(fèi)用12.2風(fēng)險(xiǎn)管理方的權(quán)利與義務(wù)12.2.1履行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和報(bào)告職責(zé)12.2.2按照合同約定收取費(fèi)用13.客戶資料與隱私保護(hù)13.1客戶資料的收集與使用13.1.1收集客戶資料應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則13.1.2使用客戶資料應(yīng)符合合同約定和法律法規(guī)要求13.2客戶隱私的保護(hù)13.2.1保護(hù)客戶隱私信息不被泄露、篡改或?yàn)E用13.2.2客戶有權(quán)查詢、更正、刪除其個(gè)人信息14.監(jiān)管與合規(guī)14.1遵守法律法規(guī)14.1.1雙方應(yīng)遵守合同約定和適用的國(guó)家法律法規(guī)14.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督14.2.1雙方應(yīng)接受相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念15.1.1本合同所述第三方指非甲乙方之間的獨(dú)立個(gè)體或?qū)嶓w，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等15.2第三方責(zé)任15.2.1第三方介入時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和合同約定15.2.2第三方應(yīng)保持獨(dú)立客觀，不得偏袒任何一方15.3第三方權(quán)益15.3.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定獲得相應(yīng)的費(fèi)用和報(bào)酬15.3.2第三方有權(quán)要求甲乙方提供必要的協(xié)助和配合16.第三方介入的條件和程序16.1條件16.1.1第三方介入應(yīng)基于甲乙雙方的書(shū)面同意16.1.2第三方介入應(yīng)符合合同約定和法律法規(guī)要求16.2程序16.2.1甲乙方應(yīng)與第三方簽訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)16.2.2甲乙方應(yīng)向第三方提供與合同相關(guān)的必要信息和資料17.第三方介入后的額外條款及說(shuō)明17.1第三方獨(dú)立性17.1.1第三方應(yīng)保持獨(dú)立性，不受甲乙方控制和影響17.1.2第三方應(yīng)自行承擔(dān)其行為的法律后果17.2第三方與甲乙方的關(guān)系17.2.1第三方與甲乙方為委托與被委托關(guān)系，不構(gòu)成任何形式的合資、合作關(guān)系17.2.2第三方對(duì)甲乙方不承擔(dān)連帶責(zé)任18.第三方責(zé)任限額18.1第三方責(zé)任限制18.1.1第三方對(duì)因履行合同所產(chǎn)生的損失或損害承擔(dān)有限責(zé)任18.1.2第三方責(zé)任限額應(yīng)在雙方簽訂的書(shū)面協(xié)議中明確規(guī)定18.2第三方責(zé)任限制的例外18.2.1第三方如存在故意欺詐、重大過(guò)失等情形，不受責(zé)任限額限制18.2.2第三方如涉及刑事責(zé)任，不受責(zé)任限額限制19.第三方介入的終止條件19.1第三方終止條件19.1.1第三方履行完合同約定的義務(wù)后終止19.1.2甲乙方與第三方協(xié)商一致提前終止19.2第三方終止后的義務(wù)19.2.1第三方應(yīng)向甲乙方提供終止服務(wù)的報(bào)告和證明19.2.2第三方應(yīng)退還甲乙方未使用部分的費(fèi)用（如有）20.第三方介入與合同其他方的劃分說(shuō)明20.1第三方與甲乙方的劃分20.1.1第三方與甲乙方為獨(dú)立的主體，各自承擔(dān)相應(yīng)的法律義務(wù)和責(zé)任20.1.2第三方介入不影響甲乙方之間的合同關(guān)系和權(quán)利義務(wù)20.2第三方與中介方的劃分20.2.1第三方如為中介方，應(yīng)遵守中介合同的約定20.2.2第三方如非中介方，應(yīng)根據(jù)其身份和合同約定履行相應(yīng)義務(wù)第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：金融服務(wù)提供詳細(xì)說(shuō)明1.1貸款服務(wù)詳細(xì)說(shuō)明1.1.1短期貸款申請(qǐng)流程1.1.2中長(zhǎng)期貸款申請(qǐng)流程1.1.3個(gè)人消費(fèi)貸款申請(qǐng)流程1.1.4企業(yè)經(jīng)營(yíng)貸款申請(qǐng)流程1.2存款服務(wù)詳細(xì)說(shuō)明1.2.1活期存款操作指南1.2.2定期存款操作指南1.2.3通知存款操作指南1.2.4企業(yè)存款操作指南1.3投資咨詢與資產(chǎn)管理服務(wù)詳細(xì)說(shuō)明1.3.1投資咨詢服務(wù)內(nèi)容1.3.2資產(chǎn)管理服務(wù)內(nèi)容1.3.3財(cái)富管理服務(wù)內(nèi)容1.3.4養(yǎng)老金管理服務(wù)內(nèi)容1.4支付結(jié)算服務(wù)詳細(xì)說(shuō)明1.4.1網(wǎng)上支付操作指南1.4.2移動(dòng)支付操作指南1.4.3柜面支付操作指南1.4.4跨境支付操作指南1.5其他金融服務(wù)詳細(xì)說(shuō)明1.5.1信用卡服務(wù)詳細(xì)說(shuō)明1.5.2租賃服務(wù)詳細(xì)說(shuō)明1.5.3財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)詳細(xì)說(shuō)明1.5.4金融科技服務(wù)詳細(xì)說(shuō)明2.附件二：風(fēng)險(xiǎn)管理詳細(xì)說(shuō)明2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估詳細(xì)說(shuō)明2.1.1信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估流程2.1.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估流程2.1.3操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估流程2.1.4法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估流程2.2風(fēng)險(xiǎn)控制與防范詳細(xì)說(shuō)明2.2.1內(nèi)部控制制度詳細(xì)說(shuō)明2.2.2風(fēng)險(xiǎn)防范措施詳細(xì)說(shuō)明2.2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告詳細(xì)說(shuō)明2.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與補(bǔ)償詳細(xì)說(shuō)明2.3.1保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移詳細(xì)說(shuō)明2.3.2擔(dān)保與抵押詳細(xì)說(shuō)明2.3.3風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制詳細(xì)說(shuō)明3.附件三：合同期限與終止詳細(xì)說(shuō)明3.1合同期限詳細(xì)說(shuō)明3.1.1起始日期確定方法3.1.2終止日期確定方法3.2合同終止條件詳細(xì)說(shuō)明3.2.1提前終止條件詳細(xì)說(shuō)明3.2.2自然終止條件詳